裕川干粉砂浆有限公司EAS实施蓝图设计-资金管理方案

EAS资金系统实现方案文档编号：YC20100803密级：中级裕川干粉砂浆有限公司EAS实施蓝图设计-资金管理方案-金蝶软件（中国）有限公司2010年08月EAS资金系统实现方案文档控制更改记录日期作者版本更改参考1.0分发拷贝号名字区域财务部刘总、唐部长金蝶软件(中国)有限公司第2页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案目录序言.......................................................................................................................................3精品文档放心下载方案的定位...........................................................................................................................5谢谢阅读1.蓝图设计方案....................................................................................................................6谢谢阅读1.2.资金管理实施目标和价值.................................................................................................7精品文档放心下载1.3.资金管理总体业务蓝图.....................................................................................................8谢谢阅读1.4.资金管理业务流程...........................................................................................................12感谢阅读序言致谢金蝶软件(中国)有限公司第3页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案本次对裕川干粉砂浆有限公司资金管理实施方案的编写，得到了公司领导与员工的大力感谢阅读支持和配合，尤其是财务、结算、投融资等部门领导及各级管理人员挤出宝贵的时间，感谢阅读配合金蝶软件顺利完成项目调研。整体方案说明裕川公司是金蝶软件（中国）有限公司（以下简称金蝶软件）的重点客户，金蝶软件非感谢阅读常关注裕川公司的快速发展。按照软件合同要求，金蝶方为裕川公司提供一份裕川的资感谢阅读金管理信息化建设的整体实施方案。金蝶软件(中国)有限公司第4页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案方案的定位本方案的目标对象面对项目实施组实施顾问；裕川公司方项目组、裕川公司方业务人员；面对实施管理人员；本方案的设计目标本方案能够作为金蝶EAS系统实施过程中封闭需求的关键性文档；精品文档放心下载本方案能够作为金蝶EAS系统的培训工具和业务指导手册；精品文档放心下载本方案可以作为金蝶EAS系统实施过程中一个阶段性的成果，一个里程碑。谢谢阅读本方案对象为裕川公司，完成该所属各分公司的业务。其中业务包括基础系统搭建、资金精品文档放心下载结算、集团划拨管理等。本方案涉及到的设置包括资金管理的内容。金蝶软件(中国)有限公司第5页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案1.蓝图设计方案1.1.1.信息化需求公司资金管理需要进一步通过信息化手段实现管理创新，加强对公司所属各单位的资金使用效率精品文档放心下载与使用效益的考核评价，统筹调配公司资金。因此，资金管理方面信息化的工作重点包括：感谢阅读公司（子公司）层面的资金监控与资金统筹工作平台。公司（子公司）通过采取对资金存精品文档放心下载流量、达到及时掌控资金、控制年度资金预算，为资金使用与规划、为集团领导决策及时精品文档放心下载提供依据。通过下属子公司的资金预算（资金计划）对阶段性资金短缺与盈余进行调剂，精品文档放心下载同时作为预算（计划）执行的参考依据，对实际资金收付的合理性监控，从业务发起的源谢谢阅读头上统筹管理资金。全面支持业务单位的经营性资金收付。业务单位在内部银行、外部银行开户、收付款等资谢谢阅读金结算业务；现金与银行存款日记账的核算与对账业务。一方面使业务单位的资金业务全精品文档放心下载面信息化管理，另一方面使上级单位对所属单位的资金状况全面掌控。谢谢阅读金蝶软件(中国)有限公司第6页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案1.2.