工程项目风险管理何成旗三

工程项目风险管理中国杭州2010年10月何成旗上海攀成德管理顾问有限公司专家顾问中天集团项目经理培训目录项目风险管理的概念项目风险的识别、分析评估项目风险的应对计划、措施项目风险跟踪、监控和管理评价项目风险是为实现项目目标的活动或事件的不确定性和可能发生的危险风险即不利的情况或损失发生的可能性。风险是项目的一种固有和难以避免的特点（尽管风险的程度可能大不相同）。所有的项目管理都是风险管理。项目经理的目标就是与项目可能碰到的各种各样的风险作斗争。客观性：—风险的存在取决于决定风险的各种因素的存在。突发性：—风险的产生往往给人以一种突发的感觉。多变性：—风险会受到各种因素的影响，在风险性质、破坏程度等方面呈现动态变化的特征相对性：—风险往往蕴藏机遇，无形性：—风险不像一般的物质实体，能够非常准确地被描绘出来。风险的特性所有可能危害项目的因素都称为风险，被刻画为风险的事件最终可能发生也可能不发生自然风险、社会风险经营风险、技术风险积极风险消极风险可控风险不可控风险工期风险、费用风险质量风险、市场风险信誉风险按风险来源分类按风险对项目的影响分类按风险的可控性分类按风险对项目目标的作用分类项目风险风险管理（RiskManagement,RiskM）的目的是在风险产生危害之前识别它们，从而有计划地消除或削弱风险风险管理属于“防火模式”，目的就是“防止风险产生真正的危害”对待风险的被动态度对待风险的主动态度不同人对风险环境所采取的态度：

—为了实现较高期望而愿意冒风险的人士通常被称冒险型人；

—既不愿意冒大的风险，又不愿意放弃有较高回报的可能性的人士为中性型人；

—不愿意承担任何风险的人士为保守型人士；风险态度的决定于人们的经验、知识背景、财务能力、技术能力、管理能力、整体经济环境以及政策环境等；风险态度会发生变化不是一成不变的，会随上述因素的变化而变化。风险管理的作用是把可能遭受的损失降到最低限度，并保证项目的正常实施，这是项目管理不可缺少的重要活动人们的认识能力所限、信息本身的滞后特性、项目的各种不确定性以及地域差别，环境的复杂，工程施工中的的政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、人为风险、市场风险、合同风险和治安风险等发生的概率和因风险造成损失的频率较高。建筑企业大多露天生产、劳动密集、“点多、线长、面广”，生产流动性大，安全生产的风险较多存在。提高施工管理的风险意识，增强对工程项目的监管和风险管理的力度施工过程中及时对风险因素进行评估、预测、防范，减少风险的发生和发生风险时能采取有效的弥补措施。加强风险管理突出施工技术措施和质量安全操作规程的落实，项目所有人员都要认识到风险的危害性，提高遵章守规的自觉性。风险研究与管理是企业最重要工作之一风险管理事关企业的存亡风险管理直接影响企业的经济效益做好风险管理有助于提高重大决策的质量风险管理能减弱企业年利润和现金流量的波动高度的风险意识会使企业在遇到困难、发生危机时，临危不乱，及时采取有效的补救措施有助于确立企业的良好信誉风险管理还有助于加强企业的社会地位，有助于其履行社会责任，有助于企业发展与其他合作者的友好协作关系风险管理被PMBOK指南列入项目管理知识领域项目管理项目进度管理项目活动定义项目活动排序项目活动周期估算项目进度计划编制项目进度控制项目人力资源管理项目组织策划项目职员获得项目团队开发项目采购管理项目采购策划供方评价与选择项目采购文件编制合同管理合同收尾项目范围管理项目启动项目范围策划项目范围定义项目范围验证项目范围变更控制项目质量管理项目质量策划项目质量保证项目质量控制项目风险管理项目风险识别项目风险评价项目风险对策开发项目风险控制项目综合管理项目计划编制项目计划实施项目综合变更控制项目费用管理项目资源策划项目费用估算项目费用预算项目费用控制项目信息管理项目信息策划项目资料分配和传递执行情况报告项目信息管理收尾PMBOK指南的项目风险管理包括了对项目风险进行识别、分析、应对和监控的过程风险识别风险定性分析风险定量分析风险应对措施开发风险管理计划编制风险监控确定可能对项目造成影响的风险，包括机会和威胁。对项目风险和条件进行定性分析通过对风险事件的分析，测量风险的概率和造成的影响程度制定增大机会和应对威胁的措施编制一份管理项目风险的活动计划跟踪已识别的风险，评价风险管理计划和风险应对措施的有效性目录项目风险管理的概念项目风险的识别、分析评估项目风险的应对计划、措施项目风险跟踪、监控和管理评价风险险识识别别是是找找出出影影响响项项目目质质量量、、进进度度、、成成本本等等目目标标顺顺利利实实现现的的主主要要风风险险风险险辩辩识识应应根根据据风风险险分分类类，，从从风风险险产产生生的的原原因因入入手手专家家调调查查法法（（包包括括专专家家会会议议法法和和德德尔尔菲菲法法等等几几十十种种方方法法））；；幕景景分分析析法法；；故障障树树分分析析法法等等。。确认认不不确确定定性性的的客客观观存存在在建立立风风险险清清单单进行行风风险险分分类类。。风险险辩辩识识的的三三个个步步骤骤项目目管管理理者者可可能能面面临临的的风风险险风险险分分类类表表示示例例不可可抗抗力力风风险险特殊殊风风险险资源源供供应应风风险险法规规变变更更风风险险行政政性性风风险险利率率变变化化风风险险通货货膨膨胀胀风风险险技术术故故障障/设施施质质量量风风险险完工工风风险险市场场风风险险经营营风风险险偿还还期期限限风风险险费用用超超支支风风险险违约约风风险险人员员风风险险合同同变变更更风风险险合同同文文件件缺缺陷陷风风险险施工工现现场场条条件件变变化化风风险险识别别风风险险是是风风险险管管理理的的第第一一步步，，是是整整个个风风险险管管理理系系统统的的基基础础。。