建行河南省分行支行合规文化管理体系

支行合规文化管理体系

建行河南省分行企业文化部

薛春利支行合规文化管理体系

一、是什么？二、做什么？

一、是什么？功能定义：

支行合规文化管理体系

是汇集基层支行合规管理资源，具有共享合规管理信息、丰富宣传培训方式、传承应知应会职责、明晰合规操作流程、警示操作风险环节，共5项功能为一体，并以信息技术网络为传播载体的——合规文化实务管理工具。（一）为什么要建立合规文化管理体系?背景：一是为落实石亭峰行长关于多角度深度挖掘先进典型事迹，广泛宣传，在全行营造“争先进、比先进、学先进”氛围等指示精神，省分行企业文化部通过征求二级分行的意见，对曾获得总行和省分行各种荣誉称号的先进单位及事迹特点，进行认真调研和筛选。

背景：二是结合落实总行和省分行培育企业文化示范点，探索创新管理机制和先进工作模式的部署，针对解决调研中发现的问题，以及支行网点实施合规文化管理的迫切需要。调研五个问题

一是长期以来，合规文化建设在网点支行的管理实践中，应包含哪些内容？具体怎么抓？许多管理者、甚至获得优秀合规团队称号的支行行长都感到困惑，感到缺乏从系统、全面到操作行为的具体化和流程化。

二是几年来，总行、省分行各条线部门下达合规管理文件多达150多个，字数3万多；常有新文件对原文件进行修正、或完善的更新事项发生。怎样把这些文件规定，化繁多为简明，让合规操作的流程和防控风险的关键环节，看得见、摸得着、有标准、有要领，并且方便员工牢记的“应知应会”，乃至“尽知尽会”，具体明确落实在操作行为上，是亟待解决的问题。

三是“上面千条线，下面一根针”，支行网点要承接二级分行纪检监察、风险、个人、公司、会计、营运、安全保卫等部门繁多的合规管理信息；

在内容、标准、要求等方面，难以形成系统的检查、考核、奖惩机制。

四是前台员工交流转岗频繁；支行之间的管理水平、员工之间的操作技能，参差不齐；尤其是交流转岗和新员工，要靠支行管理者们“口传耳听”，靠骨干们“师傅带徒弟”。在合规管理制度更新快、培训和传导信息滞后的状态下，员工难以全面系统、具体细化的尽知尽会；时常出现违规操作、或隐患行为。

五是省分行石亭峰行长提出并多次强调，要严禁踩踏政策红线、严禁逾越风险底线、严禁触碰案件高压线；但哪些是“政策红线”？“风险底线”？“案件高压线”？先进合规支行行长、合规明星们，都是望文生义，抽象理解，甚至误以为合规文化就是明确理念、塑造信仰，在制度、行为等层面，难以结合自己的岗位职责、尤其是操作流程的关键风险点，进行较为全面和具体操作行为的规范描述。

为解决上述问题，依据企业文化“四层结构（理念精神层、制度机制层、为规范层、物质成果层）理论”

针对基层支行实施合规文化管理的迫切需要，

集合我行十佳合规团队、先进合规集体多年总结的经验和做法，

企业文化部研究提出了《支行网点合规文化管理体系》功能作用的设计框架。

支行网点合规文化体系的三个知识点1、合规文化是企业文化的分支文化，企业文化是什么？2、企业文化的“四层结构理论”是什么？3、体系的概念是什么？简略……

知识点一：

企业文化

是什么？企业物质文化企业行为文化企业制度文化

企业精神文化四层结构理论示意图小结

合规文化管理体系是企业文化管理体系的分支体系

合规文化管理体系的结构是企业文化“四层结构”理论的

传承和延伸

合规物质成果合规行为规范合规制度机制

合规精神理念合规文化体系四层结构图小结

《支行网点合规文化管理体系》概念定义是实施合规文化管理和以防控支行网点操作风险为目标，而建立各种要素相互关联和相互作用的系统化组合。

小结

《支行网点合规文化管理体系》功能定义

是汇集基层支行合规管理资源，具有沟通监督管理信息、丰富宣传教育培训方式、传承应知应会职责、注重合规操作过程、突出操作风险警示，共5项功能为一体的合规文化实务管理工具。

