银行大客户信息管理系统解决方案样本

银行大客户信息管理系统解决方案1.1项目背景

中华人民共和国工商银行拥有一种庞大客户群体；如何有效对其中大客户进行管理，增长客户服务命中率，减少非获利客户服务成本等，是摆在工行管理者面前一种难题。

1.2项目意义

这个项目意义就在于运用先进数据库管理技术和通讯技术加上天亿对客户关系管理（CRM）独特理解对工行大客户进行合理高效管理。

1.3项目目的

依照定义寻找大客户

对大客户进行分级别

对大客户进行有效服务

对各种状况进行及时沟通（涉及预警）

1.4项目成功核心

项目成功核心是对需求详细获取限度和双方沟通便捷限度。同步还受到开发方技术势力和管理水平影响。

第二章对系统结识--项目需求分析

2.1总体功能描述

通过定期扫描总行数据库，获取按照某种规则定义大客户信息，然后使用先进数据仓库技术等先进数据库管理过程，结合天亿CRM系统，产生某些重要具备决策支持功能数据报表；同步管理人员还可以通过该系统发布公示，查看各种决策信息，对部门员工发布指令等。总说来，本系统对各个部门均有非常重要运用价值。

对银行管理人员，可以实现"随时随处积极或被动"地查询大客户信息；对员工进行工作任务指派和检查监督，能得到关于银行交易信息最快告知；。对员工来说，可以按照制定流程进行客户服务、营销，有关人员能收到预警。接受管理人员工作批示；。对客户来说，可以得到最快帐户交易确认信息（大笔交易等）。

2.2系统技术目的

能结合当前最新技术（数据仓库，数据挖掘等）进行数据管理。能用当前流行(WEB，有线)和即将流行（无线如GPRS）通讯工具进行实时工作。

2.3系统设计重要参数

2.4系统需求界定

2.4.1系统管理功能

（1）客户管理

所有有关客户信息集合管理。是客户定位和整个方案基本。账户资料、重要负责人资料、事件、组织架构、开户账号资料、客户资信限度分析等。

（2）营销管理

本功能可为银行成功争取潜在客户。可预先设立营销筹划由各支行执行，所有数据可同步到中央数据库供领导层和管理层随时查阅，涉及营销筹划和营销详细信息。

（3）预警管理

预警时间间隔和提前时间都是可以人工设定。预警对象涉及对大客户关怀和服务、大客户帐户异常（大额提款或者小额多次提款）、个人任务提示等。预警开始后，顾客可以决定与否继续预警等。

实现预警后，无论您在什幺地方，什幺时候，你都会得到工作或生活上提示服务。就象你开着手机同样，我总能“打”到你！及时查看到信息能让你在最快时间内对发生或将要发生事情做出反映。

预警另一种用途就是可以自动给响应大客户发送信息，涉及祝愿，我司新闻和相应客户关系内容。

（4）任务管理

本功能可让上级领导去分派其下属工作，可设定任务目、优先级别及需完毕时间。任务设定完毕后，其下属可以从电脑上理解其所需执行工作。下属完毕工作后，可记录其完毕时间、解决方式及工作内容。使用本功能，各级领导可以非常容易地管理其下级工作，并可以依照此项纪录产生工作效率报表，作为日后考核参照。

（5）公示管理

本功能提供一种界面让顾客发布公示事项。所有顾客皆可以发布、修改及删除公示，系统管理员也可以管理顾客所发布公示。所发布公示对象可以是其他指定顾客、所属部门或是所有顾客。

