《大学生反洗钱教育宣讲稿【5200字】》

大学生反洗钱教育宣讲稿大学生因小失大，别因贪小便宜自毁前程只要去银行办张银行卡就能在家躺着赚钱遇到这样的“好事”干不干？注意了！这种赚钱方式涉嫌违法犯罪！2020年11月中旬，某地警方得到线索，特大网络电信诈骗团伙利用多张银行卡洗钱。警方锁定了三名嫌疑人，竟然是在校大学生。目前，三名嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被刑拘。据这些学生交代，有人让他们去开银行卡，每张可以赚500元，办卡后绑定手机支付宝进行转账。起初，他们对频繁的巨额转账也有过怀疑，但在利益的面前还是选择了继续。本该是学习文化知识、掌握本领的大好年华，三位大学生却在利字面前昏了头，因小便宜毁了自己的前程。一件个案，我们没必要过分解读，然而其背后折射出的问题，却值得我们深思。当今，“金钱至上”已经成为很多人的人生信条，“朋友圈炫富”“现实中拜金”刺痛着我们的神经。如何树立正确的人生观，财富观，特别是作为高校学生，在小惠小利前怎样守得住底线，不因一时利益迈错步子，还需学生、校方、社会多措并举、久久为功。作为学生，要以提升思想道德水平为目标，理性看待财富，追求高尚的品格，树立积极进取、自强不息的人生态度。要学会正确处理好精神世界与物质世界的关系，在“小便宜”面前经得住诱惑，始终将学习作为自己的努力方向，高校作为大学生成人成才的培育室、补给站，每一位教职工都应以传授学生良好品德为己任，在校内营造好健康、阳光的学习成长风尚，加强反洗钱宣传，教会学生取财有道。在“小便宜”面前勿伸手，给学生上好走上社会的第一课。此次事件中，大学生的行为固然不对，但其中涉及的洗钱行为更应值得我们警惕，违法行为是怎样躲避法律监管，又是怎样堂而皇之走进校园，事件背后的团伙必须受到制裁。要彻底铲除诸如此类的违法犯罪活动，学生的自我行为规范固然重要，社会公众的共同努力同样不可或缺。执法部门要及时掌握违法犯罪活动，有的放矢加大对非法行为的打击力度，坚决遏制住破坏校园风尚，危害学生成长的态势。那么什么是“洗钱”与“反洗钱”？洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒非法收益，使非法收入和资产披上合法的外衣，将“黑钱”洗白，而反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。占小便宜吃大亏，大学生已经是成年人，应该知道什么是该做什么是不该做，在人生最美的阶段，要以正确的价值观引领成长，千万别因小便宜自毁前程。大学生走入洗钱犯罪的动机细分析每一起在校大学生洗钱案例，我们都能从中发现规律，大致有以下几点：（１）好逸恶劳，追求享乐生活，贪图小利。（２）不知法，不懂法，不守法。（３）盲目攀比消费，从父母那得不到钱便动歪心思。（４）缺乏家庭责任感，自私自利，完全不顾及父母的感受。大学生在进行兼职活动时需要擦亮眼睛，不要贪小利而坏大事，从洗钱犯罪行为特征入手去分析兼职活动，那么洗钱犯罪都有哪些行为特征呢：洗钱犯罪的行为特质洗钱行为一般具有方式多样、过程复杂、对象特定及国际化等特征。（一）洗钱方式的多样性。为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服务，利用空壳公司，伪造商业票据等。经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新，更为隐蔽，如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。其中，实施复杂的金融交易，通过金融衍生工具进行洗钱尤为突出。洗钱活动智能化随着金融业现代化迅速发展，洗钱也日益技术化。当网上银行、电子货币、电子交易等全新的金融业务出现，精通电子技术的洗钱人员，当然也出没其间，有些交易系统可以不通过银行而建立，有的系统还可以进行面对面的交易而不必留下任何记录。（二）洗钱过程的复杂程序性。