财务资金管理某干粉砂浆公司资金管理蓝图设计方案

财务资金管理某干粉砂浆公司资金管理蓝图设计方案EAS资金系统实现方案EAS资金系统实现方案文档控制更改记录日期作者版本更改参考2010-8-8张景良1.0分发拷贝号名字区域EAS资金系统实现方案目录序言4方案的定位51.蓝图设计方案61.1.企业概况61.2.资金管理实施目标和价值81.3.资金管理总体业务蓝图91.4.组织架构121.5.资金管理业务流程13序言致谢本次对裕川干粉砂浆有限公司资金管理实施方案的编写，得到了公司领导与员工的大力支持和配合，尤其是财务、结算、投融资等部门领导及各级管理人员挤出宝贵的时间，配合金蝶软件顺利完成项目调研。整体方案说明裕川公司是金蝶软件（中国）有限公司（以下简称金蝶软件）的重点客户，金蝶软件非常关注裕川公司的快速发展。按照软件合同要求，金蝶方为裕川公司提供一份裕川的资金管理信息化建设的整体实施方案。EAS资金系统实现方案方案的定位本方案的目标对象面对项目实施组实施顾问；裕川公司方项目组、裕川公司方业务人员；面对实施管理人员；本方案的设计目标本方案能够作为金蝶EAS系统实施过程中封闭需求的关键性文档；本方案能够作为金蝶EAS系统的培训工具和业务指导手册；本方案可以作为金蝶EAS系统实施过程中一个阶段性的成果，一个里程碑。建、资金结算、集团划拨、票据管理、投融资管理、或有负债管理等。本方案涉及到的设置包括资金管理的内容。EAS资金系统实现方案1.蓝图设计方案1.1.企业概况1.1.1.企业基本信息与现状1、裕川公司为了适应市场形式变化，成立了两家分公司。这两家分公司分别是石家庄分公司和哈尔滨分公司。这两个公司的成立，打破了裕川公司原有的资金管理模式。从原来的一家公司管理模式，变成了集团资金管控模式。2、裕川干粉砂浆有限公司天津总部行使集团本部的职能管理，下设多个部门，分别垂直管理集团内部的财务核算、资金管理、人力资源规划等集团业务；3、裕川干粉砂浆有限公司各个分公司分别对自己所需的原材料进行采购和成品销售。并有自己的采购供应商和销售客户。1.1.2.主要业务特点财务管理制度和报表体系，甚至公司的一些部门设置和岗位职责都要制定和安排，根据裕川公司的自身情况和公司的管理需要，进行重新的制定和安排。目的转型。临如下挑战：旧会计科目向新会计科目转型。目。财务管理体制没有建立完成、不能有效监控资金使用无法有效的监督和控制，容易造成集团资金违规操作，私自使用。集团资金体外循环，降低资金使用效率交易的两个子公司对应的银行账户资金转拨，这样使得集团的资金在商业银行停留，存在资金在集团体外循环现象，造成部分资金闲置，不能发挥集团资金的整体效应。―――――――――――――――――――――――――――――――1.1.3.信息化需求公司资金管理需要进一步通过信息化手段实现管理创新，加强对公司所属各单位的资金使用效率与使用效益的考核评价，统筹调配公司资金。因此，资金管理方面信息化的工作重点包括：EAS资金系统实现方案公司（子公司）层面的资金监控与资金统筹工作平台。公司（子公司）通过采取对资金存流量、达到及时掌控资金、控制年度资金预算，为资金使用与规划、为集团领导决策及时提供依据。通过下属子公司的资金预算（资金计划）对阶段性资金短缺与盈余进行调剂，同时作为预算（计划）执行的参考依据，对实际资金收付的合理性监控，从业务发起的源头上统筹管理资金。全面支持业务单位的经营性资金收付。业务单位在内部银行、外部银行开户、收付款等资金结算业务；现金与银行存款日记账的核算与对账业务。一方面使业务单位的资金业务全面信息化管理，另一方面使上级单位对所属单位的资金状况全面掌控。EAS资金系统实现方案1.2.资金管理实施目标和价值通过EAS资金管理的实施，可以帮助客户达成如下目标和价值：1.加强资金计划的申请和审批，提高资金使用的计划性，实现以资金计划为手段的分子公司现金流量监控。各分子公司编制资金计划上报到各自的上级公司//子公司的审批后作为各公司日常现金流执行的参考依据。目前确定采用的计划执行情况的数据源是从出纳收付款单获取，即将各公司在填写收付款单时候(收款单可以作为实现托收承付的业务单据来处理)可以的选择对应的计划项目，并提交到集团和股份资金科审批来实现对各公司实际资金收付的事前监控。2.通过资金收支两条线管理，加强对下属公司资金的监控对集团各个账户余额能动态监控以调度资金，确保资金平衡；下属分子公司的资金运作完全置于集团的监控之下。的使用效率，并可结合绩效考核纳入激励体系；3.通过资金计息管理，加强资金使用成本考核，实现内部资金有偿使用通过计息管理，进行公司内部资金有偿使用，实现资金的内部融通。4.实现资金银企直联，提高资金划转效率在构建以集团为中心的高度集中的收支两条线管理模式过程中，我们会发现集团、二级子公司、三级子公司之间有大量的资金划拨行为，通过手工方式将难以高效处理资金上缴和划拨的业务处理，通过银企直联实现资金管理系统与网上银行的无缝连接，加快资金划拨效率，同时可以帮助管理者实时掌握各下属公司资金账户信息。通过EAS资金管理系统与商业银行系统的对接，实现集团公司对各核算单位银行账户余额、流入/流出情况进行及时查询和监控的目的。EAS资金系统实现方案1.3.资金管理总体业务蓝图EAS银行存款。借助EAS资金管理系统，建立资金集中管理和资金集中监控的平台，提高资金使用效率和使用效果，降低资金运作成本和风险。EAS资金管理与EAS的出纳管理、应收管理、应付管理、全面预算高度集成，构成企业的资金流入流出平台。资金计划管理：提供与业务计划和绩效管理相联的资金计划管理资金控制：提供与业务流程一体化处理的资金控制。营运资金管理：提供从企业层面到集团层面连续、流畅的运营资金流管理。查询分析工具：提供丰富有效资金查询工具与分析报表。EAS资金管理的总体蓝图：图1-01资金管理分为：收付款管理、资金计划、资金结算、银企直联、票据管理,资金监控。银企直联：结算单、付款单、上划单、下拨单提交网银即时收付款；查询交易明细；集团企业对外收、付款单的需求。管理的主要功能如下：支票管理：空白支票的购置、分配、领用、填开、核销等功能；进账单：进账单的登记等功能；应收票据：银行承兑汇票和商业承兑汇票的登记、背书、贴现、收款、退票、托管、受托等业务，以及集团内应收票据的查询、背书(可以收取利息)、代收款、代保管、对外拆分、退票等集团票据业务；应付票据：银行承兑汇票和商业承兑汇票的登记、付款、退票、转付等业务，以及集团代下属单位开出应付票据的业务。集团企业资金管理与单体企业资金管理稍有不同，因此，EAS资金管理分别提供了单体企业资金管理和集团企业资金管理两种解决方案：1.单体企业的资金管理图1-022.集团企业的资金管理图1-03尽管单体企业和集团企业在资金管理的内容上有所差别，这些差别更多的体现在产品功能上的差别。EAS资金系统实现方案1.4.组织架构1、裕川干粉砂浆有限公司组织架构图（按实际情况描绘客户的组织架构图）裕川干粉砂浆有限公司下属2家分公司。总公司和分公司所经营的内容是相同的，但是因为分公司所在的地域不同，所以各个公司之间有不同的供应商和客户。