反洗钱考试练习题库十一

反洗钱考试练习题库洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。A、是B、否（正确答案）按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？（）汽车销售商公证人（正确答案）彩票投注站支付清算组织按照金融行动特别工作组的“40＋9”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？（）房地产销售商体育彩票（正确答案）珠宝商律师以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是:（）金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40+9”项建议。（正确答案）金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度。金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议以下说法正确的是：（）不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。（正确答案）调查人员在反洗钱调查中采取下列哪项措施不必经过有关负责人的批准：（）询问（正确答案）查阅复制封存根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）开户交易密码挂失修改客户身份基本信息申购基金（正确答案）交易密码挂失时，证券公司应当：（）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息。核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（正确答案）以上说法都不对。在以下哪种情形中，金融机构应当重新识别客户？（）客户要求变更电话客户要求变更经营范围（正确答案）客户要求变更住所客户要求变更银行卡卡号以下说法中正确的是：（）中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告（正确答案）中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门。中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手？（）资金监测组织建设制度建设（正确答案）内控制度对于国家反洗钱行政主管部门来说，其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是：（）反洗钱监督和管理（正确答案）反洗钱调查组织协调国家反洗钱工作反洗钱资金监测分析对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的是？（）各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严重不合规主体（正确答案）各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和金融行动特别工作组（FATF）对于反洗钱处罚没有提出新的建议，国际社会的反洗钱行政处罚力度没有明显变化中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？（）承担着具体规划金融业反洗钱规则的行政规章和政策制定在包括银行、证券和保险在内的整个金融行业，指导和部署的反洗钱工作的行政管理职能对新设立的金融机构的反洗钱内控方案进行审核（正确答案）反洗钱资金监测在中国人民银行确定为国务院反洗钱行政主管部门之前，哪个部门承担组织协调国家反洗钱工作的职责？（）发展和改革委员会财政部司法部公安部（正确答案）反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议于哪年在北京召开？（）20032004（正确答案）20052006关于反洗钱立法权限以下说法正确的是？（）国务院反洗钱行政主管部门制定金融机构反洗钱规章。国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。（正确答案）国务院反洗钱行政主管部门或者国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章。18.2004年5月，经国务院领导同意，反洗钱工作部际联席会议成员单位由原来的16家增至多少家？（）23（正确答案）TOC\o"1-5"\h\z242526我国首批反洗钱专门反洗钱法律规定中不包括：（）金融机构反洗钱规定人民币大额和可疑支付交易报告管理办法金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（正确答案）以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（）金融机构反洗钱规定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（正确答案）金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是：（）反洗钱局（正确答案）中国反洗钱监测分析中心中国人民银行分支行反洗钱工作部门以上说法均不完整中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是：（）反洗钱局（正确答案）中国反洗钱监测分析中心条法司办公厅金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任？（）成员单位负责人成员单位主管反洗钱工作的领导成员单位负责反洗钱工作的司局领导（正确答案）成员单位负责反洗钱监管工作的处级领导对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：（）参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求（正确答案）对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:（）非金融机构适用。（正确答案）只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用。仅适用于金融机构。可与可疑交易报告义务相互替代。实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不应包括：（）反洗钱法刑法（正确答案）金融机构反洗钱规定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法《反洗钱法》规定的举报接受机关是：（）中国反洗钱监测分析中心公安机关中国反洗钱监测分析中心和公安机关D.中国人民银行和公安机关（正确答案）对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以：（）处二十万元以上五十万元以下罚款对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（正确答案）对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：（）处二十万元以上五十万元以下罚款对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（正确答案）情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。是（正确答案）TOC\o"1-5"\h\z否当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。是（正确答案）否中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。是（正确答案）否《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。是否（正确答案）客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。是（正确答案）TOC\o"1-5"\h\z否大额交易报告和可疑交易报告在交易发生后的5个工作日内报送。是否（正确答案）我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。是否（正确答案）金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。是否（正确答案）《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日通过。是否（正确答案）委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。是否（正确答案）金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。是（正确答案）否金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。是否（正确答案）金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。季度半年（正确答案）一年两年客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度对所有客户采取相同的识别程序（正确答案）提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（）未按照规定建立反洗钱内部控制制度未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作未按照规定履行客户身份识别义务（正确答案）未按照规定对职工进行反洗钱培训我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（）法人可以构成洗钱犯罪主体（正确答案）只有自然人才能构成洗钱犯罪主体上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则。全面性持续性重点识别（