公司全面风险管理

证券公司全面风险管理

背景市场环境变化市场环境变化市场环境变化市场环境变化市场环境变化监管变化监管变化监管变化券商能力现状券商能力现状全面风险管理，是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。全面风险管理定义全面风险管理参与者的全面性：董事会、经理层以及全体员工共同参与风险种类的全覆盖：流动性风险市场风险信用风险操作风险信息技术风险合规风险等风险管理的全过程：准确识别审慎评估动态监控及时应对全程管理全面风险管理要素全面风险管理体系完善的管理制度健全的组织架构可靠的信息系统量化的指标体系专业的人才队伍有效的应急机制良好的文化建设全面风险管理体系全面风险管理目标保证经营的合法合规及内部规章制度的贯彻执行保障客户及公司资产的安全完整，防范各类风险使公司各类风险可测、可控、可承受风险管理指标体系公司2021年风险指标体系风险偏好风险容忍度风险限额公司的风险偏好为风险中立，不主动追求风险，也不回避风险，选择资产的主要标准是在风险可控的情况下预期收益的大小。合规风险：2021年期初净资本的0%；市场风险：5%；信用风险：2%；操作风险：2%；流动性风险：5%；信息技术风险：1%；2021年公司的风险限额总额定为公司2021年期初净资本的10%，各业务单位的风险限额由公司风险管理委员会在风险限额总额规模内进行分配。公司全面风险管理组织架构全面管理坚守底线居安思危公司风险管理理念123456信用风险操作风险流动性风险合规风险信息技术风险市场风险主要风险类型Slideno22市场风险指因市场价格发生不利变动而导致公司相关业务发生损失的风险主要分为利率风险、股票风险、汇率风险和商品风险等主要测评方法包括风险价值法(VaR)和压力测试2021年7月21家证券公司齐聚证监会集中商讨救市方案，随后发布联合公告。公告表示，21家证券公司以2021年6月底净资产15%出资，合计不低于1200亿元，用于投资蓝筹股ETF。上证综指在4500点以下，在2021年7月3日余额根底上，证券公司自营股票盘不减持，并择机增持。分析：2021年证券市场给我们上了一堂很好的市场风险教育课，自6月下旬起，证券市场急转直下，短短三周股市蒸发市值约21万亿，政府出台了多项措施进行救市，券商在此轮救市中也担任着重要角色，成为稳定市场的主力部队。然而自券商自营承诺4500以下不减持后，上证指数就从未回到4500点以上，承诺不减持的券商自营盘面临着巨大的市场风险。案例包括信用风险是指因交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，导致公司发生损失的风险。主体信用风险〔发行人信用风险〕交易对手信用风险融资类业务信用风险销售产品的信用风险2021年7月公司对14名融资融券客户进行了强制平仓操作，8月对8名融资融券客户进行了强制平仓操作。分析：由于证券市场自6月底后出现连续下跌的极端行情，公司信用交易部根据新修订的融资融券管理方法及实施细那么，调整了公司的预警线和强制平仓规那么，公司局部客户维持担保比例到达平仓线，多数客户处于预警状态，截止8月31日，执行强平后仍有4名客户出现资不抵债的情况且未归还所欠公司负债，公司融资类业务信用风险敞口持续扩大。案例操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件给公司造成损失的风险。操作风险操作风险来源人员处理方法系统外部因素2021年1月29日，公司接到江苏证监局发来的监管关注函，提示南京营业部2021年报送的?证券分支机构监管报表?累计发生2次错误，要求公司进一步加强对南京营业部的管理，催促其及时、准确、完整报送监管报表，建立健全信息生成、核对、汇总、报送等相关内控机制，不断提高数据报送的质量。案例

资产流动性风险

负债流动性风险流动性风险单击此处添加文字内容单击此处添加文字内容流动性风险是指公司无法以合理本钱及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险，一般可以分为资产流动性风险和负债流动性风险。操作风险与其他风险的不同操作风险贯穿于所有业务的所有流程；操作风险只能被控制和减少，很难量化，无法杜绝；操作风险管理很大程度上依赖人员的老实和报告，而不是从系统获得数据反响。操作风险信息技术风险合规风险信用风险市场风险流动性风险操作风险操作风险是营业部面临的主要风险如何控制操作风险