EAS资金系统实现方案1.5.资金管理业务流程1.5.1.集团划拨1.业务场景①集团在各个商业银行开立母子账户，集团内其他公司都在集团开立母子账户的商业银行开立收入户和支出户。可以直接对外支付。下属公司的收入户只收不支，支出户只支不收(除了集团结算中心母账户拨付的资金外)。议。②下属公司每天将收入户的资金全部上划到集团结算中心的母子账户中。③集团结算中心根据已经审批通过的下属公司的资金计划，每周将生产经营所需的资金拨付到下属公司的支出户。④每月将支出的结余资金全部上划到集团结算中心的母子账户中。1.9.5.1.基础设置账户管理策略账户管理策略用来设置账户的透支策略、存款策略、贷款策略等。可以被银行账户和内部账户所引用。图1-14账号管理策略查询时，可以查看使用这个策略的内部账号、银行账号、子账号。银行账号集团资金管理（集中结算、或收支两条线管理）与各公司银行账户的设置密切相关，这里只描述与集团资金划拨相关的银行账户属性。①当指定为［母账号］时，收支性质只能为收支户；对于母账号，可以查看到与母账号相关联的子账号。②当不是母账号时，如果进行了集团资金划拨，可以指定对应的子账号。③收支性质分为：收入户、支出户、收支户。收入户：只收不支，除了通过集团资金下拨单可以进行收入户的支付外，付款单、对外付款结算单都不能使用收入户进行对外支付；支出户：只支不收，除了通过集团资金上划单可以进行支出户的收款外，收款单、对外收款结算单都不能使用支出户进行对外收款。子账号EAS资金系统实现方案收支两条线管理的集团企业，必须为母账号设立子账号。图1-15流程说明：①子账号与母账号只能是同一家金融机构开户，即：子账号所属的金融机构与母账号所属的金融机构是EAS的同一棵金额机构树上的二家实体金融机构。②子账号与母账号同属于集团总部，因此，子账号定义时，关联母账号时，必须是当前公司的母账号。③单位内部账户和往来科目：两者有且必有一个（不能同时为空，也不能同时存在）。号须填写“单位内部账户，上划相当于被划拨单位的外部银行减少，内部存款增加。下拨相当于被划拨单位的外部银行增加，内部存款减少。科目，上划相当于被划拨单位的外部银行减少，下拨相当于被划拨单位的外部银行增加，同时单位往来账发生相反变动。④银行账户（母账号、二级账号）与子账号的组织关系：图1-16账号查询时，可以查询到某个关联单位的子账号对应的银行存款账号。⑤期间的发生额与余额作为子账号的初始数据录入参考。子账号的启用期间与出纳启用期间相同，子账号初始余额必须在出纳结束初始化前录入。子账号的结束初始化、反结束化、结账、反结账，在出纳管理结束初始化、反结束化、结账、反结账同时完成，不需要单独处理。⑥净额。1.9.5.2.划拨流程图图1-171.9.5.3.中心上划流程图1-18流程说明：①上划单的母账号一旦确认，系统自动填充母账号关联的、当日需上划的所有子账号以及与子账号相关联的下属单位的银行账号(二级账号)用户可对上划分录、上划金额进行手工调整。全额上划，如果二级账户的余额大于等于“最小上划金额，上划金额＝二级账户余额；如否，上划金额为零。EAS资金系统实现方案定额上划，如果二级账户的余额大于等于“上划定额，上划金额＝上划定额；否则上划金额为零。留底上划，如果二级账户余额减“留底余额大于等于“最小上划金额，上划金额＝账户余额－留底余额；否则分录金额为零当日需上划的二级账户，是指当前日期等于上划周期和上划日的二级账户。二级账户的余额，是指ＥＡＳ系统银行日记账的余额。上划规则，是指二级账户的管理策略中的上划规则。上划周期和上划日,是指二级账户的管理策略中的上划周期和上划日。上划单举例母账号子账号二级账号上划上划上划规则2010-07-02010-07-3周期日6账户余0账户余额额工行A公司工A公司工日40万99900001行划拨户行收入户上划1000元A公司工月301万1万行支出户上划1000元B公司工B公司工周5定额上划30万50万10万行划拨户行收入户元B公司工月3010万2000行支出户上划1000元C公司工C公司工周1留底10万元，30万17万行划拨户行收支户最小上划1000元12010-07-06，周五，系统自动计算的上划分录和上划金额为：单位账号子账号划拨单位金额A公司工行收入A公司工行划拨户A公司40万户B公司工行收入B公司工行划拨户B公司30万户22010-07-30，周一，系统自动计算的上划分录和上划金额为：单位账号子账号划拨单位金额A公司工行收入A公司工行划拨户A公司0户A公司工行支出A公司工行划拨户A公司1万户B公司工行支出B公司工行划拨户B公司2000户EAS资金系统实现方案C公司工行收支C公司工行划拨户C公司7万户②上划单确认已审批的上划单才能确认，确认指上划单经过银行的确认，已经将上划金额从各个单位的银行账号上划到母账号，并引起相关单位的子账号的金额变动。确认时，分别确认各个二级账号的是否成功上划。确认后，会按已确认的分录登记子账号明细账。如果划拨单位是结算中心，与被划拨单位采取内部存款的方式核算，子账号须填写“单位内部账户”，上划相当于被划拨单位的外部银行减少，内部存款增加；上划确认后会按已确认的分录增加单位账户的内部存款明细账。如果划拨单位与被划拨单位采取内部往来的方式核算，子账号须填写“往来科目”，上划相当于被划拨单位的外部银行减少，单位往来账变动。在出纳的单据登账模式下，确认会自动登记母账号的银行日记账。如果被划拨单位的参数[上划单确认后自动发送划款单位回单：是]，确认后按已确认的分录自动生成被划拨单位的付款单，被划拨单位必须启用付款单的自动编码。已审批未确认的上划单允许提交银企按照正常流程，上划应该是从银行下载单据，而不是提交银企发起业务。因此，实施时注意与客户的交流，变通处理1.9.5.4.中心下拨流程图1-19流程说明：①下拨单的母账号一旦确认，系统自动填充母账号关联的子账号，以及子账号所关联的收支户、支出户的银行账号，并根据下拨规则填充下拨金额。用户可对下拨分录、下拨金额进行手工调整。手工，下拨金额＝0，完全由用户手工确认和录入下拨金额。定额下拨，下拨金额＝下拨定额。补齐下拨，如果“固定余额”减二级账户的余额大于等于“最小下拨金额”，下拨金额＝固定余额－二级账户余额；否则，下拨金额为零。二级账户的余额，是指ＥＡＳ系统银行日记账的余额。下拨规则，是指二级账户的管理策略中的下拨规则。下拨单举例母账号子账号二级账号下拨规则账户余额账户余额工行A公司工A公司工00001行划拨户行收入户EAS资金系统实现方案A公司工手工2万1万行支出户B公司工B公司工行划拨户行收入户B公司工定额下拨20万元1.6万2.2万行支出户C公司工C公司工补齐2011万19.5万行划拨户行收支户1万元12010-07-09，系统自动计算的下拨分录和下拨金额为：单位账号子账号划拨单位金额A公司工行支出A公司工行划拨户A公司0户B公司工行支出B公司工行划拨户B公司20万户C公司工行收支C公司工行划拨户C公司9万户22010-07-16，系统自动计算的下拨分录和下拨金额为：单位账号子账号划拨单位金额A公司工行支出A公司工行划拨户A公司0户B公司工行支出B公司工行划拨户B公司20万户C公司工行收支C公司工行划拨户C公司0户②下拨单确认已审批的下拨单才能确认，确认指下拨单经过银行的确认，已经将下拨金额划拨到各个单位的银行账号中，并引起相关单位的子账号的金额变动。