缺缺乏乏这这一一基基础础，，任任何何风风险险管管理理都都无无从从谈谈起起确认认不不确确定定性性的客客观观存存在在建立立初步步清清单单确立立各各种种风险险事事件件并推推测测其其结结果果制定定风风险险预测测图图进行行风险险分分类类建立立风风险险目录录摘摘要要是否否存存在在不不确确定定性性确认认不不确确定定性性是是客客观观存存在在的的明确确列列出出客客观观存存在在的的和和潜潜在在的的各各种种风风险险初步步检检查查清清单单是是确确定定更更准准确确的的清清单单的的基基础础清单单中中应应列列出出有有分分析析或或参参考考价价值值的的各各种种数数据据推测初初步风风险清清单中中开列列的各各种重重要的的风险险来源源以及及与其其相关关联的的各种种合理理的可可能性性—赢利和和损失失—人身伤伤害—自然灾灾害—时间和和成本本、节节约或或超支支等方方面—重点是是资金金的财财务结结果以二维维图形形评价价某一一潜在在风险险的相相对重重要性性曲线群群中每每一曲曲线均均表示示相同同的风风险，，但曲曲线距距离原原点越越远，，风险险就越越大通过对对风险险进行行分类类能加加深对对风险险的认认识和和理解解通过分分类，，辨清清了风风险的的性质质，从从而有有助于于制定定风险险管理理的目目标依据风风险的的性质质和可可能的的结果果及彼彼此间间可能能发生生的关关系进进行风风险分分类将项目目可能能面临临的风风险汇汇总并并排列列出轻轻重缓缓急，，形成成一种种总体体风险险印象象图每个人人都不不再仅仅仅考考虑自自己所所面临临的风风险，，而是是自觉觉地意意识到到项目目的其其他管管理人人员的的风险险，还还能预预感到到项目目中各各种风风险之之间的的联系系和可可能发发生的的连锁锁反应应风险管管理人人员应应随着着信息息的变变化和和风险险的演演变而而及时时更新新识别风风险的的方法法及其其描述述识别项目风险的方法方法描述文件资料审核通过对项目计划、项目假设条件和约束因素及以往项目文件资料的审核以识别风险因素信息收集整理一般采用头脑风暴法、德尔菲法、访谈法和SWOT技术进行信息收集和整理检查表检查表是有关人员利用其所掌握的知识设计的。使用检查表的优点是它能够按照系统化、规范化的要求去识别风险，且简单易行。但它的不足之处是专业人员不可能编制一个详细全面的检查表流程图法流程图是将项目全过程按其内在的逻辑关系制成流程图，针对流程中的关键环节进行调查和分析，找出风险存在的原因，从中发现潜在风险的威胁，分析风险发生后可能造成的损失和对项目全过程造成的影响及程度因果分析法（鱼骨图）利用因果分析图将风险问题与风险因素之间的关系表现出来。一般风险因素包括人、机械设备、材料、方法（工艺）和环境等工作分解结构识别风险首先要明确项目的组成、各组成部分的性质、组成部分之间的关系、项目同环境之间的关系，而这些工作可以通过工作分解结构来完成风险识识别：：检查查表（（Checklist）生命周期可能的风险因素全过程对一个或更多阶段的投入时间不够没有记录下重要信息尚未结束一个或更多前期阶段就进入下一阶段启动没有书面记录下所有的背景信息与计划没有进行正式的成本-收益分析计划指定完成项目的人不是准备计划的人没有写下项目计划遗漏了项目计划的某些部分执行主要客户的需要发生了变化搜集到的有关进度情况和资源消耗的信息不够完整或不够准确项目进展报告不一致一个或更多重要的项目支持者有了新的分配任务在实施期间替换了项目团队成员市场特征或需求发生了变化做了非正式变更，并且没有对它们带给整个项目的影响进行一致分析结束一个或更多项目驱动者没有正式批准项目成果在尚未完成项目所有工作的情况下，项目成员就被分配到了新的项目组织中没有进进行正正式的的可行行性研研究你不知知道是是谁首首先提提出了了项目目创意意项目计计划的的部分分或全全部没没有得得到所所有关关键成成员的的批准准准备计计划的的人过过去没没有承承担过过类似似项目目没有审审查项项目计计划，，也未未提出出任何何疑问问序号风险因素可能性影响程度高中低成本工期质量环境安全较轻一般严重较轻一般严重较轻一般严重较轻一般严重较轻一般严重RV1设计失失误

RV2规范不不符

RV3施工工艺落后

RV4施工条件不足

RV5工期紧紧迫

RV6材料涨涨价

RV7汇率浮浮动

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风险识识别：：风险险问卷卷调查查表项目管理知识领域风险情况项目范围管理糟糕的范围或工作包的定义、范围控制不充分等项目时间管理时间估计或资源可用性方面的错误项目成本管理估算错误、不充足的成本、变更控制项目质量管理对质量的糟糕态度、不符合标准的设计/材料/工艺、不充分的质量保证程序项目人力资源管理糟糕的冲突管理、糟糕的项目组织和职责定义、缺乏领导力项目沟通管理缺乏与项目利益相关人的沟通项目风险管理忽视风险、不清楚的风险识别、糟糕的风险应对管理项目采购管理不清楚的合同条件或者条款，敌对的关系项目集成管理不充分的规划、糟糕的资源配置、糟糕的集成管理、缺乏项目后评价项目管管理各各管理理领域域的潜潜在风风险可以用用RBS（风险险分解解结构构）对对项目目风险险进行行分类类项目风险技术的环境的组织的项目管理的要求可靠性质量复杂性技术供应商顾客天气竞争法规依赖程度重要性组织文化资金资源预测控制沟通执行计划工程建建设实实践中中可能能出现现的风风险可可以多多种分分类进进行分分析，，主要要有边边界风风险，，管理理风险险以及及其他他风险险边界风风险社会环环境要要素风风险项目系系统结结构风风险项目行行为主主体产生的的风险险其他方方面的的风险险管理风风险其他风风险项目风险按社会会环境境要素素分析析各环环境要要素可可能存存在的的不确确定性性和变变化，，它常常常是是其它它风险险产生生的原原因包括宗宗教信信仰的的影响响和冲冲击、、社会会治安安的稳稳定性性、社社会的的禁忌忌、劳劳动者者的文文化素素质，，社会会风气气等。。