资金管理实施目标和价值通过EAS资金管理的实施，可以帮助客户达成如下目标和价值：精品文档放心下载1.加强资金计划的申请和审批，提高资金使用的计划性，实现以资金计划为手段的分子公司现精品文档放心下载金流量监控。精品文档放心下载精品文档放心下载收付款单获取，即将各公司在填写收付款单时候(收款单可以作为实现托收承付的业务单据感谢阅读来处理)可以的选择对应的计划项目，并提交到集团和股份资金科审批来实现对各公司实际精品文档放心下载资金收付的事前监控。2.通过资金收支两条线管理，加强对下属公司资金的监控谢谢阅读对集团各个账户余额能动态监控以调度资金，确保资金平衡；谢谢阅读精品文档放心下载司的资金运作完全置于集团的监控之下。精品文档放心下载并可结合绩效考核纳入激励体系；3.通过资金计息管理，加强资金使用成本考核，实现内部资金有偿使用精品文档放心下载通过计息管理，进行公司内部资金有偿使用，实现资金的内部融通。谢谢阅读4.实现资金银企直联，提高资金划转效率在构建以集团为中心的高度集中的收支两条线管理模式过程中，我们会发现集团、二级感谢阅读子公司、三级子公司之间有大量的资金划拨行为，通过手工方式将难以高效处理资金上缴和谢谢阅读划拨的业务处理，通过银企直联实现资金管理系统与网上银行的无缝连接，加快资金划拨效精品文档放心下载率，同时可以帮助管理者实时掌握各下属公司资金账户信息。谢谢阅读通过EAS资金管理系统与商业银行系统的对接，实现集团公司对各核算单位银行账户余谢谢阅读额、流入/流出情况进行及时查询和监控的目的。金蝶软件(中国)有限公司第7页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案1.3.资金管理总体业务蓝图EAS资金管理主要管理企业资金的流动，这里的资金是广义的现金，包括：库存现金、银行存款。精品文档放心下载借助EAS资金管理系统，建立资金集中管理和资金集中监控的平台，提高资金使用效率和使用效果，精品文档放心下载降低资金运作成本和风险。EAS资金管理与EAS的出纳管理、应收管理、应付管理、全面预算高度集成，构成企业的资金流精品文档放心下载入流出平台。资金计划管理：提供与业务计划和绩效管理相联的资金计划管理谢谢阅读资金控制：提供与业务流程一体化处理的资金控制。营运资金管理：提供从企业层面到集团层面连续、流畅的运营资金流管理。谢谢阅读查询分析工具：提供丰富有效资金查询工具与分析报表。精品文档放心下载EAS资金管理的总体蓝图：金蝶软件(中国)有限公司，版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案图1-01资金管理分为：收付款管理、资金计划、资金结算、银企直联、票据管理,资金监控。谢谢阅读银企直联：结算单、付款单、上划单、下拨单提交网银即时收付款；查询交易明细；从网银下载精品文档放心下载银行收款资料；从网银下载银行对账单；收支二条线下，资金划拨；满足单体、集团企业对外收、付精品文档放心下载款单的需求。谢谢阅读功能如下：支票管理：空白支票的购置、分配、领用、填开、核销等功能；精品文档放心下载进账单：进账单的登记等功能；感谢阅读精品文档放心下载票等集团票据业务；谢谢阅读属单位开出应付票据的业务。集团企业资金管理与单体企业资金管理稍有不同，因此，EAS资金管理分别提供了单体企业精品文档放心下载资金管理和集团企业资金管理两种解决方案：1.单体企业的资金管理金蝶软件(中国)有限公司第9页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案图1-022.集团企业的资金管理集团资金管理精品文档放心下载K/3精品文档放心下载感谢阅读感谢阅读精品文档放心下载析图1-03金蝶软件(中国)有限公司第10页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案尽管单体企业和集团企业在资金管理的内容上有所差别，这些差别更多的体现在产品功能上的差别。感谢阅读金蝶软件(中国)有限公司第11页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案1.4.资金管理业务流程1.4.1.集团划拨1.业务场景①集团在各个商业银行开立母子账户，集团内其他公司都在集团开立母子账户的商业银行开立谢谢阅读收入户和支出户。精品文档放心下载户的记录。母账户除了可以拨付资金到子账户外，可以选择是否可以直接对外支付。精品文档放心下载下属公司的收入户只收不支，支出户只支不收(除了集团结算中心母账户拨付的资金感谢阅读外)。集团结算中心的母子账户，以及下属公司的收、支账户都需要与银行签定协议。谢谢阅读②下属公司每天将收入户的资金全部上划到集团结算中心的母子账户中。精品文档放心下载③集团结算中心根据已经审批通过的下属公司的资金计划，每周将生产经营所需的资金拨付到感谢阅读下属公司的支出户。④每月将支出的结余资金全部上划到集团结算中心的母子账户中。