银行尽职调查清单

银行尽职调查清单第一部分公司基本状况公司的主体资格请提供由公司注册地主管工商行政管理局出具的、盖有“工商档案查询专用章”的公司（涉及公司前身）成立至今的全部工商底档，以及《公司注册登记资料查询单》/《公司变更登记状况查询单》按下列次序提供有关文献：公司（涉及公司前身）自成立以来（涉及设立、历次变更）的公司法人营业执照及最新经年检的公司法人营业执照（涉及正本和副本）公司改制为股份有限公司时的改制文献，涉及但不限于各级政府及主管部门的批复及指导性文献、股改审计报告、资产评定报告、发起人合同、创立大会决策、股东签名册等公司自设立至今历次增资发起人/股东出资方式、资产来源及有关凭证；历次股权转让作价根据及受让方资金来源请提供能证明清单中每项变更的有关法律文献，涉及但不限于变更前后的营业执照、公司章程、验资报告、资产评定报告、公示、有关的多个决策、合同（如该等文献与其它条款项下规定的文献重复，请注明已经提供文献的状况）公司正在进行的股权调节的有关文献，涉及但不限于股权重组方案/改制方案、股权调节涉及的有关合同、政府部门有关股权调节的批复/证明/登记/备案文献、股权调节涉及的有关公司的内部决策、有关股东放弃优先购置权的同意函、拟注销公司的工商底档文献、拟注销公司获得的政府部门的注销证明公司出资人订立的出资人合同、股东投资合同或出资人为设立公司而订立的其它类似合同，以及出资人为设立公司而作出的决策公司股东有关利润/利益分派的特别商定（如有）公司成立及历次变更时的政府主管部门（如行业主管部门、国有资产主管部门、外商投资主管部门）或上级主管单位的批文或同意证书公司成立以及历次注册资本变动所需的验资报告、资产评定报告公司成立时及历次变更的公司章程以及现行有效的公司章程公司的股东会、董事会、监事会至今召开的全部会议的会议统计和会议决策公司的各项法律资格、登记和备案请提供公司的组织机构代码证、税务登记证（国税和地税，涉及公司分支机构的国税和地税登记证）、财政登记证等登记、许可、备案文献。前述文献请提供最新通过年检/换发的现行有效的版本，并请提供历次变更登记/换发的版本请阐明公司现在从事的经营事项和业务种类，并提供公司从事之经营事项所需要的全部政府登记、许可、备案文献，涉及但不限于各项行政许可证书、历年的监管意见书、以及有关的资质证书等公司加入的任何行业自律性组织或协会的清单公司获得的全部政府部门的批复/证明/登记/备案文献公司的股东状况请提供公司的股权构造图（涉及公司股东、各级子公司（涉及参股及控股））请提供公司近来一次确认的股东名单并在该名单上注明股东名称、出资额、股东性质、持股比例、与其它股东之间的关联关系（列表）请提供公司全体股东持股凭证样本，在现在时点确认公司股权分布的办法请提供近来一次确认的公司持股比例超出5%的股东以及前十名股东的具体介绍，如为公司法人，应补充提供营业执照、最新一期公司章程以及近来一年的财务报告公司前10名自然人股东在公司的任职状况按年度统计公司成立以来股权变动状况及列表，附表以下：序号转让方名称转让日期转让数量（股）转让价格（元/股）受让方名称备注1AAA100001.00BBB法院判决2CCC10002.00DDD合同转让…累计累计转让XXX股转让数量占本行股份总数的XXX%…累计请提供公司保存的全部股东间合同(及其修订)，涉及任何有关公司设立合同、转股合同及授权其它公司或个人享有公司利润分成、享有清算后资产分派的安排合同等请阐明与公司股权有关的任何质押、冻结和其它产权负担的详情，并提供有关文献（涉及但不限于股权质押的股东会及/或董事会决策、股权质押合同、记载股权质押状况的公司章程及/或股东名册、股权质押登记备案文献等）；请阐明公司股东持有之公司股权与否存在产权争议的详情，并提供有关文献请阐明公司股东以非货币出资后有关的财产权（如土地、房产、知识产权、股权等）与否依法转移的详情并提供对应的文献，例如公司股东以土地使用权、房产出资，土地使用权证、房屋全部权证的全部权人与否已变更为公司，并提供对应的变更后的土地使用权证、房屋全部权证公司的控股及参股子公司状况请提供公司全部的控股及参股子公司的股权构造图和清单（请注明每家公司的精确名称、注册地址、注册资本、股东方、股权比例及经营范畴）请提供公司控股及参股子公司注册地主管工商行政管理局出具的、盖有“工商档案查询专用章”的该公司成立至今的全部