反洗钱自查报告

反洗钱自查报告（精选多篇）第一篇：XX支行反洗钱自查报告XX支行反洗钱自查报告分行法律与合规部：根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《XX银行XX分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：一、工作方案完成情况2022年度，我行各项反洗钱工作均已按方案实施。其中，做的比拟的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银发?xxxx?xx号；补充完善客户身份根本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查；另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。我行对局部高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责〃的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。二、X银发?xxxx?xx号执行情况1、我行及时组织相关人员学习X银发?xxxx?xx号，同时一并学习了分行制定的对XX号理解和执行原那么；2、我行尚未接纳过“禁止客户〃或“控制方禁止客户〃；3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务〃和“高风险类业务〃国家或地区的客户；4、我行尚未受理过与“禁止类业务〃的国家和地区有关的业务；5、我行尚未受理过“控制类业务〃的国家或地区与联合国等制裁的物项或效劳有关的业务；6、我行受理过有关“控制类业务〃〔伊拉克〕的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务〃〔黎巴嫩x笔，巴拿马x笔〕的汇入汇款共x笔。客户交易涉及“控制类业务〃和“高风险类业务〃的国家或地区时，我行均已按xx号的相关执行原那么要求客户提供贸易合同、报关单证等商业单据，审核其贸易背景；此类交易均为产品，且未涉及联合国等制裁工程或内容；7、我行有外资控股企业，此类企业在我行开立的账户上未发生过频繁或大额套汇业务。三、客户身份识别开展情况1、因近期总行正在开展离在岸客户梳理工作，截至20xx年x月x日我行已完成检查围期间新开客户的身份根本信息收集与录入〔除股东信息局部由公司部进行录入〕；2、截至自查日，我行对存量客户身份根本信息的补充完善工作已完成90%;3、我行对客户相关信息发生变化或出现异常可疑情况时，进行了客户身份重新识别，并记录客户尽职调查表。四、客户尽职调查推动和落实情况我行的客户尽职调查工作主要由会计部和公司部共同配合完成。对新开户客户，在开户之初，由会计柜面人员向客户初步了解行业归属、经营围、地址、经营规模状况及一些主要的业务等。预开户后，由公司部客户经理或市场营销人员通过上门实地拜访、电话回访、工商查询、与公司股东及财务人员交流等方式过一步了解公司实际状况并填写客户尽职调查表交会计部入档。五、高风险等级客户的评定和定期审核工作情况1、我行对客户风险等级的划分在开户时进行初定，如已有客户号的原那么上遵循系统已定风险等级；如我行新开客户号，那么依照高风险客户的认定因素并结合客户涉及行业性质综合分析评级；根据《xx银行反洗钱规定》，在高风险因素中新增了“咨询、中介〃公司等存在洗钱风险的行业，因此20xx年3、4月份我行集中对一些已开户的这类企业进行重新识别分析，经支行行长审批后将其调整为高风险；2、我行暂无即将到期或已过期的高风险客户。同时应近期总行安排的离在岸客户梳理工作要求，对所有存量客户风险等级进行检查，调低个别客户风险等级已由公司部出具书面申请交支行反洗钱工作小组审批，小组会议通过认定。六、可疑交易报告工作情况1、我行暂无上报重点可疑交易的情况；2、20xx年至20xx年x月我行对可疑交易的报告未做人工分析甄别工作，为不出现漏报的情况，对系统提取的可疑交易我行均上报可疑；另对系统未提取的异常交易，已做手工上报，但未做详细原因说明；20xx年x月开始我行对系统提取的可疑交易进行了分析再上报，并在系统中保存了分析说明记录；3、对系统提取的局部可疑交易，结合客户本身性质及相关业务特性，可以证明暂无洗钱嫌疑的交易，我行那么不上报，或对该客户持续关注暂不上报。在保存工作记录方面20xx年度未做到，20xx年度此项工作开始逐步完善改良；4、自20xx年度开始，我行对可疑交易的报送均结合客户身份背景进行人工识别分析，对不明交易通过向客户经理了解或询问客户后再甄别上报；5、20xx年x月因系统对个别可疑宗交易反复提取，反洗钱报告员反复报送，导致可疑交易报告量过大；20xx年x月以来按照人民银行及总分行对可疑交易报告的相关要求，认真分析上报或不上报，不存在为降低可疑交易报告量而简单随意报告的情况。6、我行系统提取到的跨分行可疑交易较少，如有那么通过查询套交易及客户行业背景来分析资金来源及交易是否可疑。七、监测分析工作情况我行未按照总行要求提取数据并选择几类业务交易开展监测分析工作，此项工作将于本月开始实施。八、反洗钱检查及整改情况对分行组织开展的各项反洗钱现场或非现场检查发现的问题，我行均已及时整改到位。九、反洗钱岗位准入及考核情况1、我行反洗钱报告员、管理员的岗位人员设铭施行准入制度，通过岗前学习培训考试，上岗资格经支行申请报分行审批；2、支行领导班子将我行反洗钱报告员、管理员对总、分行反洗钱工作安排及支行反洗钱工作方面的执行、推动等履职情况纳入年度工作考评。十、业务条线反洗钱工作情况及评价会计业务条线定期开展反洗钱培训，对总分行各项反洗钱制度组织相关人员进行学习；分管行长每月定期检查反洗钱工作情况，召开风险研讨会分析日常工作中可能遇到的风险点、提示相关工作重点。十一、当地人行检查和评价我行自20xx年x月开业至今尚未接受过人民银行乂乂中心支行反洗钱方面的检查。xx彳亍xx支行20xx年x月x日第二篇：0401反洗钱自查报告积邮银发〔2022〕03号关于上报反洗钱自查情况的报告州分行：根据甘邮银发〔2022〕120号件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！一、反洗钱组织机构建设情况1、我行根据邮政金融点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各点反洗钱工作正常运转。2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。二、反洗钱内控制度建设和执行情况1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估方法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细那么》等相关制度，并责任到点负责人落实制度学习、执行。2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规上报。5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细那么的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防洗钱风险。6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规完整。8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。9、反洗钱件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱件资料。10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本年度反洗钱培训方案，以集体学习和自学两种方式相结合，对各点进行反洗钱培训，。