银行业印章管理排查自查报告

银行业印章管理排查自查报告银行业印章管理排查自查报告随着现代社会的发展，银行业已成为金融业的重要组成部分。在银行的各项业务中，印章是贯穿始终的。银行的印章管理是银行业务正常运作的重要环节。因此，银行业印章管理的每一个环节必须符合严谨的标准化要求和安全保障措施。为了规范银行业印章管理工作，2019年国务院印发了《关于印章管理的若干规定》（以下简称《规定》），并强调银行业印章管理不得以任何方式逃避《规定》的规定。本文旨在就我行印章管理工作情况做一次排查自查，并针对存在的问题提出改进措施，以确保银行业印章管理工作符合规定。一、排查情况1.印章种类和数量情况我行涉及到的印章种类较多，包括公章、行章、合同专用章、员工印章等，数量共计135枚。2.印章管理情况我行对印章管理工作制度不够规范，印章管理制度、使用制度、保管制度等管理制度不算完善。未明确各种印章的使用范围和使用人员的权限，也未针对各类印章的管理设置专门的人员与管理制度。3.印章使用情况我行印章使用不够安全、审慎，没有做到使用合法、规范、严格授权。员工在使用印章时也没有严格遵守相关制度，存在擅自使用公章、行章等情况。4.印章保管情况我行印章保管安全意识不够，未建立完善的印章保管制度，并缺乏印章专人管理。印章的存放位置不明确，导致印章管理风险增大。二、问题分析1.印章管理不规范，缺乏管理制度及标准化要求导致管理混乱。我行印章种类繁多，管理人员对不同种类的印章的使用范围、权限等没有统一、标准的认识，缺乏相关知识和技能。因此，在印章发放、领用、归还等过程中可能会出现漏洞，带来印章管理混乱、流失等。2.印章使用不安全、违规。我行印章使用没有做到合法、规范，没有严格授权。一些员工以提高效率等借口，擅自超出权限使用印章，或将印章借给外部单位，情况危机。3.印章保管管理不严格。我行印章保管安全意识差、保管制度未规范，未建立健全的印章保管管理制度，缺乏印章专人管理。中国银行业协会的调查数据显示，目前银行业的印章风险事件不断发生，其中印章失窃、遗失、过期等占比达到46.9%。印章保管管理不严格，对银行业务的安全稳定构成了极大的威胁。三、改进措施1.建立完善的管理制度我行应按照《印章管理规定》中的有关要求，建立起科学的印章管理制度，确保各类印章使用、保管等过程规范、明确、有序。应对印章流转的环节引入人工智能、物联网等新技术，确保效率和流程的标准化执行。2.增强员工的印章知识和技能我行应对所有使用印章的员工进行系统的培训，包括印章的种类、使用范围、使用标准等方面的知识，以及印章保管安全意识培训，确保员工能够规范、合法地使用和保管印章。3.加强印章保管管理我行应针对印章的管理、使用、保管等环节制定针对性的政策和措施，严格印章管理制度，建立印章调用、发放、使用和归还等审核与审批制度，规范印章使用权限。对关键类印章的发放和使用实施二人制核验。4.落实安全风险预防机制我行应视印章管理为金融安全和运营安全的底线，加强风险管理，建立起全面的风险预防机制以防范各类印章安全风险，对印章损失、不当使用等情况及时报告上级机构及公安机关。四、总结印章管理是银行业务正常运作的关键环节，必须符合相关的规范标准和安全保障要求。通过本次排查自查，我们发现我行的印章管理工作中存在多种问题。在今后的工作中，为确保印章管理的安全、严谨和规范，我行将进一步加强印章管理制度