银行中级业务知识练习题库含答案

银行中级业务知识练习题库含答案1、同一客户在宁夏银行开立借记卡数量不得超过()张，1类户最多1张，同一代理人在我行代理开卡原则上不得超过3张。564（√）32、()本行为宣传推介理财产品向投资者分发或者发布，使投资者可以获得的书面、电子或其他介质的信息。宣传材料（√）销售文件协议文本广告材料3、（）客户取号后，系统发送客户到访通知至手持设备VIP客户及本机构标记（√）普通VIP客户本机构标记4、（）对合格境外机构开立的人民币结算账户内资金收付的相关交易的真实性进行审核中国人民银行政策性银行（√）银行机构金融机构5、（）负责统一建设、维护和管理账户管理系统。中国人民银行（√）国家开发银行银行机构政府6、（）负责账户管理系统应用软件版本的修改和升级换版，以及总行数据处理中心的运行维护中国人民银行总行（√）清算中心省级数据处理中心支行7、（）可对银行结算账户开立控制关系、类别代码以及其他业务参数进行维护。中国人民银行总行及其分支机构（√）中国人民银行总行省级数据处理中心省级数据处理中心管理行8、()是最有效、最重要的风险转移方法之一。存款理财保险（√）基金9、（）可以凭公证机关的《存款查询函》查询被继承人的存款继承人（√）父母子女配偶10、（）类科目记账后账户余额非实时更新存款类科目贷款类科目内部户类科目总账科目（√）11、（）是正常本金形成的应收未收利息所产生的利息利息罚息复利的复利复利（√）12、()是指本行面向投资者从事理财产品宣传推介、销售、办理认购和赎回等相关活动的人员发行人员运营人员销售人员（√）授权人员13、（）元及以上面额的人民币必须全额机械清分2010（√）5114、“支付凭证查询”交易不可以查询的凭证种类有()直接支付凭证授权支付凭证专户凭证清算凭证（√）15、“直接/授权凭证处理”交易中系统会根据凭证（）判断，对不能操作处理的按钮进行置灰金额种类状态（√）支付情况16、《挂失止付通知书》的有效期是（）。12天（√）13天7天10天17、1000元以上、10000元（不含）以下的现金差错，应向（）报告运营经理主管行长支行行长（√）分行现金主管部门或总行运营管理部18、130102内部账批量开户交易，以下规则错误的为（）通过上传文件方式开户支持指定账号开户不支持计息账户开户此交易为实时交易（√）19、130203批量提出借贷方报单，以下规则说法错误的为（）数据网格中必须录入2笔及以上明细仅限总分行清算中心使用支持对所有接收报单行进行撤销（√）提出报单不允许下级行拒绝20、1999版第五套人民币的5元及以上面额纸币自（）起只收不付2017年4月1日2018年4月1日（√）2019年4月1日2020年4月1日21、200元以上、1000元（不含）以下的现金差错，应向（）报告运营经理主管行长（√）支行行长分行现金主管部门或总行运营管理部22、2019版5角硬币的色泽由（）改为（）镍白色，金黄色金黄色，镍白色（√）赤铜色，铅灰色铅灰色，赤铜色23、2022年，我行企业微信添加客户要求必须备注以下哪个内容？姓名地址手机号（√）性别24、2022年8月1日15：00收到一笔支票截留业务，最迟在（）前进行回执处理。8月2日16点前（√）8月2日24点前8月3日16点前8月3日24点前25、2022年8月9日17：00收到一笔支票截留业务，最迟在（）前进行回执处理。8月10日16点前8月10日24点前8月11日16点前（√）8月11日24点前26、660101普通汇兑交易，交易优先级”普通“，转账方式“实时到账”，交易金额100万元，收款行不是城银清参与行，而是二代支付参与行，该笔交易自动路由至（）支付渠道大额小额（√）超级网银城诚通27、660101普通汇兑交易，交易优先级”普通“，转账方式“实时到账”，交易金额100万元，收款行即是城银清参与行，又是二代支付参与行，该笔交易自动路由至（）支付渠道大额小额超级网银城诚通（√）28、660101普通汇兑交易，交易优先级”普通“，转账方式“实时到账”，交易金额300万元，收款行即是城银清参与行，又是二代支付参与行，该笔交易自动路由至（）支付渠道大额（√）小额超级网银城诚通29、Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）元。10002000（√）3000500030、CRM系统主要是为了（）维护存量客户（√）拓展新的客户31、按照本行金融突发事件专项应预案要求，Ⅲ级为本行（）级突发事件。一般较大（√）重大特别重大32、按照金融资产规模评级模型，3星级客户金融资产规模需达到（）1万5万（√）10万20万33、按照金融资产规模评级模型，4星级客户金融资产规模需达到（）5万10万20万（√）30万34、按照金融资产规模评级模型，5星级客户金融资产规模需达到（）5万20万50万100万（√）35、按照金融资产规模评级模型，6星级客户金融资产规模需达到（）100万300万500万（√）600万36、按照突发事件分级标准，业务时段一个省（自治区、直辖市）重要柜面业务半小时内无法开展的情况属于（）级突发事件。