FICO Blaze金融及保险决策管理

保险决策管理

规那么管理平台---BlazeAdvisor2021年2月18日徐勇，客户伙伴，费埃哲公司王维明，技术总监，柯莱特公司李峰，客户经理，柯莱特公司王光辉，资深解决方案参谋，费埃哲公司常绪刚，资深解决方案参谋，费埃哲公司与会人员介绍内容概括公司简介规那么管理平台BlazeAdvisor产品优势演示费埃哲(FairIsaac)公司简介使命协助企业作出更明智的决策公司创立1956年–工程师BillFair和数学家EarlIsaac创立企业现状8.22亿美元(2007年财年)，近3千名员工，超过54项专利NYSE上市公司(代码：FIC)产品及服务信贷生命周期决策管理的全面解决方案评分模型及分析技术(客户化和征信局)业务规则管理及软件工具专业服务(咨询和实施)客户及市场超过5000个客户遍布全球80多个国家金融服务、保险、电信、零售、医疗及其它行业总部和分支机构总部位于美国明尼苏达州明尼阿波利斯(Minneapolis)分支机构遍布南美洲、拉丁美洲、欧洲、亚太、中国企业决策管理信用评分风险管理客户关系管理19561960197019801990200020032005第一个商用信用评分系统第一个自动信贷审批处理系统第一个自动信用账户管理系统FICO

评分第一个征信局风险评分整合营销分析下一代

FICO

评分myFICO策略科学企业决策管理软件收购

LondonBridge,BraunConsulting200120022004公司成立FICO

抵押评分HNC

合并IPO上市收入

($MM)收购RulesPower超过50年持续创新和可信赖的伙伴关系FairIsaac公司世界范围内的市场领袖全球65%的信用卡管理使用FairIsaac技术全球65%信用卡欺诈管理使用FairIsaac方案全美75%的房屋贷款评分来自于FairIsaac

财富500公司排名前10位中9家全球排名前100家银行中的2/3家银行英国排名前10家银行中的9家银行美国排名前100家银行中的99家银行美国排名前50家信用卡发行公司中49家公司0 50 100我们效劳的客户FairIsaac全球市场领袖地位CDA全球35%的信贷审批市场信贷审批TRIAD管理全球2/3的信用卡帐户及客户管理DebtManager全球50%信用卡催收策略市场催收管理Falcon™保护全球2/3的信用卡反欺诈BlazeAdvisor全球排名第一的决策规则管理软件规则引擎FICO®评分全球消费信贷风险的标准尺度信用局评分费埃哲(FairIsaac)效劳全球市场2007年6月设立中国分公司北京总部及上海分部目前共有员工45名，将在今年年底增加至50人本地专业技术团队效劳及支持北京FairIsaac效劳全球80个国家的客户北美欧洲/中东/非洲拉美亚太地区规那么管理和决策科技的Gartner调查魔方图规那么管理和决策科技的IDC市场份额调查FairIsaac效劳超过400家保险公司

—美国80%的个人保险公司，全球60%领先的保险公司提供多种决策效劳基于信用的保险证信局评分基于损失的风险模型法规合规自动承保理赔建议市场细分在线效劳〔产品推荐，理赔〕欺诈医疗单据核对。。。。。。法国安盛保险〔AXAInsuranceCo〕

在线报价及核保〔On-lineQuotationandUnderwriting〕客户介绍：安盛保险是世界最大的保险集团之一。业务挑战:安盛需要完整的车险、房屋险和旅行险在线解决方案解决方案:在线报价过程中，通过BlazeAdvisor来控制问题和屏幕显示的选择，以简化交互过程。在核保过程中，用规那么在控制核保决策过程，并最后确定财险保费。业务优势:完全自动化的在线保险解决方案〔报价、核保和付费〕AXA可以在数小时内部署一个新的保险产品〔过去需要数天或数星期〕，产品可以迅速地进入市场。哈特福特金融〔TheHartford–USA〕

个人险种核保〔PersonalLinesUnderwriting〕客户介绍Hartford是美国最大的投资和保险公司之一。Hartford将Blaze

Advisor定为全公司标准决策平台。业务挑战:核保员花费太多的时间审核申请。新的保险产品推向市场的时间过长。解决方案:利用BlazeAdvisor来处理车险、房屋险和综合险的风险评估、报价和最后保单的批准。当新的核保条例公布后，新规那么可以迅速地实施和部署；新的保险产品的核保规那么可以方便地制定和维护。业务优势:核保员毋须评估每个申请。减少了客户担待时间、提高了核保员的工作效率。核保条例的变化可以迅速、方便地实施；缩短新产品推向市场时间。马来西亚国立保险〔MalaysianNationalInsurance〕客户介绍：马来西亚最大的保险公司业务挑战:MNI希望减少各个环节的处理时间来提高工作效率。解决方案:用BlazeAdvisor来自动化处理以下决策过程:保险保费计算保险产品申请保单续保和保单撤销理赔处理业务优势:减少了保险申请和理赔的周期。随着条例和公司政策的变化，业务规那么可以快速更新。保证了决策的一致性和及时性。纽约人寿〔NewYorkLifeInsurance–USA〕

