刑事诉讼案例

案例2008至2011年间，被告人陈评以其工厂生产建设需要资金为名，以其名下的江苏乾宇集团公司、江苏统博华泰电源公司、江苏乾统硅导体公司作为借款担保方，作为借款担保方，以年息24%、26%、30%不等的高息作诱饵，以个人名义向社会上不特定人员吸收资金，并约定一年还本，每两个月或半年返息。在法庭上，陈评交代：“因为工厂建设和生产需要，所以吸收公众存款。从08年底09年初的时候开始的。一般客户来投资，他们把钱转到我个人的银行账号上，我许诺的利息的月息2%，前后集资的总额是一个多亿。客户来源都是朋友介绍的。有不认识的人。人数大概有200人左右。各种人都有，分布比较广泛。”据了解，陈评在非法吸收公众存款中组建数个集资小组，分别任命被告人王文、贺克营、王均美为相关小组负责人，并通过他们招募、培训、管理业务员，并给业务员底薪以及8%的业务提成和报酬。王文、贺克营、王均美还均参与具体集资工作。上述被告人通过组织领导业务员在社会上发展客户或利用客户间相互介绍吸纳民间公众存款，其中陈平、贺克营共吸收民间客户资金1.6亿元，被告人王文、王均美分别吸收民间客户资金6千余万元和8千余万元。目前已造成270余名被集资人1.4亿余元的损失。Xxx的观点：中国刑法所规定的非法吸收公众存款行为中，民事法律关系和刑事法律关系交织在一起，使得罪与非罪界限比较模糊，难以界定，这是近几年来对此罪名的解释和适用在理论和实践中存在颇多争议的主要原因。中国刑法第一百七十六条所规定的非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。本案中陈评以其工厂生产建设需要资金为名，以年息24%、26%、30%不等的高息作诱饵，以个人名义向社会上不特定人员吸收资金，并约定一年还本，每两个月或半年返息。涉案金额达1.6亿并已造成270余名被集资人1.4亿余元的损失。对于非法吸收或者变相吸收公众存款的行为是否立案侦查，取决于有没有涉嫌以下三种情形中的一种：一是从非法吸收或者变相吸收公众存款的数额上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。二是从非法吸收或者变相吸收公众存款的户数上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。三是从造成的经济损失上来看，个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，已经符合立案标准。陈评本人未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，以吸收公众存款的名义，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序的行为，也构成犯罪特征。Xxx的观点：非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。按照字面解释，本罪客观方面表现为非法向公众吸收存款以及变相向公众吸收存款。依照国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第三条的规定：“非法金融机构，是指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。”在本案中，被告人陈平及其被告人王文、贺克营、王均美通过组织领导业务员在社会上发展客户或利用客户间相互介绍吸纳民间公众存款，属于上述规定中“变相吸收公众存款”的行为。本罪侵犯的客体，是国家金融管理制度。存款是指存入金融机构保管并可以由其利用的货币资金或有价证券，它是吸收存款的金融机构信贷资金的主要来源。根据中国有关金融法律、法规的规定，商业银行、城乡信用合作社等银行金融机构可以经营吸收公众存款业务，证券公司、证券交易所、保险公司等非银行类金融机构以及任何非金融机构和个人则不得从事吸收公众存款业务。从事吸收存款业务的金融机构在开展业务时，不仅应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则，遵守法律、行政法规的有关规定，不损害国家利益、社会公共利益；同时，还应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。如果上述可以经营吸收公众存款业务的金融机构采取非法手段吸收公众存款，或者不得经营吸收公众存款业务的金融机构以及非金融机构、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，必然影响国家对金融活动的宏观监管，损害金融机构的信用，损害存款人的利益，扰乱金融秩序，最终会影响国民经济的发展和社会的稳定。中国实行市场经济以来，由于贷款需求的扩张，各种非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的现象已愈益突出，这对国家金融秩序的稳定造成了极大的冲击，因此，本法继全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》之后将非法吸收或者变相吸收公众存款的行为规定为犯罪予以惩治。本罪的犯罪对象是公众存款。所谓存款是指存款人将资金存入银行或者其他金融机构，银行或者其他金融机构向存款人支付利息的一种经济活动。所谓公众存款是指存款人是不特定的群体，如果存款人只是少数个人或者是特定的，不能认为是公众存款，陈评案满足非法吸收公众存款构成要件。总结：依照刑法第176条的规定，犯非法吸收公众存款罪，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万