2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺考试卷B卷含答案

2022-2023年度基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺考试卷B卷含答案

单选题（共54题）1、(2016年)请回答下列问题。A.审慎监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.保障投资者利益原则D.依法监管原则【答案】B2、（2017年真题）关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，下列表述错误的是（）。A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一C.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范D.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用【答案】A3、投资者通过将基金（）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。A.净值增长指标B.本期利润C.加权平均份额本期利润D.加权平均净值利润率【答案】A4、（2017年真题）某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料以下说法错误的是（）。A.该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书即可，无须再向当地中国证监会派出机构备案B.该材料不得预测基金的投资收益C.该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字D.该材料须与基金合同、基金招募说明书相符【答案】A5、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括()。A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】B6、广义的资本市场不包括（）。A.银行中长期存贷款市场B.票据市场C.中长期债券市场D.股票市场【答案】B7、货币市场基金不得投资于()。A.现金B.期限在1年以内的大额存单C.可转换债券D.剩余期限在397天以内的债券【答案】C8、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（）。A.每日跟踪评估投资比例等合规性指标执行情况B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制【答案】B9、（2017年真题）ETF基金管理人应于（）向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。A.每日收盘后15分钟B.每日收盘前15分钟C.每日开市后D.每日开市前【答案】D10、(2016年)关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标D.半年度报告不要求进行审计【答案】B11、下列说法中，错误的是()。A.保险公司可申请从事基金代理销售B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据【答案】C12、关于基金监管机构和自律组织，以下表述错误的是（）。A.在我国，证券交易所是基金的自律管理机构之一B.中国证监会监督管理的对象包括基金管理人、基金托管人等C.在证券交易所上市的封闭式基金、上市开放式基金需要通过证券交易所来进行募集和交易D.在我国，中国证券投资基金业协会是基金行业自律组织之一【答案】C13、―般认为，世界上最早的证券投资基金即英国"海外及殖民地政府信托"基金产生于（）年。A.1868B.1869C.1873D.1879【答案】A14、（2017年真题）下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。A.负责基金资产的保管B.建立并保管基金投资者名册C.发售基金份额D.建立并管理投资者资金账户【答案】B15、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）。A.真实性B.全面性C.重要性D.时效性【答案】A16、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。A.投资人不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.法律主体资格不同【答案】A17、当前我国QDII基金的认购程序的步骤不包括（）。A.审核B.开户C.认购D.确认【答案】A18、(2017年)下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】A19、(2017年)某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（）。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金净值公告D.基金托管协议【答案】B20、不属于场内交易方式的是（）A.上海证券交易所B.郑州商品交易所C.全国中小企业股份转让系统D.银行间债券市场【答案】D21、暂停申购和赎回ETF份额的情形不包括（）。A.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回B.证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值C.登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回D.法律法规规定或中国银保监会批准的其他情形【答案】D22、投资部按照投资标的可以细分为（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D23、某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为:低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（）。A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规【答案】B24、高效基金监管的保证不包括（）。A.规范的监管程序B.科学的监管技术C.现代化的监管手段D.过度的市场干预【答案】D25、以下不是证券投资基金营销特殊性的是（）。A.专业性B.服务性C.有形性D.适用性【答案】C26、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。A.3B.2C.5D.1【答案】A27、关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（）。A.某CIF场内交易佣金25%归基金财产B.某债券基金申购费至少25%归基金财产C.某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产D.某股票基金赎回费至少25%归基金财产【答案】D28、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（）。A.收取销售费用的项目B.收取销售费用的条件C.收取销售费用的目的D.收取销售费用的方式【答案】C29、(2016年)关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性D.每一交易日股票基金只有1个价格【答案】C30、下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是（）。A.信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作B.信息技术系统投入运行前，应当经过信息技术部门验收C.甚金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存D.用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露【答案】A31、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。A.1%B.2%C.5%D.10%【答案】D32、关于内部控制的健全性原则，以下表述错误的是（）A.健全性原则要求内部控制需涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节B.健全性原则要求内部控制设计需兼顾内控的效率和效果、平衡成本和效益C.健全性原则要求内部控制包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员D.健全性原则要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免互相扯皮和内控脱节现象的发生【答案】B33、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETFB.密切跟踪指标的指数表现C.采用封闭式运作方法D.可以在场外申购或者赎回【答案】C34、以下属于基金首次募集披露的信息是（）。A.基金份额上市交易公告书B.基金份额发售公告C.基金资产净值D.基金年度报告【答案】B35、（2017年真题）基金管理人必须在（）上披露货币市场基金的年报摘要。A.基金注册登记机构的官网B.基金托管人的官网C.中国证监会指定的报刊D.基金代销机构的官网【答案】C36、(2017年)某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（）。A.发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正B.不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规C.妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备D.发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库【答案】C37、（2016年真题）关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责【答案】B38、(2017年)关于投资者教育，下列描述正确的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D39、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。A.1个月B.3个月C.6个月D.9个月【答案】C40、基金管理人设监事会，监事会的负责对象是（）。A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会【答案】A41、避险策略基金的最大特点是（）。A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B.其招募说明书中明确引入保本保障机制C.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利【答案】B42、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。A.0.10%B.0.20%C.0.50%D.1%【答案】C43、（2017年真题）关于基金销售协议，下列描述错误的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B44、拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（）进行注册并取得相应资格。A.中国银保监会派出机构B.国家市场监督管理总局派出机构C.中国证券投资基金业协会派出机构D.中国证监会派出机构【答案】D45、中国证监会（）发布《私募投资基金监督管理暂行办法》规定。A.2013年7月21日B.2013年8月21日C.2014年7月21日D.2014年8月21日【答案】D46、(2016年)世界上第一只公认的证券投资基金——海外及殖民地政府信托诞生于（）。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】B47、（2016年真题）下列哪一项不属于监事会的职权?（）A.检查公司的财务B.提议召开临时股东会C.编制年度报告D.列席董事会会议【答案】C48、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B.基金是独立的法人机构C.主要依据基金合同运营基金D.投资者享有直接管理基金的权利【答案】B49、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为（）。A.分级基金建仓阶段B.LOF建仓阶段C.ETF建仓阶段D.系列基金建仓阶段【答案】C50、假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资