经济师中级金融专业知识与实务模拟

经济师中级金融专业知识与实务模拟641.是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供A.家庭[解答]本题考查金融市场主体的相关知识。金融机构是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。2.金融工具在金融市场上能够迅速转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融A.期限性[解答]本题考查流动性的概念。流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。3.货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具A.货币[解答]本题考查货币市场金融工具的特点。货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有准货币特性。4.协议双方同意在未来某一约定日期，按照约定的条件买入或卖出一定标准数量的金融工具的标准化协议称为。A.金融期权[解答]本题考查金融期货的概念。协议双方同意在未来某一约定日期，按照约5.在投资银行证券经纪业务中，不属于其业务流程的是。A.股票登记、证券存管、清算交割交收6.作为交易中介，以促成交易、收取佣金为目的的交易主体属于。A.套期保值者[解答]本题考查经纪人的概念。经纪人作为交易的中介，以促成交易、收取佣7.金融市场为投资者提供购买力的储存工具，这是指金融市场的功能。A.资金积聚[解答]本题考查金融市场的功能。所谓财富功能是指金融市场为投资者提供了8.以下不属于证券经纪业务基本要素的是。A.证券经纪商[解答]本题考查证券经纪业务基本要素。证券经纪业务基本要素包括委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物等。9.认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变A.货币数量论[解答]本题考查流动性偏好理论的相关知识。流动性偏好理论中，凯恩斯认为货币供给(Ms)是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动。A.一元式中央银行11.法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本A.10%[解答]本题考查商业银行利润分配的相关知识。法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的25%。A.预期理论A.经济资本核心目标是。A.安全性[解答]本题考查商业银行经营与管理的原则。商业银行经营的核心目标是追求业务运营模式的核心是。A.前后台分离[解答]本题考查商业银行经营的新型业务运营模式。商业银行新的业务运营模机构监事会与国有重点金融机构的关系是。A.上级与下级的关系[解答]本题考查国有重点金融机构监事会与国有重点金融机构的关系。国有重点金融机构监事会与国有重点金融机构的关系是监督与被监督的关系。普遍采用的组织形式是。A.单一银行制度[解答]本题考查商业银行的组织形式。各国商业银行普遍采用的组织形式是分监管机构是。构是银监会。本、最能反映其经营活动特征的职能是。A.信用中介[解答]本题考查金融机构的职能。信用中介是金融机构最基本、最能反映其经A.弱式有效市场[解答]本题考查有效市场理论的相关知识。半强式有效市场假说是指当前的证21.指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司投资所形成的股份。[解答]本题考查股票的分类。法人股指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司投资所形成的股份。2.中国人民银行负责国家的金融稳定，防范和化解。A.银行风险[解答]中国人民银行的职责之一就是：防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。本题要求考生正确理解和记忆中国人民银行的职责。为最低资本要求，其中核心一级资本充足率的最低要求为。A.风险发生的范围5.信用工具的票面收益与其市场价格的比率是。A.名义收益率[解答]本题考查本期收益率的概念。本期收益率是指信用工具的票面收益与其A.收回[解答]本题考查公开市场业务操作中的相关原理。中央银行通过公开市场业务在金融市场上卖出政府债券时，相应收回基础货币。[解答]本题考查名义收益率的概念。名义收益率=票面收益/面值=10/100=10%。8.中央银行货币政策的首要目标一般是。A.稳定物价[解答]本题考查中央银行货币政策的目标。中央银行货币政策的首要目标一般9.菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是。A.稳定物价与经济增长[解答]本题考查货币政策最终目标之间的矛盾性。菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是稳定物价与充分就业。30.货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是。A.资产泡沫[解答]本题考查流动性陷阱的概念。凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率32.通货紧缩有可能引发银行危机，其原因是通货紧缩。A.有利于债权人而有损于债务人[解答]本题考查通货紧缩的危害。与通货膨胀相反，通货紧缩有利于债权人而33.政府发行公债后，可以利用“挤出效应”使民间部门的投资。A.期限变长[解答]本题考查紧缩性财政政策的相关措施。发行公债是紧缩性财政政策措施减小。A.需求拉上型[解答]本题考查成本推进型通货膨胀的相关知识。成本推进型通货膨胀中，经35.通货膨胀的基本标志是。A.物价上涨上涨。A.核心负债比率[解答]本题考查我国商业银行的资产负债管理。信用风险监管指标包括不良资37.在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是。A.央行调控机制[解答]本题考查货币均衡最主要的实现机制。在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是利率机制。38.