保险实训报告(模板三篇)

第页共页保险实训报告(模板三篇)保险实训报告篇一1、实习的目的和意义要毕业了，还没什么社会经历，该是实习实习的时候了，感觉保险做业务是很锻炼人的，所以决定上保险公司一试，最后在太平洋保险找了个位置。通过实习，一是为了锻炼和提升自己的才能，为自己以后的就业增加“资本”，二是为了理解太平洋保险的详细开展情况，更为理解保险行业的开展前景，为以后从事该行业做好准备。其实在进入保险公司之前我对这一行业观察和研究很久了，发现它的前景非常大，就顶着各方面压力坚持了下来。2、背景简介进来保险公司有两个月，对于太平洋保险的研究比拟多，也比拟深化。我能在这个公司的实习，是经过熟人介绍，面试之后才进去的，在接触该公司之后，才渐渐理解到该公司详细的运作情况，更重要的是让我渐渐认识到保险行业，让我对它产生极大的兴趣。对于我国来说，保险行业还处于启蒙阶段。对它的总结，将会有一个很好的现实作用。如今《国七条》等政策的出台，保险意识渐渐走进了国民的视野，这对于保险业的开展带来一个前所未有的机遇。3、太平洋保险股份的简介中国太平洋保险〔集团〕股份是在1991年5月13日成立的中国太平洋保险公司的根底上组建而成的保险集团公司，总部设在上海，注册资本77亿元。公司投资设立中国太平洋人寿保险股份、中国太平洋财产保险股份、太平洋资产管理公司和中国太平洋〔____〕等海外机构，还投资了太平洋安泰人寿保险公司。公司以“诚信天下，稳健一生，追求卓越”为核心价值观，坚持稳健经营，积极改革创新，为客户、股东、员工和利益相关者创造价值，为社会和谐做出奉献。目前，公司拥有约185000名寿险营销员，约18400名从事人寿及财产保险产品销售和市场营销活动的员工，各级分支机构及营销效劳部5000余个，拥有比拟完善的销售和效劳网络，为各地的个人和公司客户提供包括人身险和财产险在内的全方位风险保障解决方案、投资理财和资产管理效劳。公司在积极追求自身开展的同时，还致力于各类公益活动，履行企业公民的职责。自公司成立以来，积极开展关爱孤残、捐资助学、扶贫赈灾等公益活动。4、保险行业的开展情况展望将来，保险行业开展前景诱人，其主要动力包括：庞大的人口规模、较快的老龄化趋势与较高的储蓄率；经济持续开展、居民收入不断进步；政策法规大力支持；风险保障意识得到根本性加强；终身福利系统的瓦解；投资环境大大改善。5、保险业对个人来说的意义保险行业人员流动性很大,具有一定的挑战性,由于保险行业与国际接轨亲密，管理形式都比拟先进，是锻炼和学习最好的地方。由于中国的保险行业目前行政干预较大，以后很难与国际知名的保险公司竞争，国内外保险行业管理形式虽然大至一样，但执行的人观念差异太大，就会变味，对于个人来说，在该行业是否有中长期开展的打算，就详细好看自身的判断。二、实习内容在开展工作的时候，我们首先是自主选择要实习的部门，在两个月的实习时期内可以进展部门轮岗。我选择了区域拓展部，这个部门的工作主要是：〔1〕为客户整理保单、领取生存金、办理保全作业、办理理赔手续，为客户提供专业的保险咨询、理财规划指导、保单合理性分析^p、为客户提供新的寿险保单等。〔2〕主要以区域式售后效劳为主，为客户进展理赔，续期缴费，到期领钱，维系老客户进而开发新业务。对与自己接触到的工作，就有以下：1、工作内容的总结〔1〕理解组训日常的工作与职责，理解业务员入司、离司操作流程，理解新保出单、核保、理赔操作流程，理解产说会、创说会操作流程以及业务员展业流程；〔2〕理解早会的运作、培训班的运作，尝试一次生疏客户拜访，参与一次增员面谈，参与一次保单促成；2、其他工作内容的总结〔1〕平时和业务员谈心，做好抚慰与指导的工作；〔2〕整理资料，要开会安排工作，也要总结工作；三、实____结或体会在这次的实习当中，我学习到很多东西。