2021年近年反洗钱考试试题库及答案

单选题银行机构应当依照客户或者账户风险级别，定期审核本机构保存客户基本信息，对本机构风险级别最高客户或账户，至少每（B）进行一次审核。季度半年一年两年建立完善反洗钱内部控制制度必要性不涉及（D）符合依法经营内在需要符合接受外部监管规定是金融业安全保障基本是参加国际竞争唯一规定（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本反洗钱及反恐怖融资办法指引：高档原则和程序》，将风险为本理念引入反洗钱工作。A.B.C.D.在被保险人或者受益人祈求保险公司补偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人有效身份证件或者其她身份证明文献，确认被保险人、受益人与投保人之间关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其她身份证明文献复印件或者影印件。人民币1万以上或者外币等值1000美元人民币2万以上或者外币等值美元人民币5万以上或者外币等值10000美元人民币20万以上或者外币等值0美元金融行动特别工作组秘书处设在（A）法国巴黎英国伦敦美国华盛顿日本东京国内《反洗钱法》规定洗钱上游犯罪涉及（C）大类。A.5B.6C.7D.8客户先前提交身份证件或身份证明文献已通过有效期限，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由，金融机构应当（C）继续为客户办理业务采用暂时冻结账户中断为客户办理业务不予理睬加勒比地区反洗钱金融行动特别工作构成立于（B）年。A.1997B.1992C.D.1990《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责（C）予以纪律处分反洗钱领导小组组长反洗钱专干董事、高档管理人员和其她直接负责人员其她直接负责人员客户洗钱风险分类管理目的不涉及（B）。全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险限度对所有客户采用不变辨认程序提前防止和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险为本机构对洗钱风险进行全面管理提供根据金融机构应按照客户特点或者账户属性，并考虑地区、业务、行业、客户与否为外国政要等因素，划分风险级别，并在持续关注基本上，适时调节风险级别。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户风险级别应（A）来自其她国家（地区）客户。A.高于B.略高于C.低于D.略低于12.《中华人民共和国人民银行关于明确可疑交易报告制度关于执行问题告知》（银发[]48号）为进一步提高可疑交易报告工作有效性，指引反洗钱工作人员精确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责履职规定，如下说法不对的是（D）A．金融机构应逐渐建立以客户为监测单位可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理各个环节C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务D．对于客户准备开展交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资，不需要提交可疑交易13.下列具备中华人民共和国特色反洗钱机制说法不对的是（D）A.以防为主B.打防结合C密切协作D积极积极14.对于低风险级别客户，各单位应开展持续性客户身份辨认，关注客户交易状况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。A.季度B.半年C.一年D.三年15.《反洗钱法》规定，（C）可以依照国务院授权，代表中华人民共和国政府与外国政府和关于国际组织开展反洗钱合伙。A.最高人民法院B.公安部C.中华人民共和国人民银行D.保监会16.洗钱行为和洗钱犯罪本质区别是（B）A.洗钱金额大小不同B,社会危害大小不同C.洗钱次数多少不同D.洗钱手段不同17.艾格蒙特集团定位是（B）A.银行业协会B.各国金融情报机构联合体C.国际反洗钱评估机构D.关注洗钱犯罪发展趋势18.客户洗钱分类管理必要性说法对的（B）A.客户洗钱风险分类是客户身份辨认唯一做法B.客户洗钱风险分类是国内法律法规明确规定C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变状况下提高风险控制效果D.客户洗钱风险分类是额外规定19.保险公司在办理（C）时，履行客户身份辨认义务时不合用《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》A.保险业务B.理赔业务C.再保险业务D.财险业务20.如下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度是（A）A.大额交易和可疑交易报告制度B.反洗钱绩效考核制度C.反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度21.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本反洗钱及反恐怖融资办法指引：高档原则和程序》，将风险为本理念引入反洗钱工作A.B.C.D.22.金融机构在进行客户身份辨认时要贯彻基本原则是（D）A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.理解你客户23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（A）A.1989年B.1992年C.1999年D.24.