2021年融资融券模拟题库VIP

融资融券业务第二次现场测试题（A）营业部名称：员工姓名：得分：单项选取题，如下各题中有一种对的答案，每题1分，对的得1分，未答或错误得0分，共100分。“融券”是指客户向证券公司借入什么（B）？股票上市证券债券基金“融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？基金债券股票资金融资融券交易与普通证券交易不同有（B）投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司商定范畴内买卖证券投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。从事融资融券交易时，如不能准时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因而投资者收益也一定会加大融资融券业务试点期间，券商可以将如下证券融给客户（C）。券商其她客户证券券商自有证券和基金公司提供证券券商自有证券券商自有证券和金融公司提供证券客户融资买入时，其交收资金来自（D）客户普通资金账户客户信用资金账户公司自营账户融资专用资金账户如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此时客户了结该笔融券交易，则相对于本次交易客户：（B）赚钱亏损持平不拟定如下关于融资融券说法错误是：（C）融资买入证券上涨时，融资交易收益是无限融资买入证券下跌时，融资交易亏损是有限融券卖出证券上涨时，融券交易亏损是有限融券卖出证券下跌时，融券交易收益是有限客户证券担保账户内证券和客户资金担保账户内资金为（A）。信托财产交易所财产证券公司财产登记结算公司财产融资融券业务涉及基本法律关系有（A）：委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生债权债务担保关系委托买卖关系因借贷产生债权债务担保关系借贷关系客户享有信托财产：（C）担保权处分权收益权分派权在客户信用账户权益处置时，如下优先级别最高是：（D）客户权益财产保全强制执行公司债权证券公司不得向下列（C）客户融资融券交易结算资金已纳入第三方存管具备一定投资经验和一定风险承受能力有重大违约记录已在该证券公司从事证券交易二年以上下列哪个条件不是公司参加融资融券业务客户基本条件：（D）客户在公司证券资产达50万或50万以上非交易所重点监控对象开户时间达18个月或18个月以上近来一年赚钱客户提交融资融券业务申请前，营业部不需要对如下资料进行审核：（C）客户账户与否为合格账户客户风险承受能力与否在中档或中档以上客户与否为中长线投资者客户在公司账户资产无权益瑕疵如下哪些材料需要客户提供外部资信证明文献才干予以采信：（D）客户银行存款客户收入状况客户黄金资产以上都是公司（B）负责客户信用评级融资融券业务部风险管理部经管委业务管理部运营管理部客户授信额度不得高于（D）客户申请额度营业部建议额度评级相应额度上限以上三项都是如下哪个因素不会影响客户授信额度？（A）客户职业客户金融资产总价值客户证券资产市值客户申请额度浮现如下哪些状况，公司将也许下调客户授信额度：（D）客户交易异常客户信用级别减少监管机关规定以上三项均是下列说法错误是（C）投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券将其划至普通证券账户投资者更换融资融券交易委托证券公司，可以直接申请信用证券账户转托管，而不需要注销其原先信用证券账户投资者在开户从事融资融券交易前，必要理解所在证券公司与否具备开展融资融券业务资格投资者参加融资融券交易前应当做工作涉及（D）。订立《融资融券交易风险揭示书》提交资信证明材料及担保资产订立《融资融券合同》其她三项都涉及客户只能与（D）家证券公司订立融资融券合同，进行融资融券交易。不限321下列关于信用账户和普通账户说法对的是：(D)信用证券账户是登记公司统一编码，由证券公司开立，而普通证券账户是证券登记结算机构开立信用证券账户记录只是“明细数据”，证券所有权为证券公司名义持有，而普通账户记录是“证券持有”，为证券所有权与普通账户不同，信用证券账户不能挂失、挂失转户，且只能补办原号码以上说法都对的如下哪一项不是融资融券推荐人职责（A）为客户提供股票资讯为客户解说融资融券交易风险揭示书内容为客户解说融资融券业务合同书内容为客户解说融资融券业务规则客户可通过如下哪种办法终结融资融券业务合同？（A）注销信用账户转出担保物了结所有融资融券交易结息依照证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定，客户在一种证券市场可委托证券公司为其开（C）个信用证券账户2多13客户在订立融资融券业务合同之前，必要给客户做风险揭示，并订立（B）贷款合同风险揭示书免责声明代理合同公司在与客户融资融券业务合同中明确商定事项涉及（D）。追加保证金告知方式、追加保证金期限、客户清偿债务方式及证券公司对担保物处分权融资、融券额度、期限、利率（费率）、利息（费用）计算方式保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金证券种类及折算率、担保债权范畴其她三项都涉及除下列哪项以外，客户普通账户信息必要与信用账户信息一致？（D）客户姓名或名称证件类型证件号码电子邮箱下列哪个账户不是客户在融资融券交易前需要开立？（C）客户信用资金账户客户信用证券账户客户信用交易担保资金账户客户信用资金管理账户（三方存管）“客户信用证券账户”与公司“客户信用交易担保证券账户”关系是：（D）没关系同一种账户平级关系“客户信用证券账户”是公司“客户信用交易担保证券账户”二级账户客户信用证券账户不能：（C）注销修改资料挂失转户补打关于信用账户销户，如下说法错误是：（D）客户销户前，须先了结所有融资融券交易客户销户前，须先转出信用账户内所有资金客户须先注销信用账户，才干注销普通账户客户销户前，须将信用账户内证券转托管至其她证券公司投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询成果不一致，由（B）负责向投资者作出解释证券交易所证券公司存管银行证券登记结算机构如下关于信用证券账户内资产说法，对的是（C）：信用账户内仅资金作为担保资产信用账户内证券所派生红利不作为担保资产信用账户内所有资产均作为担保资产信用账户内仅证券作为担保资产投资者从事融资融券交易，可以通过（D）方式向信用资金账户转入钞票。