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文档简介

客户信用档案与管理制度1、创建完备的合约档案。档案资料包含以下内容：1.1谈判记录、可行性研究报告和参评及核准文件；1.2对方当事人的法人营业执照、营业执照、事业法人资格证的副本复印件；1.3对方当事人按期能力证明资料复印件；1.4对方当事人的法定代表人或合约承办人的职务资格证明、个人身份证明、了解信、许可委托书的原件或复印件；1.5我方当事人的法定代表人的许可委托书的原件和复印件；1.6对方当事人的担保人的借款能力和主体资格证明资料的复印件；1.7双方签定或履行合同的往来电报、电传、信函、电话记录等书面材料和音像材料；1.8备案、缔造、鉴证、公证等文书资料；1.9合约原件、副本及更改、解除合同的书面协议；1.10标的环评记录；1.11更替、结算标的、款项的原始凭证复印件。2、公司所有合约都必须按部门编号。信用（合约）管理员负责管理创建和留存合约管理台帐。3、合约承办人办理完签定、更改、履行职责及解除合同的各项相关手续后一个月内，应当将合约档案资料转交信用（合约）管理员。信用（合约）管理员对合约档案资料核实后一个月内转交档案室档案。4、各公司及部门应当于每年的一月十日和七月十日前将本公司统辖范围内上年度和本年度上半年的合约统计数据报表上报集团公司信用管理机构。各公司及部门应当于每年的一月十日前将统辖范围内上一年度信用管理情况分析报告上报集团公司信用（合约）管理机构。5、创建完备的客户信用资料，包含客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、答复客户的标准函、客户信用表单、贷款资料、年审评价报告等，并附客户概况、退款习惯、财务状况、商账索偿记录、往来银行、经营状况等调查完整资料。6、客户信用档案的查询须要核对查询申请单标明查询人、查询客户名称、查询用途，由档案管理员核对借书时间、交还日期。信用档案的缺位以及牵涉商业秘密内容的外泄必须追责有关当事人的责任。7、搭载大专以上学历，具备数据库检索服务的能力和经验的人员专（并任）

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