建立详细的内控制度，明确业务流程；加强培训，提高业务素质和合规意识；定期检查自查，发现风险隐患和风险事件；实施奖惩机制。2021~2021年各地证监局关于证券公司分支机构监管措施案例问题分类摘要3131据不完全统计，2021~2021年，中国证监会及其派出机构共通过其网站发布的关于证券公司监管措施案例约119起，其中涉及分支机构的案例29起。32主要问题类别经营范围投资顾问员工执业行为融资融券岗位用工期货IB营销规范性适当性管理客户回访非现场开户在29起针对证券公司分支机构的监管措施案例中，按照问题的业务类别，综合其关注程度、出现频率等因素，我们对2021~2021年的案例问题进行了分类筛选，并结合同时期局部证券公司内部合规检查交流的问题做以下整理分析。经营范围国信证券股份有限公司佛山季华六路证券营业部被采取责令改正措施（2013.3）问题标签分支机构超范围经营违规事实该营业部未经中国证监会批准为香港证券经营机构在境内无资格开展业务提供营销支持。性质议定上述行为违反了《证券公司监督管理条例》第二十六条的规定。违规结果国信证券股份有限公司将在年终券商分类评价中被扣罚0.5分。法规链接《证券公司监督管理条例》第二十六条证券公司及其境内分支机构从事《证券法》第一百二十五条规定的证券业务，应当遵守《证券法》和本条例的规定。证券公司及其境内分支机构经营的业务应当经国务院证券监督管理机构批准，不得经营未经批准的业务。2个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务，但国务院证券监督管理机构另有规定的除外。经营范围部分券商合规检查问题交流主要问题部分营业部的许可证经营范围仅为证券经纪业务，而营业部实际经营范围原则上已包括：证券经纪；证券投资咨询；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务；融资融券业务；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务；代销金融产品；证券资产管理（仅限项目承揽、项目信息传递与推荐、客户关系维护等辅助工作）；证券承销与保荐（项目承揽、项目信息传递与推荐、客户关系维护等辅助工作）。上述情形已间接造成营业部经营未批准业务的事实。经营范围员工执业行为中航证券有限公司郑州嵩山南路证券营业部被采取责令改正措施（2014.9）问题标签无资格员工从事证券业务违规事实该营业部正式员工高凯无证券从业资格，且有证券业务考核记录。性质议定上述行为违反了《证券法》第一百二十四条第四款的规定。违规结果中航证券有限公司将在年终券商分类评价中被扣罚0.5分。法规链接《证券法》第一百二十四条设立证券公司，应当具备下列条件：（一）有符合法律、行政法规规定的公司章程；（二）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；（三）有符合本法规定的注册资本；

（四）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；（五）有完善的风险管理与内部控制制度；（六）有合格的经营场所和业务设施；（七）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。员工执业行为华泰证券有限责任公司南京中央路证券营业部被采取责令改正措施措施（2014.6）问题标签员工交易行为管理不到位违规事实该营业部客户周某账户的部分证券交易委托由营业部原员工麦某通过其办公电脑、办公电话、手机实施下单操作。性质议定麦某的上述违法违规行为反映营业部存在从业人员管理不到位，内部控制不完善等问题。营业部应采取措施加强从业人员管理，完善内部控制，并进行内部责任追究。违规结果华泰证券股份有限责任公司将在年终券商分类评价中被扣罚0.5分。法规链接《证券法》第一百四十五条证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。员工执业行为部分券商合规检查问题交流主要问题1.个别营业部仍有正式员工未取得证券从业资格且工作内容涉及证券业务，违反《证券业从业人员资格管理办法》第十五条“机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务”。2.部分营业部为劳务派遣人员向中国证券业协会申请执业证书，并实际执业，违反了《证券业从业人员资格管理办法》第十条“取得从业资格的人员，应已被机构聘用，才可通过机构申请执业证书”的规定。3.部分营业部员工及营销人员的办公电脑或手机号码存在委托下单记录；该部分营业部未采取有效措施对员工交易行为进行控制，违反《证券公司监督管理条例》第三十五条“证券公司应当建立并实施有效的管理制度，防范其从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票”的规定。员工执业行为岗位用工方正证券股份有限公司广州兴盛路证券营业部被采取出具警示函措施（2014.12）问题标签账户经办人员参与营销违规事实经办客户账户业务的工作人员从事客户营销工作，并领取佣金提成。性质议定上述行为违反了《关于加强证券经纪业务管理的规定》（证监会公告〔2010〕11号）第四条第一款的规定。违规结果方正证券股份有限公司将在年终券商分类评价中被扣罚0.5分。法规链接《关于加强证券经纪业务管理的规定》四、（一）从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务；技术人员不得承担风险监控及合规管理职责。岗位用工部分券商合规检查问题交流主要问题1.部分营业部使用签署劳动合同的营销经理，从事柜台、回访、出纳等中后台工作，存在违规风险，并实际违反了证监会《关于加强证券经纪业务管理的规定》“从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务”的有关要求。