Terms of payment 国际贸易支付方式

Termsofpayment国际贸易支付方式Termsofpayment国际贸易支付方式/NUMPAGES21Termsofpayment国际贸易支付方式Termsofpayment国际贸易支付方式TermsofPaymentDraftWordlist:Billofexchange/draft汇票（B/E）drawer出票人drawee/payer受票人/付款人Issue出票Presentment/Presentation提示Acceptance承兑Payment付款Endorsement背书Dishonorandrecourse拒付和追索Procedure：1)出票(issue)。出票人在汇票上填写付款人、付款金额、付款日期和地点以及受款人等项目，签字后交付给收款人的行为2)提示(presentation)。提示是持票人将汇票提交付款人要求付款人承兑或付款的行为，是持票人要求取得票据权利的必要程序。eitherthedeliveryofdocumentsunderacredittotheissuingbankornominatedbankorthedocumentssodelivered交单

指向开证行或指定银行提交信用证项下单据的行为，或指按此方式提交的单据。3)承兑(acceptance)。指付款人在持票人向其提示远期汇票时，在汇票上签名，承诺在汇票到期时付款的行为。具体做法是付款人在汇票正面写明“承兑(accepted)”字样，注明承兑日期，签章后交还持票人。付款人一旦对汇票作承兑，即成为承兑人，以债务人的地位承担汇票到期时付款的法律责任。4)付款(payment)。付款人在汇票到期日，向提示汇票的合法持票人按汇票上的金额付全款。持票人将汇票注销后交给付款人作为收款证明。汇票所代表的债务债权关系即告终止。5)背书(endorsement)。票据包括汇票是可流通转让的证券。根据我国《票据法》规定，除非出票人在汇票上记载“不得转让”外，汇票的收款人拥有以记名背书的方式转让汇票权利。即在汇票背面签上自己的名字，并加注被背书人的名称，然后把汇票交给被背书人即受让人，受让人成为持票人，是票据的债权人。6)拒付和追索(dishonor&recourse)。持票人向付款提示，付款人拒绝付款或拒绝承兑，均称拒付。另外，付款人拒不见票死、亡或宣告破产，以致持票人无法实现提示，也称拒付。Types:1）Accordingtodate:SightBillorDemandDraftorDraftatsight(即期汇票)TimeBillorUsanceBillorDraftaftersight(远期汇票)2）AccordingtodrawerBanker’sDraft/Bill（银行汇票）TradeDraft/Bill（商业汇票）3）AccordingtoattachingshippingdocumentornotDocumentaryBill（跟单汇票）:accompaniedbyshippingdocuments.CleanBill（光票）:without4）Accordingtodifferentacceptor（承兑人）Trader’sAcceptanceBill（商业承兑汇票）:drawnonandacceptedbyatraderBanker’sAcceptanceBill（银行承兑汇票）:drawnonandacceptedbyabankerPromissoryNote一、定义出票人本人签发给受款人的、保证在见票时或在指定的或可确定的将来某一时间无条件支付一定金额的书面承诺。二、种类1、现金支票支票上印有“现金”字样，只能用于支取现金；2、转帐支票支票上印有“转账”字样，只能用于转账；3、普通支票支票上未印有“现金”或“转账”宇样，可以用于支取现金，也可以用于转账。在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票只能用于转账，不能用于支取现金。CheckProcedure：Def:支票的出票人预留银行签章是银行审核支票付款的依据。银行也可以与出票人约定使用支付密码，作为银行审核支付支票金额的条件。Types:⑴记名支票（CHEQUEPAYABLETOORDER），是在支票受款人一栏，写明受款人姓名，如“支付XXX或指定人”（PAYXXXORORDER），取款时须由受款人签章，方可支取。⑵不记名支票（CHEQUEPAYABLETOBEARER），又称空白支票。支票上不记载受款人姓名，只写“付来人”（PAYBEARER）。取款时持票人无须在支票背后签章，即可支取。⑶划线支票（CROSSEDCHEQUE），是在支票正面划两道平行线的支票。划线支票与一般支票不同。一般支票可委托银行收款入账，也可由持票人自行提取现款。而划线支票只能委托银行代收票款入账。使用划线支票的目的是为了在支票遗失，被人冒领时，还可能通过银行代收的线索追回票款。ModesofInt’lPaymentRemittanceDef:指不同国家（地区）间一方向另一方转移资金，也就是说，某一银行（汇出行）应其客户的要求，将一定货币金额转移至其海外分行或代理行，指示其付款给某一指定收款人。Wordlist:remittingbank汇出行theremitter汇款方MailTransfer,M/T信汇paymentorder付款委托书BillsforCollection托收票据TelegraphicTransfer,T/T电汇DemandDraft,D/D票汇Procedure：Types:1）MailTransfer,M/T信汇汇出行根据进口商的指示，以银行信件邮寄指示出口商所在地的汇入行，委托其向出口商或其指定人付款的汇款方式。