2021年度证券从业资格资格考试《证券基础知识》阶段检测含答案和解析

2021年度证券从业资格资格考试《证券基础知识》阶段检测含答案和解析一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、日本把专营证券业务的金融机构称为（）。A、 证券公司B、 投资银行C证券有限责任公司D商业银行【参考答案】：A2、 在债券的招标发行中，如果采用的是以价格为标的的美式招标，则（）A、 以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格B、 全体中标者的中标价格是单一的C以募满发行额为止中标者各自的投标价格的平均价作为各中标者的最终中标价D各中标者的认购价格是不相同的【参考答案】：D【解析】荷兰式招标以价格为标的，是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格是单一的；美式招标同样以价格为标的，是以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价，各中标者的认购价格是不相同的。3、 某投资者以每股30元的价格买入甲公司股票，持有一年，分得现金股利1．5元，则股利收益率是（）。A、3%B、4%C、5%D、6%【参考答案】：C4、（）是证券监管工作的首要目标。A、 降低系统性风险B、 保证证券市场的公平、效率和透明C保护投资者合法权益D防止内幕交易【参考答案】：C5、 根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股募（）方式确定股票发行价格。A、 累计投标询价B、 询价C上网竞价D协商定价【参考答案】：B6、 上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票（即S股）实施特别的差异化制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为（）。A、 3%B、 4%C、 5%D、6%参考答案】：C7、我国证券业中，行业性自律性组织是指（）。A、 证券交易所B、 证券业协会C证监会D证券登记结算公司【参考答案】：B【解析】自律性组织包括证券交易所和证券业协会。而后者是行业性的自律组织。8、 存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括（）。A、 领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国B、 负责ADR的注册和过户C负责保管ADF所代表的基础证券D负责对公司管理监督【参考答案】：C9、 如果某可转换债券面额为1000元，转换价格为40元，当股票的市价为60元时，则该债券当前的转换价值为（）。A、 2400元B、 1000元C、 1500元D、 6667元【参考答案】：C10、 1790年，美国第一个证券交易所——（）成立。A、华尔街交易所B、费城交易所C纽约交易所D波士顿交易所【参考答案】：B11、我国《公司法》规定，采取发起设立方式设立股份有限公司的，发起人应当书面认足公司章程规定其认购的股份，分期缴纳的，应当缴纳首期出资。全体发起入首次出资额不得低于注册资本的 20%，其余部分由发起人自公司成立之日起（）年内缴足。A、1TOC\o"1-5"\h\zB、 2C、 3D、 5【参考答案】：B12、国际证券市场发展的停滞阶段是指（）。A、20世纪初B、 1929〜1933年C、 20世纪60年代D、 20世纪70年代【参考答案】：B【解析】1929—1933年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致世界各国证券市场的动荡，不仅证券市场的价格波动剧烈，而且证券经营机构的数量和业务锐减。使证券市场的拓展工作陷入前所未有的停滞之中。13、根据现行规定，证券公司应（）向中国证监会报送年报。A、半年B、每年C每月D每季【参考答案】：B14、依据《证券法》，（）直接为投资者开立资金结算账户。A、 证券登记结算公司B、 中国证券业协会C证券交易所D证券公司【参考答案】：D【解析】考点：熟悉证券登记结算公司的设立条件、职能、结算制度等自律管理。见教材第八章第三节，P376。15、 于（）通过的《证券法》规定，证券业和银行业、信托业、保险业分业经营、分业管理。证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。A、 1998年12月29日B、 1995年7月1日C、 1998年1月1日D、 1998年7月1日【参考答案】：A【解析】我国证券法于1998年12月29日通过，1999年7月1日开始执行。16、 互换交易的主要用途是（），从而规避相应的风险。A、套期保值B、改变交易者资产或负债的风险结构C价格发现D套利【参考答案】：B【解析】考点：了解互换交易的定义、主要类别和交易特征。见教材第五章第二节，P173。17、 武士债券的面值为（）。A、 美元B、 日元C发行国货币D国际货币单位【参考答案】：B【解析】武士债券（Samuraibonds）是日本以外的政府、金融机构、工商企业和国际组织在日本国内市场发行的、以日元为计值货币的债券。