支行网点合规文化管理体系

内容结构

支行网点合规文化管理体系流程图（一）

二级行业务条线分管行领导审批发布1、对管辖范围内的合规职责审批发布；2、对包括管理范围内并经过梳理整合的产品及涉及合规的所有操作流程审批发布；3、对以上两项内容的风险识别及警示的实施环节审批发布。二级分行各业务条线职能部门分系统支行网点分系统洛阳华背山路支璃行合规腹文化管钻理体系流程图（出二）二级分行浪业务条线孕分管行领啊导审批发刻布办公室财会部风险管理部个人部公司部电子银行部信息技术部纪检监察部营运部安全保卫部支行网点秤分系统洛阳华山溪路支行合匀规文化管葬理体系流程图（尚三）二级分痕行各业煎务条线驻分管行暑领导审单批发布以个人业务部为例：

(1)本部门维护更新、报分管行长审批发布；(2)被管辖支行网点及全行有关人员可共享资料

部门合规职责及综合性描述合规制度文件依据分类归集整合梳理所有产品操作流程及风险环节识别和警示(条线)涉及(产品流程外)所有合规工作的操作流程及风险环节的识别和警示（条线）根据以上4个分系统，分解到支行网点每个岗位的合规操作流程(要求和标准)教育培训管理资料：(1)二级分行部门维护更新、报分管行长审批发布；(2)被管辖支行网点及全行有关人员可共享资料检查、考核评价支行合规文化管理水平的定性、定量指标及奖惩操作标准2345671洛阳华山彩路支行合东规文化管穷理体系流程图（监四）把分行插各部门棚的内容味分解到每个岗施位具体落算实的合规职责每个岗块位的操弦作流程每个操马作流程纽奉的风险买环节警示识伙别(三捐条线)培训教育撑模式所属员工合规跃培训档案资料文图合规定奔性定量等考核评价指标经体系(融入省密行、市行正驳负向积分武奖惩)1、支晕行业务孝发展文快图展示腰；2肉、合规矩经验做雨法总结品；3、合规家荣誉文图舒；知4、鱼合规先进漂事迹；之5、合规览案例6、合规原文化的故筑事。4123二级分悲行业务究条线分恭管行领慌导审批掏发布二级分介行各业特务条线裳职能部片门分系救统体系重候点解决落三个要济害问题一是在工慰作方向上解决合广规文化抄抓什么汽的问题传承、延北伸了企业打文化“四慰层结构”键理论，把饿合规文化翻理念、制社度机制、权行为规范茅、物质成对果共4个辅部分，作轨为合规文蹄化建设的旅内容。精神理罩念部分“建设捡银行文秃化要素屑”“合规理末念”“合规型精神”“合规畏口号、罗警言”制度机者制部分“制度梳慕理”“教育炊培训”“检查考匹核”等平台秒组成由“制香度梳理基”、“爷教育培嫁训”、榜“检查僻考核”长等平台陈组成。岗位行为制规范部分“员工行蔑为规范”“岗位历操作行傻为规范咬”两大平中台组成合规文化助成果部分展示支绩行实施铜合规文绩化管理纵图文资讯料经验做循法业务发展枯综述合规荣誉位称号员工合规唱先进事迹合规管惹理案例合规文码化故事体系重栋点解决捐的第二棒个问题在制度机续制和行为坊规范上具体解月决操作诱风险点在哪里的怪问题体系重点记解决的第愿三个问题在合规文蚁化管理标肆准上解决怎样涂具体考核忌评价的问棒题支行网并点合规挎文化管蝴理体系二、做潜什么？1、成立雨项目组A、由行司领导专人壳负责。B、市临分行所脑有对支碌行网点越具有管停理职能蔽的部门紫负责人得和有关壳人员参绑加项目勾组。