朱民：全球全面金融监管改革进展及对银行业的影响

1全球全面金融监管改革进展及对银行业的影响朱民博士上海，2010年9月2第一章：加强宏观审慎管理--欧美金融监管制度改革

第二章：加强微观监管--巴塞尔Ⅲ的新框架

第三章：加强全球合作—FSB推进全球金融监管标准化合合作深化

第四章：全面的金融监管改革对银行业的影响目录3加强宏观审慎管理--欧美金融监管制度改革第一章4美国监管改革核心内容之一——加强消费者保护，成立消费者金融保护局独立负责人：由总统任命，参议院确认独立预算：由联邦储备体系支付专项预算

自主编写规则：有权力为保护消费者单独制定银行、非银行的有关规定

检查和执法：监督，审查和执行。有权利检查和强化下列机构的有关规定，包括：所有资本超过100亿美元的银行及信用联盟、所有与住房抵押有关的业务、学生贷款发放者以及其他大型非银行金融机构。对于资本小于100亿美元的银行及信用联盟则在有消费者投诉时由相关机构进行处理消费者保护：巩固和强化目前分散在OCC、OTS、FDIC、美联储等机构的消费者保护职责。快速行动：由于有此机构来监督和处理违规交易，消费者不必再等国会出台相关法律来防止违法的商业行为消费者热线：创建一个全国消费者投诉热线，使消费者第一次拥有一个单一的免费热线来投诉金融产品和服务的有关问题与银行监管者合作清晰地界定监督范围5美国监管改革核心内容之二——加强对系统性风险管理成立金融稳定监管委员会。由10个联邦金融管理者、1个独立成员及5个不具备投票权的成员构成，金融稳定监管委员会负责识别并应对整个金融系统中出现的风险。这个委员会应该由财政部长做主席，包括Fed,SEC,CFTC,OCC,FDIC,FHFA,NCUA,新成立的消费者金融保护局，以及一个独立的有保险经验的被指定人。5个不具备投票权的成员应包括OFR、FIO、州立银行、保险及证券监管人员。防止企业变得过大。当企业的规模以及复杂性的增长对金融体系带来风险时，委员会向美联储建议对该企业执行更为严厉的资本、杠杆、流动性以及风险管理。监管非银行金融机构。经2/3以上及主席同意并授权，当委员会认为某一非银行金融公司破产会对整个金融系统产生负效应或者其行为会对美国金融稳定性造成一定风险的时候，可由美联储进行监管。分拆大型、复杂性公司。经2/3以上及主席同意并授权，当某一大型、复杂性公司被认为威胁美国金融稳定性的时候，美联储可以将其分拆。技术专家支持。在财政部下设一个新的金融研究室，其成员包括各种高级技术人才：经济学家、会计师、律师等人员可以收集金融数据并进行经济分析，对委员会工作予以技术支持。风险披露。通过金融研究室及其成员机构，委员会可以收集并分析数据，以识别和监督经济中显现出来的风险，并在周期报告及每年向国会的报告中予以披露。资本金要求。当金融机构可能对金融系统带来威胁时，委员会可以建立不低于现行标准的最低资本金要求，并执行不高于15倍的杠杆要求。6美国监管改革核心内容之三——终结太大而无法救助

