保险公司年中年中工作报告

审时度势抢占先机固本强基持续超越——2012年年中工作会议寿险公司工作报告

开篇语大家好！很高兴能跟大家齐聚一堂，共谋生命美好未来。今天报告的主题有两个方面，一是审时度势，抢占先机。我们要认清发展形势，并落实为行动，才能抢占先机；同时要固本强基，持续超越，董事长在2012年度的计划预算会议上已明确指示今年是做实的一年，生命的发展壮大，是一个打造百年老店的长期工程，所以要加强基础管理，打造自身的核心竞争力，尽早实现超越。所谓“不谋全局者，不足以谋一域；不谋长久者，不足以谋一时”，今天要做的就是分析形势、找出机会，然后提出工作要求、抓住机遇，实现持续超越，共同创造生命美好明天。目录上半年经营回顾发展亮点与不足当前面临的形势下一步工作要求业务发展方面机构成长方面产品开发方面业务价值方面投入产出方面风险管控方面品牌文化建设方面

今年上半年，公司按照董事长“务实创新全面提升生命保险新价值，凝心聚力加快开创集团建设大格局”的讲话要求，以全面落实第四届董事会各项任务为目标，切实推进公司各项工作全面发展。1.1上半年经营回顾1.2上半年经营回顾：总体情况1总保费：157.05亿元，同比增长9.1%市场排名：市场第八2总资产：781.91亿元，同比增长35%34偿付能力充足率：181%上半年总体情况今年上半年，国内寿险行业遭遇了较为严峻的发展时期，各主要同业公司业务均出现较大幅度下滑。在此背景下，公司上下一心，克服重重困难，业务逐渐呈现向好态势。总体保费同比正增长总保费：157.05亿元，同比增长9.1%，增速领先主要同业，年计划达成率37.9%新单业务平稳发展续期保费翻番增长新单保费：118.85亿元，降幅8.7%，好于市场情况个险：标保12.98亿元，同增2.2%

银代：规模97.94亿元，降幅10.8%续期保费：38.21亿元，同增177.9%续期滚雪球效应开始持续凸显

业务结构不断优化续期保费占比：24.3%

新单期交及续期占比：42.8%

业务品质态势良好市场排名稳中有升个险保费继续率：81.9%

银代保费继续率：92.1%总保费：市场第8，新单第7

渠道：个险第8、银代第6、续期第71.3上半年经营回顾：业务发展方面

1.4上半年经营回顾：机构成长方面

新开机构：分公司3家、中支9家、四级机构51家

机构总量：分公司34家、中支168家、四级机构597家，合计799家已开业+外部批筹，即将拥有牌照数量860个新机构开设

分公司：上海、山东个险标保近1.5亿，宁波个险及银代、浙江银代、陕西个险及银代表现突出

三、四级机构：新开四级机构个险点均产能41.3万、晋中中支、运城中支开业首月表现突出机构发展

机构建设：贯彻落实董事长“四到位”、“四早”、“四确保”指示精神，逐步实现全国性机构布局机构发展：坚持做大做强核心机构，提升产能1.5上半年经营回顾：产品开发方面

产品开发“微小”产品平台化重大战略产品创新常规产品升级完善产品开发工作有效促进了各渠道业务快速发展，进一步提升和完善了公司产品线，为全年保费业绩达成奠定了基础上半年，公司新开发产品包括福星高照、红满堂、红运、鑫运、至全1.6上半年经营回顾：业务价值方面

综合标保核心业务标保新业务价值（NBEV）业务价值占比明显提升达成28.29亿元同比增长5%年累计达成21.7亿元同比增长0.1%

累计达成5.26亿元同比提升12%公司始终坚持价值导向在做大规模的同时更坚持业务价值的积累1.7上半年经营回顾：投入产出方面

上半年，公司整体财务状况良好，资源使用效率提升费用执行率公司总体费用预算执行率39%，低于规模保费达成率投入产出比整体百元年化标保成本为95元，较2011年全年降低5.9%百元标保成本，个险106元，银代90元，经代99元，电销87元1.8上半年经经营回顾顾：风控控合规方方面全面整合公司合规团队