公示管理可以记录公示项目、公示内容、发布日期、发布人及公示期限。当系统日期到达公示期限，系统将自动把此公示事项转入历史记录，不再显示，仅供查询用。

（6）控制中心

系统管理员为本系统拥有最大权限顾客，系统管理员可对本系统各项资料进行维护工作。系统设立项目可让系统管理员实行顾客管理、系统数据维护、系统资料备份/回答等功能。

（7）报表中心

自动分析客户存款状况，可依照特定条件自动筛选出各种分析报表。例如：

客户分析：地区销售额登记表

热点分析：最重要客户，最重要销售员

销售分析：客户销售额记录分析，产品交叉销售记录分析，销售额登记表

（8）搜索中心

可依照各项客户信息查询客户资料，例如：电话号码、姓名、该客户所有交易记录、资信限度和得到过服务等。

2.5项目系统需求

2.5.1系统建设

咱们从银行系统中获取数据，并形成数据仓库。然后通过有关数据管理和客户管理管理，收集有用信息形成各种报表并通过各种通讯手段发送给有关人员。

2.5.2查询与管理操作规定

查询数据从总数据库中查询，因此需要寻找一种相对业务不繁忙时间进行。并且要避开银行数据备份时间。

2.5.3网络服务性规定

由于和总行数据保持相对联系。并且不断地需要和外界进行沟通（运用网络进行通讯），因此系统对网络服务有如下依赖：

局域网：保证有线通讯畅通

电信网络：保证无线通讯畅通

2.5.4安全性、可靠性

对于安全性来说，对总行数据只是读，没有任何写和删除动作，保证了总行数据完整性和安全性。从管理上保证不同角色人对数据操作权限是不同。

每个顾客都会被委派为不同角色。同一种角色可以执行同一种事务。而系统中角色是诸多，越是管理者，拥有角色越多，能执行权限就越大。

对顾客验证咱们采用当前用比较多MD5算法进行不可逆加密。不但防止了外人，虽然是内部懂得程序人，也不能进行非法进入。

2.5.5先进性、可扩展性规定

系统在数据管理上采用先进数据仓库技术；在客户关系管理上采用是天亿拳头产品——MARS；而在通讯方式上，采用刚刚商业运用GPRS。数据管理上接受其他挖掘技术，而通讯方式上，兼容将要商业运做CDMA。

2.5.6系统维护规定

对于系统来说，有两某些维护需求；一是数据维护，重要是收集各种客户信息，专人负责；二是系统自动维护，涉及定期从总行数据库中获取数据，定期发送预警信息，定期检查数据完整性等。

2.5.7设备需求

对于设备来说，需要相对稳定数据库硬件平台。需要通讯硬件平台（涉及无线通讯平台），需要稳定持续局域网络。作为通讯终端，咱们需要能支持GPRSPDA和笔记本。

第三章系统设计原则和办法

3.1项目设计基本思想和原则

项目设计基本思想和原则是能体现先进管理新概念。从先进角度，咱们使用先进数据仓库技术，从通讯方式上咱们选取最先进无线通讯技术——GPRS（兼容即将商用技术CDMA-1x）。

3.2系统设计办法

第四章系统采用技术、办法和手段

数据库技术：数据仓库

通讯技术：无线+有线

验证技术：128位MD5，单向加密

办法是通过先进数据仓库技术，采集信息并按照一定方式进行提取。然后通过先进通讯手段告知有关人员。体现形式是多样。有CRM客户关系管理，有预警系统，有报表中心等。

第五章系统设计

5.1系统构造设计概述

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整个系统构造是一套成熟先进和安全系统。成熟体当前咱们使用管理办法是咱们精通，并且是通过市场检查。先进体当前咱们技术是当前最流行，并且还是将来几年内重要技术。安全体当前整个系统接受一种非常严格顾客帐号角色权限功能控制和管理。

5.2与其他系统集成

5.2.1系统安全性设计

I.系统安全性规定

系统安全性规定“该看人有权利看，不该看人没有权利看”。对数据库方面，由一种系统管理员和业务主管人员共同管理数据库密码。还规定定期更换密码。通过软硬件防火墙等管理进入系统顾客。