保险机构委托其她机构开展客户风险级别划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构订立（C），并由高档管理层批准A.代销合同B.合伙合同C.书面合同D.职责分工书25.金融行动特别工作组当前采用《四是项建议》是在(B)由全会通过。A.-1-1B.-2-1C.-6-1D.-10-126.反洗钱内部控制从静态上看涉及制度、办法、程序和办法等内容，从动态过程看不应当包括（B）A.事前防止B.事前控制C.事后监督D.事后纠正27.国际保险监督官协会成立于（B）年A.1990B.1994C.D.28.保险机构委托其她机构开展客户风险级别划分等洗钱风险管理工作时，（B）对受托机构进行洗钱风险管理工作承担最后法律责任。A.受托机构B.委托机构C.受托机构和委托机构D.业务员《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（A）A.-10-31B.-10-31C.-10-31D.-1-1（D）年，FATF发布了《四十项建议评估办法》，初次提出对一国反洗钱状况进行评估时，规定有效性与合规性并重。A.B.C.D.（C）年，联合国安理睬通过1617号决策，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。A.B.C.D.金融机构应按照客户特点或者账户属性，并考虑地区、业务、行业、客户与否为外国政要等因素，划分（A）级别风险客户VIP服务在风险级别划分层次上，金融机构应明确客户风险级别不少于（C）一级二级三级四级体现“内部控制优先”规定不涉及（B）要充分考虑各种也许洗钱风险把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度出发地和落脚点要把防控洗钱风险纳入总体风险控制框架内要与金融机构经营规模、业务范畴和风险特点相适应委托金融机构以外代理机构办理保险业务时，应在委托合同中明确双方在（D）方面反洗钱职责可疑交易报告宣传培训交易资料保存客户身份辨认反洗钱三大防止办法中处在基本地位是（B）大额和可疑交易数据报送客户身份辨认客户身份资料和交易记录保存反洗钱监督检查（A）是第一部关于反恐怖融资国际公约禁止向恐怖主义提供资助国际公约进行非法贩运麻醉药物和精神药物公约打击跨国有组织犯罪公约反腐败公约金融机构要采用三项办法防止洗钱活动，这三项办法不涉及如下哪一项（C)建立客户身份辨认制度客户身份资料交易记录保存制度持续员工培训制度大额交易和可疑交易报告制度《反腐败公约》由联合国于（A）年发布A.B.C.D.1990金融机构依照（B)办法，决定采用客户尽职调查办法限度合规办法风险为本办法合规与风险并重风险测试办法下列关于客户身份辨认制度说法错误是（D）客户身份辨认制度是反洗钱内部控制基本制度之一金融机构应当将客户身份辨认规定渗入到各项业务和各个操作环节中去为有效开展客户身份辨认工作，金融机构还应当逐渐建立重点关注可客户名单库和高风险客户辨认系统金融机构应在持续关注基本上，尽量保持客户风险级别不变洗钱上游犯罪范畴日益扩大，基本遵循了（A）发展脉络毒品犯罪——特定犯罪——最广泛上游犯罪黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛上游犯罪恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛上游犯罪贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛上游犯罪金融机构在评估客户反洗钱风险时，如下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定法定风险要素。（A）信用地区业务行业按照《反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门采用暂时冻结办法需经（A）批准可以采用。国务院反洗钱行政主管部门负责人国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人国务院总理反洗钱内部控制要达到预期效果不应当结合金融机构（D）经营管理风险控制业务流程业绩指标亚太反洗钱组织成立于（B）年A.1995B.1997C.D.金融机构风险划分原则应报送（B）中华人民共和国银行业监督管理委员会中华人民共和国人民银行中华人民共和国反洗钱监测中心中华人民共和国人民银行省一级分支机构《制止向恐怖主义提供资助国际公约》由（A）发布联合国亚太反洗钱组织FATF欧亚反洗钱与反恐怖融资组织反洗钱核心问题和基本工作是可疑交易信息（D）采集与分析分析与报告采集与报告采集、分析与报告FATF（A）是国际反洗钱领域中最知名指引性文献，对各国立法以及国际反洗钱法律制度发展发挥了重要指引作用。反洗钱与反恐怖融资建议不合伙国家和地区名单洗钱类型报告最佳实践报告运用支票开立账户进行洗钱属于（A）洗钱方式运用银行业洗钱通过证劵业洗钱通过保险业洗钱运用期货、期权洗钱《反洗钱法》立法宗旨是为了（A)防止洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其有关犯罪打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其有关犯罪防止和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其有关犯罪防止或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其有关犯罪按照法律规定，（B）有权对金融机构违背反洗钱规定行为，依法予以行政惩罚。国务院中华人民共和国人民银行公安部金融监管部门金融机构有如下哪种行为，情节严重，可以处二十万元以上五十万元如下罚款（C）未按照规定建立反洗钱内部控制制度未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作未按照规定履行客户身份辨认义务未按照规定对职工进行反洗钱培训保险机构应保证客户风险评估工作流程具备（A）或可追溯性。