所以B选项正确。18、 现阶段我国社会保险基金主要是（）。A、 失业保险基金B、 基本养老保险基金C工伤保险基金D生育保险基金【参考答案】：B【解析】考点：掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P13。19、 期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，这是对（）的补偿。A、 信用风险B、 通胀风险C利率风险D经营风险【参考答案】：A【解析】通常政府债券的信誉较高，所以期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，这是对信用风险的补偿。20、资产支持证券的发起机构为（）金融机构。A、 银行业B、 证券业C保险业D信托业【参考答案】：A【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P102。21、 2008年4月23日，经国务院第六次常务会议通过并公布的（），对证券公司的组织机构及证券公司的治理结构作出亍规定。A、 《证券公司管理暂行办法》B、 《证券法》C《证券公司融资融券业务试点管理办法》D《证券公司监管条例》【参考答案】：D22、 除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）的条件。A、6%B、5%C、4%D、3%【参考答案】：A【解析】考点：掌握我国公司债的发行管理、发行条件。见教材第六章第一节，P207。23、根据（）划分，证券市场可分为证券发行市场和证券交易市场。A、 市场的效率B、 市场的作用C市场的功能D交易标的物【参考答案】：C24、某股份公司因2009年度出现亏损，董事会提议2009年度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于（）。A、 可转换优先股B、 参与优先股C非累积优先股D累积优先股【参考答案】：D【解析】考点：了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。见教材第二章第三节，P69。25、对证券投资基金的认识不正确的是（）A、 在美国，有50噓右的家庭投资于基金B、 基金为中小投资者拓宽了投资渠道C基金起到了丰富和活跃证券市场的作用，因而加大了证券市场的风险D与国外机构合作组建基金管理公司，有利于监管当局控制利用外资的规模和市场开放风险【参考答案】：C26、 下列不属于可转换债券的要素的是（）。A、 赎回条款与回售条款B、 票面利率C转换比例或转换价格D转换日期【参考答案】：D【解析】可转换债券有若干要素，包括：①有效期限和转换期限；②票面利率或股息率；⑨转换比例或转换价格；④赎回条款与回售条款;⑤转换价格修正条款。27、 下面属于财政政策手段的是（）。A、 调节税率B、 存款准备金制度C再贴现政策D公开市场业务【参考答案】：A28、 股票的理论价格公式为：股票价格=（）。A、预期股息X市场利率DD、10B、票面金额X市场利率C预期股息/市场利率D票面金额/市场利率【参考答案】：C29、 代办股份转让系统以（）方式配对撮合。A、 集合竞价B、 分散竞价C自行协商D做市商报价【参考答案】：A【解析】熟悉我国的代办股份转让系统的概念、挂牌公司的类型和管理规定。见教材第六章第二节。P234。30、 境外上市外资股以人民币标明面值，采取（）形式。A、 记名股票B、 不记名股票C优先股票D非流通股票【参考答案】：A31、 债券远期交易数额最小为债券面额（）万元。TOC\o"1-5"\h\zA、 7B、 8C、 9AA、1【参考答案】：D【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节,P159。32、 通过发行（）股票所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。A、 普通B、 优先C记名D不记名【参考答案】：A【解析】普通股是注册资本的基础33、 中国银监会选择以（）作为我国混合资本工具的主要形式。A、 银行间市场发行的债券B、 政策性银行间市场发行的债券C金融机构间市场发行的债券D政府发行的债券【参考答案】：A【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P99。34、 《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面。要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满（）年后方可申请发行上市。B、2AA、25%C、3D、5【参考答案】：C35、以下各选项中关于我国社保基金表述不正确的是（）。A、 主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金B、 由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债C其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券D委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的30%【参考答案】：D【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P14、15。