C、支行池网点负责派人和被指喷定的综合地人员参加现项目组，询每个岗位境人员都要你参与这项害工作。2、学习贝文件，领维会实质省分行增《关于遍推广实收施洛阳汗分行华届山路支案行合规跳文化管拼理体系弟的通知浇》（建疫豫发〔殃201冰1〕9慰6号文丧件）。3、掌握子核心，以窜人为本合规文发化的核猎心，是棍以人为紫本、以门“文”溪、“化锤人”。奴制度是廉相对被出动和静毅态的，珠而人是鄙相对主征动和动三态的，矛再好的恨管理制圾度和操于作流程松、以及蒜风险点麦警示的沫描述，科也不能映替代优旗秀的员炭工.以划人本管捐理为核胀心的合幕规文化井管理，紫就是追兽求“无队为而治银”的境涉界；也竹是由认仙同合规蚀精神理尚念，向骡合规制干度机制血、合规踏行为约该束规范病、到行富为自觉默习惯转剑化的文防化管理荐的境界惊。4、画龙点遮睛硬点好舞“两睛系”点好体骂系的第趣一个“文龙眼睛纽奉”就是要把中省分行石唤亭峰行长阳要求“严龟禁踩踏政愤策红线、缴严禁逾越浆风险底线鱼、严禁触奇碰案件高积压线”（铜三条线）赛的风险警能示点，具膏体融入并灯标识警示朝在各项操嗓作流程的炒行为规范扩中；让员工看屿得见、摸悔得着、有集标准、有部要领，方晌便牢记的果应知应会碗、尽知尽刊会的、转言变为具象储、具体行膛为动作的青细节描述鄙，并举出帅案例分析。点好体系层的第二个纵“龙眼睛淡”建立融入贱省分行、薄二级分行各业务逝职能部筹门管理段支行网帅点的合规文萝化检查啊与考核霞评价指板标体系华山路支永行（20帖项指标）网点经孙理、柜注员主管抚、营业闻主管宵9项客户经理赖、大堂经舌理3穴项前台柜通员、业论务顾问勉8干项5、部门筑建立6个里文件夹（1）版职能部弓门制度全依据分婆类归集代。（2摊）部门堤合规职叛责和原让则性综计述。（续3）部鞠门所管折理各项翠操作流哥程的风痒险警示嫌（描述朗“三条灵线”）负。（4六）分解掘到支行佛各个岗酬位的合宏规操作补要求和乐标准。斥（5）橡教育培效训内容新。（6暖）监督滤检查及阿其具体冲奖惩的码操作标财准。6、支行建建立4个疲文件夹（1）把尽分行各部太门模块的皆内容，分跌解到支行瓜每个岗位凝具体落实滚的职责、叼及各项操跪作流程中恨，并警示许“三条线遮”。（2牙）培训教肝育模式.拖（3）实激施合规管宝理定性、朝定量考核炎指标评价岁体系（融廉入省分行染正、负向要积分考核果评价奖惩标办法），等规范各个逆岗位日常吼工作标准唇动作，把衡支行的管既理、销售活、业务操在作纳入“钢流程化操亡作”，以而及对合规洋操作实施姨监督检查并的经验做仇法。（4呆）实施合形规文化管悲理的经验挣做法、业甜务发展综绸述、合规则荣誉称号拐、合规先哪进事迹报务道、合规挤管理案例律、合规文狠化故事等惨图文资料迅。6、锐意声创新托做出特械色这个体规系是由堂二级分虾行业务裤条线主怀管行领嘱导和职繁能管理判部门，封以及支再行网点背，利用有内部信焰息技术维网络，体实施合性规管理孔的操作战工具和蛾共享平骆台。作为一种沉整合性的疑探索创新诞，无论在蚊内容和形色式上，都慰难以尽全煎尽美。省挪分行推广迹这个体系星模式，就惯是要“抛持砖引玉”誉，动员全搅行600怀多个支行悟网点、尤侍其是二级讽分行和省粒分行的职锈能管理部稿门，在合景规管理的驶机制、工别作模式、马操作流程警、识别和迷防控风险辣的内容和样形式上，焰持续改进士，不断完款善，锐意盼创新，做镜出特色。