可稽核性可复核性可行性可验证性金融机构应建立三个反洗钱基本制度涉及（B）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度反洗钱内控制度客户身份辨认制度客户风险级别划分制度报告涉嫌恐怖融资制度国内洗钱犯罪主管要件规定，下列说法对的是（C)过错洗钱行为也构成洗钱犯罪洗钱犯罪明知要件是指犯罪行为人的确懂得清洗资金是上游犯罪所得行为人实行洗钱行为主观上必要是故意通过客观证据推定行为人应当懂得清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪（D）年，中华人民共和国人民银行正式被赋予反洗钱只能A.1998B.C.D.金融机构报送大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误，应在接到中华人民共和国反洗钱监测分析中心补正告知（B）个工作日内补正A.3B.5C.7D.10下类对可疑类客户采用风险控制办法不恰当为（A）。与可疑类客户建立业务关系时，应当采用原则型尽职调查办法辨认客户身份，并按照本机构特定业务解决程序进行解决。在可疑客户业务关系续存期间，应当全面理解客户信息，加强监控其寻常各项交易状况和错作行为对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并依照成果调节客户洗钱分类级别可疑类客户及其金融交易活动如在风险级别评估周期内再次浮现可疑交易，应持续进行报告金融机构建立反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作筹划应与风险状况相称，对于高风险客户及业务关系应当采用（C）风险控制办法恰当简化强化一定金融机构反洗钱内部监督检查实行构成部门不涉及（D）合规部门业务部门内审部门培训部门国际社会通过第一种打击洗钱犯罪国际公约是（D）《联合国制止向恐怖主义提供资助国际公约》《联合国打击跨国有组织犯罪公约》《联合国禁止非法贩运麻醉药物和精神药物公约》《联合国反腐败公约》（B）将关于毒品犯罪洗钱行为规定为犯罪。禁止向恐怖主义提供资助国际公约禁止非法贩运麻醉药物和精神药物公约打击跨国有组织犯罪公约反腐败公约将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱（A）放置阶段离析阶段融合阶段汇总阶段下列关于客户身份资料和交易记录保存制度说法错误是（C）金融机构要保存客观客户身份资料和交易记录金融机构要保存开展客户身份辨认、异常交易分析等反洗钱工作主观记录和资料金融机构实现有关资料纸质化保存即可金融机构应对有关资料数据进行有效规范化管理FATF在评估各国反洗钱办法过程中，总结某些国家值得推荐反洗钱实践做法，作为（D）进行推广，为其她国家开展有关工作提供范本。反洗钱建议不合伙国家和地区名单洗钱类型报告最佳实践报告对客户洗钱风险分类原则描述，不对的有（C）属于金融机构内部保密信息直接关系到客户洗钱风险分类不需要对客户保密避免犯罪分子知悉后故意规避关于风险控制办法联合国大会是在（C）年通过了《联合国反腐败公约》A.1999年B.C.D.金融机构应（D）依照客户尽职调查状况，及时调节客户风险级别，保证客户风险级别符合实际风险状况。定期不定期长期定期或不定期客户身份辨认制度中（A）是指最后拥有或控制客户自然人，以及代表其进行交易人。此外，还涉及那些对法人或法律实体行使最后有效控制人。受益人托管人业务经办人授权委托人当前，反洗钱部际联席会议成员单位涉及（B）个部门。A.19B.23C.26D.25国内关于洗钱犯罪主体规定，下列说法对的是（A）法人可以构成洗钱犯罪主体只有自然人才干构成洗钱犯罪主体上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体洗钱犯罪事实不能认定下列关于实行反洗钱内部监督检查形式说法错误是（B）。业务部门检查普通是在现场执行合规部门检查重要是在非现场执行合规部门检查可以是现场，也可以是非现场内审部门普通是通过现场稽核审计对于既符合大额交易原则和可疑交易原则交易，保险公司应当（A）分别提交大额交易和可疑交易报告只提交大额交易报告只提交可疑交易报告两个报告均不需要提交在认真履行客户身份辨认基本上，对风险级别较高客户审核应严于风险级别较低客户审核，指是（C）原则全面性持续性重点辨认审慎性国内于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员A.B.C.D.（C）年，经调节后反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。A.B.C.D.为了防止洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，依照《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规规定，制定《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规范规定监督管理金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）A.1996年B.C.D.