2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1018

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》□课程试卷（含答案）□ 学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟 年级专业 学号 姓名 1、单选题（58分，每题1分）下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是（）。A．客户可以通过直销渠道在一家基金公司购买多家的产品B．银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售C．新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富D．证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选答案：A解析：基金公司直销的特点：①基金公司非常重视直销业务，投入在加大；②熟悉自身产品，重视资讯；③在购买费率上通常低于传统代销渠道；④受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理；⑤由于产品相对单一，较难给予客户全面的配置建议。口对公开募集基金销售活动的监管，不包括（）。A．基金销售适用性监管B．对基金宣传推介材料的监管C．对基金募集对象的限制D．对基金销售费用的监管答案：C解析：对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容：①基金销售适用性监管；②对基金宣传推介材料的监管；③对基金销售费用的监管。从资金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（）。A．信托资产B．债务资产C．法人资本D．借贷资产答案：A解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。下列关于分级基金特征的描述不正确的是（）。A.A类、B类份额分级，资产合并运作口B．基金份额不可以在交易所上市交易内含衍生工具与杠杆特性多种收益实现方式、投资策略丰富答案：B口解析：分级基金作为一种创新型基金，具有与普通基金不同的特点：①一只基金，多类份额，多种投资工具；②A类、B类份额分级，资产合并运作；③基金份额可在交易所上市交易；④内含衍生工具与杠杆特性；⑤多种收益实现方式、投资策略丰富。口5.下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（ ）。基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定答案：A解析：A项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。下列关于诚实守信的说法，不正确的是（）。A．是基金职业道德的核心规范B．诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素C．诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上D．诚实守信与企业发展目标相冲突答案：D解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。基金行业要健康发展，必须以诚实守信为本；而诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上，体现为基金职业道德的核心内容。基金从业人员要以维护和增进基金行业的信用和声誉为重，诚实守信和恪尽职守，忠实于投资人，赢得投资人和社会的信任。我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。A．分享基金财产收益召开基金份额持有人大会C．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D．基金资金清算答案：D解析：我国基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；⑧基金合同约定其他权利。D项是基金托管人的职责。以下关于避险策略基金安全垫的说法不正确的是（）。A．是风险投资可承受的最高损失限额B．可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益C．安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大D．在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降答案：D解析：D项，基金管理人一般只在市场可能发生剧烈变化时，才对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整。在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例将随之上升。一旦投资组合现时净值向下接近价值底线，系统将自动降低风险资产的投资比例。以下哪项关于上市开放式基金（LOF）的描述是错误的？（ ）口A．可以在场内市场进行申购赎回B．可以在场外市场进行申购赎回C．不可以转托管D．是我国对证券投资基金的一种本土化创新答案：答案：C答案：答案：C解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金，它是我国对证券投资基金的一种本土化创新，具有转托管机制。更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A．1/4B．1/3C．1/2D．2/3答案：D解析：基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的是（）。A.基金托管人办理ETF基金份额折算口B．基金管理人办理变更登记C．折算后持有人的基金份额占基金份额总额的比例发生改变D．D．风险管理D．D．风险管理D．持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务答案：D解析：A项，ETF份额折算由基金管理人办理；B项，由登记结算机构进行基金份额的变更登记；C项，基金份额折算后，基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。A．投资于单只私募基金的金额不低于100万元B．单位的净资产不低于1000万元C．个人的金融资产不低于200万元D．最近3年个人年均收入不低于50万元答案：C解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位：②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A．投资需求B．信息不对称C．投机需求D．D．职业道德素养D．D．职业道德素养答案：B口解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。2008〜2014年属于我国基金业发展的（ ）阶段。口A．萌芽和早期发展时期B．试点发展阶段C．行业平稳发展及创新探索阶段D．行业快速发展阶段答案：C解析：我国基金业的发展主要可以划分为以下五个阶段：①萌芽和早期发展时期（1985~1997年）；②试点发展阶段（1998~2002年）；③行业快速发展阶段（2003~2007年）；④行业平稳发展及创新探索阶段（2008年~2014年）；⑤防范风险和规范发展阶段（2015年至今）。