金融业反洗钱岗位准入培训终结性考试试题

1-11.信息与交换包含猎取充分的信息，无效的治理跟交换以及开拓疏通的信息反应跟讲演渠道，保障发觉的征询题能够实时、完好地为最高层控制。对2.反洗钞票是一项需求自上而下推进展开才干确保实效的合规任务，高管人员赐与反洗钞票任务的支撑跟指点是营建精良内控情况的要害因素之一。对3.反洗钞票外部操纵可离开金融机构的根本框架独自发扬感化。错4.操纵情况是反洗钞票内控框架系统中弗成短少的因素之一，详细来讲要紧包含哪些？A．员工的专业才干ABCDEB．员工的职业操守C．员工的诚信水平D．指点层对内控主要的看法跟立场E．指点层对治理内操纵度采用的办法5.金融机构从治理层到普通员工都应答反洗钞票外部操纵负有义务对6.金融机构树破反洗钞票外部操纵轨制的目标是对本身金融营业中能够呈现的洗钞票危险进展防备跟控制，这与国平易近银行外部羁系所要到达的目标并不分歧错7.无效的反洗钞票外部操纵是金融机构从制订、实施到治理、监视的一个完好的运转机制对8.增强反洗钞票外部操纵的意思是什么？A．外部羁系的请求ABCDB．金融机构依法运营的内涵需求C．保障金融业平安的根底D．金融机构参加国际竞争的前提前提9.反洗钞票外部操纵的目标是什么？ABCA．保障国度反洗钞票法例政策跟金融机构外部规章轨制的贯彻履行B．确保将洗钞票危险操纵在规则的范畴之内C．确保金融机构各项营业的持重运转D．确保将洗钞票危险操纵在最低10.增强反洗钞票外部操纵是金融机构参加国际竞争的前提前提。反洗钞票是年夜少数国度尤其是兴旺国度对金融机构国际化策略的必须求求，只要契合国际规范的金融机构才干“走出去〞对11.反洗钞票外部操纵的反省，评估部分不该当独破于外部轨制的制订跟履行部分

错12.反洗钞票外部轨制该当存在威望性，任何人不得领有不受外部操纵束缚的权益对13外部操纵的核心是无效防备洗钞票危险，因而在树破外部操纵时必须以谨慎运营为动身点，充沛考虑各个营业环节潜伏的危险，经过恰当的顺序、办法防止跟增加危险对14.树破反洗钞票外部操纵机制的根来源根基那么有哪些？A．片面性原那么ABCDB．谨慎性原那么C．无效性原那么D．绝对独破性原那么1-21.金融机构反洗钞票内操纵度树破的根本请求有哪些？A．反洗钞票内操纵度必须联合营业ACDB．反洗钞票内操纵度必须保持波动性，与金融机构的运营范围、营业范畴跟危险特色有关C．反洗钞票内操纵度必须能够发觉跟识弗成疑交易D．反洗钞票内操纵度必须合适金融机构特色及实现静态治理2.反洗钞票外部操纵轨制与金融机构的运营范围、营业范畴跟危险特色有关错3．金融机构应将反洗钞票任务请求嵌入营业任务顺序跟治理零碎，使反洗钞票成为金融机构全部危险控制的无机构成局部对4．反洗钞票外部审计是金融机构实时发觉跟改正反洗钞票任务存在征询题，防备合规危险的无效手腕跟保障办法对5．在对客户身份进展识不时应在名单库中进展筛查，以实时发觉客户能否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏动人物名单对6．只要零碎中抓掏出可疑交易就应上报国平易近银行，而无需进展人工剖析以挑选过滤掉落本质弗成疑的交易错7．可疑交易剖析跟客户身份识不是两个差其余任务，相互独破而不联系，在对可疑交易剖析时能够不参考客户身份识不所取得的信息错8．金融机构反洗钞票合规治理部分能够承当外部审计监视的职责

错9．对帮助国平易近银行、公安构造进展行政考察的客户身份资料、交易记载等均应保密对10．客户危险分类不是客户身份识不中的内容，金融机构可依照本身状况决定能否展开此项任务错11．对于金融机构反洗钞票培训工具说法以下准确的选项是？A．培训工具应包含初级治理层ADEB．只要反洗钞票岗亭的人员才需求培训C．反洗钞票操纵人员才答允受培训，初级治理层不打仗详细营业不需求培训D．反洗钞票培训应针对差别工具供给分档次的培训E．培训的工具是金融机构的全部人员12．反洗钞票外部审计包含哪些环节？A．反省发觉征询题B．转达征询题ABCDC．跟踪整改D．义务认定13．以下说法准确的选项是？ABDA．外部监视与审计的范畴该当掩盖反洗钞票任务的各个方面，并依照本单元的营业范围，特定产物跟效劳的危险裸露状况断定监视跟审计的频率与级不B．外部监视与审计部分该当重点对客户掉职考察跟可疑交易讲演的流程、期测验上述任务的规范化跟精确性效力跟品质进展测试，定C．金融机构反洗钞票牵头部分答允当对反洗钞票外部操纵的健全性、责合感性、无效性实施独破评估的职D．反洗钞票保密轨制该当明白保密任务的构造治理，文件跟资料的保存，泄密事情的处理以及保密责任制等相干请求2-11．客户身份识不的根来源根基那么有哪些方面？ABCDA．实在性B．无效性C．完好性D．继续性2客户身份识不也称“了解你的客户〞对3．金融机构及其任务人员履行客户身份识不任务的要紧法律依照是什么？A．中华国平易近共跟国反洗钞票法ABDB．金融机构反洗钞票规则C．金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法D．金融机构客户身份识不跟客户身份资料及交易记载保存治理办法

4．客户身份识不包含哪三层含意？A．了解客户自己的实在身份ABCDB．了解客户的交易目标跟交易性子C．了解客户的资金起源跟用处D．了解实践操纵客户的天然人跟交易的实践受害人5．客户身份识不中的非背靠背识不请求是指：金融机构应用、收集、主动银行营业网点包办人员机以及其余方法为客户供给非柜台方法的效劳时，应履行严厉的身份认证办法，采用响应的技巧保障手腕，强化外部治理顺序，识不客户身份对6．在与客户树破金融营业关联，或许为客户供给规则金额以上的一次性金融效劳时，金融机构该当进展客户身份识不对7．在与客户的营业关联存续时代，金融机构该当采用继续的客户身份识不办法，当对客户及其交易的危险认知水平发作变更时，金融机构应从新识不客户身份，实时调剂其危险品级分类，以确认其身份跟有关交易能否可疑对8．客户身份识不中的制止性请求是指：不得为客户开破匿名账户或许化名账户对金融机构不得为身份不明的客户供给效劳或许与其进展交易，9．金融机构委托其余金融机构或金融机构以外的第三方识不客户身份的，应由委托方承当未履行客户身份识不任务的义务错10．核查客户的无效身份证件或许其余身份证实文件，对于高危险客户、高危险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA．了解实践操纵客户的天然人跟交易的实践受害人B．资金起源C．资金用处D．经济状况或许运营状况11．客户身份识不中的保密性请求是指：金融机构应爱护贸易机密跟团体隐衷，妥当保存客户身份识不进程中猎取的客户身份信息跟交易信息对2-2〔2.1-2.3〕1．为对私客户操持一次性金融营业跟以开破账户等方法树破营业关联时，份证实文件？ABCD应检查以下客户的哪些身A．华裔出具中国护照B．喷鼻港、澳门人出具港澳住平易近往来边疆通行证C．台湾住平易近出具台湾住平易近往来年夜陆通行证或其余无效游览证件

D．本国国平易近出具护照或本国人永世居留证，或许国度法律、法例及有关文件规则的其余无效证件2.为境内对公客户操持一次性金融营业跟以开破账户等方法树破营业关联时，假如存在代办人，应检查客户哪些身份证实文件？A．正当无效的受权委托书B．代办人的无效身份证件C．正当无效的条约书ABD．代办人的天资证实3．为对私客户操持一次性金融营业跟以开破账户等方法树破营业关联时，份证实文件？ABCD应检查以下客户的哪些身A．武士出具军官证B．武警出具武警警官证C．16岁以下国平易近应由监护人代办开户，出具代办人身份证及应用人户口簿D．中国国平易近16岁以上出示身份证跟暂时身份证4.为对私客户操持一次性金融营业跟以开破账户等方法树破营业关联需注销的客户身份根本信息包含哪些？ABCDA．客户的住宅地或许任务单元地点B．客户的联系方法C．客户的身份证件或许身份证实文件的品种D．客户的身份证件或许身份证实文件号码跟无效限日5.为境外对公客户操持一次性金融营业跟以开破账户等方法树破营业关联时，证实文件？ABCD应检查客户哪些身份A．经过公证的境外无效贸易注册注销证实文件B．其余与贸易注册注销证实文件存在等同法律效能的可证实其机构开破的文件C．董事会或董事、要紧股东及有权人士的受权委托书D．能够证实受权人有权受权的文件6.案例：15周岁客户持家中户口簿跟自己先生证到B银行操持开户手续，B银行依照客户身份识不的根本请求，并未受理该营业。请征询：答：公道B银行的做法能否公道？7.为境内对公客户操持一次性金融营业跟以开破账户等方法树破营业关联时，证实文件？ABCDE应检查客户哪些身份A．可证实该客户依法设破或许可依法展开运营、社会运动的执照、证件或文件B．构造机构代码证C．税务注销证D．法定代表人或单元担任人的无效身份证实文件E．受权不人操持的，还需出具正当无效的受权委托书跟受权包办人员的无效身份证件8.为对公客户操持一次性金融营业跟以开破账户等方法树破营业关联需注销的客户身份根本信息包含哪些？ABCDA．客户的称号