11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个点进行反洗钱综合考核评估，根本合格。综上所述，我县支行各个岗位根本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改良反洗钱工作，我县支行会根据自身的欠缺，弥补缺乏，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。二0一四年四月九日主题词：上报反洗钱自查报告邮储银行积石山县支行二0一四年四月九日存档〔二〕第三篇：2022反洗钱自查报告根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于20xx年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查工程的监督检查制度（永信联函字[20xx]043号），并于20xx年x月xx日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作。由会计出纳科负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银行，并按照分级管理的原那么，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。三、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登记制度。严格审查在本机构办理存款、结算等业务的客户身份，经自查，未开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不确的客户提供存款、结算等效劳。2、办理单位客户开立、存款、结算等业务时按规定要求其提供真实有效的证明件和资料，进行核对并登记。3、按规定期限保存客户账户资料和交易记录。4、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。5、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。第四篇：反洗钱自查报告银行反洗钱自查报告结合实际情况，义马市农村信用合作联社朝阳分社对本营业点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！一、反洗钱组织机构建设情况1、我行根据本点人员变动及实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，点主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各点反洗钱工作正常运转。2、反洗钱领导活动小组设在朝阳分社办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。二、反洗钱内控制度建设和执行情况1、加强内部控制制度建设。联社在各个点转发了《金融机构反洗钱工作指导意见》、《金融机构反洗钱考核评估方法》、《反洗钱实施细那么》等相关制度，并责任到点负责人落实制度学习、执行。2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规上报。5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细那么的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防洗钱风险。6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规完整。8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。9、反洗钱件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱件资料。10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本年度反洗钱培训方案，以集体学习和自学两种方式相结合，对各点进行反洗钱培训，。11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个点进行反洗钱综合考核评估，根本合格。综上所述，朝阳分社的各个岗位根本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改良反洗钱工作，也会根据自身的欠缺，弥补缺乏，强化工作，有效提高反洗钱工作质量。第五篇：银行反洗钱自查报告一、组织机构建设情况，银行反洗钱自查报告。2022年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。二、反洗钱内控制度建设情况。2022年，我社根据上级有关件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二oo三年反洗钱工作方案》〔***022号〕，对反洗钱做了全面部署，在全社围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对2022年3月1日至2022年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融效劳交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各点根本能够建立客户身份登记制度，按照了解客户制度原那么，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原那么认真开展了解客户活动，对重要客户的经营围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。四、大额和可疑交易报告情况。2022年3月1日至2022年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元:存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。我社根本能按照一个《规定》、两个《方法》的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不管是否存在异常，都能够主动上报。五、帐户资料及交易记录保存情况。2022年3月1日至2022年3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。六、反洗钱宣传和业务培训情况。2022年，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、播送等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良的抵抗、打击洗钱活动的社会气氛。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。七、反洗钱工作存在缺乏及今后工作要求。我社根本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些缺乏，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高区分可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照一个《规定》、两个《方法》的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做：一是进一步贯彻落实一个《规定》、两个《方法》的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改