（Cheapbutslow,seldomused）2）TelegraphicTransfer,T/T电汇汇出行根据进口商的指示，以电报/电传/SWIFT等电讯方式指示出口商所在地的汇入行，委托其向出口商或其指定人付款的汇款方式。（Fastandsafeforexportertogetthemoney;Themostcommonlyusedtypeofremittance）3）DemandDraft,D/D票汇进口商在本地银行购买银行汇票直接寄给出口商，出口商凭以向汇票上指定的银行收取款项的汇款方式。（Flexibletodrawmoney;Convenientfortheexporter）CollectionDef:托收（Collection）是指债权人（出口人）出具债权凭证（汇票等）委托银行向债务人（进口人）收取货款的一种支付方式。采用托收方式应注意的问题:1）严格审查客户资信2）贸易术语应争取使用CIF或CIP以避免货物在途中发生损失，买方不接受单据和货物。采用CIF或CIP，卖方尚可向保险公司索赔。如争取不到上述术语，卖方可投保卖方利益险，以弥补以上损失。Wordlist:TheDrawer/Principal委托人/出口方TheDrawee付款人/进口方TheRemittingBank托收行/出口地银行TheCollectingBank代收行/进口地银行CleanCollection光票托收DocumentaryCollection跟单托收documentsagainstpayment(D/P)付款交单documentsagainstacceptance(D/A)承兑交单Against:[表示交换关系]以...抵付;凭...换取Financialdocuments金融单据（指汇票、本票、支票或者其它用于取得付款的类似凭证）Commercialdocuments商业单据（指发票、运输单据、物权凭证或其它类似单据，或除金融单据以外的任何其它单据）Types:1）CleanCollection光票托收Itmeanscollectionoffinancialdocumentsnotaccompaniedbycommercialdocuments.指不附带商业单据的金融单据的托收。Mainlyusedforsmallamounttransaction,advancepayment（预付款）,installmentpayment（分期付款）,commissionandcostsofsamplesetc.2）DocumentaryCollection跟单托收Itmeanscollectionoffinancialdocumentsaccompaniedbycommercialdocuments;指附带商业单据的金融单据的托收；(a)DocumentsAgainstPayment,D/P付款交单Thecollectingbankmayreleasethedocumentsonlyagainstimmediatepayment.ItcanbeclassifiedintoD/PAtSightandD/PAfterSight.出口商的交单是以进口商的付款为条件。指出口商将汇票连同商业单据委托银行代收款项时，指示银行只有在进口商付清款项后才能将商业单据交给进口商。又可分为即期和远期付款交单。*DocumentsagainstPayment(D/P)付款交单D/PatsightUponpresentation,theBuyershallpayagainstdocumentarydraftdrawnbytheSelleratsight.Theshippingdocumentsaretobedeliveredagainstpaymentonly.D/PaftersightTheBuyershalldulyacceptthedocumentarydraftdrawnbytheSellerat××days’sightuponfirstpresentationandmakepaymentonitsmaturity.(b)DocumentsAgainstAcceptance,D/A承兑交单Thecollectingbankmayreleasethedocumentsagainstthebuyer’sacceptanceofadraft(forinstance,drawnpayable60~80daysaftersightordueonadefinitedate).Afteracceptance,thebuyer(importer)gainspossessionofthegoodsbeforethepaymentismade.Thebuyerwillmakepaymentwhenthetimedraftismature.出口商的交单是以进口商在汇票上承兑为条件。指出口商按照合同规定装货后，开具远期汇票连同商业单据交当地托收行（寄单行），指示并委托其在进口地的与其有和约关系的代收行（提示行)向进口商做出提示，进口商承兑远期汇票，便可领取商业单据、提取货物，待远期汇票到期时再付清货款。LetterofCreditDef:AL/Cisaconditionalwrittenundertakinggivenbybankontherequestofanimportertopayatsightoratdeterminablefuturedateacertainamountofmoneytotheexporteragainststipulateddocuments,providedthatthetermsandconditionsofthecreditarecompliedwith.信用证之所以复杂，其原因是因为信用证涉及的法律上主体较一般的合同要多得多。