2023年-基金建议书

第页2023基金建议书基金建议书5篇

在现在的社会生活中，建议书应用范围愈来愈广泛，建议书可以充分调动各方面的主动因素，集中广阔群众的才智。那要怎么写好建议书呢？下面是我整理的基金建议书5篇，仅供参考，欢送大家阅读。

基金建议书篇1

一、根本推断

今年来受央行紧缩货币政策影响，债市遭受连番调整，但伴随悲观预期的不断修正，债市魅力将再次呈现，特殊是信用债投资价值日渐提升。截至20xx年7月27日，现阶段债券票面利率创历史新高，一年期及以上企业债、短期融资券、中期票据的平均收益率已超越6%，高于国债、金融债及定期存款，是投资者理财的新选择。随着通胀逐步稳定，加息周期步入尾声，债券市场前景看好。一般投资者难以干脆涉足信用债市场，但可以通过购置债券型基金间接进入。

二、嘉实信用债基金的优势本基金投资于具有良好流淌性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券、货币市场工具、股票〔含中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行的股票〕、权证、以及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具〔但须符合中国证监会的相关规定〕。本基金主要投资于短期融资券、中期票据、企业债、公司债、金融债、地方政府债、次级债、可转换债券〔含分别交易可转债〕、资产支持证券、国债、央行票据、债券回购、银行存款等固定收益类资产。本基金不从二级市场买入股票、权证等权益类金融工具，但可以参加一级市场股票首次公开发行或增发，还可持有因所持可转换公司债券转股形成的股票、因持有股票被派发的权证、因投资于可分别交易可转债而产生的权证。因上述缘由持有的股票和权证等资产，本基金应在其可交易之日起的6个月内卖出。

本基金将深刻的根本面探讨、严谨的信用分析与主动主动的投资风格相结合，通过自上而下与自下而上的战略、战术运用，力争持续到达或超越业绩比拟基准，为投资者长期稳定地保值增值。

中国债券总指数收益率

陈雯雯女士，北京高校光华管理学院会计学硕士，5年证券从业经验，具有基金从业资格，嘉实基金固定收益部投资组合经理。20xx年7月加盟嘉实基金，曾任信用分析师。

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金。

在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益安排每年至多12次；每次基金收益安排比例不得低于收益安排基准日单位份额可供安排利润的20%。基金合同生效不满三个月，收益可不安排。

四、投资建议

嘉实信用债证券投资基金分为A类和C类，其中A类含有认购和赎回费用，适合长期投资者参加。C类无认购和赎回费用，只收取0.35%的管理费，管理费按日计提，并不影响净值，适合短期投资者。

根据目前银行间债券市场，该基金投资收益率有望到达年化5-7%的收益，由于不介入长期债券市场和股市，因此亏损风险几乎为0。具备较强的平安性。可作为短期理财品种主动配置。

基金建议书篇2

全体会员同志们：

在您的主动参加和大力支持下，分行"爱心基金"于20xx年胜利启动并正常运转。

两年多来，有因倒塌房屋、居无定所的员工得到了"爱心基金"的救援;有身患绝症、命悬一丝的员工得到了"爱心基金"的帮助;有突遇惨烈灾难、哀思欲绝的员工得到了"爱心基金"的暖和。

这些曾受到"爱心基金"救助，已逐步走诞生活逆境和阴霾天空的员工，他们无一不对您的绵绵爱心和款款情意由然崇敬、深深感谢!"爱心基金"已成为全行员工奉献爱心的"桥梁"，传递情感的"纽带"、避风躲雨的"港湾"和人生旅途的"加油站"。

只要人人都献出一点爱，我们生活的工行将会变成"温馨的家园"。

"爱心"仍须要接力传递，"基金"仍须要壮大持续，行内那些患重疾遇灾难的兄弟姐妹仍企盼您赐予救济和关爱。

为此，分行工会确定，在6月份开展会员"工资一日捐"活动，建议全体会员主动参加为"爱心基金"接着募集善款。

各级工会负责组织好捐款活动。

一分一厘都是爱，分分厘厘总关情。

分行工会希望通过会员"工资一日捐"活动，把您的爱心传递，把您的善举表达，把您的品德播撒，把您的情意留下。

我们企盼您的参加!

我们企盼您的支持!

我们代表受救济的员工向您致以深深的谢意!