2.部分营业部营销人员的薪酬考核未留存考核依据，也未体现合规性、服务的适当性、客户投诉情况等考核内容；根据证监会2010年11号公告，证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简单与客户开户数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容，考核结果应当以书面或者电子方式记载、保存。岗位用工部分券商合规检查问题交流主要问题3.个别营业部任用无合同人员从事证券类有关工作（原合同已到期未续签），存在法律风险。根据《劳动合同法》相关规定，劳动合同到期后一个月内证券公司应与劳动者签订书面劳动合同，如不签订劳动合同继续用工的，需在到期后第二个月起每月支付双倍工资，至第十二个月；一年后则视为已与劳动者签订无固定期限劳动合同，应当立即与劳动者补订书面劳动合同；同时，因证券公司未与劳动者签订书面劳动合同，无劳动合同可对劳动者进行约束，增加了证券公司的用工成本。4.根据证监会2015年2月对部分证券公司信用业务的现场检查《事实确认书》，个别营业部存在员工使用其他员工账号进行双融业务操作的情形，未有效执行其所属公司的相关技术系统权限管理办法及业务操作流程。岗位用工营销标准性方正证券股份有限公司广州兴盛路证券营业部被采取出具警示函措施（2014.12）问题标签产品销售宣传不规范、营销人员无资格展业违规事实1.向客户发送短信推介金融产品时，使用承诺年化收益、提供保底兑付承诺、保本保息等不当用语，与所销售金融产品的风险收益特征不符；2.个别营销人员在取得执业资格证书前从事客户招揽活动。性质议定上述行为违反了《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告〔2012〕34号）第十四条、《证券经纪人管理暂行规定》（证监会公告〔2009〕2号）第十条的规定。违规结果方正证券股份有限公司将在年终券商分类评价中被扣罚0.5分。营销标准性法规链接《证券公司代销金融产品管理规定》第十四条证券公司代销金融产品，不得有下列行为：（一）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品；（二）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品；（三）与客户分享投资收益、分担投资损失；（四）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金；（五）其他可能损害客户合法权益的行为。证券公司从事代销金融产品活动的人员不得接受委托人给予的财物或其他利益。《证券经纪人管理暂行规定》第十条取得证券经纪人证书后，证券经纪人方可执业。证券经纪人应当在执业过程中向客户出示证券经纪人证书，明示其与证券公司的委托代理关系，并在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。营销标准性第一创业证券股份有限公司天津黄河道证券营业部被采取出具警示函措施（2014.8）问题标签基金销售行为违规违规事实1.该营业部印制的宣传材料中，对货币基金的收益特征使用了“预期年化收益率”的表述，对债券回购业务的收益特征使用了“到期收益率”的表述，误导投资者；2.该营业部违反公司制度，未经公司总部审核自行印制宣传资料并使用。性质议定上述行为违反了《证券投资基金销售管理办法》第三十五条、《关于加强证券经纪业务管理的规定》第二条规定，也反映出该营业部存在内部控制不完善、合规管理不到位等问题。违规结果第一创业证券股份有限公司将在年终券商分类评价中被扣罚0.5分。营销标准性法规链接《证券投资基金销售管理办法》第三十五条基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（二）预测基金的证券投资业绩；（三）违规承诺收益或者承担损失；（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（五）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；（六）登载单位或者个人的推荐性文字；（七）中国证监会规定的其他情形。《关于加强证券经纪业务管理的规定》第二条证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资格、服务职责、范围等情况，不得提供虚假、误导性信息，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。营销标准性华龙证券有限责任公司无锡人民东路证券营业部被采取责令改正措施（2013.4）问题标签开户赠送礼品违规事实该营业部对2012年新开户的客户，分别根据其资产量赠送数额不等的礼品卡。性质议定上述行为违反了中国证监会等部门《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》（证监发[2002]21号）第五条的规定。