集中供热特许经营项目投标方案（联合体）（技术方案）

(联合体)目录第一章工程设计方案 8第二章融资方案 第一节项目综合说明 第二节项目建设管理方案 2.1管理团队 2.1.1总体建设指导思想 2.1.2项目部组织机构 2.1.3项目经理部人员部署 2.1.4工力部署 2.1.5材料、机械计划 2.1.6组织机构适应性和有效性分析 232.2管理制度、措施及方法 2.2.1项目建设程序说明 2.2.2合同管理 2.2.3环保和文明施工管理措施、安全生产和安全保卫方案 2.2.5项目工程资料保管措施 2.2.6工程设计和施工过程中采购人的协助工作范围 2.3设计、施工和设备采购的安排 2.3.1建设内容 2.3.2初步施工组织建设方案 2.4工程质量及安全保证措施 2.4.1质量保证措施 2.4.2安全保证措施 第三节项目进度计划及保证措施 3.1项目进度计划 3.2工程进度目标保证措施 第四节成本控制 4.1建立成本管理体系，降低工程造价 4.2加强成本管理，不断提高管理水平和成本控制能力 4.3提高员工成本意识，降低工程造价 4.4合理选择、优化施工方案，降低工程造价 4.5加强现场管理和施工调度，提高劳动生产率，降低工程造价 644.6加强物资管理，降低工程造价 4.7加强机械设备管理，降低工程造价 4.8加强劳务队伍管理，降低工程造价 4.9加强工程质量管理，降低工程造价 4.10加强施工安全管理，降低工程造价 4.11创造良好的外部施工环境 第四章运营养护方案 第一节生产运行管理 1.1运行管理职责 第二节设备物资管理 2.1物资入库 2.2设备物资保管 4.1安全工作会议制度 4.2安全检查制度 4.3安全防火制度 4.4劳动安全卫生 6)质量验收合格单 第五章财务分析/供热费价格方案及分析 2.1投资风险 2.5与高负债形成的风险相比，或有负债形成的风险更具隐蔽性，对企业的潜在风险也更大 第三节财务风险的表现形式 833.1获利能力低，经济效益差 3.2投资缺乏科学性 3.3资金回收策略不当 3.4收益分配政策不规范 第四节引起财务风险的成因 第五节财务风险的防范措施 第六节企业财务风险 第七节总结 第一节对项目总体商业风险分析 1.1风险的分类 1.2风险管理的内容和步骤 第二节项目总体的风险控制 3.1建设期间的保险 3.1.1工程设计职业责任保险 3.1.2工程监理职业责任保险 3.1.3雇主责任保险 3.1.5完工延迟险 3.1.7施工机具保险 3.2.4雇主责任保 2.2交付 3.3移交附件 第八章联合体协议原件 第九章供应商一般情况表 第一章工程设计方案热区域，热源均来自XXXX热电有限公司下属的XX热电厂。中心城区采用二级供热系统(小区汽水换热站)供热，现状供热面积为180万m2;新城区均采用三级供热系统，已建设两座汽现状供热面积为180万m2。1、新敷设低温循环水管道供热总面积暂定583万m2,其中中心城区供热面积为308万m2,新城区275万m2;设计温度50±2℃,设计压力1.6MPa。Q235钢。管道公称直径<200mm,采用无缝钢管，材质为20号本项目管网供水温度≤60℃,可采用直埋无补偿的敷设方弯头弯曲半径R=1.5D,无补偿敷设安装弯头弯曲半径R≥2.5D。头采用焊接式；对于DN≤350mm的预制保温管，其外套管接头相关规定，设计温度不高于120℃,设计压力不高于1.6MPa的直埋敷设管道，焊接无缝探伤检验数量为100%,射线探伤不得密性试验，强度试验压力应为1.5倍设计压力，且不得小于0.6MPa,严密性试验压力应为1.25倍设计压力，且不得小于无压降后降至设计压力，稳压30min无渗透、无压降为合格。明显变形等，稳压在1h,前后压降不大于0.05MPa,为合格。目前中心城区有汽水换热站125座；新城区现有高温水换热站投资估算表(中心城区)序号工程和费用名称概(预)算价值(万元)其它费用值(元)第一部分费用供热管道---主干管网高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米(二)管道破路及恢复(三)管道青苗赔偿(四)1中继泵站内电气安装2热力站安装(五)供热管道---支干管网高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米二(三)建设单位管理费(四)生产办公用具购置费(五)生产人员培训费(六)联合运转费(七)工程监理费工程勘察费(八)工程设计费工程保险费工程造价咨询费三预备费四建设期贷款利息五工程总投资序号工程和费用名称概(预)算价值(万元)其它费用值(元)第一部分费用供热管道---主干管网高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米(二)管道破路及恢复(三)管道青苗赔偿(四)1中继泵站内电气安装2热力站安装(五)