确认时，分别确认各个二级账号的是否成功下拨。确认后，会按已确认的分录登记子账号明细账。如果划拨单位是结算中心，与被划拨单位采取内部存款的方式核算，子账号须填写“单位内部账户”，下拨相当于被划拨单位的外部银行增加，内部存款减少；下拨确认后会按已确认的分录减少单位账户的内部存款明细账。如果划拨单位与被划拨单位采取内部往来的方式核算，子账号须填写“往来科目”，下拨相当于被划拨单位的外部银行增加，单位往来账变动。在出纳的单据登账模式下，确认会自动登记母账号的银行日记账。EAS资金系统实现方案如果被划拨单位的参数[下拨单确认后自动发送拨款单位回单：是]，确认后按已确认的分录自动生成被划拨单位的收款单，被划拨单位必须启用收款单的自动编码已审批未确认的下拨单允许提交银企1.5.2.银企直联流程银企直联指通过金蝶EAS银企直联系统与银行的企业网上银行系统相联接，用户直接通过金蝶EAS系统的界面就可享受银行账户信息查询、下载、转账支付三大类服务。1.EAS银企直联的特点：EAS财务决策提供实时、准确、全面的账务信息支持。EAS入指令信息，所有指令在和EAS出纳管理、资金结算、银企直联系统一次录入，EAS息，简化了手续，使客户使用起来更方便、更顺手。安全放心。EAS银企互联平台不直接和互联网连接，而是与银行客户端服务程序（此程序是安装在客户端的局域网内）进行交互，EAS银企互联平台将交易的报传送给EAS银企互联平台。2.截止EASV5.4.0已经提供了工行(包括专业版)、农行、中行、建行等四大国有商业银行，以及招商银行、交通银行、华夏银行、佛山建行、浦东银行等9家银行13个版本的接口。1.9.6.1.银企直联流程图图1-201.9.6.2．流程说明流程目标联机或脱机查询银行账户余额和明细，以及联机付款和接收收款信息。业务背景指将企业的金蝶EAS接通过金蝶EASEAS可享受到多家银行提供的互联服务。流程适用范需要通过银企互联对下属企业的银行账户的交易进行实时监控的企业集团围序号流程节点角色操作说明备注1基础设置出纳员银企直联设置与银行实时通讯的畅通2银行账号设置设置银行账户的银行接口资料，包括银行账户所属接口、银行账户的开户行联行号等，其中开户行联行号和开户行EAS资金系统实现方案机构号由合作银行提供资料。3在线付款出纳员结算单、付款单通过银企直联在线付线付款款4出纳银行付款单查询查询提交银行接口产生的银行付款单5接收收款出纳员结算单、收款单通信息过银企直联接收收款信息6交易查询出纳员账户余额查询交易明细查询查询银行账户交易余额和明细系统管理出纳员调度设置7机发起对银行账户的余额和明细的自动下载。1.9.6.3．注意事项1.提交银企直联付款可以在付款单、对外付款结算单中完成，已提交银企直联付款的付导出(导出到EXCEL)和同步付款状态(获取提交到接口银行的银行付款单的最新状态)。2.接收收款信息直接在收款单、对外收款结算单中完成，从银企直联接收的收款信息是暂存状态的单据，保存后成为正式的收款单和结算单。3.交易明细查询和账户余额查询提供二种查询方式：联机和脱机。联机查询：实时连接到各商业银行获取的银行账户余额和交易明细。EAS数据中心的银行账户的余额和交易明细。4.调度设置：设置调度规则将交易明细、账户余额从各商业银行下载到EAS数据中心。5.日志：查询提交给银行的付款单的各种状态信息以及银行付款单的来源。6.提交密码验证：如果有提交密码设置，单据提交银企时首先弹出录入提交密码界面，如果提交密码为空，则不检查提交密码，直接提交银企。如果密码不正确，不允许提交，提示用户密码不正确1.5.3.空白票据管理流程1.9.7.1.空白票据管理流程图EAS的支票管理包括从空白票据的购置到最后生成凭证、日记账的完整空白票据管理流程：图1-211.9.7.2．流程说明流程目标描述完整的支票管理流程业务背景支票是公司的无条件支付委托证明，必须严格按财务制度进行管理。公司对支票EAS资金系统实现方案的管理制度一般包括：1、支票与支票印鉴（大小印）分开保管；2、领用支票应填写支票领取单，注明日期、金额、用途及领取人，并经本单位负责人与财务部负责人签字；3、支票原则上是填写齐全后才签发，但考虑到实际工作中的具体情况，如无法预计确切金额或未确定接受单位等，确需使用空白支票的，应经部门负责人批准同意后，方能到财务部门办理有关领用手续。4、支票遗失时，应立即通知财务部并向银行办理挂失；5、支票只限本单位使用，不得外借；6、领用空白支票的，应于领用之日起十天内经本单位领导签字后，将支票存根交回财务部，并办理报账。7、账户销户结清时，须将全部剩余空白支票交回银行注销。流程适用范围所有需要使用支票的用户序号流程节点角色操作说明备注1空白支票登记登记是没有选择“保管公司”的空白支支票购置出纳票状态为［库存］否则，空白支票状态为[未使用]2支票分配出纳支票分配将[库存]状态的空白支票分配给各个票据保管人，即：指定空白支票的保管公司、保管部门和保管人。3支票领用支票的使用者支票领用从支票的保管者手中领用空白支票支票填开支票的使用者支票填开当出纳系统的[日记账保存时自动核销（报支票]销）自动报销和手工报销两种；当出纳系统4的[日记账保存时自动核销支票]的参数支票报销支持集团报销下属公司领用的支票支票作废支票保管人支票作废由于换版、领用过程中的误操作、领用5后误填写、持票人未及时入账等原因作废。因此，未使用”、已领用、已填开的支票都可以作废。6支票核销支票保管人支票核销将已开票的支票与银行日记账的付款记录进行关联。7支票登账支票保管人支票登账按支票内容登记银行日记账，提现的支票也可同时登记现金日记账8生成凭证会计生成凭证1.9.7.3．注意事项1.空白支票登记就是将购入的银行空白支票按支票号码登记到系统中。删除支票即删除整批空白支票，只有选择的支票的同批次的所有支票都处于未使用状态，系统将整批支票全部删除。EAS资金系统实现方案2.支票分配：对新购进的支票分配保管部门和保管人。只有分配过的支票才允许被领用和填开，未分配的支票属于库存支票；支票分配通常在登记时自动完成(空白支票登记时有默认的保管部门和保管人)(空白支票登记时清除默认的保管部门和保管人)。3.支票领用：指空白支票的领用。领用时支票并未填开，系统预置的现金支票不允许领用。4.支票填开：填写出票日期、出票金额等信息。可以对未使用、已领用的支票进行支票填开。置现金支票外）、用途、备注五个属性。填开支票。支票自动报销需进行以下设置：1[日记账保存时自动核销支票]簿的报销功能不可见）；2、）出纳系统的登账参数为[凭证登账]且出纳系统与总帐系统已经联用或出纳系统的登账参数为[单据登帐]；3为支票，结算号为已领用或未使用状态的支票号相同，凭证在复核登记日记账的同时会自动将支票置为已报销状态，并反写支票的报销日期等信息5.