合规性和适合性检查〔ComplianceandSuitability〕客户介绍纽约人寿是美国最大的互济人寿保险公司，也是世界最大的保险公司

之一。纽约人寿将BlazeAdvisor定为全公司标准决策平台。业务挑战:确保任何保险产品的销售满足客户适合性的要求；检查涉及的因素包括：风险容忍、保期、年龄、健康、自述投资喜好；符合各州对保险销售的法律法规要求，以防止行政处分。Solution:每天晚上，通过BlazeAdvisor进行大批量处理白天的交易业务，来根据外部系统数据来校验，来进行合规性检查，结合客户所述理财目标检查是否符合，最后决定是否批准或采取进一步行动。Benefits:可以方便、快捷地改变评估规那么，业务专家可以维护规那么，无需IT人员参与。政策的执行的一致性和全面性，提高决策自动化。提高客户的满意度和忠诚度。普天寿保险〔PrudentialLifeInsurance–USA〕

保险产品选型〔ProductSelectionandRecommendation〕客户介绍普天寿是北美资产总额的最大保险公司业务挑战:普天寿针对个人和企业的保险和投资产品和效劳类型广泛，其代理人对客户效劳时，以前是通过呼叫中心，咨询业务专家的意见，才能确定基于客户需求而推荐的产品和效劳。另外当保险政策发生变化，必须通过复杂的系统修改和人员培训，才能应用。解决方案:普天寿在其内部代理人应用系统里嵌入了BlazeAdvisor,可以帮助代理人根据新老客户的需要，迅速地发现、选择和剪裁适宜的年金保险产品和养老金寿险产品。代理人仅需在浏览器上几分钟，就可以准备好表格和相应的数据。政策的改变也可以快速地通过BlazeAdvisor实施。业务优势:保证了对客户产品效劳的清晰性和一致性。减少专家和系统的数目；减少了对业务手册的依赖。新的保险规章、政策和指导原那么快速实施和实时部署，供代理人使用。SamsungFire&MarineInsurance-Korea客户介绍三星F&M保险是韩国最大的意外险公司业务挑战:年轻一代是重要的市场，通过有效的针对性的市场宣传和强大的互联网功能可以吸引年轻的消费者。解决方案:根据消费者的情况，有BlazeAdvisor来控制推荐产品和效劳的交互引导。BlazeAdvisor用来分析公司网站上客户的行为，进而判断哪些方面行之有效或有待改进。业务优势:吸引新一代的客户，向他们推荐适宜的保险产品。分析客户对不同产品的兴趣，并根据数据来建立市场策略。市场部门可以直接通过测试模型和启动相应的规那么。内容概括公司简介规那么管理平台BlazeAdvisor产品优势演示分析预测模型数据管理软件业务规那么/控制策略开发策略部署客户交互以及策略执行整合的决策过程企业决策管理(EDM)保险行业的决策管理解决方案决策管理应用数据管理数据源客户交易其它外部SmartForms(对话框管理)规那么模型策略执行请求策略交付决策ModelBuilder(分析模型开发)BlazeAdvisor(规那么管理)设计发布应用ACORD的ServiceProviderExtensions(SPX)XMLManagerForInsurance(SPX管理)BlazeAdvisor(部署管理)介绍BlazeAdvisor首选的企业级业务规那么管理系统完整的定义、执行和管理业务规那么的自动化软件应用FairIsaacBlazeAdvisor如果客户等级=风险一级那么客户价格指数=1.10如果客户等级=风险一级