基金建议书篇3

各位工友们：

浙江佳龙电子“爱心基金会〞成立于XX年，多年来，本基金会始终秉承董事长杨永龙先生“以人为本、时刻关注员工〞的指导方针，基金会自成立以来向公司困难员工捐款已达数十万，主动发挥了基金会其切实帮助困难员工，为困难员工排忧解难的作用，真正地把公司和员工的.“爱心〞献给了最须要我们帮助的员工!

本基金会的资金来源于两局部，一局部是公司董事长的个人捐款，一局部是员工的爱心捐助。

基金会的资金采纳专款专用，主要用于：一是每年年底时，家庭困难的员工向公司基金会申请困难补助;二是员工日常当中因个人特别状况(如生重病、家中出现异样变故等)可向公司基金会申请困难补助。

“爱心〞无止境，我们的行动脚步不能停下，因为可能现在或在将来还有须要我们帮助的员工，或是我们自己须要别人的帮助。

为了让我们自己的“爱心基金会〞办的越来越好，让更多的员工受益，我们向全体员工发出建议，渴望大家都能参加进来，献出我们的一点“爱〞，让这份涌动的“爱心〞恒久留在我们佳龙全体员工的心中。

参加方式：部门经理每月工资中捐助40元;车间主任、仓库主管、模具老师及科室人员每月工资中捐助20元;其他员工每月工资中捐助2元。

此次，公司董事长杨永龙先生个人已经向基金会捐款10000元，在此，我们基金会对杨董表示诚心的感谢和最真诚的谢意!本行动从20xx年9月份起先，员工参加采纳个人自愿，如员工不同意参加的，可到办公室申明一下，感谢合作!

点滴爱心、集众人之力、珍爱身边的每一个人

基金建议书篇4

今年12月，将要迎来中国金融市场的全面开放开放，随着国家对黄金管制进一步放开，目前黄金这个新兴投资市场正在快速膨胀，个人炒金业务不断开展，黄金投资正成为一个越来越热门的话题，有望成为继股市、汇市之后的理财新热点。

成熟的金融市场里面有“四条腿〞在走路，即货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。目前，我国黄金市场由于处于初期阶段，交易量和交易范围都还很小，在全国整体金融产品里面也许只占0.2%的份额。目前这个状况和国际上完全是两个概念，因为现在国际上主要市场，包括纽约市场、伦敦市场，事实上它们都有真正的金融投资品种，期货、现货配套运作。像伦敦市场，据统计，XX年期货交易是现货交易的1000倍。假设我们国家现在黄金市场的规模放大1000倍是什么概念？可以想像，就我们国家目前的环境和人口规模而言，黄金市场完全可以和证券市场、资本市场媲美。

XX年下半年，国内接连开放个人黄金业务，现在市场上存在的个人黄金投资业务大致分为3类：黄金交易所的实物买卖黄金；各中资银行开放的纸黄金业务;以及国外成熟平台供给的黄金现货保证金交易。

去年底,上海期货交易所推出了黄金投资的第四种产品:黄金期货,进一步完善了国内的黄金投资市场,黄金投资的大门已经向投资者全面开放.

由于黄金期货目前还在起步推广阶段且风险性非一般投资者所能承受,因此这里暂不做介绍.以下主要介绍市场上比拟普遍的三种黄金投资品种:

第一种：黄金的实物交易

顾名思义，是以实物交割为定义的交易模式，包括金条、金币，投资人以当天金价购置金条，付款后，金条规投资人全部，由投资人自行保管；金价上涨后，投资人携带金条，到指定的收购中心卖出。

优点：黄金是身份的象征，古老传统的思想让国人对黄金有着特别的喜好，广受个人藏金者青睐。

缺点：这种投资方式主要是大的金商或国家央行采纳，作为自己的生产原料或当作国家的外汇储藏。交易起来比拟麻烦，存在着“易买难卖〞的特性。

其次种：纸黄金交易

什么叫纸黄金？说的简洁一点，就相当于古代的银票！投资者在银行按当天的黄金价格购置黄金，但银行不给投资者实金，只是给投资者一张合约，投资者想卖出时，再到银行用合约兑换现金。

优点：投资较小，可以从0.1盎司做起，交易比拟便利，省去了黄金的运输、保管、检验、鉴定等步骤。

缺点：纸黄金只可买涨，也就是说只能低买高卖，当黄金价格处于下跌状态时，投资者只能观望。投资的佣金比拟高,时间比拟短。

第三种：黄金现货保证金交易

通俗的说，打个比方，一个10块钱的石头，你只要用1块钱的保证金就能拥有，并运用，这样假设你有10块钱，就能拥有10个十块钱的石头，假设每个石头价格上涨1块，变成11块，你把它们卖出去，这样你就纯赚10块钱了。保证金交易，就是利用这种杠杆原理，把钱用活。

优点：1.保证金原理以小博大

2.双向操作，涨跌双赢

3.二十四小时全球同步操作

4.k线指数单一，无庄家操作，不受人为限制

5.t+0交易，不设涨跌幅

缺点：保证金要求投资者面临更大的本金风险，对个人投资的专业要求较高，具备肯定的分析推断实力.