B．客户的住宅C．客户的运营范畴D．客户的构造机构代码9．为对私客户操持一次性金融营业跟以开破账户等方法树破营业关联需注销的客户身份根本信息，假定客户的住宅地与运营寓居地不分歧的，注销客户的住宅地错10．一次性金融效劳识不要点包含哪些？ABCDA．了解实践操纵客户的天然人跟交易的实践受害人B．核查客户的无效身份证件或许其余身份证实文件C．注销客户身份根本信息D．留存无效身份证件或其余身份证实文件的复印件或影印件11．一次性金融效劳识不工具有哪些？A．客户ABB．代办人C．客户司理D．银行营业网点包办人员12.应履行客户身份识不任务的一次性金融效劳是指为不在本银行开破账户的客户供给契合以下哪些前提的现金汇款、现钞兑换、单子兑付等一次性金融效劳ACA．交易金额单笔国平易近币B．交易金额单笔国平易近币C．交易金额单笔外汇等值D．交易金额单笔外汇等值1万元以上10万元以上1000美元以上10000美元以上13．一次性金融效劳是指：为不在本银行机构开破账户的客户供给以下哪些方面的一次性金融效劳ACDA．现金汇款B．现金存款C．现钞兑换D．单子兑付14．请求开破公用存款账户，银行应依照客户性子跟范例，请求客户出具以下哪些证实文件BCDA．粮、棉、油收买资金，应出具中国国平易近银行批文B．单元银行卡备用金，应依照中国国平易近银行同意的银行卡章程的规则出存在关证实跟资料C．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券治理部分的证实D．期货交易保障金，应出具期货公司或期货治理部分的证实15．请求开破根本存款账户的，银行应依照客户性子跟范例，请求客户出具以下哪些证实文件A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业构造机构代码证、税务注销证的正本或正本B．正当人企业，应出具企业营业执照正本BCDC．构造跟履行估算治理的奇迹单元，应出具当局人事部分或体例委员会的批文或奇迹单元法物证书跟财务部分赞同其开户的证实

D．非估算治理的奇迹单元，应出具当局人事部分或体例委员会的批文或注销证书16．请求开破公用存款账户，银行应依照客户性子跟范例，请求客户出具以下哪些证实文件A．金融机构寄存同业资金，应出具其证实ABCB．支出汇缴资金非常营业支出的资金，应出具根本存款账户存款人有关的证实C．党、团、工会设在单元的构造机构经费，应出具该单元或有关部分的批文或证实D．及格境外机构投资者在境内从事证券投资开破的国平易近币特别账户跟国平易近币结算资金账户不归入专用存款账户治理，其开破国平易近币特别账户时应出具国际外汇治理部分的批复文件，开破国平易近币结算资金账户时应出具证券治理部分的证券投资营业答应证17．请求开破根本存款账户时，银行应依照客户性子跟范例，请求客户出具以下哪些证实文件A．本国驻华机构，应出具国度有关主管部分的批文或证实ABCDB．外资企业驻华代表处、服务处应出具国度注销构造发表的注销证C．集体工商户，应出具集体工商户营业执照正本D．住平易近委员会、村平易近委员会、社区委员会，应出具其主管部分的批文或证实18．请求开破根本存款账户时，银行应依照客户性子跟范例，请求客户出具以下哪些证实文件A．独破核算的隶属机构，只出具其主管部分的根本存款账户开户注销证B．独破核算的隶属机构，应出具其主管部分的根本存款账户开户注销证跟批文C．存款工资从事消费、运营运动征税人的，还应出具税务部分发表的税务注销证D．存款人因向银行乞贷需求，应出具乞贷条约BC19．开破对公国平易近币活期存款账户及活期账户的识不工具有哪些ABCA．拟开破账户的对公客户B．法定代表人C．开户包办人D．运营部分担任人20．开破活期存款账户单元未在包办银行开破度日期结算账户或暂时存款账户的，银行营业网点经办人员应答比客户初次开破国平易近币账户的方法考核客户身份资料对20．请求开破普通存款账户，银行应依照客户性子跟范例，请求客户出具以下哪些证实文件A．开破根本存款账户规则的证实文件ABCDB．根本存款账户开户注销证C．存款人因向银行乞贷需求，应出具乞贷条约D．存款人因其余结算需求，应出存在关证实21．请求开破暂时存款账户的，银行应请求客户出具以下哪些根本证实文件A．临机遇构，应出具其驻在田主管部分赞同设破临机遇构的批文.ABCDB．异地修建施工及装置单元，应出具其营业执照正本或其从属单元的营业执照正本，以及施工及安装地树破主管部分核发的答应证或修建施工及装置条约C．异地从事暂时运营运动的单元，应出具其营业执照正本以及暂时运营地工商行政治理部分的批文D．注册验资资金，应出具工商行政治理部分核发的企业称号事后批准告诉书或有关部分的批文23．开破对公国平易近币活期存款账户及活期存款账户的识不主体为以下哪些人员A．银行营业网点包办人员ABCD

B．客户司理C．运营部分担任人D．其余相干营业人员24．请求开破根本存款账户时，银行应依照客户性子跟范例，请求客户出具以下哪些证实文件ABCDA．部队、武警团级〔含〕以上单元以及疏散执勤的支〔分〕队，应出具部队军级以上单元财务部分、武警总队财务部分的开户证实B．社会集团，应出具社会集团注销证书，宗教构造还应出具宗教事件治理部分的批文或证实C．平易近办非企业构造，应出具平易近办非企业注销证书D．本地常设机构，应出具其驻在地当局主管部分的批文25．请求开破公用存款账户时，银行应依照客户性子跟范例，请求客户出具以下哪些证实文件A．向银行出具其开破根本存款账户规则的证实文件B．根本存款账户开户注销证ABCDC．根本树破资金、更新改革资金、政策性房地产开辟资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部分批文D．财务估算外资金，应出具财务部分的证实26．异地开破单元用户结算账户的，银行除依照差别账户范例核查规则的资料外，还包含哪些方面的核查ACDA．开破根本存款账户的，须在中国国平易近银行账户治理零碎核查开破根本存款账户状况B．开破普通存款账户的，须在中国国平易近银行账户治理零碎核查开破根本存款账户状况，以及从属单位的证实C．悲伤公用存款账户的，须在中国国平易近银行账户治理零碎核查开破根本存款账户状况，以及从属单笔的证实D．因运营需求在异地操持支出汇缴跟营业支出的存款人，须在中国国平易近银行账户治理零碎核查开破根本存款账户状况，以及从属单笔的证实2-2〔2.4-2.5〕1．开破外商直截了当投资资源金账户，请求银行考核以下哪些工程ABA．开户地点地外汇治理局核发的“国度外汇治理局资源工程外汇营业批准件〞的要项能否为开破〞“账户B．外商投资企业外汇注销证在无效期内并经过年检C．境外法人本地贸易注销证实或境外天然人身份证实能否实在、无效D．商务部分对外正当人工程的批复文件2外商投资企业开破常常工程下外汇账户，需求出示的证实文件包含哪些A．国度外汇治理局核发的“开户告诉书〞跟《外商投资企业外汇注销证》B．中华国平易近共跟外洋商投资企业同意证书跟外经委批文C．公司章程、验资证实书、股权证实等ABCDD．工商行政治理部分发表的营业执照或许平易近政部分发表的社团注销证，国度受权构造同意成破的3.境内机构〔外商投资企业除外〕开破常常工程下外汇账户，银行应考核以下哪些证实文件A．登录外汇账户治理信息零碎中查问企业根本信息注销状况B．工商行政治理部分发表的营业执照或许平易近政部分发表的社团注销证C．构造机构代码证跟税务注销证ABCD

