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文档简介

按揭公司管理制度第一章总则第一条编制目的为规范按揭公司的业务活动，保护按揭业务的安全性和稳定性，维护按揭公司的合法权益，依法编制制度，确立按揭公司的组织管理、业务流程、内部监控、风险管理、违规行为处罚等管理制度。第二条适用范围适用于按揭公司一切业务活动。第三条实施者按揭公司所有员工必须执行本管理制度。第四条计划与批准公布本管理制度的计划和时间表，并得到董事会的批准。第二章组织管理第五条机构设置按揭公司应当设立财务、营销、法务、客户服务、风险管理等部门，并制定相应的工作职责。第六条职权与职责按揭公司各部门应当根据公司的机构职能和内部流程规定，明确各自的职权和职责，并严格按照公司制度执行。第七条内部控制按揭公司应当建立健全适合自身的内部控制机制，确保各项制度的实施，防范和规避内部风险。第八条信息化建设按揭公司应当积极推行信息化建设，降低业务处理成本，提高经营效率，研究和采用新的技术手段，规范信息管理。第三章业务流程第九条按揭审批办法按揭公司应当根据国家法律法规和公司的内部制度，建立健全的按揭审批办法，严格按照规定审批各项贷款业务。第十条按揭贷款风险控制按揭公司应当建立健全的按揭贷款风险控制制度，确保客户的贷款项目合法、稳妥、可行。第十一条债权管理办法按揭公司应当建立健全的债权管理办法，对客户的还款情况进行跟踪和监控，保证收回借出的资金。第四章内部监控第十二条监督检查按揭公司应当在公司内部设立负责监控和内部调查的机构或部门，加强对公司内部员工行为的监督和检查。第十三条风险控制按揭公司应当根据业务特点建立健全的风险管理制度，有效应对风险。第十四条内部审计按揭公司应当建立健全的内部审计机制，定期对公司的内部流程、内部控制、风险管理等方面进行审计，发现问题及时改进。第五章违规行为处罚第十五条违规行为的概念按揭公司的违规行为包括但不限于贷款利率违规、办理不当贷款、内部欺诈等行为。第十六条处罚措施对于违规行为者，按揭公司应当严格按照相关制度规定进行处罚，并将处理结果报告给有关主管部门，并保留相关证据。第十七条举报渠道按揭公司应当建立健全内部举报制度，对举报人保密，对举报行为保护和奖励。第六章附则本管理制度各项规定于发布之日起生效。如出现存在不完整或不合理之处的，以公司制定的有关规定为准。本管理制度的解释权属于公司董事

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