36、 关于股票性质描述正确的是（）。A、 股票所代表的权利本来不存在B、 股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C股票是设权证券D股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式【参考答案】：D37、 《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的，公开发行的股份达公司股份总数的（）以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。B、20%C、15%D、5%【参考答案】：A【解析】答案为A。我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市应当符合下列条件：(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行；(2)公司股本总额不少于人民币3000万元；(3)公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上；(4)公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。38、 利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括()。A、 借贷资金市场利率水平B、 筹资者的资信C债券期限长短D资金使用方向【参考答案】：D39、 以某种商品实物为本位而发行的国债是()。A、 货币国债B、 建设国债C特种国债D实物国债【参考答案】：D【解析】实物国债是指以某种商品实物为本位而发行的国债。政府发行实物国债，主要有两种情况：一是在货币经济不发达时，实物交易占主导地位；二是尽管货币经济已比较发达，但币值不稳定，为维护国债信誉，增强国债吸引力，发行实物国债。40、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的（）纳入证券投资者保护基金．A、10%B、15%C、20%D、25%【参考答案】：C41、由证券公司办理的证券发行称为（）A、 私募发行B、 公募发行C自办发行D承销发行【参考答案】：D【解析】私募发行是指向少数特定投资者发行证券；公募发行是指向不特定的社会公众投资者公开发行证券；自办发行是指发行证券的公司自行办理证券的发行；由证券公司办理的发行叫承销发行。42、发行人推销证券的方法不包括（）。A、 包销B、 招标发行C代销D自销参考答案】：B43、（）是基金最普遍的分配方式。A、 分配现金B、 分配基金份额C分配股票D分配债券【参考答案】：A【解析】熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材第四章第四节，P138。44、下列说法正确的是（）。A、 我国封闭式基金按照0.33%的比例计提基金托管费B、 我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0．25%C股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率D托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人【参考答案】：D45、 下列选项中，属于综合指数类的是（）。A、 深证新指数B、 深证A股指数C深证B股指数D深证创新指【参考答案】：A46、 为了满足投资者中途抽回资金实现变现的需要，（）一般在基金资产中保持一定比例的现金。A、封闭式基金B、开放式基金C国债基金D股票基金【参考答案】：B47、可转换公司债券享受转换特权，在转换前和转换后的形式分别为（）。A、 公司债券、股票B、 股票、公司债券C股票、股票D债券、债券【参考答案】：A【解析】可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势，转换以前为公司债券，转换以后为股票。48、从2005年开始外国金融机构开始在中国发行熊猫债券。熊猫债券的面值是（）。A、美元B、欧元C人民币D可兑换货币【参考答案】：C【解析】熊猫债券属于外国债券，“借款人在本国以外的某一个国家发行的以该国货币为面值的债券”，所以在中国发行的外国债券是以人民币为面值的。49、金融衍生工具从（）可以分为远期金融合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。A、 自身交易的方法和特点B、 基础工具C交易场所D产品形态【参考答案】：A【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P150。50、 中央银行参与金融市场与其他参与者有着本质的不同，其参与目的是（）。A、 拥有剩余资金B、 盈利C弥补资金的不足D宏观调控【参考答案】：D【解析】中央银行是代表一国政府制定和执行货币政策的政府机关，所以中央银行参与金融市场的主要目的是为了宏观调控。