依照反洗钱法规关于规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务应尽反洗钱法定常规客户洗钱风险分类参照指标中，如下说法不对的是（D）客户因素涉及个人客户和公司客户个人客户参照因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价公司客户参照因素是指公司组织架构、经营规模、经营范畴、所处行业、信用评级以及中介机构评价等被联合国、政府部门等列入“黑名单”客户不属于参照因素国内《刑法》第一百九十一条规定洗钱上游犯罪不涉及（D）毒品犯罪黑社会性质犯罪贪污受贿犯罪故意杀人罪委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托合同中明确双方在（B）方面职责，互相间提供必要协助，相应采用有效客户身份辨认办法反洗钱辨认客户身份客户洗钱风险客户交易资料保存如下对于反洗钱内部监督检查实行构成部门说法错误是（D）实行构成部门重要应涉及合规部门、业务部门、内审部门合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行贯彻状况进行监督检查业务部门负责对本部门执行贯彻反洗钱内控制度状况开展自查内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制贯彻状况实行外部监督检查运用客户自身特点所隐含风险因素，风险大小通过客户基自身份信息及其真实性、精确性和完整性来衡量属于（A）。A.客户身份风险因素B.客户地区风险因素C.客户行业风险因素D.客户交易风险因素88.建立反洗钱内部控制制度作用不涉及（B）A.提高金融机构风险意识B.防御外部监管C.加强金融机构自我约束和风险管理D.保证金融机构积极有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险89.《反洗钱法》第三十一条规定中，如下表述不对的是（D）A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正C.未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正90.金融行动特别工作组（FATF）第一次提出关于反洗钱《四十项建议》是在哪一年（B）A.1989年B.1990年C.1992年D.1999年100.金融机构应按照客户特点或者帐户属性，并考虑地区、业务、行业、客户与否为外国政要等因素，划分风险级别，并在持续关注基本上，适时调节风险级别。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户风险级别应（A）来自于其她国家（地区）客户A.高于B.略高于C.低于D.略低于102.下列关于金融机构信息交流说法错误是（C）A.涉及金融机构内部各部门、各分支机构之间互相联系和传递各种信息B.涉及金融机构与外界之间互相联系和传递各种政策或信息C.不利于管理层作出对的决策D.使所有员工理解自己在内部控制体系中职责和作用103.以严格银行保密制度而著称瑞士，接受国际通行反洗钱规则是在哪一年（B）A.B.C.D.104.客户洗钱风险分类参照指标不涉及（D）A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户性别因素105.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱《四十项建议》是在（B）A.1989-10-1B.1990-2-1C.1996-6-1D.1996-2-1106.《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布。A.联合国B.亚太反洗钱组织C.FATFD.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织107.可疑交易报告普通不涉及（D）A.涉嫌洗钱可疑交易B.涉嫌恐怖融资可疑交易C.金融机构在履行客户身份辨认义务过程中发现任何可疑行为D.协助司法机关开展调查资金交易108.国际社会通过第一种打击洗钱犯罪国际公约是在哪一年（A）。A.1988B.1992C.D.109.客户洗钱风险级别分类原则不涉及（B）。A.全面性B.间歇性C.持续性D.保密性112.在与客户业务关系存续期间，金融机构应当采用持续客户身份辨认办法，关注客户及其寻常（C）、金融交易状况，及时提示客户更新资料信息A.资金来源B.经济状况C.经营活动D.资金用途113.FATF于（A）年发布了《没收和资产追回最佳实践报告》A.B.C.D.114.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱可疑交易活动予以核算和查证行为是（C）A.现场检查B.现场走访C.反洗钱调查D.高管约谈115.12月27日，修改后《中华人民共和国中华人民共和国人民银行法》规定未包括（D）A.指引、布置金融业反洗钱工作B.负责反洗钱资金监测C.有权对金融机构以及其她单位和个人“执行关于反洗钱规定行为”进行检查监督D.对金融机构高管人员任职资格进行任免116.《反腐败公约》由联合国于（A）年发布。A.B.C.D.1990117.《反腐败公约》由（A）发布A.联合国B.亚太反洗钱组织C.FATFD.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织118.金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评根据是（D）A.40+9项建议B.40+8项建议C.40条建议D.新40条建议119.义务机构对本机构制定交易监测原则应当进行定期评估频率是（C）A.至少每季度评估一次B.至少每半年评估一次C.至少每年评估一次D.至少每两年评估一次120.证券期货业机构在委托第三方辨认客户身份时，委托合同中应包括内容（B）A.双方不能互相透露客户信息B.保证可随时获取客户完整身份资料和身份基本信息C.双方独立履行反洗钱义务D.不恰当客户身份辨认办法121.因基本生活支出以及其她特殊因素需要使用被冻结资产，资产所有人、控制人或管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请，受理申请公安机关应当按照程序层报公安部审核，公安部在受到申请之日内（30日）内进行审查解决。