D．国度受权构造同意成破的无效批件4．开破内债公用账户，银行应考核以下哪些工程ABCA．外汇治理局核发的“国度外汇治理局资源工程外汇营业批准件〞的要项能否为“账户开破〞B．外汇治理局核发的《内债注销证》能否无效C．内债乞贷条约上的因素与《内债注销证》能否符合D．国度外汇治理局批准发放的《国度外汇治理局开破外汇账户同意书》5．境内机构〔外商投资企业除外〕开破常常工程下外汇账户，银行应考核以下哪些证实文件A．公司章程、验资证实〔若有需求〕ABCDB．国务院受权机构同意运营业务的批件C．外汇局考核时供给的响应条约、协定或许其余有关资料D．查问外汇账户治理信息零碎中企业根本信息注销状况6．开破对公外汇存款账户的识不工具有哪些A．运营部分担任人BCDB．拟开破账户的对公客户C．法定代表人D．开户包办人7．开破外汇资源工程账户是应留意以下哪些方面ABCDA.请求客户供给企业法定代表人无效客户身份证件或许其余身份证实文件，如企业法定代表工资中国国平易近，须联网核查其身份证B．受权不人操持的，还应请求出具正当无效的受权书及代办人身份证件，并经过联网核查代办人身份证C．了解其关联企业、控股股东或许实践操纵人，了解其境外投资款子的资金起源及资金投入的真正目标D．银行应将客户供给的外汇治理局开户批准件与外汇账户信息交互平台中所注销的信息进展核查，二者相分歧的，可为其开破资源工程外汇账户8．开破本国投资者账户，银行应考核以下哪些工程ABCDEA．投资工程地点地外汇治理局核发的“国度外汇治理局资源工程外汇营业批准件〞的要项能否为“账户开破〞B．境外法人本地贸易注销证实或境外天然人身份证实能否实在、无效C．工商部分出具的公司称号事后批准告诉书上的投资人、门的文件能否符合投资额、投资比例与外汇治理局跟相干部D．商务部分对外资正当人工程的批复文件E．本国投资者委托境内天然人或法人请求开户的，其依法操持涉外公证的受权委托书能否无效9．常常工程要紧包含什么A．物资ABCDB．效劳C．收益D．常常转移10．资源工程要紧包含什么ABCD

A．资源转移B．直截了当投资C．证券投资D．衍消费品及存款11．开破对公外汇存款账户的识不主体为以下哪些人员A．银行营业网点包办人员B．运营部分担任人ABCDEC．国际营业结算人员D．客户司理E．其余相干营业人员12．开破团体国平易近币储备账户或结算账户时，银行应重点存眷哪些方面ABCA．年夜额现金开户B．异样开户C．存款的资金起源、金额与存款人身份配景、职业配景、支出状况能否符合D．普通存款账户13．开破团体国平易近币储备账户或结算账户时，银行应当留意以下哪多少点ABCDA．请求出示实在无效的客户身份证件或许其余身份证实文件，对并注销其身份根本信息经过身份证联网信息核查零碎进展核B．受权不人操持的，应采用公道方法确认代办关联的存在C．核查代办人的无效身份证件或许身份证实文件D．注销代办人的姓名或许称号、联系方法、身份证件或许身份证实文件的品种、号码14．开破团体外汇账户的识不主体有哪些人员A．银行营业网点包办人员B．客户司理ABCDC．运营部分担任人D．国际营业结算人员15．外汇储备账户的进出范畴包含以下哪些A．非运营性外汇收付ABB．自己或与其直系支属之间统一主体类不的外汇储备账户间的资金划转C．常常工程项下运营性外汇进出D．投资并购公用账户内资金的境内划转16．营业机构在考核团体身份证件后，回绝为该客户操持相干营业包含哪些情况A．无奈推断身份证件实在性ABCB．联网核查身份证时，客户的姓名、国平易近身份号码、照片无效期等跟签发构造中一项或多项核查不分歧C．能确实推断客户出示的住平易近身份证件为虚伪证件D．客户供给了实在无效的身份证件17．银行在开破团体外汇储备账户时应留意考核哪些因素ABCDA．外汇治理局核发的“国度外汇治理局资源工程外汇营业批准件〞的要项能否为“账户开破〞

B．境内团体对外直截了当投资能否契合有关规则并操持境外投资外汇注销C．境内团体对外捐献跟财富转移需购付汇的，能否契合有关规则并经外汇治理局批准D．境外团体购置境内商品房，能否契合自用原那么18．团体外汇账户按账户性子辨别为哪些账户A．外汇结算账户ACDB．常常工程账户C．资源工程账户D．外汇储备账户19．开破团体国平易近币储备账户或结算账户的识不工具有哪些BDA．银行营业网点包办人员B．拟开破账户的天然人C．客户司理D．代办人2-3〔3.1-3.3〕3.1继续识不客户身份根底常识选择题：1、客户请求变卦有关信息的，应从新识不客户身份，有关信息包含以下哪些方面？ABCDEA、姓名或许称号B、身份证件或许身份证实文件品种C、身份证件号码D、注册资源E、法定代表人2、银行对先前取得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应从新识不客户身份？BCA、简约性B、实在性C、完好性D、须要性3、以下那种状况呈现时，应从新识不客户？A、客户行动异样ABDB、客户有洗钞票怀疑C、客户提出销户D、客户代办人不受权4、金融机构在采用继续的客户身份识不办法时，应存眷哪些状况？A、客户及其一样平常运营运动ABCDB、客户操持结算状况C、客户交易外汇状况D、客户开支户状况推断题：1、客户先前提交身份证实文件已过无效期，客户不在公道限日内更新且不提出公道来由的，金融机构不克不及够中断为客户操持营业。〔错〕2、《金融机构客户身份识不跟客户身份资料及交易记载保存治理办法》规则，金融机构在与客户的营业存续时代，该当采用继续的客户身份识不办法。〔对〕

3.2对公国平易近币存款类营业关联存续时代怎样继续识不客户身份推断题：1、年夜额提现营业中识不客户的重点之一是一次性提取年夜额现金的客户身份。2、对公国平易近币存款类营业的识不任务主体包含银行营业网点包办人员、营业人员等。〔错〕〔对〕运营部分担任人、其余相干3、单元客户的单子背书、资金去处、资金范围与单元的运营范畴、配景、范围的关联能否婚配是判断客户身份能否异样的一个主要存眷点。〔对〕4、银行在操持委托收款时应存眷收款人的运营范畴、运营范围、营业特色等身份与所收款子的起源、金额符合。〔对〕3.3对公外汇存款类营业关联存续时代怎样继续识不客户身份选择题：1、汇出汇款营业环节，银行应注销哪些信息？A、汇款人的姓名或许称号B、汇款人账户、住宅ABCC、收款人的姓名、住宅D、汇款银行的地点2、银行在操持汇入汇款营业时，如发觉汇款人姓名或许称号、汇款人账号跟以下哪项信息中任何一项信息缺掉的，应请求境外机构弥补？A、汇款人任务单元BB、汇款人住宅C、汇款行地点D、汇款人身份证实文件3、银行在操持汇入汇款营业时，假定境外机构属于参加履行FATF有关反洗钞票及反恐惧融投资规范的国度〔地区〕A、可不用请求其弥补缺掉信息，而直截了当注销替换信息B、应请求境外机构再次弥补FATF的国度〔地区〕，或虽未参加但许诺严厉，那么银行〔〕A4、银行与境外机构树破代办或许相似营业关联时，以书面方法明白本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？A、客户身份识不B、客户身份资料C、可疑交易讲演D、交易记载保存ABD2-3〔3.4-3.6〕1．检验团体客户的身份证能否实在，可经过哪些道路核查〔〕？ABCA、互联网B、银行“黑名单〞零碎C、国平易近身份联网核查零碎；D、公证构造2．对团体客户异样状况进展身份识不时，可采用那些办法？〔A、实地察访；〕ABCDB、请求可户弥补身份资料；C、回访客户；

