基金从业考试模拟题

单选1.有价证券（）A．有价值和价格B.没有价值和价格C.没有价值有价格D.没有价格有价值2.一般情况下，有价证券的价格和真实资本的账面价值的关系（）A.相等B.大多时候相等C.不相等D.反映真实资本额的变化3.资产证券化一般有狭义和广义之分，狭义资产证券化指（）。A.实体资产证券化B.信贷资产证券化C.证券资产证券化D.现金资产证券化4．公司证券不包括（）。A.股票B.债券C.商业票据D.公司存单5.下面（）是无期证券A.股票B.开放式基金C.国债D.金融债6.以下（）不是证券市场的作用。A.解决资本供求矛盾B.实现资本结构调整C.解决资本流动性D.解决资本盈利性的要求7．某投资者以10元1股买入某公司股票，持有1年分得现金股息1.80元，则股利收益率为（）A.9%B.18%C.27%D.36%8.下面（）项不是债券的特征A.唯一性B.流动性C.安全性D.收益性9.下面不是证券市场基本功能的是（）A.筹资投资功能B.资本大家功能C.资本配置功能D.流通功能10.中国债券指数覆盖了交易所市场和银行间市场所有发行额在（）亿元人民币以上，待偿期限在（）年以上的债券。A.50,3B.30,5C11.证券发行人不包括（）A.企业B.政府C.金融机构D.个人12.美国证券市场开始于（）A.买卖股票B.买卖公司债券C.买卖政府债券D.买卖期货13.（）是以募满发行额为止所有投资者的最低中标价格作为最后的中标价格。A.以价格为标的的荷兰式招标B.以价格为标的的美式招标C.以收益率为标的的荷兰式招标D.以收益率为标的的美式招标14.证券投资基金反映的是（）关系A.债权债务B.所有权C.信托D.产权15.基金管理人收取一定管理费，基金托管人收取一定的托管费，基金投资者则在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后，按份额比例享有基金资产净值。这体现了基金（）的特点。A.独立托管、保障安全B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.组合投资、分散风险16.根据（），可将基金分为封闭式基金和开放式基金。A.风险控制委员会B.董事长C.督察长D.总经理38.下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.按照规定监督基金管理人的投资运作D.编制中期和年度基金报告39.商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（）A.1/2B.1/340.基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年A.5B.10C.1541.基金托管人内部控制制度中的（）是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。A.合法性原则B.完整性原则C.及时性原则D.审慎性原则42.基金的投资运作不包括（）A.基金的投资B.基金的交易实现C.基金的绩效评估和风险控制D.基金的交易43.下列项目中，（）不属于基金销售过程中的费用。A.转换费用B.申购费C.赎回费D.信息披露费44.下列说法正确的是（）A.基金的交易是指基金公司的交易员买卖证券的过程B.基金经理可以直接向交易员下达投资指令C.基金公司的风险控制体系就是指基金公司的风险控制制度体系D.对债券基金来说，分散投资虽然不能降低市场利率风险，但可以降低债券投资的信用风险。45.我国的积极管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比列（）。A.逐日计提，按月支付B.按周计提，按月支付C.按月计提，按年支付D.按周计提，按年支付46.基金资产估值是通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行从新估算，进而确定基金资产公允值的过程。A.全部资产B.净资产C.全部资产及所有负债D.负债47.基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（）。A.基金资产净值除以当日基金份额B.基金资产净值除以前一交易日基金份额C.基金资产总值除以当日基金份额D.基金资产总值除以前一交易日基金份额48.下列关于基金的税收陈述正确的是（）A.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税B.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.3%的税率征收印花税。C.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。D.对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税49.对于封闭式基金而言，基金的交易价格（）A.大于基金份额资产净值B.小于基金份额资产净值C.等于基金份额资产净值D.收到供求关系的影响而波动，但最终取决于基金资产净额50.下面关于投资者（包括个人和金融机构）投资基金的税收说法正确的是（）A.个人和非金融机构买卖基金单位的价差收入不需交纳营业税B.对投资者买卖封闭式基金征收印花税C.对投资者申购和赎回开放式基金单位征收印花税D.对机构投资者从证券投资基金分配中取得的收入征收企业所得税51.在基金销售组合的四大要素中，（）的主要任务是使客户在需求的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。A.产品B.费率C.渠道D.促销52.基金发行时，营销的核心是（）A.发行净值的高低B.投资金额的大小C.投资期限的长短D.买卖基金支付费用的高低53.把基金卖给养老金、保险资金等其他的投资机构被称为（）。A.网上直销B.机构销售C.保险销售D.基金超市54.下列关于目标市场细分的说法，不正确的有（）A.目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率B.基金市场上存在的两个需求主体是个人投资者和机构投资者C.基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势D.目标市场的拓展策略分为无差异营销和差异性营销55.（）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A.目标市场细分B.目标市场选择C.目标市场检测D.目标市场定位56.