违规结果华龙证券股份有限公司将在年终券商分类评价中被扣罚0.5分。法规链接《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》（证监发[2002]21号）第五条证券公司必须严格遵守国家财经纪律，不得采用现金返佣、赠送实物或礼券、提供非证券业务性质的服务等不正当竞争方式吸引投资者进行证券交易，禁止证券公司将机构投资者缴纳的证券交易佣金直接或间接返还给个人。营销标准性部分券商合规检查问题交流主要问题1.部分营业部在经纪人入职前仅通过单一方式履行尽职调查义务，其中通过电话（非录音电话）询问社保部门的，无论是否获得答复均视为通过尽职调查，无法确定经纪人是否存在兼职行为，不能充分满足“形式合规，过程留痕”的要求。2.部分营业部未向营销人员发放执业证书和经纪人证书，而是由营业部统一保存，不符合《证券经纪人管理暂行规定》第十条“证券经纪人应当在执业过程中向客户出示证券经纪人证书，明示其与证券公司的委托代理关系，并在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动”的规定。营销标准性部分券商合规检查问题交流主要问题3.部分营业部依据其内部制定的考核细则对营销人员进行薪酬考评，但相关考核细则在实施后未经营销人员签字确认，也未在营销人员合同中注明考核依据，存在纠纷隐患。4.部分营业部未与新增客户签署书面形式的佣金约定，不符合中证协《关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知》“自2011年1月1日起，证券公司应与新客户明确约定证券交易佣金收取标准及收取方式，并采用与客户协商的方式逐步规范存量客户的证券交易佣金收取标准”的规定。营销标准性客户回访东莞证券有限责任公司阳江西平北路证券营业部被采取责令增加合规检查次数措施（2013.6）问题标签新开客户回访不满要求违规事实经查，2012年3月至5月期间，你营业部没有在1个月内对新开户客户岑慧、谭来结、梁杰进行回访。同时，在首次拨打电话未接通后，未采取有效措施完成对柯卓平等112名客户的回访,且合规检查未发现上述问题。性质议定上述行为违反了《证券公司监督管理条例》（国务院令第522号）第二十七条以及《关于加强证券经纪业务管理的规定》（证监会公告〔2010〕11号）第三条规定。违规结果方正证券股份有限公司将在年终券商分类评价中被扣罚0.5分。客户回访法规链接《证券公司监督管理条例》第二十七条证券公司应当按照审慎经营的原则，建立健全风险管理与内部控制制度，防范和控制风险。证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，不得与他人合资、合作经营管理分支机构，也不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。《关于加强证券经纪业务管理的规定》第三条三、（四）建立健全客户回访制度，及时发现并纠正不规范行为。证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%，回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。客户回访部分券商合规检查问题交流主要问题1.对新开客户回访未能执行证券业协会2013年3月15日发布的《证券公司开立客户账户规范》“对新开户客户应当在账户开通前完成回访”有关要求。2.部分营业部新开客户回访录音内容与纸质记录留痕不一致；另有回访人员语速过快，在未获客户答复的前提下结束回访，客户回访质量不能满足所属公司的相关回访制度要求。3.部分营业部在代销基金、资管等金融产品时，未开展有关回访工作，违反《证券公司代销金融产品管理规定》第十八条“证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题”的规定。客户回访投资参谋投资参谋国信证券股份有限公司佛山季华六路证券营业部被采取责令改正措施（2013.3）问题标签投资顾问资格违规事实个别不具备投资顾问资格人员从事投资顾问业务。性质议定上述行为违反了《证券投资顾问业务暂行规定》第七条的规定。违规结果国信证券股份有限公司将在年终券商分类评价中被扣罚0.5分。法规链接《证券投资顾问业务暂行规定》第七条向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。客户回访部分券商合规检查问题交流主要问题1、部分营业部未对投顾业务签约客户进行回访，违反证监会《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条“证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施”的规定。2、部分营业部在向客户提供投顾服务时，未对有关服务内容、方式和依据等信息以书面或电子形式予以记录留存，违反《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条“向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存”的规定。