其她三项都不对柜台钞票存入从普通资金账户直接转入通过银行第三方存管转入客户向证券公司提供，可以作为“担保物”充抵保证金是如下哪种（C）？定期存折汽车钞票+符合规定条件股票房产投资者对证券公司融资融券所生债务担保物由（C）构成。该客户信用账户以及普通账户内所有资金该客户普通账户内所有证券和资金该客户信用账户内所有证券和资金该客户信用账户以及普通账户内所有证券如下哪种证券可以转入客户信用账户作为充抵保证金证券?（B）长期停牌股票正常交易沪深300指数成分股个人限售股暂停上市证券证券被调出充抵保证金证券范畴，下列哪项不是公司解决办法：（C）市值按零计算折算率按零计算调节前该证券作为抵冲建立融资融券合约无效禁止转入交易所规定可充抵保证金证券折算率中，深圳100指数成分股股票折算率最高不超过（D）。65%80%90%70%交易所规定可充抵保证金证券中,折算率最高是:（C）股票ETF基金国债封闭式基金依照交易所规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（A）。50%90%80%70%客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出证券范畴是（A）标证券可充抵保证金有价证券所有上市证券大盘蓝筹股关于“标证券”对的说法是（A）标证券是投资者融入资金可买入证券和证券公司可对投资者融出证券在沪、深交易所上市所有证券证券公司拟定标证券名单,可以超过证券交易所发布标证券名单标证券名单由中华人民共和国证监会拟定并向市场发布公司标证券可在（D）向市场发布标证券范畴内进行调节。中华人民共和国证监会证券公司中华人民共和国证券业协会证券交易所证券公司对投资者提交担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间比例。其计算公式为（C）。维持担保比例=钞票/信用证券账户内证券市值总和维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）维持担保比例=(钞票+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和）/(钞票+信用证券账户内证券市值总和)在其她条件均不变状况下，证券折算率调低，则信用账户维持担保比例将：（B）减少不变升高以上都不对客户信用账户维持担保比例不得低于（D）。100%300%150%130%投资者追加担保物后维持担保比例不得低于（B）160%150%130%140%客户信用账户维持担保比例超过（B）时，客户可以提取保证金可用余额中钞票或充抵保证金有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（）。交易所另有规定出外。150％，130％300％，300％150％，150％300％，150％下列选项中，保证金可用余额对的计算公式是（A）。保证金可用余额＝钞票+∑(充抵保证金证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用保证金可用余额＝钞票+∑(充抵保证金证券市值×折算率)保证金可用余额＝钞票+∑充抵保证金证券市值保证金可用余额＝钞票如下关于可用保证金余额说法，对的是：（C）保证金可用余额一定不不大于或等于零保证金可用余额一定不不大于信用资金账户资金余额保证金可用余额也许不大于零保证金可用余额不大于零时可以进行融资买入客户甲向其信用账户提交了150000元钞票和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入0股“证券B”，折算率为65%，此时其信用账户维持担保比例是（C）。本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。2.25%1.25%225%125%客户提高信用账户维持担保比例方式涉及（D）：转入可充抵保证金证券卖券还款转入资金其她三项都涉及假设客户信用账户有市值100万元可充抵保证金证券A，融券卖出50万元标证券B，A和B折算率均为70％，则维持担保比例为（C）。本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。200%210%300%140%如投资者融资余额为100万元，担保物价值为125万。投资者需追加担保物至少为（A）。100万元x150%－125万元=25万元100万元x300%－125万元=175万元100万元x200%－125万元=75万元100万元x130%－125万元=5万元某客户账户内有100万元市值股票A，如果该股票折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵保证金是（A）？70万元80万元100万元50万元其她条件不变，可充抵保证金证券折算率下降会导致保证金可用余额（C）。不变增长减少无法判断某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%证券C，则该投资者理论上可融券卖出（A）元市值证券C。本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。200150100400假设客户提交市值100万元股票A作为进行融资融券交易担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入最大金额为（C）。本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。200万元50万元140万元70万元在保证金金额一定状况下（C）：保证金比例越低，投资者融资融券规模就越大，财务杠杆效应越低保证金比例越高，投资者融资融券规模就越大，财务杠杆效应越高保证金比例越高，投资者融资融券规模就越小，财务杠杆效应越低保证金比例越低，投资者融资融券规模就越小，财务杠杆效应越高某投资者信用账户中有100元钞票和200元市值证券A，假设证券A折算率为60%，拟融资买入融资保证金比例为50%证券B，则该投资者理论上可融资买入（C）元市值证券B。