风险合规考试题库

单选题（20题要深刻理解银 的本质内涵 B.经营风险 C.扩大规模 D.不断创新 重要性；危害 B.重要性；严重C.当期性；滞后性 D.当期性；隐蔽性 自我监督；系统约束B.换手监督；C.自我监督；人为约束D.换手监督；人为约束 收入和支出B.C.风险和收益 D.经济资本 规模增长、兼顾风 B.稳健经营、风险严C.规模增长、风险可控 D.稳健经营、杜绝风险 全面风险管理委员会；全覆盖、全流程、责任制、 A.客户经理 B.风险经理 C.合规经理 D.授信审答案 收益最大 B.发展地方特C.真实贸易背景 D.风控放在首位 A.风险参与 B.风险兜底 C.承担风险 D.发生风险严格执行案件风险防控责任制，对发生案件的单位 一追到底、严肃处 B.上追两级、严肃处C.上追两级、严肃处理 D.上追两级、双线追究 存量业务；全部业务B.全部业务；C.全部业务；存量业务D.增量业务；全部业务 新业 B.表外业C.自营贷款 D.表内业务 a.依法合规、服务经济b.流程为本、c.规范经营、稳健发展d.失职问责、e.关口前移、A. 答案战，以下说法不正确的 集团客户风险识别预警和化解处置难度较大集团客户风险管理不到位是当前风险管理的突出问题答案集团客户风险管理的目标不包 45%-50%左右。答案在客户评级上对与交行有授信关系的评级未达 及以上的客户开展类信贷业务8796级 D不得叙做难以掌握客户资金流与对应货物流的贷款项目。答案 A.5亿元（含B.10亿元（含C15亿元（含D．20亿元（含答案 答案 A.1B.15C.3D.2个月答案判断题（20题当前我行集团客户资产覆盖率高于全行平均水平为了提高集团客户风险管理成效在集团客户风险管理中必须坚持“三早、两集中、两统一”的原则20%或授信管理部门设定的比例上限。《2015年授信与风险政策纲要交行要科学理把握中长期贷款比例。（T）类信贷业务总体风险低于信贷业务对于类信贷业务要严格按照制度要求进行额度审批与生等级客户经理应每三个月一次实地查访集团总部了解异地客户情况，每三个月一次实地查访异地客户类信贷业务投向执行与监管部门要求和交行授信及风险从严控制商业地产贷款，审批权限继续上收总行亿元（含）的，原则上采用银团进行风险分散多选题（10题 A.传染性 B.隐蔽性 C.单一性 D.复杂性严格遵守创新流程，不得开展 ”的体外创A.无授权 B.无授信 C.无记账 D.无系统 E.无监答案 A.可交易 B.可客观估值 C.价值相对稳定 D.流动性答案全行上下要对类信贷业务的风险有充分的认识树立的类信贷业务风险管理理念 答案 答案集团客户风险管理要坚持“三早”，具体是 以下符合《交通银行2015年授信与风险政策纲要》要求的 坚持将结构优化作为各类资产管理的持续性中心工作积极支持房地产、融资平台等业务答案以下关于房地产业的投向政策，正确的 答案 1B:公安部C:中国人民银行D:C2《反洗钱法》确立了哪种交易报告模式（）A:大额交易报告B:可疑交易报告C:大额和可疑交易报告D:大额交易报告为主，兼之C3 额现金交易报告C:可疑交易的分析D:A4或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过D5C6 B7额为（）A:十亿元人民币B:二十亿元人民币C:五亿元人民币D:五十亿元A81C9C（A:安全性B:流动性C:独立性D:额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之多少（。A:30%,B:20%,C:50%,D何单位或者个人查询、冻结、扣划，但（）另有规定的除外。A:法律和行政法规B:法律C:行政规章和规范性文件D:法律和规B（A:2年B:3年C:1年D:5A B（C 监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告CB年一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，（C定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的 B.20%C.30%B1000万,2005122日一次性还本收均无结果,200736号.乙银行在下列哪一A.2009年3月6 B.2011年3月6C.2007年12月2 D.2007年12月2A企业的生产设备、法律、B根据《商业银行法》1条规定商业银行法》 《商业银行法》规定的关系人是指（A:商业银行的董事及其近亲属,B:商业银行的管理人员及其近亲属,C:商业银行的信贷人员及其近亲属,D:商业银行的监事及其近亲属E:ABCD四类人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业商业银行与客户的业务往来，应当遵循以下哪些原则（贷款人在贷款中可以享有（）权利要求借款人按照约定的日期、检查、 （（（、因（）发生的债权，债务人不履行债务的，债权人有留置权 