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最好相似的投资组合，体现了基金销售的（）的原则。A.差异性B.适用性C.趋同性D.类别型57.下列关于为合适的投资者选择合适的基金，说法不正确的是（）A.为合适的投资者选择合适的基金是选择基金的首要原则B.基金销售机构应通过销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资者风险承受能力的匹配检验C.基金投资者风险承受能力超越基金产品风险的情况定义为风险不匹配D.基金销售机构为投资者提供投资建议时，核心工作就是根据投资者的不同类型选择合适的基金产品。58.《证券投资基金销售管理办法》规定，证券公司申请基金代销业务资格应在最近（）年之内没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。A.2B.1C59.《证券投资基金销售管理办法》规定，专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员不少于（）人，且不低于员工人数的（）。A.20;1/3B.30;1/2C60.根据《证券投资基金销售管理办法》规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应具备的条件包括（）A.注册资本不低于3000万元人民币，可以是实缴资本，也可以是固定资本B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历C.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度D.最近2年没有代理投资者从事证券买卖的行为。61.封闭式基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.01B.0.001C62.()账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。A.股票B.基金C.资金D.银行63.基金“定期定额投资”指的是投资者在（）固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。A.每周B.每月C.每两个月D.每季度64.股票基金、债券基金的申购、赎回一般遵循（）。A.“未知价”交易原则，“金额申购、份额赎回”原则B.“确定价”原则C.“已知价”原则D.“模糊性”原则65.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%66.基金连续（）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。A.1B.2C67.一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+()日起赎回该部分基金份额。68.下列哪项不符合信息披露的意义（）A.有利于防止利益冲突与利益输送B.有利于投资的价值判断C.有利于防止信息滥用D.有利于管理人对自身运作的了解69.以下不属于基金定期报告的是（）A.基金季度报告B.基金半年度报告C.基金年度报告D.基金合同生效后每6个月披露更新一次的招募说明书70.基金募集期间的三大信息披露文件不包括（）A.基金合同B.招募说明书C.基金托管协议D.基金上市交易公告书71.招募说明书中最重要的信息是()A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式B.从积极资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征72.下列关于基金定期报告的说法错误的是（）A.基金季度报告的投资组合报告主要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容B.管理人一般应在每个季度结束之日起15个自热日内编制基金季度报告，并将其登载在指定媒体上C.基金的半年报会披露报告期末基金所持股票明细及报告期内基金累计买入卖出的前20大股票明细D.基金年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。73.下列关于货币基金偏离度的说法错误的是（）A.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值（即产生负偏离）时，表明基金组合中存在浮亏；反之，则基金组合中存在浮盈B.在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0.25%-0.5%间的次数、偏离度的最高值和最低值等信息C.在半年度报和年度报告的重大事项揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过0.5%的信息D.当货币基金偏离度异常时，基金管理人不仅仅在临时报告披露偏离度信息，也会在半年度报告、年度报告和投资组合报告中公布相关信息。74.《中华人民共和国证券投资基金法》的制定主体是（）A.全国人大常委会B.国务院C.国务院组成部门D.证券业协会75.现行《中华人民共和国证券法》的生效日期为()A.2006年1月1日B.2006年6月1日C.2007年1月1日D.2006年6月1日76.内幕信息是指（）A.在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或对该公司证券的市场供求和证券价格有重大影响的尚未公开的信息B.股票交易信息C.公司经营信息D.公司尚未公开的信息77.审慎监管原则主要是（）A.针对基金管理人经营能力的监管B.旨在促进基金管理人约束其承担债务的能力C.避免产生基金管理人单方面追求高收益过分冒险D.以上均正确78.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在基金份额上市交易的几个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上？A.三个工作日B.五个工作日C.七个工作日D.十个工作日79.《证券投资基金管理办法》中，明确提出了下列哪一类机构的报告义务和配合检查义务？（）A.基金管理公司B.证券公司C.商业银行D.证券投资咨询机构80.下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨？（）A.规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准B.