供热管道---支干管网高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米高密度聚乙烯聚氨酯预制直埋保温管米二(三)建设单位管理费(四)生产办公用具购置费(五)生产人员培训费(六)联合运转费(七)工程监理费工程勘察费(八)工程设计费工程保险费工程造价咨询费三预备费四建设期贷款利息五工程总投资第二章融资方案自有资本投资额X000万元(后附自有资金存款证明);3、融资利率水平：年利率X%(以银行贷款通知单为准);还款时间还款金额(万元)备注第一年以贷款日期为准第二年以贷款日期为准第三年以贷款日期为准序号值计划投入资金(万元)筹资方式应急措施1注册资本备用金2银行贷款备用金3银行备用金41、融资后的资本结构权益性与债务资金比例为1:1;达到相对稳2、各期融资成本(利息支出)对未来现金流量的影响，对日常运第三章建设方案施工工人的数量。工程进度保证措施将在2.3.5做详细介绍。2.1管理团队2.1.1总体建设指导思想指导思想，采用"以严求细，以细求优，以优求誉，以誉求存"的战2.1.2项目部组织机构设计人员设计人员设计人员设计人员施工队伍施工队伍施工队伍施工队伍设计人员设计人员设计人员设计人员施工队伍施工队伍施工队伍施工队伍项目经理项目总工设计负责人设计负责人部部部部项目经理部由各方共同组成，做到岗职明确，责、权、利到位。同时，项目部部门设置要与业主、监理各职能部门相对应，以便更顺利地开展工作。管道作业班组10个，每组25人。机械作业班组10个，每组10人。构筑物作业班组5个，每组10人。2.1.5材料、机械计划见下表)2.1.6组织机构适应性和有效性分析2.2管理制度、措施及方法2.2.1项目建设程序说明2.2.2合同管理(1)联合体牵头人公司总经济师主抓公司工程施工合同管理工1)研究建设工程合同管理相关法律法规，指导工程合同管理工2)审核工程合同签订及重大合同修订、变更；3)审查工程合同管理、履行情况；4)审签工程投标经济标评审、合同评审，对合同履行过程中的3、以联合体公司名义承接工程、签订合同的被授权授权书规定的授权范围行使被授权人在投标文件和合同文件上的签(1)环境保证体系见“环境保证体系框图”(2)环境及节能减排措施(3)水土环境保护1)工程施工污水、废水必须采取有效净化措施加以处理，严禁直接2)施工机械加强保养，防止漏油，机械运转中产生的油污水或3)生活污水必须经过严格净化处理，并经检验符合环保标准后4)所有的施工垃圾按批准的方法运往批准的地点按规定进行处(4)生态环境保护1)严格执行XX县有关环境保护管理方面的政策及规定。2)保护施工区域的植被及古树名木不遭到破坏，作业范围内的3)工程完工后及时对现场进行清理，恢复原有的地形地貌，保4)有害物质垃圾要运至监理工程师指定的地点采取焚烧、掩埋(4)大气环境保护1)施工场地运输道路要经常进行洒水养护，以防止粉尘对大气2)工程材料运输过程中要用蓬布进行遮盖，且装料适中，不得4)及时对生活及工业垃圾进行清理，积极搞好施工现场的环境(5)降低噪音环境保护1)制定减少工程施工对周围环境影响的措施。保证施工作业所2)按XX县有关规定办理夜间施工许可证。施工过程中充分考虑3)施工区域采用隔离板实施封闭性施工，修建临时隔音屏障，4)加强工程机械设备及运输车辆的维修保养，大型机械设备应工全过程的环境保护和不符配合解决施工中出现的环境保活动环保设施有目环保措施和分享的环保方案项环保技术措施的工中出现的环境污染的技术少对环境项环保措用的各项机械在安状态下运行作人员按操作规章场施工人员的文明和技术素质施工人员的环保和文明施工的培训和要求贮存和堆放材料有害危险品实行严格管理和种施工材回收和再(6)企业围挡文化1)彩色喷塑宣传围挡的使用2)新开工工程施工现场彩色喷塑宣传围挡使用管理为每7块普通围挡设立一块彩色围挡。2.2.4信息管理2.2.5项目工程资料保管措施(2)按照业主有关竣工文件编制和移交实施细则要求，组织施(3)工程竣工验收前，履行法定程序，按要求向验收组织部门(1)完成合同约定的全部内容后，组织验收，并按国家有关技(3)积极参与工程预验、初验、正式验收、工程评价及工程移(5)业主需提前占用已竣工初验的单位工程(尚未通过正式验收)予以配合，并办理交付手续。2、在施工前采购人应提供可供施工的施工场地，如需拆迁，拆3、施工过程中及调试过程中采购人应对供应商与当地协调等方2.3设计、施工和设备采购的安排2.3.1建设内容建筑面积(m²)或构筑物体积(m³)办公楼5无热力站1无钢构安装地点水泵热力站上海凯泉水泵热力站上海凯泉水泵热力站上海凯泉水泵热力站上海凯泉水泵热力站上海凯泉安装地点配电柜热力站自制水泵电机热力站上海凯泉电缆热力站阳谷合计安装地点热力站西门子变频控制柜热力站大连普传、长城正太电动调节阀热力站中国开维喜压力变送器热力站上海望德温度传感器热力站上海望德现场仪表合计材质管径河北盛泰制管有限公司河北盛泰制管有限公司河北盛泰制管有限公司河北盛泰制管有限公司河北盛泰制管有限公司河北盛泰制管有限公司河北盛泰制管有限公司河北盛泰制管有限公司河北盛泰制管有限公司河北盛泰制管有限公司河北盛泰制管有限公司河北盛泰制管有限公司河北盛泰制管有限公司合计2.3.2初步施工组织建设方案(1)沟槽开挖触探方法，随着表层土清理工作同步进行，每间隔5～10m做一个探实系数不小于0.90。