进行销售误导现场检查初步建立总、分公司风险评级和分类管理制度体系上半年，，公司从从基础工工作入手手，采取取了一系系列措施施，抓实实抓细内内控防范范的各个个环节，，最大限限度的避避免经营营风险，，保障公公司稳定定健康发发展规范化、、标准化化的内控控工作防防线1.9上半年经经营回顾顾：品牌牌文化建建设方面面品牌文化化建设方方面基层党组组织建设设有效开开展党委加强强了基层层党组织织建设践行党员员的先进进性和模模范带头头作用文化凝聚聚力逐渐渐增强推进网络络商学院院及各类类员工培培训项目目推广发行行司刊司司报品牌的社社会认可可度大幅幅提升生命十周周年司庆庆，加大大广告宣宣传力度度获得“质质量优秀秀、服务务满意、、诚信示示范单位位”等荣荣誉发展亮点点与不足足目录录上半年经经营回顾顾当前面临临的形势势下一步工工作要求求2.1上半年公公司经营营亮点今年上半半年，行行业发展展遇到较较大的困困难和阻阻力，生生命人寿寿在张峻峻董事长长的带领领下，深深入贯彻彻“精细细化管理理、算账账经营””工作理理念，始始终坚持持“5加2，白加黑”的的奋斗精神，，克服困难，，保持了业务务及各项基础础工作的稳定定发展，呈现现出生命经营营的特色和亮亮点。核心渠道稳定定发展1市场地位稳中中有升精细管理有效效推动风控合规有效效推进“人才兴司””持续推进3579续期保费迅速速增长2偿付能力保持持充足后援平台高效效支撑投资能力显著著增强集团管理初见见雏形46810银代新单、续续期保费排名名上升；6月，银代新单单、趸交排名名首次跃居第第3；总保费、新单单保费、个险险及银代新单单保费与先进进同业的差距距已明显缩小小1.核心渠道发展稳定保费增速快于于市场；业务结构不断断改善。多年增速保持持在50%以上；上半年达成38.2亿，达到去年年全年水平，，增速178%。2.2上半年公司经经营亮点（1/3）2.市场地位稳步提升3.续期保费迅速增长上半年，公司司经营管理呈呈现十大方面面主要亮点经营亮点精细化管理有有效推动开展“一司一一策项目”；；“预拨”到““实时下拨””；持续推动集团团财务管理工工作。风控合规有效效推进完成了风险偏偏好体系规划划；优化、调整风风险监测指标标，完善了分分支机构风险险分类评价体体系。信访投诉率大大幅改善。偿付能力保持持充足保持在较高的的水平；截至6月末，为181%，超过Ⅱ类标准31个百分点。。后援平台高高效支撑完成信息系系统运维、、应用体系系建设规划划；推动移动展展业平台；；完成核保核核赔后援集集中核保作作业管理；；集团统一呼呼叫中心建建设的规划划。2.2上半年公司司经营亮点点（2/3）上半年，公公司经营管管理呈现十十大方面主主要亮点经营亮点8.投资能力显著增强9.“人才兴司””有效推进进10.集团管理初初见雏形2.2上半年公司司经营亮点点（3/3）股权、不动动产、境外外等七项投投资资质；；海外资产管管理公司获获批。资产、产险险、销售公公司相继开开业，海外外资产管理理公司获批批。集团化工作作准备，IT平台、客户户、财务资资金管理等等已进入了了机制、体体制建设期期。规范干部管管理流程；；完善薪酬分分配及考核核机制。上半年，公公司经营管管理呈现十十大方面主主要亮点计划达成四方面不足上半年，公公司经营管管理呈现一一些不足，，有待改进进提升2.3上半年公司司经营不足足投入产出机构建设基础管理月度达成、、年累计达达成均低于于时间进度度；大部分机构构出现同比比负增长。。费用控制不不理想，存存在超支现现象；百元年化标标保高于年年度预算计计划。机构构发发展展不不平平衡衡；；新机机构构筹筹建建速速度度较较慢慢；；弱体体占占比比高高，，低低于于15万的的机机构构超超44%。核心心人人才才缺缺乏乏；；培训训跟跟不不上上；；业务务渠渠道道发发展展不不平平衡衡；；部分分机机构构业业务务品品质质较较差差；；应对对复复杂杂市市场场信信心心不不足足。。