D、向公安构造核查3.在营业存续时代，对团体客户身份了解，还可请求客户供给以下那些资料，进一步识不客户身份？〔〕BCDA、完婚证；B、完税证实；C、单元出具的支出证实；D、驾驶证4．银行操持天然人境外汇进款营业，应在汇兑凭据或许相干信息零碎中注销哪些信息？A，收款人的姓名、帐号、住宅；ABB，汇款人的姓名、住宅；C，汇款银行的称号跟地点；D，汇款人职业、任务单元5．银行动天然人操持境外汇进款营业，单笔或累计等什单？D2000美元以上的汇进款，应检察哪个表A，《外汇申报单》；B，《提取外币现钞存案表》；C，《外汇营业审批表》；D，《涉外支出申报单〔对私〕》6．对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户自己无效身份证件跟经外汇治理局签章的哪个表单为团体操持提取外币现钞手续并留存复印件？〔A，《外汇申报单》；B〕B，《提取外币现钞存案表》；C，《外汇营业审批表》；D，《涉外支出申报单〔对私〕》7．与开破账户识不客户身份流程中规则的“核查〞一样，银行在与客户操持信贷营业时，采用审核相干证实文件跟资料、到相干部分查问客户身份信息跟资料、实地检查等多种方法进展考核。错8．贷后应存眷客户融资后资金流量跟营业状况，防止客户应用融资资金从事高危险营业而给银行营业带来危险；但发觉客户有可疑行动，只要进展存眷，不用填报可疑交易讲演。错9．贷后活期识弗成经过国平易近银行征信零碎查问乞贷人〔存款企业〕的信用记载、存款卡年检记载等办法进展。对10．有针对性地展开贷前考察，应了解客户的实在交易目标跟性子。对11．国平易近币存款营业的客户身份继续识不任务环节包含了贷前考察、贷后活期识不及贷后反省等。对

2-3〔3.7〕1．发放外汇存款后，银行不须要存眷客户融资后资金流量跟营业状况错2．对外汇存款实在贸易配景的检察中，银行要对贸易交易单方的资信状况、消费、经销该产物的能力进展剖析对3．外汇存款的贷前考察考核的识不要点是实在贸易配景对2-41、对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前取得的客户身份资料或许其余身份证实文件已过无效期的，应请求客户从新供给无效的身份证件或其余身份证实文件。对2、对公国平易近币存款账户营业关联停止的缘故有哪些？〔A、单元因撤并、遣散需停止的ABCD〕B、单元因宣布停业或封闭缘故停止的C、注销、被撤消营业执照的D、因迁址等需求变卦开户银行的3、团体外汇存款账户营业关联停止时客户身份识不主体包含哪些人员〔AC〕A、银行营业网点包办人员B、国际营业结算人员C、客户司理D、运营部分担任人4、对公外汇存款账户销户前，假定该账户为反洗钞票合规部分不断存眷的账户，那么网点应在实现销户的同时，向反洗钞票合规部分上报该客户的销户状况，以履行可疑交易继续监控职责。对5、对公国平易近币存款账户营业关联停止，销户前客户身份识不要点有哪些方面？〔ABCD〕A、开户银行须与客户核查账户余额，收回种种主要空缺单子及结算凭据跟开户注销证，客户未按规定交回种种主要空缺单子及结算凭据的，应请求启其存在关证实形成丧掉的，由其自行承当义务。B、假定该账户为反洗钞票合规部分不断存眷的账户，那么网点应在实现销户的同时，向反洗钞票合规部分上报该客户的销户状况，以履行可疑交易继续监控职责。C、一年未发作收付运动且未欠开户银行债权的银行结算就寝账户，开户银行应告诉单元自收回告诉之日起30日内操持销户手续，过期视同被迫销户。未划转款子列入久悬未取专户治理。D、对先前取得的客户身份资料不完好的，请求客户弥补完好，对先前取得的客户身份证件或许其余身份证实文件已过无效期的，请求客户从新供给无效的身份证件或其余身份证实文件。6、对公外汇存款账户营业关联停止时客户身份识不主体包含哪些人员〔A、银行营业网点包办人员ABCD〕B、国际营业结算人员

C、客户司理D、运营部分担任人7、团体客户在操持销户手续时不须要提交销户请求书。错8、团体国平易近币存款账户营业关联停止时客户身份识不主体包含客户、代办人错9、客户操持销户前，银行应断定哪些信息〔ABCD〕A、请求客户提交销户请求书，了解销户来由的合感性B、假定为信贷客户，需确认存款能否已归还终了C、假定该账户为不断存眷的可疑账户，职责。应实现最初一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易继续监控D、触及可疑交易的，能否已上报。10、对公国平易近币存款账户营业关联停止时客户身份识不工具有哪些？〔CD〕A、银行营业网点包办人员B、银行客户司理C、客户D、代办人11、对公国平易近币存款账户营业关联停止，客户身份识不有哪些要点？〔ABCD〕A、是年夜额取现销户的，银行须在可疑交易讲演中注明取现销户；是年夜额转账销户的，可疑交易须完整填写交易敌手信息，以记载销户后的资金流向。B、银行还应在客户根本存款账户开户注销证上注明销户日期并签章，起2个任务日内，向国平易近银行讲演。同时于打消银行结算账户之日需提取现金销户的，应C、未获工商行政治理部分批准注销注册验资户，出资人以现金方法存入的，出具缴存现金时的现金缴款单原件及无效身份证件，如为营业代办人，需记载代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规则将客户销户资料归档保存。12、银行在为团体客户操持销户手续时应留意哪些要点？〔A、对年夜额取现销户的，须在可疑交易讲演中注明取现销户。ACD〕B、对年夜额转账销户的，在可疑交易讲演中不用填写交易敌手信息。C、对由代办人操持销户的，应核查代办人的无效身份证件，无效身份证件如为身份证，应经过联网核查国平易近身份信息零碎进展核查。D、销户后，银行应当规则将客户销户资料归档保存。13、团体国平易近币存款账户营业关联停止时客户身份识不主体包含哪些人员？〔ABCD〕A、银行营业网点包办人员B、客户司理C、运营部分担任人

D、其余相干营业人员14、外汇存款类营业停止环节的客户身份识不主体包含？〔A、银行营业网点包办人员ABCD〕ACD〕B、国际营业结算人员C、客户司理D、运营部分担任人及其余相干营业人员15、外汇存款营业停止环节，客户身份识不有哪些要点？〔A、销户时，对单元非运营所得或非畸形渠道支出用于归还存款或提早还款的，银行应考察其还款资金起源，能否存在可疑状况，对客户未阐明归还存款起源的，与乞贷人资产状况不符的，银行应深入考察。B、销户时，不论是由法人代表直截了当操持依然由受权代办人代为操持的，文件的实在性。都只考核法人代表身份证实C、销户时，其响应的外汇存款营业能否结清。D、销户后，银行应按规则将客户销户资料归档保存。16、国平易近币存款类营业停止环节，客户身份识不有哪些要点？〔A、销户时，对单元非运营所得或非畸形渠道支出用于归还存款或提早还款的，金起源，能否存在可疑状况。ABC〕银行应考察其还款资B、销户时，对客户未阐明归还存款起源或与乞贷人资产状况不符的，款人的权属关联。银行应考察还贷资金起源于借C、销户时，有其余单元或不人代办分期还款的，应留意待查存款能否被调用D、销户后，银行可将客户销户资料一并烧毁17、假定代办人代对公客户操持停止外汇存款类营业，银行应A、法人代表的受权书〔ABC〕B、法人代表的身份证实文件C、代办人身份证实文件D、天然人出示身份证的，只要网点包办人员核查身份证照片与来人能否符合即可。18、国平易近银行反洗钞票处在对某贸易银前进展反洗钞票专项反省时发觉，一些账户一年多未发作收付活动、未欠开户行债权的银行结算就寝账户。该银行并未对这些账户做任那边理。国平易近银行依照营业关联停止环节的客户身份识不请求，责令其进展整改。请征询银行该怎样整改？该银行应告诉单元自收回告诉之日起久悬未取专户治理。30日内操持销户手续，过期视同被迫销户，未划转款子列入2-5〔5.1-5.3〕1。客户洗钞票危险分类治理目标有哪些ACDA．片面、实在、静态地控制本机构客户洗钞票危险水平B．对一切客户采用稳定的识不顺序C．提早防备跟实时发觉可疑线索，无效操纵洗钞票危险D．为本机构对洗钞票危险进展片面治理供给依照