1)清除土方开挖段的杂物，再用铲车把建筑垃圾装卸至运输车2)采用挖掘机开挖土，自卸汽车运送，推土机铺设平整完成；至设计标高上200mm处由人工清理；对于需要换填的地基，当挖到设(2)土方回填1)根据该工程的设计要求进行管道回填，回填要求分层夯填。1)基坑开挖后，如发现基底为软弱土应挖除并换填砂砾石分层夯实，压实系数不小于0.90。混凝土碎石块和大于200mm的坚实土块),管底如有淤泥或软土层(包括回填土)应全部挖除，换填中粗砂并夯实，压实度不小于0.90。分层回填每层300mm。4)回填土在结构验收合格，管道水压试验合格之后进行，填土5)土方回填控制要点：点，每层铺填的厚度控制为30cm。2、下管、稳管(1)下管应小于0.5米。各种管件按图纸中所注位置(3)接管(2)稳管使用前应进行烘干，烘干温度为120摄氏度以上，恒温时间为1～2(1)焊接条件及准备1)管道沟槽施工完毕，并通过设计、甲方、监理等验收合格。2)保温管进场材料报验完毕，材质规格、数量符合图纸要求。3)管道安装组对前，对管口内外20-30mm范围的铁锈、毛刺、4)采用角向砂轮，对管口进行坡口处理，坡口角度为30-35°,刃厚1-1.5mm。烘干温度150-200℃,焊条存放在恒温箱中，随用随取，焊接时用保6)准备直流焊机一台，确定供气商，氩气随用随购，准备交流7)对各焊口安排相应焊位焊工施焊，严禁未取得压力容器焊工8)对焊机进行检查试焊，让每位焊工熟悉其相应焊机的各位置焊缝的电流使用及其他属性(飞溅、弧长、弧偏等),以保证其焊接1)施工方法3)坡口角度60-70°,电焊打底间隙2.5-3mm,氩弧焊打底间隙点数3个，外套DN150,40-50mm,点数6个，(上盖横缝视其长度实(1)基础工程1)土方开挖采用反铲挖掘机大开挖，人工修整基底。根据设计照设计说明进行地基处理：基础应洒水压实，每边外放1m,压实系2)土方开挖根据图纸设计及地勘报告挖至-2.4m,放坡系数按照3)现浇钢筋混凝土独立基础a、模板支撑前，表面清理干净，并刷脱模剂一遍。钢模板缝隙b、基础底板钢筋绑扎好后应用砂浆垫块固定牢固，保证保护层钢筋绑扎的扎丝要成到"八"字型，板筋周边必须满扣绑扎，内部可基础混凝土应分层下料，分层振捣；每层mm般为300～400mm),振动棒应插入下层砼100mm,以消除上下层砼之柱梁；选择斜向振捣，用于振捣板倾斜角度成4"行列式"或“交错式”。每次移动位置距离应不大于振动棒作用范围500—600mm。混凝土边浇捣边进行表面压实、找平，随打随抹时续性。下料高度大于2米时，必须采用串筒或溜槽，不得直接抛撒，e、砼浇筑后及时养护，常温下，在砼浇筑12小养护。采用麻袋覆盖派专人养护，养护期不少于7d。模板待砼强度达1.2MPa后，即砼不会因为拆模而损坏砼边角为准。4)基础及基础拉梁防腐：b、两遍冷底子油间隔时间以8-10小时为宜。5)土方回填自卸式汽车运至回填区域，推土机整平人工夯实。每层虚铺厚度(2)主体结构地面水平运输：钢管、钢筋水平运输采用人工运输，零星混凝土及其它材料采用机动翻斗车运输。垂直运输：用一台塔式起重机吊运。b,脚手架的设计与搭设具体搭设方法及计算见附件c,模板及支撑系统具体见附图d,钢筋制作、绑扎及连接方法钢筋制作绑扎采用《混凝土结构工程施工工艺标准》①钢筋进场必须有出厂质量合格证，并经现场取样复试合格后方可使②现场设置钢筋制作棚，钢筋集中下料并加工成型，运至现场人工绑③钢筋在使用前表面应清除干净，钢筋表面应洁净，无损伤、油渍和铁锈，带有颗粒状及片状老锈的钢筋不得使用。④钢筋焊接必须由考试合格的焊工执证操作，在正式施焊前，应进行焊前试焊。施焊过程中，须按规范要求切取试件试验。⑤钢筋搭接、锚固长度、绑扎间距、位置、保护层厚度必须符合设计要求和施工规范规定。⑥钢筋绑扎好后应将钢筋保护层用砂浆垫块固定牢固，绑扎好的钢筋上禁止作业人员行走、踩踏，作好成品保护。必须在钢筋上行走时应采取保护措施，如搭设临时走道等。⑦封闭模板前彻底清理根部杂物，并调整钢筋位置。e、混凝土的材料要求①钢筋采用Q235B。强度标准值应具有不小于95%的保证率；抗拉强度实测值与屈服强度实测值的比值不应小于1.25;且钢筋的屈服强度实测值与强度标准值的比值不应大于1.3。量≤3%,同时应有试验报告单。石子的针、片状颗粒含量应≤15%,石子的含泥量应≤1%。