当前前面面临临的的形形势势目录录上半半年年经经营营回回顾顾发展展亮亮点点与与不不足足下一一步步工工作作要要求求3.1外部部经经济济形形势势2012年，，外外部部经经济济风风云云跌跌宕宕愈愈趋趋复复杂杂形势势影影响响看看，，上半半年年内内二二次次降降息息、、股股市市发发展展不不确确定定性性、、房房价价遏遏制制，，总总体体形形势势对对保保险险是是利利好好世界经济复苏的不稳定性不断上升通胀回落，GDP放缓，上半年增长7.8%，二季度增长7.6%，经济下行压力较大从国内看从国际看“抓服服务务、、严严监监管管、、防防风风险险、、促促发发展展”以偿偿付付能能力力建建设设为为主主基基调调强化化退退保保风风险险管管理理防范范销销售售误误导导提升升保保险险服服务务质质量量和和水水平平3.2监管管政政策策趋趋势势–总体体思思路路以改改革革创创新新促促发发展展，，以以政政策策支支持持促促转转型型3.3监管管政政策策趋趋势势—监管管新新政政围绕绕今今年年保保监监会会监监管管主主题题，，监监管管即即将将出出台台利利好好新新政政“抓服服务务、、严严监监管管、、防防风风险险、、促促发发展展””定价价利利率率市市场场化化，，将将促促进进产产品品结结构构转转型型保险险营营销销体体制制改改革革逐逐步步深深入入13项保保险险投投资资新新政政预预计计将将陆陆续续出出台台降低低对对银银行行业业的的依依靠靠金融融体体系系支支撑撑下下进进入入实实体体经经济济获取更大大的发展展空间积极参与与到健康康体系、、养老体体系、税税延试点点、医疗疗改革等等创新发发展方面面实现保险险与实体体经济的的直接关关联01提升偿付付能力02加强社会会管理能能力促进行业业投资收收益分散投资资风险、、优化资资产负债债匹配提升偿付付能力033.4监管政策策趋势—投资新政政投资新政政打通了了保险业业与银证证信等金金融行业业产品、、渠道及及投资通通道3.5行业发展展形势生命竞争争优势优势一：：机制体制制灵活优势二：：集团化优优势优势三：：治理结结构优势势优势四：：投资优优势优势五：：资产组组合优势势从行业机机遇看13条投资新新政出台台将带来来下半年年行业发发展机遇遇移动技术术提升竞竞争力从行业整整体看整体下滑滑2.3％左右行业发展展受宏观观、金融融、监管管环境影影响较大大行业缺乏乏创新的的动力和和能力行业发展形势当前面临临的形势势目录录上半年经经营回顾顾发展亮点点与不足足下一步工工作要求求4.1总体指导导方针2012年下半年年，在董董事长提提出的““做实-做优-做强”三三步走发发展策略略指引下下，公司司要抓住住行业发发展新机机遇，利利用集团团资源整整合优势势、治理理结构优优势、资资本优势势，决策策机制灵灵活高效效的优势势，抢抓抓机遇，，做好策策略创新新、产品品创新；；同时要要强化各各职能部部门的基基础工作作，完善善机制体体制，打打造生命命独有的的核心竞竞争力，，全面完完成今年年各项任任务目标标，为公公司十周周年献礼礼，为公公司明年年的跨越越发展打打下坚实实的基础础。4.2总体发发展目目标总保费费：：确保保334亿，挑挑战400亿新单保保费：：确保保247亿渠道：：个险险标保保31亿，银银代新新单规规模205亿，银银代新新单趸趸交165亿，银银代SFP期交40亿保费目目标总保费费：力力争市市场第第七新单保保费：：站稳稳市场场第七七，冲冲击第第六整体：：全力力冲击击第二二集团团市场目目标4.3关键经经营举举措：：产品品策略略Textinhere利率市市场化化投资新政创新改改造产产品推动万万能上上市做好传传统险险开发发以产品品为主主线解解决资资产负负债连连动，，转向向资产产驱动动负债债以产品品创新新传递递投资资能力力，实实现弯弯道超超车4.3关键经经营举举措：：管理理策略略管理策策略在资产产负债债管理理方面面提高资资金运运用专专业化化水平平加强资资产负负债管管理，，做好好资资产创创新在集团团化发发展方方面通过产产品类类别多多元化化，有有效进进行资资源整整合做好产产寿联联动，，交叉叉销售售等工工作在资本本管理理方面面集中统统一的的资本本运营营建立健健全资资本约约束机机制4.3关键经经营举举措：：渠道道策略略渠道策略个险渠道