货币乘数的计算公式为。A.存款总额/原始存款额39.货币主义认为货币政策传导变量为。A.利率[解答]本题考查弗里德曼为代表的货币主义的主张。货币主义认为货币政策传40.弗里德曼的货币需求函数是。A.Md=L1(y)+L2(i)AsYvY42.金融相关比率是指。A.实物资产总额与对外净资产之比[解答]本题考查金融相关比率的概念。金融相关比率是指某一时点上现存金融务招待费属于支出。A.税费[解答]本题考查商业银行成本包含的内容。税费支出，包括随业务量的变化而变化的手续费支出、业务招待费、业务宣传费、营业税及附加等。44.金融制度的创新是指。A.分业经营到混业经营的改变[解答]本题考查金融制度创新的含义。金融制度的创新是指金融体系与金融结级资本满A.2%C1%46.外债结构管理的核心是。A.保持适当外债总量[解答]本题考查外债结构管理的相关知识。外债结构管理的核心是优化外债结A.双重官方的48.非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券称为。A.外国债券[解答]本题考查外国债券的概念。外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。A.净利润与所有者权益总额之比不应低于10%[解答]本题考查资本利润率的相关规定。资本利润率，即净利润与所有者权益平均余额之比，不应低于11%。50.派生出来的存款同原始存款的数量成，同法定存款准备金率成。A.正比、正比金率成反比。A.针对银行体系并表[解答]本题考查非现场监管的概念。非现场监管是监管当局针对单个银行在并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。52.关于金融宏观调控机制中第一阶段的说法，正确的是。A.调控主体为中央银行[解答]本题考查金融宏观调控框架与要素。在金融宏观调控机制的第一阶段，国54.一国的金融结构失衡是导致该国金融危机的。A.短期性因素[解答]本题考查金融危机的成因。一国的金融结构失衡是导致该国金融危机的A.10%率为网上中签率的4倍以上的，发行人和承销商应将本次发售56.一般性货币政策工具中，主动权在商业银行而不在中央银行的工具是。A.存款准备金政策[解答]本题考查再贴现的主要缺点。再贴现的主要缺点是：再贴现的主动权在则中央银行就不能用再贴现控制货币供应总量及其结构。。A.流动性风险[解答]本题考查考生对流动性风险的理解。金融机构所持流动资金不能正常履A.转移风险[解答]本题考查转移风险的概念。如果与一国居民发生经济金融交易的他国居A.金融市场主体发生意外变动[解答]本题考查市场风险的概念。市场风险是金融市场价格发生意外变动，而60.狭义的信用风险是。A.交易对方付息违约的风险[解答]本题考查狭义的信用风险的概念。狭义的信用风险是交易对方还款违约二、多项选择题每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项1.控制贷款资产风险的主要措施有。A.严格贷款审批制度[解答]本题考查控制贷款资产风险的主要措施。贷款资产风险控制的主要措施2.进入21世纪后，商业银行采取了以竞争为导向的“4R”营销组合策略，即。A.产品3.金融机构的职能有。A.将货币收入和储蓄转化为资本[解答]本题考查金融机构的职能。金融机构的职能有信用中介、支付中介、将货币收入和储蓄转化为资本、创造信用工具、金融服务。4.下列职能中，属于综合类证券公司职能的是。A.承销政府债券5.由中国银监会统一监督管理的金融机构是。A.财务公司[解答]本题考查银监会的监管对象。银监会统一监管商业银行、城市信用合作6.如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率A.外汇汇率下跌[解答]本题考查国际收支对汇率的影响。国际收支逆差，外汇供不应求，则外7.商业银行资产管理主要由组成。A.贷款管理A.利率风险[解答]本题考查市场风险的内容。市场风险包括利率风险、投资风险、汇率风9.商业银行借入款中的短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包A.证券回购要是监管。A.资产安全性[解答]本题考查市场运营监管的概念。市场运营监管主要是监管资产安全性、资本充足率、流动适度性、收益合理性、内控有效性。的参与者包括。A.流动性原则措施包括。个时期出现了通货紧缩，其主要依据是，在该时期出现了。A.个别商品或劳务价格的下降[解答]本题考查对通货紧缩概念的理解。判断某个时期的物价下降是否是通货紧缩，一看通货膨胀率是否由正变负；二看这种下降是否持续了一定的时限。往往表现为。A.物价涨幅大[解答]本题考查隐蔽型通货膨胀的表现。隐蔽型通货膨胀表现为黑市、排队、物价变动不明显、商品短缺、凭票购买。流程包括。A.风险识别[解答]本题考查金融风险管理的流程。金融风险管理流程包括：风险识别、风险评估、风险分类、风险控制、风险监控、风险报告。的方法中，现场检查内容一般包括。A.充分性检查[解答]本题考查银行业监管的方法中现场检查的内容。现场检查内容一般包括合规性和风险性检查两个大的方面。表现包括。A.专业生产和销售信息的机构的建立[解答]本题考查现代金融深化的表现。现代金融深化的表现包括专业生产和销与货币政策的协调内容主要有。A.对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调[解答]本题考查金融监管与货币政策的协调内容。金融监管与货币政策的协调0.下列因素中会导致一国货币升值的有。A.提高利率。我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发A.信用风险B的经济风险C中的折算风险[解答]折算风险是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不2.该分行为了控制在当地经营中的利率风险，可以采取的方法是。A.进行远期外汇交易C衍生产品交易[解答]本题考查利率风险的管理方法。利率风险的管理方法有：选择有利的利率；调整借贷期限；缺口管理；久期管理；利用利率衍生产品交易。选项A、B属于汇率风险管理的方法。3.该分行为了控制在当地贷款中的信用风险，可以采取的方法是。A.进行持续期管理D4.该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是。A.对职员定期轮岗B[解答]风险转移就是充分利用保险和业务外包等机制和手段，将自己