工程项目风险管理三

工程项目管理工程项目风险管理Page

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任务9.1工程项目风险分析9.1.1工程项目风险识别9.1.1.1风险的定义风险是指损失发生的不确定性，对建设工程项目管理而言，工程项目风险是指可能出现的影响工程项目目标实现的不确定因素，包括技术、经济、环境、政治、行政、国际和社会等方面的不利因素。一般来说，风险具备下列要素：Page

31．事件（不希望发生的变化）2．事件发生的概率（事件发生具有不确定性）3．事件的影响（后果）4．风险原因9.1.1工程项目风险识别Page

4风险因素是指能够引起或增加风险事件发生的机会或影响损失的严重程度的因素，是造成损失的内在或间接原因。包括能直接引起增加损失发生机会或损失严重程度的所谓实质性风险因素，如影响人身体健康的环境污染等因素；由于人的品德、素质不良，促使风险事件发生的道德风险因素，如诈骗、偷工减料等行为；由于人主观上的疏忽过失而导致风险事件发生的心理风险因素，如遗弃、侥幸导致损失的发生等。9.1.1.2风险因素9.1.1工程项目风险识别9.1.1.3风险的类型Page

51.组织风险2.经济与管理风险3.工程环境风险4.技术风险9.1.1工程项目风险识别9.1.1.4项目风险识别的工作程序Page

61．收集与项目风险有关的信息2．确定风险因素3．编制项目风险识别报告9.1.2工程项目风险的估计Page

71．风险事件发生的概率风险事件发生的概率和概率分布是风险估计的基础。因此风险估计的首要工作是确定风险事件的概率分布。2．风险事件后果的估计风险事故造成的损失从三个方面来衡量：损失性质、损失范围和损失的时间分布。3.风险量与风险量图风险量反映不确定的损失程度和损失发生的概率。若某个可能发生的事件其可能的损失程度和发生的概率都很大，则其风险量就很大9.1.2工程项目风险的估计Page

83.风险量与风险量图9.1.2工程项目风险的估计4．风险估计的不确定性Page

9风险估计本质上是在信息不完全情况下的一种主观评价。因此，进行风险估计时有两个问题要注意：一是不管使用哪种标度，都需要有某种形式的主观判断。风险估计的结果必然带有一定程度的不确定性；二是计量本身也会产生一定程度的不确定性。9.1.3工程项目风险评价的方法1．调查和专家打分法调查和专家打分法是一种最常用的、最简单的、易于应用的分析方法。具体步骤如下：2．层次分析法Page