在工作当中，在积极做好自己的工作的同时，自己学会如何开动自己的脑袋进展考虑，如何自己主动地去解决一些问题。在遇到问题的时候，再考虑后难以解决的，就会学会如何寻找自己的伙伴一起商量再去解决。其中团队发挥的力量，真正地让我感觉到它在工作当中的重要性。在工作里面，我自己非常开心的一件事情就是遇到一个很好的领导，他对于我们工作的开展带来很大的帮助，因为他能细心地指导我们的工作。大学学习到的思维对于解决问题还是具有一定的帮助，但是，这仅仅还不够，因为很多事情还需要很多的知识。现实的问题，与学校的知识还是存在一定的间隔，自己也渐渐终于明白什么叫“活到老，学到老”，人真的需要不断的学习，不断的进步。刚进去，最让我感兴趣的还是早会制度，公司誓词、新闻、晨操、游戏、专题、领导宣导……，这一切都让我觉得很新奇和有意思，早会每天都会由不同员工担任主持和专题的主讲，游戏可以是各个方面的，专题那么一般是以保险为内容，强调知识性和兴趣性，强调人人学习，人人参与。早会制度让我觉得每天都会学到东西，哪怕只是一点点。保险实训报告篇二在我系主任，书记的努力争取下，大部分的同学都如愿以偿地获得了珍贵的实习时机，纷纷穿上白领套装，踏上社会的轨迹，承受意志的磨练。一个月在保险经纪公司实习的短暂的时间里面，通过接触保险经纪公司的业务流程，参与办公操作，令我们受益匪浅，从中学习到和领悟到很多东西。回忆这一个月来的经历，可谓有一种先苦后甜的感觉。首先我们就有了早出晚归和挤公交车的苦与无奈；然而我们在公司前辈们的悉心教诲下，我们用这苦涩的汗水在实实在在的理论中换回充实的社会经历和在课堂里面无法学习到的很多知识。总结起来，有以下几个方面：这是我们到保险经纪所学习到的第一门课的主要内容。就是这一句话，虽然是短短的六个简洁干练字，但是却蕴含着无穷的意义。从做人开场，不仅要求我们要诚信做人，注重团结，培养团队精神，更要实力良好的学习态度：不要期盼等待别人告诉你要做什么，应该做什么，或者该怎么去做。这样被动的学习或者工作的态户有哪些小的风险经过累积而造成相当大的风险。再次，协助客户建立前瞻性风险处理政策。其一，分析^p公司可以或者必须自留的风险，内容包括风险的种类，自留的幅度，准备金或者资金来，风险自留和控制。其二，分析^p和决定公司可以借助非保险手段转移的风险，比方合约转移风险。其三，运用保险方式来转移风险者。在保险经纪实习中，我们有了在精英的悉心教诲之下，我们明白到保险经纪人这个职业的业务操作流程，详细的操作流程如下：1、客户开发。客户是公司的衣食父母，一个工程的操作皆是由客户的需求开场的。而我们只要是通过社会关系或者预约、拜访等方式进展市场上的开拓。2、确定委托关系。在这个环节必不可少的是和客户签订受权书以及保险经纪效劳协议书，使日后工作的进展有法律根据。3、搜集工程资料。常言道：知己知彼方能百战百胜。工作上也是如此，只有熟知客户的风险情况，才能制定出更加周全的方案，更好地效劳客户。这就要求我们将客户多提供的资料进展挑选、分类、整理，从而形成一套系统完好的工程资料。4、风险评估。即是协助客户建立风险管理系统，这一个环节是整个业务操作的流程的重点也是难点。首先，要建立对客户产业和经营管理的深化理解，包括业务的性质和经营管理的特色、将来产品和效劳的开展趋势，以及经营管理上的较大的疑虑，其次，要建立对客户的深化理解。一方面，我们要分析^p和评估客户可能会对资本、营运和现金流动造成的打击和伤害。以及出现后消息曝光可能会带来的消极的影响。另一方面，我们还要分析^p客户有哪些小的风险经过累积而造成相当大的风险。