2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)

2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)

单选题（共55题）1、收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】D2、（2016年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务（）。A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理C.只能由基金管理人办理D.只能由销售机构办理【答案】A3、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】B4、(2017年)关于督察长的工作，下列描述错误的是（）。A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议B.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权D.督察长应填写报告，反映内部控制制度执行情况【答案】C5、下列属于金融市场的"市场失灵"问题主要表现的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A6、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，在基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管银行的利益发生冲突时，应当坚持（）原则。A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司利益优先C.风险最小化D.利润最大化【答案】A7、遵纪守法通常是道德最基本的要求，增强道德观念有助于人们自觉守法。这说明了道德与法律的哪一方面的联系?（）A.功能互补B.相互促进C.目的一致D.内容转化【答案】B8、中国证监会颁布了（）对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。A.ⅡB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D9、在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容不属于的一项是（）。A.建立企业风险评估机构B.制定防范或规避风险的措施C.设立风险信息反馈机制D.制定防范风险的机制【答案】D10、（2018年真题）开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。A.基金估值机构确认的数据B.基金托管机构确认的数据C.注册登记机构确认的数据D.基金销售机构确认的数据【答案】C11、按照运作方式的不同，投资基金可以分为（）。A.公募基金和私募基金B.开放式基金和封闭式基金C.契约型基金和公司型基金D.证券投资基金和风险投资基金【答案】B12、（2016年真题）投资管理业务控制的主要内容不包括（）。A.研究业务控制B.投资决策业务控制C.基金交易业务控制D.信息披露控制【答案】D13、完善的公司治理结构是（）的重要保障。A.保护投资者利益、确保基金安全运作B.保护投资者利益、确保基金收益C.保护基金管理人利益、确保基金收益D.保护基金管理人利益、确保基金安全运作【答案】A14、某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部读回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A15、股东有权查阅信息利资料，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A16、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B17、关于非公开募集基金的基金管理人的登记，下列说法错误的是（）A.担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批B.非公开募集基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求C.未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动D.非公开募集基金的基金管理人需通过中国基金业协会审批【答案】D18、(2016年)关于QDII基金，以下表述正确的是（）。A.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品B.QDII可以投资贵金属凭证C.QDII可以融资购买证券D.QDII可以投资房地产抵押按揭【答案】A19、根据（）可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。A.运作方式B.法律形式C.资金募集方式D.投资理念【答案】D20、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为（）。A.公募基金、私募基金和在岸基金B.在岸基金、离岸基金和国际基金C.开放式基金和封闭式基金D.公司型基金和契约型基金【答案】B21、产品审批委员会人员的构成不包括（）。A.主管产品开发的高管B.督察长C.投资总监D.研究部经理【答案】D22、2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于（）的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。A.房地产B.商品基金C.非上市公司股权D.ETF【答案】C23、根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D24、开放式基金合同生效需满足的条件是（）A.募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币B.募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币C.募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币D.募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币【答案】C25、我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括（）。A.交易的业务规则的编制及披露B.主要财务指标的计算及披露C.投资组合报告的编制及披露D.基金净值表现的编制及披露【答案】A26、下列各项中，（）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B.向投资者提供投资咨询服务C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担【答案】B27、(2016年)证券投资基金的主要投资方向是（）。A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券【答案】D28、当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过0.5%时，不需要在以下报告中披露（）。A.半年度报告B.季度报告C.临时报告D.年度报告【答案】B29、行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理,监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，这体现了基金监管的（）原则。A.依法监管原则B.高效监管原则C.审慎监管原则D.适度监管原则【答案】D30、（）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。A.基金职业道德教育B.基金职业道德修养C.道德D.职业道德【答案】B31、（）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。A.基本管理制度B.业务操作手册C.部门业务规章D.内控大纲【答案】C32、银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下简称“非标”）的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有（）特征。A.隐性刚性兑付B.影子银行C.杠杆效应D.无序循环【答案】B33、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.向投资人承诺收益C.介绍投资人想要了解的基金产品情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品【答案】B34、关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）。A.报告期内偏离度的最高值B.报告期内偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数C.报告期内偏离度的最低值D.报告期内偏离度的简单平均值【答案】D35、无需披露上市交易公告书的基金品种是（）A.上市开放式基金B.开放式基金C.交易型开放式指数基金D.封闭式基金【答案】B36、关于ETF，以下表述错误的是（）。A.ETF基金场内交易涨跌幅比例为10%B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市C.基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单D.ETF申购交易是根据份额参与净值确认份额【答案】D37、关于债券基金与债券的区别，以下错误的是()。A.债券基金的收益不如债券利息固定B.债券基金的收益比单个债券的收益率更难预测C.债券基金投资风险较小D.债券基金没有平均到期日【答案】D38、（）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.诚实守信B.守法合规C.忠诚尽责D.专业审慎【答案】B39、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护投资人的合法权益D.制定行业的执业标准和业务规范【答案】B40、在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（）。A.账户开立时间B.账户余额C.账户交易情况D.每笔交易的数据信息【答案】D41、股票基金和债券基金相比，以下说法正确的是（）。A.股票基金长期收益高于债券基金B.每一个交易日股票基金的价格是变化的，债券基金的价格是不变的C.股票基金没有确定的到期日，债券基金有确定的到期日D.股票基金的流动性较大，债券基金流动性小于股票基金【答案】A42、封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B43、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（）。A.可以撤销B.不得撤销C.可以撤销，但必须在3日内提出D.在基金登记前可随时撤销【答案】B44、为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入（）的概念。A.临时性B.紧急性C.重大性D.及时性【答案】C45、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C.对监管对象公正对待，一视同仁D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开【答案】C46、（）加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金业协会D.基金发起人【答案】C47、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据【答案】C48、(2016年)关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性D.每一交易日股票基金只有1个价格【答案】C49、（2017年真题）相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B50、（2017年真题）下列投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。A.规模在1000万元人民币以下的慈善基金B.规模在3000万元人民币以上的家族信托C.社会保障基金D.企业年金【答案】B51、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。A.9:30-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:15-11:30和13:00-15:00【答案】A52、基金管理人内部控制主要原则是（）。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.以上都是【答案】D53、基金销售目标客户市场细分的“利润原则