一张信用证至少涉及三个主体：开证申请人、开证行、受益人**L/Cbelongstobanker’screditwhilecollectionbelongstocommercialcredit.信用证属于银行信用，而托收属于商业信用。**Basedonthesalescontract,butonceopened,L/Cisindependentfromthesalescontract.一经开出，信用证就成为独立于买卖合同之外的另一种契约，不受买卖合同的约束。**InL/Cbusiness,banksareonlyboundbythecredit,andmakepaymentagainstdocumentswhicharefullyinconformitywiththecredit.信用证交易中，银行受信用证条款约束，仅凭与信用证规定相符单据付款。**就性质而言，信用证与可能作为其依据的销售合同或其它合同，是相互独立的交易。即使信用证中提及该合同，银行亦与该合同完全无关，且不受其约束。Wordlist:Negotiatingbank议付行（是根据开证行在议付信用证中的授权，买进受益人提交的汇票和单据的银行）Payingbank付款行（是信用证上被开证行指明须履行付款责任的银行,一般为开证行本身或开证行的代理行）Reimbursingbank偿付行（是受开证行指示或由开证行授权，对信用证的付款行，承兑行、保兑行或议付行进行付款的银行）Confirmingbank保兑行（是应开证行或信用证受益人的请求,在开证行的付款保证之外对信用证进行保证付款的银行）Applicant/opener:alwaystheimporter;Beneficiary:alwaystheexporter;Opening/issuingbank:theonewhichissuesaletterofcreditattherequestofanapplicanttothebeneficiary;Advising/notifyingbank:thecorrespondingbankoftheissuingbankoritsheadofficeorsubsidiarylocatedintheexporter’scountryDocumentaryCredit&CleanCredit跟单信用证和光票信用证SightL/C&TimeL/C即期信用证和远期信用证IrrevocableL/C不可撤销信用证ConfirmedL/C&UnconfirmedL/C保兑信用证和不保兑信用证BasicstepsofL/C:1）Issuance：describestheprocessofthebuyer’sapplyingforandopeningadocumentarycreditattheissuingbankandtheopeningbank’sformalnotificationofthesellerthroughtheadvisingbank.2）Examineandamendment:Afterreceivingthebuyer’sL/C,thesellershouldexamineandverifyitincontrastwiththecontract.ThecontentofL/Cmustbeconsistentwiththecontract.Ifthereisanydiscrepancy,amendmentsarenecessary.ToamendtheL/C,bothpartiesandtheissuingbankmustagree.Thebeneficiarymustgivenotificationofacceptanceorrejectionoftheamendmenttotheadvisingbank.3）Utilization:describestheprocedurefortheseller’sshippingofthegoods,thetransferofdocumentsfromthesellertothebuyerthroughthebanks,andthetransferofpaymentfromthebuyertothesellerthroughthebanks.TypesofL/C1）DocumentaryCredit&CleanCredit跟单信用证和光票信用证CleanCredit：光票信用证是开证行仅凭不随附单据的汇票付款的信用证。DocumentaryCredit：跟单信用证指凭汇票连同规定货运单据或仅凭规定的货运单据付款的信用证。**“单”：指代表货物所有权或证明货物已装运的货运单据，比如运输单据、商业发票、商检证书、海关发票、产地证、装箱单等。2）SightL/C&TimeL/C即期信用证和远期信用证SightL/C:开证行或付款行见受益人提交的符合信用证条款的单据和即期汇票（有时可不附即期汇票）即付货款的信用证。TimeL/C:开证行或其指定的付款行收到受益人开来的远期汇票或单据以后，并不立即付款，而是先行承兑，等汇票到期日再行付款的信用证。3）IrrevocableL/C不可撤销信用证4）ConfirmedL/C&UnconfirmedL/C保兑信用证和不保兑信用证ConfirmedL/C:开证行在出口商的要求之下，开立信用证之后，要求另一家出口地银行，对该信用证进行保兑，即承诺如果开证行不能付款的情况下对信用证进行支付。5）AcceptanceL/C承兑信用证6）NegotiationL/C议付信用证7）TransferableL/CandNon-transferableL/C可转让信用证和不可转让信用证8）RevolvingL/C循环信用证9）ReciprocalL/C对开信用证10）Bac