支票登账只有已填开的支票、未登账的支票才能登账。只有登账参数=[单据登账]，支票才允许登记日记账。支票如果是由付款单或结算单关联填开的，由源单进行登账，支票不允许登账。已登账的支票自动变为“已核销”状态，不能再使用核销、反核销功能。6.支票核销只有已填开的支票才能核销。核销时，当一个银行日记账的付款记录与支票金额相等，则自动关联该条记录。如果金额相等的银行日记账付款记录多于一条，则弹出核销界面，由用户自行确定关联记录。当参数[按结算号相同核销]的参数值为是，系统除了匹配支票金额外，还须匹配日记账的结算号与支票编号是否大致相同。如果参数值为否，只按金额匹配。7.生成凭证支票生成凭证前，先要定义支票生成凭证的规则。支票必须是已开票、或已核销状态才允许生成凭证。（如果有其他特殊需要，也可自行修改支票DAP规则－规则过滤中定义的默认条件）EAS资金系统实现方案支票如果是由付款单或结算单关联填开的，由源单进行凭证处理，支票不允许生成凭证。1.5.4.应收票据流程商业汇票作为企业之间发生商品交易时的一种延期付款结算支付工具，由于其自身具有流动性强、安全性高、融资成本低等优点，已被越来越多的企业接受和使用，在企业经营中的作用日益突出。应收票据是指企业持有的尚未到期兑付的商业票据。应收票据的流转过程大致包括收票、背书、贴现、收款、退票。1.9.8.1.应收票据流程图图1-221.9.8.2．流程说明流程目标应收票据的全过程管理业务背景应收票据是指企业持有的尚未到期兑付的商业票据。强票据管理，一般建立票据台账，对票据实行专人管理。企业的票据备查簿的内容应包括开出日期、汇票的收款人、开出汇票行、到期日期、汇票号码、保管人、接收人。业务处理。流程适用范所有使用商业汇票的用户。围序号流程节点角色操作说明备注1应收票据登记票据保管人登记应收票据区分为期初应收票据和非期初应收票据2对内背书结算中心票通知上划结算中心通知下属单位将其据管理员持有的某张应收票据(登记状态)背书给结算中心3票据管理人应收票据对内背书将本单位的所有的应收票据背书给集团内部单位(即EAS组织架构中的某个公司)票据管理员确认对内背书被背书单位接收背书单位的4书单位的应收票据登记5对外背书票据管理人应收票据对外背书书。贴现出纳应收票据对外贴现6EAS资金系统实现方案记账。7收款出纳应收票据到期收款应收票据到期时到银行进行款单。8应收票据托管1.机构代为保管应收票据，当应收票据的托管单位=部托管。2.机构(结算中心)代为保的托管单位=内部金融机托管票据管理人要由受托的内部金融机受取消托管］3.登记状态的应收票据才托管状态的应收票据不允许进行后续操作9质押票据管理人应收票据质押进行后续操作10退票票据保管人应收票据到期不能收款转为应收款为应收账款。1.9.8.3．注意事项1.应收票据的登记、背书、贴现、收款等功能，必须在实体公司下进行，集团只允许查看。结算中心除具有实体公司的应收票据功能外，还可进行对非内部银行的应收票据发送上划通知，以及查询整个集团的应收票据，即：结算中心即可以作实体公司的票据业务，也可以进行虚体查询。2.期初应收票据：应收票据实施时，已经包含在总账应收票据相关科目的余额中的应收票据。期初应收票据登记后不能生成凭证，其他跟日常应收票据的功能相同。3.应收票据可以直接手工录入进行登记；也可以关联收款单完成应收票据的登记；也可以由对内背书时，通过确认背书单关联完成应收票据的登记。当由对内背书生成的应收票据登记不能直接删除，只能通过背书单位的取消背书时自动删除已登记的应收票据。EAS资金系统实现方案4.应收票据登记时，对于非一手票据，可以选择录入背书联，但背书联录入时，可以不连续背书，系统没有作控制。5.应收票据对内背书有二种情况：根据结算中心发来的上划通知将应收票据背书给集团内的某个成员单位。主动将本单位所持有的应收票据背书给集团内部的单位。登记。被背书单位反确认时，自动删除由对内背书关联生成的应收票据。6.应收票据在对外背书、对内背书、贴现、收款时会生成背书单、贴现单、收款单，对对应的反向业务操作也是在背书单、贴现单、收款单查询中完成。7.应收票据退票的业务目前产品还不支持，对于退票业务只是标记票据状态为［已退票］，并根据退票的场景不同，生成不同的会计凭证。1.5.5.应付票据流程应付票据是指企业对外开出票据。应付票据的流转过程大致包括开票登记、到期兑付、退票、转付。1.9.9.1.应付票据流程图图1-231.9.9.2．流程说明流程目标应付票据的全过程管理业务背景应付票据是企业是指企业对外开出的商业票据，是企业的一项负债。企业在商品交易中可以使用票据作为支付方式。票据的签发、取得和转让必须具有真实的交易关系和债权债务关系。开具票据结算一般3到6个月才需付款，相当于获得了一笔短期融资。流程适用范围所有使用商业汇票的用户。序号流程节点角色操作说明备注1应付票据登票据保管应付票据登记将对外签发的应付票据进行登记。记员2应付票据承票据保管应付票据付款应付票据到期付款。兑员3应付票据退票据保管应付票据退票应付票据到期时无力还款，转为应票员付账款。4应付票据转票据保管应付票据转付待付票据转付给供应商等付员EAS资金系统实现方案1.9.9.3．注意事项1.应付票据的开票登记、到期兑、退票等业务操作，必须在实体公司下进行，集团只允许查看。结算中心除具有实体公司的应付票据业务操作功能外，还可以查询整个集团的应付票据，即：结算中心即可以作实体公司的票据业务，也可以进行虚体查询。2.应付票据开票时如果关联了授信额度，那么应付票据保存时会扣减相应的可用额度；如果关联的授信额度是“循环额度，那么在应付票据付款时，会增加相应的可用额度。3.应付票据的开票有三种不同场景：EAS请单位与开票单位相同时，即为自开。对于EAS己的应付票据登记。委开：结算中心代理下属单位签发的应付票据，对于申请单位来说就是“委开”，即：委托结算中心代开。理不同。4.期初应付票据：应付票据实施时，已经包含在总账应付票据相关科目的余额中的应付票据。期初应付票据登记后不能生成凭证，其他跟日常应付票据的功能相同。集团和下属公司可录入自开的历史应付票据；集团可录入代开的历史应付票据；下属公司可录入委开的历史应付票据代开的历史应付票据不会启用工作流。5.由于应付票据开票区分了自开和代开，那么应付票据的付款时自开和代开的处理也有所不同：自开：自开的应付票据付款时，直接生成还款单。代开：代开的应付票据付款时，发送消息给委开单位进行确认，委开单位确认时自动生成委开单位的还款单，从而完成委开单位的应付票据的承付。6.应付票据到期时拒绝付款的可以退票，对于退票业务只是标记票据状态为［已退票］，并根据退票的场景不同，生成不同的会计凭证。7.[对内转付]和[对外转付]，到期后，可以对已经转付的票据进行兑付1.5.6.授信额度管理流程授信额度指银行一次性授予客户若干贷款种类的“最高额度”，客户可在一定时期内不超过“最高额度”范围内多次便捷进行借贷和还款业务。EAS资金系统实现方案用户借助银行授信业务，可以在需要时快速得到融资；可以满足用户对信用证、银行承兑汇票、流动资金贷款等多元化融资要求；而且额度内的融资手续更简化、时间更快捷；随借、随用、随还，综合授信额度可以循环使用。