工商底档，以及《公司注册登记资料查询单》/《公司变更登记状况查询单》（原件，名称可能略有不同，普通为计算机查询档案）请提供公司控股及参股子公司的公司法人营业执照、投资合同（涉及但不限于出资人合同、发起人合同、股权转让合同等）、其现行有效的公司章程以及所投资公司历次注册资本缴付到位的验资报告请提供发行人重要控股子公司、参股子公司的重要其它合作方状况和有关资料公司的组织构造请提供公司的股权构造图请提供本行各部室和委员会等机构的职能状况介绍请提供公司的各分支机构（分支行、分理处等）的名称、地址等劳动关系及人力资源请提供公司经年检的社会保险登记证请提供公司最新的员工数量（按工种、员工层级、专业构造、受教育程度、年纪分布），完毕下表请提供公司的员工变化状况6月30日员工人数请提供公司的员工任职构造（根据我司具体状况分类填写）任职类别员工人数管理层个人银行业务财务会计内控合规…请提供公司员工的受教育状况学历类别员工人数占员工总数的比例硕士及硕士以上本科大专大专下列累计请提供公司员工的年纪分布状况年纪区间员工人数占员工总数的比例30岁下列30~40岁40~50岁50岁以上请提供公司董事、监事、经理层、财务负责人、公司重要业务部门领导人员和核心技术人员的名单和简历外包员工与公司之间与否存在劳动关系？如有，请具体描述并提供劳动合同样本公司现行有效的劳动合同，请分类提供样本。如公司以前使用过不同的劳动合同文本，请分类提供样本请阐明公司在近三年里与否有过集体性罢工、怠工、示威游行、上访等行动或受到过这种行动的威胁。如有，请阐明因素、参加人数及解决成果请阐明公司近三年的离职率，分辨高级管理人员、顾问人员和非顾问人员分别阐明请具体描述公司发生的一切劳动纠纷（涉及但不限于劳动仲裁、不公平劳工待遇、工作环境、安全及劳动卫生等方面的诉讼或行政程序）。如近三年有员工向公司提出过任何索赔，请提供有关文献请阐明公司所在区域内社保机关已开征的社会保险险种的状况、公司员工参加社会保险的状况（涉及但不限于养老保险、失业保险、医疗保险、工伤保险、生育保险、住房公积金）、公司对员工的社会保险缴费状况、与否存在欠缴保费问题、与否受到过社保主管机关处分等公司在社会保险之外向员工提供的商业保险（涉及医疗、财产等保险）、退休福利计划、退休安排和其它雇员福利计划的状况，涉及有关的政策、内部规则、合同、计划请公司对已退休职工的退休安置状况进行阐明，涉及但不限于退休工资，医疗保险及其它福利待遇请提供公司与现有重要管理人员、员工所订立的赔偿合同（如有）。并请阐明在已同意向前高级职工、前董事或前员工（或其受益人）支付的任何赔偿金中与否有部分尚未支付公司已经作出的任何重大（留用查看以上）的惩处、裁员、安置或内部退养的决定，以及将来拟进行包含上述人员处置方式的任何改革计划的清单。请提供公司意外事故和职工伤亡事故清单并阐明因素请提供公司现有的工会组织的社团法人登记证、工会章程等文献，并阐明该等工会与否作为出资人（股东或发起人）持有其它公司的股权或投资权益请提供公司历次职工代表大会、工会的会议统计和会议决策第二部分业务与技术公司所属行业状况请提供公司所掌握的有关行业背景材料、公司对所涉行业的内部调查报告、任何独立第三方的研究报告和行业排名报告请提供阐明公司所属行业（涉及公司业务涉及各细分子行业）的行业管理体制，行业的管理部门及职能，行业重要合使用方法律、法规和国家有关产业政策及发展纲要请具体描述公司所处（涉及公司业务涉及各细分子行业）行业的概况涉及但不限于近几年及将来市场规模（中国）及发展趋势、影响行业发展的重要有利和不利因素、市场构造、公司在其中所处的位置及细分市场（如在淄博本地市场）排名等请阐明公司所处（涉及公司业务涉及各细分子行业）行业的周期性、季节性和区域性特性请阐明公司所处（涉及公司业务涉及各细分子行业）行业的进入及退出壁垒公司主营业务状况请具体公司的主营业务分类，并列表阐明各项业务实现的收入、营业利润金额及占比以及各业务部门的资产总额及占比状况请具体描述公司的主营业务发展状况及发展模式，涉及但不限于公司的主营业务开展状况、公司的经营特色、发展战略等请具体描述公司各项主营业务的服务流程及方式，涉及但不限于存款服务流程、贷款服务流程以及中间业务服务流程等，并附图请具体描述公司的客户规模、客户构成请按年度列表阐明公司前5大贷款客户及其贷款占比请具体描述公司的存贷款利率、存贷款利率定价原则以及执行状况请具体描述公司的市场营销体系及分销渠道请具体描述公司的信息系统建设状况请具体描述公司的风险控制方略，涉及但不限于风险管理体系、信用风险管理（信用评级、授信流程、贷款分类等）、流动性风险管理、操作风险管理、市场风险管理等请具体描述公司的内部控制体系和内部控制制度公司竞争状况请具体描述公司所处细分市场（如在淄博本地市场）的行业竞争格局请公司列出其重要竞争对手及重要竞争对手在细分市场（如在淄博本地市场）的市场占有率。