银代渠道其他渠道续收业务做大趸趸交，，注重重期交交银代营营销化化深化““PTS联动营营销””等创创新工工程强化基基础管管理加强新新单业业务与与续期期业务务的关关联加大对对前端端业务务品质质追踪踪力度度做好价价值贡贡献，，承担担规模模任务务客户资资源定定制化化基础管管理精精细化化团险：：强化化产品品创新新、完完善后后援平平台经代：：投产产比管管控、、强化化业务务品质质电销：：搭建建集中中式、、在线线式的的整体体作业业平台台、以以客户户为中中心的的管理理体系系4.3关键经营举举措：机构构策略有效扩张，，合理布局局核心骨干引引进23树标杆，引引人才，促促新筹，改改弱体做强核心机机构1做好弱体改改造，提升升规模44.3关键经营举举措：后援援策略以“服务客客户”为纽纽带，以公公司统一的的IT系统平台为为基础，实现集中中化管理以先进信息息技术为依依托，推动动E营销，满足足行业竞争争的需要打造以移动动展业、产产险核心业业务系统、、数据仓库库应用等为为主的一系系列系统平平台客户服务方面核保核赔方面信息技术方方面4.4重点工作及及要求：：个险基础管理：：做好客户户和队伍的的深度挖潜潜队伍建设：：做好组织织发展，队队伍留存，，提高实动动率，强化化管理指标标队伍培训：建立并完善营销训练管理系统