政治风风险政局的的不稳稳定性性，战战争状状态、、动乱乱、政政变，，国家家的对对外关关系，，政府府信用用和政政府廉廉洁程程度，，政策策及政政策的的稳定定性，，经济济的开开放程程度或或排外外性，，国有有化的的可能能性、、国内内的民民族矛矛盾、、保护护主义义倾向向等。。法律风风险法律不不健全全，有有法不不依、、执法法不严严，相相关法法律的的内容容的变变化，，法律律对项项目的的干预预；可可能对对相关关法律律未能能全面面、正正确理理解，，工程程中可可能有有触犯犯法律律的行行为等等。经济风风险国家经经济政政策的的变化化，产产业结结构的的调整整，银银根紧紧缩，，项目目的产产品的的市场场变化化；项项目的的工程程承包包市场场、材材料供供应市市场、、劳动动力市市场的的变动动，工工资的的提高高，物物价上上涨，，通货货膨胀胀速度度加快快、原原材料料进口口风险险、金金融风风险，，外汇汇汇率率的变变化等等。自然条件地震、风暴暴、特殊的的未预测到到的地质条条件，如泥泥石流、河河塘、垃圾圾场、流砂砂、泉眼等等，反常的的恶劣的雨雨、雪天气气，冰冻天天气，恶劣劣的现场条条件，周边边存在对项项目的干扰扰源，工程程项目的建建设可能造造成对自然然环境的破破坏，不良良的运输条条件可能造造成供应的的中断。社会风险边界风险社会环境要素项目系统结构项目行为主体其他管理风险其他风险项目风险项目系统结结构风险是是以项目结结构图上项项目单元作作为分析对对象直到工工作包在实实施以及运运行过程中中可能遇到到的技术问问题—人身伤亡、、安全、健健康以及工工程或设备备的损坏。。工期风险—即造成局部部的(工程活动、、分项工程程)或整个工程程的工期延延长，不能能及时投入入使用。费用风险—包括：财务务风险、成成本超支、、投资追加加、报价风风险、收入入减少、投投资回收期期延长或无无法收回、、回报率降降低。质量风险—包括材料、、工艺、工工程不能通通过验收、、工程试生生产不合格格、经过评评价工程质质量未达标标准。生产能力风风险—项目建成后后达不到设设计生产能能力，可能能是由于设设计、设备备问题，或或生产用原原材料、能能源、水、、电供应问问题。信誉风险—即造成对企企业形象、、职业责任任、企业信信誉的损害害。—即可能被起起诉或承担担相应法律律的或合同同的处罚。。安全健康法律责任边界风险社会环境要素项目系统结构项目行为主体其他管理风险其他风险项目风险项目行为主主体产生的的风险是从从项目组织织角度进行行分析的中介人的资资信和可靠靠性，政府府机关工作作人员、城城市公共供供应部门（（如水、电电等部门））的干预、、苛求和个个人需求，，项目周边边或涉及到到的居民或或单位的干干预、抗议议或苛刻的的要求等来自业主和和投资者的的风险支付能力差差，企业的的经营状况况恶化，资资信不好，，企业倒闭闭，撤走资资金，或或改变变投资方向向，改变项项目目标违约、苛求求、刁难、、随便改变变主意，但但又不赔偿偿，错误的的行为和指指令，非程程序地干干预工程不能完成他他的合同责责任，如：：不及时供供应他负责责的设备、、材料，不不及时交付付场地，不不及时支付付工程款来自承包商商(分包商、供供应商)的风险技术能力和和管理能力力不足，没没有适合的的技术专家家和项目经经理，不能能积极地履履行合合同，，由于管理理和技术方方面的失误误，导致工工程中断没有得力的的措施保证证进度，安安全和质量量要求财务状况恶恶化，无力力采购和支支付工资工作人员罢罢工、抗议议或软抵抗抗错误理解业业主意图和和招标文件件，方案错错误，报价价失误，计计划失误设计单位设设计错误，，工程技术术系统之间间不协调、、设计文件件不完备、、不能及时时交付付图图纸，或无无力完成设设计工作来自其他项项目管理者者（如监理理工程师））的风险管理能力、、组织能力力、工作热热情和积极极性、职业业道德、公公正性差管理风格、、文比偏见见，可能会会导致不正正确地执行行合同，在在工程中苛苛刻要求在工程中起起草错误的的招标文件件、合同条条件，下达达错误的指指令来自其它方方面的风险险边界风险社会环境要素项目系统结构项目行为主体其他管理风险其他风险项目风险其他方面的的风险如外围主体体（政府部部门、相关关单位）等等产生的风风险边界风险社会环境要素项目系统结构项目行为主体其他管理风险其他风险项目风险按此思路进进行调查，，项目边界界风险主要要来自八个个方面（1/2）工程所在地地处于一个个什么样的的发展阶段段和一个什什么样的发发展水平社会的财政政情况。