沿长边方向"之"字后退施工，顶板混凝土堆积不得超过0.5m3分层撤除；屋面板混凝土用平板震动器往复拖振三---四遍后抹平。屋面板的标高严格控制，施工前，双向φ10@3大于振动棒作用范围500—600mm。混凝土边浇捣边进行表面压实、常温下，在砼浇筑12小时后要及时浇水养护。浇水次数应能保证混凝土有足够的湿润状态，养护期一般不少于7d。板跨度为2m及小于2m50%;跨度为大于2m至8m75%梁跨度为8m及小于8m75%承重结构跨度大于8m、悬臂梁和悬臂板100%(3)建筑装饰、装修工程1)内外墙抹灰干净，刷掺107胶素水泥浆一道。检查墙面平2)墙面乳胶漆涂料：4)门窗工程：a、按设计图纸型号、规格、数量提出委托由专业厂家制作，进窗洞口尺寸是否符合设计要求，弹出500mm标志线(从地面起),标2.4工程质量及安全保证措施2.4.1质量保证措施组织保证工作保证制度保证质量保证体系组织保证工作保证制度保证质量保证体系阶段阶段(1)组织措施(2)管理措施XX县城区集中供热特许经项目质量管理框图了解本工程特点和设计意图以及关键部位的质量要求及施工中应注(3)技术措施1)组织技术交底，落实质量管理计划。工程开工前，由项目经2)及时进行施工质量检查和验收，做好施工过程质量控制。实行班组自检、预检和工序交接检查验收的"三检"制度。隐蔽工程由验收由项目经理部质检员和现场监理进行验收，实行质量一票否决3)定期组织项目经理部人员，按工艺工序进度学习掌握本工程4)开工前预防检查，做好技术复核。做好各项工程开工前的预5)做好材料试验工作，严把原材料关，每批次购进的材料按本6)人员组织使用技术过硬，责任心强的施工管理人员，同时特7)施工全过程中，严格控制成品，半成品质量，对影响施工质(4)经济措施1)工程施工过程中各工序的质量控制责任者主要为现场施工管工段队伍2000元罚款，分管本施工段施工员200元罚款。2)若发生质量事故应及时逐级上报，不得出现迟报、瞒报、漏报现象。每发现一次，对质检员、施工员各处罚200元，施工队伍罚款1000元。4)设立施工质量专项奖，对严格按照质量标准、规程且能够完成项目部制定施工计划的管理人员及施工队伍给予表扬及200元-2000元经济奖励。(5)质量预防预案实现"双零"目标。即零安全事故，零伤亡率。(1)组织保证(2)工作保证(3)制度保证3、安全生产保证措施(1)安全生产组织措施b、实行安全检查制度。经理部每周由安全生产委员会(领导组)c、开展安全教育。单位领导负责组织全体人员岗前学习有关施d、实行安全生产岗位责任制，明确责任，把安全工作落实到个(1)施工现场设有醒目的安全标语和安全警示标志，提醒所有(2)施工用承重结构经设计计算，满足安全要求。(3)所有起重设备、电器设备、运输设备等，定期加强保养，(4)进入施工现场的施工人员必须按规定正确使用劳动保护用(5)各分部分项工程及重要部位技术交底时，要有明确的安全宣传劳动法和劳动保护政)策教育宣传劳动法和劳动保护政)策教育安全施工知识学习死亡率沟槽作业道路作业机械车辆负伤率安全奖金挂沟1高处坠落覆盖或在周围设置围挡23设置警示标志，当日施工完成后设置隔离护栏，夜间挂两盏以上红灯警示4害设置警示标识或围护5现场的围挡固定不牢固现场的围挡固定要牢固应达到不被6-8级风吹6处理7教育培训严格按操作规程操作8岗作业。9备内进行工作。未设立警识标志设立警识标志小型设备未接入开关箱按照JGJ46-2005标准的要求进行纠正电动设备接地不好或无漏电保护器按技术规范，及时配备并定期检测电力、煤气、热力、通讯电缆位置判断不准确必须自上而下顺序放坡进行，严禁采用挖空底脚的操作法未对沟槽进行有效的支护定性3.1项目进度计划3.2工程进度目标保证措施(1)队伍进场后，尽快完成交接桩、复测和控制测量等技术工(2)编制科学、严密、切实可行的实施性施工方案，按网络计(3)配全配足性能良好的机械设备。在施工过程中，加强维修(5)选派敬业精神强、业务精、技术熟练的工程技术人员和技(6)制定科学的施工方案，积极研究应用新技术、新工艺、新(7)实行目标管理，奖罚分明。做到长计划、短安排。切实制(8)搞好成本核算工作，落实经济承包责任制，将个人收入与(9)各种原材料的检验、土工试验要先期完成，不得影响工程(10)确保工程质量和施工安全，不因质量和安全问检、专检"的质量"三检"制度，杜绝质量事故，杜绝返工浪费，保(11)加强资金管理，合理运筹资金，搞好资金调控。(12)协调好各种关系，维护甲方及监理工程师的权威，尊重其(1)本工程一期开工日期为2015年6月3日，竣工日期为2015年9月30日。工期经过民工回家麦收秋收。这段时间，工地上劳动施工人数。另一方面在农忙季节施工队所有人(2)对于确因特殊原因必须回家的工人，由施工队长负责，项4.1建立成本管理体系，降低工程造价控制，人人参与成本控制"达到降低工程造价，节约投资的目的。