31亿标保11万人力跻身前七产品策略：做好新产品“大赢家”上市推动

4.4重点工作作及要求求：银银代必保：新单：205亿趸交：165亿期交：：40亿理财一号号运作完善管理理架构拉动SFP业务PTS联动营销销机构安装装抓品质，，防误导导渠道关系系维护细化销售售流程挑战：新单：285亿趸交：245亿重点工作作要求团险经代电销续收目标：5.5亿措施：队伍、机机构建设设交叉销售售、培训训4.4重点工作作及要求求：其其他渠道道目标：1.89亿措施：战略机构构合作创新合作作模式目标：2.6亿标保，，3000座席措施：加大投产产比考核核电销共建建项目目标：86亿措施：推进激励励问责建立规范范化管理理体系培训，提提升技能能工作措施施机构计划划总量：必必保900家，挑战战1000家新开：中支支必保30家，四级机机构必保90家4.4重点工作及及要求：：机构建设设加快青海分分公司的筹筹建加速三、四四级机构建建设加强对外监监管关系维维护产品方面重点保证个个险“大赢赢家”产品品的成功上上市以及银银保主力产产品的更新新升级工作作。加大经代、、电销、团团险渠道的的产品开发发力度精算方面4.4重点工作及及要求：：产品精算算夯实基础工工作；加大报告体体系建设；；发挥精算技技术在公司司决策中的的巨大作用用，做好精精细化管理理支持落实预算管管理制度工作及要求求4.4重点工作及及要求：：财务资金金建立成本管管理体系建立财金系系统集团化化管理模式式建立资金规规划体系加强机构财财务检查与与指导，积积极开展基基层财务人人员培训建立资产托托管、委托托资金管理理体系客服方面第六届生命命客服节顺顺利举办做好非正常常退保工作作做好体系、、制度建设设运营方面深化1234理赔服务标标准推动移动展展业平台建建设推广保单集集中打印项项目4.4重点工作及及要求：：后援建设设不断强化围围绕一线、、服务一线线的意识，，要建立专专业高效的的一体化服服务流程信息技术方方面信息技术规规划建立运维及及应用支持持体系集团重大项项目建设制度及队伍伍建设工作及要求完善风控合合规运作机机制完善合规制制度及手册册推进经济资资本计量模模型的建立立南、北审计计分区建设设优化审计工工作流程完善审计交交流平台、、打造专业业队伍4.4重点工作及及要求：：风控及审审计4.4重点工作及及要求：：人事行政政人力资源方方面：搭建全系统统招聘平台台，建立和和完善公司司人才培养养体系。员工培训方方面：建立多渠道道的培训体体系，加强强员工培训训工作。行政管理方方面：做好行政工工作，提高高服务效率率；推进公公司十周年年系列庆祝祝活动。品牌宣传方方面：加大宣传力力度，办好好司刊司报报，宣传工工作进一步步贴近业务务一线。党群建设方方面：要加强基层层党组织建建设工作。。综合事务方方面：重点点推推进进总总部部大大楼楼、、松松山山湖湖生生命命金金融融城城项项目目。。结束束语语今年年是是生生命命人人寿寿成成立立十十周周年年，，是是第第四四届届董董事事会会开开局局之之年年，，是是集集团团化化进进程程取取得得重重大大进进展展之之年年，，也也是是我我们们加加快快转转型型，，实实现现超超越越的的重重要要时时期期。。回回顾顾过过去去，，我我们们心心怀怀感感激激；；展展望望未未来来，，我我们们踌踌躇躇满满志志！！人人生生的的伟伟业业，，在在于于能能知知，，更更在在于于能能行行，，掌掌握握大大势势，，善善执执行行，，方方可可运运筹筹帷帷幄幄，，驰驰骋骋市市场场。。而而生生命命的的伟伟业业，，将将在在我我们们团团结结一一致致、、持持续续超超越越中中成成就就！！我相相信信，，在在公公司司股股东东、、第第四四届届董董事事会会的的大大力力支支持持下下，，在在张张峻峻董董事事长长的的亲亲自自指指挥挥下下，，在在公公司司全全体体员员工工的的共共同同努努力力下下，，在在这这充充满满机机遇遇与与挑挑战战的的2012年，我们一定定能圆满完成成全年各项计计划任务，实实现持续超越越的光辉梦想想！谢谢9、静夜夜四无无邻，，荒居居旧业业贫。。。2023/1/72023/1/7Saturday,January7,202310、雨中黄黄叶树，，灯下白白头人。。。2023/1/72023/1/72023/1/71/7/202311:41:36PM11、以以我我独独沈沈久久，，愧愧君君相相见见频频。。。。2023/1/72023/1/72023/1/7Jan-2307-Jan-2312、故人人江海海别，，几度度隔山山川。。。2023/1/72023/1/72023/1/7Saturday,January7,202313、乍见翻疑梦梦，相悲各问问年。。2023/1/72023/1/72023/1/72023/1/71/7/202314、他他乡乡生生白白发发，，旧旧国国见见青青山山。。。。07一一月20232023/1/72023/1/72023/1/715、比不了得就就不比，得不不到的就不要要。。。一月232023/1/72023/1/72023/1/71/7/202316、行动出成果果，工作出财财富。。2023/1/72023/1/707January202317、做做前前，，能能够够环环视视四四周周；；做做时时，，你你只只能能或或者者最最好好沿沿着着以以脚脚为为起起点点的的射射线线向向前前。。。。2023/1/72023/1/72023/1/72023/1/79、没有有失败败，只只有暂暂时停停止成成功！！。2023/1/72023/1/7Saturday,January7,202310、很多事情情努力了未未必有结果果，但是不不努力却什什么改变也也没有。。。2023/1/72023/1/72023/1/71/7/202311:41:37PM11、成功功就是是日复复一日日那一一点点点小小小努力力的积积累。。。2023/1/72023/1/72023/1/7Jan-2307-Jan-2312、世间成成事，不不求其绝绝对圆满满，留一一份不足足，可得得无限完完美。。。2023/1/72023/1/72023/1/7Saturday,January7,2023