六月证券从业资格证券基础知识预热阶段个人自检(含答案)

六月证券从业资格证券基础知识预热阶段个人自检（含答案）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、从2007年6月起，浮息债券以（）间同业拆放利率（Shibor）为基准利率。A、 上海银行B、 北京银行C全国银行D深圳银行【参考答案】：A【解析】从1999年起，我国银行间债券市场以政策性银行为发行主体开始发行浮动利率债券。从2007年6月起，浮息债券以上海银行间同业拆放利率（Shibor）为基准利率。Shibor是中国货币市场的基准利率，是以16家报价银行的报价为基础，剔除一定比例的最高价和最低价后的算术平均值，自2007年1月4日正式运行。目前对外公布的Shibor共有8个品种，期限从隔夜到1年。故选择A、杨勇2、 目前中国各家商业银行推广的外汇结构化理财产品等都是（）的典型代表。A、 金融互换B、 金融期权C结构化金融衍生工具D金融期货【参考答案】：C3、 按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（），一般采用（）方式分红。A、70%，现金B、 90%现金C、 70%，红利再投资D、 90%，红利再投资【参考答案】：B【解析】熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材第四章第四节，P139。4、某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是（）。A、 优先股股东、债权人、普通股股东B、 债权人、优先股股东、普通股股东C优先股股东、普通股股东、债权人D普通股股东、债权人、优先股股东【参考答案】：B5、 世界上第一家股票交易所是（）。A、 1773年成立于伦敦柴思胡同的乔纳森咖啡馆B、 1602年成立于荷兰的阿姆斯特丹的证券交易所C、 15世纪的意大利商业城市中的证券交易D、 1970年成立的费城证券交易所【参考答案】：B【解析】答案为B。1602年，荷兰人在阿姆斯特丹成立了世界上第一家股票交易所——阿姆斯特丹证券交易所。6、 境外上市外资股以（）标明面值，采取记名股票的形式发行的。A、港元B、美元C人民币D上市地货币【参考答案】：C7、我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由（）。A、 国务院决定B、 国务院证券监督管理机构C中国证券监督管理委员会D财政部【参考答案】：A8、以下那一种风险不属于系统风险（）。A、 政策风险B、 周期波动风险C利率风险D信用风险【参考答案】：D【解析】系统风险包括：购买力风险，利率风险，政策风险，周期性风险。非系统性风险包括：信用风险，财务风险，经营风险等。9、最先通过法律允许发行无面额股票的国家是（）。A、 美国B、 英国C日本D德国参考答案】：A【解析】20世纪早期,美国纽约州最先通过法律,允许发行无面额股票;以后美国其他州和其他一些国家也相继仿效.但是,目前世界上很多国家（包括我国）的公司法规定不允许发行这种股票10、（）对机构执行《证券业从业人员执业行为准则》的情况进行定期或者不定期检查。A、 证监会B、 中国证券业协会C证券交易所D证券结算机构【参考答案】：B【解析】考点：掌握证券业从业人员执业行为准则规定的适用对象及自律管理机构、基本准则、禁止行为、监督及惩戒。见教材第八章第三节，P383。11、 以有价证券形式存在，并能给持有人带来一定收益的资本是（）。A、 实际资本B、 虚拟资本C生产资本D货币资本【参考答案】：B【解析】所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。12、 证券公司申请介绍业务资格，申请日前（）个月各项风险控制指标应当符合规定标准。A、3B、6C、9D、12【参考答案】：B【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P290。13、根据《公司法》的规定，上市公司董事会成员中应当有（）以上的独立董事。A、1/5B、1/4C、1/3D、1/2【参考答案】：C14、一般而言，金融期权的基础资产（）金融期货的基础资产。A、 多于B、 少于C等于D不是【参考答案】：A【解析】考点：熟悉金融期货与金融期权的区别。见教材第五章第三节，P175。15、下列关于无记名股票阐述不正确的是（）。A、 无记名股票转让相对简便B、 无记名股票安全性较差C无记名股票认购股票时可以分次纳出资D无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资【参考答案】：C16、 （）主要是证券监管机构对证券公司及其股东、实际控制人报送的信息和资料进行统计分析，并采取相应监管措施的监管方式。A、 现场监管B、 非现场监管C直接监管D间接监管【参考答案】：B【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节．P362。17、 严格意义上的ETF最早出现在（）。A、 纽约证券交易所B、 多伦多证券交易所C伦敦证券交易所D芝加哥证券交易所【参考答案】：B18、 通过各种通讯方式，不通过集中的交易场所，实行分散的、一对一交易的衍生工具是指（）。A、 场外交易市场（OTC）交易的衍生工具B、 独立衍生工具C嵌人衍生工具（EmbeddedDerivatives）D信用衍生工具参考答案】：A

