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文档简介

融资管理制度一、制度目的和适用范围本制度是为规范公司的融资行为、保障公司的融资安全、合理运用融资资金，保证公司的稳健运营而制定的。本制度适用于公司内所有涉及融资的部门、员工，同时也适用于公司的下属子公司。二、融资方式公司可采用多种融资方式进行资金筹集，具体可分为借款融资和股权融资两类。1.借款融资借款融资指公司从银行、其他金融机构、客户等渠道借款筹集资金的行为。具体借款方式包括但不限于信用贷款、保函、票据贴现、短期借款等，具体借款利率、期限等议定于借款协议中。2.股权融资股权融资指公司通过股票发行、配股、增资等方式筹集资金的行为。具体股权融资方式应根据公司实际情况进行决策，同时也应考虑融资成本、股权结构等因素。三、融资审批流程为了确保公司融资行为的合规性、安全性，提高公司融资资金的使用效率和企业的资信度等，公司对于融资申请和审批过程进行了规范和完善。1.融资申请流程公司内部部门或下属子公司需向财务部进行融资申请，在融资申请时需提交必要的资料和信息，包括融资用途、融资金额、还款来源、还款期限、利率等。2.审批流程经过初审部门审核后，将融资申请提交至融资审批委员会进行审批。融资审批委员会由公司高管、风险管理、财务等部门代表组成，对融资申请进行评估和审批，并对融资方案进行调整、修改或否决。3.借款合同签订审批通过的融资申请需由融资部和借款方签订借款合同，明确双方义务和责任，包括借款金额、利率、还款期限、担保方式、违约责任等。四、融资资金使用及管理公司融资资金的使用应按照融资拟定用途进行，同时也应制定严格的资金使用计划，确保融资资金使用的有效性和高效性，减少造成公司财务损失的可能性。融资资金的管理应由公司财务部门内部抽调专业人员进行监管，确保融资资金的安全、合规、高效使用，同时也要进行资金流动情况的及时跟踪和监控，保证公司的财务稳健运行。五、融资风险管理为了规范和控制融资行为的风险，防范和应对可能出现的风险，公司应制定完善的融资风险管理制度。具体融资风险管理措施包括但不限于：加强对融资对象的调查和评估，建立完善的担保制度或保险制度，严格控制融资规模和期限，及时跟踪和监管融资资金的使用情况等。六、制度遵守与监督所有公司内部部门和员工应遵守本制度的相关规定，保证融资行为的合规性和安全性，同时应及时主动报告可能违反本制度的情况。公司内部应设立独立的监察和

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