2022年中级经济师考试试题：金融专业知识与实务（第五套）

2022年中级经济师考试试题：金融专业知识与实务（第五套）1、纂列关于证券私募发行的优点不正确的选项是()．

A．简化了发行手续

B．节约发行费用

C．较少受到法律法规约束

D．发行价格和交易价格会比拟高

2、债券回购是一种短期融资行为，回购期限须在()年以下．

A．1

B．2

C．3

D．5

3、货币学派的货币政策传导机制理论认为，货币供给量影响国民收入的传导机制是()．

A．M→r→I→E→Y

B．M→E→Y

C．M→I→r→y

D．M→E→I→y

4、与传统的国际金融市场不同，欧洲货币市场从事()．

A．居民与非居民之间的借贷

B．非居民与非居民之问的借贷

C．居民与非居民之问的外汇交易

D．非居民与非居民之间的外汇交易

5、在中心银行的职能中，“银行的银行”的职能主要是指()．

A．垄断发行货币，调整货币供给量

B．代理国库，对政府融通资金

C．集中保管存款预备金，充当最终贷款人

D．实施货币政策，制定金融法规

6、通过商业银行的参加，主要在货币市场上间接实现资金融通的活动，资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是()．

A．直接融资

B．间接融资

C．工程融资

D．长期融资

7、依据我国商业银行的贷款五级分类，以下贷款中，不属于不良贷款的是()．

A．关注类贷款

B．次级类贷款

C．损失类贷款

D．可疑类贷款

8、我国证券回购市场近年来不断进展，()已成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准，为货币政策的决策供应了重要依据，在利率市场化进程中扮演重要角色．

A．同业拆借利率

B．债券回购利率

C．银行问回购利率

D．证券公司回购利率

9、()用来计量在短期极端压力情景下，银行所持有的无变现障碍的、优质的流淌性资产的数量，衡量其是否足以应对此情景下的资金净流出．

A．净流淌性掩盖比率

B．净稳定融资比率

C．资本充分率

D．资本防护缓冲资金

10、2022年3月1日，宝钢集团公司与杭州钢铁集团公司签约，宝钢集团收购宁波钢铁公司，可以获得其400万吨热轧板卷的产能．这是宝钢集团又一次实现跨地区重组的重大举措．按并购前企业间的市场关系，此次并购属于()．

A．纵向并购

B．横向并购

C．混合并购

D．垂直并购11、宏观审慎政策以防范系统性金融不稳定为目标，重点针对金融体系的顺周期现象实施()的调整．

A．逆周期式

B．顺周期式

C．双周期式

D．动态

12、假如某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5％、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()．

A．1％

B．4％

C．5％

D．6％

13、关于治理通货紧缩的货币主义政策主见的说法，错误的选项是()．

A．以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件

B．货币政策对治理通货紧缩无能为力

C．货币数量是经济中起支配作用的经济变量

D．反对政府干预

14、弗里德曼认为，在货币需求函数的诸多自变量中，对货币需求影响的因素是()．

A．债券利率

B．存款利率

C．市场利率

D．恒常收入

15、现代商业银行财务治理的核心是基于()的治理．

A．利润化

B．效率化

C．价值

D．核心资本增值

16、着某种股票的预期每年股息收入为l0元，当前市场利率为5％，则股票价格为()元．

A．100

B．200

C．500

D．1000

17、觊恩斯学派认为，货币政策的传导变量是()．

A．利率

B．汇率

C．货币供给量

D．根底货币

18、1996年12月1日，我国正式承受《国际货币基金协定》第八条款．这意味着，我国从今实现了人民币在()顼下可兑换．

A．商品工程

B．常常工程

C．资本工程

D．错误与遗漏工程

19、依据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标．它是指()．

A．不良信用资产与信用资产总额之比

B．不良资产与风险加权资产总额之比

C．不良贷款与资产总额之比

D．不良贷款与风险资产总额之比

20、依据我国2022年7月3目施行的《商业银行内部掌握指引》，我国商业银行在内部掌握中应贯彻的审慎性原则是指()．

A．效益优先

B．内控优先

C．进展优先

D．创新优先

21、2022年1月4日()正式推出，中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套根底设施进展培育．