2．客户洗钞票危险分类治理的须要性包含哪些方面A．客户洗钞票危险分类是客户身份识不的独一做法B．客户洗钞票危险分类是我国法律法例的明白请求BCC．客户洗钞票危险分类有助于用户在本钞票投入稳定的状况下进步危险操纵后果D．客户洗钞票危险分类是额定请求3．客户洗钞票危险分类治理是指用户装置客户涉嫌洗钞票危险因素或涉嫌恐惧融资运动特点，经过识不、剖析、推断等办法，将客户分别为差别危险品级，并针对差别危险品级制订跟采用差别办法的进程对4．银行客户洗钞票危险分类治理是一项零碎性的任务，必须有以下哪些方面响应的支撑ABCDA．治理轨制跟任务轨制B．分类参数系统C．评估量量系统D．零碎操纵系统5．为确保客户洗钞票危险分类的客不雅性跟精确性，银行应采用什么样的办法A．对客户洗钞票危险分类进展静态、稳定的治理B．对客户洗钞票危险分类进展静态、继续的治理C．不论妨碍因素怎样变更也不用调剂品级分类D．依照妨碍因素的变更随时调剂品级分类BD6．对于客户洗钞票危险品级分类规范的描绘，准确的选项是哪些选项A．属于银行外部保密信息ABCDB．直截了当关联到客户危险品级C．需求对客户严厉保密D．防止被破功分子知悉后有意躲避有关的危险操纵办法7．银行客户范畴跟营业品种的普遍性请求银行在综合思索跟剖析客户的哪些因素及信息的根底上对客户洗钞票危险进展分类A．地区、行业B．身份、国籍C．交易目标ABCDD．交易特点8．客户洗钞票危险品级的原那么是什么A．片面性ABCDB．定性与定量相联合C．继续性D．保密性9．银行客户洗钞票危险分类的目标中的行业因素包含贵金属、罕见矿石或珠宝行业；与兵器有关的行业；房地产行业；现金营业等错

10．请求开破匿名账户不属于银行客户洗钞票危险分类的参考目标错11．银行客户洗钞票危险分类的参考目标中，以下哪些说法是准确的A．客户因素包含团体客户跟企业客户ABCB．团体客户的参考因素是指客户职业、职位、支出、配景、位置、信用跟外界评估等C．企业客户的参考因素是指企业的构造架构、运营范围、运营范畴、所处行业、信用评级以及中介机构的评估等因素D．被联合国、当局部分等列入“黑名单〞的客户不属于参考因素12．银行客户洗钞票危险分类平日包含哪些参考目标ABCDA．国度或地区因素B．行业因素C．任务因素D．客户因素13．以下哪些企业因素属于银行客户洗钞票危险分类的参考因素A．其运营运动或资金起源正当性遭到疑心的客户B．临时存在年夜额交易的客户ACDC．与高危险国度、地区或客户有亲密贸易往来的客户D．股权构造过于庞杂，使实践受害人难于识不的客户14．以下哪些团体因素属于银行客户洗钞票危险分类的参考因素A．本国政要、政党要员、国企高管、司法跟军事初级官员B．被联合国、当局部分等列入“黑名单〞的客户C．曾经或正在承受行政或司法考察的客户ABCDD．有破功怀疑或其余破功记录的客户15．银行客户洗钞票危险分类应参考的营业因素平日包含但不限于以下哪些因素ABCDA．自助营业或电子银行营业B．现金营业C．代办营业或无记名营业D．汇兑营业16．银行客户洗钞票危险分类的目标现在还纷歧致的规范对2-5〔5.4-5.5〕1．对可疑类客户采用哪些危险操纵办法A．与可疑类客户树破营业关联时，定的营业处理顺序进展操持BCD该当采用规范型掉职考察办法识不客户身份，并依照本机构特B．在可疑类客户的营业关联存续时代，跟操纵行动该当片面了解客户的信息，增强监控其一样平常各项交易状况考核频率应高于存眷类C．对于可疑类客户，当前该当对其身份信息以及资金交易状况进展考核，客户，并依照结果调剂客户洗钞票危险品级D．可疑类客户及其金融交易运动如在危险品级评定周期内再呈现可疑交易，应继续进展讲演

2．对畸形类客户采用哪些规范型掉职考察办法A．依照本机构客户身份识不的普通办法处理，处理顺序进展操持考核客户身份证实文件跟资料等，并依照畸形营业B．活期对畸形类开户的身份信息以及资金交易进展考核，2年C．在营业存续时代如发觉法例规则的从新识不情况，并依照考核结果更新客户身份信息资料，调剂客户洗钞票危险品级，考核时刻不超越应实时作出生份资料的考核，并调剂危险等级D．畸形类客户及其金融交易运动如在危险品级评定周期内呈现异样状况，银行该当破刻采用增强型掉职考察办法，从新对客户洗钞票危险进展片面评估，实时调增客户洗钞票危险品级，假定核查后确认为有可疑的，应讲演可疑交易3．对制止类客户以下不准确的说法有哪些BDA．原那么上银行不为制止类客户操持营业或开破帐户B．银行无奈推断客户能否属于制止类的，可与其树破营业关联或操持营业C．经进一步剖析考察可扫除制止类客户怀疑的，银行可与其树破营业关联或操持营业D．对于银行老客户，在被确以为制止类客户后，仍可在一段时刻内为其操持金融营业4．对存眷类客户，应在规范型掉职考察办法根底上视情采用如下哪些增强型办法A．在存眷客户的营业存续时代，该当了解客户的资金起源，资金用处、经济状况或许运营状况等信息，存眷客户的金融交易运动B．活期对其身份信息以及资金交易状况进展考核，客户洗钞票危险品级并依照考核结果更新客户身份决心资料，调剂C．活期考核频率可依照各银行的实践状况进展确认，核周期不超越2年但应高于对畸形类客户的考核频率，倡议审D．存眷类客户及其金融交易运动如在危险品级评定周期内呈现异样状况，从新对客户洗钞票危险进行片面评估，实时调增客户洗钞票危险品级，确以为可疑的，应实时讲演可疑交易2-6〔6.1-6.2〕1银行应树破健全客户身份资料与交易记载保存轨制，妥当保存客户身份资料、交易记载等文件资料跟数据，便于反洗钞票考察、侦察跟监视治理，根绝正当修正客户资料。(准确)2金融机构停业或许遣散时，可将客户身份资料跟交易记载自行处理。〔过错〕3依照《中华国平易近共跟国反洗钞票法》第三十二条规则，金融机构未依照规则保存客户身份资料跟交易记载的，由国务院反洗钞票行政主管部分或许其受权的设区的市一级以上派出机构责令限日矫正。〔准确〕4客户身份资料自营业关联终了昔时或一次性交易记账昔时计起至多保存3年。〔过错〕5客户身份资料跟交易记载触及正在被反洗钞票考察的可疑交易运动，且反洗钞票考察任务在前款规则的最低保存期届满时仍未终了的，金融机构应将其保存至反洗钞票考察任务终了。

〔准确〕6以下说法哪些是准确的？〔ABD〕A依照保存介质差别，保存方法可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及弗成变动的介质。B纸质档案保存情况应保持必定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C档案烧毁时，可由一人担任现场监销。D借阅档案要按规则操持注销手续。7金融机构该当树破数据信息平安备份轨制，采用多介质备份与异地备份相联合的数据备份方法，确保交易数据的平安、精确、完好。〔准确〕3-1〔1.1-1.2〕1.《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》从什么时刻起实施？2003年1月3日中国国平易近银〔中国国平易近银行令[2003]第2号〕跟《金融机行宣布的《国平易近币年夜额跟可疑领取交易讲演治理办法》构年夜额跟可疑外汇资金交易讲演治理办法》〔中国国平易近银行令[2003]第3号同时废除。谜底：03月01日2.《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》规则，中国反洗钞票监测剖析核心发觉金融机构报送的年夜额交易讲演或许可疑交易讲演有因素不全或许存在过错的，能够向提交讲演的金融机构收回补正告诉，金融机构应在接到补正告诉的〔〕个任务日内补正。谜底：5个3.金融机构未依照规则报送年夜额交易讲演或许可疑交易讲演，〔〕可对该金融机构做出行政处罚？谜底：只能由国务院反洗钞票行政主管部分或许其受权的设区的市一级以上派出机构4.《反洗钞票法》规则，履行反洗钞票任务的机构及其任务人员依法提交的哪一个讲演，并受法律爱护？谜底：年夜额交易跟可疑交易讲演5.《反洗钞票法》规则，任何单元跟团体发觉洗钞票运动，有权向什么构造告发？承受告发的构造该当对告发人跟告发内容保密。谜底：中国国平易近银行及公安构造6.金融机构未依照规则报送年夜额交易讲演或许可疑交易讲演，以致洗钞票结果发作的，国务院反洗钞票行政主管部分能够对直截了当担任的董事、初级治理人员跟其余直截了当义务人员处〔谜底：五万元以上五十万元以下〕罚款？7.中国国平易近银行设破哪一个机构，担任接纳国平易近币、外币年夜额交易跟可疑交易讲演？谜底：中国反洗钞票监测剖析核心8.金融机构该当依照《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》制订年夜额交易跟可疑交易讲演外部治理轨制跟操纵规程，并向〔谜底：中国国平易近银行〕报备？