再次，协助客户建立前瞻性风险处理政策：其一，分析^p公司可以或者必须自留的风险，内容包括风险的种类，自留的幅度，准备金或者资金来，风险自留和控制。其二，分析^p和决定公司可以借助非保险手段转移的风险，比方合约转移风险。其三，运用保险方式来转移风险。保险设计和安排。在这一点上，保险经纪公司和保险公司有着本质的区别，各自代表的立场截然不同。经纪公司作为投保人的保险参谋，必须以客户的利益为出发点，为客户寻求较有的保险保障。基于这点，我们会专门聘请经历丰富的工作人员对客户及其工作进展需求调查工作，并做出详尽的需求报告，建立完好的风险背景与保险资料。接下来进展的工作就是准备风险管理报告，包括陈述公司的业务相关的风险，陈述可能会发生的较大的损失，检视损失记录，查找公司风险管理的缺点，并对公司的风险管理提出改良的建议。在公司的风险管理分析^p之后就要研讨保险安排方案。在完成这些文书的准备工作后便要付诸行动：将邀保书递送给符合承保的各个保险公司，通过询价或者招标的方式选择承保的公司。在这里需要注意的是保险方案和承保的保险公司较终的抉择权是在客户的手中，而我们只是将各个保险公司原始的合同不够标准，保险索赔纠纷屡见不鲜等等。我国保险经纪公司便在这种形势中应运而生。就在中国参加wto前夕，鉴于标准保险市场。与国际保险市场接轨的迫切的需要。险理赔工作。风险是无处不在的，要使损失降到较低，得先从预防措施做起，协助客户做好防灾防损的工作，尽量防止风险。比方风险、定期向客户提交风险查勘报告。假如不幸还是降临，发生保险事故时，我们将立即告知客户采取减少损失、控制风险以及保护现场的措施，并在第一时间通知保险公司，在确认保险事故之后，协助客户办理保险事故索赔，并要跟进索赔的进展，在有需要的时候参与有关索赔的会议，以帮助客户争取到公平、合理的赔偿。这个环节虽然是很复杂，程序也很繁琐，但是却将保险经纪人的价值充分表达出来。当我们刚刚接触到保险经纪人这个详细的操作流程的时候，我们都觉得这个职业所做的工作太过于繁琐、复杂。然而，当我们在实习的时候真正投入这个行业的时候，不由自主地对它改观。它的行业职能使你可以穿梭各行各业，与不同阶层的人打交道。而且，你的工作内容会随你所接触的工程而定的，进展工作的过程中充满了新颖感与挑战，团队的精神伴你在困难得时候勇往直前。我们正式向着这种充满激情和挑战的行业前进。1、保险经纪人产生的背景。无可否认，这几年来我国保险市场获得了飞速的开展，但是同时也存在很多问题。如保险合同不够标准，保险索赔纠纷屡见不鲜等等。我国保险经纪公司便在这种形势中应运而生。就在中国参加wto前夕，鉴于标准保险市场。保险经纪人是基于投保人的利益，根据被保险人的需求，为其提供风险评估、制定风险管理方案、设计保险方案、选择经营才能好信誉度高的保险公司承保、协助被保险人索赔的保险中介机构。其工作是针对客户面临的风险情况，为客户“量身定做”适宜的风险管理方案，通过风险控制、合同的转移、保险等手段，以较小的本钱获得较大的保障，从而将客户可能面临的损失转移出去。在实习过程中，我们参与理论，跟随公司的员工学习，见识到参谋与参谋之间的“唇枪舌战”。从中我们明白到作为一个好的保险经纪人不仅要求知识广博，经历丰富，还要求语言表达才能到达很高的程度。其间，主要解答了普遍存在于各公司企业的顾虑问题：以往都是直接向保险公司购置保险，如今为何要通过经纪公司来安排呢？因为：企业保险安排是一项技术性很强的工作，哪些风险可以自留、哪些可以通过合同的方式转移出去，哪些风险可以通过获得很骄傲的成绩。总而言之，这次的实习时机让我们实习学习到的东西将是终身受用的，让我么领悟到很多大道理，体会到很多细节。