A．LIBOR

B．SHIBOR

C．沪深300指数

D．再贴现率

22、假如存款乘数K＝5，法定存款预备金率r＝10％，不考虑其他因素，则超额预备金e＝()．

A．10％

B．15％

C．20％

D．25％

23、凯恩斯认为，货币需求量受将来利率不确定性的影响，因此，货币政策应实行()．

A．单一规章

B．泰勒法则

C．相机行事

D．蛇形浮动

24、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()．

A．股票市场

B．同业拆借市场

C．商业票据市场

D．回购协议市场

25、假如一个国家消失了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国消失了()．

A．货币危机

B．银行危机

C．外债危机

D．系统性金融危机

26、以下属于银行风险产生的主观因素是()．

A．同业竞争

B．利率变化

C．宏观金融政策变动

D．风险掌握环节消失问题

27、投资银行进展股票承销时，在不同的承销方式中担当着不同的责任和风险．在以下承销方式中，承销商担当销售和价格全部风险的是()．

A．包销

B．尽力推销

C．代销

D．余额包销

28、西方学者始终主见把“流淌性”作为划分货币层次的主要依据．所谓“流淌性”是指某种金融资产转化为()的力量．

A．现金

B．债券

C．存款

D．贷款

29、作为金融中介机构，商业银行的经营对象是()．

A．内控和风险

B．信贷和风险

C．货币和信用

D．资产和负债

30、通货膨胀作为一种常常性现象，消失在()．

A．信用货币制度下

B．实物货币制度下

C．银本位制度下

D．金本位制度下31、在商业镶耪资产负馈治理巾，假如资产的平均到期目萼负债的平均到期日窆比()，说明资产运用过度．

A．等于1

B．大于1

C．小于1

D．小于或等于l

32、依据《信托公司净资本治理方法》的规定，信托公司净资本不得低于净资产的()．

A．5％

B．10％

C．20％

D．40％

33、金融机构在同业拆借市场交易的主要是()．

A．法定存款预备金

B．超额存款预备金

C．原始存款

D．派生存款

34、在席卷全球的金融危机期间，中心银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，不应当实行的措施是()．

A．降低商业银行法定存款预备金率

B．降低商业银行再贴现率

C．在证券市场上卖出国债

D．下调商业银行贷款基准利率

35、商业银行的市场营销主要表现为效劳营销，其中心是()．

A．金融产品

B．营销渠道

C．客户

D．银行盈利

36、欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币．以下资金借贷中，属于欧洲货币交易的是()．

A．不用缴纳存款预备金的居民之间的资金借贷

B．需要缴纳存款预备金的居民之间的资金借贷

C．需要缴纳存款预备金的居民与非居民之间的资金借贷

D．不用缴纳存款预备金的非居民之间的资金借贷

37、即使是赞同金融自由化的人，也认为政府的适当干预是必要的．因此，金融自由化并不否认()．

A．放松管制

B．金融约束

C．金融监管

D．金融深化

38、自2022年7月2113我国实行人民币汇察形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8．2765变为2022年7月26日的1：6，1720，这说明人民币对美元已经有较大幅度的()．

A．法定升值(Revaluation)

B．法定贬值(Devaluation)

C．升值(Appreciation)

D．贬值(Depreciation)