P149。P149。19、2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订，新《证券法》于（）起生效。A、2006年12月1日B、2006年1月1日C、2006年5月1日D、2006年10月1日【参考答案】：B20、下面关于股票性质描述错误的是（）。A、 股票是物权证券、债权证券B、 股票是证权证券、资本证券C股票是有价证券、要式证券D股票是综合权利证券【参考答案】：A21、 普通股票和优先股票是按（）分类的。A、 股票的价值B、 股票的格式C股东享有的权利D股东的风险和收益【参考答案】：C22、 中央银行参与金融市场与其他参与者有着本质的不同，其参与目的是（）。A、 拥有剩余资金B、 盈利C弥补资金的不足D宏观调控【参考答案】：D【解析】中央银行是代表一国政府制定和执行货币政策的政府机关，所以中央银行参与金融市场的主要目的是为了宏观调控。23、（）债券又称附息债券或息票债券。A、 分期付息B、 贴现C折价D溢价【参考答案】：A【解析】考点：熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P256。24、监事会可根据需要对公司财务情况、合规情况进行专项检查，必要时可聘请外部专业人士协助，其合理费用由（）承担。A、 监事会B、 股东C董事会D证券公司【参考答案】：D25、基金管理公司的主要股东的注册资本不低于（）亿元人民币。A、3B、4C、5参考答案】：参考答案】：B参考答案】：参考答案】：BCC附货币权证债券D、6【参考答案】：A【解析】考点：掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P130-131。26、股权分置改革是为解决（）市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。AB股B、H股CA股DN股【参考答案】：C27、操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以（）的罚款。A、 10万元以上100万元以下B、 30万元以上100万元以下C、 30万元以上300万元以下D、 50万元以上300万元以下【参考答案】：C【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P351。28、允许权证持有人以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币的债券是（）。A、 附黄金权证债券B、 附债务权证债券D附权益权证债券【参考答案】：C29、 ETF在每个交易日日终扣除股指期货合约的交易保证金后，应保持不低于交易保证金（）倍的现金。A、1B、2C、3D、4【参考答案】：A【解析】掌握基金的投资范围与投资限制。见教材第四章第五节，P143。30、 下列不属于修订后的《证券法》对设立证券公司作出的新规定的是（）。A、 明确提出了风险管理和内部控制制度B、 要求证券公司的注册资本应当是实缴资本C对证券公司设立的章程进行了修改D将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩【参考答案】：C31、 1999年11月4日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结。A、 《格拉斯一斯蒂格尔法案》B、 《金融服务现代化法案》C《证券交易所法》D《格林斯潘法》【解析】1991年11月4日,美国国会通过《金融服务现代化法案》,废除了1933年经济危机时代制定的《格拉斯一斯蒂格尔法案》取消了银行，证券，保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业制度的终结。木屋的回忆32、中国证监会在（）年加入了证监会国际组织。A、1992B、1995C、1998D、2001【参考答案】：B33、新《公司法》规定，股份有限公司申请其股票上市交易，向（）报送有关文件，并由其依法决定是否接受其股票上市交易。A、 证券交易所B、 中国证监会C全国人民代表大会D全国人大常务委员会【参考答案】：A34、为了满足投资者中途抽回资金实现变现的需要，（）一般在基金资产中保持一定比例的现金。A、 封闭式基金B、 开放式基金C国债基金D股票基金35、下列选项中，不属于我国《证券投资基金法》关于对基金份额持有人大会召集的规定的是（）。A、 代表基金份额5灿上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D—般由基金管理人召集【参考答案】：A36、 股权登记日期之后认购的普通股票可以称为（）。A、 附权股B、 含权股C除权股D复权股【参考答案】：C【解析】股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。前者可称为附权股或含权股，后者可称为除权股。37、 《上市证券发行管理办法》规定，配股规模不超过发行前总股本的（）。A、 20%B、 30%C、 40%D、 50%参考答案】：参考答案】：B参考答案】：参考答案】：A参考答案】：参考答案】：B参考答案】：参考答案】：A38、中国金融期货交易所的权利机构为（）。