要实现洗钱的目的，主要方式之一就是改变犯罪所得的原有形式，消除可能成为证据的痕迹，为犯罪所得及其收益设置伪装，使其与合法收益融为一体。这就迫使洗钱者采取复杂的手法，经过种种中间形态，采取多种运作方式来洗钱。一个典型和完整的洗钱过程包括三个阶段，即处置阶段、分离阶段和融合阶段。处置阶段，即将犯罪收益投入清洗系统的过程。这一阶段的目的是将犯罪活动得来的资金变得易于控制并减少怀疑，例如将现金存入银行或购买可流通票据;或将钱存入地下钱庄，通过地下钱庄将犯罪收益转移到国外银行;或在保险公司购买保险，或在股票市场购买股票等。其次是分离阶段，即通过在不同国家间的错综复杂的交易，或在一国内通过反复运用不同金融手段(如银行转账，现金与证券的变换等)来掩盖和模糊犯罪收益的真实来源、性质以及犯罪收益与犯罪者的联系;使得犯罪收益与合法资金难以分辨。最后是融合阶段，犯罪收益经过分离阶段的处理后，就可以融入合法的金融和经济体制中。犯罪收益披.上了合法的外衣，犯罪者就可以在合法的形式下自由转移并使用资金了。（三）洗钱对象的特定性。洗钱对象是资金和财产，这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联，例如，来源于毒品、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税逃税等犯罪。一般来说，只有非法所得才有清洗的必要。（四）洗钱活动的国际性。随着经济、科技的飞速发展，世界上人员往来、商品运送、资金流动、信息传播、服务的提供日益国际化，也导致了犯罪活动的国际化。在追逐非法经济利益的跨国犯罪活动中，犯罪所得的转移成为一个关键问题，直接导致洗钱活动日益具有跨境、跨国的性质。在了解了洗钱犯罪的行为之后，那么我们需要继续了解下洗钱的主要万式洗钱犯罪的方式通过银行等金融机构进行洗钱是最典型、最普遍、损耗最少的洗钱方式。以贩毒案件为例，贩毒分子把贩毒收益存入-家银行后通过不同账户(包括国外的银行账户)之间的资金划转,或者利用这笔资金投入到一-些产业中进行一-定程度的经营,以达到逐渐模糊资金原始来源性质、逃避侦查和打击的目的。但是随着时代的进步、科技手段的发展，又产生了其他两种洗钱的途径:非金融机构的洗钱和“地下钱庄”的洗钱。按照洗钱犯罪的途径不同，可以将洗钱犯罪分成不同类型进行有针对的研究。(1)通过金融机构的洗钱犯罪。这里所说的金融机构主要是指中央银行和各商业银行，另外还包括城市信用社、农村信用社、证券交易所、保险公司、邮政储汇机构、黄金交易市场、外汇交易市场等。这些机构、组织的共同特点是:国家机关对他们的业务有着严格的规章制度要求和监管措施制度。对于犯罪分子来说，通过以上机构进行洗钱虽然有着被监控、揭露、打击的风险，但是相对与其它途径来说又有着损耗少、速度快等优点，因此在我国现阶段,相当数量的赃款还是选择了传统的洗钱方式通过银行进行“漂白”。(2)非金融机构的洗钱犯罪。除了上面提到的金融机构外，还存在着一些带有金融性质的机构或单位，如财务公司、中介抵押公司、典当行、租赁公司、珠宝古董店等。这些机构相对与银行来说，监管的力度要薄弱许多，但也存在着数额小、手续复杂、资本出境难等不利于洗钱的诸多因素。同时，-些犯罪分子会亲自或者安排她人开设典当行、租赁公司、电影娱乐城、餐饮俱乐部，甚至地下赌场等，将自己的犯罪收益清洗干净。特别是-些腐败的政府官员常常安排自己的亲属开办公司、企业、商店等，将自己贪污受贿的赃款投入其中，以取得其“巨额财产来源"的合理解释。(3)地下钱庄的洗钱犯罪。地下钱庄”是对从事非法金融业务的一类组织的俗称。我国的非法金融机构主要分布在广东、福建、浙江等经济发达、对外经贸和人员往来频繁的沿海地区。“地下钱庄"的业务范围主要包括非法的汇兑、跨境汇款、吸储、放贷、抵押和高利贷等。基本组织模式主要有三种:家族型(组织成员间是家庭成员和直系亲属的关系)、壳公司型(常以咨询公司的名义做掩护，只需租房、电话、传真机就可开业)、网络型(信誉好的大钱庄带动若干小钱庄，形成网络化经营)。这种非法的组织形式，天然地与洗钱犯罪勾结在一起。