9.对既属于年夜额交易又属于可疑交易的交易，金融机构该当提交哪一个讲演？谜底：年夜额交易、可疑交易讲演10.金融机构未依照规则报送年夜额交易讲演或许可疑交易讲演，情节严峻但未招致洗钞票结果发作的，中国国平易近银行该当对其〔〕？谜底：处以20万元以上50万元以下的罚款11.依照《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》析核心报送年夜额交易跟可疑交易讲演？，金融机构该当经过〔〕向反洗钞票监测分谜底：金融机构总部或许由总部指定的一个机构12.《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》规则，交易一方为天然人、单笔或许当日累计等值〔〕美元以上的跨境交易，金融机构该当向中国反洗钞票监测剖析核心讲演。谜底：1000013.《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》规则，天然人银行账户之间，以及天然人与法人、〕元以上或许外币等值〔〕其余构造跟集体工商户银行账户之间单笔或许当日累计国平易近币〔美元以上的款子划转，金融机构该当向中国反洗钞票监测剖析核心讲演。谜底：50万⋯⋯10万14.《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》第十条明白规则，金融机构对契合规则前提的年夜额交易，如未发觉该交易可疑的，能够不讲演，以下不属于规则前提的是〔〕？谜底：集体工商户50万元年夜额现金存取15.《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》规则，单笔或许当日累计国平易近币交易〔〕以上或许外币交易等值〔〕美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金单子解付及其余方法的现金进出，金融机构该当向中国反洗钞票监测剖析核心讲演。谜底：20万⋯⋯1万16.客户与证券公司进展金融交易，经过银行账户划转款子的，由〔〕向中国反洗钞票监测剖析中心提交年夜额交易讲演谜底：银行17.《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》规则，金融机构该当在年夜额交易发作后的〔〕个任务日内，经过其总部或许由总部指定的一个机构，实时以电子方法向中国反洗钞票监测剖析核心报送年夜额交易讲演？不总部或许无奈经过总部及总部指定的机构向中国反洗钞票监测剖析核心报送年夜额交易的，其讲演方法由中国国平易近银行另行断定。谜底：518.以上司于年夜额定汇资金交易的是〔谜底：团体当天存款1万美元〕19.客户经过在境内金融机构开破的账户或许银行卡发作的年夜额交易，由〔〕谁讲演。谜底：开破帐户的金融机构或许发卡行。20.以下交易的发作额都在200万元以上，〔〕属于年夜额交易讲演的范畴？

谜底：法人、其余构造跟集体工商户银行账户之间转帐交易21.《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》第9条规则，单笔或许当日累计到达规则金额的，应向中国反洗钞票监测剖析核心报送年夜额交易讲演。此中，累计交易金额以单一客户为单元，按资金支出或许支付的状况，单边累计盘算，对其准确的了解是〔〕谜底：应将某一客户在统一金融机构的差别营业网点开破的一切账户发作的交易累计盘算22.《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》规则，法人、其余构造跟集体工商户银行账户之间单笔或许当日累计国平易近币〔机构该当向中国反洗钞票监测剖析核心讲演。谜底：200万⋯..20万〕元以上或许外币等值〔〕美元以上的款子划转，金融3-1〔1.3-1.4〕1．《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》A．形成可疑交易的交易发作之日起盘算规则，“可疑交易发作后的10个任务日〞是〔D〕B．金融机构人员发觉可疑交易之日起盘算C．金融机构的总部或许指定机构收到其分支机构之日起盘算D．形成可疑交易的最初一笔交易发作之日起盘算2．〔A〕对金融机构讲演涉嫌恐惧融资的可疑交易的状况进展监视、反省。A．中国国平易近银行及其分支机构B．中国反洗钞票监测剖析核心C．公安构造D．中国银行业监视治理委员会3．以下交易不属于银行业金融机构可疑交易讲演范畴的是〔C〕A．证券运营机构指令银行划出与证券交易、清理有关的资金，与现实上际运营状况不符B．临时闲置的账户缘故不明地忽然启用或许往常资金流量小的账户忽然有异样资金流入，呈现少量资金收付且短期内C．客户频仍操持基金份额的托管且无公道来由D．客户请求进展本外币间的掉落期营业，而其资金的起源跟用处可疑4．以下哪种交易，银行业金融机构能够不讲演〔D〕A．证券运营机构指令银行划出与证券交易、清理有关的资金，与现实上际运营状况不符B．证券运营机构经过银行频仍少量拆借外汇资金C．保险机构经过银行频仍少量对统一家投保人发作赔付或许操持退保D．天然人实盘外汇交易交易进程中差别外币间的转换5．依照《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理操持》，以下说法准确的选项是〔C〕A．天然人银行账户频仍进展示金收付的，金融机构该当讲演可疑B．天然人银行账户一次年夜额存取现金，金融机构该当讲演可疑C．天然人客户短期内频仍收取法人、其余构造汇款的，金融机构该当讲演可疑D．天然人常常存出境外开破的游览支票的，金融机构该当讲演可疑6．依照《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》规则，可疑交易范例中“临时闲置的账户原因不明地忽然启用，并在短期内发作少量证券交易中的“临时〞跟“短期〞分不为〔B〕

A．一年以上，3个任务日B．一年以上，10个任务日C．三年以上，3个任务日D．三年以上，10个任务日注：自测时呈现过谜底C，依照《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》规则应为B7．《金融机构讲演涉嫌恐惧融资的可疑交易治理办法》第八条规则了〔B〕种涉嫌恐惧融资的可疑交易讲演范例。A．3B．7C．8D．138．《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》的条目中“客户常常存出境外开破游览支票或许外币汇票存款，与其运营状况不符〞A．仅指对公客户，“客户〞指〔C〕。B．仅指对私客户C．包含对公客户跟对私客户D．以上都准确9．《金融机构客户身份识不跟客户身份资料及交易记载保存治理办法》第二十六条规则了〔A〕种触及客户识不进程中的可疑交易讲演范例。A．5B．7C．8D．1010．《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》明白，贸易银行、都会信用协作社、乡村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信任投资公司应将〔C〕类交易或许行动，作为可疑交进行易讲演。A．13B．17C．18D．2011．《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理办法》中明白了由银行业金融机构讲演的可疑交易或许行动有〔CA．11〕项。B．17C．18D．2012．金融机构及其任务人员该当依照反洗钞票的有关规则仔细履行反洗钞票任务，谨慎的识不〔C〕交易。A．年夜额交易B．现金交易

C．可疑交易D．转账交易13．《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理操持》所称的“频仍〞是指〔A〕A．交易行动营业日天天发作B．交易行动营业日天天发作3次以上，或许营业日天天发作继续5次以上3天以上C．交易行动营业日天天发作，且继续D．交易行动营业日天天发作，且继续5天以上7天以上14．《金融机构年夜额交易跟可疑交易讲演治理操持》规则，金融机构该当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发作后的〔D〕个任务日内以电子方法报送中国反洗钞票监测剖析核心，不总部或许无奈经过总部及总部指定的机构向中国反洗钞票监测剖析核心报送可疑交易的，其讲演方法由中国国平易近银行另行断定。A．3B．5C．7D．1015．A银行向本地国平易近银行讲演一同可疑交易，某打扮加工公司法人代办李某克日持25位团体身份证，宣称这些人均为本公司员工，请求开破工资卡。银行经考核后确以为这些身份证均为实在身份证，并为这些人开破了国平易近币团体银行结算账户。厥后数日，这些账户接踵收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，算计75000美元，并均由李某操持结汇后存入账户。李某再将这些结汇先国平易近币资金取现后存入其自己账户。请征询李某的交易行动契合以下哪种可疑交易范例？〔B〕A．短期内一样收付款人之间频仍发作资金收付，且交易金额濒临年夜额交易规范B．多个境内住平易近承受一个离岸账户汇款，其资金的划转跟结汇均由一个或许少数人操纵C．不畸形缘故的多头开户、销户，且销户前发作少量资金收付D．临时闲置的账户缘故不明地忽然启用或许往常资金流量小的账户忽然有异样资金流入，且短期内呈现少量资金收付16．某银行发觉一个可疑景象，A客户于6月1日以自己名义跟代办其余10位团体共开破的11户团体银行结算账户，6月5日A客户在其自己账户存入50万元，并分不向其余10个账户各存入现金35万元，算计存入400万元现金。6月11日，该客户又将一切其余账户中的现金掏出并存入自己账户，并将账户中销户。400万元资金汇往异地他行的同名团体银行结算账户，而后将自己账户请征询A客户的行动契合以下哪种可疑交易范例？〔C、D〕A．短期内一样收付款人之间频仍发作资金收付，且交易金额濒临年夜额交易规范B．法人、其余构造跟集体工商户短期内频仍收取与其运营业务分明有关的汇款，或许天然人客户短期内频仍收取法人、其余构造的汇款C．不畸形缘故的多头开户、销户，且销户前发作少量资金收付D．天然人银行结算账户频仍进展示金收付且情况可疑，或许一次性年夜额存取现金且情况可疑注：自测时呈现过谜底BCD17．2006年2月，在**银行发觉一个新客户称号为**农副产物公司，常常性的收取来自本地单元汇2006年2月10日到2月19日时代，该账户转入资金5笔，算计1000万元，支取现金50笔，算计950万元，款，而后将资金分不屡次以现金方法取走，累计资金交易量特不年夜，该公司开户当前，从