赤赤字和通货货膨胀情况况国民经济的的计划安排排，国家重重点投资的的项目地区、国家家工业布局局以及经济济结构国家及社会会的建设资资金的来源源，银行的的货币供应应能力和条条件市场情况项目所在地地法律法规规的完备性性，执法的的严肃性，，投资者能能否得到有有效的保护护与项目有关关的各项法法律和法规规国家的土地地政策与本项目有有关的税收收，土地政政策，货币币政策等方方面的优惠惠条件可供项目使使用的各种种资源的蕴蕴藏情况自然地理情情况：地震震设防烈度度及项目期期地震的可可能性；地地形地貌状状况；地下下水位流速速；地质情情况如土类类，土层，，容许承载载力，地基基的稳定性性，可能的的流沙，古古河道，溶溶洞，滑坡坡，泥石流流等气候状况：：平均年气气温，最高高气温和最最低气温，，严寒持续续时间；主主导风向风风力，风荷荷载，雨雪雪量及持续续时间，主主要分布季季节等社会经济环境社会法律环境自然条件政治局面的稳定性，有无社会动乱，政权的变更，种族矛盾和冲突，宗教，文化，社会集团的利益冲突政府对本项目提供的服务，政府的办事效率，政府官员的廉洁程度与项目有关的政策，特别是对项目有制约的政策，或向项目倾斜的政策社会政治环境按此思路进进行调查，，项目边界界风险主要要来自八个个方面（2/2）场地周围的生活及配套设施，场地及周围可使用的临时设施场地周围公用事业状况，如水电供应、现场以及通往现场的公路、铁路、水路、航空条件等各种通讯条件，能力和价格与项目相关企业的情况，能力，企业的战略，对项目的要求，基本的方针政策合资者的能力，基本情况，战略，对项目的企求，政策等工程承包商，供应商的基本情况项目的主要竞争对手的基本情况社会人文方面：项目所在地人的文化素质，价值取向，商业习惯；当地的风俗和禁忌；人口素质；周边组织对项目的需求，态度项目所需要的劳动力和管理人员状况：劳动力的熟练程度，技术水平，工作效率，吃苦精神

；劳动力的培养，训练状况；当地教育，特别是相关的工程技术教育和职业教育的情况技术环境，即项目相关的技术标准，规范，技术发展水平，技术能力，解决项目运行和建造问题技术上可能性同类工程的工期成本效率，存在问题，经验和教训针对项目的目标设计可行性研究计划和控制项目基础设施项目各参加者的情况其他方面同类工程比较项目风险的的管理风险险主要是指指在工程建建设过程中中，因管理理上的缺陷陷而造成损损失的风险险管理是一个个系统，它它对施工工工期和质量量的控制起起到至关重重要的作用用。管理的风险险包括管理理主体——人的风险以以及管理模模式的风险险。由于在施工工过程中人人的因素，，会造成管管理上的失失误，从而而阻碍施工工过程的顺顺利进行。。管理组织的的管理模式式所固有的的风险。边界风险社会环境要素项目系统结构项目行为主体其他管理风险其他风险项目风险举例：某公公司对自营营项目的风风险分类业主履约风险工程项目施工风险商务性风险组织性风险技术性风险合同风险分包风险人工涨价风险材料设备涨价风险材料设备消耗风险工程签证索赔和结算风险工程款回收风险项目合同条件变更风险成本管理风险中介机构履约风险监理履约风险社会与环境性风险法律法规风险自然灾害风险地质条件风险第三方风险工地环境风险工程质量风险项目安全风险工程工期风险公司管理风险“四新”应用风险社会监督风险人员任用风险资源配置风险项目风险管理模式风险制度风险信息风险举例：某公公司对公司司风险的分分类（同项项目有关部部分）战略风险指经营决策失误或对决策执行不当给公司造成的导致损失的可能性指由于国家、地方政策调整，导致公司发生损失的可能性。政策风险指市场环境因素造成的导致损失的可能性。市场风险指交易方不能正常履行合约给公司造成的导致损失的可能性。信用风险由于公司内部控制不健全或者失效、运营过程中的操作失误或疏忽而造成意外损失的可能性运营风险指公司在融资、投资、担保、资产管理、资金支付过程中发生失误的而造成损失的可能性。财务风险指交易合约不符合有关法律法规或承担不应有的法律责任给公司造成的导致损失的可能性。法律风险—国家政策宏观调控；—承包项目所在地投资环境变化、权力部门干预；—国内外建筑行业恶性竞争：包括工程围标、串标等排挤行为、地方行业垄断、排外行为等；—国内劳务、建材市场发生异常：包括市场供应短缺或价格暴涨。—建设投资方破产、资金短缺或缺乏诚信，恶意压价或拖欠；—供应商、合作方过失或违约；—工程投标与合同订立风险：包括投标价计算失误，或合同存在重大瑕疵；—工程设计与施工设计风险：包括设计不合理、设计差错或失误导致工程质量不合要求；—质量与安全管理风险：包括工程质量事故，或发生伤残、死亡等生产安全事故；—区域单位管理风险：管理失控，或项目管理组织体系不完善或不能有效运行，导致不能履约—员工违规操作行为：包括对外业务管理失控或漏洞，违反公司规章制度或法律法规；—项目成本管理与费用控制风险：包括成本反映不真实，或费用预算指标分配不当导致资源配置不合理，或成本、费用支出不合理；—商务合同中的潜在风险；—分包、联营、合作单位存在履约风险。风险评估是是指将辩识识出并经分分类的风险险据其权重重大小予以以排队，为为有针对性性、有重点点地管理好好风险提供供科学依据据经过风险评评估，可将将风险分为为以下几个个等级：Ⅰ级严重风风险0.1≤权重≤1Ⅱ级一般风风险0.01≤≤权重≤0.1Ⅲ级轻微风风险0≤权重≤0.01在风险评估估阶段，可可根据风险险的发生机机率以及发发生后可能能产生的影影响大小，，对已识别别的风险进进行分级。。在大多数数项目中，，风险数不不胜数，因因此不可能能在所有风风险上都投投入同样的的精力。风风险评估的的目的就是是为了分清清风险的轻轻重缓急，，以便为将将来如何分分配精力提提供准则。。对于以上不不同等级的的风险应给给予不同程程度的重视视。