银行合规检查管理办法

XXＸX合规检查管理办法第一章总则第一条XXXX银行合规风险管理指引》等法规和监管要求，结合本行实际,特制定本办法。第二条本办法明确了合规检查的职责、检查要求、检查流程等内容。第三条本办法适用于本行合规检查工作的管理。第四条本办法所称合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。第二章职责与权限第五条合规管理部负责组织本行合规检查工作的实施第六条 合规管理部检查组成员分工(一）检查组组长:负责检查工作的组织、协调，对检查组工作负全部责任.（二)主检查人:负责复核检查工作底稿、检查事实确认书,对检查材料进行汇总，编制检查报告。（三)检查组成员：负责编制分工内检查事项工作底稿、检查事实确认书，对分工检查事项负全部责任。第七条 被检查单位负责积极配合检查人员开展工作,按规定提供必要的表、账册、资料等.第八条分管行领导负责检查立项、实施和通报等事项的审批。第三章 内容与要第九条 合规检查的范围操作检查。第十条检查的方法和要求(一)调取电子数据,进行分析性检查。对电子数据的完整性和有效性进行检上,确定贷款核对、核查的范围和重点。（二）听取被检查人工作汇报,召开员工座谈会等方式。(三)现场观察被检查人管理或操作,检查各项规章制度落实情况。（四）据检查内容,调阅相关资料。（五在检查过程中发现的重大问题,必须在第一时间行领导汇报。（六)检查结束后应对检查情况进行总结、汇总分析，及时完成检查报告.违规行为提出与违规事实、处罚办法相适应的处理建议。(八）根据行领导对检查报告的批示及被检查单位的反馈意见，拟写检查结论及处理意见，下发被检查单位执行。（请、娱乐消费等。（十)做好检查保密工作，防止检查资料的泄密。第四章合规检查管理流第十一条 合规检查立项(一)确定规检查项目的工作安排以及相关文件确定合规检查项目。(二）合规检查项目经分管行领导审批后具体实施.(三)成立合规检查组查组成员。２．检查项目组组长:负责组织检查组成员开展现场检查，确定检查小组成检查结论和处理决定;把握检查质量和进度;安排其他相关工作。3．项目主检查人:负责检查组成员分工,组织、收集、分析被检查对象的有检查档案；完成检查组组长安排的其他工作。４．检查项目组成员:根据检查方案进行现场检查、调查分析、编制分工内检查事项工作底稿;及时汇报检查过程中发现的问题;完成项目主检查人和项目小组长安排的其他工作.(四)制定检查方案合规管理部根据本次检查项目类型，详细制定检查方案:1．被检查部门(人）的名称和基本情况;2.检查的目的、对象、范围、内容、方式、检查实施时间；３．检查组成员与分工;检查的方法和要求;注意事项；编制日期。(五）检查方案检查审批合规管理部将检查方案送交分管行领导检查批后实施检查第十二条 检查准备(一）发送检查通知书1．检查通知书应载明：（1)检查的依据、目的、范围、内容、方式、实施期限;(2）检查组组长及主检查人等；（３）被检查部门应提供的资料及应予配合的其他事项。２.检查通知书应提前发送或通知被检查部门,特殊情况下可在进场时交被检查部门.3.对被检查部门准备工作的要求：(１）被检查部门人员应准备自查材料.自查材料应包括检查事项主要情况、主要工作或履行职责情况、存在的主要问题等。(２）被检查部门准备相关的资料，安排必要的工作条件。(二)明确检查人员分工检查组组长在进驻被检查部门之前应组织成员学习检查计方案,明确检查计重点，确定具体分工和工作要求。第十三条检查实施（一）检查组组长说明检查计的目的、内容、工作安排和要求。(二)被检查部门主要负责人作相关情况汇报。(三）进行检查分析及原始会计凭证、账簿、报表等资料。取汇报、观察、走访、谈话等方式进行。（四)编制工作底稿为依据及时编写工作底稿.工作底稿包括检查(谈话)的主要内容、查证的主要事实，计算的结果等.(五）确认事实１.检查项目小组长根据检查过程中编写的工作底稿,审定检查事实确认书.认。被检查部门人员对检查事实确认书的内容提出确认意见并签章.如有异议步意见．换意见。6.被检查部门要在检查组确定的期限内对检查初步意见提交书面反馈意见,在确定的期限内未提交书面意见的，视为没有异议。第十四条检查报告（一)项目主检查人根据检查初步意见和被检查对象的反馈意见拟写检查报告。(二)检查报告包括以下内容：１.检查的基本情况，包括立项依据、现场实施起止时间、被检查部门、人员名称、检查期限、检查范围和检查主要内容等；２。被检查部门人员在检查期内各方面工作中主要成效的简要概括；3所引用条文要注明出处、文号等;门人员提出处理意见及整改建议,被查部门负责人和被检查人签字确认。任,包括直接责任、主管责任和领导责任。（1）直接责任是检查对象亲自办理,或组织、指使、强令、纵容下属、他人违规、违纪并造成后果所应负的责任。发生违规、违纪并造成后果所应负的责任。总体评价。根据检查结果,对检查对象作出客观公正的评价。（5)关政策法规及管理办法,提出具体的处理建议。（15部门提出申诉，申诉期内检查结论和处理决定不停止执行。第十五条检查通报检查组对检查情况汇总写出检查通报,合规管理部负责人审核，报经分管行领导审批后，向全行通报。第十六条检查整改阶段（整改意见,明确落实整改的具体问题和时间要求。（二）被检查部门（人)应根据整改意见的要求，在规定的时限内将问题整改情况以书面形式报告合规管理部。第十七条 跟踪