银行合规试题题库（单选题）

银行合规试题题库——单选题一、单选题1、银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，（），不得利用职务便利牟取不正当的利益，不得在金融机构等企业中兼任职务。（A）A：公正廉洁B：徇私舞弊C：滥用职权D：无视法律2、银行业金融机构应当严格遵守（）规则。（C）A：合规经营B：合法经营C：审慎经营D：独立经营3、银行业金融机构的设立，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定，决定不批准的，应当说明理由。（B）A：三个月B：六个月C：九个月D：十个月4、银行业金融机构的变更、终止，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定，决定不批准的，应当说明理由。（A）A：三个月B：六个月C：九个月D：十个月5、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。（A）A：三十日B：十二日C：十日D：三日6、银行业自律组织的章程应当报（）备案。（D）A：人民银行B：金融机构C：商业银行D：国务院银行业监督管理机构7、银行业监督管理机构现场检查时，检查人员不得少于（），并应当出示合法证件和检查通知书；（B）A：四人B：二人C：三人D：一人8、银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予（）。（D）A：通报B：告知C：批评D：行政处分9、商业银行应当建立内部控制的（）制度,对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨,并根据国家法律规定、银行组织结构、经营状况、市场环境的变化进行修订和完善。（B）A：反馈B：评价C：回访D：考核10、商业银行应当明确关键岗位及其控制要求,关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（）制度。（B）A：定期休假B：强制休假C：自愿休假D：带薪休假11、商业银行的（）应当对各项业务经营状况进行经常性检查,及时发现内部控制存在的问题,并迅速予以纠正。（A）A：业务部门B：审计部门C：监事会D：行长12、银行业监督管理机构工作人员，应当依法保守国家秘密，并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人（）（D）A：提供信息B：泄露机密C：利用职务之便谋取利益D：保守秘密13、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之（）。（D）A：20B：30C：50D：6014、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）罚款。（A）A：十万元以上三十万元以下B：五万以上十万以下C：一万以上五万以下D：二万以上三万以下15、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）罚款；（D）A：二万以上三万以下B：一万以上二万以下C：一万以三万以下D：五万元以上五十万元以下16、商业银行内部控制评价应当由（）指定的部门组织实施。（A）A：董事会B：办公室C：监事会D：行长17、商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现（）的原则。（D）A：发展优先B：效益优先C：服务优先D：内控优先18、商业银行（）履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。（B）A：合规部门B：内部审计部门C：运营部门D：风险部门19、商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。（D）A：每月B：每季度C：每半年D：每年20、商业银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的（）,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。（A）A：组织结构B：人事结构C：内部结构D：以上都是21、商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。（第二十三条）（C）A：2B：3C：6D：1222、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之（）__以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。（A）A：5B：10C：20D：3023、商业银行应当于每一会计年度终了（）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。（C）A：一个月B：两个月C：三个月D：半年24、国务院（）、监察等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。（A）A：审计B：监察C：司法D：事务部25、银行业金融机构应当严格遵守（）规则。（A）A：审慎经营B：全面经营C：合理经营D：利益为重26、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。（D）A：五日B：十日C：十五日D：三十日27、银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以（）。（A）A：撤销B：重组C：合并D：分立28、商业银行主要股东自取得股权之日起（）内不得转让所持有的股权（A）A：五年B：四年C：三年D：一年29、在拟持股（）及以上股东入股前，农村商业银行应就其公司治理、财务状况、关联股东、实际控制人、企业涉诉（仲裁）和行政处罚等情况进行尽职调查。（A）A：5%B：10%C：15%D：20%30、商业银行、（）及其派出机构应当加强对商业银行主要股东的管理。（B）A：人民银行B：银监会C：金融机构D：商业银行31、商业银行主要股东是指持有或控制商业银行（）股份或表决权，或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东。（A）A：百分之五以上B：百分之十C：百分之二十D：百分之三32、商业银行股东应当严格按照法律法规和银监会规定履行（）。（A）A：出资义务B：募集发起C：股份分红D：配股比例33、商业银行股东应当使用（）入股商业银行，且确保资金来源合法，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外。（D）A：公款B：委托资金C：债务资金D：自有资金34、商业银行董事会应当至少（）对主要股东资质情况、履行承诺事项情况、落实公司章程或协议条款情况以及遵守法律法规、监管规定情况进行评估，并及时将评估报告报送银监会或其派出机构。（D）A：两年B：三年C：五年D：每年35、设立商业银行,应当经（）审查批准。