本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。480400440600投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票申报数量应当为(A)。100股（份）或其整数倍10股（份）或其整数倍1股（份）或其整数倍1000股（份）或其整数倍如果融券卖出标证券当天有成交，则其申报价格不得低于（C）。价格无限制上一交易日收盘价最新成交价当天开盘价交易所规定单只标证券融券余额达到该证券上市可流通市值（D）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场发布。30%35%20%25%公司规定，单一客户持有单一证券作为担保物规模不得超过该证券流通股本（A）2%10%20%30%如下哪个指标不会影响客户融资买入最大可买金额？（B）保证金可用余额融资买入证券价格客户授信额度融资买入证券融资保证金比例如下论述错误是（C）。投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标证券范畴以外证券，不得用于从事债券回购交易。融资融券可以采用大宗交易方式。未了结有关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得她用。客户不得使用信用证券账户进行（C）融资买入融券卖出要约收购卖券还款客户或其关联人卖出与融资证券相似证券，应当在（A）个交易日内向公司申报。345以上均不对的客户为上市公司（D），不得通过其信用账户转入、买入、融资买入或融券卖出该上市公司证券。董事监事高档管理人员以上三项均是如下关于参加融资融券交易客户持有限售股说法错误是：（B）个人持有未解禁限售股，不得融券卖出该证券个人持有已解禁限售股，可以融券卖出该证券机构持有未解禁限售股，不得融券卖出该证券机构持有已解禁限售股，可以融券卖出该证券客户及其一致行动人（B）达到规定比例时，应当依法履行相应信息报告、披露或者要约收购义务。只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益数量共计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益数量只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票数量只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益数量正常状况下，融资融券交易合约期限最长是（B）。30天180天60天90天如下哪种状况，融资融券交易合约期限可以延长?（A）合约到期日为非交易日标证券暂停交易,在顺延6个月后仍未拟定恢复交易日标证券终结上市标证券涉及要约收购投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（C）。可以自行考虑与否归还融资欠款可以直接转出信用证券账户先偿还其融资欠款可以在当天交易收市前买入其她证券投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式外，还可以选取（C）方式，偿还向证券公司融入证券。卖券还款融券卖出买券还券融资买入投资者融券卖出股票所得资金（C）：可以自由支配可以用来买入股票除买券还券外，不得她用可以转出信用资金账户不属于偿还融券债务方式为（D）：直接还券融券平仓买券还券卖券还款如下关于担保证券停牌证券说法错误是：（B）停牌证券禁止转入停牌证券市值都按零计算停牌10天以上且证券为沪深300指数成分股，该市值计算依照沪深300指数同期涨跌幅进行调节停牌10天以上且证券非沪深300指数成分股，该市值计算依照相应中证协基金行业股票估值指数同期涨跌幅进行调节客户信用交易占用额度中融券额度按（C）进行计算。融券卖出当天当天开盘价融券卖出当天当天收盘价融券卖出价融券卖出当天均价客户到期未偿还融资融券债务，则证券公司将采用下列哪项办法（B）。给客户增长新融资融券额度依照商定采用强制平仓办法，处分客户担保物，局限性某些可以向客户追索给客户延期依照商定采用强制平仓办法，处分客户担保物，局限性某些不得向客户继续追索当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司补仓告知，若告知日为T日投资者追加担保物期限不得超过(B)交易日，否则将面临被证券公司强制平仓风险。T+4T+2T+3T+1某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司告知投资者在商定期限追加担保物，并使追加后维持担保比例不得低于150%，投资者选取卖券还款了结某些债务使维持担保比例达到150%规定，投资者至少需要了结（D）债务。2万元4万元8万元6万元下列哪种状况公司不会强制平仓：（D）客户账户维持担保比例低于130%，且在接下来两个交易日收市均低于150%客户融资融券债务到期未偿还客户信用账户维持担保比例低于110%客户可用保证金余额为零关于强制平仓，如下说法对的是：（B）客户可以自由选取平仓时间及品种等公司可自由决定平仓方式、时间等强制平仓损失由公司承担应强制平仓而未平仓，视为公司违约司法机关依法对客户信用账户记载权益采用强制执行办法时，证券公司应当（B）。直接协助对客户信用账户记载权益采用强制执行办法在了结客户融资融券交易、收回因融资融券所生对客户债权后，将剩余证券和资金划转到该客户普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助执行在了结客户融资融券交易、收回因融资融券所生对客户债权后，协助对客户信用账户剩余证券和资金采用强制执行办法婉拒协助执行客户为什么要避免强制平仓情形发生？（D）因发生过强制平仓，客户信用级别下降，影响日后授信额度客户在强制平仓阶段，没有操作上积极权资金损失最大，由于使强制平仓操作成功进行，也许会以涨