尤其是是对于被评评估为Ⅰ级的的严严重重风风险险，，应应进进一一步步分分析析，，给给出出相相应应的的控控制制措措施施；；对对于于被被评评估估为为Ⅱ级的的一一般般风风险险，，应应给给以以足足够够重重视视；；对对于于被被评评估估为为Ⅲ级的的轻轻微微风风险险，，给给予予一一般般管管理理即即可可。。概率（可能性）损失风险增大Ⅰ级高度风险区Ⅱ级中度风险区Ⅲ级低度风险区目录录项目目风风险险管管理理的的概概念念项目目风风险险的的识识别别、、分分析析评评估估项目目风风险险的的应应对对计计划划、、措措施施项目目风风险险跟跟踪踪、、监监控控和和管管理理评评价价在全全面面分分析析评评估估风风险险因因素素的的基基础础上上，，制制定定有有效效的的管管理理方方案案是是风风险险管管理理工工作作的的成成败败之之关关键键，，方方案案应应详详实实、、全全面面、、有有效效可行、适用、有效性原则经济、合理、先进性原则主动、及时、全过程原则综合、系统、全方位原则管理方案首先应针对已识别的风险源，制定具有可操作的管理措施，适用有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。管理方案涉及的多项工作和措施应力求管理成本的节约，管理信息流畅、方式简捷、手段先进才能显示出高超的风险管理水平。遵循主动控制、事先控制的管理思想，根据不断发展变化的环境条件和不断出现的新情况、新问题，及时采取应对措施，调整管理方案，并将这一原则贯彻项目全过程，才能充分体现风险管理的特点和优势。风险管理是一项系统性、综合性极强的工作，不仅其产生的原因复杂，而且后果影响面广，所需处理措施综合性强。要全面彻底的降低乃至消除风险因素的影响，必须采取综合治理原则，动员各方力量，科学分配风险责任，建立风险利益的共同体和项目全方位风险管理体系，才能将风险管理的工作落到实处。风险管理方案的制定原则风险险管管理理方方案案是是风风险险应应对对措措施施的的的的编编制制依依据据和和内内容容框框架架—项目目规规划划中中所所包包含含或或涉涉及及的的有有关关内内容容—项目目组组织织及及个个人人经经历历和和积积累累的的风风险险管管理理经经验验及及实实践践—决策策者者、、责责任任方方及及授授权权情情况况。。—利益益相相关关者者对对项项目目风风险险的的敏敏感感程程度度及及可可承承受受能能力力—可获获取取的的数数据据及及管管理理系系统统情情况况—可供供选选择择的的风风险险应应对对措措施施—项目目概概况况—风险险识识别别（（分分类类、、风风险险源源、、预预计计发发生生时时间间点点、、发发生生地地、、涉涉及及面面等等））—风险险分分析析与与评评估估（（定定性性和和定定量量的的结结论论、、后后果果预预测测、、重重要要性性排排序序等等））—风险险管管理理的的工工作作组组织织（（决决策策机机构构、、管管理理流流程程、、职职责责、、工工作作标标准准、、协协调调机机制制等等））—风险险管管理理工工作作的的检检查查评评估估风险险管管理理方方案案的的依依据据包包括括：：风险险管管理理计计划划书书内内容容框框架架方法法：：确定定风风险险管管理理使使用用的的方方法法、、工工具具和和数数据据资资源源，，这这些些内内容容可可随随项项目目阶阶段段及及风风险险评评估估情情况况作作适适当当的的调调整整人员员：：明确确风风险险管管理理活活动动中中领领导导者者、、支支持持者者及及参参与与者者的的角角色色定定位位、、任任务务分分工工及及其其各各自自的的责责任任、、能能力力要要求求时间间周周期期：：界定定项项目目生生命命周周期期中中风风险险管管理理过过程程的的各各运运行行阶阶段段及及过过程程评评价价、、控控制制和和变变更更的的周周期期或或频频率率类型型级级别别及及说说明明：：定义义并并说说明明风风险险评评估估和和风风险险量量化化的的类类型型级级别别基准准：：明确确定定义义由由谁谁以以何何种种方方式式采采取取风风险险应应对对行行动动汇报报形形式式：：风险险管管理理各各过过程程中中应应汇汇报报或或沟沟通通的的内内容容、、范范围围、、渠渠道道及及方方式式跟踪踪：：规定定如如何何以以文文档档的的方方式式记记录录项项目目实实施施过过程程中中风风险险及及风风险险管管理理的的过过程程，，风风险险管管理理文文档档可可有有效效用用于于对对当当前前项项目目的的管管理理、、监监控控、、经经验验教教训训的的总总结结及及日日后后项项目目的的指指导导等等风险险规规划划的的主主要要内内容容项目目风风险险应应对对措措施施应应在在风风险险评评估估的的基基础础上上根根据据风风险险性性质质的的不不同同有有区区别别的的采采取取风险评估项目风险超过了可接受水平项目风险在接受水平内停止项目取消项目拯救项目项目风险应对方法回避风险转移风险接受风险减轻风险潜在风险阶段的管理方法—一般使用风险规避的方法，即通过预先采取措施对风险的进程和后果进行控制和管理风险发生阶段的管理方法—在这一阶段通常使用各种风险化解的方法，即风险转化、转移、分担等对风险及其后果进行控制和管理风险造成后果阶段的管理方法—在这一阶段，人们可以采取消减风险后果的措施去降低由于风险的发生和发展所造成的损失不同阶段的不同方法不同性质的不同方法风险险管管理理的的综综合合性性措措施施主主要要有有经经济济性性措措施施、、技技术术性性措措施施和和组组织织管管理理性性措措施施等等三三类类风险险管管理理的的综综合合性性措措施施经济济性性措措施施合同同方方案案设设计计（（风风险险分分配配方方案案、、合合同同结结构构设设计计、、合合同同条条款款设设计计））保险险方方案案设设计计（（引引入入保保险险机机制制、、保保险险清清单单分分析析、、保保险险合合同同谈谈判判））管理理成成本本核核算算技术术性性措措施施预测测技技术术措措施施（（模模型型选选择择、、误误差差分分析析、、技术术可可靠靠性性分分析析组织织管管理理性性措措施施主要要是是贯贯彻彻综综合合、、系系统统、、全全方方位位原原则则和和经经济济、、合合理理、、先先进性原则则，包括括管理流流程设计计、确定定组织结结构、管管理制度度和标准准制定、、人员选配配、岗位位职责分分工，落落实风险险管理的的责任等等。