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文档简介

银监四不当自查报告报告人：某某银行日期：2021年3月31日1.前言自2018年银保监会发布了《关于银行业机构防范销售误导行为的指导意见》以来，我行高度重视并实施了相应的管理和内控措施。为了进一步加强自身的风险防控能力，我行本着“致力于为客户提供高质量的金融服务”的宗旨，主动自查，查找银行存在的四不当行为，及时整改，保障客户权益。2.自查流程本次自查共分五个阶段：动员部署、现场走访、信息摸排、数据分析和整改落实。通过多个部门联合工作，依据内部制度和规定，对我行厅（营业所）进行全面自查。3.自查结果3.1“一表不涉”现象自查发现，我行某些厅（营业所）存在“一表不涉”的情况，即未向客户全面提供产品说明书、合同等信息。我行现将该情况进行自述说明，并将整改措施列入下一步工作计划。3.2知识培训不足自查发现，我行某些员工缺乏足够的产品知识，无法对客户进行全面、准确的解说。我行将积极采取多种形式的培训措施，及时提升员工素质。3.3宣传误导自查发现，我行某些厅（营业所）存在宣传误导问题。我行已对此类宣传进行了统一规范，并将其纳入日常管理之中，确保宣传内容的真实、准确。3.4法律意识缺失自查发现，我行某些员工的法律意识较为薄弱，对相关法律法规不够熟悉，导致在办理某些业务时出现问题。我行将加强员工法律知识培训，确保员工的合规意识。4.自查总结通过本次自查，我行认真查找自身存在的四不当情况，发现问题，及时整改，进一步完善内控制度，提高风险识别和防范能力，为客户提供更加安全、稳健的服务。5.下一步工作计划5.1梳理自查数据，总结经验，完善内部制度，加强风险防范能力。5.2加强对员工的培训和考核，提升员工的素质和合规意识。5.3对自查中发现的问题进行整改，对整改情况进行督导和反馈。6.结语我行将一如既往地坚持依法合规经营，承诺为客户提供

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