A、 董事会B、 股东大会C理事会D会员大会【参考答案】：B【解析】考点：了解中国金融期货交易所。见教材第五章第二节，P165。39、又称为单位信托基金的基金是（）。A、 公司型基金B、 契约型基金C封闭式基金D开放式基金【参考答案】：B【解析】契约型基金又称为单位信托基金的基金，是根据一定的信托契约原理组织起来的代理投资制度。40、目前我国期货市场实行（）清算制度。TOC\o"1-5"\h\zA、 T+0B、 T+2C、 T+3D、 T+7【解析】考点：掌握金融期货的基本功能。见教材第五章第二节，P172。41、龙债券利率的确定基准是（）。A、 美国联邦基金利率B、 伦敦银行同业拆放利率C新加坡银行同业拆放利率D中国香港银行同业拆放利率【参考答案】：B42、 一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是（）。A、 基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B、 基金规模越大，基金管理费率越咼C基金风险程度越咼，基金管理费率越咼D我国债券基金的管理费率一般低于股票基金【参考答案】：B【解析】管理费率的咼低与基金规模有关，一般而言，基金规模越大，基金管理费率越低。但同时基金管理费率与基金类别及不同国家或地区也有关系。一般而言，基金风险程度越咼，其基金管理费率越咼，其中费率最咼的基金为证券衍生工具基金。43、 关于ETF的描述，错误的是（）。AETF主要涉及3个参与主体，即管理人、受托人和投资者B、指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系C多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与额（TiPs）是严格意义上最早出现的交易所交易基金DETF的重要特征在于它独特的双重交易机制【参考答案】：A【解析】ETF主要涉及3个参与主体，即发起人、受托人和投资者44、 （）是整个证券市场的核心。A、 证券交易所B、 证券投资者C证券发行人D证券公司【参考答案】：A45、 金融期货的交易对象是（）。A、 金融商品B、 金融商品合约C金融期货合约D金融期权【参考答案】：C46、 股东基于股票的持有而享有股东权，是一种综合权利，其中首要的权利是（）。A、 可以股东身份参与股份公司的重大事项决策B、 公司资产收益权和剩余资产分配权C优先认股权或配股权D股东持有的股份可依法转让【参考答案】：A47、 证券公司经营证券资产管理业务的，应当分别按专项、集合、定向资产管理业务规模的（）计算资产管理业务风险资本准备。A、 8%、8%、5%B、 10%、8%、8%C、10%、8%、5%D、8%、5%、5%【参考答案】：D【解析】考点：掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，P302。48、证券公司IB业务是指（）业务。A、 介绍客户给经纪商B、 财务顾问C证券承销与保荐D资产评估【参考答案】：A【解析】IB（introduCingbroker）业务即介绍经纪商业务。49、属于行政法规和部门规章的是（）。A、 《中华人民共和国证券法》B、 《上市公司收购管理办法》C《中华人民共和国证券投资基金法》D《中华人民共和国刑法》【参考答案】：B【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P355。50、标准化的期货合约中唯一可变的变量是（）。A、 交易品种B、 交割日期C交易价格D每日限价【参考答案】：C【解析】期货合约对基础金融工具的品种、单位、交割方式等都做了限定，交易价格是标准化的期货合约中唯一可变的变量。51、（）股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。AB股B、H股CN股D、S股【参考答案】：D【解析】考点：熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念。见教材第二章第四节，P72。52、 关于认股权证论述不正确的是（）。A、 认股权证也称为股本权证B、 认股权证一般由基础证券的发行人发行C行权时不会增加股份公司的股本D我国证券市场曾经出现过的认股权证以及配股权证、转配股权证，就属于认股权证【参考答案】：C53、 对发行人而言，发行存托凭证能够带来的好处不包括（）。A、 筹资能力强B、 上市手续简单C发行成本低D能及时获得发放的股利【参考答案】：D【解析】及时获得股利是对投资者的好处。54、 我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的（）以上的，可以不再提取。A、25%B、50%C、60%D、75%【参考答案】：B55、 向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（）。A、 证券承销与保荐业务B、 证券经纪业务C融资融券业务D证券自营业务【参考答案】：C【解析】掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P288。56、下列关于债券与股票的比较，错误的是（）。