对竞争对手而言，公司的优势与弱点是什么？公司采用了什么方略以增强其将来的竞争地位市场份额—历史、现在和预测的份额。谁正在赢得/失去市场份额以及赢得/失去哪里的市场份额？公司正从谁那里夺得市场份额？将来一段时间的发展趋势。预测的根据是什么请提供公司及其子公司获得有关各项荣誉状况公司各项生产要素请提供公司及其子公司开展业务所需的各项资质、证书提供各项固定资产和无形资产的清单、登记/备案文献（如有）、许可/授权合同（如有），完毕下表：土地使用权证和房产种类地点权证编号获得方式获得日期面积使用年限他项权利车辆和设备设备和车辆名称编号价格专利技术发明名称申请日授权公示日专利号专利类型专利权人商标商标名称注册使用期注册号核定使用商品类别请提供公司正在使用的土地（涉及无证土地）及房屋（涉及无证房屋）所合用的下述有关文献：土地国家授权经营土地：国土资源管理部门和/或其它第三方对授权经营及土地处置方案的同意文献划拨土地：国土资源管理部门的划拨文献、划拨土地使用权证出让土地：国有土地使用权出让合同，国有土地使用证，土地出让金支付收据从第三方（第三方已经获得国有土地使用权证）通过转让方式获得：第三方与国土资源管理部门订立的国有土地出让合同，国有土地使用权转让合同，国有土地使用证，土地转让价款支付证明从国土资源管理部门通过租赁方式获得：国有土地租赁合同，国有土地使用证，租金支付凭证从第三方（第三方已经获得国有土地使用权证）通过租赁方式获得：第三方的国有土地使用证，土地租赁合同，租金支付凭证，有关租赁登记/备案文献如公司系以受让、租赁或其它方式获得和使用农用地、集体土地，请特别予以阐明，并提供对应的文献（涉及但不限于转让合同、租赁合同、转让价款或租金的支付凭证，并请阐明征地、审批进行的状况及碰到的重要障碍（如合用））以其它方式获得的土地的证明及其有关文献房产已建设完毕并获得产权证的物业：房屋全部权证（或房地产权证）从第三方受让的物业：房屋全部权证（或房地产权证）。如尚未获得房屋全部权（或房地产权证）的，请提供第三方房屋全部权（或房地产权证）、购置合同、房屋价款支付证明，未办理产权证因素的阐明从第三方租赁的房产：第三方的房屋全部权证（或房地产权证）、租赁合同、房屋租赁登记证、租赁备案登记证明、租赁许可证（如有）出租的房产：房屋全部权证（或房地产权证）、土地使用权证、出租合同、租赁备案登记证明、出租许可证（如有）以其它方式获得的任何房产的产权证明及其有关文献其它请提供公司前述土地和房产对应状况的阐明影响公司拥有或租赁的房地产的使用、出售、租赁或转让的限制，合约及承诺的具体清单及合同，涉及但不限于抵押合同以及登记文献政府有关房地产使用、抵押、租赁等有关的批文及登记文献土地使用税、土地使用费、土地增值税、契税、印花税的缴纳证明国家及地方土地管理部门对土地处置方案的批复（如合用）请阐明近三年以来公司出售、拟出售对生产经营有重大影响的，价值占公司净资产5％以上的资产状况，并提供对应的文献请阐明近三年以来公司收购、拟收购对生产经营有重大影响的资产的状况，并提供对应文献公司拥有的计算机软件着作权、专利（涉及专利申请权）、商标、专有技术和互联网域名的详情，并提供有关注册证书；已获取授权的专利近来一次专利缴费凭证公司与第三方订立的有关计算机软件着作权、专利（涉及专利申请权）、商标、专有技术、域名的转让、许可合同（公司作为转让方或受让方、许可方或被许可方）及有关登记/备案注册证明请阐明公司与否有实际使用其它方享有的知识产权的状况，并请具体具体阐明使用的状况、因素及与对方的关系现存或潜在的有关公司全部或第三方全部的计算机软件着作权、专利、商标、商誉、专有技术、域名或其它知识产权的争议或纠纷技术转让合同、技术许可合同、技术合作开发、委托开发合同、技术进出口合同以及注册、许可同意及登记证明（若属于涉外转让）第三部分同业竞争与关联