结稼束9、静夜四让无邻，荒旺居旧业贫冻。。4月-2芝34月-2秃3Fri珍day污,A份pri浪l2鹅8,坚202甜310、雨中黄掏叶树，灯促下白头人志。。13:4你3:3413:乐43:飘3413:苏434/2污8/2辟023谨1:蛙43:纽奉34呈PM11、以我迁独沈久蒸，愧君勒相见频吐。。4月-2剩313:州43:累3413:4印3Apr梳-2328-A森pr-2尾312、故人侍江海别辈，几度组隔山川碗。。13:4盯3:3413:杨43:蛾3413:磨43Frid厚ay,扯Apri宴l28餐,20殃2313、乍见翻鬼疑梦，相闭悲各问年歼。。4月-杂234月-2日313:圣43:平3413:4雅3:34Apri令l28哲,20缠2314、他乡生劈燕白发，旧宋国见青山学。。28蝴四月夸202毒31:43牲:34斩下午13:4只3:344月-2与315、比不送了得就虽不比，谱得不到法的就不啦要。。。四月手231:4捧3下擦午4月-岛2313:4与3Apr梢il难28,仿20耳2316、行动出坡成果，工距作出财富扯。。202忧3/4漆/28骄13滔:43咐:3413:妥43:啄3428聪Apr签il闯202帽317、做前晴，能够冰环视四亮周；做交时，你中只能或毁者最好仍沿着以亭脚为起简点的射愿线向前额。。1:43惩:35丢下午1:43舰下午13:4抱3:354月-君239、没有失相败，只有附暂时停止狱成功！。4月-2菜34月-革23Frid指ay,骆Apri光l28容,20卡2310、很多膨事情努止力了未虎必有结姐果，但恭是不努炸力却什斩么改变冠也没有显。。13:改43:步3513:器43:似3513:折434/2辣8/2沸023低1:涛43:漫35五PM11、成功就棒是日复一蔑日那一点搜点小小努废力的积累就。。4月-2塑313:4遍3:3513:4恼3Apr酿-2328-A弹pr-2批312、世间成勇事，不求念其绝对圆滔满，留一右份不足，滑可得无限寸完美。。13:4得3:3513:4素3:3513:4乐3Fri扶day赠,A质pri块l2结8,在202默313、不知香孟积寺，数三里入云峰扇。。4月-2趣34月-2纯313:阵43:语3513:4揪3:35Apri臣l28驼,20测2314、意志锡坚强的两人能把锅世界放足在手中庭像泥块庙一样任智意揉捏肝。28四误月20指231:4痕3:3嚼5下微午13:4益3:354月-2直315、楚塞三谣湘接，荆流门九派通嘱。。。四月菌231:4哄3下赤午4月-气2313:4糊3Apri朗l28瓣,20翅2316、少年十爆五二十时青，步行夺嫌得胡马骑姿。。202孩3/4京/28花13捧:43瞒:3513:键43:益3528A臂pril裂202汗317、空山权新雨后寺，天气挪晚来秋歉。。1:43两:35微下午1:43速下午13:4谜3:354月-摄239、杨柳呼散和风条，青山畏澹吾虑登。。4月-2滔34月-萄23Fri幸day般,A设pri吧l2休8,数202享310、阅读一亮切好书如语同和过去译最杰出的背人谈话。13:丹43:枕3513:该43:犹3513:4削34/2炉8/2统023率1:处43:跪3