（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。A．投资者信任B．基金职业道德观念教育C．基金监管法规答案：B口解析：基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。A．1%B．2%C．3%D．5%答案：B口解析：基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%（报告期内基金合同生效的基金，采用期末基金资产净值的2%）的股票明细；对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细；整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。披露该信息的意义主要在于反映报告期内基金的一些重大投资行为。基金监管工作的首要目标是（）。A．保护投资人的利益B．保证市场的公平、效率和透明D．D．通过证券公司进行委托买卖D．D．通过证券公司进行委托买卖C．降低系统风险D．推动基金业的发展答案：A解析：基金监管目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（ ）。A.上证180ETFB.上证50ETFC.深证100ETFD.上证红利ETF答案：B口解析：我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。口以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A．封闭式基金的规模是固定的B．由基金公司直销、商业银行代销C．在证券交易所上市交易答案：B口解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。基金份额登记不包括（）。A．登记过户B．会计核算C．结算D．存管答案：B口解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。B项，基金的会计核算属于基金估值核算业务。口依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（ ）。A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格C．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项D．按照规定召集基金份额持有人大会答案：C解析：C项是基金管理人的职责。口下列不属于道德特征的是（）。A．道德具有差异性B．道德具有继承性C．道德具有约束性D．道德具有抽象性答案：D解析：道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念之中。不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。我国基金监管的目标不包括（）。A．保护市场的公平、效率和透明B．保证基金管理公司不倒闭C．规范证券投资基金活动D．保护投资者的利益答案：B口解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。另外，在加强对基金行业和基金市场规范和监管的同时，进一步为我国基金业发展创造良好的环境，鼓励创新，推动我国基金市场开展公平有序的竞争，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，也是基金监管的重要目标。同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。A．均衡型基金B．防御型基金C．平衡型基金D．收益型基金答案：C解析：专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金；专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金；同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。在二级市场的净值报价上，£丁尸每（）秒提供一个基金参考净值报价。A．10B．15C．20D．30答案：B口解析：在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金参考净值报价。证券交易所属于基金的（）。A．监管机构B．份额登记机构C．自律管理机构D．评价机构答案：C解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）元。A．10347.5B．10227.5C．10497.5D．10447.5答案：D解析：赎回金额=赎回总额-赎回费用；赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值；赎回费用二赎回总额X赎回费率。本题中，赎回总额二10000乂1.05=10500（元），赎回费用=10500x0.5%=52.5（元）,赎回金额=10500-52.5=10447.5（元）。口以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B．提高基金资产的总体收益C．防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整D．确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时答案：B口解析：基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；③确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。ETF的特点不包括（ ）。口A．实物申购赎回B．二级市场的交易无涨跌的限制C．一级市场与二级市场并存的交易制度C．C．资料档案管理C．C．资料档案管理D．被动操作的指数型基金答案：B口解析：ETF具有三大特点：①被动操作指数基金；②独特的实物申购、赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。口以下关于基金会计核算，表述错误的是（）。A．基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算B．建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督C．为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算D．基金会计核算主体为证券投资基金答案：C解析：C项，公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。A．岗位责任B．信息技术管理D．内控措施答案：A解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。BC两项均属于基本管理制度的内容；D项属于内控大纲的内容。基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。A．投资人利益优先B．公司利益优先C．投资人收益－风险匹配D．公司收益－风险匹配答案：A解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。口某基金管理公司的员工在宣传以往的投资业绩时，只介绍表现最好的基金，刻意忽略业绩并不突出的基金。