10（1）确定每个风险因素的权重，以表征其对项目风险的影响程度。（2）确定每个风险因素的等级值，按可能性很大、比较大、中等、不大、较小这五个等级，分别以1.0、0.8、0.6、0.4和0.2打分。（3）将每个风险因素的权数与等级值相乘，求出该项风险因素的得分，再求出此工程项目风险因素的总分。显然，总分越高说明风险越大。9.1.3工程项目风风险评价的的方法Page11Page12任务9.2工程项目风险管理的的实施9.2.1工程项目风风险应对9.2.1.1风险分配1．风险分配配原则Page13（1）风险分配应能有利于降低工程造价和有利于履行合同（2）合同双方中，谁能更有效地防止和控制某种风险或减少该风险引起的损失，就由谁承担该风险（3）风险分配应能有助于调动承担方的积极性，认真做好风险管理工程，从而降低成本，节约投资9.2.1工程项目风风险应对9.2.1.1风险分配2．业主应承承担的风险险Page141不可抗力的社会或自然因素造成的损失和损坏2不可预见的施工现场条件的变化而引起的损失或损坏3工程量变化而导致的价格变化的风险4设计文件有缺陷而造成的损失或成本增加，由承包商负责的设计除外5国家或地方的法规变化导致的损失或成本增加，承包商延误履行合同后发生的除外9.2.1工程项目风风险应对9.2.1.1风险分配3．承包商应应承担的风风险Page15（1）投标文件的缺陷，指由于对招标文件的错误理解、勘察现场时的疏忽、投标中的漏项等造成投标文件有缺陷而引起的损失或成本增加。（2）对业主提供的水文、气象、地质等原始资料分析或运用不当而造成的损失和损坏。（3）由于施工措施失误、技术不当、管理不善、控制不严等造成施工中的一切损失和损坏。（4）分包商工作失误造成的损失和损坏。9.2.1工程项目风风险应对9.2.1.2风险管理流流程Page161．项目风险识别通过收集与项目风险有关的信息、确定风险因素、编制项目风险识别报告，最终确定项目实施过程存在哪些风险。2．项目风险评估利用已有数据资料和相关专业方法分析各种风险因素发生的概率；分析各种风险的损失量；根据各种风险发生的概率和损失量，确定各种风险的风险量和风险等级。3．项目风险响应针对项目风险的对策进行风险响应4．项目风险控制在项目进展过程中应收集和分析与风险相关的各种信息，预测可能发生的风险，对其进行监控并提出预警。9.2.1工程项目风风险应对9.2.1.3风险控制应应对措施工程项目风风险控制包包括所有为为避免或减减少风险发发生的可能能性以及潜潜在损失而而采取的各各种措施。。一般控制制风险有:Page17123456减轻预防转移回避自留后备措施9.2.1工程项目风风险应对1．减轻风险险2．预防风险险Page18工程项目风风险预防通通常采用有有形和无形形的手段。。（1）有形的风风险预防手手段。1）防止风险险因素出现现2）减少已存存在的风险险因素。3）将风险因因素同人、、财、物在在时间和空空间上隔离离。（2）无形的预预防手段。。其分教育育法和程序序法：1）教育法。。2）程序法，，即是指用用规范化、、制度化的的方式从事事工程项目目活动，减减少不必要要的损失。。9.2.1工程项目风风险应对3．转移风险险Page19（1）让承担风风险者得到到相应的回回报；（2）对于具体体的风险，，谁最具有有管理能力力就转移给给谁。转移工程项项目风险常常见的方式式有：分包包、保险与与担保。1）分包，即即承包人将将其所包工工程的一部部分向其他他承包商发发包。分包包有时能起起到较好的的转移风险险的作用。。2）保险与担担保。保险险是转移风风险最常用用的一种方方法。项目目管理者只只要向保险险公司交纳纳一定数额额的保险费费，当风险险事件发生生后，就能能获得保险险公司的补补偿，从而而将风险转转移给保险险公司。9.2.1工程项目风风险应对4．回避风险险Page20回避风险是指当工程项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，又无其它策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而规避风险的一种策略。9.2.1工程项目风风险应对5．自留风险险Page21自留风险是是指项目风风险保留风风险管理主主体内部，，通过采取取内部控制制措施等来来化解风险险。（1）自留风险险的类型，，自留风险险可分为非非计划性自自留风险和和计划性自自留风险两两种。1）非计划性性自留风险险。由于风风险管理人人员没有意意识到项目目某些风险险的存在，，或者不曾曾有意识地地采取有效效措施，以以致风险发发生后只好好保留在风风险管理主主体内部。。2）计划性自自留风险。。计划性自自留风险是是主动的、、有意识的的、有计划划的选择，，是风险管管理人员在在经过正确确的风险识识别和风险险评价后制制定的风险险应对策略略。（2）风险控制制措施。风风险控制是是一种主动动、积极的的风险对策策。风险控控制工作可可分为预防防损失和减减少损失两两个方面。。9.2.1工程项目风风险应对Page22减在采用风险险控制对策策时，所制制定的风险险控制措施施应当形成成一个周密密的、完整整的损失控控制系统。。该计划系系统一般应应由预防计计划、灾难难计划和应应急计划三三部分组成成。