51、 根据市场集中度，证券市场可以划分为（）。A、 集中交易市场、交易所市场B、 集中交易市场、场外市场C集中交易市场、柜台市场D场外市场、柜台市场参考答案】：A【解析】考点：掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P5。52、招股说明书的有效日期，自签署完毕之日起计算，期限为（）。A、 三个月B、 六个月C九个月D十二个月【参考答案】：B【解析】中国证券监督管理委员会关于发布公开发行股票公司信息披露的内容与格式准则第一号《招股说明书的内容与格式》的通知规定：招股说明书的有效日期为六个月，自招股说明书签署之日起计算。发行人不得使用过期的招股说明书发行股票。53、内资证券公司变更为外资参股证券公司后，应当至少有一名内资股东的持股比例不低于（）。A、 49%B、 59%C、 69%D、 79%【参考答案】：A【解析】中国证监会发布修改后的《外资参股证券公司设立规则》，把境外股东持股比例或者在外资参股证券公司中拥有的权益比例上限从原有规定的不超过三分之一调整为不超过49%。修改后的规则规定，境内股东中的内资证券公司，应当至少有一名的持股比例或者在外资参股证券公司中拥有的权益比例不低于49%。内资证券公司变更为外资参股证券公司后，应当至少有一名内资股东的持股比例不低于49%。54、场外交易市场主要具有以下功能（）A、对整个证券市场进行一线监控B、是证券发行的主要场所C及时准确地传递上市公司的财务状况D形成较为合理的价格【参考答案】：B【解析】新证券的发行时间集中、数量大，需要众多营业网点，场外交易市场是个广泛的无形市场，能满足上述要求。55、 （）衍生品是名义金额最大的衍生品。A、 利率B、 股票C实物D外汇【参考答案】：A【解析】考点：了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，P153。56、 取得从业资格的人员，如果属（）情况的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。A、 未被机构聘用B、 存在我国《证券法》第一百三十二条规定的情形C被中国证监会认定为证券市场禁入者D、5年前曾受过轻微的刑事处罚【参考答案】：D57、 金融衍生工具依照（）可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。A、基础工具分类B、金融衍生工具自身交易的方法及特点C交易场所D产品形态【参考答案】：A【解析】考点：掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P148。58、 证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币（）。A、 5000万元B、 1亿元C、 2亿元D、 5亿元【参考答案】：A59、 我国股票基金大部分按照（）比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于（）。A、2．5%，2%B、2%，2．5%C、1．5%，1%D、1%，1．5%【参考答案】：C【解析】考点：熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P135。60、定向发行又称（），即面向少数特定投资者发行。一般由债券发行人与某些机构投资者，如人寿保险公司、养老基金、退休基金等直接洽谈发行条件和其他具体事务，属直接发行。A、 直接发行B、 私募发行C招标发行D承购包销【参考答案】：B二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、 证券投资基金根据投资目标划分，可以分为（）。A、 成长型基金B、 效益型基金C收入型基金D平衡型基金【参考答案】：A,C,D【解析】掌握基金的各种分类方法：按照基金的组织形式不同，可划分为契约型基金和公司型基金；按照资金运作方式不同，可划分为封闭式基金和开放式基金；按照投资标的划分，可分为国债基金、股票基金和货币市场基金等；按照投资目标划分，可以分为成长性基金、收入型基金和平衡性基金。2、 我国的外资股包括（）。A、 红筹股B、 蓝筹股C境内上市外资股D境外上市外资股【参考答案】：C,D【解析】A选项的红筹股在境外注册、管理，属于香港公司或者海外公司，所以不是我国的外资股；B选项中的蓝筹股是指最有实力、最活跃的股票，蓝筹股也不是我国的外资股。3、 保证公司债券的担保人可以是（）。A、 政府B、 发行人C信誉好的银行D举债公司的母公司【参考答案】：A,C,D4、 货币市场基金不得投资的金融工具有（）。A、 股票B、 可转换债券C剩余期限超过397天的债券D流通受限的证券【参考答案】：A,B,C,D5、 关手债券的票面价值描述正确的是（）。A、 在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额B、 票面金额定得较小，发行成本也就较小C票面金额定得较大，有利于小额投资者购买D债券票面金额的确定也要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑参考答案】：D6、至2007年底，沪、深两市共1298家上市公司完成或者已进入股改程序，占应股改公司的（）。