2023证券从业金融市场基础知识通关密题及答案九

第15页共15页2023证券从业金融市场根底知识通关密题及答案九2023证券从业金融市场根底知识通关密题及答案九单项选择题(1)以下不会导致基金管理人的职责终止的情形的是()。A:被依法取消基金管理资格B:被基金份额持有人大会解任C:依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D:基金业绩在同行中排名靠后答案:D解析:我国《证券投资基金法》规定：“有以下情形之一的，基金管理人职责终止：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。”(2)()应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。A:定向投资人B:个人投资者C:机构投资者D:政府投资者答案:A解析:定向投资人由发行人和主承销商在定向工具发行前遴选确定。(3)在各类债券中，()的信誉等级是最高的。A:金融债券B:政府债券C:公司债券D:国际债券答案:B解析:政府债券是政府发行的债券，由政府承当还本付息的责任，是国家信誉的表达。在各类债券中，政府债券的信誉等级是最高的，通常被称为“金边债券”。(4)外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。A:或然性B:不确定性C:相对性D:隐藏性答案:C解析:外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。(5)投资咨询机构、财务参谋机构、资信评级机构从事证券效劳业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券效劳业务()年以上的经历。A:1B:2C:3D:5答案:B解析:投资咨询机构、财务参谋机构、资信评级机构从事证券效劳业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券效劳业务2年以上的经历。(6)以下关于上证50指数的说法，错误的选项是()。A:上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的B:上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进展综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样本股C:上证50指数以2023年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点D:当样本股发生变化，或样本股的股本构造发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性答案:B解析:上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进展综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。应选B。(7)以下关于不同金融工具所反映的经济关系的说法，错误的选项是()。A:股票反映的是一种所有权关系B:债券反映的是债权债务关系C:基金反映的是～种信托关系D:银行储蓄存款反映的是所有权关系答案:D解析:股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购置股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购置债券后就成为公司的债权人;基金反映的那么是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购置基金份额就成为基金的受益人。(8)按照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于()万元。A:100B:200C:300D:500答案:B解析:按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合以下条件：①资产评估机构依法设立并获得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;②质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;③具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;④净资产不少于200万元。(9)平时所说的道•琼斯指数是指()。A:工业股价平均数B:运输业股价平均数C:公用事业股价平均数D:股价综合平均数答案:A解析:道·琼斯工业股价平均数，以美国埃克森石油公司、通用汽车公司和美国钢铁公司等30家著名大工商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济开展程度和变化趋势。平时所说的道·琼斯指数就是指道·琼斯工业股价平均数。(10)以下不属于《中华人民共和国银行业监视管理法》所称的银行业金融机构的是()。A:在中华人民共和国境内设立的政策性银行B:在中华人民共和国境内设立的城市信誉合作社、农村信誉合作社C:在中华人民共和国境内设立的贷款公司D:在中华人民共和国境内设立的商业银行答案:C解析:根据《中华人民共和国银行业监视管理法》第2条规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信誉合作社、农村信誉合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”需要说明的是“中华人民共和国境内”不包含我国的____、澳门特别行政区和____地区。所以，此题中选项A、B、D所列的均属于我国的银行金融机构。选项C是非银行金融机构。(11)关于中国银行业监视管理委员会，以下表述正确的选项是()。A:统一监视管理在我国境内设立的银行业金融机构B:直接执行货币政策C:隶属于中国人民银行D:金融资产管理公司不属于其监管的范围答案:A解析:中国银行业监视管理委员会为国务院直属正部级事业单位，根据受权，统一监视管理银行、金融资产公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，全系统参照公务员法管理。(12)某投资者于某年10月17日在沪市买入2手X国债(该国债的起息日是6月14日，按年付息，票面利率为11.83%)，成交价132.75元;次年1月6日卖出，成交价130.26元。然后，于2月2日在深市买人y股票(属于A股)500股，成交价10.92元;2月18日卖出，成交价11.52元。假设经纪人不收委托手续费，对国债交易佣金的收费为成交金额的0.2%，对股票交易佣金的收费为成交金额的2.8%0，买入X国债的实际付出是()元。A:2736.68B:2737.68C:2738.38D:2739.38答案:B解析:①净价交易额=成交张数×成交价=2×10×132.75=2655(元);②(6月14日～10月17日)持有天数=17+31+31+30+17=126(天);应计利息额=债券面值×票面利率÷365×持有天数=2×1000×11.83%÷365×126=81.68(元);③买入国债的交易总额=净价交易额+应计利息=2655+81.68=2736.68(元);④佣金=2736.68×0.2%0=0.547(元)，按1元收取;⑤买入国债的实际付出为2736.68+1=2737.68(元)。(13)交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期根底金融工具的价格在合约期限内将会()。A:难以判断B:不变C:下跌D:上涨答案:D解析:交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期根底金融工具的价格在合约期限内将会上涨。假如判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，那么可赚取市价与协定价之间的差额;假如判断失误，那么放弃行权，仅损失期权费。(14)债券的()是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。A:归还性B:风险性C:平安性D:收益性答案:C解析:债券的平安性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。(15)融资方通过境内SPV在境内市场融资称为()。A:境内资产证券化B:信贷资产证券化C:将来收益证券化D:债券组合证券化答案:A解析:融资方通过境内SPV在境内市场融资那么称为境内资产证券化。(16)以下不属于债券根本性质的是()。A:债券属于有价证券B:债券是一种虚拟资本C:债券是债权的表现D:发行人必须在约定的时间付息还本答案:D解析:债券具有以下根本性质：①债券属于有价证券;②债券是一种虚拟资本;③债券是债权的表现。(17)一般来说，金融工具的流动性与归还期()。A:成正比关系B:成反比关系C:成线性关系D:无确定关系答案:B解析:金融工具的流动性与归还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求归还的期限较短。(18)我国金融债券的发行始于()。A:北洋政府时期B:国民党政府时期C:1993年，中国投资银行被批准发行D:1994年，我国政策性银行成立后答案:A解析:我国金融债券的发行始于北洋政府时期，后来，国民党政府时期也曾屡次发行过金融公债、金融长期公债和金融短期公债。(19)我国首次公布的标准证券投资基金运作的行政法规是()。A:《中华人民共和国证券法》B:《开放式证券投资基金试点方法》C:《中华人民共和国证券投资基金法》D:《证券投资基金管理暂行方法》答案:D解析:国务院证券监视管理委员会于1997年11月14日公布了《证券投资基金管理暂行方法》。这是我国首次公布的标准证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的标准开展奠定了根底。(20)根据规定，中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监视管理机构对银行业金融机构进展检查监视，国务院银行业监视管理机构应当自收到建议之日起()日内予以回复。A:60B:50C:30D:70答案:C解析:中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监视管理机构对银行业金融