1.9.10.1.授信额度流程图图1-241.9.10.2．流程说明流程目标授信额度管理业务背景授信额度是银行与申请用户签订的融资合同，在授信额度有效期内，只要不超过额度余额，可以随时使用的一种融资方式。授信额度分为：综合额度和单项额度综合授信额度：只要授信余额不超过对应的业务品种指标，无论累计发放金额和发放次数为多少，银行均可快速向客户提供融资业务。单项业务授信额度：只能用于某项业务，如只能用于银行贷款、或只能用于信用证等流程适用范围有授信额度管理的客户序号流程节角色操作说明备注点1基础设置信贷管理人员维护授信用途和主保证方式2额度录信贷管理人员录入未到期的授入信额度3额度使信贷管理人员额度的使用是对应的业务系用付票据、信用证、保函时使用授信询到额度的使用情况额度4额度关闭信贷管理人员额度关闭合同，导致额度作废。额度纳信贷管理人员纳入额度5入关联的所有业务都转为新额态1.9.10.3．注意事项1.授信额度只能在实体公司录入，在虚体公司查询，但结算中心即可以作实体公司录入授信额度，也可以查询所有公司的授信额度，即：结算中心具在实体公司和虚体公司的所有操作。2.授信额度查询时，过滤条件中授信日期：从×年×月×日到×年×月×日特指授信额度的开始日期小于等于条件指定结束日期，且授信额度的结束日期大于等于条件指定开始日期。(由于授信额度中有二个日期：开始日期与截止日期)，例如：EAS资金系统实现方案例：如下图，共有5笔不同有效期的授信额度，指定查询区间为2005-10-01～2005-11-01，应能查出以下四笔授信额度。3.额度状态的说明：未生效：单据的起始日期>查询的结束日期且未关闭。正常：单据的起始日期<=查询的结束日期且单据到期日期+90天>=查询的结束日期且未关闭。过期：到期日+90天<查询的结束日期或已关闭。举例说明：单据开始日为2010-08-01，查询日期是2010-07-18，则该单据是未生效。单据开始日是2010-01-01，单据到期日是2010-04-31，到期日加90天是2010-07-31，查询日期是2010-07-18，该单据的状态是正常。单据开始日是2010-01-01，单据到期日是2010-03-31，到期日加90天是2010-06-31，查询日期是2010-07-18，该单据的状态是过期。4.授信额度中的专业术语：授信性质分为循环、非循环。对于循环的授信额度，在业务品种（如借款、信用证、承兑汇票、银行保函）还款后，会将额度释放，增加其剩余额度，可以循环使用。对于非循环的授信额度，业务品种使用并还款后，不能增加其剩余额度，不能循环使用。额度分配方式：自用、总额共享、比例共享。自用：该额度只有自己组织可以使用。总额共享：额度除了自己使用外，还可和集团内的其他公司共享，但所有公司加起来不能超过总额度。比例共享：额度除了自己使用外，还可和集团内的其他公司共享，而且每个公司都规定了使用的具体金额，每个公司不能超过分配给自己的金额。额度的纳入：可以继承相同金融机构、相同币别的授信单关联业务，并将原授信单置为关闭状态，允许剩余额度为负值。举例说明：授信单ab行纳入授信单a的操作后，授信单a被关闭，授信单b被借款单关联使用5.授信单修改、删除在没有被其他单据引用的情况下，均可以修改、删除1.5.7.借款流程融资管理的借款即包括银行贷款，也包括向其他金融机构申请的贷款。不论是什么类型的债权人提供给借款使用者的外部贷款，统一使用EAS借款流程。EAS资金系统实现方案1.9.11.1.借款流程图图1-251.9.11.2．流程说明流程目标处理所有的借款业务，包括银行借款、项目融资、短期融资等业务业务背景有外部贷款的的所有用户流程适用范围有外部贷款的的所有用户序流程节角色操作说明备注号点1基础设借贷管理人融资品种和主保证方式是整个融资置员品种、主保证方式管理的共用基础资料。2借款申请借款人录入借款申请单支持本地审批和工作流审批3借款借贷管理人录入借款单员拉借款申请需要关联授信额度；如果走申请流接收企业贷款程的借款，可以“拉借款申请生成”；如果是内部金融机构向成员单位发放的企业贷款，可以“接收结算中心贷款单”来关联生成。借款单据支持利息预测4多次发借贷管理人选择需要多次发放放员的借款单从第二次发放开始，借款单5还款借贷管理人录入还款单可以还本付息，也可以只还本不付员息。56付息借贷管理人员借款逾借贷管理人期员支付借款利息和预可通过利息单计算提借款利息也可下载内部金融机构利息单借款转逾期逾期未还的借款手工转为逾期借款。7展期借贷管理人员借款展期可新增展期单也可下载内部金融机构的展期单1.9.11.3．注意事项1.也可以查询所有公司的贷款，即：结算中心具在实体公司和虚体公司的所有操作。2.借款查询时，过滤条件中的借款日期的处理与授信额度中授信日期的处理相同，即：过滤借款的条件为：借款的开始日期小于等于条件指定结束日期、且，借款的结束日期大于等于条件指定开始日期。3.借款录入中的注意事项：如果是额度内的借款，“是否额度内是，则可弹出可使用的额度给用户关联，银行取得的额度，也可是其他组织共享给自己的额度。EAS资金系统实现方案如果“主保证方式”选择的主保证方式“关联担保单”、则可通过F7弹出本组织可用的担保单。如果关联的额度使用了担保，会把额度上的担保自动带过来。计资金流动报表”。4.只有剩余借款＝总借款的借款记录才可修改、删除。5.借款还款、信用证还款、保函付款、应付票据兑付共用一张还款单。借款还款时，可以由借款单推式生成还款单，也可以在还款单录入时拉式选择借款单来生成。6.还款单保存后仅允许修改还款日期、折本位币汇率（如果是浮动汇率）、利息、还款账户、对方科目、利息费用科目、摘要、备注。1.5.8.企业定期存款流程1.业务场景结算中心作为内部金融机构，接受开户单位的申请，代为办理定期存款和通知存款的业务。因此，只有当前组织为结算中心时，才能进行“企业定期存款”的业务处理。2.基础设置内部账号维护时增加“用途=定期”的内部定期存款账号。1.9.13.1.企业定期存款流程图图1-271.9.13.2．注意事项1EAS融资管理系统前，客户可能已经存在的企业定期&通知存款(存款可能已经有部分还款或计息)就是历史存款。历史存款和普通存款的不同在于：历史存款可以手工填入存款余额和上次预提日额”；如果定期存款已经发生过解活收息或续存收息业务，则可更新单据中的“上次预提日”，系统计息时，将自动计算这天以后的利息，不会再计算这天以前（包括这一天）的利息，以免利息计算的重复。历史存款因为发生在过去，已经在账务中反映，所以不能生成凭证，也不会再登记“内部账户明细账”。2、定期存款与通知存款的区别定期存款可以录入“存期”，从而确定到期日，而通知存款没有到期日。定期存款的利率必须手工录入，而通知存款的利率可通过“利率表”进行设置，在这种情况下，通知存款可处理利率的调整，可设置浮动点数，即通知存款的利率可根据人民银行利率的调整而调整，而定期存款的利率一旦确定，则不会再调整。EAS资金系统实现方案只有定期存款才可续存，通知存款不能续存。