122.如下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增合用对象（D）A.保险经纪公司B.保险专业代理公司C.货币经纪公司D.小额贷款公司123.证券期货业金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采用（多介质备份与异地备份）相结合数据备份方式，保证交易数据安全、精确、完整。124.客户身份辨认差别性原则是指（按照风险限度分派资源）125.在保存环境上，不属于防磁、防潮种类是（纸质档案）多选题洗钱犯罪内涵和外延不断扩大，涉及（ABCD）上游犯罪范畴不断扩大行为方式更为多样主观要件恰当放宽责任追究更加严肃客户身份辨认中保密性规定是指，金融机构应（ABCD）保护商业秘密保护个人隐私妥善保存客户身份辨认过程中获取客户身份信息妥善保存客户身份辨认过程中获取交易信息运用某些国家和地区对银行或个人资产进行保密限制洗钱是洗钱惯用方式之一，被称为保密天堂国家和地区普通具备哪些特性（ABCD）有严格银行保密法有严格公司保密法有宽松金融规则有自由公司法国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中职责有（ABC）参加制定所监督管理金融机构反洗钱规章对所监督管理金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度规定审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构反洗钱内部控制制度方案对所监督管理金融机构可疑交易开展调查下列属于高风险客户有（AB）国务院关于部门、司法机关、中华人民共和国人民银行、联合国安理睬发布制裁或关注名单来自避税天堂离岸公司或与该公司进行交易客户非赚钱性事业单位自然人客户完整“理解你客户”办法涉及（ABCD）客户接受政策（涉及记录保存）验证客户身份对高风险账户实行持续监测风险管理如下说法对的有（ABCD）金融机构应当积极配合中华人民共和国人们银行开展反洗钱现场检查、调查工作金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供关于反洗钱工作资料和客户身份信息及交易状况金融机构应当对辨认客户身份、报告可疑交易等工作中获取信息数据予以保密金融机构应当对配合中华人民共和国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取信息数据予以保密8.6月21日发布《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中华人民共和国人们银行会同（ABC）中华人民共和国银行业监督管理委员会中华人民共和国证监监督管理委员会中华人民共和国保险监督管理委员会国家外汇管理局联合国通过关于反洗钱和反恐怖融资公约有（ABCD）禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约禁止向恐怖主义提供资助国际公约打击跨国有组织犯罪公约反腐败公约金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了关于反洗钱《四十项建议》，规定各国政府加强反洗钱金融监管，涉及（ABCD）督促金融机构制定和实行反洗钱内部控制制度履行客户身份辨认义务履行客户信息和交易记录保存义务履行辨认并报告可疑金融交易义务如下关于洗钱基本内涵说法中，对的是（ABCD）洗钱是在已经实行犯罪行为并获得赃款前提下所从事不法行为洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既涉及懂得也涉及也许懂得是犯罪所得赃款通过金融机构或其她方式转移或转化犯罪所得赃款企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法《中华人民共和国人民银行法》规定，中华人民共和国人民银行对金融机构违背反洗钱义务行为拥有哪些权利（AB）行政惩罚权建议处分权责令停业整顿吊销经营允许证浮现如下哪些情形投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）在本保险机构已缴纳保费金额超过一定限额客户为非居民，或者使用了境外发放身份证件或身份证明文献客户涉及可疑交易报告客户委托非职业性中介机构或无亲属关系自然人代理本人于保险机构建立业务关系金融机构建立客户洗钱风险级别分类制度需要考虑客户因素有（ABCD）地区业务行业与否为外国政要金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份辨认制度，遵循“理解你客户”原则，针对具备不同洗钱或者恐怖融资风险特性客户、业务关系或者交易，采用相应办法，理解客户及其交易目和交易性质，理解实际控制客户（A）和交易（D）自然人法人受益人实际受益人上报大额交易报告时，对于防止和打击洗钱犯罪起到重要意义涉及（ABCD）通过对大额交易宏观分析，可以协助拟定反洗钱需要关注行业、区域和交易种类等通过将收集可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有助于拟定可疑交易与否的确涉嫌犯罪在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向关于线索通过对大额交易交叉分析核对，有助于反洗钱信息中心积极发现涉嫌犯罪活动资金交易线索如下属于区域性反洗钱国际组织是（ABCD）亚太反洗钱组织欧洲委员会评估反洗钱办法特设专家委员会欧亚反洗钱与反恐怖融资组织西非政府间反洗钱工作组保险机构可以对低风险产品和低风险客户采用简化客户尽责调查及其她风险控制办法，涉及（ABCD）在退保、理赔或给付环节再核算被保险人、受益人与投保人关系在风险可控状况下，容许金融机构工作人员合理推测交易目和交易性质恰当延长客户身份资料更新周期在合理交易规模内，恰当减少客户身份辨认办法频率或强度联合国禁毒署重要职责涉及（ABCD）管理国际反洗钱数据库毒品控制筹划犯罪控制筹划管理国际反洗钱信息网络金融机构划分客户洗钱风险级别时，应考虑风险因素涉及（BCD）信用级别地区业务行业公安部与人民银行建立反洗钱合伙机制，涉及（ABCD）联系协调机制案件联合督办制度情报定期会商制度信息共享制度某保险法人机构反洗钱领导小组牵头部门设在综合部，综合部是一种二级部门，而反洗钱领导小构成员单位均为一级部门。