限制大型、复杂性金融公司，防止未来紧急救助的发生。不用纳税人的钱进行紧急救助。明确阐述不会用纳税人的钱去挽救一个濒临破产的金融公司或承担其清算费用。不鼓励过度成长及复杂化。金融稳定监管委员会应该监视系统性风险并向美联储建议对资本、杠杆、流动性、风险管理等方面执行更为严厉的制度。VolckerRule。要求监管者对银行、附属机构及子公司进行监管阻止他们参与对冲基金及股权私募基金进行投资与运作，被美联储监管的非银行金融机构同样也禁止对对冲基金及股权私募基金进行投资。支付、清算及结算的监管规定。提供一个特殊的框架来提高系统重要金融市场风险管理标准以及金融机构所从事的具有系统重要性的支付、清算及结算活动的统一性。葬礼计划（FuneralPlans）。要求大型、复杂的金融机构定期提交关于如何快速有序地处理公司可能出现的紧急关闭事件。如果公司不能提交可接受的计划，将被执行更高的资本金要求，并对公司的增长及活动提出一定的限制。联邦储备紧急借款。对美联储紧急借款授权进行了很大的改动，阻止对单个企业进行紧急救助。抵押资产必须足够使纳税人免收损失等。破产。大多数倒闭的大型金融机构可以通过破产程序来解决。贷款担保限制。为了保证银行的正常运行，FDIC可以为有偿付能力的银行贷款提供担保，但是必须在满足严格的要求之后。7美国监管改革核心内容之四——改革美联储对美联储进行审计：GAO会对美联储13（3）有关的所有发生在金融危机期间的紧急借款进行一次性的审计。增强透明性。要求美联储持续披露13（3）紧急借款、窗口贴现借款及公开市场交易对手、金额、期限和条件，只允许一定时间的延迟。监督职责：选举一个副主席执行监督职责，由总统任命，应是美联储理事会的成员，并应起草关于董事会监督和规范的政策建议，还应每半年就董事会监督和管理效果向国会报告。联邦储备银行治理：GAO会对现有的关于联邦储备银行董事的任命体系进行一次调查，来检验现有的体系是否有效地反映民众意愿、是否有实际或潜在的利益冲突。贷款担保限制：为了保证银行的正常运行，FDIC可以为有偿付能力的银行贷款提供担保，但是必须在满足严格的要求之后：董事会及FDIC董事会2/3以上成员认为该银行对金融稳定性构成威胁；财政部长批准其期限及有关条件并设定担保上限。改革美联储，加强监督8美国监管改革核心内容之五——加强衍生品监管，弥补对冲基金管理漏洞减少监管漏洞。给予SEC和CFTC授权使其管理场外衍生品交易，使不负责任的、承担过度风险的交易无法逃脱监督。集中清算及交易。市场透明性。要求清算所进行数据收集及公开，以推进市场透明度建设，并为监管者监督及应对风险提供重要工具。明确监管机构，强化衍生品监管填补管制缺口。终结影子银行体系，要求对冲基金和私人股票顾问作为投资顾问在SEC注册，并且提供其交易和资产组合等信息以评估系统性风险。这些信息将与系统性风险监管者共享。加强监管。将投资顾问的联邦政府监管资金门槛从0.3亿美金提高到1亿美金，这一调整旨在大规模增加处于州监管下的顾问数量。可以使得SEC将其资源集中于新注册的对冲基金上。提高标准，管理对冲基金9英国—工党颁布一系列法案，强化风险管理英国——金融监管制度改革前景难料——或给脆弱的金融体系带来动荡工党：改革监管机构，强化风险管理帮助监督商业银行的风险模式。金融监管当局建立专门机构，帮助监督商业银行的风险模式。建立监管联席会议。对所有大型、复杂的跨国金融集团实施审慎性监管，改善金融监管部门间的协调。强化金融稳定目标，高度重视对系统性风险的监管。《2009银行法案》中明确规定了英格兰银行作为中央银行在金融稳定中的法定职责和所处的核心地位。成立金融稳定委员会明确监管当局在危机银行处置中的权限和程序。设立了特别处理机制来干预和处置问题银行。建立了整套的银行破产程序。英国工党曾颁布了一系列的法案、条例与改革建议

2008年1月，英国金融监管当局（财政部、英格兰银行和金融服务局）发布《金融稳定和存款者保护：强化现有框架》征求意见稿2008年7月，又发布了《金融稳定和存款保护：进一步的咨询》和《金融稳定和存款者保护：特殊解决机制》2009年2月，英国议会通过了《2009银行法案》2009年3月，公布了《特纳报告：对全球金融危机的反应》2009年7月8日，英国财政大臣达林公布了《改革金融市场》白皮书。媒体和分析人士普遍认为白皮书安于现状，过于温和，不够激进，丧失了一次结构性改革的时机10合作合作财政部英国金融服务局英格兰银行被监管金融机构统一的行业自律组织FSA将被分拆为：金融政策委员会：主管宏观经济风险，一旦发现对经济及金融稳定产生威胁的因素，该委员会将能够采取有效的措施。审慎监管局：负责监管金融机构，包括银行、保险业、投资银行等机构的风险。消费者保护及市场监管局：负责监管向一般消费者提供服务的金融机构，并稳定金融市场三方共治监管架构