A、 债券和股票都属于有价证券B、 尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言，两者的收益率是相互影响的C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债【参考答案】：D57、 证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构对其采取的措施不包括（）。A、 责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率，并提交有关风险控制指标水平的报告B、 要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平C向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施D要求公司进行重大业务决策时至少提前3个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响【参考答案】：D【解析】证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取的措施包括：①向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施；②要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平；③要求公司进行重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响；④责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率，并提交有关风险控制指标水平的报告。58、 关于股票价格指数期货论述不正确的是（）。A、 股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易B、 股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积C股价指数是以实物结算方式来结束交易的D股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的【参考答案】：C【解析】股价指数是以现金结算方式来结束交易的。59、从1999年起，我国银行间债券市场以政策性银行为发行主体，开始发行（）债券。A、 零息B、 息票累积C浮动利率D固定利率【参考答案】：C60、证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券（）。A、 承销方式B、 直销方式C分销方式D代销方式【参考答案】：D二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、欧洲债券和外国债券的区别有（）。A、 发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销；欧洲债券通常由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销B、 在发行法律方面，欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多C在发行扣税方面，外国债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴税D在发行货币方面，欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等【参考答案】：A,D【解析】掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点。见教材第三章第四节，P114〜115。2、 利率从（）方面影响证券价格。A、 改变资金流向B、 改变资金数量C影响公司的盈利D影响证券供求【参考答案】：A,C【解析】掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第四节，P259。3、 目前，我国金融债券的品种主要有（）。A、 商业银行债券B、 证券公司债券C保险公司次级债务D政策性金融债券【参考答案】：A,B,C,D【解析】本题考核的是我国目前有哪些金融债券品种。近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加。主要有以下几种：①政策性金融债券；②商业银行债券；③证券公司债券：④保险公司次级债务；⑤财务公司债券。4、 在证券市场的法制建设中，其主要相关法规有（）。A、 《股票发行与交易管理暂行规定》B、 《证券法》C《合同法》D《公司法》【参考答案】：A,B,D5、 20世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，此时证券市场的表现是（）。A、 仍处于萌芽阶段B、 股份公司数量剧增C有价证券发行总额剧增D公司股票和公司债券在有价证券中占主要地位【参考答案】：B,C,D6、 基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值（）。