一般（√）较大重大特别重大37、办理签发存单（折、卡）、业务查询查复申请书、挂失止付申请书、发售的各类债券、委托收款及有关内部凭证等业务，应加盖（）个人名章业务公章（√）行政公章业务清讫章38、办理现金收付、表内表外转账等业务，应在相关凭证及回单、收账通知上加盖（）个人名章业务公章行政公章业务清讫章（√）39、办理支票截留提入时，如遇到需要退票的情况，应在使用（）交易后，再使用660110支票截留回执发送交易退票。100733交易100716交易100736交易100735交易（√）40、保险产品中保费极为低廉且可以获得一定期限内较大的保障的是()产品。终身寿险定期寿险（√）两全保险意外伤害保险41、保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，()对于合同约定的可能发生的事故因其发生造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或当被保险人死亡、伤残、疾病及保单达到约定期限，承担给付保险金责任的商业行为。保险人（√）被保险人受益人投保人42、本行实物贵金属产品视同现金管理，各分支机构库管员需要（）营业结束时，对尾箱中实物种类、数量与系统库存数据进行核对，保证账实相符后封入贵金属专用箱。每日（√）每周每旬每月43、本行通过网上银行、手机银行等电子渠道或电话银行销售理财产品时，要求不得()营业网点标准，销售过程需保留完整记录。高于等于低于（√）高于或等于44、本行需当至少()向投资者披露一次封闭式公募理财产品的资产净值和份额净值。每天每周（√）每月每年45、本行只能向投资者销售风险等级（）其风险承受能力等级的理财产品，高于高于或等级等于等于或低于（√）46、超过（）未进行风险承受能力评估的投资者，再次购买理财产品时，需在本行营业网点或网上银行、手机银行等电子渠道完成风险承受能力评估，未进行评估的，本行不得再次向其销售理财产品。六个月九个月一年（√）两年47、超网渠道来往帐应使用（）交易查询660192交易660193交易（√）660201交易660202交易48、持有人如对收缴的假币有异议，可自收缴之日起（）个工作日内向人民银行当地分支机构或人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定123（√）549、除向本人同行账户转账外，个人通过自主柜员机转账的，发卡行在受理（）办理资金转账，在此期间，个人可以向发卡行申请撤销转账。实时12小时后24小时后（√）次日50、存款人开立单位存款账户时按照公司类非自然人客户属性，提供合伙协议备忘录、公司章程等能够验证客户身份及股权或者控制权信息的文件。提供控股（）以上股东、董事会、监事会和高级管理层人员名单及其身份信息A.10%B.15%C.20%D.25%（√）51、存款人开立专用存款账户时，需要出具（）。A.按揭协议B.借款合同C.专项管理使用资金的证明文件（√）D.账户管理协议52、存款人凭个人身份证件以（）开立的银行结算账户为个人银行结算账户。自然人名称（√）本人姓名证件记载名称真实姓名53、存款人申请变更预算单位专用存款账户的（）信息时，中国人民银行当地分支机构应收回该存款人的原专用存款账户开户许可证正本，并打印专用存款账户开户许可证正、副本。账户名称（√）账户类别账号负责人姓名54、存款银行分支机构在开户银行开立同业银行结算账户应当逐户获得本银行（）的内部书面授权。一级法人（√）正式发文一级分行二级分行55、存款银行支行及以下分支机构不得开立（）同业银行结算账户，不得异地开立同业银行结算账户。投融资性（√）结算性一般定期56、大额存单共有()个期限品种6789（√）57、大额额往账金额超过2000万元的业务复核通过后，报文状态是（）待总行授权（√）复核通过已复核已清算58、代理财政非税收入业务按照收缴方式分为（）柜面缴费和POS缴费两种现金缴费和转账缴费两种税票缴款和缴款书缴费两种直接缴费和集中汇缴两种（√）59、贷款的核算状态为正常，是指()本金利息均未逾期（√）本金未逾期利息未逾期本金利息未逾期90天以上60、贷款的账户状态为逾期，是指()本金全部到期本金全部到期且未归还（√）利息到期且未归还本息全部到期且未归还61、贷款行与结算账户开户行非同一家机构，跨行受托支付退汇后，由哪个机构进行受托支付限制？贷款行（√）结算账户开户行清算中心以上均可62、贷款进行期限重置后，还款方式为（）与原还款方式一致空值，需手工修改按频率付息，任意本金一次还本付息（√）63、贷款进行以物抵债后，停息日为（）抵债资产过户日抵债资产记账日抵债资产取得日（√）抵债资产拍卖日64、单笔或累计200元（不含）以下的现金差错，应向（）报告运营经理（√）主管行长支行行长分行现金主管部门或总行运营管理部65、单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）万元、（）万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。