谢谢阅读1.9.5.1.基础设置账户管理策略谢谢阅读引用。金蝶软件(中国)有限公司第12页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案图1-14账号管理策略查询时，可以查看使用这个策略的内部账号、银行账号、子账号。感谢阅读银行账号谢谢阅读与集团资金划拨相关的银行账户属性。①当指定为［母账号］时，收支性质只能为收支户；对于母账号，可以查看到与母账号相谢谢阅读关联的子账号。金蝶软件(中国)有限公司第13页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案②当不是母账号时，如果进行了集团资金划拨，可以指定对应的子账号。谢谢阅读③收支性质分为：收入户、支出户、收支户。收入户：只收不支，除了通过集团资金下拨感谢阅读谢谢阅读支出户：只支不收，除了通过集团资金上划单可以进行支出户的收款外，收款单、对外感谢阅读收款结算单都不能使用支出户进行对外收款。子账号收支两条线管理的集团企业，必须为母账号设立子账号。图1-15流程说明：①子账号与母账号只能是同一家金融机构开户，即：子账号所属的金融机构与母账号所属感谢阅读的金融机构是EAS的同一棵金额机构树上的二家实体金融机构。谢谢阅读②子账号与母账号同属于集团总部，因此，子账号定义时，关联母账号时，必须是当前公精品文档放心下载司的母账号。③单位内部账户和往来科目：两者有且必有一个（不能同时为空，也不能同时存在）。谢谢阅读金蝶软件(中国)有限公司第14页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案感谢阅读精品文档放心下载划拨单位的外部银行增加，内部存款减少。谢谢阅读谢谢阅读位往来账发生相反变动。④银行账户（母账号、二级账号）与子账号的组织关系：谢谢阅读母子帐号组织关系图图1-16账号查询时，可以查询到某个关联单位的子账号对应的银行存款账号。感谢阅读金蝶软件(中国)有限公司第15页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案⑤子账号初始余额：从子账号的关联单位导入所有子账号关联的单位二级银行账号对应期间的发生谢谢阅读额与余额作为子账号的初始数据录入参考。子账号的启用期间与出纳启用期间相同，子账号初始余额必须在出纳结束初始化前录入。谢谢阅读精品文档放心下载反结账同时完成，不需要单独处理。⑥子账号明细账：查询某一调拨单位一段期间内的上划下拨明细，以及累计上划下拨的净额。谢谢阅读1.9.5.2.划拨流程图金蝶软件(中国)有限公司共5页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案图1-171.9.5.3.中心上划流程图1-18流程说明：①上划单的母账号一旦确认，系统自动填充母账号关联的、当日需上划的所有子账号以及与子账号感谢阅读相关联的下属单位的银行账号(二级账号)，并根据上划规则填充上划金额。用户可对上划分录、感谢阅读上划金额进行手工调整。精品文档放心下载否，上划金额为零。谢谢阅读额为零。金蝶软件(中国)有限公司第17页，版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案感谢阅读余额－留底余额；否则分录金额为零当日需上划的二级账户，是指当前日期等于上划周期和上划日的二级账户。谢谢阅读二级账户的余额，是指ＥＡＳ系统银行日记账的余额。谢谢阅读上划规则，是指二级账户的管理策略中的上划规则。上划周期和上划日,是指二级账户的管理策略中的上划周期和上划日。精品文档放心下载上划单举例母账号子账号二级账号上划上划上划规则2010-07-06账2010-07-30账感谢阅读周期日户余额户余额工行A公司工A公司工行日40万999谢谢阅读00001行划拨户收入户上划1000元A公司工行月301万1万支出户上划1000元B公司工B公司工行周5定额上划30万50万10万精品文档放心下载行划拨户收入户元B公司工行月3010万2000精品文档放心下载支出户上划1000元C公司工C公司工行周1留底10万元，30万17万感谢阅读行划拨户收支户最小上划1000元12010-07-06，周五，系统自动计算的上划分录和上划金额为：谢谢阅读单位账号子账号划拨单位金额A公司工行收入A公司工行划拨户A公司40万精品文档放心下载户B公司工行收入B公司工行划拨户B公司30万精品文档放心下载户22010-07-30，周一，系统自动计算的上划分录和上划金额为：谢谢阅读单位账号子账号划拨单位金额A公司工行收入A公司工行划拨户A公司0户A公司工行支出A公司工行划拨户A公司1万户金蝶软件(中国)有限公司第18页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案B公司工行支出B公司工行划拨户B公司2000感谢阅读户C公司工行收支C公司工行划拨户C公司7万户②上划单确认已审批的上划单才能确认，确认指上划单经过银行的确认，已经将上划金额从各个单位的银感谢阅读行账号上划到母账号，并引起相关单位的子账号的金额变动。