1）预防计划划。预防计计划的目的的在于有针针对性地预预防损失的的发生，其其主要作用用是降低损损失发生的的概率。2）灾难计划划。灾难计计划是一组组事先编制制好的、目目的明确的的工作程序序和具体措措施，为现现场人员提提供明确的的行动指南南，使其在在灾难性的的风险事件件发生后，，不至于惊惊慌失措，，也不需临临时讨论研研究应对措措施，可做做到从容不不迫，及时时妥善地处处理风险事事故，从而而减少人员员伤亡以及及财产和经经济损失。。3）应急计划划。应急计计划就是事事先准备好好若干种替替代计划方方案，当遇遇到某种风风险事件时时，能够根根据应急预预案对项目目原有计划划的范围和和内容作出出及时的调调整，使中中断的项目目能够尽快快全面恢复复，并减少少进一步的的损失，使使其影响程程度至最小小。9.2.1工程项目风险应应对6．后备措施Page23（1）预算应急费。其是一笔事先准备好的资金，用于补偿差错、疏漏及其它不确定性对工程项目费用估计精确性的影响。（2）技术后备措施。其是专门为应付工程项目的技术风险而预先准备好的时间或资金。9.2.2工程项目风险监监控1．风险监控的主主要内容Page2412345评估风险控制措措施产生的效果果及时发现和度量量新的风险因素素跟踪、评估风险险的变化程度监控潜在风险的的发展、监测项目风险发发生的征兆提供启动风险应应急计划的时机机和依据9.2.2工程项目风险监监控2．风险跟踪检查查与报告Page251风险跟踪检查2风险的重新估计3风险跟踪报告Page26任务9.3工程保险9.3.1工程保险概述Page27工程保险是指工工程项目的业主主或承包商向专专门保险机构（（保险公司）缴缴纳一定的保险险费，由保险公公司建立保险基基金，一旦发生生所投保的风险险事故造成财产产或人身伤亡，，即由保险公司司用保险基金予予以补偿的一种种制度。它实质质上是一种风险险转移，即业主主或承包商通过过投保，将原应应承担的风险责责任转移给保险险公司承担。9.3.1.1工程保险的概念念9.3.1工程保险概述9.3.1.2工程保险的种类类Page28工程保险按是否否具有强制性分分为两大类：强强制保险和自愿愿保险。强制保保险系指工程所所在国政府以法法规明文规定承承包商必须办理理的保险。自愿愿保险是承包商商根据自身利益益的需要，自愿愿购买的保险，，这种保险非强强行规定，但对对承包商转移风风险很有必要。。9.3.1工程保险概述9.3.1.2工程保险的种类类Page291.意外伤害险意外伤害险是指指被保险人在保保险有效期间，，因遭遇非本意意的、外来的、、突然的意外事事故，致使其身身体蒙受伤害而而残疾或死亡时时，保险人依照照合同规定给付付保险金的保险险。2.建筑工程一切险险及安装工程一一切险建筑工程一切险险及安装工程一一切险是以建筑筑或安装工程中中的各种财产和和第三者的经济济赔偿责任为保保险标的的保险险。3.职业责任险职业责任险是指指专业技术人员员因工作疏忽、、过失所造成的的合同一方或他他人的人身伤害害或财产损失的的经济赔偿责任任的保险。9.3.2建筑工程一切险险9.3.2.1建筑工程一切险险的承保范围Page301．工程本身2．施工用设施3．施工设备4．场地清理费5．工地内现有的建筑物6．由被保险人看管或监护的停放于工地的财产9.3.2建筑工程一切险险9.3.2.2建筑工程一切险险的除外责任Page311．由军事行动、、战争或其他类类似事件、罢工工、骚动、或当当局命令停工等等情况造成的损损失；2．因被保险人的的严重失职或蓄蓄意破坏而造成成的损失；3．因原子核裂变变而造成的损失失；4．由于罚款及其其他非实质性损损失；5．因施工设备本本身原因即无外外界原因情况下下造成的损失；；但因这些损失失而导致的建筑筑事故则不属于于除外情况；6．因设计错误（（结构缺陷）而而造成的损失；；7．因纠纷或修复复工程差错而增增加的支出。9.3.2建筑工程一切险险9.3.2.3建筑工程一切险险的保险期Page321保险标的工程中有一部分先验收或投入使用。在这种情况下，自该部分验收或投入使用日起自动终止该部分的保险责任，但保险单中应注明这种部分保险责任自动终止条款。2含安装工程项目的建筑工程一切险的保险单通常规定有试运行期（一般为1个月）。3工程验收后通常还有一个质量保修期，《建设工程质量管理条例》对最低保修期限作了规定。9.3.2建筑工程一切险险9.3.2.4建筑工程一切险险的保险金额Page33保险金额是指保保险人承担赔偿偿或者给付保险险金责任的最高高限额。保险金金额不得超过保保险标的的保险险价值，超过保保险价值的，超超过的部分无效效。建筑工程一一切险的保险金金额按照不同的的保险标的确定定。1．工程造价2．施工设备及临临时工程。3．安装工程项目目。4．场地清理费。。9.3.2建筑工程一切险险Page34工程保险还有一一个特点，就是是保险公司要求求投保人根据其其不同的损失，，自负一定的责责任。这笔由被被保险人承担的的损失额称为免免赔额。工程本本身的免赔额为为保险0.5-2%；施工机具设备备等的免赔额为为保险金额的5%；第三者责任险险中责任中财产产损失的免赔额额为每次事故赔赔偿限额的金额额的1%-2%，但人身伤害没没有免赔额。