英国—央行集权取代“三足鼎立”英格兰银行金融服务局金融政策委员会审慎监管局消费者保护及市场监管局独立银行委员会11欧盟——出台一系列监管改革计划——欧盟监管改革框架欧盟委员会先后在2008年10月和2009年7月，两次向欧盟理事会和欧洲议会提交了关于修改《资本金要求指令》的提案欧盟委员会通过关于加强信用评级公司权威性和监管的提案欧盟银行监管委员会向欧盟委员会提出了关于流动性风险管理的30项原则性建议欧盟委员会通过了关于包括对冲基金和私人股权基金在内的投资基金管理人的欧盟监管框架指令的相关提案欧盟理事会于2007年10月通过了跨国金融危机管理的九项原则在2009年7月7日的欧盟经济与金融会议上，各国就如何减少金融监管的顺周期性达成了共识2009年6月19日，通过了《欧盟金融监管体系改革》，成立欧盟系统风险委员会进行宏观审慎监管，整合微观审慎性监管体系。欧盟—金融监管改革加强协调12加强微观监管--巴塞尔Ⅲ新框架的搭建第二章1313新资本协议改革的出发点、主要框架危机以来（自2008年2月至今），新资本协议一共推出了36个文件（包括咨询稿）。内容主要涉及：《新资本协议框架完善建议》、《新资本协议市场风险框架的修订稿》、《交易帐户新增风险资本计算指引》、《稳健的压力测试实践和监管原则》、《外部审计质量和银行监管》、《金融工具公允价值的评估监管》、《稳健的流动性风险管理和监管原则》、《流动性风险计量标准和监测的国际框架》、《增强银行体系稳健性》、《加强银行机构的公司治理》、《正确实施交易对家风险回溯测试的文件》、《监管范围和监管差异性：主要观点和推荐程序》、《跨境银行金融集团的报告程序和推荐程序》、《良好的监管合作实践经验》等。14强化全球监管合作—FSB推进全球金融监管标准化和合作深化第三章15

金融市场的全球运作需要制订全球统一的金融监管标准，以防范跨国、跨区域甚至全球范围的风险影响国际金融的稳定。

FSB对各国的监管执行标准进行比较，识别跨国差异以及解决这些差异需采取的政策行动，并设定清晰的阶段性目标，以朝最终统一的监管标准目标不断推进。推进方式包括以下三种：FSB设定全球统一的监管标准，促进跨境合作成员国政府以身作则成员国之间互评价建立评估措施的工具箱承诺遵守国际监管标准每五年接受一次IMF-世界银行“金融部门评估规划”（FSAP）的评估作为“标准与准则遵守情况报告”(ROSCs)的基础内容，IMF和世界银行将详细披露成员国执行国际监管标准的情况成员国在FSAP和ROSCs框架下定期进行互评价互评价分为主题层面和国家层面。前者着眼于国际监管标准的跨国执行情况和标准的有效性；后者着眼于该标准在特定国家的执行情况和有效性鼓励国际合作与信息交换通过透明的程序对成员国执行国际监管标准的程度进行评估和排序根据排序与成员国展开对话，提出改进措施16FSB设定全球统一的监管标准，促进跨境合作（续）证券监管的目标与原则FSB巴塞尔委员会国际证监会组织国际保险监督官协会有效银行监管的核心原则保险监管的核心原则与方法

FSB特别关注金融监管的国际合作和信息交换。FSB将会同巴塞尔银行监管委员会（BCBS）、国际证监会组织（IOSCO）和国际保险监督官协会（IAIS）拟定国际监管合作和信息交换的主要原则，以鼓励所有国家和地区实行统一的监管标准。

FSB担心部分国家由于遵守全球统一标准会带来一些潜在的风险，因此选择了一些国家展开对话，以进一步评估提高各国遵守相关标准和路径的可能。为了衡量各国金融结构的差异，FSB利用国内金融资产、国外金融资产与负债比例、组合投资状况、资本流动总额、保费、OTC衍生品市场、对冲基金、养老金资产、跨境银行资产五个市场在全球市场中的份额等金融指标来对这些国家排序。17

跨国金融机构的经营是全球性的，但当其倒闭时，救助责任只能由母国来承担。母国监管当局作出支持决策时的出发点仅限于本国，对债权人的保护一般也只适用母国相关法律和程序。雷曼兄弟破产揭示了全球金融体系的系统性风险。美国政府允许雷曼兄弟破产，不仅对美国而且对与之关联的所有国家均产生了巨大的影响。有必要对跨境监管合作进行改革，以降低未来大型跨境金融机构破产可能产生的负面影响，防止系统性风险的蔓延。