3、企业定期存款提交后会同时按业务日期登记内部账户明细账。4、定期存款续存定期存款续存时，续存前记录的到期日会成为续存后记录的起息日，续存前的记录的余额将直接置为0，完全被续存后的记录所取代。根据原记录的利率和周期自动计息，用户可以在续存时，选择“利滚本金”则续存前记录的利息加上本金会成为续存后记录的本金，否则，则只有续存前记录的本金成为续存后记录的本金。企业定期（通知）存款在续存记录提交时，会自动生成一条利息记录。续存的记录也会生成内部账户明细账，以便真实反映账户余额的变更。定期账户减少一笔本金的同时，会增加一笔本金，如果利滚本金，定期账户则同时增加一笔（本金+利滚本金转入）的和。5、定期存款解活对于定期存款的解活，有到期解活、提前解活两种，对于通知存款的解活，有约定解活、非约定解活两种。到期解活：解活日必须大于等于到期日，只能全额解活，按解活部分计算定期利息（起息日－到期日）与活期利息（到期日－解活日），生成利息单。“到期解活”只能全额解活，不能部分解活，所以不能修改“解活金额”。提前解活：解活日必须小于到期日，可解活部分全额，按解活部分计算活期利息并生成利息单。约定解活：可以支取部分与全额，按支取金额计算约定利息并生成利息单非约定解活：可以支取部分与全额，按支取金额计算活期利息并生成利息单解活单提交时按解活金额分别登记活期账号和定期账号的内部账户明细账。解活单提交时自动计算解活利息。6、定期存款利息算法的改变：公司级参数：定期存款续存计息、解活计息按整年整月计算如果参数选择“否”的话，定期存款续存计息、解活计息仍然保留原来的算法，即按实际天数计算利息。=[定期存款]期类型=[月]的时候，无论当月是大月、小月、都是30天。，定期存款续存计息、定期存款解活计息3个地方，如果参数选择了“是”，都必须按照整年整月计算7、举例说明：存款是3个月，如果开始日是2010年2月1日，则到期日2010年5月1日，按原先的算法是28+31+30＝893开始，都是30*3＝90天。EAS资金系统实现方案续存计息的算法：存期的类型是“月的时候：利率表示为年：定期利息＝(源定期存款.余额-免息额)×(年利率/折算天数/100)×存期*30存期类型是“天的时候：利率表示为年：定期利息＝(源定期存款.余额-免息额)×(年利率/折算天数/100)×天数（这个和原来不变）存期的类型是“月”的时候：利率表示为月或日：定期利息＝(源定期存款.余额-免息额)×(年利率/折算天数/1000)×存期*30存期的类型是“月”的时候：利率表示为月或日：定期利息＝(源定期存款.余额-免息额)×(年利率/折算天数/1000)×天数（这个和原来不变）活期利息＝0如果解活单的解活类型为到期解活，计算定期利息：天数＝结束日－起息日＋1(利率/折算天数/100)×存期*30(利率/折算天数/1000)×存期*30利率同预提期利息计算部分和原来一致）利率表示为年：活期利息＝解活金额×(活期利率/折算天数/100)×活期天数利率表示为月或日：活期利息＝解活金额×(活期利率/折算天数/1000)×活期天数如果解活金额＝定期存款的余额（即最后一次解活），用（解活金额－源定期存款的免息额）来计算活期利息MAX[0，(结束日－定期存款的到期日+1)]，即只计算到期后延迟解活天数的活期利息。解活类型为提前解活、非约定解活：活期天数＝结束日－起息日+18、参数TD001对计息的影响：该参数只影响定期存款且存期的类型是“月的时候且是定期部分的算法，不影响通知存款、不影响活期利息计算部分，不影响存期的类型是“日的时候，同时，也不影响预提的算法1.5.9.抵（质）押物管理流程融资业务，如果主保证方式为抵押、质押时，需要维护抵押合同、质押合同。1.术语：EAS资金系统实现方案抵押：是指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保。卖该财产的价款优先受偿。质押是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该动产折价或者以拍卖、变卖该动产的价款优先受偿。2.抵押(质押)合同抵押属性分为：抵押、质押、反担保抵（质）押物种类：全局维护、全局共享基础资料。通过它对抵（质）押合同进行分类管理。抵押权人：即借款合同中的借出款项的人，一般情况下是借出款项的银行。分为外部銽机构和集团内部单位二种。债务人：借款合同中的借入款项的人，可以是当前组织，也可以是其他组织。抵（质）押物所有权：抵（质）押物的所有权人，可以由当前组织也可以手工录入其他公司的名称。可抵押价值：可抵押价值＝评估价值×抵押率/101.9.14.1.抵（质）押物流程图图1-281.9.14.2．注意事项1.应收票据质押，自动生成质押单，可以在［抵押、质押物管理］中查看。2.撤押：关联的融资业务余额为零，抵押物都可以［撤押］。撤押状态的单据无法再被融资业务选中。3.抵（质）押物可被借款、信用证、应付票据、银行保函等融资业务的关联，关联的条件是：额度的“授信机构”，或银行保函的“银行”，或应付票据的“承兑人”，或信用证的“开证银行”，或借款的“债权人”等于抵（质）押物管理中的“抵押权人”。录入借款等单据的制单组织等于抵（质）押物管理中的“债务人”。非撤押状态的1.5.10.企业贷款流程企业贷款指结算中心对内部单位发放的内部贷款。1.9.15.1.企业贷款流程图图1-291.9.15.2．流程说明流程目标EAS资金系统实现方案核算。业务背景心申请内部贷款。流程适用范资金集中管理的客户进行企业贷款管理。围序号流程节点角色操作说明备注1基础设置结算中心人员保证方式融资品种和主保证方式是整个融资管理的共用基础资料。2企业贷款结算中心人录入企业贷款单发放员接收借款申请程不在EASEAS的企业贷款业务处理从借款申请或者企业贷款单录入开始3企业贷款结算中心人企业贷款到期还还款员款4企业贷款计息结算中心人员计息企业贷款利息包括预提利息和收息二个部分。企业贷款结算中心人企业贷款展期贷款单位到期不能归还企业5展期员展期处理，录入展期单。6企业贷款转逾期结算中心人员企业贷款转逾期贷款单位到期不能归还企业转入逾期贷款。1.9.15.3．注意事项1.企业贷款区分为历史单据和非历史单据：企业贷款（非历史单据）提交后登记分户账。历史单据新增：企业贷款序时簿在[文件]下拉菜单下点击【新增历史贷款】。历史单据可以修改“贷款余额和“上次结息日”；对于企业贷款，历史单据提交不登记结算中心分户账、无需贷款单位确认和生成贷款单位的银行贷款。对于银行贷款、历史单据不能生成凭证；历史单据提交后可进行还款、利息计算与结息、展期、转逾期操作，但不允许生成凭证。2.企业贷款录入中的注意事项：“利率类型可支持两种方式：“协议利率”：贷款利率可手工录入；“贷款利率的内容，这种方式下，贷款利率必须是利率表的有效利率，但用户可通过修改“浮动点数”调整利率。“贷款利率：通过利率表的利率调整功能，对利率进行调整。系统计息时会自动分段计算，调整前按调整前的利率计算，调整后按新利率计算。