（A）A：国务院银行业监督管理机构B：金融机构C：人民银行D：商业银行36、设立全国性商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币,设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。注册资本应当是（）。（A）A：实缴资本B：控股资本C：净增资本D：注册资本37、商业银行应当按照中国人民银行的规定,向（）交存存款准备金,留足备付金。（C）A：银监会B：金融机构C：中国人民银行D：同业拆借机构38、商业银行贷款,资本充足率不得低于（）（B）A：百分之十B：百分之八C：百分之五D：百分之三39、商业银行贷款,贷款余额与存款余额的比例不得超过（）（D）A：20%B：30%C：50%D：75%40、商业银行贷款,流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）（D）A：10%B：15%C：20%D：25%41、企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立（）办理日常转账结算和现金收付的基本账户,不得开立两个以上基本账户。（D）A：2个B：3个C：4个D：1个42、商业银行应当于每一会计年度终了（）内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。（A）A：三个月B：一个月C：半年D：五个月43、商业银行应按照（）的原则向委托人收取代理手续费。（B）A：“受托人付费”B：“谁委托谁付费”C：“委托人付费”D：“两者共担”44、商业银行应要求委托人开立（）。（A）A：专用于委托贷款的账户B：一般户C：基本户D：临时户45、银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略，至少（）评估一次其有效性。（A）A：每年B：季度C：月度D：半年46、银行业金融机构应当（）对风险偏好至少进行一次评估。（A）A：每年B：季度C：月度D：半年47、银行业金融机构应当建立（），确保全面风险管理对各类风险管理的统领性、各类风险管理与全面风险管理政策和程序的一致性。（B）A：预防制度B：风险统一集中管理的制度C：全面管理制度D：分散管理制度48、银行业金融机构应当定期开展（）。（A）A：压力测试B：风险测试C：经营分析D：风险分析49、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（）、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。（B）A：道德风险B：信用风险C：声誉风险D：合规风险50、合规是商业银行（）的共同责任，并应从商业银行高层做起。（C）A：董事长B：股东C：所有员工D：中层干部51、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。（A）A：诚信与正直B：公平C：公开D：平等自愿52、监事会应监督董事会和（）合规管理职责的履行情况。（A）A：高级管理层B：行长C：部门负责人D：合规管理员53、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和（）的价值观念。（D）A：消除违规B：打击违规C：奖励合规D：惩处违规54、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、（）或可疑的行为，并充分保护举报人。（A）A：违反职业操守B：违章C：犯罪D：违规55、商业银行内部审计部门的内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对（）的评估。（D）A：法律风险B：道德风险C：信用风险D：合规风险56、商业银行资本充足率为（）与风险加权资产之比，不应低于8%。（C）A：资本总额B：风险资本C：核心资本D：附属资本57、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责（）的部门、团队或岗位。（B）A：财务管理B：合规管理职能C：风险管理D：信贷管理58、合规管理是商业银行一项核心的（）。（D）A：员工管理B：行为管理C：资产管理D：风险管理活动59、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。（B）A：合规管理人员B：负责人C：高管人员D：全体员工60、合规负责人的职责中，不包括（）。（D）A：全面协调商业银行合规风险的识别和管理B：监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C：定期向高级管理层提交合规风险评估报告D：分管业务条线61、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（）。（C）A：合规绩效的考核B：合规问责制度C：诚信举报制度D：独立管理制度62、商业银行在合规负责人离任后的（）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。（B）A：五B：十C：十五D：二十63、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？（）（D）A：业务条线经营范围B：分支机构的经营范围C：分支机构的业务规模D：人员的数量64、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？（）（A）A：合规风险管理计划B：合规政策C：合规管理程序D：合规指南65、商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。（B）A：重大事故报告制度B：重大事项报告制度C：重大案件报告制度D：重大事件报告制度66、以下说法错误的是（）。（C）A：商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率B：商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C：合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责D：银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据67、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）。（D）A：资质B：经验C：专业技能D：个人关系网68、以下不属于法律风险的是（）。（A）A：商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B：商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C：商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D：商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险69、为整顿规范银行业金融机构吸收公款存款行为，强化廉洁从业，严禁利益输送，（），提升服务水平，（C）A：法律风险B：合规风险C：防范道德风险D：操作风险70、《中国银监会关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知》所指的对公存款是指财政专户资金、（）、国有企事业单位银行账户资金。