FSB首次将30家具有“系统重要性”的大型金融机构纳入跨境监管框架。日本：4家瑞穗、三井住友、野村、三菱日联北美：6家高盛、摩根大通、花旗、摩根士丹利、美银美林、加拿大皇家银行英国：4家汇丰、巴克莱、RBS、渣打欧洲：10家瑞银、瑞士信贷、德银、法兴、ING、巴黎银行、桑坦德、BBVA、意大利联合信贷银行、意大利联合商业银行保险机构：6家安盛、安联、荷兰保险集团、英国英杰华集团、苏黎世保险、瑞士再保险FSB设定全球统一的监管标准，促进跨境合作（续）18

全球金融危机带给我们的重要教训之一就是要对系统性风险加强管理，建立宏观审慎监管框架及工具迫在眉睫。部分地区已经取得的进展：美国参众两院的《金融改革法案》、欧盟成立欧洲系统性风险委员会（ESRB）、印度金融稳定与发展委员会将承担宏观审慎监管职责、英国计划赋予英格兰银行宏观审慎监管职能以及土耳其成立系统性风险协调委员会等。监管工具：FSB尝试建立宏观审慎监管框架及工具巴塞尔委员会在经济状况良好时建立”顺周期缓释措施“；具有”系统重要性“的金融机构提高对资本金和流动性的要求；全球金融系统委员会国际保险监督官协会国际会计准则委员会FSB设计并评估宏观审慎政策和工具运行情况；促进对系统性风险的跨行业监控；为各国当局提供系统性风险的评估手段；建立预期损失缓释手段，以减少信贷损失、降低顺周期性；改进基础设施，降低重要金融机构破产的传染性，如改善衍生品场外交易市场的基础建设。19金融监管改革对银行业的影响第四章20宏观影响实行更加严格的监管理念更加关注金融业的系统性风险监管金融监管将更加严格，监管范围将扩大，清算集中监管协调机制建设将进一步完善加强危机处理机制建设引入反周期资本缓冲机制跨境和跨职能监管将得到进一步落实与加强加强队评级机构的监管1.欧美金融监管改革对银行业的影响21微观影响。实行更加严格的监管理念金融监管将更加严格，监管范围将扩大提高资本金要求和质量，反周期资本缓冲机制加强对资产负债表，杠杆比例，和流动性管理的监管约束产品范围和加大对产品的监管，保护消费者薪酬监管加强公司治理机制和透明度、披露要求统一会计准则加大对大机构的监管，应急机制预案跨境和跨职能监管将得到进一步落实与加强欧美金融监管改革对银行业的影响222、金融指标有所改进但尚未企稳22RisksMonetaryandfinancialConditionsEmergingmarketrisksCreditrisksMarketandliquidityrisksMacroeconomicrisksRiskappetiteClosertocentersignifieslessriskortighterconditionsApril2009GFSROctober2009GFSRApril2010GFSR233。市场仍然脆弱2324244。财政风险在增大AdvancedeconomiesEmergingandDevelopingeconomies051995200010PublicDebt(percentofGDP)15

255、不良资产仍需处置25Globalgrowthforecasts(%yoy,rhs)*Estimatedwritedowns(US$tn,lhs)Expectedwritedowns(US$tn,lhs)Realizedwritedowns(US$tn,lhs)26资产负债表的清理将艰难而漫长，金融机构将进一步瘦身公司的派息政策盲目做大资产负债表和表外资产的方式将有所改变公司的未来发展银行业资产清理仍将持续

过去20年银行业的表外业务高速发展，在银行体系之外逐渐形成了庞大的影子银行或平行银行系统在此次危机爆发之前，人们并未意识到影子银行已经在全球金融系统的信贷供给中扮演着重要角色随着影子银行的崩溃，银行业不得不加速资产清理进程银行业将有所为有所不为银行将密切关注业务创新可能引发的风险点银行业参与创新衍生品市场的透明度将进一步加强公司的未来发展危机之后银行业或将采取一系列措施来改进流动性管理方法更加注重资产负债结构的期限结构管理，通过创立或改善流动性组合来匹配短期流动性缺口在无法获取大额资金的假设条件下，展开更严厉的压力测试，对银行、国家、全球进行系统性情景假设并执行模拟流动性演练加强流动性风险监测276。资本金仍然薄弱.2728新资本协议Ⅲ对资本有着更为严格的定义，资本充足率标准也将提高，但对各国影响不一。瑞银（2010）的估算结果表明，至2012年全球银行业的资本充足率都将下降，下降约