我们在接下来的一年的学习中，将根据自己的长短来不断学习，积累知识，以不断充实自己，以便我们更加积极地向着这个保险经纪人这个朝阳的行业前进。1、我们在这一个月的实习其间可真的是受益匪浅，不仅掌握了办公室根本设备的操作，而且接触了经纪人的业务流程，为不久以后更好更快地进入良好的工作状态打下了一定的根底。2、我们通过观察公司员工们的业务操作过程以及对公司部分资料的阅读学习，认识到自己存在的缺乏，知识的贫乏，使我们自己回到学校可以好好根据自己的缺乏来弥补自己，不断学习知识来充实自己。3、我们的沟通才能得以提升，跟随着公司的员工们穿梭于客户与各个保险公司之间，所见所闻都极大地扩大了我们的视野，提升了我们的语言表达我沟通的才能。使我们更加好地和同事进展交流沟通，和同事相处。这些都是我们在保险经纪公司学习到的较珍贵的东西。4、我们通过在保险经纪公司一个月和同事的相处，把自己融入到保险经纪公司这个浓重的工作气氛之中，领会到加强团队精神的重要性。由于公司所接的工程都是涉及的面都是很广的，而且程序也是比拟复杂，一个人独当一面只会耽误工作的进展，所以这就是需要我们分工合作，运筹帷幄，强调团队的合作精神。一转眼一个月的实习就这样过去。而自己多学的知识也是很有限的，知识、经历等等都是靠我们渐渐积累起来的，但是我们相信通过我们不懈的努力、不断的积累，我们一定可以获得很骄傲的成绩。总而言之，这次的实习时机让我们实习学习到的东西将是终身受用的，让我么领悟到很多大道理，体会到很多细节。我们在接下来的一年的学习中，将根据自己的长短来不断学习，积累知识，以不断充实自己，以便我们更加积极地向着这个保险经纪人这个朝阳的行业前进。保险实训报告篇三中国xx财产保险股份是经国务院同意，中国保监会批准成立的全国性财产保险公司。公司成立于20xx年10月20日，注册资本金17.2亿元人民币，总部设在上海。20xx年9月27日，中国xx保险第一届董事会第十一次会议暨20xx年第一次临时股东大会全票通过了中国xx保险第二次增资扩股方案，增资人民币30亿元。10月20日，中国保监会批复：同意中国xx保险注册资本金变更。中国xx保险的业务经营范围涵盖非寿险业务的各个领域，包括企业财产保险类、机动车辆保险类、工程险类、责任险类、信誉保险类、保证保险类、家庭财产保险类、货物运输保险类、船舶险类、农业保险类以及短期安康保险和意外伤害保险类等。中国xx保险公司将始终坚持“诚信为先、稳健经营、价值为上、效劳社会”的经营理念和“立足大地、携手创业、共享将来”的企业精神，遵循“技术领先、低本钱扩张、总本钱领先”的经营策略和“专业化定位、综合化经营、扁平化管理、差异化开展”的经营指导思想，努力把公司建成国内一流的财产保险公司，建成中国保险业的百年老店，为促进经济开展、建立和谐社会开展做出自己更大的奉献。一、实习目的：接触实际，理解社会，增强劳动观点和社会事业心、责任感；学习业务知识和管理知识，稳固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工作才能和专业技能。二、实习内容：1、理解保险企业及其他企事业单位的性质，企业的经营管理目的及形成的体制，企业文化与开展史。2、理解保险企业内部的组织体系，管理体系，总公司、分公司、支公司、营销部之间管理与责权利的划分。3、理解财产保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟悉主要险种和相关单证。4、理解太保保险公司在个险、团险、企业年金险营销中的主要环节、主要险种、相关单证。