1、工程中标后，在组织施工队伍进场的同时，组织工程技术人2、通过对现场的勘察、研究，结合现场实际编制实施性施工3、在施工过程中，根据工程进度及周围环境等情况，及时不断4、加强对新技术、新材料、新工艺、新设备的投入与应用，从2、通过施工方案的模拟试验，寻找施工的重点、难点，制定针3、组织多点、多面流水施工，强化职工成品保护意识，制定成4.6加强物资管理，降低工程造价2、加强材料管理，必须在预算一计划一采购一签收一领用一使3、材料设备进入施工现场要有严格的验收制度，对其数量和质4、加强物资人员业务素质教育，提高业务素质，并开展物资控4.7加强机械设备管理，降低工程造价3、根据工程施工情况合理配置机械设备。工程开工前期有许多4.10加强施工安全管理，降低工程造价加强施工现场人员的人身安全管理以及现场机械设备的安全管4.11创造良好的外部施工环境第四章运营养护方案为保证供热管网安全、稳定、低耗、优质运行，使运行管理更1.1运行管理职责1.2热网维修管理4、在维修期间，对主要供热设施要配有备件(如水泵轴、套、对轮、特殊镙丝等)。1.3巡线管理2.1物资入库2.2设备物资保管为了加强各分公司的实物资产管理，坚持勤俭持家、厉行节约废旧物资是指在管网施工过程中保温料用的铁桶、塑料制品以为了加强安全生产管理，集团各公司上下要牢固树立“安全责任重于泰山"的安全意识，在工作中坚持“安全第一，预防为主"的4.1安全工作会议制度4.2安全检查制度全生产大检查，检查是否存在事故隐患和安全生产责任制的落实状4.3安全防火制度4.4劳动安全卫生(1)、工程技术部门1)竣工图；2)施工图。(2)工程预算部门1)施工合同，2)竣工图，3)结算书，4)现场签证单，(3)、材料供应部门2)材料费用。产经营的整个过程中，它的存在无疑会对企业生产经营产生重大影1.1财务风险的定义难以预计或无法控制的因素影响，导致财务和经营状况具有不确定1.2财务风险的基本特征2、全面性可能发生也有可能不发生。这就意味着企业的财务状况具有不确定4、收益与损失共存性2.1投资风险收益偏离的风险。企业对外投资主要有直接投资和证券投资两种形2.2筹资风险筹资风险包括增加企业资金成本和降低企业偿债能力两类风2.3资金营运风险资金分配的支持，最终造成投资不当，筹资失控，内部资金融通失调等风险，一个子公司出现的问题就可能把母公司拖到无休无止的债务、担保纠纷中。2.4负债过度风险财务风险，它是通过债务成本与全部资本的比率变化来体现的。并随着企业负债负担的加重而增加，负债负担越重，企业生存所受到的威胁就越大，过度而不合理的负债将危及企业的生存。在现阶段中国，在快速发展的行业面面临着这样一个问题，即圈地为王，先把优势资源抢到手里再说，做大之后再做强。过分追求企业的高速发展，用发展来掩盖危机，是当前中国企业发展惯用的一种策略，这种策略往往会导致资金结构中负债资金比例过高，导致企业财务负担沉重，导致偿付能力不足。2.5与高负债形成的风险相比，或有负债形成的风险更具隐蔽性，对企业的潜在风险也更大部分企业对外担保数额大，期限长，甚至未经同意和审批，管理人员擅自以公司名义为他人担保等，给企业带来较大的风险。大部分企业对担保疏于管理，也不按照制度规范在表外披露，如果担保对象一旦无法偿债，担保企业的或有负债就转化成负债，突如其来的债务负担很可能导致企业资金紧张甚至资不抵债，诱发企业的财务风3.1获利能力低，经济效益差3.2投资缺乏科学性3.3资金回收策略不当3.4收益分配政策不规范世界原油价格上涨导致成品油价格上涨，使运输企业增加了营运成2、企业财务管理人员对财务风险的客观性认识不足实际工作业经营活动的全过程。预警系统依赖于对企业信息全面而精确的搜二是资产负债表中累计结余是红字，表明一部分自有资本被亏损侵2、加强企业财务风险控制(1)筹资风险控制：(2)投资风险控制：(3)资金回收风险控制(4)收益分配风险控制：比率越高，偿债能力就越强；资产负债率，资产负债率一般为40~60%,在投资酬率大于借款利率时，借款越多，利息越多，同时财务版).热电厂提供的有关部门基础数据.居民收费价格为22元/m²,建议为26元/m²,年供热面积为平方米.供热面积达到设计最高负荷(40%)时的年销售收入为6840万元.根据“国家税务总局财政部(1994)财政第根据财务现金流量表计算出以下财务评价指标，财务净现值上、经济上的可靠性.定资产投资，敏感性分析是通过对以上各因素变化10%来考察对项目序号项目名称基本方案固定资产投资经营成本销售价格1较基本方案增加-10%-10%-10%2投资回收期(年)3财务内部收益率第六章保险方案险.阻碍目标的实现。1.2风险管理的内容和步骤2、风险管理的步骤分析存在哪些风险.根据对建设项目组成结构特点进行分析.综择.制定出风险规避的策略和风险控制的计划。制定风险管理方案采取措施降低风险量.风险控制的方法有：回因风险因素识别不全.或虽有识别但在工作中预防不到位而范不良后果.同时要求对同类问题举一反三.