加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务C.旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性D.明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监督。二．不定项选择题1.下面（）对有价证券的描述是对的。A.标有票面金额B.可以证明所有权C.可以证明债权D.本身也有价值2.与普通股股东相比，优先股股东在（）上享有优先权。A.参与公司重大决策B.公司盈利分配C.公司剩余财产分配D.认购新股3.非系统风险包括（）A.信用风险B.经营风险C.财务风险D.管理风险4.证券市场在财产权利交换过程中（）A.转让所有权或者债权B.转让收益权C.转让风险D.转让价值5.证券市场的基本功能包括（）A.筹集投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.流通功能6.关于金融衍生工具的说法，正确的有（）A.金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约B.金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货C.金融期权包括现货期权和期货期权D.金融互换可分为货币互换、利率期货、股权互换等7.衡量股票投资水平的指标主要有（）A.股利收益率B.再投资收益率C.持有期收益率D.股份变动后持有期收益率8.下列关于不同国家对基金称谓的说法，正确的有（）A.在美国被称为“共同基金”B.在日本被称为“单位信托基金”C.在英国被称为“证券投资信托基金”D.在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”9.基金与股票、债券的主要区别是（）A.反映的经济关系不同B.所筹集资金的投向不同C.流动性不同D.风险收益特征不同10.下列关于基金与保险投资产品的说法，正确的有（）A.基金的预期收益高于保险投资产品B.保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来的保障C.基金是以获取投资收益为主要目的的商品D.封闭式基金由于不可赎回，其流动性不及保险投资产品11．基金市场的服务机构主要包括（）A.基金销售机构B.注册登记机构C.律师事务所和会计事务所D.基金投资咨询机构12.对世界即将史上标志性事件描述正确的选项有（）A.最早的基金成立于英国B.1879年美国《股份有限公司法》颁布，基金脱离了原有的契约形式发展成为股份有限的组织形式C.1940年，英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法----《投资公司法》D.1921年，美国设立了第一家基金组织----美国国际证券信托基金。13.在基金出现规模较大的净申购时，股票型基金的单位净值将会（）A.上升B.下降C.不变D.不一定，存在多种可能14.分析股票型基金风险时，通常可以参考以下几个指标（）A.净值增长率标准差B.持股集中度C.行业投资集中度D.基金周转率15.与股票型基金相比，混合型基金（）A.股票仓位上下限的限制一般都比较灵活B.债券持有比列更高C.投资操作空间更大一些D.对投资管理人资产配置能力的要求更高16.关于久期的说法正确的是（）A.久期是指债券的每次息票或者本金支付时间的加权平均期限，它综合考虑了到期时间、息票、付息周期以及市场利率对债券价格的影响B.债券型基金的久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均C.债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越小，所承担的利率风险越低D.一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较长的债券型基金。17.保本型基金提供的保证包括（）A.本金保证B.收益保证C.红利保证D.以上均正确18.下面关于ETF的说法，正确的是（）A.当即将二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率B.作为被动性的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数样本一样的收益，因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度成为判断ETF运作效果的重要指标C.日跟踪误差等于ETF日增长率与标的指数日收益率之差D.信息比率等于基金相对于指数获得的超额收益除以跟踪误差，即单位跟踪误差上基金获得的超额收益。19.在基金市场上，存在不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，将基金市场的参与者分为（）三大类A.基金当事人B.基金市场服务机构C.监管和自律组织D.基金公司20.基金管理公司治理机构通常应当符合的要求有（）A.股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，即相互协作又相互制衡B.董事会一般都会设有专门委员会，对公司经营决策的重大问题进行讨论、建议和决策C.实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用D.建立完善的内部监督和控制机制21.基金托管人应当履行的职责有以下方面（）A.安全保管基金财产B.对所托管的不同基金资产分别设置账户，确保基金资产的完整与独立C.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告D.复核、审查管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格22.基金后台管理主要包括（）等环节。A.基金的估值B.基金的费用C.会计核算D.信息披露23.基金资产估值需要考虑的因素有（）A.估值频率B.交易价格C.价格操纵及滥估问题D.估值方法的一致性及公开性24.关于积极托管费，下列陈述正确的是（）A.基金托管费收取的比例与积极的规模和基金的类型有关B.开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0.25%C.债券型基金的托管费率一般为0.33%,货币型基金的托管费率一般为1%D.股票型基金的托管费率高于债券型基金和货币型基金的托管费率25.在基金运作过程中可由基金资产扣除的费用有（）A.