A、96%B、97%C、98%D、99%【参考答案】：C7、依据2003年对国有资产管理体制改革的规定，我国各级国有资产管理体系的架构将有三个基本层面构成，分别是（）。A、 国有资产管理委员会及其办事机构B、 国资控股公司C国资成分的企业D国有商业银行【参考答案】：A,B,C8、 《证券法》关于信息披露文件的责任主体，主要包括（）。A、 发行人、上市公司或者其他信息披露义务人B、 发行人、上市公司或者其他信息披露义务人的控股股东、实际控制人C证券服务机构、证监会D证券公司、保荐人【参考答案】：A,B,D9、 中证指数公司发布的指数有（）。A、 发行量加权股价指数B、 中小企业板指数C沪、深300指数D中证流通指数【参考答案】：C,D10、 下面可以作为普通股票股东出资方式的有（）。A、 货币B、 实物C知识产权D土地使用权【参考答案】：A,B,C,D11、 以下关于股票的市场价格阐述正确的是（）。A、 股票的市场价格由股票的价值决定B、 供求关系是最直接影响股票的市场价格因素C任何经济、政治、军事、社会因素的变动都会影响公司经营状况，进而影响股票价格D影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征【参考答案】：A,B,D12、单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，可以（）。A、 修改公司章程B、 向股东会提出议案C推选经理候选人D向股东会提名董事（包括独立董事）、监事候选人参考答案】：B,D13、证券投资者保护基金公司应建立科学的业绩考评制度和信息报告制度，并报送（）。A、 证监会B、 财政部C中国证券登记结算有限责任公司D中国人民银行【参考答案】：A,B,D14、 下列说法中，符合无面额股票特点的是（）。A、 便于分割B、 发行或转让价格灵活C为股票发行价格的确定提供依据D可以明确表示每一股所代表的股权比例【参考答案】：A,B15、 决定基金期限长短的因素主要有（）。A、 发展规模B、 基金份额交易方式C宏观经济形势D基金本身投资期限的长短【参考答案】：C,D16、 我国金融债券的发行始于（）。A19B2年B、北洋政府时期C国民党政府时期D、1994年，我国政策性银行成立后【参考答案】：B17、（）是不能流通转让的。A、 保值债券B、 特种债券C财政债券D基本建设证券【参考答案】：A,C18、我国《公司法》规定，股票发行价格可以和票面金额（）。相等无关超过票面价格低于票面金额【参考答案】：A,C19、 证券市场监管的原则为（）。A、 依法管理原则B、 保护投资者利益原则C“三公”原则D监督和自律相结合的原则【参考答案】：A,B,C,D20、 未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为）。A、非挂牌证券B、非上市证券C场外证券D停牌证券【参考答案】：A,B,C三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、股权类衍生产品主要包括（）。A、 股票期货B、 股票期权C股票指数期货D股票指数期权【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P148。2、 优先股票的特征包括（）。A、 股息率固定B、 股息分派优先C优先表决权D具有优先认股权【参考答案】：A,B【解析】熟悉优先股的定义、特征。见教材第二章第三节，P68。3、 具有一定的经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备下列条件（）。A、 总资产和资本充足率符合有关规定。B、 设有专门的基金托管部门C有安全保管基金财产的条件D有安全高效的清算、交割系统【参考答案】：B,C,D4、 关于利率期货的描述正确的是（）。A、 利率期货基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具。主要是各类固定收益金融工具B、 利率期货主要是为了规避利率风险而产生的C利率期货产生于美国芝加哥期货交易所（CBOT）D利率期货是金融期货中最先产生的品种【参考答案】：A,B,C5、 针对中小企业板块的风险特征．在交易和监察制度上作出有别于主板市场的特别安排是（）。A、 改进开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式，进一步提高市场透明度，遏制市场操纵行为B、 完善交易信息公开制度。引入涨跌幅、振幅及换手率的偏离值等监控指标C完善交易异常波动停牌制度，优化股票价量异常判定指标，及时揭示市场风险，减少信息披露滞后或提前泄漏的影响D证券买卖采取一对一交易方式，中小企业板块价格决定机制不是公开竞价，而是买卖双方协商议价【参考答案】：A,B,C6、 上市公司股权分置改革遵循公开、公平、公正原则，由A股市场相关股东在（）的基础上进行。A、 平等协商B、 诚信互谅C自主决策D公开合作【参考答案】：A,B,C7、关于股票流动性的叙述，正确的是（）。