客户回访融资融券投资参谋国信证券股份有限公司佛山季华六路证券营业部被采取责令改正措施（2013.3）问题标签融资融券开户流程不规范违规事实2012年5月至11月期间，该营业部开展融资融券过程中，未严格按证券公司统一规定进行相关业务操作。如在开户环节，该营业部存在未向投资者完整地讲解业务规则、以不恰当方式帮助投资者完成资质评估问卷等情形。性质议定上述行为违反了《证券公司融资融券业务内部控制指引》第六条的规定。违规结果国信证券股份有限公司将在年终券商分类评价中被扣罚0.5分。融资融券法规链接《证券公司融资融券业务内部控制条指引》第六条证券公司应当建立融资融券业务的决策与授权体系。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构的架构设立和运行。董事会负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制订融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。融资融券投资参谋宏信证券有限责任公司上海中华新路证券营业部被采取出具警示函措施（2014.4）问题标签双融开户不满6个月违规事实向在公司从事证券交易不足半年的客户提供融资、融券；性质议定上述行为违反了《证券公司融资融券业务管理办法》第十一条的规定。违规结果宏信证券股份有限公司将在年终券商分类评价中被扣罚0.5分。法规链接第十一条证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。前款所称股东，不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。证券公司应当制定符合本条第二款规定的选择客户的具体标准。融资融券期货IB投资参谋中国银河证券股份有限公司中山小榄证券营业部被采取责令改正措施（2013.5）问题标签期货IB岗位管理不规范违规事实2010年12月至2011年8月期间，该营业部在缺少专职期货中间介绍业务人员的情况下开展了期货中间介绍业务。性质议定营业部未能建立健全风险管理与内部控制制度，有效防范和控制风险，违反了《证券公司监督管理条例》第二十七条的有关规定。违规结果中国银河证券股份有限公司将在年终券商分类评价中被扣罚0.5分。法规链接《证券公司监督管理条例》第二十七条证券公司应当按照审慎经营的原则，建立健全风险管理与内部控制制度，防范和控制风险。证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，不得与他人合资、合作经营管理分支机构，也不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。期货IB1、期货IB是否可以非现场开户？?证券公司为期货公司提供中间介绍业务操作指引?〔证监会期货二部函[2021]37号〕第二条第三点规定，证券公司应在营业部现场向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，告知期货保证金平安存管要求，办理协助开户手续。虽然中国金融期货交易所关于股指期货不允许现场开户的要求在2021年已停止执行，期货公司可以为客户办理非现场开户。但是监管法规对证券公司开展期货IB业务必须现场开户的要求暂未放开。问题延伸期货IB2.证券经纪人能否从事IB业务？营销人员从事IB业务是否需要资格？江苏局2021年?关于进一步做好为期货公司提供中间介绍业务相关工作的通知?证券营业部应审慎开展中间介绍业务，从事证券经纪业务营销的人员不得从事中间介绍业务，不得利用各种形式从中间介绍业务的客户手续费中提取报酬。?关于进一步落实证券公司为期货公司提供中间介绍业务管理要求的通知?〔沪证监机构字[2021]75号〕要求，证券公司端的证券经纪人和内部营销人员不得从事股指期货营销活动。经纪人是为证券公司介绍客户，IB是证券公司为期货公司介绍客户，从事IB业务的营销人员，不能是证券公司委托式经纪人。对于内部营销人员能不能拿提成各地监管局监管口径不一致，但上海局明确证券公司端的证券经纪人和内部营销人员不得从事股指期货营销活动。因此IB业务不建议以提成的形式发给相关人员。问题延伸期货IB适当性管理投资参谋信达证券股份有限公司湛江徐闻证券营业部被采取责令改正措施（2013.5）问题标签投资者适当性管理工作不规范违规事实营业部为风险测评承受能力极低的客户开通了风险较大的创业板市场交易业务，且未按规定留存风险告知以及客户确认的记录。性质议定营业部未能建立健全风险管理和内部控制制度，有效防范和控制风险，违反了《证券公司监督管理条例》第二十七条的有关规定。违规结果信达证券股份有限公司将在年终券商分类评价中被扣罚0.5分。法规链接《证券公司监督管理条例》第二十七条证券公司应当按照审慎经营的原则，建立健全风险管理与内部控制制度，防范和控制风险。