A、 占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值B、 基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时C如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的D因不可抗力或其他情形使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时【参考答案】：A,B,C,D7、 优先认股权的作用包括（）。A、增加公司的募集资金B、保护原有普通股股东的利益和持股价值C确保公司股份能足额认购D保证普通股股东在公司增加资本时能保持在股份公司原有的持股比例【参考答案】：B,D【解析】赋予股东优先认股权的目的是保证普通股股东在公司增加资本时能保持在股份公司原有的持股比例，以及保护原有普通股股东的利益和持股价值，从而维护股东利益，防止每股税后利润因增加资本而摊薄。8、 针对中小企业股票的特点，深圳证券交易所对中小企业板块的交易制度作了一些特别的安排，主要包括（）。A、 改进开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式，进一步提高市场透明度，遏制市场操纵行为B、 设置有效竞价范围以保证盘间交易价格的连续性，防止证券价格大幅波动C完善交易信息公开制度，引入涨跌幅、振幅及换手率的偏离值等监控指标，按主要成交席位分别披露买卖情况，提高信息披露的有效性D完善交易异常波动停牌制度，优化股票价量异常判定指标，及时揭示市场风险，减少信息披露滞后或提前泄漏的影响【参考答案】：A,B,C,D9、 基金性质的机构投资者包括（）。A、 证券投资基金B、 社保基金C企业基金D社会公益基金【参考答案】：A,B,C,D10、证券交易所的职责主要体现为（）。A、 提供交易场所和设施B、 制定交易规则C制定交易价格D公布行情【参考答案】：A,B,D11、 允许财务公司在银行间债券市场发行财务公司债的目的是（）A、 为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要B、 为解决财务公司资金来源单一的现状C满足其调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要D为了增加银行问债券市场的品种、扩大市场规模【参考答案】：A,B,C,D12、 依据计息方式划分，欧洲债券市场包含的品种有（）。A、 固定利率债券B、 浮动利率债券C累进利率债券D延付息票债券【参考答案】：A,B,C,D13、 （）为知悉证券交易内幕信息的知情人员。A、 发行股票公司的控股公司的高级管理人员B、 持有公司5%以上股份的股东C由于法定职责而参与证券交易的社会中介机构的有关人员D发行股票或公司债的公司一般工作人员【参考答案】：A,B,C【解析】《证券法》第七十四条规定：证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司 5％以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；国务院证券监督管理机构规定的其他人。14、 场外交易的特点是（）。A、 是一个分散、无形的市场B、 组织方式米取做市商制C拥有众多证券种类和证券经营机构D以议价方式进行交易【参考答案】：A,B,C,D15、 稽查局的职责主要包括（）。A、 组织监督证券期货反洗钱工作B、 草拟行政案件审理、听证等工作的规则和实施细则C负责组织、指导全系统的法制调研工作D组织境外监管合作案件的协查【参考答案】：A,D【解析】B项是行政处罚委员会的主要职责；C项是法律部的职责。16、 汇率风险大致可分为（）。A、 升水风险B、 贴水风险C商业性风险D金融性风险【参考答案】：C,D17、 对证券投资基金的特点认识不正确的是（）。A、 基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，都有最低投资限额要求B、 是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用C将分散的资金集中起来，以信托方式交给专业机构进行投资运作D以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点【参考答案】：A18、 2006年实施的新《证券法》对证券公司进行了较为全面的规定，其中包括（）。A、 完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定B、 对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经纪类C建立以净资本为核心的监管指标体系D确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度【参考答案】：A,B,C,D【解析】了解我国证券公司的发展历程。见教材第七章第一节，P267。19、 ETF（证券交易所交易基金）的优势包括（）A、 日内交易与二级市场的高流动性B、 价格与净值偏离较小C税收高效性D成本分配公平性，保护继续持有者利益【参考答案】：A,B,C,D20、证券投资基金与股票的联系主要体现在（）。