对于这种设立分析对的有（ABD）二级部门在组织、协调其她成员单位时会遇到很大困难职级上不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小构成员单位也应为二级部门要满足反洗钱工作需要，最佳由一级部门来做牵头部门从形式渊源角度看，反洗钱法律制度普通涉及如下哪些层次（ABD）立法机关制定专门反洗钱法律由政府或者政府部门依照法律授权颁布行政法规由有关协会出台有关规定和办法金融监管部门制定规章或者具备法律效力反洗钱规章或政策指引通过投资办产业方式洗钱涉及（ABD）成立空壳公司向钞票密集行业投资货币走私运用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱金融机构对于如下哪些情形应当进行报告（ABCD）怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其她形式财产怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其她形式财产怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其她保存、管理、运作资金或者其她形式财产怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员下列洗钱方式属于运用金融机构洗钱有（ABC）运用银行洗钱通过证券业和保险业洗钱运用期货、期权洗钱通过买卖彩票和奖券下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定内容有（ABCD)明确每年各部门、层级监督检查目、内容明确每年各部门、层级监督检查频率、时间制定详细监督检查实行方案规定对检查成果出具报告客户洗钱风险级别分类原则涉及（ABCD）全面性定性与定量相结合持续性保密性反洗钱法律制度发展趋势涉及（ABC）从单纯打击转向防止与打击并重洗钱犯罪内涵和外延不断扩大法律规定义务主体范畴从金融机构向特定非金融机构扩展工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散单位客户有效身份证件涉及（ABCD)证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动工商执照机构成立政府批示或者文献组织机构代码证税务登记证金融机构在进行交易时，应当采用客户尽职调查办法涉及（ABCD）辨认客户身份，并运用可靠、独立来源文献、数据或信息核算客户身份辨认受益所有人身份，并采用合理办法核算受益所有人身份，使金融机构充分理解收益所有人理解并视状况获得关于业务目和真实意图信息对业务关系采用持续尽职调查中华人民共和国人民银行在反洗钱工作中重要职责有（ABCD)负责反洗钱资金监测监督检查金融机构履行反洗钱义务状况在职责范畴内调查可疑交易活动代表国家开展反洗钱国际合伙金融行动特别工作组集中实现哪些工作目的（ABC）A向全球所有国家和地区推广反洗钱网络B.在金融行动特别工作构成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议C.关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱办法D.对成员国开展互评估活动金融行动特别工作组(FATF）在对制止犯罪收入和支持恐怖主义资金进入金融体系和其她领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估时，涉及如下哪些详细内容（）监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配反洗钱和反恐怖融资有关规定方面，采用恰当监管、检测和管理办法金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配反洗钱和反恐怖融资防止办法，并上报可疑交易报告通过国际合伙传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产行动防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资，并保证主管部门顺利获取其受益所有信息关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述对的是（ABCD）将反洗钱监管范畴由银行业金融机构扩大到证劵、期货、保险等行业金融机构统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离状态规范了反洗钱检查和调查程序对金融机构建立和实行反洗钱内部控制制度、客户身份辨认制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清晰和恰当表述在反洗钱领域发挥作用国际组织有（ABCD）联合国世界银行国际刑警组织FATF对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面做法对的有（ABC)在高风险情形下，金融机构应采用强化办法管理和减少风险在低风险情形下，容许采用简化办法如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资状况，则不容许采用简化办法如