5、学会机动车和非机动车的承保，其中包括安居综合保险、机损利损险、企业财产保险6、培养从事经纪中介工作的业务才能。理解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程，学会进展工作。7、预演和准备就业。找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、才能准备。三、实____结：20xx年3月1号是我踏入xx财产保险公司的第一天。我怀着一份冲动和好奇的心情来到中国xx财产保险股份，开场了大学以来的第二次实习理论活动。但这次与上次不同的是，这是我的毕业实习。如今回想起来，虽然只有短短的两个月多的理论期，但在这两个月的实习中我学到了很多在课堂上学不到的知识,让我受益匪浅；并且接触了很多优秀、积极工作、热爱生活的人，在这里我度过了一段快乐而又难忘的光阴。咋眼看去，保险和我的专业只有一点关系，但在里面学到很多东西对我终身受用。在学校我虽然学习的是金融专业，但是我觉得无论我们干哪一行都要把它做的最好。实习完毕之际，我想从专业知识和人生价值两方面对这两个月的实习做一个工作小结。我实习的部门是业管部，很荣幸，我被安排到的师傅是xx经理。在xx经理的指导下，我遵守纪律，虚心学习，积极工作：1、参加部门的早会〔星期一至星期五，早上8：30开场〕，吸收新知。早会一般是总结工作，分享经历，开展专题讲课，发布通知等。我认真做笔记，从中吸收到了新的知识，间接获得了工作经历。2、虚心请教xx经理。开场自己没有任务做，经常很无聊的坐在那看一些资料和条款，背一些最根底的费率，看了几天的条款有点看烦了，对于一些词语跟本就不理解并且对其中的一些险种也是搞不清楚的，没有人对于我这种现象给我过多的解释,所以我就开场讨厌这样工作式的生活了，开场想念在学校的那些同学和朋友。x经理可能看出我有些心浮气躁了，就主动问我遇到了哪些问题，并细心给我讲解，让我对贵公司有了更深层的认识。3、理解大地的财险产品，熟悉区域效劳专员的日常业务、工作流程和工作方法等。区域效劳专员的日常业务是接触客户，为客户提供效劳。其工作流程有五个步骤：寻找客户、约访、销售面谈、成交和售后效劳。这五个步骤构成一个销售循环。其中售后效劳包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户效劳报等。假如区域效劳专员提供了令客户满意的售后效劳，就会产生转介绍，这样又会获取新的销售时机，新的销售循环又开场了。工作方法有很多，如怎样与客户打交道，这包括怎样去拜访客户，怎样跟客户讲保险，怎样为客户做保险方案，等等。4、作为xx经理的助理，协助她做一些内勤工作。如设计、制作部门会议室的大型板报——《“xxxxxxx》，设计、张贴部门用于鼓励员工的“xxxxxx”“xxxxxx”“xxxxxxx”三条横幅等。同时，学经理如何管理团队。5、在xx经理的安排下，作为公司客户效劳质量回访中心的工作人员，对客户进展了调查。首先随机抽取两个展业课的部分收展员的《区域活动日志》〔里面有收展员每天拜访了的客户和联络方式〕，然后根据日志里面的客户，打给客户，与客户进展沟通。主要调查客户认不认识公司的某某收展员，收展员对客户做了哪些效劳，客户对收展员的效劳满不满意，客户觉得收展员的效劳有哪些地方需要改良等。我们xx产险不但承保各种车辆，还有家庭安居理财，各种进出口货运险什么的。而我不仅要学会车险，同时还要把这不同种类的各种险别学会，这一个个都看着简单可操作起来就没有那么简单了，而且也不能粗心大意，马虎了事，心浮气躁。