A、 均属有价证券B、 同属金融投资工具C收益率相互影响D前者的风险性较大【参考答案】：A,B,C三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、 股票价格指数是将计算期的股价或市值与某一基期的股价或市值相比较的相对变化值，它的编制方法有（）两类。A、 拉斯贝尔加权指数B、 简单算术股价指数C费雪理想式D加权股价指数【参考答案】：B,D2、 现代意义的公司治理可理解为有关（）的安排。A、 企业组织方式B、 控制机制C利润分配的法律D利润分配的机构、文化、制度【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P58。3、 基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要有以下几个方面（）。A、 基金管理费B、 基金托管费C基金监管费D基金信息披露费用【参考答案】：A,B,D4、 影响股票价格的因素包括（）。A、 引起股票价格变动的直接原因是供求关系的变化B、 在任何价位上，如果买方的意愿购买量超过此时卖方的意愿出售量，股价将会上涨C从根本上说，股票供求以及股票价格主要取决于预期D引起股票价格变动的直接原因是买卖双方力量强弱的转换【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变动的直接原因。见教材第二章第二节，P57。5、 下列关于债券风险的说法正确的有（）。A、 债券发行人的资信状况好，投资者的风险小B、 期限较长的债券流动性差，风险相对较大C债券的流通市场风险是指债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失D与股票比较，债券的风险相对较小【参考答案】：A,B,C,D【解析】考察掌握债券的定义、票面要素、特征、分类。见教材第三章第一节，P79、81。6、 证券市场两个最基本和最主要的品种是（）。A、 股票B、 基金C债券D证券衍生品【参考答案】：A,C7、 中国证监会可以根据市场发展情况和审慎监管原则，对（）进行调整。A、 净资本计算规则B、 风险控制指标及其标准C风险资本准备的计算比例D各项业务规模的计算口径【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节， P300。8、 证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守的原则包括（）。A、 自愿B、 有偿C无偿D诚实信用【参考答案】：A,B,D【解析】掌握发行市场的含义、作用、构成。见教材第六章第一节，P198。9、目前我国发行的普通国债有（）。A、 国库券B、 记账式国债C凭证式国债D储蓄国债（电子式）【参考答案】：B,C,D10、 证券公司必须持续符合的风险控制指标标准包括（）。A、净资本与各项风险准备之和的比例不得低于 100%B、 净资本与净资产的比例不得低于40%C净资本与负债的比例不得低于10%D净资产与负债的比例不得低于20%【参考答案】：A,B,D11、 证券交易必须遵循的交易原则包括（）。A、 价格优先原则B、 时间优先原则C资金实力优先原则D大客户优先原则【参考答案】：A,B【解析】掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节，P230。12、资本证券是指（）。A、 由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B、 持有人有一定的收入请求权C是有价证券的主要形式D狭义有价证券即指资本证券【参考答案】：A,B,C,D13、 下面属于独立衍生工具的有（）。A、 可转换公司债券B、 远期合同C期货合同D互换和期权【参考答案】：B,C,D【解析】掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险。见教材第五章第一节，P148。14、 国际债券与国内债券相比的特性在于（）。A、 资金来源广B、 发行规模大C存在汇率风险D存在信用风险【参考答案】：A,B,C15、 证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务必须符合的规定是（）。A、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5%B、对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10%C接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的 20%D按对客户融资规模的5%+算风险准备【参考答案】：A,C16、 公司申请公司债券上市交易必须满足的条件有（）。A、公司债券实际发行额不少于人民币 5000万元B、 公司债券的期限为3年以上C债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别良好D公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件【参考答案】：A,C,D【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，P217。17、 下列对证券投资基金认识正确的是（）。