（B）A：对公活期存款B：预算单位银行账户资金C：对公定期存款D：对公通知存款71、银行业金融机构应明确规定吸收公款存款的具体形式、费用标准和管理流程，加强相关费用支出的（）。（C）A：预算管理B：审批管理C：财务管理D：审核审批72、银行业金融机构应完善薪酬管理制度，改进绩效考评体系，不得（）、市场份额或排名等指标（D）A：日均指标B：月均指标C：年均指标D：设立时点性存款规模73、银行业金融机构应强化吸收公款存款行为的（），对违规问题严格问责和整改，涉嫌违纪违法的，应移交有关部门处理（C）A：合规管理B：监察监督C：审计监督74、银行业金融机构办理公款存款业务，不得向公款存放主体相关负责人员赠送现金、有价证券与（）等（A）A：实物B：购物卡C：储值卡D：优惠券75、银行业金融机构应根据《关于进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理的指导意见》（财库〔2017〕76号）有关规定，按照公款存放主体的要求出具（）。（A）A：廉政承诺书B：收入证明C：公函D：法律文书76、银行业金融机构应充分尊重公款存放主体的（），按照公开、公平、公正原则与公款存放主体开展业务合作。（B）A：要求B：意愿和服务需求C：承诺D：服务需求77、要尽可能减少额外的手续和（），尽可能避免不必要的公款存款大规模搬家。（A）A：费用B：支出C：需求D：服务78、银行业金融机构应通过质量优、效益好、安全性高的服务，盘活相关银行账户存量资金，（），提高客户资金的保值增值水平（A）A：增加资金存放综合效益B：增加日常结算量C：满足服务需要D：开展组织资金活动79、（）应督促会员单位强化自律意识，培育合规文化，倡导公平竞争，抵制不当交易。（C）A：人民银行B：银监会C：银行业协会D：财政部80、商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及（）原则。（D）A：一一对应B：严格审核C：当面开立D：了解你的客户81、商业银行应认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性、和（），并按规定登记客户和代理人信息。（C）A：有效性B：完善性C：合法性D：制度性82、对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度（B）的相关要求。A：认真审核B：联系被代理人进行核实C：查看代理人身份证件D：事后联系83、银行业金融机构董事会对从业人员的行为管理承担（）。（C）A：第三责任B：次要责任C：最终责任D：主要责任84、高级管理层承担从业人员行为管理的（A），执行董事会决议。A：实施责任B：最终责任C：必要责任D：次要责任85、银行业金融机构从业人员行为管理应以（）。（C）A：监控为本B：问责为本C：风险为本D：排查为本86、业务条线的行为细则应符合不同业务条线的特点，突出各业务条线中（）的行为要求，并重点关注该业务条线中的不当行为可能带来的潜在风险。（B）A：全体人员B：关键岗位C：有关人员D：有权人员87、银行业金融机构的行为管理牵头部门应（）制定从业人员行为的年度评估规划，定期评估全体从业人员行为，并将评估结果向高级管理层报告。（A）A：每年B：每半年C：每季D：每月88、银行业金融机构的行为管理牵头部门应每年制定从业人员行为的年度评估规划，定期评估全体从业人员行为，并将评估结果向（）报告。（D）A：董事会B：监事会C：分管领导D：高级管理层89、银行业金融机构的行为管理牵头部门应完善从业人员行为的长期监测机制，并建立针对重点问题、关键岗位的（）排查机制。（B）A：每季B：不定期C：定期D：每月90、银行业金融机构应当将本机构制定的从业人员行为守则及其细则报送银行业监督管理机构，并（）至少报送一次本机构从业人员行为评估报告。（D）A：每周B：每月C：每季D：每年91、监事会负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行（）。（D）A：审查B：审议C：审核D：监督评价92、高级管理层每年将从业人员行为评估结果向（）报告（B）A：监事会B：董事会C：风险管理委员会D：三农委员会93、银行业金融机构应建立（），鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。（D）A：审批制度B：检查制度C：核查制度D：举报制度94、银行业金融机构应及时对违反行为守则及其细则的从业人员进行处理和责任追究，并视情况追究负有（）的相关责任人的责任。（A）A：管理职责B：审批职责C：审查职责D：审议职责95、商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的（）。（D）A：直接责任B：次要责任C：主要责任D：最终责任96、商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系，在操作风险的日常管理方面，对董事会负（）。（A）A：最终责任B：主要责任C：次要责任D：关键责任97、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负（）。（B）A：最终责任B：直接责任C：次要责任D：关键责任98、商业银行可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视（）的重要作用。（D）A：审查环节B：监测措施C：监察措施D：控制措施99、商业银行应当按照银监会关于商业银行（）管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。（B）A：存贷比B：资本充足率C：不良贷款率D：拨备覆盖率100、商业银行的高级管理层负责执行（）批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。（B）A：风险管理委员会B：董事会C：监事会D：股东会101、商业银行相关部门在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，以确保与操作风险管理总体政策的（）。（C）A：专业性B：统一性C：一致性D：相关性102、商业银行负责操作风险的专门部门应定期向（）提交操作风险报告（A）A：高级管理层B：董事会C：监事会D：审计委员会103、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所指法人或其他组织不包括（）（D）A：政府部门B：国有资产管理公司C：政策性银行D：商业银行104、商业银行的主要非自然人股东所指企业不包括（）（A）A：国有资产管理公司B：政府部门C：商业银行D：政策性银行105、商业银行的（）负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告（B）A：董事会B：关联交易控制委员会C：办公室D：监事会106、商业银行的（）应当及时向商业银行相关工作人员公布其所确认的关联方。（B）A：董事会B：关联交易控制委员会C：办公室D：监事会107、一般关联交易是指商业银行