还应应提倡推推广使用用风险管管理信息息系统等等现代管管理手段段和方法法，建立立风险预预警机制制技术性措措施应体体现可行行、适用用、有效效性原则则，主要要有：可靠性评评估）决策技术术措施（（模型比比选、决策程序序和决策策准则、、决策可可靠性预预评估和和效果后后评估））只有做好好风险控控制工作作，才可可以说风风险管理理者成功功地管理理了风险险。项目目风险控控制的措措施和方方法主要要有8种风险回避风险降低风险抵消风险分离风险分散风险转移风险自留应急计划风险控制损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区风险回避避是指当当项目风风险发生生的可能能性太大大，或一一旦风险险事件发发生造成成的损失失太大时时，主动动放弃该该项目或或改变项项目目标标项目管理理者回避避了风险险，避免免了承担担风险造造成的损损失也使项目目管理者者失去了了可能从从风险中中获取赢赢利的机机会经常采取取这种消消极方法法，就会会失去生生存、竞竞争能力力，就会会被淘汰汰某风险所所致的损损失频率率和损失失幅度都都相当高高应用其他他风险管管理方法法的成本本超过了了其产生生的效益益考虑采取取此种方方法的情情况采用这这种控控制方方法的的时机机项目决决策阶阶段采用这这种控控制方方法的的利弊弊如果项项目管管理者者既想想生存存发展展又想想回避避风险险，不不宜采采用此此项控控制方方法。。投标报报价前前，应应认真真分析析业主主所在在国的的政治治、经经济状状况，，业主主的工工程款款落实实情况况和支支付信信誉编标报报价阶阶段，，要熟熟悉招招标文文件，，做好好现场场勘查查，在在单价价和总总价中中考虑虑风险险因素素若发现现项目目所面面临的的风险险超出出自己己所能能承受受的限限度，，应及及时终终止项项目以以规避避风险险。承包商商的风险回回避策策略不是所所有的的风险险都能能采取取回避避方法法，如如自然然灾害害、自自然死死亡等等，是是不能能回避避的回避一一种风风险可可能会会产生生一种种新风风险，，如采采用优优质材材料代代替劣劣质材材料避避免质质量风风险，，同时时可能能引起起成本本风险险。注意事事项风险降降低又又称风风险减减轻，，恰当当采用用可以以增加加项目目成功功的概概率制定先先进的的、经经济合合理的的施工工方案案，同同时拟拟定经经济可可行的的技术术组织织措施施计划划实行全全面成成本控控制：：—降低材材料成成本，，对主主要材材料实实行限限额领领用—健全收收料制制度，，实行行三级级收料料—合理组组织安安排材材料的的进出出场，，避免免材料料的毁毁损以以及增增加材材料的的二次次搬运运费用用—降低人人工及及机械械费用用—改善劳劳动组组织，，减少少窝工工浪费费，加加强劳劳动纪纪律，，严格格控制制计时时工—正确选选配和和合理理利用用机械械设备备，提提高机机械设设备的的利用用率和和完好好率，，加强强现场场设备备的维维修、、保养养工作作，降降低大大修、、经常常性修修理等等各项项费用用的开开支，，并避避免机机械设设备的的闲置置—加强租租赁设设备计计划的的管理理，充充分利利用社社会闲闲置机机械资资源，，从不不同角角度降降低机机械使使用费费用降低施施工管管理费费用。。根据据施工工预算算及工工期要要求，，制订订出费费用开开支计计划，，并严严格按按照计计划执执行。。精简简管理理人员员，严严格出出差审审批手手续。。严格格控制制业务务招待待费用用的支支出。。及时办办理竣竣工验验收，，编制制工程程竣工工决算算，按按照施施工合合同规规定的的时间间办理理决算算送审审及时进进行现现场签签证，，追加加合同同价款款办理理工程程结算算，确确保取取得足足额结结算收收入，，加速速竣工工工程程款的的收取取。按照工工程保保修规规定，，根据据实际际工程程量，，合理理预计计可能能发生生的维维修费费用，，并制制定保保修计计划，，控制制保修修费用用施工过程的措施施工完成后的措施风险降降低（（减轻轻）的的含义义降低风风险发发生的的概率率一旦风风险事事件发发生尽尽量降降低其其损失失风险抵抵消是是指将将一些些风险险加以以合并并抵消消，以以便降降低风风险损损失例如：：提出合合理的的风险险保证证金，，这是是从财财务的的角度度为风风险作作准备备在报价价中增增加一一笔不不可预预见的的风险险费，，以抵抵消或或减少少风险险发生生时的的损失失。风险分分离是是指将将各个个风险险单位位分离离间隔隔，以以避免免发生生连锁锁反应应或互互相牵牵连常用于于承包包工程程中的的采购购和分分包，，如：：—为了尽尽量减减少因因汇率率波动动而遭遭致的的汇率率风险险，承承包商商可在在若干干不同同的国家采采购设设备，，付款款采用用多种种货币币。这这样即即使发发生大大幅度度波动动，也也不会会全都导导致损损失风风险—工程分分包是是选用用多家家分包包单位位在施工工过程程中，，对材材料进进行分分隔存存放，，分离离风险险单位位，避避免材材料集集中于于一处时时可能能遭受受同样样的损损失可以将将风险险局限限在一一定的的范围围内，，从而而达到到减少少损失失的目目的。。