A、 股票的流动性是指投资者在较少资本损失前提下将股票变现的特性B、 通常情况下，大盘股流动性强于小盘股，上市公司股票的流动性强于非上市公司股票C如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则投资者无论买进或是卖出股票都会较容易成交，从而对市场价格形成较大冲击D买卖盘各价位之间的价差，若价差较小，则新的买卖发生时对市场价格的冲击也会比较小，股票流动性就比较强【参考答案】：A,B,D8、 远期利率协议的买方支付以（）计算的利息。A、 实际利率B、 名义利率C参考利率D合同利率【参考答案】：D【解析】了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。见教材第五章第二节,P159。9、 我国的债券指数包括（）。A、 上证国债指数B、 政策性银行金融债指数C上证企业债指数D中国债券指数【参考答案】：A,C,D【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P247。10、股票风险性体现在（）。A、 股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性B、 投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期C风险也就是损失，高风险的股票会给投资者带来较大损失D风险性是股票最基本的特征【参考答案】：A,B【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P48。11、证券公司经营（）中的任何一项，注册资本最低限额为人民币1亿元。A、 证券经纪B、 证券自营C证券承销与保荐D证券资产管理【参考答案】：B,C,D【解析】开办证券公司的营业部或是咨询网点，是需要证券公司向证监会提出申请，经批准后方可开办。证券营业部不得以个人开办须是集体。注册资本要求：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资活动有关得财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何一项业务，注册资本最低限额为人民币1亿元。证券公司经营证券经纪、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何两项以上业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。12、下列（）股票的发行体现了中国证券业的对外开放进程。AH股B、N股CA股DB股【参考答案】：A,B,D【解析】H股、N股和B股都是外资股，体现了中国证券业的对外开放的发展。其中H股和N股是境外上市外资股；B股是境内上市外资股。13、下列关于优先股票的阐述，错误的是（）。A、 优先股票是指股东享有某些优先权利的股票B、 优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权C优先股股东具备普通股股东具有的基本权利D优先股兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率【参考答案】：C14、证券公司（），必须经证券监督管理机构批准A、 在境外设立B、 收购C参股证券经营机构D变更公司章程中的一般条款【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见教材第七章第一节，P269。15、 决定基金期限长短的因素主要有（）。A、 发行规模B、 宏观经济形势C基金本身投资期限的长短D基金份额交易方式【参考答案】：B,C【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123。16、 关于证券发行制度叙述正确的是（）。A、 证券发行注册制实行公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公开制度B、 证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件C公开发行是指向不特定对象发行证券、向特定对象发行证券累计超过100人的以及法律、行政法规规定的其他发行行为D我国《证券法》规定，公开发行股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必须依法报经国务院证券监督管理机构或国务院授权部门核准【参考答案】：A,B,D17、2000年3月18日，（）签署协议，合并为泛欧交易所。A、 阿姆斯特丹交易所B、 布鲁塞尔交易所C巴黎交易所D伦敦交易所【参考答案】：A,B,C18、 关于ETF描述正确的是（）。AETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点B、ETF出现于20世纪90年代初期C指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系D多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（TIPs）是严格意义上最早出现的ETF【参考答案】：A,B,C,D19、 可转换证券的特点包括（）。