并修订相应预防措日常管的专篇.这是为后续风险识别提供了一个良好的识别基础也为后续的控制.需对旧风险和新风险进行风险情况评估.根据其项目评估情况经验.总结如下风险应对措施.有效的化解了项目实施过中的各类风序号风险后果风险来源.因素或构成应对措施和控制方法1工程质量风险材料质量等达不到要求。存在质量隐患及影响使用。在合同中增加材料进场前的报验程序，同时严格执行材料进场送检制度，增加相应的检查、考核标准。加强对材料的抽查.违返流程和制度，对违规单位进行严重的考核。在施工合同和监理合同中写入材料的检查与考核管理办法。进行风险预施工质量达不到设计、规范要求导致工程质量不达标，影响工程项目加强施工方案审核及现场施工质量检查力度充分发挥监理职能.做到从源头上进行控制。在相应的合同写入施工过程质量管理条款检查考核管理办法，在过程中控制。进行风险预防。2工程进度风险非抗力因素导致工程延期.致使工程无法按进度完成无法按期投交付使用。合同中进行明确可申请延期.以及赶工措施、奖罚机制。进行风险的分担.转移和自担设计深度不够因变更导致工程进度无法按期完成工程造价成本增加严格控制设计变更，拟定设计变更管理规定实施内部审图制度将图纸的错漏、碰、缺情况在施工前解决。进行风险预防。施工过程管理不到位出现重大质量、安全事故.引起停工整顿.返工等，影响工程进度。加强施工现场管理及检查力度.将隐患控制在萌芽状态。进行风险预防。3合同风险合同条款不完善导致约束力不足，条款错误导致不良后果执行合同的内部评审制度，律师外审制，加强合同审查。进行风险预防。4招投标风险围标、串标风险加强保密工作.制定严厉的处罚机制，成立专门的招标小组进行管理：严格标底控价以及结合近期类似工程比价、二次议价模式。进行风险预防。招标文件不完善导致流标对于特殊工程.招标前组织专题会议.充分考虑到可能存在的问题采取必要的管理措施，并对投标单位进行交底和答异，保证招标工作顺利进行。制定内部的招投标管理办法。进行风险预中标单位施工能力满足不了要求导致施工质量差配合度低、管理难确认邀标单位前，严格对施工单位资质、施工能力、内部管理、技术力量和样板工程等进行考察调研，以确保应标单位符合要求。进行风险预防。5工程量收方风险收方量与实际不符导致工程造价增加加强收方人员的专业性和责任心建立监督、复核机制将人为因素纳入工作禁令。进行风险预防。6工程款支付风险进度款支付超额或超期引起工程管理不受控的状况合同中明确支付条件，附相应的确认表在付款时进行进度款总额控制，设置进度款付款的形象节点如进度款总额付至合同价的80一85%.余下款设置项目在完工、验收、结算、保修期等节点控制一定比例支付确保工程进度款的支付与现场形象进度相适应。进行风险预7设计风险设计方案合理性，设计质量不符规范要求的风险设计单位质资质、设计能力评审。制定内部的工程设计管理办法.选择过硬的设计单位.落实设计方案评审制度充分考虑设计与实际使用可能存在的偏差.对于可能出现疑难因素进行充分论证确保方案的合理性。进行风险预防。8工程资料管理风险资料签审不严，影响项目目标在合同条款中告之明确工程资料的签审权限.明确资料的时效性，有效的资料才参与结算.无效资料不参与，通过管理层次的设定来进行把关。进行风险预防和9安全生产风险安全文明不符要求，存在安全隐患在合同中明确安全生产施工现场的管理要求.加强对现场的违规的检查及处罚力度.同时明确进行投保工作。安全文明考核标准、平安卡险。进行风险预防和转和机械费用涨价风险导致施工单位要求因为材料涨价要求增加造价将主要材料和机械在合同条款设定上涨5%内.机械上涨..10%不调整价差，超过此标准，仅调整此标准外的价差其他不调，明确风险分担的起点和幅度。进行风险的预防、分担和转移。人工费用上涨的风险施工单位因人工费上涨要求增加造价在近年的市场中，人工价呈上升趋式，承包商拖欠工人工资的情况时有发生为防止出现民工工资支付纠纷，故法规规定由建设单位全部承担此风险，故此类风险需自留、自担。清单工程量不准确偏差大工程量的偏差大，承包要求调整综合单价难以控制工程造价在投标时设置最高限价。综合单价未超过其相应限价时工程量偏差无论变化多少，均不予调整。若综合单价超过其相应的限价时，工程量的偏差是增加的.予以调整.按预算(已备案)中相应项目的单价报价浮动率进行计算.并在投标时予明确。进行风险预防与转移。对于一些难以度量的风险，同样要考虑这方面的应对措施.如在合同程中可能出现的一些纠纷.使用各方目标趋于一致。此费率由投标单位在投标时自行填报.计价基数按实体清单项目计价.同时此费率值根据经验值设定一个最高费率用来加以控制(宜控制在2%内):或者估算一个固定金额的包干费用来进行处理。此风险的赶工措施费(如使用砼添加剂、周转材料和机具设备大量投入),抢下管道等)的清除、清理所产生的费用.以及以上淤泥、石头等的开5、因地下水位过高或地下水丰富等发生的各种技术措施处理费；以及地下水和场内外各种原因流入施工现场的水，需抽水和排放所发生的费用。