II.系统安全办法

通过口令验证，验证办法是MD5，128位单项加密验证。

III.网络安全

防火墙应用。除了指顶端口启动外，没有其他端口能接受数据。

5.2.2业务技术解决方案

无线解决方案自身是推荐内容。在基本方案基本上，开发无线通讯模块，增长无线通讯设施，运用基本方案数据仓库技术，做好整个方案。

I.WEB查询s

可以采用当前B/S构造查询办法。依照权限查询不同内容并显示相应内容。

II.无线查询

无线网关

EWG是一种功能强大，可扩展无线网关。它在整个解决方案中是核心。EWG可以配备成WAP网关支持WAP浏览器接入，也可以配备成其他网关支持GPRS、CDMA和其他各种无线和有线网络。EWG还带有客户端软件WirelessClient，可安装在笔记本电脑、PDA上。WirelessClient和EWG一一相应，协同工作，提供顾客鉴权和应用数据在公共网络上数据加密、数据压缩。保证数据安全性。EWG还可以配备成多台网关互为备份模式，保证可靠性和可扩展性。

EWG软件还需要如下软件配合使用：A.SecurewayDirectory（LDAP目录服务器，存储顾客信息，如帐号和密码）B.UDBDB2。

内容转换服务器

在本方案中需要内容转换服务器因素是，后台应用是一种Web应用，访问数据库后输出是一种XML文献。每一种终端设备对XML适配能力是不同，它们解决能力不同、屏幕大小不同、屏幕显示也不同。本方案但愿Web应用服务器只输出一种XML文献，通过内容转换机制，动态辨认顾客终端设备，并为每一种终端设备定义一种显示风格（Stylesheet），进行内容转换，最后输出一种适合顾客终端设备特点文献，这个文献可以是给PDA和笔记本电脑HTML。给PDA和HTML和给笔记本HTML是不同，由于PDA屏幕比笔记本小，它用HTML是一种通过转换HTML。

WTP就是IBM专门为动态内容转换而开发服务器软件。WTP当前版本为4.0，该版本带有一种图形化定义显示风格（Stylesheet）工具，所定义好显示风格会是一种XSL（eXtendedStylesheetLanguage）文献存储在WTP里。WTP通过HTTP祈求头信息里得到顾客设备信息，从设备对照表中选出相应XSL文献进行内容转换，输出一种适合该种设备使用文献。

WTP功能非常强大，它还可以对图形文献进行转换，如图形大小转换，图形颜色转换等。例如，一种车辆图形在笔记本上可以很大，细节很丰富。但在PDA上，图形大小和颜色就必要进行转换，才干对的显示在设备上。

手机接入方式

手机可以通过短消息接受到系统定期发送动态信息。由于手机短消息已经覆盖很大面，因此只要在系统控制中心设立手机号码就可以了。

掌上电脑PDA接入方式

使用InfoTouchCEPDAWirelessClient客户端软件，通过GPRS网络高速连接到系统EWG网关。WirelessClient客户端软件上必要预先输入使用人员帐户和密码。EWG网关访问LDAP目录服务器顾客信息，进行顾客鉴权。顾客鉴权后，EWG网关和WirelessClient客户端软件之间建立了一条安全数据信道。所有在这条信道上传播数据都会由一端加密，另一端解密。EWG网关还可以配备加密键定期随机变化，和TCP/IP数据包压缩。PDA上运营PocketPC操作系统、Web浏览器。

使用人员可以用PDA上Web浏览器直接点击系统书签（Bookmark）向服务器发起HTTP祈求。HTTP祈求被EWG网关接受后，转发到WAS应用服务器。如手机接入方式同样，WAS应用服务器访问后台数据库，生成一种XML文献给WTP。WTP依照HTTP祈求头信息里设备信息，从设备对照表中选出相应XSL，进行内容转换，输出一种通过转换HTML文献给EWGWAP网关。EWG网关把转换后HTML发回给PDA上Web浏览器。

笔记本电脑接入方式

使用笔记本电脑外接GPRS手机，运营笔记本电脑上WirelessClient客户端软件，通过GPRS网络高速连接到系统EWG网关。笔记本电脑接入流程基本与PDA接入流程同样。不同是在WTP选取XSL是基于笔记本电脑浏览器特点而设定。

无线解决方案特点和优势

通讯技术先进

当前由于只有中华人民共和国移动高速无线数据网络GPRS商用，因此方