“协议利率”：暂不支持利率调整功能EAS资金系统实现方案操作；还款方式为分期还款时，还款计划由用户自行录入。“贷款科目”：“贷款账户的记账分类的“贷款科目中指定的贷款科目，用户可以修改。单据[提交]息率、利息账户、经办人、备注字段，以及新增和删除还款计划贷款单的BOTP规则。3.企业贷款还款单企业贷款还款单保存时：冲减原贷款单的“贷款余额；扣减存款分户账，如果存款余额不足，将存款余额扣至0后，将未扣减的金额登记到未核销金额上(所以，企业贷款还款单提交后，账户名称、金额等信息不允许修改)。还本付息的还款单提交时根据“还本金额和“还款日期计算贷款利息：从企业贷款上次结息日开始，到还款日期止，还款金额的利息；。在“企业贷款利息序时簿”时可以查询到“还本付息”类型的利息单。计息罚息的还款单提交时根据“还本金额和“还款日期计算罚息。通常可以在“企业贷款利息序时簿”时可以查询到“还本付息”类型的罚息利息单。企业贷款还本付息时生成的利息单在“提交”后，会同时登记“内部账户明细账”，所以，提交后利息单不允许修改。4.预提企业贷款利息计算从企业贷款上次预提结束日或者上次结息日孰大之日开始，到本次预提结束日止，贷款余额的利息。对于已经预提，后面又进行收息的业务，前面已预提的记录会被标志为“已冲账”，并在“收息”类型的利息单里记录已冲账的金额，方便冲账凭证的生成。5.企业贷款收息法与银行的算法一致。标记为已冲账，并将已冲账的预提利息单的应计利息合计登记到冲账金额上。企业贷款收息业务中利息单提交时，自动扣减存款分户账，如果存款余额不足，将存款余额扣至0后，将未扣减的金额登记到未核销金额上。6.贷款展期企业贷款发放后，随着借款单位经营状况的改变，到期无法归还时，根据贷款人与借款人的最新协议，可以展期。展期是对企业贷款延长期限的处理，主要变更到期日、利率。展期时，如果调整了利率或罚息率，在计算计息时会分段计算EAS资金系统实现方案7.贷款转逾期企业贷款到期时，贷款人无力归还贷款，由于管理的需要将已到期的贷款转为逾期贷款。只有未转逾期、且贷款余额大于0的贷款允许转逾期。贷款转逾期时，只是标记企业贷款单的状态为“转逾期，暂时没有后续的业务处理。1.5.11.委托贷款流程委托贷款是处理委托方、受托方、贷款方、三方业务1.9.16.1.委托贷款流程图图1-301.9.16.2．流程说明流程目标实现管理三方资金借贷业务业务背景贷款方委托受托方，借款给第三方的业务流程适用范有三方业务的客户围序号流程节点角色操作说明备注1基础资料信贷管理人员关联融资品种中性质是“借款单”的贷款品2委托贷款信贷管理人录入委托贷款单委托单位：金融机构录入员与贷款单位关系=集团内时，贷款单位选择最明细级[财务组织]与贷款单位关系=集团外时，贷款单位选择[客户]3委托贷款信贷管理人录入展期单新增展期单展期员4还款信贷管理人录入委托贷款还当委托方收到受托方转来的员款单以及利息(扣除营业税及附加后的余额)。委托贷款的管理由受托方进在委贷还款单中记录归还的利息(系统自动计算出来的利5计息信贷管理人收取贷款利息和员预提贷款利息息和营业税允许修改)通过利息单计算EAS资金系统实现方案6转逾期信贷管理人委托贷款转逾期贷款单位到期不能归还贷款，员根据管理规定转入逾期贷款。1.9.16.3．注意事项1.该单据的操作流程类似[1.9.15企业贷款]2.手续费是在单据上根据[贷款总额]、[手续费类型]、[手续费率]自动计算得出3.委托贷款需要支付营业税，因此，需要在单据上录入营业税率4.可拉已审批的且“是否生成对方组织单据为否的且“债权人等于当前单位的借款申请单生成委托贷款单1.5.12.资金往来流程资金往来是处理集团内部企业资金拆借业务1.9.17.1.资金往来流程图图1-311.9.17.2．流程说明流程目标管理企业间的资金拆借业务业务背景对非结算中心使用的集团内部企业的资金拆借和与外部企业之间的资金拆借流程适用范围有企业间拆借业务的客户序号流程节角色操作说明备注1基础资料信贷管理人员关联融资品种中性的贷款品2资金往信贷管理人录入委托贷款单与往来单位关系=集团内时，资金来录入员往来单位选择最明细级[财务组织]与往来单位关系=集团外时，资金往来单位选择[客户]3资金往信贷管理人录入展期单新增展期单来展期员4还款信贷管理人录入还款单员5计息信贷管理人收取贷款利息和预通过利息单计算员提贷款利息6转逾期信贷管理人资金往来转逾期员管理规定转入逾期贷款。1.9.17.3．注意事项1、该单据的业务是对企业贷款的补充，实现非结算中心的企业间资金拆借活动2、业务操作详见[1.9.15企业贷款]EAS资金系统实现方案1.5.13.银行定期（通知）存款流程1.9.18.1.银行定期（通知）存款流程图三图1-321.9.18.2．注意事项1、通知存款：可以这样理解，通知存款是特殊的定期存款，即存款人在存入款时不约定存期，支取时需提前通知，约定支取日期和支取金额方能支取的“定期”存款，因此可以通过银行、企业定期存款录入即可。定期存款录入界面区分[是否通知存款]，如果是通知存款则需要指定[一天通知]/[七天通知]，通知存款利率可以手工录入，通知存款到期日不可选。[非通知转活]和[通知转活][非通知转活]支持存款，此时利率为活期存款利率，原录入的通知存款利率允许修改；[通知转活]则是按照通知存款要求提前一天或者七天的部分或者全部支取则按照原录入的通知存款利率计算利息。2、通知存款利息计算、查询和统计同普通定期存款3、银行定期存款流程同[1.9.13企业定期存款流程]1.5.14.资金管理报表分析1.9.22.1．资金结算报表序号报表名称数据源过滤条件开户公司期间范围集团查询主要用途1内部账户明细账结算单内部利息单内部手续费利息类型销户账号、显示本日小计开户公司否查询在结算中心开户单位的内部账户的交易明细2内部账户余额变动表结算单内部利息单内部手续费期间范围利息纬度：开户单位、期间否查询在结算中心开户单位的内部账户的余额3结算量汇总结算单内部利息单内部手续费开户公司期间范围币别否查询在结算中心开户单位的内部EAS资金系统实现方案纬度：开户单位、期间账户的结算笔数和结算金额收付款方向查询结算中心未4未结算预警表结算单币别否进行结算的笔数未达天数和金额5总账科目对账结算单开户公司期间范围币别开户单位否内部账户与对应的会计科目对账6外部资金流动分析结算单日期查询币别包括未结算单据显示账户小计显示公司合计否查询指定银行账户的资金流入、流出情况7内部资金流动分析结算单同否查询指定公司内部账户的资金流入、流出情况8外部资金头寸表结算单开户单位币别起止日期显示公司合计否按现金和银行存款二个类别展现资金的增减变动和余额。开户单位查询在结算中心币别开户单位的内部9内部存款余额表结算单日期否账户的当日余额、是否包含已销户账户累计冻结资金、是否显示公司合计可用余额平均按现金和银行存10外部资金平均数结算单起止日期币别否款二个类别查询外部资金的平均数目按现金和银行存11内部资金平均数结算单否款二个类别查询内部资金的平均数EAS资金系统实现方案1.9.22.2．