通过“地下钱庄"进行的洗钱犯罪，必将在很长一段时间内是反洗钱重点打击的对象。针对大学生来说我们还需要了解下网络洗钱犯罪当今世界已进入网络时代，网络洗钱是当今世界经济领域的一一个热点和难点。简单地说洗钱就是将从事非法活动或犯罪所得的脏款通过银行等金融机构中转或采取其它特殊方式掩盖其非法的性质和来源，使之合法化，从而获得巨额利润。传统的洗钱方法主要是通过货币走私、利用金融机构和非金融机构洗钱,将犯罪收益与合法资金结合在一起混入经济、金融体系中去，让非法所得以合法面目出现。随着互联网技术的广泛应用洗钱犯罪行为已发展到更高层次的互联网洗钱。网络洗钱是借助网上银行及其他金融机构提供的网络金融服务以及利用电子付款系统等电子支付工具进行洗钱的行为。当下网络洗钱主要是通过银行间电子资金划拨系统如环球同业银行金融电讯协会等专用网络来进行,互联网洗钱的主要形式包括:网络银行、网络赌博、电子货币(包括智能卡)等。除了，上述三种主要方式以外,还有在互联网上开展的与电子商贸服务等结合在--起利用网络作为资金运怍通道的洗钱方式,如网络“空壳公司”和网络“前台公司”等。相对于传统洗钱行为网络洗钱具有以下特点:隐蔽性进一步增强网络空间又称为虛拟空间虚拟性是网络的重要特征。网络中的事物归根结底是数据的表象数据的外在形式表现为文字、数字、声音、图像等,构成了网络中幻化的万事万物。现实社会中那些备受关注的特征诸如性别、年龄、相貌、身份等都能借助虚拟化的网络得到隐匿和篡改我们面对的不再是一一个个活生生的人而是一行数据或一串字符。网络的这一虚拟性特点进一步增强了上网者的匿名性和隐蔽性。无论对于传统洗钱还是利用网络技术的新型洗钱来说，寻求更高的匿名性和隐蔽性，以使其洗钱行为不被发现是他们极力追求的目标。与传统支付工具相比，使用网络交易系统和电子支付工具洗钱犯罪分子不需要直接面对银行职员，洗钱行为所留下的只是一堆冷冰冰的密码数据和虚拟的影像反洗钱机构根本无法对交易者和资金的交易情况进行有效监管即使监控到,也很难根据截获到的数据流查找到真正的洗钱者。所人，网络的虚拟性及匿名性等特点导致了网络洗钱的高度隐蔽性，为反洗钱设置了重重障碍。面对这么多的洗钱陷阱大学生如何提高反洗钱意识呢？牢记“一选择两配合三不要”，远离洗钱犯罪。选择安全可靠的金融机构。按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构是反洗钱义务主体。金融机构在为客户提供金融服务的同时，进行客户身份识别、可疑交易监测，是预防洗钱犯罪活动的第一道安全防线。

配合金融机构依法开展尽职调查。为防止他人盗用你的名义从事非法活动，到金融机构办理业务时请配合完成以下工作：主动出示身份证件；如实填写身份信息，如姓名、地址、职业、联系方式等；配合金融机构确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。配合金融机构如实提供身份资料。开办金融业务时，带好有效身份证件；存取大额现金时，出示有效身份证件；由他人代办业务时，同时出具委托人和代理人双方的身份证件；身份证件到期更换的，及时通知金融机构更新。不要出借、出租、出售自己的身份证件、账户、银行卡、U盾以及个人收款二维码等个人信息或交易工具。犯罪分子会利用您的个人信息或交易工具实施洗钱等犯罪行为。不要相信所谓“反洗钱安全账户”“征信修复”等骗局。不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。有人通过自己的账户为他人提现，间接帮助他人进行诈骗或携款潜逃。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。支持国家反洗钱工作也是在保护自己的利益第一开办业务时，请您带好身份证件。有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。第二存取大额现金时，请出示身份证件。凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是希望通过这样的手段，