商业银行管理学课程大纲

《商业银行经营管理学》课程大纲课程编码：学分：3总学时：48课堂教学学时：48实验〔上机〕学时：0适用专业：经济管理类本科专业先修课程：《宏观经济学》、《微观经济学》，修读完或同时修读《会计学》、《国际金融学》、《银行会计学》、《证券投资学》、《货币银行学》一、课程的性质、目的与任务：1.商业银行经营管理学作为经济学专业的职业定向课程，以现代商业银行的业务和管理问题作为研究对象，介绍了商业银行的主要业务和提供的金融效劳，讨论了商业银行管理中的主要问题。学生在掌握一定的金融知识后，能够了解现代商业银行的业务开展趋势，为未来更好地从事金融业务打下坚实的根底。2.商业银行经营管理学作为一门应用理论学科，其主要目的和任务是：不仅给学生介绍当今银行业开展的最新前沿，而且全面介绍商业银行如何提高经营效率、控制金融风险的实用方法。让学生掌握如何对商业银行进行管理的根本知识和原理，并能运用这些理论、知识、技能和政策去分析、答复和解决银行管理中的各种现象与现实问题。二、教学进程安排：序号章节名称课内教学安排课外学习安排课堂教学学时实验〔上机〕学时总学时课外学习时数检查评价方式1第1章2022采取学生登记教学日志、同行听评课、督导听评课及学生网评课相结合。2第2章20223第3章20224第4章20225第5章20226第6章20227第7章20228第8章60669第9章404410第10章202211第11章202212第12章202213第13章202214第14章202215第15章202216第16章202217第17章202218第18章202219第19章202220第20章22221复习20224804848三、教学内容与要求：第一局部银行业务及金融效劳管理简介第一章变化中的金融效劳部门概览1.教学目标：通过对本章的学习，要求引导学生探讨现代银行和与其相似的竞争者在经济中扮演的许多重要角色，并且看到怎样以及为什么银行业和金融效劳市场作为一个整体在快速变化。2.教学重点和难点：掌握竞争性金融机构的内涵和熟悉银行能够提供的效劳内容；把握金融机构的开展趋势。3.教学内容和要求：1.1什么是银行——了解银行的概念1.2金融系统以及竞争性金融机构——掌握竞争性金融机构的内涵；1.3银行与其竞争者向公众提供的效劳——熟悉银行能够提供的效劳内容；1.4影响所有金融机构的主要趋势——危机、变革、转变：把握金融机构的开展趋势；1.5本书框架——了解整本书的框架4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第二章政府政策及监管对银行业和金融效劳业的影响1.教学目标：熟悉并了解政府政策及监管对银行业和金融效劳业的影响。2.教学重点和难点：主要的银行法规以及21世纪出现的新法律和法规；中央银行体系对银行及其他金融机构决策和政策的影响。3.教学内容和要求：2.1银行监管——熟悉银行监管的主要内容2.2主要的银行法规——了解主要的银行法规2.321世纪出现的新法律和法规：《多德-弗兰克金融改革法案》《巴塞尔协议》和世界各地的其他规那么——了解21世纪出现的新法律和法规：《多德-弗兰克金融改革法案》《巴塞尔协议》和世界各地的其他规那么2.4对与银行竞争的非银行金融机构的监管——了解非银行金融机构监管的主要内容2.5中央银行体系对银行及其他金融机构决策和政策的影响——了解中央银行体系对银行及其他金融机构决策和政策的影响4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第三章

银行及金融效劳业的组织与结构1.教学目标：掌握兼并和收购对银行业的影响。2.教学重点和难点：银行公司的组织结构以及金融机构的目标及其对经营本钱、效率和业绩的影响。3.教学内容和要求：3.1商业银行业的组织与结构——商业银行业的组织与结构3.2银行公司的组织结构——了解银行公司的组织结构3.3银行业组织结构和类型概览——熟悉银行业组织结构和类型概览3.4跨州银行业以及1994年的《瑞格尔-尼尔跨州银行和分行效率法案》——熟悉跨州银行业以及1994年的《瑞格尔-尼尔跨州银行和分行效率法案》3.5两种适应21世纪的银行组织类型：金融控股公司和银行子公司——熟悉两种适应21世纪的银行组织类型：金融控股公司和银行子公司3.6兼并和收购正在重塑金融效劳部门的组织结构——熟悉兼并和收购正在重塑金融效劳部门的组织结构3.7银行主要竞争者组织结构的变化——熟悉银行主要竞争者组织结构的变化3.8规模与效率：大型金融机构能以更低的本钱经营吗——熟悉规模与效率：大型金融机构能以更低的本钱经营吗3.9金融机构的目标及其对经营本钱、效率和业绩的影响——掌握金融机构的目标及其对经营本钱、效率和业绩的影响4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第四章设立银行、分支机构、自动柜员机以及开通银行效劳和网上银行业务1.