1.7%，日本和欧洲银行业的资本充足率下降幅度最大，分别下降3%和2.3%。美国改革法案规定大型银行有五年时间逐步淘汰将混合证券算作一级资本金的会计认定，意味着大型银行在未来五年需筹集更多资本金进行补充，总资产少于150亿美元的银行控股公司可继续把信托优先股算作一级资本金。持有高额衍生产品头寸的公司应追加更高资本金要求。美国商业银行在2010年第一季度持有衍生产品的面值为216.5万亿美元，其中摩根大通、花旗、美国银行、高盛集团和大摩持有面值97％的衍生产品。资本补充将经历一个长期进程

新协议Ⅲ前后银行业的核心资本充足率变化（%）2012年新协议Ⅱ新协议Ⅲ差异澳大利亚9.608.800.80加拿大10.909.101.80欧洲9.206.902.30全球新兴市场9.809.200.60日本6.903.903.00美国11.509.601.90全球9.708.01.7资料来源：瑞银，2010年

资料来源：巴克莱银行，2010新协议Ⅲ下各国银行业需补充的资本（单位：百万美元）（至2012年）情景1：核心资本充足率为6%情景2：核心资本充足率为8%澳大利亚01330加拿大0982欧洲64534207559全球新兴市场101233465日本62453120901美国124811241全球129248375478297、短期融资压力存在29MatureMarketBankBondMaturities($billion)30——盈利结构——盈利水平2005-2009年美国商业银行收入结构变化2002-2010年美国商业银行非利息收入占净营业收入的比例资料来源：FDIC美国商业银行盈利结构发生重大变化：交易收入大幅下降；净利息收入在总收入中占比上升，手续费收入占比下降。美国商业银行非利息收入占比在下降：资产规模大于10亿美金的银行下降幅度更大；这一趋势随着监管条款的落实将得以维持。8.收入将缩水，盈利结构将发生改变31新的监管规则使银行业“发起-分销”的商业模式难以为继，资产证券化的速度也将放缓，信贷流将回归传统模式。随着各国对衍生品及对冲基金监管的加强，银行不得不将结构性投资工具、对冲基金等机构予以撤销。未来银行业高风险、高杠杆的表外业务将会大大减少，经营策略将更加稳健、保守，更加注重基础资产的经营。改革法案对美国大型银行交易和零售业务经营模式的影响是永久性的。各家银行为吸引存款将展开激烈的竞争，争取储户的价格大战将日益激烈。9.经营模式回归传统，交易及零售业务受影响程度较大传统信贷资金流

现代信贷资金流3210、金融业全球分布变化金融力量此消彼长——以全球银行业盈利和市值变迁为例金融危机前后全球银行业市值的对比资料来源：TheBanker，FinancialTimes资料来源：FT2008年全球1000家大银行盈利的国家分布2007-2008年1000家大银行利润变化对比33ThankYou！谢谢!谢谢观看/欢迎下载BYFAITHIMEANAVISIONOFGOODONECHERISHESANDTHEENTHUSIASMTHATPUSHESONETOSEEKITSFULFILLMENTREGARDLESSOFOBSTACLES.BYFAITHIBYFAITHEXECUTIONNEW202X/01总经理执行力提升训练xxxx企业管理咨询有限公司主讲：01.关于执行——综述点击此处添加正文。03.保障制度体系的高效运行点击此处添加正文。05.提升管理者的执行力点击此处添加正文。02.建立执行型的企业文化点击此处添加正文。04.选拔执行型人才点击此处添加正文。目录企业缺乏执行力的后果一、关于执行——综述缺乏执行力，战略变形缺乏执行力，制度纸上谈兵缺乏执行力，计划打折或偏向缺乏执行力，企业丧失机会缺乏执行力，组织失去生命力一、关于执行——综述为什么执行难？有无数的人拥有卓越的智慧，但只有那些懂得如何执行的人获得成功。无数的企业拥有伟大的构想，但只有那些懂得如何执行的公司获得成功。一、关于执行——综述执行：一个被长期忽视的主题■破落贵族之后刘备，通过广施仁德，远播贤名，使得文有卧龙、凤雏辅佐，武有关、张、赵云鼎力相助，逐步实施三分天下的战略方针，最终以一介织席贩履的庶民成为开创蜀国大业的一代君王。战略：得人心者得天下失人心着失天下执行：文：三顾茅庐武：三结义一、关于执行——综述执行是什么？为什么一介织席贩履的庶民会成为一代君王？■有人作过统计：在世界五百强里面，美国西点军校毕业出来的懂事长有一千多名，副的也有二千多名，总经理然后董事一级以上的是五千多名。■任何一个商学院都没有培养出来这么多！一、关于执行——综述执行是什么？为什么任何一个商学院都没有西点军校培育的这么多优秀人才准时、守纪、严格、正直、刚毅，正是企业优秀员工必备的素质。一、关于执行——综述西点军校对学生的要求海尔如何从一个集体小厂成为中国家电巨头？战略：服务支撑品牌执行：服务队伍超一流的执行能力一、关于执行——综述执行是什么？为什么张瑞敏能够将海尔从一个集团小厂建成中国家电巨头？■在我们从事的每一个行业都成为第一名或第二名，我们将通过革命性的变革，使之既具有大公司的强势又具有小公司灵活精干。因为GE拥有这样一个制度化的高效系统，GE可以做到所有的重大战略举措一经提出，在一个月内就能够完全进入操作状态，而且总是可以在第一个循环就能在财务上获得很好的效果。——GE2001年年报一、关于执行——综述执行是什么？为什么GE夸口：所有的重大战略举措一经提出，在一个月内就能够完全进入操作状态■重要的是你能够做到多少好点子，而不只是想到多少好点子一、关于执行——综述GE管理基本理念：管理简单化（Managinglessismanagingbetter）一、关于执行——综述中国企业为什么普遍缺乏核心竞争力?——执行力太差