保保险人向被保险险人支付为修复复保险标的遭受受损失所需的费费用时，必须扣扣除免赔额。9.3.2.5建筑工程一切险险的免赔额9.3.2建筑工程一切险险9.3.2.6建筑工程一切险险的保险费率建筑工程一切险险没有固定的费费率，其具体费费率系根据以下下因素结合参考考费率制定：Page351．风险性质2．工程本身的危危险程度，工程程的性质，工程程的技术特征及及所用的材料，，工程的建造方方法等3．工地及邻近地地区的自然地理理条件，有无特特别危险源存在在4．巨灾的可能性性5．工期（包括试试运行期）的长长短及施工季节节6．承包人及其他他与工程有直接接关系的各方的的资信、技术水水平及经验7．同类工程及以以往的损失记录录8．免赔额的高低低及特种危险的的赔偿限额。9.3.2建筑工程一切险险9.3.2.7建筑工程一切险险的投保人与被被保险人Page361.建筑工程一切险险的投保人工程一切险多数数由承包商负责责投保，如果承承包商因故未办办理或拒不办理理投保或拒绝投投保，业主可代代为投保，费用用由承包商负担担。如果总承包包商未曾对分包包工程购买保险险的话，负责该该分包工程的分分包商也应办理理其承担的分包包任务的保险。。2.建筑工程一切险险的被保险人包括：业主；总总承包商；分承承包商；业主聘聘用的工程师；；与工程有密切切关系的单位或或个人，如贷款款银行或投资人人等。9.3.3安装工程一切险险Page37安装工程一切险属于技术险种，其目的在于为各种机器的安装及钢结构工程的实施提供尽可能全面的专门保险。目前，在国际工程承包领域，工程发包人都要求承包人投保安装工程一切险，在很多国家和地区，这种险是强制性的。安装工程一切险主要适用于安装各种工厂用的机器、设备、储油罐、钢结构、起重机、吊车以及包含机械因素的各种建设工程。9.3.3安装工程一切险险9.3.3.1安装工程一切险险与建筑工程一一切险的区别Page381．建筑工程一切切险的标的从开开工至竣工逐步步增加，保险额额也逐步提高，，而安装工程一一切险的保险标标的一开始就存存放于工地，保保险公司一开始始就承担着全部部货价的风险，，风险比较集中中。2．在一般情况下下，自然灾害造造成建筑工程一一切险的保险标标的损失的可能能性较大，而安安装工程一切险险的保险标的多多数是建筑物内内安装及设备（（石化、桥梁、、钢结构建筑物物等除外），受受自然灾害损失失的可能性较小小3．安装工程在交交接前必须经过过试车考核，而而在试车期内，，任何潜在的因因素都可能造成成损失，损失率率要占安装期内内的总损失的一一半以上。由于于风险集中，试试车期的安装工工程一切险的保保险费率通常占占整个工期的保保费的1/3左右，而且对旧旧机器设备不承承担赔付责任。。9.3.3安装工程一切险险9.3.3.2安装工程一切险险的保险标的Page391．安装的机器及安装费，包括安装工程合同内要安装的机器、设备、装置、物料、基础工程（如地基、座基等）以及为安装工程所需的各种临时设施（如水电、照明、通讯设备等）等。2．安装工程使用的承包人的机器、设备。3．附带投保的土木建筑工程项目，指厂房、仓库、办公楼、宿舍、码头、桥梁等。9.3.3安装工程一切险险9.3.3.3安装工程一切险险承保的危险和和损失安装工程一切险险承保的危险和和损失除包括建建筑工程一切险险中规定的内容容外，还包括：：Page401．短路、过电压、电弧所造成的损失2．超压、压力不足和离心力引起的断裂所造成的损失3．其他意外事故，如因进入异物或因至安装地点的运输而引起的意外事件等9.3.3安装工程一切险险9.3.3.4安装工程一切险险的除外责任Page411由结构、材料或在车间制作方面的错误导致的损失2因被保险人或其派遣人员蓄意破坏或欺诈行为而造成的损失3因效益不足而遭致合同罚款或其他非实质性损失4由战争或其他类似事件、民众运动或因当局命令而造成的损失5因罢工和骚乱而造成的损失（但有些国家却不视为除外情况）6由原子核裂变或核辐射造成的损失等9.3.3安装工程一切险险9.3.3.5安装工程一切险险的保险期限Page421．安装工程一切切险的保险责任任的开始和终止止安装工程一切险险的保险责任，，自投保工程的的动工日（如果果包括土建的话话）或第一批被被保项目卸至施施工地点时（以以先发生为准）），即行开始。。2．试车考核期期装工程一切险险的保险期内内，一般应包包括一个试车车考核期。考考核期的长短短应根据工程程合同上的规规定来决定。。对考核期的的保险责任一一般不超过3个月，若超过过个3月，应另行加加收费用。3．关于安装工工程一切险的的保险期限的的几个问题9.3.3安装工程一切切险工程实践中，，关于安装工工程一切险的的保险期限应应当注意以下下几点：Page43（1）（2）（3）部分工程验收收移交或实际际投入使用。。在这种情况况下，保险责责任自验收移移交或投入使使用之日即行行终止，但保保单上须有相相应的附加条条款或批文。。试车考核期的的保险责任期期，系指连续续时间，而不不是断续累计计时间。维修期应从实实际完工验收收或投入使用用之日起算，，不能机械地地按合同规定定的竣工日起起算。9.3.3安装工程一切切险9.3.3.7安装工程一切切险的投保人人与被保险人人Page44和