保证金黄金投资简介

黄金交易指南

一、黄金报价：广富投资参谋的黄金报价以美国道琼斯即时国际报价为准，主要依据伦敦市场的现货黄金价格。黄金计价单位为“美元/盎司〞。现在价格为980美元/盎司。

二、交易时间：公司目前的黄金交易时间是从周一早上7:30到周四凌晨的3：30点,星期五是从早上7:30到凌晨2:30。根本做到了全天候交易。一般来说，黄金交易最活泼的时间为美洲盘时间，大致在晚上20点至次日凌晨3点30分之间。

三、下单方式：下单方式分为两种：下多单〔买进〕和下空单〔卖出〕。下多单就是看涨黄金后市行情，先以低价格买进，等价格涨上去有利润可图时再卖出平仓。反之，下空单就是看跌黄金后市行情，先以高价格卖出，等价格跌下去有利润可图时再买进平仓。

四、交易数量：1手为100盎司,所以交易数量应当是100盎司的整数倍。

五、开户最低要求：10000美金.

六、交易所需保证金：交易1手的保证金是1000美金.

七、手续费：双边50美金/一手.

保证金黄金投资的特点

特点一：利用杠杆原理——低投入、高回报，资金利用率高

通过限制仓位到达杠杆放大效应,以小博大.

举例：投资人10000美金开户,8月10日20时伦敦金价格658.4美元/盎司，投资人买入一手黄金,运用了1000美金保证金,客户相当于只用了1000美金购置到了价值100*658.4=65840美金的黄金,此时保证金杠杆原理放大大约60倍.当日23时金价上涨到676.8美元/盎司，投资人将黄金卖出，那么他的获利额为〔676.8-658.4〕*100=1840美金.

特点二：双向交易，投资敏捷

双向交易就是指投资人即可买黄金上涨，也可买黄金下跌，这样无论金价如何走势，投资人始终有获利的时机。

举例：8月16日22时金价663.5美元/盎司.投资人通过分析推断,认为行情要下跌,于是在此价格卖出1手做空,当日23时金价跌至653.0美元/盎司,投资人此时再买入一手平仓,当晚该投资者获利为(663.5-653.0)*100=1050美金.

特点三：t+0交易,刚好操作,扭亏为盈

一旦觉察推断失误,立即平仓出局并反向操作,挽回损失.

举例：8月17日16时金价651.4美元/盎司,投资人推断价格会下跌,该时卖出一手做空,但此后金价上涨,当日20时投资人以655.1美元/盎司平仓,此时投资者亏损(655.1-651.4)*100=370美金;同时投资者在此价位买入一手反向做多,并于21时金价662.6美元/盎司平仓,此时投资者获利(662.6-655.1)*100=750美金.当日该投资者总体收益:750-370=380美金.

特点四：交易效劳时间长

黄金交易时间为全天24小时，全球市场轮动交易，适合上班族利用业余时间进行投资理财。

特点五：全球市场，交易活泼

黄金交易全球每天交易总额为20万亿美元，无人能够操纵，完全受供求关系影响，市场走势适合技术分析。

利家安国际投资集团成立于1978年，是一家拥有三十余年历史的国际化、专业化投资公司，是香港金银业贸易场执牌交易商，也是香港中华厂商联合会之会董单位。继深圳、成都、上海后，集团公司即将在武汉开设办事处。

—、外汇简介

由于美元利率不断下调，原来以享受美元高利率为主要目的的外汇持有者，越来越多地选择炒汇作为外币保值增值的途径。而近一年来股票市场的不景气和个人外汇买卖交易的低手续费、简便的操作以及极高的市场可参加性与投机性，又使汇民把关注放在投资外汇上来。在现有的外汇市场中，主要的流通货币包括：欧元美元日圆英镑澳元新西兰元瑞士法郎加拿大元〔eur)(usd)(jpy)(g)(aud)(nzd)(chf)(cad)