作用应用同风险险分散散不同同风险分分散是是指通通过增增加风风险的的单位位以减减轻总总体风风险的的压力力，共共同分分摊集集体风风险，，从而而减轻轻风险险的可可能后后果企业内部扩扩张，增设设实体以分分散风险企业兼并从从而加大风风险承受能能力多揽项目、、广种博收收可避免单单一项目上上的过大风风险承包工程付付款采用多多种货币组组合工程联合承承包风险分离是是对风险单单位进行分分隔、限制制以避免互互相波及，，从而发生生连锁反应应风险分散是是通过增加加风险单位位以减轻总总体风险的的压力，达达到共同分分摊集体风风险的目的的工程实践风险转移是是指在风险险事件发生生时将损失失的一部分分或全部转转移到项目目以外的第第三方身上上分包辩护协定无责任约定定采用时机在相应合同同或协议中中已有相关关约定必须让风险险承受者得得到一定的的好处对于准备转转移出去的的风险，尽尽量让最有有能力的承承受者分担担采用方式保险风险转转移非保险风险险转移—通过购买保保险的办法法将风险转转移给保险险公司或保保险机构—通过保险以以外的其他他手段将风风险转移出出去投标担保：提交投标标保证金（（俗称抵押押金）或投投标保函，，保证一旦旦中标，则则履行受标标签约承包包工程。履约担保：是为保障障承包商履履行承包合合同所作的的一种承诺诺。预付款担保保：为保证工工程预付款款用于该工工程项目。。维修担保：是为保障障维修期内内出现质量量缺陷时，，承包商负负责维修而而提供的担担保。担保合资经营开脱责任合合同工程业主的的风险转移移风险自留是是指将风险险留给自己己承担采取风险降降低、风险险抵消、风风险分离、、风险分散散等方法都都无法控制制时，可考考虑采取风风险自留的的方法。处理风险的的成本大于于承担风险险所付出的的代价预计某一风风险发生可可能造成的的最大损失失，项目管管理者本身身可以安全全承担当采用其他他的风险控控制方法的的费用超过过风险造成成的损失缺乏风险管管理的技术术知识，以以至于自身身愿意承担担风险损失失当风险降低低、风险抵抵消、风险险分离、风风险分散、、风险转移移等风险控控制方法均均不可行时时自留费用低低于保险公公司所收取取的费用企业的期望望损失低于于保险人的的估计企业有较多多的风险单单位（意味味着单位风风险小，且且企业有能能力准确地地预测其损损失）企业的最大大潜在损失失或最大期期望损失较较小短期内企业业有承受最最大潜在损损失或最大大期望损失失的经济能能力风险管理目目标可以承承受年度损损失的重大大差异费用和损失失支付分布布于很长的的时间里，，因而导致致很大的机机会成本投资机会很很好内部服务或或非保险人人服务优良良决定风险自留的条件采用时机应急计划并并不直接解解决风险，，而是为可可能发生的的风险提供供即时的处处理计划亡羊补牢的的成本，是是事先预防防的十多倍倍应急计划是是针对具体体设备、设设施、场所所或环境，，组织或人人员，资金金或企业形形象，评估估了风险后后果的形式式、发展过过程、危害害范围和损损失程度的的条件下，，为降低损损失，就风风险发生后后的应急组组织和人员员，应对行行动的步骤骤和纲领，，控制后果果发展的方方法和程序序等，预先先做出的、、科学而有有效的计划划和安排。。应急计划针针对大多数数风险，但但并非所有有的项目风风险。这个个计划包括括如果触发发或风险发发生，相关关人员所要要采取的行行动。风险险管理中会会为所有风风险设立评评分临界点点，这项计计划针对得得分超过临临界点的那那些风险而而建立。这这确保了风风险管理过过程是可行行的。风险险管理过程程如果出奇奇的费时就就不能体现现工作效率率。前述风险控控制方法可可归纳为两两种最基本本的手段，，第一种是是风险回避避，即运用用各种措施施防范风险险123”破财消灾灾“以不得不的的必要牺牲牲，换取风风险真正发发生时可能能造成的更更大损失紧急自救对难免发生生的某些失失误及时采采取补救措措施风险转嫁对于某些承承包商的风风险，对另另一些承包包商则并不不一定构成成风险第二种基本本手段是控控制损失，，即一旦风风险发生时时使损失最最小损失控制包包括两方面面的工作：：①减少损损失发生的的机会即损损失预防；；②降低损损失的严重重性即遏制制损失加剧剧，设法使使损失最小小化房屋建造者者通过改变变建筑用料料以防止用用料不当通过扩大采采购渠道以以避免受制制于供应商商通过提高质质量控制标标准以防止止因质量不不合格而返返工或罚款款生产管理人人员通过加加强安全教教育和强化化安全措施施，减少事事故发生的的机会等等等施工事故发发生后采取取紧急救护护安装火灾警警报系统制定项目资资金方案预防损失减少损失采取各种预预防措施以以杜绝损失失发生的可可能要求分包商商出具相关关保函承包商要求求在合同条条款中赋予予其索赔权权利在风险损失失已经不可可避免地发发生的情况况下，通过过采取措施施以遏制损损失继续恶恶化或局限限其扩展范范围使其不不再蔓延或或扩展，使使损失局部部化承包商在业业主付款误误期超过合合同规定期期限情况下下采取停工工或撤出队队伍并提出出索赔要求求甚至提起起诉讼在确信某分分包商无力力继续实施施所分包工工程时立即即撤换目的方式描述操作思路（（例）工程实践将前述过程程形成文件件，制定风风险管理计计划引言—风险管理目目标—领导人员、、责任、任任务—风险管理组组织—进度安排、、主要里里程碑和审审查行动、、实施风险险管理预算算—风险规避策策略的内容容说明—进度安排、、主要里程程碑和审查查行动、实实施风险管管理预算风险管理的的范围—成本，进度度、质量程程序表，健健康，安全全，环境。。