保险中介监管信息系统业务需求书

第第#页共142页第九节关于扩展性需求的说明一、业务需求开发的原则先开发基本的、确定的、易操作的模块，让系统尽快运作起来，同时给系统预留一定扩展空间，逐步开发完善。二、关于本系统的扩展性需求说明本需求书是对首期开发的任务描述，系统开发还应考虑下列扩展性需求:1、资格考试和资格证书管理类型的增减：例如增加农村营销员资格管理模块；中高级资格分类管理模块；产寿险资格分类管理模块等等；2、保险营销员采集数据指标的增减需求；3、保险公司采集数据指标的增减需求；4、固定统计报表指标的增减需求；5、保险营销员和保险公司数据采集、固定统计报表指标生成的频度变化；6、功能模块的增减；7、用户类型和用户数量的增减；8、公众平台的数据发布内容、频度和渠道的变化。第四章附件一、代码规则（一）行政区划代码:按照国家统一标准执行；（二）保险监管机关和保险机构代码：按照我会已经开发的“统计信息系统”编码规则执行；（三）行业协会、保险中介公司、考试中心：可以参照目前的编码，由中介部配合统计信息部编制。二、指标定义（一）佣金1、月人均FYC（月人均首年佣金）月人均FYC是指保险营销员每月人均新单销售所提取的佣金，是营销员的主要业务收入。衡量保险公司营销员新单销售的佣金水平。2、月人均续期佣金续期佣金是指保险营销员对以前年度销售保单提供售后服务所提取的佣金。（二）人均产能（有效人均保费）（标准保费/规模保费）人均产能与有效人均件数一样是考核出单者，指当月所有营销员的平均保费收入（标准保费/规模保费），反映该时段新单保费与出单人数的比值。是衡量有效劳动工作效率的指标，反映保险公司营销员队伍的整体销售能力。有效人均保费=本期新单保费/本期出单人数（三）人均绩效（人均保费）（标准保费/规模保费）人均保费是新单保费与团队平均人数的比值。它反映某一时段平均生产力的指标。人均保费=首年新单保费/[（期初营销员人数+期末营销员人数）/2]人均件数是首年保单件数与营销员平均人数的比值，它是反映某一时段营销员展业成果（产量）的指标。人均件数=首年保单件数/[（期初营销员人数+期末营销员人数）/2]（五）有效人均件数有效人均件数是新单件数与出单人数的比值，是反映该时段有效劳动工作效率的指标。有效人均件数=本期新单件数/本期出单人数（六）件均标准保费件均标准保费是本期新单保费与本期新单件数比值。反映出该时段营销员的展业技巧、客户的层次及市场的成熟度。件均标准保费=本期新单保费/本期新单件数（七）活动率（出单率）活动率是当月出单营销员占营销员总数之比。出单的营销员人数与平均人数的比值，它是反映某一时段全员劳动生产率的指标。该指标越高说明保险公司的有效人力占比高，营销产能高，经营成本低。出单率=本期出单营销员人数/[（期初营销员人数+期末营销员人数）/2]*100%（八）续保率业务质量考核指标（也称“持续率”）续保率是考核营销员业务质量的指标。续保率是指经过一定时期后（一般是保单年度加宽限期）仍有效的保单与承保期全部保单的比率。13个月续保率=前第13月（当月）所售保单本月实收第一年度保费/前第13月（当月）所售保单年保费*100%三、相关附表附件一：保险代理从业人员资格考试报名表附件二：保险营销员登记注册申请表附件三：保险代理从业人员资格证书换发申请表附件四：保险代理从业人员资格证书（补发、更换、变更）申请表

附件一：保险代理从业人员资格考试报名表姓名性别出生年月民族身份证件号学历毕业学校通讯地址所属公司联系电话由B编本人同意将考试报名和《保险代理从业人员资格证书》信息披露予中国保险监督管理委员会及其指定的机构、保险行业协会，作为资料核查及履行职责之用。本人同意将《保险代理从业人员资格证书》的个人信息披露予中国保险监督管理委员会指定的相关社会媒体，作为公众查询之用。特此声明。申请人签字：年月日有关事项声明（-）因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾五年；有（），无（）（二）因欺诈等不诚信行为受行政处罚期满未逾二年；有（），无（）（三）被金融监管机构或者金融行业自律组织宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的。有（），无（）（四）最近3年曾涉及其他不诚信或不正当行为，不适合从事保险营销活动的。有（），无（）审核意见经办人签字：年月日

附件二：保险营销员登记注册申请表姓名性别身份证号学历民族《资格证书》编号有关事项说明1、已通过保险代理从业人员基本资格考试，取得《资格证书》是（）否（）2、完成岗前培训，达到相关要求。是（）否（）3、不在其他保险公司或专业中介机构任职。是（）否（）本人声明1、同意将本人《展业证》信息和诚信记录信息披露予中国保险监督管理委员会及其指定的机构、保险行业协会，作为资料核查及履行职责之用。2、同意将本人《展业证》信息和诚信记录信息披露予中国保险监督管理委员会指定的相关社会媒体，作为公众查询之用。特此声明。申请人：年月日保险公司审核意见附件三：保险代理从业人员资格证书换发申请表姓名性别出生年月民族照片身份证件号学历通讯地址联系电话邮编证书编号发放时间所属公司1、本人同意将《保险代理从业人员资格证书》信息披露予中国保险监督管理委员会及其指定的机构、保险行业协会，作为资料核查及履行职责之用。2、本人同意将《保险代理从业人员资格证书》的个人信息披露予中国保险监督管理委员会指定的相关社会媒体，作为公众查询之用。特此声明！申请人签名：年月日有关事项说明（一）前三年中每年接受后续教育时间不少于36小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不少于12小时；是（）,否（）（二）前三年内有无欺诈行为及重大金融保险从业违法违规行为，且未受刑事处罚；有（），无（）（三）有无故意不履行数额较大的个人债务行为。有（），无（）申请人签名：发放公司审核意见经办人签字：

附件四：保险代理从业人员资格证书（补发、更换、变更）申请表姓名性别出生年月民族照片身份证件号学历通讯地址联系