风险报告模板

风险评估报告项目编号：**—***—**—****—***风险评估摘要页项目风险识别与应对页项目风险计量与补偿页项目投资持股边界测算及建议页20**年**月**日签字页人员（职务）及负责内容签 字日期执笔人（风险分析/监测经理）部门负责人审核（风险合规专员）分管副总

一、风险评估摘要风险识别与应对主要风险风险描述必要应对措施（要点）必要措施落实情况风险计量与补偿期望内部收益率EIRR项目门槛收益率持股边界建议治理结构建议基于对项目风险和股比边界的判断，建议基金向项目公司选派：其他治理建议：风险评估结论综上，项目的预期内部收益率（％）能够覆盖该项目的门槛收益率（％），并且本项目存在的重大风险在规避和锁定后，处于/不处于公司承受度范围内，因此给与本项目的风险评估意见为：建议同意/不同意投资（谨慎投资）。建议基金投资本项目持股边界为XX%，建议基金向项目公司选派XX，并采取XX（治理措施）。

二、项目投资风险的识别与应对下列风险根据项目具体情况选择描述。（一） 法律合规风险风险描述描述公司经营活动中没有遵循法律、法规、政府政策等行为活动。固有风险发生可能性高冲/低固有风险影响程度高冲/低风险属性可规避/转移/减缓/风险影响后果描述因上述行为活动而可能遭受法律制裁、监管处罚带来的实际或潜在损失和影响。风险应对措施建议可规避上述风险的具体应对措施。剩余风险发生可能性高冲/低剩余风险影响程度高冲/低（二） 市场准入风险风险描述市场的竞争及进入门槛固有风险发生可能性高冲/低固有风险影响程度高冲/低风险属性可规避/转移/减缓/留置风险风险影响后果描述上述限制给项目带来的实际或潜在损失和影响。

风险应对措施建议可规避上述风险的具体应对措施。剩余风险发生可能性高冲/低剩余风险影响程度高冲/低（三） 产业风险风险描述描述因产业周期发展变化、国家产业政策调整等因素，对产业内企业的生存条件与发展状况产生影响，进而影响到基金投资安全和收益的风险。固有风险发生可能性高冲/低固有风险影响程度高冲/低风险属性可规避/转移/减缓/留置风险风险影响后果描述上述产业风险给项目带来的实际或潜在损失和影响。风险应对措施建议可规避上述风险的具体应对措施。剩余风险发生可能性高冲/低剩余风险影响程度高冲/低四）技术风险描述项目的生产及管理技术在研究、开发和应用等风险描述方面不能达到预期目标的风险。固有风险发生可能性高冲/低固有风险影响程度高冲/低

风险属性可规避/转移/减缓/留置风险风险影响后果描述上述技术风险给项目带来的实际或潜在损失和影响。风险应对措施建议可规避上述风险的具体应对措施。剩余风险发生可能性高冲/低剩余风险影响程度高冲/低（五）环境和社会责任风险风险描述描述项目建设和运作过程中可能造成的自然环境、社会稳定的破坏，导致违反法律法规，包括对大气污染、水污染、噪声污染、自然生态破坏、土地征用和劳动用工不合理等风险。固有风险发生可能性高冲/低固有风险影响程度高冲/低风险属性可规避/转移/减缓/留置风险风险影响后果描述上述风险给项目带来的实际或潜在损失和影响。风险应对措施建议可规避上述风险的具体应对措施。剩余风险发生可能性高冲/低剩余风险影响程度高冲/低

（六）宏观经济和金融环境风险风险描述描述因经济状况、金融形势可能带来的风险。固有风险发生可能性高/中/低固有风险影响程度高/中/低风险属性可规避/转移/减缓/留置风险风险影响后果描述上述风险给项目带来的实际或潜在损失和影响。风险应对措施建议可转移上述风险的具体应对措施。剩余风险发生可能性高/中/低剩余风险影响程度高/中/低七）交易风险风险描述描述投资交易结构中存在的估值不准确、信息不对称、法律及许可手续不完备以及交易对手的欺诈行为等带来的风险。固有风险发生可能性高冲/低固有风险影响程度高冲/低风险属性可规避/转移/减缓/留置风险风险影响后果描述上述风险给项目带来的实际或潜在损失和影响。风险应对措施建议可缓减上述风险的具体应对措施。