6、基础施工时如遇边施工边排水时.抽水和排水等所发生的费7、承包人承担发包人发包的专业工程.总承包责任所发生实际费用超出总承包服务费超过部分的费用：8、各大、中、小型机械设备..(塔吊除外)的进、退场费及安拆9、因施工需要.承包人所建临设及场地道路需移迁或重新修建所发生的多次、重复修建费用所增加的费用。10、预制砼构件、钢构件在制作..{如为现场)、运输和安装中所发生的所有措施费用，如需双机配合.运输加固.搭建临时脚手架等所发生所有费用。11、承包人因执行本合同专用条款中约定相关不进行调整综合单价时可能所应承担的风险费用。12、"合同价款"不允许调整的内容项以及合同内容增.减工程量按合同约定原则计价所存在的风险。13、由于发包人使用上的要求，需要对承包人原拟定的施工顺序进行更改时，承包人必须无条件配合的风险费用。14、由于项目功能改变或其他原因而产生的设计变更，合同价款除按本施工合同有关条款进行调整外承包人不能向发包人索赔由此而造成损失的风险费用。15、因发包人要求承包人分段、分部施工或不能提供足够工作面所导致的停、窝工费用、因发包人调整、更改设计图纸或施工方案、3.1.1工程设计职业责任保险程师的工作往往是一种集体的行为，这一点又有别于其他(如医生，在“中华人民共和国建筑法"第三十五条规定"工程监理单位不按照任”,此条所述的行为，在进行责任的认定上，就存在相当的困难，自身外(即总监理工程师),责任还应包括现场监理机构中从事监理5、影响保险费率的因素费(年工资总额×适用费率)权人)是保证保险合同的关系人。保证保险合在启运地购进时的成本价(以发票为准)或调拨价或购进价加运费、价*(1+增值税)。3.1.5完工延迟险1)相对量——一定范围内质量不合格的比例数；或一定时期内4、完工风险的范围(1)成本超支：即工程的实际费用超出原先估计的数字，其原成本超支就高达400%),以致使整个项目被迫停建。因此，在项目融(2)不能按时完工：即工程项目虽然达到了规定的质量标准，(3)中途停建：即使具备了完成工程建造的足够资金，但由于(1)成本超支原因2)市场原因。即由于通货膨胀、物价上涨等市场因素造成的成3)技术原因。项目建设采用的技术是新技术，或者以一种新方4)环境原因。项目建设可能存在环境污染，各国在环保方面皆贯彻"谁污染，谁治理”,“环保工程与建设工程同步进行"的原则，5)政府干预。政府对宏观经济运行的干预，对项目的具体干预6)不可抗力。在项目建设中，发生了未曾预料的、难以控制的1)工程承包商原因。工程承包商没有按照预定的完工时间，安2)原材料或能源供应商的原因。原材料或能源供应商由于各种3)技术原因。由于项目建设中新技术的应用不如预计的那样顺4)资金到位不及时。由于资金没有按照建设合同规定的时间及5)不可抗力。在项目建设中，发生了未曾预料到的或虽然预料1)成本严重超支。由于经济、技术等方面的原因使得项目在建出现"得不偿失"的局面，在这种情形下，项目被迫停建。这种风险2)技术原因。项目建设过程出现了无法攻克的技术难题，项目3)政府干预。这种责任应该由政府承担。(1)固定价格的“交钥匙合同”由项目公司与工程承包商签订固定价格的"交钥匙合同",工程对工程的拨款。实际上是把成本超支风险转移到工程承包商身上。例如，英法海底隧道就采用了固定总价和目标总价合同的方法，欧洲隧道公司承担了全部建设风险，并且对造价超支设置了18亿美元的备用金。但这种措施的采用也存在一些例外情况：首先某些项目不适宜采用固定价格，海上石油项目就是一个例子。其次，即使在可适用固定价格合同的项目中，合同的具体条款需要仔细检查。例如，由于罢工造成的建设中断怎么处理?"变更要求"的处理也很重要。多数重大项目在订立工程承包合同时并没有完全安排好工程技术。固定价格建设合同一般只适用于工程程序确定的项目。从某种程度上讲，确定程序的变化会影响合同价格的变动。这仍然没有排除这样一种可能性：工程承包商在固定价格建设合同中损失的钱会在工程变更引起的价格变化谈判中借口发生了某些损失中找回。最后，即使固定价格交钥匙合同是完善的，项目主办人和贷款银行仍然无法完全消除完工和成本超支风险，即承包商的履约能力，从技术和资信两方面出发，仍需仔细评估。例如在承包商破产的情况下，即使有固定价格承包合同，项目主办人和贷款银行仍免不了完工风险。贷款银行在决定是否承担完工风险时，除了考虑建设合同和建设程序的每个细节外，最主要的依据是项目经营阶段的现金流量有多大。即在多大程度上项目的现金流量水平会受到营运阶段前成本超支风险的影响?这种疑问适用于银行对任何项目风险的接受决定。(2)项目主办人提供完工担保即由项目的一个或几个发起人，以连带责任或个别责任的形式，保证项目按照融资协议中确定的竣工标准、在一个规定的日期竣工，并且贷款人希望发起人保证在不能按时、按质竣工时偿还贷款。