A、 有事先规定的转换期限B、 可以转换成普通股票C市场价格稳定D持有者的身份随着证券的转换而相应转换【参考答案】：A,B,D20、 封闭式基金与开放式基金的主要区别有（）。A、 投资策略不同B、 基金份额交易方式不同C发行规模限制不同D期限不同【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P123—124。四、判断题（共40题，每题1分）。1、 证券二级市场上证券的买卖并不增加投入实际生产领域的资金，所以它没有什么意义。【参考答案】：错误2、 按照我国《公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选举管理者等权利。（）【参考答案】：正确3、 证券公司被责令行政重组的，其债权债务关系随之中止。【参考答案】：错误【解析】我国《证券公司风险处置条例》第十五条规定，证券公司被责令停业整顿、托管、接管、行政重组的，其债权债务关系不因处置决定而变化。4、 深证B股采用加权逐日连锁计算。（）【参考答案】：正确【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P244。5、从理论上讲，当期货合约临近到期日时，基差将接近于现货价格。（）【参考答案】：错误【解析】现货价格与期货价格在走势上具有收敛性，即当期货合约临近到期日时，现货价格与期货价格将逐渐趋同6、无论是看涨期权还是看跌期权，也无论期权基础资产的市场价格处于什么水平，期权的内在价值都必然大于零或等于零，而不可能为一负值。（）【参考答案】：正确7、金融期权合约本身也可以作为金融期权的基础资产，这种期权叫做复合期权。（）【参考答案】：正确8、我国上海、深圳证券交易所的价格决定采取集合竞价和连续竞价方式。（）【参考答案】：正确9、公募证券是指发行人通过中介机构向特定的社会公众投资者公开发行的证券。（）【参考答案】：错误【解析】公募证券是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券。10、欧式期权只能在期权到期日执行。（）【参考答案】：正确11、保护基金的用途为证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，依照国家有关政策规定对债权人予以偿付。（）【参考答案】：正确【解析】熟悉中国证券投资者保护基金公司设立的意义和职责。见教材第八章第二节，P363。12、我国对机构投资者用于证券投资的资金来源没有限制，所有资金都可用于投资证券。（）参考答案】：错误【解析】《证券法》规定，一般法人机构用于证券投资的资金必须是企业有权支配的各类自有资金。国家预算内的拨款、银行信贷资金、企事业单位暂收资金、过路资金等资金不得用于证券投资13、个人投资者是证券市场上最广泛的投资者。（）【参考答案】：正确【解析】个人投资者数量多，分布广泛，因而是证券市场上最广泛的投资者。14、根据债券的票面形态进行的分类中，具有标准格式券面的是凭证式债券。（）【参考答案】：错误【解析】根据债券的票面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券、记账式债券三种，其中实物债券是一种具有标准格式券面的债券。在标准格式的债券券面上，一般印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素。15、中国证券业协会采取公司制的形式。（）【参考答案】：错误【解析】中国证券业协会采取会员制的形式16、中国证监会及派出机构监管试点证券公司的各项创新活动。（）【参考答案】：正确17、债券投资不能安全收回有两种情况，一是债务人不履行债务，二是流通市场风险。（）【参考答案】：正确18、证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式。（）【参考答案】：正确【解析】证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式19、一般而言价格波动越大，期权的价格就越高。【参考答案】：正确20、证券公司开展融资融券业务试点应当建立完备的管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。（）【参考答案】：正确【解析】这是证券公司融资融券实行业务统一管理的原则体现。21、 OTC交易的衍生工具指通过各种通讯方式，通过集中的交易所,一对一交易的衍生工具。（）【参考答案】：错误22、 由于场外交易不透明和监管不足，整个衍生品市场的绝大部分处于管理失控状态。（）【参考答案】：正确【解析】考点：了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，P151〜153。23、 股东大会一般都是每年由董事会提议临时召开。（）【参考答案】：错误【解析】股东大会每年都要召开年会；董事会认为必要时也可以召开临时股东大会。24、 对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票所募集的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。（）【参考答案】：正确25、 目前我国的交易规则没有引进