100,30（√）100,50200,30200,5066、单位存款人在银行只能开立（）个基本存款账户。1（√）23467、单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（）个基本存款账户。1（√）23468、单位银行结算账户的管理档案，应按“一户一档”进行归档，档案资料的管理内容包括（）。开户申请书账户管理协议变更申请表以上均是（√）69、单位银行结算账户管理档案的保管期限为（），账户档案包括纸质、影像、视频资料。开户起10年开户起30年撤销后10年（√）撤销后30年70、单位银行结算账户管理档案的保管期限为账户撤销后（）。5年10年（√）15年20年71、当客户更换手机硬件登录手机银行时，除了验证用户名、登录密码外，还需要输入验证（）。短信验证码（√）交易密码预留信息手机号码72、当商户反映消费者微信扫码提示“信用卡消费超过当日限额，请使用余额或借记卡支付“说明是哪一端的问题？消费者被风控（√）商户端被风控发卡行端被风控商户支付宝端被风控73、当收到来自航空公司或淘宝客服等平台工作人员声称“退款”的服务时，你应该怎么办？将信将疑，打回电话再做确认信以为真，乖乖照做咨询官网客服，验明真伪（√）74、当有权机关提供的裁定书与通知书内容不一致时，按照（）内容进行办理裁定书通知书（√）补充情况说明介绍信75、登陆手持pad所需的柜员角色为（）016-库管员017-综合柜员037-手持用户（√）038-智能柜台管理员76、第五套人民币100元和50元券纸币的白水印数字位于（）票面正面左下角（√）票面正面右上角票面背面左下角票面背面左上角77、电子银行承兑汇票付款期限为（）自出票日起最长不超过3个月自出票日起最长不超过6个月自出票日起最长不超过1年（√）自出票日起最长不超过2年78、对公久悬账户转营业外，单户余额超过（）时需要报上级部门审批？5000元10000元（√）20000元50000元79、对公账户，开立资产证明，收费标准为（）20元/份20元/户200元/份（√）200元/户80、对一次性发现（）属于利用新的造假手段制造假币的，有制造贩卖假币线索的，除立即报告当地公安机关外，假人民币应立即报送人民银行。假币5张（枚）以上或当地中国人民银行分支机构或公安机关发文另有规定的两者较小者。（√）假人民币20张（枚）以上、假外币5张以上的假人民币20张（枚）以上、假外币10张以上或公安机关发文另有规定的两者较小者。假人民币20张（枚）以上、假外币20张以上的81、对已支付成功的专户凭证，因收款银行或收款人退回款项后，应由开户行进行凭证（）处理。发送退款回单发送退款通知（√）退回退款82、对于2005版100元纸币，随着观察角度的改变其光变油墨数字颜色在（）间交替变化绿色和蓝色（√）金色和绿色金色和蓝色红色和绿色83、对于2015版100元纸币，随着观察角度的改变其光彩光变数字颜色在（）间交替变化红色和绿色金色和蓝色金色和绿色（√）绿色和蓝色84、对于2019版10元人民币，随着观察角度的改变，其光彩光变面额数字颜色在（）之间交替变化红色和绿色假人民币20张（枚）以上、假外币5张以上的金色和绿色绿色和蓝色（√）85、对于2019版20元纸币，随着观察角度的改变其光彩光变数字颜色在（）间交替变化红色和绿色金色和蓝色金色和绿色（√）绿色和蓝色86、对于2019版50元纸币，随着观察角度的改变其光彩光变数字颜色在（）间交替变化红色和绿色金色和蓝色金色和绿色绿色和蓝色（√）87、对于不具有社会团体法人资格的工会组织，账户名称应为？单位名称应与单位名称一致应与社团法人登记证书名称一致单位名称加“工会”字样（√）88、对于核准类银行结算账户的撤销，银行机构应以（）方式向中国人民银行当地分支机构报送存款人书面相关资料。书面报送（√）网络报送磁介质报送邮箱报送89、对于开户之日起（）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其（）交易。6，全部6，非柜面（√）12，全部12，非柜面90、对于已被冻结的涉案存款、汇款等财产，人民检察院、公安机关、国家安全机关可以（）重复冻结轮候冻结（√）解冻后冻结续冻91、发生重大失实信息传播或媒体负面宣传报道事件的应急处理流程不正确的是（）营业网点负责人第一时间报告总（分）行领导小组启动应急预案，开展应急处理工作，及时联系相关信息传播渠道，进行解释说明，督促相关信息传播渠道澄清事实进行正面信息披露，做好客户安抚，消除社会影响遇媒体记者访问营业网点，营业网点负责人不予接