交易请提供公司持股比例5%以上的股东及其控制的公司的营业执照复印件、现行有效的公司章程及近来一期财务报告（经审计的最佳），并阐明公司与上述公司与否存在同业竞争的状况请提供公司的关联人清单，关联人的定义参考《公司法》、《公司会计准则—关联方关系及其交易的披露》及银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理方法》：关联自然人：累计持有本行5%以上股份的自然人股东及其近亲属，其近亲属持有或控制的股份或表决权应当与该自然人股东持有或控制的股份或表决权合并计算公司的董事、监事、总行和分行的高级管理人员及其近亲属除公司的董事、监事、总行和分行高级管理人员以外的有权决定或者参加授信和资产转移的其别人员（涉及但不限于贷款审核委员会组员等）及其近亲属关联法人（a）、（b）、（c）、（e）的控股股东、董事、高级管理人员对公司有重大影响的其它自然人关联法人：公司的控股子公司、联营公司与公司同受某一公司直接、间接控制的法人或其它组织持有本行5%以上股份的法人股东自然人股东（b）、（c）直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其它组织其它可直接、间接、共同控制公司或可对公司施加重大影响的法人或其它组织近亲属是指：父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年儿女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年儿女及其配偶分年度列示至今公司与关联方发生的关联交易明细，涉及但不限于对关联方发放贷款、办理承兑、信用证、保函及接受存款等业务请提供关联方占用公司资产、资金及其它资源的状况请提供公司关联交易的决策制度、关联交易的风险控制方法以及有关关联交易公允性的阐明第四部分董事、监事、高级管理人员请提供公司董事、监事、高管人员资料公司董事、监事、高管人员的简历，简历应涉及姓名、民族、国籍、出生年月、学历、职称、工作经历、现任公司职务等与上述介绍有关的身份证、资格证、荣誉证等证件及监管部门对于上述人员任职资格的同意或备案文献请提供公司董事、监事、高管人员的聘任合同公司董事、监事、高级管理人员及其近亲属持有公司股份状况（列表）近来一次确认的董事、监事、高管人员对外投资状况公司名称姓名公司董事、监事、高管对外投资公司名单持股或出资比例出资金额经营范畴董事、监事、高管人员近三年的酬劳状况，涉及但不限于基本年薪、绩效奖金、福利待遇、长久激励（涉及股权激励）；从关联方领取酬劳以及享有其它待遇状况未在公司领取薪酬的董事、监事、高管人员名单董事、监事、高管人员现在任职/兼职状况公司董事、监事、高管任职状况任职状况姓名在公司任职状况起止时间在其它公司任职状况公司董事、监事、高管人员互相之间与否存在亲属关系的阐明公司与高管人员所签定的合同或承诺以及推行状况董事、监事、高级管理人员至今变动状况及有关三会文献，以及公司任命现任董事的工商登记变更资料第五部分公司治理公司的法人治理构造公司以来股东大会、董事会、监事会的会议文献公司以来的董事、总经理、副总经理及其它高级管理人员的名单公司的内部组织机构、部门设立图及有关部门职能描述的文献。请具体描述公司各业务部门分组状况（涉及员工人数、小组数量、每小组员工人数、各员工级别）请提供高管与各部门之间、各部门之间、以及各部门与小组之间的报告路线图公司的股东大会、董事会、监事会的议事规则、总经理工作细则、各管理委员会（如有）的议事规则、董事会秘书制度、内部审计制度等公司的各项内部规章制度文献，涉及但不限于：薪酬制度、质量管理制度、销售管理制度、财务管理制度、会计制度、行政管理制度、劳动人事管理制度、风险管理、信息系统有关制度等独立董事简历及任职资格阐明，独立董事制度，独立董事发表的意见发行人内部审计稽核部门设立状况及有关内部审计制度公司的内部审计报告、监事会报告公司存在因违反工商、税务、审计、环保、海关、劳动保护等部门的有关规定而受到处分的状况阐明（如有）公司历年的股利分派政策、实际股利分派状况第六部分公司财务请提供近两年一期（至6月30日）公司及重要子公司经审计的合并资产负债表、合并损益表、合并现金流量表、合并利润分派表和会计附注及审计报告（如无审计报告，请提供财务未审计财务报