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资状况，但风险较低，则容许采用简化办法金融机构与客户业务关系存续期间，金融机构应当重新辨认重要情形涉及（ABCD)客户规定变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文献种类、身份证件号码、注册资本、经营范畴、法定代表人或者负责人客户行为或者交易状况浮现异常客户姓名或者名称与国家关于部门依法规定协查或者关注犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子姓名或者名称相似先前获得客户身份资料真实性、有效性、完整性存在疑点金融行动特别工作组（FATF）在关于反洗钱《四十项建议》中，涉及下述哪三大主题（ABC）防止大规模杀伤性武器扩散反洗钱饭恐怖融资打击税务犯罪客户投保如下哪些产品，保险公司必要开展外部风险评估程序（ABD）投资型保险产品网络渠道销售大额保险产品政策性大病补充医疗保险产品保险机构经评估后以为洗钱风险较大其她产品43、《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件详细应用法律若干问题解释》，就洗钱罪规定（ABCD）没有合法理由，通过非法途径协助转换或者转移财物没有合法理由，以明显低于市场价格收购财物没有合法理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场“手续费”没有合法理由，协助她人将巨额钞票散存于各种银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转联合国发布了哪些决策强调对恐怖融资和其她直接或间接向恐怖主义活动提供资助问题。（ABC)A.1267号B.1373号C.1390号D.1268号45.，国内初次制定《中华人民共和国反洗钱战略》（-），提出了-国内反洗钱工作总体目的涉及（ABCD）在前构建符合国际原则和中华人民共和国国情反洗钱工作体制建立完善反洗钱和反恐怖融资法律法规体系建立覆盖金融业和特定非金融业可疑资金交易监测网有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常金融管理秩序，保障国家利益和经济安全46.依照《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC)A.未按规定履行客户身份辨认义务B.未按规定保存客户身份资料和交易记录C.违背保密规定，泄露关于信息D.未按规定对职工进行反洗钱培训人身保险新契约业务中，进行客户身份辨认时需要留存证件涉及（ABC）投保人有效身份证复印件被保险人有效身份证复印件法定继承人以外指定身故受益人有效身份复印件业务员有效身份证复印件关于《反洗钱法》第三十一条规定表述，对的是（ABCD)金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正。B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正。C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正。D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正。一种典型、完整洗钱过程涉及（ABC)放置阶段离析阶段融合阶段汇总阶段下列关于大额交易和可疑交易报告制度说法对的有（ABCD)应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报工作流程应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告情形与流程应当规定涉嫌洗钱案件线索分析、监测与报告流程客户身份辨认完整性原则重要涉及（ABCD）完整顿解客户身份基本信息，理解交易目和交易性质完整核对客户身份证件，如核算单位客户组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动执照、证件或者文献。完整登记客户身份基本信息完整留存各类身份证件复印件或影印件与洗钱行为不同，洗钱犯罪在如下哪些方面有明确界定（ABCD）行为主体行为方式主观要件上游犯罪客户洗钱风险分类管理目的有（ACD)A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险限度B.对所有客户采用不变辨认程序C.提前防止和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供根据中华人民共和国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（ABCD)组织协调全国反洗钱工作制定或者会同国务院关于金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章监督检查金融机构履行反洗钱义务状况在职责范畴内调查可疑交易活动金融行动特别工作组（FATF)在1990年提出了关于反洗钱《四十项建议》，涉及（ABCD)规定各国将关于各类严重犯罪洗钱行为定为刑事犯罪规定各国政府加强反洗钱金融监管规定各国政府建立金融情报中心规定各国进行反洗钱国际合伙客户风险级别划分参照要素涉及（ABCD)客户特性地区业务职业（行业）划分客户风险级别时，需考虑如下哪些因素（ACD)客户特点或者账户属性客户性别业务类型与否为外国政要国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中职责有（ABC)参加制定所监督管理金融机构反洗钱规章对所监督管理金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度规定审