这种行为违反了（）原则。A．诚实守信B．守法合规C．专业审慎答案：答案：A答案：答案：AD．客户至上答案：A解析：基金从业人员的上述行为属于虚假陈述而欺诈客户的行为，违反了诚实守信原则。基金管理公司岗位分离制度不包括（）。A．交易与清算的分离B．基金会计与公司会计的分离C．投资与交易的分离D．清算与核算的分离答案：D解析：公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。A．基金是独立的法人机构B．主要依据基金合同营运基金C．投资者享有直接管理基金的权利D．相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。B项，契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金；C项，基金由基金管理人进行投资管理和运作；D项，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。内部控制防范和化解风险的途径不包括（）。A．建立组织机制B．运用管理方法C．实施操作程序与控制措施D．分散化投资答案：D解析：基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。基金上市交易公告书的编制主体是（）。A．基金管理人B．基金托管人C．基金托管人与基金管理人D．基金份额持有人解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。口ETF属于（ ）。口A．避险策略基金B．主动型基金C．基金中的基金D．指数基金答案：D解析：上市交易型开放式指数基金通常又称为交易所交易基金（ETF），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。基金客户服务“投资者利益优先”的宗旨体现的核心理念不包括（）。A．良好的客服形象B．良好的技术C．良好的客户关系D．良好的客户体验答案：D解析：基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。这一宗旨体现了“良好的客服形象、良好的技术、良好的客户关系、良好的品牌”的核心服务理念。关于道德的说法中，正确的是（）。A．纵观历史，人类道德几乎没有发生变化B．道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的C．道德是处理人与人之间、人与社会之间关系的行为规范D．职业道德属于基本道德规范答案：C解析：A项，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着；B项，道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映，道德观念总是具体的；D项，职业道德是基本道德规范在特定领域的具体表现，属于特定道德规范。收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。A．0.5%B．1.0%C．1.5%D．2.0%答案：A解析：对于收取销售服务费的（一般为C类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。下列关于基金市场营销的说法，错误的是（）。A．市场营销不同于有形产品营销B．强调销售服务的持续性C．基金市场营销的意义体现于基金募集阶段D．在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量答案：C解析：C项，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。A．通过证券公司进行委托买卖B．在证券交易所上市交易C．交易费用为申购和赎回费用D．基金份额总额不因交易而变化答案：答案：AD．D．不保证最低收益答案：B口解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。C项，封闭式基金不可赎回。口基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A．独立性B．相互制约C．有效性D．健全性答案：A解析：内部控制的五原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则，其中独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。在基金招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出的风险提示中不包括（）。A．基金过往业绩不预示未来表现B．可预计一定区间的盈利C．不保证基金一定盈利解析：在招募说明书封面的显著位置，管理人一般会作出“基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定盈利，也不保证最低收益”等风险提示。下列关于交易型开放式指数基金上市交易特点的说法错误的是（ ）。A．基金份额折算后，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%C．采取份额申购、份额赎回的方式D．不可抗力导致基金无法接受申购和赎回，基金管理人可暂停接受申购和赎回申请答案：B口解析：B项，基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行。基金监管的基本原则不包括（）。A．严格监管原则B．保障投资人利益原则C．审慎监管原则D．公开、公平、公正监管原则解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。口ETF建仓期通常不超过（ ）。口A．2个月B．1个月C．3个月D．4个月答案：C解析：ETF的基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。A．编制季报、年报等各类定期报告B．复核信息披露文件，维护基金当事人尤其是基金份额持有人的权益C．复核信息披露文件，并对其真实性、准确性和完整性负责D．编制月报、基金公告等各类临时报告答案：B口解析：基金托管人对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。AD两项是基金管理人的义务；C项，基金管理人对信息披露文件真实性、准确性和完整性负责。以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）。A．涉及基金净值复核的信息披露B．涉及基金募集的信息披露C．涉及基金上市交易的信息披露D．涉及基金投资运作的信息披露答案：A解析：基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。A项，涉及基金净值复核的信息披露属于基金托管人的信息披露范围。基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。A．15B．20C．10D．30解析：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以（）为基准计算的。A．基金份额净值B．基金市场供求关系C．基金发行时的面值D．基金发行时的价格答案：A解析：在我国，开放式基金中，股票基金、债券基金遵循的申购、赎回原则之一是未知价交易原则。投资者在申购和赎回股票基金、债券基金时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净