2文本：个人理财业务教学设计

个人理财业务项目设计方案课程项目一览表序号课程项目课程模块课时分配导言走进个人理财业务认知个人理财业务14认知个人理财服务职业1树立个人理财价值观念21建立和管理理财客户关系建立理财客户关系24管理理财客户关系22分析客户家庭财务状况编制家庭资产负债表26编制家庭收支表2家庭财务状况分析与诊断23配置银行理财产品认知银行理财业务26分析银行理财产品2配置合适的银行理财产品24配置保险理财产品认知和管理客户家庭风险26分析家庭保险产品2配置合适的家庭保险产品25配置证券理财产品认知证券理财业务26分析证券类理财产品2配置合适的证券理财产品26配置实物理财产品选择合适的黄金产品投资26熟悉和开展房地产理财2选择合适的收藏品投资27专项理财规划方案设计现金规划设计216消费支出规划设计2教育规划设计2风险管理与保险规划设计2投资规划设计2纳税筹划设计2退休养老规划设计2财产分配与传承规划设计28综合理财规划方案设计确定客户的理财目标26制定综合理财规划方案2撰写理财规划建议书29理财规划方案的实施与后续服务实施综合理财规划方案24开展理财后续服务2总计6464导言走进个人理财业务（4学时）1．学习目标最终目标：掌握个人理财业务的概念、个人理财规划等内容。促成目标：1．1认知个人理财八大规划的内容1．2认知个人客户经理岗位任务1．3掌握个人客户经理职业道德规范1．4理解货币的时间价值5理解投资的风险价值2．项目任务2．1实地了解银行、证券、保险公司的个人理财业务岗位设置及其日常工作2．2收集银行、证券、保险公司的理财报告，了解报告的主要内容3．标志性成果运用货币的时间价值、投资的风险价值进行计算分析项目1建立和管理理财客户关系（4学时）1．学习目标最终目标：能够建立和管理客户关系，通过潜在客户的寻找、选择，在进行有效沟通的基础上，熟练搜集和整理客户信息。促成目标：1．1掌握寻找潜在客户的技巧1．2了解潜在客户的选择方法3能对客户进行分类、熟练搜集和整理客户信息4能很好地维护客户关系1.5能判断客户的风险偏好2．项目任务2．1通过与客户进行多种方式交流，尽可能多地搜集客户的财务信息和非财务信息2．2通过对客户信息的整理、客户关系的维护，更好地判断客户的风险偏好3．标志性成果3.1成功签约的理财合同或协议3.2客户风险偏好以及风险承受能力的判断结果项目2分析与诊断客户财务状况（6学时）1．学习目标最终目标：对客户财务现状进行准确分析诊断，找出客户家庭资产配置中存在的问题。促成目标：1．1能正确编制客户家庭资产负债表1．2能正确编制客户家庭收支表1．3能进行家庭财务报表相关财务比率计算，并能对比率数值进行分析判断2．项目任务2．1通过与客户进行多种方式交流，在搜集了客户足够多的财务信息和非财务信息后，编制家庭资产负债表、家庭收支表2．2利用家庭资产负债表、家庭收支表中的相关数据，计算相关财务分析比率指标数值，并对指标的数值结果进行分析评估，为客户解读指标结果的内涵3．标志性成果3.1编制完成的客户家庭资产负债表3.2编制完成的客户家庭收支表3.3客户家庭财务状况的诊断结论项目3配置银行理财产品（6学时）1．学习目标最终目标：掌握银行理财产品类型、风险和收益特点及适应人群，能够根据客户特点对银行产品进行配置。促成目标：1熟悉银行各类储蓄业务及其特点2熟悉银行各类银行卡及主要优势3熟悉银行各类信贷业务及其特点4熟悉人民币和外汇理财产品、QDII产品特点2．项目任务2．1调查分析各银行推出的储蓄产品、各类银行卡及个人信贷业务2调查分析当前各银行主要人民币理财产品及收益情况2.3调查分析当前各银行主要的外汇理财产品、QDII产品及收益情况2.4通过比较不同的银行理财产品，提出适应客户的理财计划3．标志性成果3.1掌握银行理财产品的选择策略3.2为客户配置合适的银行理财产品项目4配置保险理财产品（6学时）1．学习目标最终目标：掌握主要保险理财品种的特点、理财功能以及产品选择的技巧，为客户家庭配置合适的保险理财产品。促成目标：1．1能够判断客户家庭面临的各种风险2熟悉保险理财产品的类型3掌握各类保险理财产品的配置技巧2．项目任务2．1到保险公司了解保险理财的业务品种2．2按照保险公司的要求制作一份保险理财规划书3．标志性成果3.1正确分析客户家庭面临的具体风险3.2针对客户需求，为其选择合适的保险理财产品3.3完成客户家庭保险理财产品配置方案项目5配置证券理财产品（6学时）1．学习目标最终目标：掌握证券理财业务各产品的特点，能够结合其特点帮助客户配置合适的证券理财产品。促成目标：1．1熟悉常见证券理财产品的投资选择2掌握证券理财产品的投资策略3能够合理配置证券理财产品2．项目任务2．1实地考察银行、证券、保险三大金融机构有关证券理财产品的业务流程2．2能够利用有关证券投资基础知识分析各类证券理财产品2．3能够完成客户证券理财产品的合理配置，实现客户的理财目标3．标志性成果3.1掌握各类证券理财产品的投资策略与配置方法3.2完成客户证券理财产品的配置方案项目6配置实物理财产品（6学时）1．学习目标最终目标：掌握黄金、房地产投资等实物投资的技巧以及操作流程促成目标：1．1熟悉黄金产品理财技巧1．2掌握房地产理财技巧3了解收藏品理财技巧2．项目任务2．1实地了解黄金产品交易，掌握黄金投资技巧2．2参观房地产公司和房产局，掌握房地产规划及投资技巧3．标志性成果3.1掌握实物理财产品的投资分析与策略3.2对客户实物理财产品的建议项目7专项理财规划方案设计（16学时）1．学习目标最终目标：能够进行专项理财规划的设计。促成目标：1．1能进行现金规划设计2能进行消费支出规划设计3能进行教育规划设计4能进行风险管理和保险规划设计5能进行投资规划设计6能进行纳税筹划设计7能进行退休养老规划设计8能进行财产分配与传承规划设计2．项目任务与客户进行多种方式交流，在搜集了客户足够多的财务信息和非财务信息后，按照客户的理财目标，进行专项理财规划的设计。3．标志性成果专项理财规划方案项目8综合理财规划方案设计（6学时）1．学习目标最终目标：能够根据客户家庭的具体情况，设计合适的中长期综合理财规划方案。促成目标：1．1分类汇总客户理财目标，判断客户理财目标的可行性，合理修正客户的理财目标1．2根据客户家庭实际情况以及理财需求，为其制定家庭综合理财规划方案2．项目任务2．1根据前期收集整理的客户财务信息和非财务信息为基础，在与客户充分沟通的基础上，了解客户的家庭生命周期和理财需求2．2为客户量身定做一个可行的综合理财方案3．标志性成果完成的综合理财规划建议书项目9理财规划方案的实施与后续服务（4学时）1．学习目标最终目标：能够能够制订理财方案的实施计划，并能督促客户按照计划实施方案，同时能根据环境变化合理调整理财方案，为客户提供持续的理财服务。促成目标：1．1掌握取得客户授权并准备实施理