基金管理费B.基金托管费C.基金转换费D.信息披露费26.下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的是（）A.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，暂不需要交纳营业税、企业所得税以及其他相关税收B.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入、征收企业所得税C.对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，征收营业税、企业所得税以及其他相关税收。D.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收企业所得税。27.在营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素有（）A.销售机构本身的情况B.上市公司的经营情况C.影响投资者决策的因素D.监管机构对基金销售的监管28.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括（）A.投资规模B.风险偏好C.对投资资金流动性的要求D.对投资资金安全性的要求29.目前我国开放式基金的销售逐渐形成了（）渠道为主的销售体系。A.银行代销B.专业基金销售机构代销C.证券公司代销D.基金管理公司直销30.《证券投资基金销售适用性指导意见》规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的（）A.投资目的和期限B.投资经验C.财务状况D.短期和长期风险承受水平31.基金管理人和代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，禁止的情形有（）A.募集期间对认购费打折B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D.低于成本的销售费率销售基金32.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当满足（）A.申报数量应当为1000份或其整数倍B.申报数量应当为100份或其整数倍C.单笔最大数量应低于100万份D.单笔最大数量应低于1000万份33.关于开放式基金的申购和认购，下列说法正确的是（）A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为B.一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠C.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的积极份额要在收购成功的第二个工作日才能赎回D.在购买过程中，无论是认购还是申购，交易时间内投资者可以多次提交认购和申购申请，但注册登记人对投资者认购、申购费用按单个交易账户整体计算34.QDII基金需要申请而一般的开放式基金不用申请的资格有（）A.境内机构投资者资格B.境外机构投资者资格C.经济外汇业务资格D.海外投资资格35.基金合同是约定（）权利义务关系的重要法律文件。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.证券交易所36.下列关于货币基金信息披露的说法正确的是（）A.货币基金收益公告可以分为封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告三类B.货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人应于开始办理基金份额申购或赎回当日，披露截至前一日的资产净值、基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益、前一日的7日年华收益率C.货币市场基金应至少于每个开放日的次日披露开放日每万份基金净收益和7日年化收益率D.货币市场基金放开申购赎回后，若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个工作日，披露节假日期间的每万份基金净收益、节假日最后一日年化收益率以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。37.但下列事件中，货币基金需要进行偏离度临时公告的有（）A.偏离度=-0.60%B.偏离度=-0.50%C.偏离度=-0.25%D.偏离度=0.35%38.属于“操纵证券、期货市场罪”的行为是（）A.单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖B.操纵证券、期货交易价格或者交易量C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响交易价格或者交易量D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者交易量39.下列选项正确的是（）A.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对申购、赎回的有效性进行确认B.基金管理人应当自收到投资人有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项C.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起5个工作日内，对申购、赎回的有效性进行确认D.基金管理人应当自收到投资人有效赎回申请之日起15个工作日内支付赎回款项40.基金销售机构在实施基金销售适用性过程中应当遵循的及时性原则，具体是指（）A.优先保障基金投资人的合法利益B.将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，贯穿于基金销售的各个业务环节C.基金投资人的风险承受能力应当根据实际情况及时更新D.基金产品的风险评价应当根据实际情况及时更新三.判断题1.投资回报率高的资本，市场需求就大，相应的证券价格就高（）2.按照持有人权利的性质不同，可将权证分为认购权证和认沽权证，前者属看涨期权，后者属看跌期权（）3.公募基金和私募基金的划分标准是法律形式（）4.与基金相比，保险产品的流动性、灵活性相对较差（）5.世界范围内，传统上机构投资者一直是基金的主要投资者，但已有越来越多的个人投资者成为基金的重要资金来源（）6.成长型基金是