汇款单元均差别，多是贸易公司等。经该行考察，这是运营范畴为收买农副产物的公司，只要一名员工，真正的法人代表经终不呈现过。本地的汇款用处是买农副产物的。但这家农副产物公司经2营面积约20M，工商注册无限义务公司，注册资金请征询的**商行的交易契合以下哪些可疑交易范例？〔50万元，往常主顾非常少。A、C、E〕A．短期内资金疏散转入、集直达出或许集直达入、疏散转出，与客户身份、财务状况、运营业务分明不符B．频仍收付现金，且交易金额濒临或超越年夜额交易规范C．法人、其余构造跟集体工商户短期内频仍收取与其运营业务分明有关的汇款D．临时闲置的账户缘故不明地忽然启用，短期内呈现少量资金收付E．往常资金流量小的账户忽然有异样资金流入，且短期内呈现少量资金收付18．某投资参谋，注册资源金5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，要紧是A2笔共5200万元，而后将资金疏散转给某综合年夜药房5笔2050万元、B证券100万元，运营范畴是工程投资征询、市场考察、企业治理、营销筹划、中介效劳。该账户证券营业部集直达入营业部5笔3000万元、某典当该账户的交易行动契合以下哪种可疑交易？〔2笔900万元。A、C〕A．短期内资金疏散转入、集直达出或许集直达入、疏散转出，与客户身份、财务状况、运营业务分明不符B．短期内一样收付款人之间频仍发作资金收付，且交易金额濒临年夜额交易规范C．法人、其余构造跟集体工商户短期内频仍收取与其运营业务分明有关的汇款，或许天然人客户短期内频仍收取法人、其余构造的汇款D．临时闲置的账户缘故不明地忽然启用或许往常资金流量小的账户忽然有异样资金流入，且短期内呈现少量资金收付注：此题在自我测试2中呈现时，选A、B、C提醒过错，同时供给准确谜底是A、B、C，抵触。19．S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开破根本存款账户，该餐厅为集体工商户，运营范畴主要饭菜、熟食等。不断以来，该单元账户逐日发作额均匀在10000元阁下。2006年12月，该账户交易忽然缩小，2006年12月至5月发作资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易工具集中在某商贸公司、修建资料公司等多少个单元，款子用处要紧是“货款〞、“还款〞跟“工程款〞等。请征询该单元的交易行动契合以下哪种可疑交易？〔C〕A．短期内一样收付款人之间频仍发作资金收付，且交易金额濒临年夜额交易规范B．法人、其余构造跟集体工商户短期内频仍收取与其运营业务分明有关的汇款，或许天然人客户短期内频仍收取法人、其余构造的汇款C．临时闲置的账户缘故不明地忽然启用或许往常资金流量小的账户忽然有异样资金流入，且短期内呈现少量资金收付D．天然人银行账户频仍进展示金收付且情况可疑，或许一次性年夜额存取现金且情况可疑20．**商行运营范畴为：批发农机配件、五金等，其注册资源为10万元，往常该商行账户资金进出总约在200万元阁下，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分不收到来自**投资公司的转账支出合计850万元，5月20日，该商即将550万元转账给**汽修厂。5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分不支取现金7、9、11日转出资金4笔，合计900万元。3笔，合计100万元；6月5、请征询该公司的交易契合以下哪些可疑点？〔A、D〕A．短期内资金集直达入、疏散支取，与客户身份、财务状况、运营业务分明不符B．法人、其余构造跟集体工商户短期内频仍收取与其运营业务分明有关的汇款C．频仍支取年夜额现金，违背现金治理办法

D．运营范围小，与资金交易量不相当，存在套现行动21．某面包店为团体运营，运营范畴仅限西餐、面包。2006年10月该店在某股份制贸易银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频仍，简直天天都有交易发作。交易法则是，天天从统一个贸易公司汇入多少笔资金后，破刻提现或转账支付，提现交易的金额均濒临10万元，账户的余额平日非常小。经统计，该账户共：转账支出101笔，金额27346894.67元；提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔；转账支付109笔，金额17692620元；整年无1笔存入现金交易。请说出选项中的状况契合哪些可疑情况？〔A、B〕A．短期内一样收付款人之间频仍发作资金收付，且交易金额濒临年夜额交易规范B．法人、其余构造跟集体工商户短期内频仍收取与其运营业务分明有关的汇款，或许天然人客户短期内频仍收取法人、其余构造的汇款C．不畸形缘故的多头开户、销户，且销户前发作少量资金收付D．天然人银行账户频仍进展示金收付且情况可疑，或许一次性年夜额存取现金且情况可疑22．某公家账户在足球联赛时代忽然交易活泼，短期内款子分不经过网银及现金方法存入，笔数极多，存进款子短期内以现金方法提出，提款后又请求银行人员将现金存入其余多个账户。请征询该交易契合以下哪个可疑点〔A、D〕A．短期内资金集直达入、疏散支取，与客户身份、财务状况、运营业务分明不符B．法人、其余构造跟集体工商户短期内频仍收取与其运营业务分明有关的汇款C．频仍支取年夜额现金，违背现金治理办法D．运营范围小，与资金交易量不相当，存在套现行动3-2〔2.1-2.3〕1．从融资主体来分别，恐惧融资的表示方法分为哪多少品种型A．主体为恐惧构造、恐惧分子本身的融资行动B．有特定目标的融资行动ACC．主体为不人或其余构造的融资行动D．无特定目标的融资行动2．从融资目标来分别，恐惧融资的表示方法分为哪多少品种型A．主体为恐惧构造、恐惧分子本身的融资行动B．主体为不人或其余构造的融资行动CDC．赞助恐惧主义或恐惧运动的融资行动D．赞助恐惧构造或恐惧分子的融资行动3．以下说法准确的有ACA．只要该客户被断定为恐惧构造或恐惧分子，属于恐惧融资范畴其在金融机构保有的全部资金跟其余方法的财富，其在金融机构保有的全部资金跟其余方法的财富，都才B．只要该客户被断定为恐惧构造或恐惧分子，属于恐惧融资范畴，客户不是恐惧构造或恐惧分子，就不会涉嫌恐惧融资C．不论是恐惧构造、恐惧分子本身，依然其不人或构造，只要其目标是为恐惧主义跟实施恐惧运动破功，那么其有关的资金或财富都属于恐惧融资D．该项资金或财富不真正用于恐惧主义跟恐惧运动破功的实施，就不该将其断定为恐惧融资行动

4．金融机构发觉或许有公道来由疑心客户或许其交易敌手与以下哪些名单有关的，A．与国务院有关部分、机构宣布的恐惧构造、恐惧分子名单B．司法构造宣布的恐惧构造、恐惧分子名单应进展讲演ABCDC．联合国安理睬决定中所列的恐惧构造、恐惧分子名单D．中国国平易近银行请求存眷的其余恐惧构造、恐惧分子怀疑人名单5．金融机构对于以下哪些情况应进展讲演ABCDA．疑心客户为恐惧构造、恐惧分子以及恐惧运动破功召募或许希图召募资金或许其余方法财富的B．疑心客户为恐惧构造、恐惧分子、从事恐惧融资运动的人以及恐惧运动破功供给或许希图供给资金或许其余方法财富的C．疑心客户为恐惧构造、恐惧分子保存、治理、运作或许其余保存、治理、运作资金或许其余方法财富的D．疑心客户或许其交易敌手是恐惧构造、恐惧分子以及从事恐惧融资运动听员的6．从帐户开破跟应用的特点来看，以下哪些情况能够涉嫌恐惧融资可疑交易ABCA．临时闲置的帐户仅保有最低余额，忽然直接纳一笔存款或一系列存款，随后逐日提早现金存款，直到所存资金全部提取终了B．用新成破的法人实体名义开破帐户，而存入该账户的存款金额与该实体兴办者的支出比拟，远超出其预期存款水平C．统一团体开破多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期支出不符合D．开破帐户的法人实体，参加一个构造或基金会的运动7．从客户交易行动剖析，以下哪些情况能够涉嫌恐惧融资可疑交易A．触及现金交易的多人地点一样BCDB．交易人员所称职业同交易量或交易范例不符C．非红利构造或慈悲构造所进展的金融交易运动不契合逻辑的经济目标D．在客户身份验证或核实进程中发觉无奈说明、缘故不明的抵触8．从交易触及的地区剖析，以下哪些情况能够涉嫌恐惧融资可疑交易ABCDA．外币汇兑交易后破刻把汇兑资金电汇到敏感国度或地区，或地区或许经过敏感国度或地区汇到其余国度B．企业往来帐户发作批量汇入跟汇出交易而又不契合逻辑的营业运营或其余经济目标，电汇往复或路过敏感国度或地区尤其是该但又无C．客户猎取的存款或所从事的贸易金融交易触及或往复于敏感国度或地区的资金转移运动，公道来由阐明与这些国度或地区存在营业往来D．帐户开设于来自敏感国度或地区的金融机构9．涉嫌恐惧融资可疑交易的要紧特点能够从以下哪些角度剖析A．帐户及存取款特点ABCDB．电子汇兑特点C．行动异样表示D．敏感国度或地区10．从存取款角度而言，以下哪些状况能够涉嫌恐惧融资可疑交易ABCDA．某企业账户平日与现金交易有关，但该账户却存在提取少量现金的景象