风险识别—风险情况调调查、风险险来源、风风险分类等等风险分析与与风险评价价—风险发生概概率的估计计—风险后果的的估计—风险评价的的方法—主要风险的的确定—风险结果评评价风险管理—根据风险评评价结果提提出的建议议—可用用于于规规避避风风险险的的备备选选方方案案—规避避风风险险的的建建议议方方案案—风险险管管理理的的程程序序谁在在该该风风险险因因素素方方面面具具有有利利害害关关系系；；谁应应该该对对该该风风险险因因素素负负有有责责任任；；谁应应该该负负责责控控制制该该风风险险；；如果果风风险险出出现现，，谁谁应应对对该该风风险险造造成成的的整整体体或或部部分分损损害害承承担担财财物物责责任任。。在制制定定风风险险管管理理计计划划时时，，澄澄清清风风险险的的归归属属权权十十分分重重要要计划部分风险术语绪论背景、原始资料，例如：地点，先前的风险管理，联系人姓名、电话和传真号，业务往来，组织机构，重要客户，约束条件和商业目标风险管理的范围成本，程序表，健康，安全，环境，给谁，从什么开始，目标、时间计划，项目简介，关于什么方法识别、头脑风暴法，面谈，数据收集，风险清单，减险行动，评估，可能性，后果，重要性，估价，接受能力，成本收益定量化行动计划项目行动，关键决策，风险管理任务风险评估管理项目组织，风险管理团队成员，协调员，报告，专家程序表项目程序，逻辑性，里程碑，决策日期，风险行动日期，报告日期，柱形或条形统计图表机密性开始阶段达成的协议，免责报告可交付使用的内容风险清单，评估/分析结果，各类树形结构（决策、故障、事件），意外事件评估，减轻风险行动计划，深入分析，数据采集计划，试用计划，观测方法计划表项目目风风险险管管理理计计划划框框架架建立立风风险险管管理理系系统统，，控控制制项项目目风风险险，，确确保保效效益益（（1/3）合理理分分配配风风险险，，使使每每个个参参加加者者都都有有对对项项目目管管理理和和控控制制的的积积极极性性和和创创造造性性分包工程时若采用成本加酬金合同，分包商则没有任何风险责任，他们将会千方百计地提高成本以争取工程利润，最终将损害工程的整体效益；如果分包商承担全部的风险他将提高要价，加大预算，而总包方也因不承担风险将决策随便，盲目干预，最终同样会损害整体效益。从工程整体效益的角度出发，最大限度地发挥各方面的积极性通过风险的分配以加强责任心和积极性，达到能更好地计划与控制公平合理，责、权、利平衡风险的责任和权力应是平衡的风险与机会尽可能对等承担的可能性和合理性FIDIC合同条款明确地规定了承包商和业主之间的风险分配，比较公平合理符合工程项目的惯例，符合通常的处理方法公认、普适合理分配项目风险原则内涵工程实践建立立风风险险管管理理系系统统，，控控制制项项目目风风险险，，确确保保效效益益（（2/3）权衡利弊后，回避风险大的项目，选择风险小或适中的项目对于可能明显导致亏损的项目应该放弃对于风险超过自己承受能力，并且成功把握不大的项目也应该尽量回避采取先进的技术措施和完善的组织措施，以减小风险产生的可能性和可能产生的影响。选择有弹性的、抗风险能力强的技术方案，进行预先的技术模拟试验，采用可靠的保护和安全措施选派得力的技术和管理人员，采取有效的管理组织形式，并在实施的过程中实行严密的控制加强计划工作，抓紧阶段控制和中间决策对于无法排除的风险，可以通过购买保险的办法解决由于合作伙伴可能产生的资信风险，可要求对方出具担保，如银行出具的投标保函，合资项目政府出具有保证，履约的保函以及预付款保函等购买保险或要求对方担保，以转移风险提出合理的风险保证金，以抵消或减少风险发生时的损失寻找可靠的、抗风险能力强、信誉好的合作伙伴，采取合作方式共同承担风险其他方式不同风险采用不同对策对策可选方案建立立风风险险管管理理系系统统，，控控制制项项目目风风险险，，确确保保效效益益（（3/3）风险控制贯穿于项目的进度、成本、质量、合同控制全过程中，是项目控制中不可缺少的重要环节，也影响项目实施的最终结果。加强风险的预控和预警工作。在工程的实施过程中，要不断地收集和分析各种信息和动态，捕捉风险的前奏信号，以便更好地准备和采取有效的风险对策，以抗可能发生的风险。在风险发生时，及时采取措施以控制风险的影响，这是降低损失，防范风险的有效办法。在风险状态下，依然必须保证工程的顺利实施，如迅速恢复生产，按原计划保证完成预定的目标，防止工程中断和成本超支，唯有如此才能有机会对已发生和还可能发生的风险进行良好的控制，并争取获得风险的赔偿，如向保险单位、风险责任者提出索赔，以尽可能地减少风险的损失将风险控制融入项目实施全过程目录录项目目风风险险管管理理的的概概念念项目目风风险险的的识识别别、、分分析析评评估估项目目风风险险的的应应对对计计划划、、措措施施项目目风风险险跟跟踪踪、、监监控控和和管管理理评评价价风险险监监控控就就是是跟跟踪踪已已识识别别的的风风险险，，评评价价风风险险管管理理计计划划和和风风险险应应对对措措施施的的有有效效性性风险管理计划风险应对计划项目沟通附加的风险识别和分析项目评审风险监控依据风险险监监控控的的成成果果随机机应应变变措措施施纠正正行行动动变更更请请求求修改改风风险险计计划划输入工具及技术输出风险管理计划风险登记册批准的变更请求工作绩效信息绩效报告风险再评估风险审计偏差和趋势分析技术绩效度量储备金分析状态审查会风险清单(更新)请求的变更推荐的纠正措施推荐的预防措施组织过程资产(更新)