39、世界银行集团由世界银行、国际开发协会和国际金融公司组成，向成员国供应金融效劳和技术救济，世界银行集团本质上属于()．

A．金融监管机构

B．契约性金融机构

C．存款性金融机构

D．开发性金融机构

40、依据资本充分率的状况，中国银监会将商业银行分为三类，其中，资本缺乏的商业银行是指资本充分率缺乏8％，或核心资本充分率缺乏()．

A．8％

B．5％

C．4％

D．2％

41、以下关于信用经纪业务的说法错误的选项是()．

A．信用经纪业务的对象必需是托付投资银行代理证券交易的客户

B．投资银行对所供应的信用资金担当交易风险

C．投资银行供应信用的目的是吸引客户以获得更多的佣金

D．有融资和融券两种类型

42、在市场风险的治理中，做远期外汇交易用于()治理．

A．信用风险

B．利率风险

C．汇率风险

D．投资风险

43、一国之所以要对国际收支逆差进展调整，是由于国际收支逆差会导致()．

A．外汇汇率下跌

B．通货紧缩

C．本币汇率上升

D．通货膨胀

44、依据《国有重点金融机构监事会暂行条例》的规定，国有重点金融机构监事会每年定期检查()次．

A．1

B．2

C．3

D．4

45、根据商业银行的利润构成，证券交易过失收入应计入()．

A．投资收益

B．营业利润

C．利息收益

D．营业外收支净额

46、依据有关规定，我国小额贷款公司的主要资金来源为()．

A．借入外资和融人资金

B．发行债券和捐赠资金

C．汲取存款和融人资金

D．股东缴纳的资本金和捐赠资金

47、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()．

A．50％

B．75％

C．100％

D．125％

48、由于资产负债期限构造匹配不合理而导致的金融风险是()．

A．流淌性风险

B．国家风险

C．操作风险

D．市场风险

49、在理论上，可以用来调整国际收支逆差的宏观经济政策是()．

A．松的财政政策

B．松的货币政策

C．本币贬值

D．刺激进口

50、以下()既是金融市场的重要交易主体，又是监管机构之一．

A．商业银行

B．政府

C．中心银行

D．企业51、以下举措中，不属于凯恩斯主义治理通货紧缩的政策主见的是()．

A．增加货币供给量

B．压低利率以刺激投资

C．政府举债以扩大需求

D．削减政府干预经济

52、货币政策的最终目标之间存在冲突，依据菲利普斯曲线，()之问存在冲突．

A．稳定物价与充分就业

B．稳定物价与经济增长

C．稳定物价与国际收支平衡

D．经济增长与国际收支平衡

53、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()．

A．流淌性风险

B．市场风险

C．操作风险

D．信用风险

54、1995年，《商业银行法》第三条中明文规定了商业银行可以经营包括办理国内外结算、发行银行卡、代理发行政府债券和外汇买卖、代收代付款项及代理保险业务、保管箱效劳等在内的中间业务，这是我国商业银行()在法律上的首次确认．

A．创新业务

B．理财业务

C．中间业务

D．投资业务

55、我国商业银行资产负债比例治理指标中，关于资产流淌性比例指标说法正确的选项是()．

A．核心资本总额与流淌性资产总额之比不得低于15％

B．各项流淌性资产余额与各项流淌性负债余额之比不得低于25％

C．流淌性资产总额与流淌性负债总额之比不得低于25％

D．核心资本总额与流淌性负债总额之比不得低于15％

56、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参加者是()．

A．套期保值者

B．投机者

C．套利者

D．经纪人

57、根据金融危机爆发的缘由，美国次贷危机所引发的金融危机属于()．

A．银行危机

B．全球性金融危机

C．内部性金融危机

D．外部性金融危机

58、假如一国消失国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑换外汇的汇率变动将表现为()．

A．外汇汇率下跌

B．外汇汇率上涨

C．本币汇率上涨

D．本币法定升值

59、2022年5月22日，国内电商京东正式在纳斯达克市场挂牌交易，其股票发行是()．

A．首次公开发行

B．股权再融资

C．定向非公开发行

D．定向募集

60、金融衍生品市场中允许进展保证金交易，这意味着投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易，放大了交易的收益和损失．这表达了金融衍生品的()特征．

A．杠杆比例高

B．定价简单

C．高风险性

D．全球化程度高

二、多项选择题（共20题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

61、作为资本市场的直接金融机构，投资银行有()的根本功能．

A．媒介资金供求

B．构造证券市场

C．优化资源配置

D．促进产业集中

E．促进信息沟通

62、在我国实行人民币常常工程可兑换条件下的资本工程治理的状况下，境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国，详细的进入方式有()．