精品文档放心下载确认时，分别确认各个二级账号的是否成功上划。确认后，会按已确认的分录登记子账号明细账。如果划拨单位是结算中心，与被划拨单位采取内部存款的方式核算，子账号须填写“单位内谢谢阅读部账户”，上划相当于被划拨单位的外部银行减少，内部存款增加；上划确认后会按已确认谢谢阅读的分录增加单位账户的内部存款明细账。如果划拨单位与被划拨单位采取内部往来的方式核算，子账号须填写“往来科目”，上划相谢谢阅读当于被划拨单位的外部银行减少，单位往来账变动。在出纳的单据登账模式下，确认会自动登记母账号的银行日记账。精品文档放心下载如果被划拨单位的参数[上划单确认后自动发送划款单位回单：是]，确认后按已确认的分录感谢阅读自动生成被划拨单位的付款单，被划拨单位必须启用付款单的自动编码。感谢阅读已审批未确认的上划单允许提交银企按照正常流程，上划应该是从银行下载单据，而不是提交银企发起业务。因此，实施时注意谢谢阅读与客户的交流，变通处理金蝶软件(中国)有限公司第19页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案1.9.5.4.中心下拨流程图1-19流程说明：①下拨单的母账号一旦确认，系统自动填充母账号关联的子账号，以及子账号所关联的收支户、支谢谢阅读出户的银行账号，并根据下拨规则填充下拨金额。用户可对下拨分录、下拨金额进行手工调整。感谢阅读手工，下拨金额＝0，完全由用户手工确认和录入下拨金额。精品文档放心下载定额下拨，下拨金额＝下拨定额。补齐下拨，如果“固定余额”减二级账户的余额大于等于“最小下拨金额”，下拨金额＝固谢谢阅读定余额－二级账户余额；否则，下拨金额为零。二级账户的余额，是指ＥＡＳ系统银行日记账的余额。谢谢阅读下拨规则，是指二级账户的管理策略中的下拨规则。下拨单举例金蝶软件(中国)有限公司第20页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案母账号子账号二级账号下拨规则2010-07-092010-07-16感谢阅读账户余额账户余额工行A公司工A公司工00001行划拨户行收入户A公司工手工2万1万行支出户B公司工B公司工行划拨户行收入户B公司工定额下拨20万元1.6万2.2万谢谢阅读行支出户C公司工C公司工补齐2011万19.5万谢谢阅读行划拨户行收支户1万元12010-07-09，系统自动计算的下拨分录和下拨金额为：精品文档放心下载单位账号子账号划拨单位金额A公司工行支出A公司工行划拨户A公司0户B公司工行支出B公司工行划拨户B公司20万谢谢阅读户C公司工行收支C公司工行划拨户C公司9万户22010-07-16，系统自动计算的下拨分录和下拨金额为：感谢阅读单位账号子账号划拨单位金额A公司工行支出A公司工行划拨户A公司0户B公司工行支出B公司工行划拨户B公司20万感谢阅读户C公司工行收支C公司工行划拨户C公司0户②下拨单确认已审批的下拨单才能确认，确认指下拨单经过银行的确认，已经将下拨金额划拨到各个单位谢谢阅读的银行账号中，并引起相关单位的子账号的金额变动。确认时，分别确认各个二级账号的是否成功下拨。金蝶软件(中国)有限公司第21页，共25页版权所有翻版必究EAS资金系统实现方案确认后，会按已确认的分录登记子账号明细账。如果划拨单位是结算中心，与被划拨单位采取内部存款的方式核算，子账号须填写“单位内精品文档放心下载部账户”，下拨相当于被划拨单位的外部银行增加，内部存款减少；下拨确认后会按已确认精品文档放心下载的分录减少单位账户的内部存款明细账。如果划拨单位与被划拨单位采取内部往来的方式核算，子账号须填写“往来科目”，下拨相精品文档放心下载当于被划拨单位的外部银行增加，单位往来账变动。在出纳的单据登账模式下，确认会自动登记母账号的银行日记账。谢谢阅读如果被划拨单位的参数[下拨单确认后自动发送拨款单位回单：是]，确认后按已确认的分录自动谢谢阅读生成被划拨单位的收款单，被划拨单位必须启用收款单的自动编码精品文档放心下载已审批未确认的下拨单允许提交银企1.4.2.银企直联流程银企直联指通过金蝶EAS银企直联系统与银行的企业网上银行系统相联接，用户直接通过金蝶EAS系谢谢阅读统的界面就可享受银行账户信息查询、下载、转账支付三大类服务。精品文档放心下载1.EAS银企直联的特点：EAS谢谢阅读感谢阅读确、全面的账务信息支持。EAS谢谢阅读所有指令在和EAS谢谢阅读对外支付并更新EAS精品文档放心下载方便、更顺手。安全放心。EAS银企互联平台不直接和互联网连接，而是与银行客户端服务程序（此程序是感谢阅读安装在客户端的局域网内）进行交互，EAS银企互联平台将交易的报文发给银行客户端，再谢谢阅读谢谢阅读会将结果返回给银行客户端，再由银行客户端传送给EAS银企互联平台。感谢阅读2.截止EASV5.4.0精品文档放心下载商银行、交通银行、华夏银行、佛山建行、浦东银行等9家银行13个版本的