教学目标：掌握未来新设金融效劳设施的设立。2.教学重点和难点：金融机构向公众提供效劳所采取的主要形式。3.教学内容和要求：4.1特许设立新金融效劳机构——了解特许设立新金融效劳机构的程序4.2美国银行特许程序——了解美国银行特许程序4.3监管机构经常向新设银行的创立者提出的问题——了解监管机构经常向新设银行的创立者提出的问题4.4决定申请银行许可证的主要考虑因素——了解决定申请银行许可证的主要考虑因素4.5新特许设立银行的数量和特点——了解新特许设立银行的数量和特点4.6新设金融机构的业绩——了解新设金融机构的业绩4.7设立全方位效劳分支机构：选址与设计——了解设立全方位效劳分支机构：选址与设计4.8自动有限效劳设施的设立和监管——了解自动有限效劳设施的设立和监管4.9家庭银行与办公室银行——了解家庭银行与办公室银行4.10未来金融效劳设施——熟悉未来金融效劳设施4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第二局部金融机构的业绩和财务报表第5章银行及其主要竞争者的财务报表1.教学目标：了解银行财务报表的内容结构、编制目的，帮助学生理解银行报表反映出的信息，从而作为评价银行经营状况的工具。2.教学重点和难点：商业银行的资产负债表；商业银行的损益表；商业银行的现金流量表。3.教学内容和要求：5.1银行资产负债表和利润表概述——了解银行资产负债表和利润表5.2资产负债表〔经营状况报表〕——熟悉资产负债表〔经营状况报表〕5.3利润表的构成——熟悉利润表的构成5.4主要非银行金融机构的财务报表——熟悉主要非银行金融机构的财务报表5.5财务报表的主要特点——掌握财务报表的主要特点4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第6章银行及其主要竞争对手绩效的测量与评估1.教学目标：探索并运用一系列分析工具，对银行的金融状况进行分析，以便使管理者与公众认识到银行内部存在的至关重要的问题，并找出解决这些问题的方法。2.教学重点和难点：商业银行业绩评价体系；商业银行业绩评价方法3.教学内容和要求：6.1银行绩效评估——了解绩效评估内容6.2银行主要竞争对手的绩效指标——熟悉银行主要竞争对手的绩效指标6.3规模对绩效的影响——掌握规模对绩效的影响4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第三局部资产-负债管理技术与风险躲避第7章变动利率风险管理：资产-负债管理和久期技术1.教学目标：了解利率风险及影响其变动的因素；掌握资金缺口管理和持续期缺口管理方法来防范利率风险。2.教学重点和难点：利率风险的概念；资金缺口管理；持续期缺口管理；3.教学内容和要求：7.1资产-负债管理策略——了解资产负债管理策略7.2利率风险：最严峻的管理挑战之一——了解利率风险的概念7.3利率风险躲避的目标之一——熟悉利率风险躲避的目标7.4作为风险管理工具的久期概念——了解作为风险管理工具的久期概念7.5利用久期躲避利率风险——掌握如何利用久期躲避利率风险7.6久期缺口管理的局限性——了解久期缺口管理的局限性4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第8章金融期货、期权、互换和其他风险躲避工具在资产-负债管理中的运用1.教学目标：了解利率期货、利率期权、利率互换和利率上下限等新的防范利率风险的金融工具的原理。2.教学重点和难点：利率上下限的实际运用方法3.