二、外汇交易的优势涨跌都能赚钱

本套理财方案的投资领域包括外汇、指数股票等。不过始终以来各国客户的首选是外汇这一投资工程，因为据权威统计，近年来，国民的资金已不再是像从前一样涌入股票市场而是大量的注入了外汇交易市场中，外汇市场之所以成为天下第一大市场，它有着自己独特的优势：

1、可以双向买卖，可买升又可买跌，风险简单驾驭。外汇投资跟股票相比，一个特别大的操作优势特点就在于，它可以买升〔上升时先买后卖〕，又可买跌〔下跌时先卖后买〕。因为国际上的全部外汇的交易形式都是以美元为兑换单位的，例如：我们说欧元汇率为1.1300时，实际是说1欧元＝1.1300美元。所以我们所谓的买某种货币跌就是买美元涨，反之亦然。例如：投资参谋认为当天的欧元有可能升值，于是在欧元兑美元1.1152时为您买一手欧元，买其升值，当升到1.1200时，您就赚取了48个点的利率，折合人民币为4980元；而当欧元在1.1152时，他认为欧元有可能下跌的话，假设他先卖〔就是买其跌〕一手欧元，到1.1100时,您也可以赚取52个点的利润差价，折合人民币为5393元。所以外汇那么不象股票只可以在低位买进高位卖出赚取其中的利润。

2、以保证金的形式进行交易，投资低，用有限的资金搏取高额利润。以保证金的形式来交易外汇，是国际上以虚盘交易外汇的一个新方法。它的优势在于，您只要用相对较小的一笔资金就可以操纵相对大量的外汇而赚取买入与卖出时的差价。例：现国际外汇的交易的形式是以手计算，一手的欧元假设以实盘计算是125,000欧元，但是我们以保证金的形式只需投入1000美元〔相当于实际总交易金额的百分之一〕就可交易一手欧元，得到百分之百甚至更多的利润。这样的交易与股票的实盘交易相比，给了客户一个非常大的投机操作空间。

3、成交量大，不简单为大户所操控，可以随时平仓〔即结束交易〕。众所周知，外汇所投资的目标不是一个上市公司，而是一个国家。一个国家的货币利率不行能降为零。据统计，每日的外汇成交量是2万亿美元，这样的一个浩大的数字，不是人为可以操控的，可避开人为因素的影响。

4、开户的程序简洁、买卖交易公正。开户时只需通过internet进行，签署电子化合约及协议，通过国内银行进行汇款户即可，客户可随时登陆交易平台〔在家中电脑上网〕实时的查询自己帐户内的金额和交易明细，需将帐户内的金额转出时，只须要客户在网上亲自填写提款申请，经过确认无误后，随即可转出。在交易过程中，经纪人或经纪商不行能做出欺诈行为，每笔交易都有明细记录。最低投资200美元也可开户交易.

5、能够驾驭亏损的幅度〔设定止损位〕您可以依据您所能承受的亏损设置止损位，外汇保证金交易供给完善的交易机制保障您的亏损不会超过您自己所能承受的幅度。

6、交易时间长每交易日24小时可连续交易。当有突发事务时，客户可拿到第一手资料，取得最好的价位投资或平仓。如911事务发生时，在北京时间的九点整，中国的股市已休市，股民无法马上交易，结果损失沉重，而外汇市场投资者那么可即刻做出反向买卖，仍有时机取得巨大利润。因每天成交量特大不会出现难以成交的状况。

7、分析市场走势的资料较多。每日的精确、快速及透亮度极高的国际政治、经济新闻的批报是外汇行情的最正确参考，我公司的资深的投资参谋将以专业人士的丰富阅历为客户供给技术分析，把客户投资的时机紧紧把握并将风险减至最小，使顾客大程度的获得利润。

8、投资收益无须缴纳税金。

基金建议书篇5

敬重的：

20xx年7月30日，鉴于当时的市场状况，结合我对股票市场的理解，为您供给了首份基金投资建议，并说明白我的综合推断。

2个月过去了，市场根本根据预期震荡向下，期间，最低下探到2639.76点。鉴于目前的市场状况，根据趋势交易理论，黄金分割的点位与上涨〔下跌〕幅度度量，我认为有必要为您再次供给投资建议，供你参考；再次感谢您的信任和支持，将来，我将视详细的形势改变为您供给不定时的投资建议，本次建议如下：

一、根本推断：

市场下跌的缘由：

1、下半年银行信贷收紧引起的违规投资资金流出，是造成股票市场失血下跌的主要缘由；

2、新股发行次第不断，尤其是创业板即将推出，将有一批小企业集中上市，对市场资金面的考验压力也是