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构反洗钱内部控制制度方案对所监督管理金融机构可疑交易开展调查针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度状况，（ABCD)负有反洗钱监督监督检查职责中华人民共和国人民银行银监会证监会保监会全面性原则规定反洗钱内部控制制度要达到（AD)覆盖范畴全面覆盖人员全面制度形式全面制度内容全面《金融行动特别工作组四十项建议》规定常规客户身份尽职调查办法有（ABCD)确立客户身份并运用可靠，独立来源文献，数据或信息来验证客户身份确立受益权人身份，并运用合理手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理办法理解该客户所有权和控制权构造获得关于该项业务目和意图属性信息对业务关系以及在这种业务关系整个过程中进行交易进行持续尽职调查，以保证交易进行符合该金融机构对客户及其风险状况结识保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面状况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作难度，评估客户风险。客户风险子项涉及（ABCD)客户信息公开限度客户所持身份证件或身份证明文献种类自然人客户财务状况、资金来源、年龄非自然人客户股权或控制权构造、存续时间下列关于客户身份辨认制度说法对的有（ABC）客户身份辨认制度是反洗钱内部控制基本制度之一金融机构应当将客户身份辨认规定渗入到各项业务和各个操作环节中去为有效开展客户身份辨认工作，金融机构还应当逐渐建立重点关注客户名单库和高风险客户辨认系统金融机构应在持续关注基本上，尽量保持客户风险级别不变保险业金融机构对可疑类客户应采用哪些风险控制办法（BCD)A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采用原则型尽职调查办法辨认客户身份，并按照本机构特定业务解决程序进行解决。B.在可疑客户业务关系续存期间，应当全面理解客户信息，加强监控其寻常各项交易状况和错作行为C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并依照成果调节客户洗钱分类级别D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险级别评估周期内再次浮现可疑交易，应持续进行报告68.人身保险个险新契约业务中，进行客户身份辨认时需要留存证件涉及（ABC）A.投保人有效身份证复印件B.被保险人有效身份证复印件C.法定继承人以外指定身故受益人有效身份复印件D.业务员有效身份证复印件70.保险机构可对低风险产品和低风险客户采用简化客户尽职调查及其她风险控制办法，涉及（ACD错误，ABCD？）：A.在退保、理赔或给付环节再核算被保险人、受益人与投保人关系B.在风险可控状况下，容许金融机构工作人员合理推测交易目和交易性质C.恰当延长客户身份资料更新周期D.在合理交易规模内，恰当减少客户身份辨认办法频率或强度80.反洗钱目的涉及（BCD错误，试试BC？）A.洗钱刑事犯罪化B.建立有效洗钱防范机制C.增强金融机构和高风险特定非金融机构抵抗洗钱风险能力D.维护国家切身利益81.划分客户风险级别时，需考虑如下哪些因素（BCD）A.客户性别B.与否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家C.行业类型D.与否为外国政要82.金融机构除核对身份证件外，还可采用（ABCD）等办法辨认客户身份A.规定客户补充其她身份资料或身份证明文献B.回访客户C.实地查访D.向公安、工商行政管理部门核算83.《金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。A.安全B.精确C.完整D.保密84.洗钱危害性重要体当前（ABCD）A.助长更严重和更大规模犯罪活动B.削弱国家宏观经济调控效果C.助长和滋生腐败D.影响金融市场稳定85.请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任有（ABCD）A.公司总经理B.公司主管反洗钱工作副总经理C.反洗钱主管部门经理D.反洗钱详细工作人员86.客户身份辨认制度由（ABCD）制定A.中华人民共和国人民银行B.中华人民共和国银监会C.中华人民共和国保监会D.中华人民共和国证监会87.金融行动特别工作组（FATF）提出反洗钱有效性评估直接目的，涉及如下哪些方面（ABC）A.通过政策、协调和合伙减少洗钱和恐怖融资风险B.组织犯罪收入和支持恐怖主义资金进入金融体系和其她领域，或能被上述机构发现并报告C.发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其有关资产和非法收益D.反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF规定88.亚太反洗钱组织职责涉及（ABCD）A.通过系统洗钱类型分析，提高本地区对反洗钱和反恐怖融资类型结识B.监督亚太地区执行国际反洗钱和反恐怖融资原则状况C.向成员国提供技术支持D.评估成员国执行反洗钱原则状况89.保险行业（含职业）风险要素可从如下哪些角度进行评估（BCD）A.金融行业B.公认具备较高风险行业（职业）C.与特定洗钱风险关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员D.行业钞票密集限度90.下列哪些联合国制定公约对缔约国反洗钱工作制度提出了规定（ABCD）A.《联合国禁止非法贩运麻醉药物和精神药物公约》B.《联合国制止向恐怖主义提供资助袭击公约》C.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》D.《联合国反腐败公约》9