B．经过统一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入统一营业网点的多人进展存款C．现金存取款金额常常性略低于年夜额交易或可疑交易讲演规范D．存取多张金融单子，但金额却都略低于年夜额交易跟可疑交易讲演规范，尤其是延续编号的单子11．经过电子汇款方法进展资金转移，当呈现以下哪些情况时，能够涉嫌恐惧融资可疑交易A．有法则地进展小额电汇，分明地希图躲避到达年夜额交易跟可疑交易讲演规范B．当需求随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予共同供给C．第三方代表客户进展外汇交易，而后又把交易资金电汇到其余国度跟地区ABDD．应用多个团体跟企业往来帐户或非红利构造、慈悲机构账户聚集资金，而后破刻在短时刻内把资金转给少数本国受害人3-2〔2.4-2.5〕1、涉恐黑名单的处理包含三个步调：第一，将涉恐黑名单嵌入营业零碎；第二，操持营业时婚配比对名单；第三，实时讲演涉恐可疑交易。对2、将新建营业跟营业操持进程中筛查出的涉恐人员归入反洗钞票营业零碎的监控名单，不用上报可疑交易。错3、金融机构应就涉恐黑名单治理制订明白的内控治理轨制。对4、银行发觉客户跟其交易敌手属于联合国安理睬第名单的，应破刻采用以下哪些交易限度办法？〔A：不予开破金融账户1267号决定、第1333号决定或第1373号决定ABCD〕B：停顿应用金融账户C：停息金融交易D：回绝转移或转换金融资产5、联合国安理睬1267委员会是担任制裁“基地〞构造跟塔利班的专门委员会。对6、银行发觉客户或其交易敌手属于联合国安理睬第1267号决定，第1333号决定或第1373号决定名单的，银行应按规则报送可疑交易。对7、银行有公道来由疑心客户属于联合国安理睬第1267号决定，第1333号决定或第1373号决定名单，但不克不及确认的，该当破刻采用交易限度办法，并于当日向中国国平易近银行总行请求核实确认。对4-11．中国国平易近银行展开反洗钞票非现场羁系任务的目标是A．健全羁系信息档案ABCDB．无效评估洗钞票危险

C．指点现场反省，实现继续无效羁系D．帮助金融机构公道调配洗钞票危险治理本钞票2．金融机构需求上报的非现场羁系信息包含哪些A．帮助司法构造跟行政法律构造袭击洗钞票运动的状况B．向公安构造讲演涉嫌破功的状况ABCDC．讲演可疑交易的状况D．共同中国国平易近银行及其分支机构展开反洗钞票考察的状况3．反洗钞票非现场羁系的步调包含A．信息搜集ABCDB．信息剖析评估C．非现场羁系办法D．信息归档4．需求金融机构重点参加、共同的反洗钞票非现场羁系环节包含ACA．信息搜集B．信息剖析评估C．非现场羁系办法D．信息归档4.金融机构需求上报的非现场羁系信息包含哪些A．反洗钞票外部操纵轨制树破状况ABCDB．反洗钞票任务机构、岗亭设破及宣扬跟培训状况C．履行客户身份识不轨制的状况D．帮助司法构造跟行政法律构造袭击洗钞票运动的状况5．金融机构应按季度汇总统计并向中国国平易近银行或其本地分支行讲演以下哪些反洗钞票信息A.。履行客户身份识不制订的状况ABCB．帮助司法构造跟行政法律构造袭击洗钞票运动的状况C．向公安构造讲演涉嫌破功的状况D．反洗钞票宣扬跟培训状况6．金融机构报送的反洗钞票非现场羁系信息按报送时代分别为哪多少类信息BCDA．月度反洗钞票信息B．季度反洗钞票信息C．半年度反洗钞票信息D．年度反洗钞票信息7．在反洗钞票非现场羁系任务中，金融机构的职责有哪些A．，指定专人担任此项任务ABCB．向中国国平易近银行及其分支机构报送反洗钞票相干资料C．照实反应反洗钞票任务状况D．主动共同公安构造调研可疑交易线索8．金融机构“反洗钞票外部操纵轨制树破状况〞发作变更时，以下哪个行动是准确的B

A．金融机构应比及上报年度报表时才讲演向中国国平易近银行或其本地分地机构上报B．金融机构应实时将更新状况讲演中国国平易近银行或其本地分地机构，讲演而不用比及上报年度报表时才C．年度终了后5个任务日内讲演D．年度终了后10个任务日内讲演金融机构总部9．金融机构“反洗钞票任务机构跟岗亭设破状况〞发作变更时A．年度终了后10个任务日内讲演DB．金融机构应实时将更新状况讲演中国国平易近银行或其本地分地机构，讲演而不用比及上报年度报表时才C．年度终了后5个任务日内讲演D．金融机构应于变更后的10个任务日内将更新状况讲演中国国平易近银行或其本地分支机构10．原那么上，〔A〕对天下性金融机构总部履行反洗钞票规则的行动进展非现场羁系A．中国国平易近银行B．中国国平易近银行上海总部C．中国国平易近银行各年夜分行D．中国国平易近银行各省会〔首府〕都会核心支行11．金融机构应按年度向中国国平易近银行或其本地分支机构讲演的反洗钞票信息有哪些A．反洗钞票外部操纵轨制树破状况ABCDB．反洗钞票任务机构跟岗亭设破状况C．反洗钞票宣扬跟培训状况D．反洗钞票年度外部审计状况12．以下哪些状况将妨碍金融机构上报信息精确性跟完好性A．表间数据的对比关联掉实ABCDB．数据信息在来由徒增、徒落C．所填可疑交易数据少于反洗钞票监测剖析核心反应数据D．报表表白分支机构数少于实践数13．金融机构境外分支机构跟隶属机构怎样上报非现场羁系信息ACA．每半年终了后的10个任务日内，将讲演日前半年致信驻在国度〔地区〕反洗钞票规则的状况以及被境外羁系部分反省跟处分的状况经过其总部向中国国平易近银行报送B．每半年终了后的5个任务日内，将讲演日前半年履行驻在国间〔地区〕反洗钞票规则的状况以及被境外羁系部分反省跟处分的状况经过其总部向中国国平易近银行报送C．严重状况实时讲演D．不用向中国国平易近银行报送任何信息，只承受境外羁系部分指点4-21．《金融机构反洗钞票机构跟岗亭设破状况统计表》应填报BA．填报单元的上报机构或填报单元自行制订的内操纵度等相干文件B．本级及所辖分支机构反洗钞票岗亭或专兼职人员装备状况C．单元本级及所辖分支机构举行的外部人员培训状况跟对外宣扬运动D．机构外部审计或考核部分展开的反洗钞票审计运动

2．《金融机构反洗钞票内控树破状况表》应填报AA．填报单元的下级机构或填报单元自行制订的内操纵度等相干文件B．本级及所辖分支机构反洗钞票岗亭或专兼职人员装备状况C．单元本级及所辖分支机构举行的外部人员培训状况跟对外的宣扬运动D．机构外部审计或考核部分展开的反洗钞票审计运动3．《反洗钞票非现场羁系办法〔试行〕》中填报单元是指CA．中国国平易近银行总行B．金融机构总部C．独破承当法律义务的金融机构及其分支机构D．独破承当法律义务的金融机构分支机构4．《金融机构客户身份识不状况统计表》中的“其余情况〞能否要包含“发觉征询题〞而不树破业务关联的客户BA．不包含B．包含C．金融机构自行决定D．随便5．《金融机构客户身份识不状况统计表》中的“变卦主要信息〞是指变卦《金融机构客户身份识不跟客户身份