证券公司应当对分支机构实行集中统一管理，不得与他人合资、合作经营管理分支机构，也不得将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理。营销标准性非现场开户投资参谋招商证券股份有限责任公司沈阳惠工街证券营业部被采取出具警示函措施（2014.4）问题标签非现场开户资料保管不当违规事实非现场开户的开户资料、合同、凭证等资料管理不当。性质议定上述行为违反了《证券公司开立客户账户规范》第十九条的规定。违规结果招商证券股份有限责任公司将在年终券商分类评价中被扣罚0.5分。法规链接《证券公司开立客户账户规范》第十九条采取见证开户的，证券公司应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制等必要措施，加强对重要合同和凭证的管理；证券公司应当建立健全管理、操作流程，确保从事账户见证的工作人员根据客户预约需求向公司逐次登记、领取开户合同，并在客户签署后及时交回归档。非现场开户部分券商合规检查问题交流主要问题部分营业部见证开户客户影像资料不完整。由于见证开户所使用的影像录制软件没有统一要求，各营业部使用的客户影像资料录制软件五花八门，录制效果参差不齐；部分营业部客户留存影像不清晰，个别营业部甚至录制不完整，留存影像中缺少风险揭示、客户签字确认等关键环节，违反中证协《证券公司开立客户账户规范》第十七条“证券公司应采集并妥善保存能真实反映其见证过程的影像资料”。非现场开户2021年3月，重庆证监局对公司重庆营业部自开业以来的经营与合规情况进行现场检查，发现重庆营业部在账户开立、体验区交易及监控留痕、经纪人下挂客户相同地址交易、综合业务复核留痕、员工电脑及监控等方面存在不标准问题。公司营业部风险事件摘录2021年1月，公司接到江苏证监局发来的监管关注函，提示南京和燕路营业部2021年报送的?证券分支机构监管报表?累计发生2次错误，要求公司进一步加强对南京营业部的管理，催促其及时、准确、完整报送监管报表，建立健全信息生成、核对、汇总、报送等相关内控机制，不断提高数据报送质量。公司营业部风险事件摘录2021年贵州证监局在前2期?贵州辖区机构监管动态?中都通报出公司局部营业部存在“未按时完成CISP系统工作任务〞“客户投诉不按时转销户〞“未按时上报证券营业部监管报表〞等问题，一共涉及公司9家营业部。公司营业部风险事件摘录反洗钱工作洗钱:为了隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,通过各种手段使其在形式上合法化，或协助任何与上述非法活动有关的人躲避法律责任的行为。反洗钱:由政府部门发起，带动金融部门等非政府部门共同参与，通过制定一系列法律规定，采取特定的措施和手段，到达预防、遏制、打击洗钱活动的目的。客户身份识别——反洗钱的第一道防线客户身份识别，也称“了解你的客户〞或者“客户尽职调查〞，金融机构需发挥主观能动性，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，并在业务存续的整个过程中持续了解。意义构建真实、完整、全面的客户信息根底数据库；增强金融机构资金监测的有效性；合理配置反洗钱资源，实现向高风险客户群倾斜。流程了解、核对、登记、留存客户身份识别相关案例：案例1：人民银行对某营业部开展反洗钱现场检查时发现如下情况：〔1〕徐某，居民身份证号：352124************，2021年11月26日签订证券经纪合同，该营业部留存的客户居民身份证由XX县公安局于2002年11月13日签发，有效期10年。〔2〕李某，2021年4月3日签订证券经纪合同，留存的居民身份证复印件显示号码为：33252119700229XXXX。该营业部是否按规定履行反洗钱义务？分析：〔1〕客户身份证已过期，应要求客户重新提供有效期内的身份证明文件再为其办理业务。〔2〕客户身份证号码显示其出生日期为1970年2月29日，但实际上1970年并无2月29日，该营业部未尽到核对客户有效身份证件的义务。案例2：

沈。

分析：客户上述交易情况异常，应重新识别。理由：一是客户年龄较小，交易金额较大，交易涉及的资金与其身份不符，存在异常。二是客户交易方式异常，当日内办理客户资金账户和银行账户互转交易，且交易金额大致相当，交易目的存在疑点，应核实客户资金来源、了解交易动机。客户身份识别相关案例：客户身份资料与交易记录保存客户身份资料与交易记录保存是重现客户交易，开展资金监测的重要依据。原那么平安、准确、完整、保密期限客户身份资料：自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存5年；客户交易记录：自交易记账当年起至少保存5年。客户资料保存相关案例：例3：

人民银行对某证券公司现场检查时发现，某客户销户一年，其账户资料中没有保存该客户身份证明文件复印件或影印件等资料，请分析该证券公司做法是否符合规定？

分析：根据反洗钱相关法律、规章要求，金融机构对于客户身份资料和交易记录自业务关系结束当年计起至少保存5年，因此，该证券公司未按照法律规定履行资料保存义务，应进行整改，补充尚不完整的客户销户资料。大额交易和可疑交易识别与报告交易报告制度是金融机构将业务