A、 通过公开发售基金份额募集资金B、 由基金托管入托管，由基金管理人管理和运用资金C在美国称为证券投资信托基金D以资产组合方式进行证券投资活动【参考答案】：A,B,D18、 我国的金融衍生品市场分为（）。A、 交易所交易市场B、 银行间市场C银行柜台市场D证券公司柜台市场参考答案】：A,B,C【解析】了解金融衍生工具产生和发展。见教材第五章第一节，P154〜155。19、《中华人民共和国刑法》关于公司犯罪的规定有（）。A、 虚报注册资本与虚假出资罪B、 隐瞒重大事实罪C行贿罪D提供虚假财务会计报告罪【参考答案】：A,B,D【解析】《中华人民共和国刑法》中并无关于公司犯罪的行贿罪。20、通常说，股票风险较大，债券风险相对较小，这是因为（）。A、 债券既可由债券发行人偿还，也可在二级市场收回投资；而股票通常无须偿还，只能在二级市场收回投资。因而债券流动性较强，风险较小B、 债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后C倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后D在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较涨跌幅度较大【参考答案】：B,C【解析】熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节， P86。四、判断题（共40题，每题1分）。1、股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。（）参考答案】：正确【解析】股票实际上代表了股东对股份公司的所有权，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。2、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记人资本公积。（）【参考答案】：错误3、对于公司型基金，基金公司本身应是依法注册的公司法人。（）【参考答案】：正确【解析】公司型基金与契约性基金的一个本质区别在于前者具有法人资格，而后者没有。4、股票股息的发放对公司的资产、负债、股东权益总额有一定的影响。（）【参考答案】：错误5、公司股票在上市前必须向证券交易所主管机关进行证券交易登记。（）【参考答案】：正确6、目前，我国个人储蓄存款利息要缴纳个人所得税，只有国债和国家发行的金融债券利息可免缴个人所得税。（）【参考答案】：正确【解析】我国的个人所得税法规定，个人的利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入，可免缴个人所得税。7、股息来自公司的税后净利，净利增加，股息就会增加。（）【参考答案】：错误8、优先股的价格波动小于相应的普通股股票的价格波动。（）【参考答案】：正确9、股票本身没有价值，但在市场上可以有价格。（）参考答案】：正确参考答案】：正确参考答案】：正确参考答案】：正确【解析】【解析】股票是一种证券，象征的是单位份额的股东权利和义务，反应的是所有权关系，因此本身并没有价值，但是市场可以对其代表的关系订立价格。10、《上市公司证券发行管理办法》适当降低了上市公司的财务指标要求，将上市公司的净资产收益率要求从10%降低为6%。（）【参考答案】：正确11、美国对证券投资基金的称谓是“单位信托基金”。（）【参考答案】：错误12、股票的内在价值取决于股息收入和市场收益率。（）【参考答案】：正确【解析】【解析】股票的内在价值取决于股息收入和市场收益率。13、依据《证券法》的规定，中国证监会依法对全国证券市场实行集中统一的监督管理，并实行证券业和保险业、银行业、信托业分业经营、分业管理。（）【参考答案】：正确14、基金管理人是由依法设立的基金托管公司担任。（）【参考答案】：错误15、非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其收益是限定的。（）【参考答案】：正确【解析】【解析】非参与优先股票，是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上而是在分配顺序上。16、证券交易所要积极发挥行业自律职能，出台投资者教育的工作方案和工作指引，做好对会员投资者教育工作的检查、督促和评估。（）【参考答案】：错误17、股票期货也称为“单个股票期货”，是以单只股票作为基础工具的期货，买卖双方约定，以约定的价格在合约到期日买卖规定数量的股票。（）【参考答案】：正确18、外资股是指股份公司向外国投资者发行的股票，不包括向我国香港、澳门、台湾地区发行的股票。（）【参考答案】：错误【解析】【解析】外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。19、在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，即以何种货币作为债券价值的计量标准。（）【参考答案】：正确20、股份公司一旦退市，证券公司不得为其交易提供中介服务。（）【参考答案】：错误21、股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的市盈率计算出来的未来价格的期望值。（）【参考答案】：错误【解析】股票及其他有价证券的理论价格就是以一定