一、关于执行——综述执行力问题是由三大原因造成的——文化原因：由于文化导致的执行问题制度原因：由于制度导致的执行问题人员原因：由于管理水平导致的执行问题1、中国是一个人治社会，我们讲究“用人不疑，疑人不用”，能人第一，制度第二，而现代企业制度讲究的是“用人要疑”，制度第一，能人第二。2、中国是一种清淡文化，我们讲究“大道无术”，缺乏量化管理传统，而现代企业管理讲究“大道有术”—量化管理。3、中国是一种面子文化，我们讲究“以情理服人”，情在前，理在后，而现代企业是一种利益文化，讲究“以理情服人”，理在前，情在后。一、关于执行——综述文化原因导致的执行问题：制度变形，结果是再好的制度也执行不下去；熟人环境里永远实现不了职业化自己做（能人体制）执行就是做事别人做（法治体制）一、关于执行——综述制度原因导致的执行问题：1、真正的执行的根本出路在于对原则的始终追求，世界上所有伟大的执行人才心中都有一个伟大的原则，所以执行是一种战略，是一种对实现原则的不断选择的过程。2、员工是最大的资产，执行力问题的真相实际上是，如果没有执行，那么公司就会是负债，就必然导致公司的衰亡，执行就是将人力资产负债转化为赢利。（与财务并不完全一致）3、优秀的执行人才是免费的，平庸的人才是昂贵的，当领导人缺乏勇气与任人唯亲时，这就意味着企业最大的资产被浪费了。一、关于执行——综述人的原因导致的执行问题：管理者的基本职业认知提升执行力需要职业化管理是什么？管理就是运用手中的资源去达到目标计划组织领导控制人财物技讯时管理者应努力追求个人成就绩效管理就是监督和控制业务与管理的轻重管事与管人注重过程与注重结果管理者主要是对他们的上级领导负责管理者的六大雾区中层管理者的角色功能承上承担单位职责达成组织目标执行上司的指示启下做好组织的管理带领团队达成任务使各项资源充分有效发挥平行间协调公关中层管理者的角色功能

描述你心中所期待的上级描述你心中所希望的部属小组汇总课堂活动

中层管理者的角色功能一：下属作为下属的角色——职务代理人作为下属的四项职业准则作为下属职业经理常见的角色错位准则一你的职权基础是来自于上司的委托或任命准则二你是上司的代表，你的言行是一种职务行为准则四在职权范围内做事（不要错位）服从并坚决地执行上司的决定（不论对与错）职业准则作为下属的四项职业准则