剩余风险发生可能性高冲/低剩余风险影响程度高冲/低（八）组合风险风险描述描述因投资行业、领域过度集中，或因其他因素导致投资项目相关度过高，给公司带来的风险。行业类别限制性质投资限额单个行业不咼于基金总资产的35%农业不咼于基金总资产的10%工业园区不咼于基金总资产的10%资源领域不咼于基金总资产的35%基础设施和基础产业不咼于基金总资产的30%制造业不咼于基金总资产的10%金融等其他经批准的行业不咼于基金总资产的15%其他基金不咼于基金总资产的10%固有风险发生可能性高冲/低固有风险影响程度高冲/低风险属性可规避/转移/减缓/留置风险风险影响后果描述上述风险给公司带来的实际或潜在损失和影响。

风险应对措施建议可缓减上述风险的具体应对措施。剩余风险发生可能性高冲/低剩余风险影响程度高冲/低（九）信用、利率、外汇风险风险描述描述因信用、利率、外汇变化而给公司带来损失的风险。固有风险发生可能性高/中/低固有风险影响程度高/中/低风险属性可规避/转移/减缓/留置风险风险影响后果描述上述风险给项目带来的实际或潜在损失和影响。风险应对措施建议可缓减上述风险的具体应对措施。剩余风险发生可能性高/中/低剩余风险影响程度高/中/低（十）财务风险风险描述描述项目财务指标偏离经济评价时的预期水平，从而使评价结论在实际执行中出现偏差，造成决策失误或带来投资损失的风险。固有风险发生可能性高/中/低固有风险影响程度高/中/低风险属性可规避/转移/减缓/留

置风险风险影响后果描述上述风险给项目带来的实际或潜在损失和影响。建议可缓减上述风险的具体应对措施，及该风险可留风险应对措施置的敞口规模。剩余风险发生可能性高/中/低剩余风险影响程度高/中/低十一）过程风险风险描述描述项目投资执行过程中因生产流程设计不当、设备生产性能设计不足、原材料供应中断等非治理因素造成投资过程偏离决策时的概算预期，导致投资收益下降或带来投资损失的风险。固有风险发生可能性高/中/低固有风险影响程度高/中/低风险属性可规避/转移/减缓/留置风险风险影响后果描述上述风险给项目带来的实际或潜在损失和影响。风险应对措施建议可缓减上述风险的具体应对措施，及该风险可留置的敞口规模。剩余风险发生可能性高/中/低剩余风险影响程度高/中/低十二）运营风险

风险描述描述由于项目公司治理、管理水平等因素的约束，监控、管理不到位或人为错误或失误所带来的各种风险，包括人力资源风险，健康安全风险等。固有风险发生可能性高/中/低固有风险影响程度高/中/低风险属性可规避/转移/减缓/留置风险风险影响后果描述上述风险给项目带来的实际或潜在损失和影响。风险应对措施建议可缓减上述风险的具体应对措施，及该风险可留置的敞口规模。剩余风险发生可能性高/中/低剩余风险影响程度高/中/低十三）产品市场风险风险描述描述由市场条件、项目主要产品或服务所在行业/子行业的发展、供需变化、竞争行为所带来的风险，包括行业内商业周期的变化、行业政策调整、行业重组、主要产品或服务价格波动、市场容量变化、产品价格和成本决定性因素变化、消费者消费水平和消费习惯变化、上下游行业发展趋势和价格谈判能力变化、直接竞争对手可能的竞争行为等。固有风险发生可能性高/中/低

固有风险影响程度高/中/低风险属性可规避/转移/减缓/留置风险风险影响后果描述上述风险给项目带来的实际或潜在损失和影响。建议可缓减上述风险的具体应对措施，及该风险可留风险应对措施置的敞口规模。剩余风险发生可能性高/中/低剩余风险影响程度高/中/低十四）投资退出风险风险描述描述由于外部产权市场和资本市场的不完善，内部投资项目价值分析和跟踪手段的匮乏等导致公司