A．投资于B股市场

B．投资于央行票据

C．投资于银行承兑汇票

D．通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场

E．投资于银行理财产晶

63、在信用风险治理中，需要构建的治理机制包括()．

A．审贷分别机制

B．集中分散机制

C．授权治理机制

D．额度治理机制

E．贷后问责机制

64、在证券交易市场中，投资银行扮演着()的三重角色．

A．证券经纪商

B．证券自营商

C．证券交易商

D．证券做市商

E．证券投资商

65、政策性金融机构的经营原则是()．

A．政策性原则

B．财政性原则

C．安全性原则

D．盈利性原则

E．保本微利原财

66、我国利率市场化改革的总体思路包括()．

A．先外币、后本币

B．先贷款、后存款

C．先本币，后外币

D．先存款，后贷款

E．先大额、长期，后小额、短期

67、我国划分的货币层次中，M2包括()．

A．现金

B．单位活期存款

C．个人储蓄存款

D．单位定期存款

E．商业票据

68、在传统的金融市场中，交易的金融正篡具有“准货币”特征的市场有()．

A．同业拆借市场

B．回购协议市场

C．股票市场

D．债券市场

E．银行承兑汇票市场

69、根据不同的标准，可以将金融机构划分为不同的类型．以下属于金融机构的分类的是()．

A．直接金融机构与间接金融机构

B．金融调控监管机构与金融运行机构

C．银行与非银行金融机构

D．政策性金融机构与商业性金融机构

E．国有金融机构和非国有金融机构

70、以下()是影响存款经营的因素．

A．支付机制的创凝

B．存款制造的调控

C．政府的监管措施

D．市场利率的调控

E．贷款需求的增减71、以下()属于金融市场的功能描述．

A．资金积聚功能

B．财宝功能

C．风险分散功能

D．中介功能

E．资源配置功能

72、全面风险治理的架构包括()等维度．

A．企业战略

B．企业目标

C．风险治理的要素

D．企业层级

E．企业文化

73、构成金融市场最根本要素的是()．

A．金融市场主体

B．金融市场客体

C．金融市场中介

D．金融市场价格

E．金融市场范围

74、银行业市场准人监管的内容有()．

A．审批注册地点

B．审批注册机构

C．审批注册资本

D．审批高级治理人员的任职资格

E．审批业务范围

75、治理通货紧缩的政策包括()．

A．下调利率

B．提高贷款限额

C．下调存款预备金

D．扩大中心银行根底货币的投放

E．削减再贷款

76、以下业务活动中，属于商业银行中间业务的有()．

A．代理收费

B．询问参谋

C．自营债券投资

D．基金和债券的代理买卖

E．托管及支付结算业务

77、乐观的外汇储藏治理模式的实现路径主要有()．

A．货币*本身的外汇治理转型

B．将外汇储藏转交给商业银行治理

C．将外汇储藏转交给投资银行治理

D．国家成立特地的投资公司来治理

E．扩大对主权债务的投资

78、以下属于乐观的供应政策的是()．

A．削减政府支出

B．减税

C．削减社会福利开支

D．适当增加货币供应

E．精简规章制度

79、以下属于货币市场的是()．

A．同业拆借市场

B．回购协议市场

C．商业票据市场

D．银行承兑汇票市场

E．股票市场

80、商业银行治理的内容非常丰富，主要包括()．

A．资产负债治理

B．资本治理

C．风险治理

D．财务治理

E．信贷治理三、案例分析题(共20题，每题2分。由单项选择和多项选择组成。错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分)

81、依据下述资料，答复以下81-100题：

20世纪80年月以来，国际金融市场最重要的创新便是金融衍生品市场的进展．最早消失的是简洁的衍生品，如远期、期货、期权、互换等，随后消失了多种简单产品．20世纪90年月信用衍生品的消失，将金融衍生品市场的进展推向新的阶段．在2022年爆发的美国次贷危机中，信用衍生品如信用违约掉期(CDS)的无序进展对危机的扩散和恶化起到了推波助澜的作用，其负面效应也开头被意识到．为此，各国政府正在探究更有力的监管措施，以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行．

会融衍生品区分于传统金融工具的特征是()．

A．杠杆比率高

B．主要用于套期保值

C．高风险性

D．全球化程度高

82、与远期合约相比，期货合约的特点是()．

A．合约的规模更大

B．交易多在有组织的交易所进展

C．投机性更强

D．合约的内容标准化

83、信用违约掉期作为最常用的信用衍生品，当商定的信用大事发生时，导致的结果是()．

A．由卖方向买方赔偿，金额相当于合约中根底资产面值

B．由买方向卖方赔偿，金额相当于合约中根底资产面值

C．由卖方向买方赔偿因信用大事所导致的根底资产面值的损失局部

D．由买方向卖方赔偿因信用大事所导致的根底资产面值的损失局部

84、信用违约掉期市场在美国次贷危机中暴露出来的缺陷有()．

A．同时在交易所和柜台进展交易

B．缺乏监管

C．市场操作不透亮

D．没有统一的清算报价系统

85、依据下述资料，答复以下85-104题：

我国莱商业银行在某兴旺国家新设一家分行，获准开办全部的金融业务．该兴旺国家有欠达的金融市场，能够进展全部的传统金融交易和现代金融衍生产品交易．

该分行在将所获利润汇回国内时，承受的金融风险是()．

A．信用风险

B．汇率风险中的交易风险

C．汇率风险中的折算风险

D．国家风险中的主权风险

86、该分行为了掌握在当地经营中的利率风险，可以实行的方法是()．

A．进展远期外汇交易

B．进展货币期货交易

C．进展利率衍生产品交易

D．进展缺口治理

87、该分行为了掌握在当地贷款中的信用风险，可以实行的方法是()．

A．进展持续期治理

B．对借款人进展信用的“5C”“3C”分析

C．建立审贷分别机制

D．保持负债的流淌性

88、该分行为了通过风险转移来治理操作风险，可以实行的机制和手段是()．

A．对职员定期轮岗

B．保证信息系统的安全

C．业务外包

D．优化治理流程

89、依据下述资料，答复以下89-108题：

某公司是专业生产芯片的厂商，已在美国纳斯达克市场上市．当前该公司的卢系数为1．5,纳斯达克的市场组合收益率为8％，美国国债的利率是2％．

当前市场条件下美国纳斯达克市场的风险溢价是()．

A．3％

B．5％

C．6％

D．9％

90、该公司股票的风险溢价是()．

A．6％

B．9％

C．10％

D．12％

91、通过CAPM模型测得的该公司股票的预期收益率是()．

A．3％

B．6％

C．9％

D．11％

92、资本资产定价理论认为，不行能通过资产组合来降低或消退的风险是()．

A．特有风险

B．宏观经济运行引致的风险

C．非系统性风险

D．市场构造引致的风险

93、依据下述资料，答复以下93-112题：

国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币一般股(A股)的申请获中国证券监视治理委员会核准许可．本次新股发行规模为16亿股，发行的