ABCD主管部门或者其省级派出机构出具的调查通知书是效实施负责是交易信息应当予以保密,非依法律规定，不得向任何单位和个人是得及其收益的来源和性质的洗钱活动，关措施的行为是是任何单位和个人发现洗钱活动，公安机关举报是以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告是否金融机构不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易是是是是是44抵押人和抵押权人应当以书面形式订立抵押合同是是以建筑物抵押的，押是乡镇、村企业的建设用地使用权可以单独抵押否设立抵押权，当事人可以采取口头或书面方式否订立抵押合同时抵押财产已出租的，系自然终止否抵押权可以与债权分离而单独转让也可以作为其他债权的担保否一、判断题（20题银监会规定，银行从业人员应依法合规开展业务活动，得从事民间借贷、违规担保和非法集资活动（对对于公务活动中未能拒收而上交的礼金，不论金额大小必须缴入“营业外收入”，或者开立专门的礼金账户（错《交通银行员工违规行为处理办法》中员工因违规被处理通报批评经济处理组织处理和纪律处分（对记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除（对施累计记分管理，24分制（对）交行员工不得注册或者参股注册企业，但可以在外兼职从事第二职业（错二、单选题（20题产（A）等方面带来潜在风险或转化为案件的行为。 B．财产C．信贷 等应婉拒。如确实难以拒绝，应及时上交（，并履行登A．本单位工会B．C．本单位纪检监察部门D．本部门领导施累计记分管理。记分管理实行（C。A．10分 B．12分 C．24分 D．100分当同事要你违规办理业务时，你应该（B。 D．视情况而《交通银行员工违规行为处理办法》中纪律处分包括（B、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除 法律法规、监管要求及（B）的行为，以及其他不履行或A．会计准则B．交行规章制度C．在（D）下，员工均不得为本人办理业务，应交由其他A．一定场合B．适当场合C．一定情况D．任何《交通银行员工违规行为处理办法》178条规定，吸食注射毒品，或者参与贩毒、制毒等活动的，给予责任人（A）处分，或者解除劳动合同A．开 D．记大离岗清收、停职、免职（D）和解除劳动合同 C．营业机构D．行对于员工失范行为以下哪种处置方式是错误的 A、对员工一般失范行为，D、对涉嫌违法犯罪的，以下不属于商业贿赂的是 A、给付回扣、佣 的？（D）B、关于纪律处分的期限以下表述哪一项是错误的（EA、6个月B、12个月C、18个月D、24个月E、30个月分，对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（A）A、 D、给予（E）处分。 干部员工因私事出国（境，回国（境）后（D）天内A、 D、密”，其中（A）参照国家秘密管理。A、核心商 《交通银行员工违规行为处理办法》自（ ）起施行A、2007年1 B、2009年1C、2011年1 D、2013年1三、多选题（10题商业贿赂的表现形式多种多样（ABCDA．回 D．购物给予相应处理A．性 D．危害程（ABC）等方面带来潜在风险或转化为案件的行为A．经 D．安类有（ABCD。A．纪律处 D．通报批5.纪律处分包括（）A、警 D、F、员工在经营管理和社会交往活动中应树立廉洁从业意识禁参与（ABC）活动。A． D．任何娱情节严重的，给予降级至（D）处分，或者解除劳动合同A、记大过B、撤职C、留用察看（一年或两年）D以下属于员工失范行为的是（ABCD）（ABCDEA、C、参与经商办企业D、侵犯员工合法权益E、独断以下哪些行为属于员工失范行为 F、近亲属参与洗钱、地下钱庄黄赌毒”

客户经理违反国家法规及交行规章制度，责，给交行造成经济损失的，根据情况按《交通银行员工违规行为处理办法关于做好不良信贷资产责任追究工作的意见》等给予行政处分、经济处罚及依法追究法律责任。（答案：的变化（）答案： 答案：我行个人理财产品的风险定级分为1R至6R其中4R属于 答案：错误 答案：错误有关法律法规和交通银行相关制度规定，承担有关责任。（答案：操作风险一般不会转化为信用风险、市场风险等其他风险 答案：答案：的营销行为（）答案：答案：险、操作风险（、声誉风险等的管控要求。销售风险合规风险D管理风险答案：B离岗交接工作，配合有关部门的离岗检查，并在（）内B.2C.1D.2个月内（）以下不导致商业银行操作风险的是 AB无法满足客户流动性C.外部事件D人员及系统 答案最可能直接对银行的无形资产造成损失的风险是 AB流动性风险C.声誉风险经济资本主要是用于规避银行的 损失。其中的（）两类称为正常类贷款（资产。 产品或采取其它合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的风险管理策略 ，以下（）是银行从业人员必须严格遵循的职业操守。贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段银行从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则，自觉抵制（）等不正当竞争手段个人理财销售应当遵循的基本原则包括 诚实守信，勤勉尽责，坚持“4S”（适合的产品、适合的渠道、适合的销售人员答案信贷业务“（”的原则是商业银行赖以稳健经营、高效关于银行工作人员投资股票，下列正确的有 银行从业人员可以用个人消费贷款（如住房、汽车贷款答案一、1.2015年上半年，7万亿元（对 ”。（错交行的标准色为交行专用蓝色（对（对2010（对交通银行声誉风险管理的决策机构是总行企业文化部（错誉风险事件和重大声誉风险事件三级。（错每季度结束后3个工作日内向总行企业文化部报告辖内声 二、交行成立 年A、 D、交行行徽是 组合而来A、bcB、BCC、bocBOC A、责任立业创新超越C、诚信永恒稳健致远D、 A、责任立业创新超越C、诚信永恒稳健致远D、提供更优金融方案， A、百年知交相融相通B、责任立业创新超越D、百年交行辉煌世博交行的企业精神 A、C、诚信永恒稳健致远D、提供更优金融方案，2015500强排