准则三作为下属职业经理常见的角色错位错位一：民意代表错位二：领主（善意的；无意的；有意的）错位三：向上错位错位四：自然人（同情；沉默；反对；支持）我们的使命，主要是为了实现和上级的目标，或者是为了完成组织的目标中层管理者的角色功能二：同事职业经理之间是“内部客户关系”不能把对方看成客户的原因分析内部客户的原则和理念内部客户服务的四个特性实现内部客户服务的保障职业经理之间是内部客户关系良好的客户服务的特征是：充分了解客户的需求及时、周到让客户满意您是我的客户！职业经理之间是内部客户关系

如果公司里的全体经理，都能够以对方为客户，都将对方的满意视为自己职责履行好坏的标准，根据对方实现工作目标所需要的相应支持安排自己的工作。那么，这将是一个不可战胜的、高绩效的团队，一个“梦之队”、一个“胜利之师”。不能把对方看成客户的原因分析外部客户是我们的“衣食父母”，得罪不起。而内部却没有这样的意识；通常情况下人们比较认同“管”与“被管”的角色；都认为自己职责的价值最大；对职责理解的偏差。内部客户的原则和理念其他经理与我之间是客户关系，他是客户，我是供应商；同事是我的衣食父母；将同事当作是外部客户（虚拟各部门为独立的公司）；克服“客户陷阱”；从以职责为中心，向内部客户的需求为中心转变；让内部客户满意实现内部客户服务的保障在内部，以内部客户为中心建立工作流程和工作目标；建立以内部客户满意为导向的绩效考核体制；建立相应的奖惩和淘汰机制。持续的训练，所有经理都能养成一种正确的行为习惯。中层管理者的角色功能三：上司经理人角色的七大变化在工作内容上，从做业务到做管理；在实现方式上，从野牛型到野雁型；在工作方式上，从个性化到组织化；在人际关系上，从感情关系到事业关系；在目标上，从个人目标到团队目标；在工作力度上，从守成到变革；在管理方式上，从指挥到授权角色认知管理能力业务能力业务员型精英型堕落型官僚型高阶方针先见力创造美天好人情变革权放心人性化中阶方法计划力改善善人恶人理应变责操心合理化基层行动实行力维持真地戆人法不变利安心标准化中层的角色企业执行力执行综述建立执行型的企业文化保障制度运行选拔执行型人才管理者的执行能力企业执行力的系统模型01.关于执行——综述点击此处添加正文。03.保障制度体系的高效运行点击此处添加正文。05.提升管理者的执行力点击此处添加正文。02.建立执行型的企业文化点击此处添加正文。04.选拔执行型人才点击此处添加正文。目录二、建立执行型的企业文化一曲“敖包相会”使得内蒙古的敖包名声远扬。去过内蒙你就会知道，原来此“敖包”并非是蒙古包，而是一种由大小石块堆积而成的圆形的实心的包状“建筑”。在敖包上面，竖立有木幡杆，上面还挂有一些五色彩带。在蒙古语中，敖包就是“堆”的意思。它通常建在山顶、湖畔或者滩中醒目之处。据说在敖包旁绕三圈，然后再拣三块石头丢到包上，这样就会得到神灵的庇佑；并且，每年阴历六月举行的“祭敖包”的宗教活动也是蒙古人最隆重的仪式之一。然而经过考证，敖包先于神学的意义却是一种草原中的导航标志。按理说，建造路标是人人得益的事情，并且，牧民每每遇到路标时奉献几块石头也不是什么难事，然而，放牧时还要留意石块并且一路要携带直到遇到路标，的确是件辛苦的活。更何况有那多人贡献，某个人的几块石头也就无足轻重了。但是如果大家都这么想，那么路标的建设成本的分担就变得棘手了，谁都需要路标，但是谁都有让别人去添砖加瓦自己却坐享其成的心态，最终好事难成。

聪明的蒙古人的解决方案让人拍案叫绝，他们赋予了功能性的路标以宗教的意义，让路过的每个人，都自觉地对发挥路标功能的敖包进行建设，在祈福中，完成了自己的贡献。并非虚构的故事——敖包的故事告诉我们：没有信仰，制度就形同虚设；没有信仰，就不会产生执行力。二、建立执行型的企业文化企业文化——企业的社会运行机制二、建立执行型的企业文化企业文化——企业的核心价值体系，企业的社会运营机制企业运行系统分析：

企业运行的基本硬件系统：——战略、组织结构、流程、制度等

企业运行的基本软件系统：——文化，以及由此产生的人的信念、理念与行为习惯操作层制度层理念层企业文化建设的关键：由文化理念转化为行为习惯执行型文化的