票据管理报表序号报表名称数据源过滤条件集团查询主要用途1应收票据汇总表应收票据公司按日查询、按月查询开始日期、截止日期币别是查询某一时间范围内应收票据的库存情况和流入流出汇总情况。查询某一时间公司范围内应收票2应收票据发生明细表应收票据开始日期、截止日期是据的库存情况币别和流入流出明细情况公司查询某一时间开始日期、截止日期范围内应收票3应收票据背书汇总表背书单币别是据背书的金额背书类型和费用的汇总被背书人情况公司查询某一时间开始日期、截止日期范围内应收票4应收票据背书明细表背书单币别是据背书的金额背书类型和费用的明细被背书人情况公司查询将在预警票据类型天数内到期的5票据预警表预警天数是者已超过预警币别天数的已到期显示公司合计票据。汇总查询一段6空白票据汇总表支票、公司开户银行购入日期起止空白票据类型显示合计是期间内所有购入空白票据的各种空白或使用状态的票据金额合计公司截止日期显示到截止日7应付票据余额明细表应付票据银行是期为止的应付币别票据明细情况统计单位EAS资金系统实现方案票面金额大于等于是否包含商业承兑汇票查询纬度：公司、付款行、公司截止日期银行显示到截止日8应付票据余额汇总表应付票据统计单位是期为止的应付是否包含商业承兑汇票票据汇总情况查询纬度：公司、付款行、公司9应付票据汇总表应付票据日期范围银行币别统计单位是否包含商业承兑汇票查询纬度：公司、付款行、是汇总查询期间内应付票据期额、兑付金额、期末金额10应付票据转付汇总表转付单公司日期期间银行币别是否包含商业承兑汇票是显示查询期间内应付票据转付情况的汇总表11应付票据转付明细表转付单公司日期期间银行币别是否包含商业承兑汇票是显示查询期间内应付票据转付情况的明细表1.9.22.3．投资管理报表序号报表名称数据源过滤条件公司日期期间统计单位集团查询主要用途贷款品种显示查询期间1委托贷款明细表委托单还款单受托单位与贷款单位关系是内集团各组织的委托贷款的贷款单位发生明细情况。是否包含全部还清的贷款查询纬度：按受托单位、按贷款单位、按委托单位单项查询EAS资金系统实现方案公司2银行定期（通知）存款汇总表银行定期（通知）存款单解活单日期范围币别存款类型银行统计单位查询纬度：银行、公司、币别单项查询公司日期范围是汇总反映查询期间内银行定期存款的变动汇总数及期末余额银行定期币别反映查询期间3银行定期（通知）存款明细表（通知）存款单存款类型银行是内银行定期存款的明细变动解活单汇数及余额统计单位查询纬度：银行、公司、币别单项查询公司截止日期4银行定期（通知）存款余额表银行定期（通知）存款单解活单币别存款类型银行统计单位本金范围是反映截止到查期存款的本金、解活及余额明细情况查询纬度：银行、公司、币别单项查询根据查询条件中签期间过滤出中签日5股票中签明细表新股申购单币别证券公司否（成交日）在查询日期范围资金账户内的新股申购单成交期间根据查询条件6股票变现明细表卖出单币别证券公司否过滤出成交日在查询日期范资金账户围内的卖出单7资金股份表买入单银证转帐单卖出单截止日期币别证券公司资金账户否在查询日期时企业库存资金帐户和股票情况申购单成交期间8资金流水账买入单币别否金账户变动明银证转帐单证券公司细情况EAS资金系统实现方案卖出单资金账户日期期间贷款单位9企业贷款汇总表企业贷款单币别统计单位否团企业在结算中心贷款的汇总金额币别单项查询截止日期10企业贷款余额表企业贷款单贷款单位币别统计单位包括全部还清的贷款币别单项查询否团企业在结算中心贷款的清单1.9.22.4．融资管理报表序号报表名称数据源过滤条件集团查询主要用途1授信额度汇总表授信额度录入单公司截至日期授信机构统计单位包括已过期、包括未生效个单选项是汇总反映了各级集团获取的银行授信额度信息，同时也可以反映目前各额度使用情况和剩余情况。公司详细反映了各级集日期范围团获取的银行授信2授信额度明细表授信额度录入单授信机构：统计单位是额度信息，同时也可以反映目前各额额度金额大于等于：度使用和剩余明细包括已过期、包括未生效情况公司3授信额度分布表授信额度单截止日期授信机构授信用途显示授信用途额度分布单纬度查询是查询日期为止，授信额度在银行（组织）之间的分布汇总情况4融资产品汇总表入单公司统计单位融资产品截至日期是综合反映各融资业务的境内外余额及结构比例5借款余额汇总表借款单公司是汇总反映了各级企EAS资金系统实现方案截至日期业获取的借款信息，集团内外借款同时也可以反映目债权人前境内外的借款情统计单位况银行级次汇总纬度：按公司+债权人、按债权人+公司、按公司、按围展现借款余额公司借款日期范围债权人统计单位详细反映了各级集6借款明细表借款单借款金额大于等于是团获取的借款每笔明细信息明细公司截至日期7信用证汇总表信用证银行统计单位汇总纬度：按公司、按银行、纬度展示汇总公司日期范围是统计信用证单据的汇总情况银行详细反映了各级集8信用证明细表信用证统计单位是团的每笔信用证明信用证金额大于等于细信息汇总纬度：按公司、按银行、按币别、按主保证方式公司统计单位9还款预警汇总表借款单上的还款计划与债权人关系债权人融资品种项目当前日期预计期限类型预计还款期限预警内容是反映从当前日期开始，到预警期限为止，客户预计还款的汇总，汇总方式以期限类型进行分栏汇总EAS资金系统实现方案别单项查询公司统计单位10还款预警明细表借款单上的还款计划还款金额大于等于与债权人关系债权人融资品种项目当前日期预计期限类型预计还款期限预警内容是反映从当前日期开始，到预警期限为止，客户预计还款的明细，明细显示方式以期限类型进行分栏显示存款单位11企业定期存款汇总表企业定期存款单解活单日期范围币别存款类型统计单位项查询存款单位日期范围否汇总反映查询期间内企业定期存款的变动汇总数及期末余额12企业定期存款明细表企业定期存款单解活单币别存款类型统计单位否反映查询期间内企业定期存款的明细变动汇数及余额项查询存款单位截止日期13企业定期存款余额表企业定期存款单解活单币别存款类型本金范围统计单位本金范围否反映截止到查询日期，企业定期存款的本金、解活及余额明细情况项查询1.9.22.5．或有负债报表序号报表名称数据源过滤条件公司截至日期集团查询主要用途1银行保函汇总表银行保函银行是银行保函的汇总情况统计单位EAS资金系统实现方案保函类型和主保证方式五个单选纬度公司日期范围银行2银行保函明细表银行保函统计单位保函金额大于等于是每笔保函明细信息保函类型和主保证方式五个单选纬度公司截至日期3对外担保汇总表对外担保单统计单位显示已经撤销记录是对外担保情况汇总品种公司日期范围统计单位银行4对外担保明细表对外担保单担保品种是对外担保明细金额（原币）大于等于显示已经撤销记录品种1.9.22.6．资金监控报表序号报表名称数据源过滤条件流动资金报表：集团查询主要用途监控子公司的流动资金，在使用了资金集成平台的情况下，可直接从下属子公司的K/3总账中提取银行存款日记账的交易记录，通过资金监控平台传递到EAS进行展示与分析，到达对下属企业资金实时监控的目的。包括6张报表：可用资金汇总表、货币资金分布表、重大资金流入流出汇总表、重大资金流入流出明细表、资金日报表、银行帐户交易情况分析表。公司行存款日记统计单位反映公司或集