教学内容和要求：8.1衍生合同的使用——了解衍生合同的使用方法8.2金融期货合约：以事先确定的价格在未来进行证券交易——掌握金融期货合约的实际运用原理8.3利率期权——掌握利率期权的运用原理8.4银行期货和期权交易的规定与会计准那么——了解银行期货和期权交易的规定与会计准8.5利率互换那么——熟悉利率互换原理8.6利率上限、利率下限与利率上下限——熟悉利率上下限的实际运用方法4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第9章使用资产支持证券、贷款出售、备用信用证与信用衍生工具进行风险管理1.教学目标：掌握使用资产支持证券、贷款出售、备用信用证与信用衍生工具进行风险管理的方法2.教学重点和难点：如何运用信用衍生工具进行风险管理的方法3.教学内容和要求：9.1贷款及其他资产的证券化——了解贷款及其他资产的证券化开展趋势9.2出售贷款用以筹集资金和降低风险——掌握销售贷款以筹集资金降低风险的方法9.3备用信用证可降低不支付或不履约的风险——掌握如何利用备用信用证降低不支付或不履约风险9.4信用衍生工具：降低资产负债表上信用风险敞口的合约——掌握如何运用信用衍生工具进行风险管理的方法4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第四局部银行及其主要竞争者的投资组合与流动性头寸管理第10章银行的投资功能与金融效劳管理1.教学目标：了解并熟悉银行的投资功能与金融效劳管理工具。2.教学重点和难点：期限管理工具3.教学内容和要求：10.1金融机构可以利用的投资工具——了解金融机构可以利用的投资工具10.2常见的货币市场投资工具——了解常见的货币市场投资工具10.3常见的资本市场投资工具——了解常见的资本市场投资工具10.4近年来出现的投资工具——了解近年来出现的投资工具10.5银行实际持有的投资证券——了解银行实际持有的投资证券10.6影响投资证券选择的因素——了解影响投资证劵选择的因素10.7投资期限策略——熟悉投资期限策略10.8期限管理工具——熟悉期限管理工具4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第11章流动性与准备金管理策略及政策1.教学目标：熟悉流动性管理策略并掌握如何预测流动性需求2.教学重点和难点：预测流动性需求3.教学内容和要求：11.1流动性的需求和供应——了解流动性的需求和供应关系11.2为什么金融机构要经常面对重大的流动性问题——了解金融机构要经常面对重大的流动性问题11.3流动性管理策略——熟悉流动性管理策略11.4预测流动性需求——掌握如何预测流动性需求11.5法定准备金和货币头寸管理——熟悉法定准备金和货币头寸管理原理11.6选择准备金来源的影响因素——了解准备金来源的影响因素11.7全球央行的准备金要求——了解全球央行的准备金要求4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第五局部银行及其主要竞争者对资金来源的管理

第12章存款效劳的管理和定价1.教学目标：掌握存款效劳的管理和定价2.教学重点和难点：存款定价方法3.教学内容和要求：12.1存款机构提供的存款效劳类型——了解银行及其他存款机构提供的效劳类型12.2不同类型存款的利率——了解不同类型存款的利率12.3存款相关效劳的定价——掌握存款相关效劳的定价方法12.4存款的本钱加利润定价法——掌握存款的本钱加利润定价法原理12.5采用边际本钱确定存款利率——熟悉如何采用边际本钱确定存款利率12.6有条件的存款定价〔价格表定价〕法——熟悉有条件的存款定价法12.7基于与客户整体关系的存款定价法——了解基于与客户整体关系的存款定价法12.8根本〔生命线〕银行效劳：对低收入客户的重要效劳——了解根本〔生命线〕银行效劳：对低收入客户的重要效劳4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第13章非存款负债的管理1.教学目标：分析可利用的各种非存款资金来源2.教学重点和难点：可利用的各种非存款资金来源3.教学内容和要求：13.1负债管理和客户关系原那么13.2.可利用的各种非存款资金来源13.3.其他非存款资金来源的选择4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第14章投资银行业务、保险及其他费用收入来源1.教学目标：熟悉投资银行业务、保险及其他费用收入来源2.教学重点和难点：投资产品、保险相关类产品的销售方法3.