和客户价值=高那么调用特定业务规那么如果最少3份保险的年保费>$250那么客户价值=高如果客户的事故次数>1

那么客户等级=风险一级什么是业务规那么？=风险一级=风险一级=高价值?=高价值为什么需要业务规那么管理平台？Blaze企业规那么知识库手工策略个人经验IT系统法规、行规企业中存在大量缺乏管理、分散、各种形态、不同时期的规那么需要在单一整合位置维护、审计和分析所有的策略为所有的渠道提供一致的业务规那么在线自助服务呼叫中心Email代理人集中管理业务规则自动响应直邮规那么自动化的收益节省本钱减少业务专家手工审批的负担降低业务流程的资源开销产品管理快速发布新产品，并能及时更新业务人员自助式效劳简化合规过程提高利润集中式管理代理/客户满意度智能化效劳效率和精度的结合策略的一致性客户挽留提高竞争力规那么自动化，降低工作流的复杂度Blaze规那么管理组件CustomersEmployeesPartnersSuppliers规那么知识库规那么生成技术专家创立规那么体系结构的IDE环境业务用户管理业务规那么的用户界面规那么仓库象管理公司的财产一样管理规那么分层的组织结构继承和复用使规那么版本控制和审计授权和验证规那么构建规那么部署Java/J2EE.NETMainframeUSS/COBOL部署管理部署管理提供最快的规那么运行能力规那么复用自动升级和24x7中心控制可运行在任何平台技术vs业务企业级的决策效劳部署多决策效劳和中心管理通过单一部署管理方式控制多决策效劳部署管理自动检测规那么的升级和部署的变更决策效劳可以通过统一资源在所有平台上部署为关键决策效劳支持24x7效劳规那么访问管理通过角色定义进行规那么的读写权限通过用户定义来限制内容查看的范围保存所有规那么修改的完整历史版本和审计日志性能优越得益于算法级领先(FairIsaac专有)TimeReteI(CharliesForges1979)ReteIII32SizeofDataSet“RETE墙〞Waltz50测试(2005)鉴别多个区域规那么的复杂对象，并重复执行520+对象，33规那么 14,066规那么被触发商用ReteI* 512.0secReteIII 1.7secReteIII保持随着复杂度提高，时间消耗保持线性增长ReteIII可以执行大数据量和大量复杂规那么样例是一个采用RETEI算法的规那么引擎Blaze规那么管理组件规那么知识库技术专家创立规那么体系结构的IDE环境规那么构建技术vs业务规那么部署Java/J2EE.NETMainframeUSS/COBOL部署管理规那么生成业务用户管理业务规那么的用户界面如果/那么规那么决策表图表和关联匹配业务处理和现有的方法便于定义和维护降低独立的业务规那么数量可以用于运输费、精算表等定义分支的条件和操作利用业务术语进行条件和操作的定义图形化点击开发和维护基于向导的设置自动伸缩的图形界面可以显示整个子树任何需要的局部决策树支持评分模型

测试工具-BrUnit业务用户管理的测试案例管理Test使用元数据查询规那么库支持发布管理可以管理巨型知识库查询结果可以直接操作Blaze规那么管理组件规那么知识库业务用户管理业务规那么的用户界面规那么构建技术vs业务规那么部署Java/J2EE.NETMainframeUSS/COBOL部署管理规那么生成技术专家创立规那么体系结构的IDE环境决策处理模型化

冲突分析/引用关系浏览自动根据查询条件，依据属性创立关系图模板Ifapplicant’sageissmallerthan25thenMessage=“Minimumageof25notmet〞从规那么开始将可编辑的值和操作参数化模板用来定义业务用户可以编辑规那么的哪些局部Ifapplicant’sage<comparison>

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自动生成工程报表Blaze规那么管理组件业务用户管理业务规那么的用户界面技术vs业务规那么部署Java/J2EE.NETMainframeUSS/COBOL部署管理规那么生成技术专家创立规那么体系结构的IDE环境规那么知识库规那么构建访问控制知识库APITechnicalLibraryBusinessLibraryDecisionServicesBenefitsCalculatorCommonAcmeIncBenefitsCalculatorLeaveRequestBetaCoSharedBenefitsCalculatorLeaveRequest规那么知识库Authorization认证决策效劳利用现有的认证系统LDAP,ActiveDir,JAAS,RDMBS赋予访问权限访问请求提供对所有知识库对象的访问控制知识库将赋予角色的权限限制利用现有系统的访问控制规那么库版本控制管理知识库内容的所有变更的历史审计所有的变更〔用户，时间，注释〕回滚到之前的版本，不会丧失后续的版本利用内置的版本系统，支持各种的永久存储如数据库、LDAP等支持第三方版本系统例如CVS等Blaze规那么管理组件规那么知识库规那么生成技术专家创立规那么体系结构的IDE环境业务用户管理业务规那么的用户界面规那么构建技术vs业务规那么部署Java/J2EE.NETMainframeUSS/COBOL部署管理跟企业应用整合COBOLBOMABOMAKITJava/CORBAObjectsJAVAB