我们保险出单员主要是将保户或保险代理人提供的保险单信息录入到保险公司专门的业务程序中去,虽然没有太大的难度,但要仔细认真，然后将保险单提交核保员,当核保员将保单核对并提交回出单员时,出单员按规定打印保险单证等。业务流程中出单员应注意核对保户或保险代理人所提供的信息是否准确,并认真录入业务程序,需掌握一般的保险业务知识。我一开场就出的错误特别的多，出错之后就不能再改变了，而且就直接关系着钱的多少，做任何事都一样，需要有恒心、细心和毅力，那才会到达成功的此岸，我们的工作是整个工作的把关口，假如第一个环节就出错了就后面的结果就会乱做一团。在我国参加wto之前，保险条款和费率根本是由保险监管机构统一制定的，并有严格的监管措施，加之当时保险市场的竞争主体不多，竞争不甚剧烈，各家公司正常经营一般都有较丰厚的利润。我国参加wto之后，根据市场经济开展的客观要求，保险监管机构逐步取消了统一制定条款和费率的做法，改由各家公司根据市场需求和自身经营才能，自主地制定各种条款和拟定费率，实行费率市场化，这一改革的必然性和正确性是不容置疑的。所以我们的条款和费率经常的更换，我们要不停的学习才能跟上时代的脚步，才能不被社会所淘汰。我觉得实习可以让我们更实际的机理解和熟悉工作实际的时机，只有在实际工作中，我们才可以知道工作到底是怎么一回事、自己更合适做什么、哪些知识是有用的、对自己的知识构造做哪些补充和调整、如何处理工作中的人际关系等等，这将有助于我们更全面地认识自己和理解职业，并据此科学地设计自己的职业生涯。我首先要充分认识自己，进而不断地去改造自己；擅长发挥自己的长处，敢于承受批评，弥补缺乏——这就是我对自己实习的态度。很感谢学校和中国xx财产保险股份xx中心支公司给我提供了这样一个时机。〔一〕、通过进一步的对保险公司及行业的理解，也发现一些保险公司经营管理中存在的问题。1、在经营理念上，开展和管理、速度和效益的矛盾突出。经营过程中，为了保证完成保费方案指标，基层公司领导把主要精力集中在完成保费方案上，理赔管理、效劳举措、内部建立等方面工作存在诸多薄弱环节，业务开展屈从于管理的问题比拟突出。面对竞争日益剧烈而尚欠标准的市场环境，基层公司在处理速度和效益的关系上存在观念上的偏向，重速度、轻效益，风险管理意识和风险控制程度不高，部分业务质量较差，为完成保费任务不计本钱地承保一些赔付率高、连年亏损的业务，经营效益程度低，制约了保险公司的快速安康开展和壮大。2、在效劳程度上，技术含量较低，仍然存在过分依赖关系和人情的现象。基层公司在展业过程中，主要依靠业务人员的“关系网”拉业务，或者是通过大量招聘营销员的“人海战术”开拓市场，保险从业人员素质参差不齐，误导消费，坑害被保险人利益等行为时有发生，部分业务人员无视消费者心理状态而采取死缠滥打的推销方式。基层保险公司的“人海战术”和“关系业务”的过度膨胀，使国民对保险的作用产生误解，有的甚至产生反感情绪和厌恶心理，不利于培育国民的保险意识，损害了保险业的社会声誉和保险从业人员的社会地位。另外，基层公司在理赔效劳过程中，有的为了稳固与大客户的关系不讲原那么地进展人情赔付或通融赔付，有的为了个人或小集体的利益进展人情赔付和搞假赔款，而对一些非关系客户另眼相待，效劳态度和质量差，违犯保险经营的损失补偿原那么和最大诚信原那么。3、在保险队伍建立上，干部职工主人翁意识减弱，企业文化气氛不浓，团队协作精神不强。基层公司领导班子为了各自一时的政绩和小集体的利益，短期行为突出，当公司整体利益和部分利益发生冲突时，过多地考虑自身的利益和职位，缺乏大局观念和长远开展的意识。在对员工管理方面，无视了对管理程度和经营效益的考核。对公司文化建立重视不够，无视对员工的经营理念、专业技能和职业道德素质教育。在“绩效挂