完工担保的存在使完工测试的谈判变得更复杂，并且增加了关于是否满足1)有限担保。即项目主办人在完工担保中承担的责任在时间上2)意外担保。即担保人就建设阶段的意外事件作出的担保，对3)到期还款担保。如果项目主办人对项目贷款到期应偿付金额但他们至少可以放心，任何成本超支的第一部3.1.6第三者责任险是项目法人和承包人。该险种一般附加在建筑工程(安装工程)一切(1)包括：(2)除外责任4)工程所有人、承包人或其他关系方或他们所雇用的职员、工5)领有公共运输行驶执照的车辆、船舶、飞机造成的事故；6)被保险人根据他们的协议应支付的赔偿或其他款项，但即使(1)建筑期物质损失及第三者责任保险1)保险责任自保险工程在工地动工或用于保险工程的材料、设2)不论安装的保险设备的有关合同中对试车和考核期间如何规3)上述保险期限的展延，须事先获得保险公司的书面同意，否(1)在发生保险单第三者责任项下的索赔时：1)未经保险公司书面同意，被保险人或其代表对索赔不得作出(3)处于维修状态下(外聘维修人员进行维修或送厂维修)的(3)战争、类似战争行为(11)发动机进水后导致的发动机损坏。(12)内在或潜在缺陷；(13)自然磨损、自然损耗；(15)各种传送带、缆绳等易损、易耗品的单独损失；(16)一切媒介物(如润滑油、燃料、催化剂等)(17)因水箱、水管、油管爆裂所引起的一切损失；(21)免赔额。4、保险价值、保险金额与免赔额(率)3.2运营期间的保险3.2.1财产一切险害及任何突然和不可预料的事故(除本条款第三条规定者外)造成的3.2.2业务中断险2.保险金额3.2.3设备故障损坏险称“损失”),保险人按本附加险条款的规定负责赔偿：(8)行政行为或司法行为；(9)核辐射、核爆炸、核污染及其他放射性污染；(11)本保险责任以外的其他原因。(1)对被保险机器设备遭受的损失，保险人可选择以支付赔款(2)在发生本保险单项下被保险机器设备的损失后，保险人按1)可以修复的部分损失——以将被保险机器设备修复至其基本2)全部损失或推定全损——以被保险机器设备损失前的实际价3)任何属于成对或成套的设备项目，若发生损失，保险人的赔(3)比例赔偿险金额),其差额部分视为被保险人所自保，保险人则按本保险单明(4)保险人赔偿损失后，由保险人出具批单将保险金额从损失(1)遵守有关安全法规，遵守制造厂商制定的关于机器使用的(2)对因电压不稳容易造成损坏的机器配备稳压装貉；按照机费(年工资总额×适用费率)+……措施.并在项目实施过程中加以落实绝大多数基于业主方的风险得以控制.使项目按照计划进行，尽量保证项目结果与计划的一致性，目3.3保险承诺第七章移交方案1.3移交程序(2)由施工单位协同管理公司分专业(分多个部门进行(5)分部工程如遇系统调试由运营调试人员负责操作。1.4工程竣工移交程序责处理的单位和调整时间，另行整改，直至各分部(各专业)工程移2.2交付2.4质量保修书2.5资料的编制制施工文件和交、竣工图表。各分部(项)工程的竣工图(含道管处要求格式的竣工图全部电子版)须在有关工程完工后在道管处规定的为PDF格式，竣工图为CAD格式)移交道管处，行业交(竣)工验收办法。项目公司在单项工程交(竣)工验收合格3.1工程移交(1)工程预验收②各方按照各自提交的移交方案清单分别按照分片区进行分单④施工单位负责组织各专业施工单位对预验收提出的不合格进(2)工程验收程序①施工合同中明确规定由施工单位负责的单项调试由总包组织B.由施工单位分专业(分多个部门进行统一调试，组织调试队实D.由采购人负责接受该单项工程的负责人监督验收分部工程施D.由采购人负责接受该项目负责人监督验收汇总整体工程验收(1)分部工程验收及移交由总包施工单位报采购人同意后，确调整时间，另行整改，直至各分部(各专业)工程移交结束汇总完成(2)分项工程完成后，组织进行工程资料移交。(3)移交完成后一年内，因设计、设备、施工原因出现的所有(4)环保验收参见相关部门出具的证明材料。3.2档案资料移交(1)单项工程完工后，由我公司在取得采购人同意后提交验收项工程进行交(竣)工验收。(2)单项工程验收合格后，应按相关规定及时向相关行政主管完成上述工作后，再次提交验收报告，采购人收到上述报告后5日内再次组织有关部门对单项工程进行交(竣)工验收。(3)单项工程通过验收当日即进入保修期。2、交付单项工程交(竣)工验收合格当日，我公司将该工程交付给采购3.3移交附件财务移交现金数量完好程度(1)联合体牵头人：XXXXXXXXX有限公司(2)施工单位：XXXXXXXXX工程公司(3)设计单位：XXXXXXXXX有限责任公司三位联合体成员经友好协商，就共同参与XX县集中供热项目的投标竞争，达成如下联合合作协议：(1)联合体成员一致认为：对参与XX县集中供热项目的重要意义有共同的理解，决定共同参与建设项目投标。(2)为确保出色、圆满的完成XX县集中供热项目，联合体各成员将密切协作，充分