教学内容和要求：14.1投资银行业务——了解投资银行内容14.2投资产品销售——熟悉如何进行投资产品销售14.3费用收入来源之一：信托效劳——熟悉信托效劳内容14.4保险相关类产品的销售——熟悉保险相关类产品的销售方法14.5金融效劳多元化的好处——了解金融效劳多元化的好处14.6金融机构内部的信息流——了解金融机构内部的信息流4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第15章资本管理1.教学目标：掌握资本管理的相关内容2.教学重点和难点：《巴塞尔协议》3.教学内容和要求：15.1资本的职能——了解资本的职能15.2资本和风险——了解资本和风险的关系15.3资本的类型——熟悉资本的类型15.4银行史上的一个重大问题：究竟需要多少资本——了解银行史上的一个重大问题：究竟需要多少资本15.5关于国际资本标准的《巴塞尔协议》：兴旺国家之间不断开展的历史性协议——熟悉巴塞尔协议的主要内容15.6美国资本标准的变迁——了解美国资本标准的变迁15.7如何满足资本要求——了解如何满足资本要求的根本原理4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第六局部为企业和消费者提供贷款第16章贷款政策与程序1.教学目标：学会处理贷款审查2.教学重点和难点：掌握贷款审查方法和问题贷款的处理方法3.教学内容和要求：16.1贷款的种类——了解贷款的种类16.2信贷监管——了解信贷监管原那么、程序16.3贷款的程序——熟悉贷款程序16.4信用分析：优良贷款的决定因素——掌握评定优良贷款的要素16.5贷款客户的信息来源——了解贷款客户的信息来源16.6典型贷款协议的构成——了解典型贷款协议的构成16.7贷款审查——掌握贷款审查方法16.8问题贷款处理——掌握问题贷款的处理方法4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第17章企业贷款和定价1.教学目标：掌握企业贷款定价的方法2.教学重点和难点：企业贷款定价3.教学内容和要求：17.1企业贷款简史17.2企业贷款的种类——了解企业贷款的种类17.3短期企业贷款——熟悉企业短期贷款17.4长期企业贷款——熟悉长期企业贷款17.5企业贷款申请分析——掌握如何对企业贷款申请进行分析17.6客户财务报表的财务比率分析——掌握客户财务报表的财务比率分析方法17.7比拟企业客户的绩效与其所在行业的整体绩效——掌握客户绩效和行业绩效比拟方法17.8根据企业财务报表编制现金流量表——掌握根据企业财务报表编制现金流量表17.9企业贷款定价——掌握企业贷款定价4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第18章消费信贷、信用卡和房地产贷款1.教学目标：掌握消费信贷信用评分的方法2.教学重点和难点：消费信贷和房地产贷款定价3.教学内容和要求：18.1个人和家庭贷款的种类——了解家庭和个人贷款的种类18.2消费信贷的特点——熟悉消费信贷的特点18.3消费信贷申请评估——熟悉消费信贷申请评估的程序18.4消费信贷申请范例18.5消费信贷的信用评分——掌握对消费信贷的信用进行评分的方法18.6消费信贷适用的法律法规18.7房地产贷款——熟悉房地产贷款种类18.8新的联邦破产法规18.9消费信贷和房地产贷款定价：贷款利率及其他条款的——熟悉消费信贷和房地产贷款定价4.教学过程与方法：以课堂授课为主要教学方式。课堂授课以讲授重点、难点和疑点为主，系统讲解和分析。在讲授时结合经济生活中热点问题进行案例分析，以增强对课程内容的理解。在课堂授课的同时，注意培养学生分析问题的能力，可采取课堂讨论、专题研究、习题演练等方式活泼气氛，提高学习质量。因内容多，课堂教学时数少，局部内容应要求学生在课后自学，同时应结合经济理论研究和经济开展情况介绍商业银行经营管理学研究的新观点和新知识。5.课外阅读资料：〔1〕本章《洞察力与问题》和《银行与金融效劳业的道德标准》。〔2〕本章附录6.作业：根据教学内容布置名词解释、简答、论述等类型的自测题，下次课提问。学生课后自行完本钱章习题。第七局部未来金融业的全球管理第19章金融效劳业中的收购与兼并1.教学目标：掌握兼并的方法2.教学重点和难点：兼并的方法3.教学内容和要求：19.1兼并方兴未艾19.2金融效劳业内兼并迅速开展的动因——了解金融效劳业兼并并迅速开展的动因19.3选择适宜的兼并对象——熟悉如何如何选择适宜的兼并对