银保纯新人培训课件

银保纯新人培训课件CATALOGUE目录银保业务概述银保产品知识银保销售技巧与策略银保业务流程与规范银保客户关系管理银保团队协作与沟通银保业务概述01指银行与保险公司通过签订合作协议，共同开展保险产品销售、服务及风险管理等活动的总称。银保业务定义从最初的银行代理保险产品销售，到深度合作、联合研发产品、共享客户资源等。银保业务发展历程银保业务定义与发展包括协议代理、战略联盟、资本合作等多种模式。实现资源共享、优势互补，提供综合金融服务，满足客户多元化需求。银保合作模式及特点合作特点合作模式银保业务规模持续增长，市场竞争日益激烈，产品创新不断涌现。市场现状随着金融科技的发展，银保合作将更加智能化、便捷化，同时监管政策也将更加严格，要求银保合作更加规范、透明。市场趋势银保市场现状及趋势银保产品知识02保险产品种类与特点包括寿险、健康险和意外险等，主要保障人的生命和健康。保障财产及其相关利益，如车险、家财险等。承保被保险人因过失或疏忽等行为造成他人损害的法律赔偿责任。保障信用交易中的信用风险，如贷款信用保险、商业信用保险等。人身保险产品财产保险产品责任保险产品信用保险产品活期存款定期存款零存整取整存整取银行存款产品及优势01020304随时存取，灵活性高，但利率相对较低。约定存期，利率较高，适合短期资金规划。按期定额存入，到期一次支取本息，适合积累资金。一次存入本金，到期一次支取本息，利率较高，适合长期资金规划。由银行发行的理财产品，包括固定收益类、浮动收益类等，风险等级不同，投资者需根据自身风险承受能力选择。银行理财产品具有保障和投资双重功能的保险产品，如分红型、万能型等。保险理财产品由基金公司发行的集合资产管理计划，投资者购买基金份额享受基金投资收益。基金产品由信托公司发行的集合资金信托计划，投资者购买信托份额享受信托收益。信托产品投资理财产品介绍银保销售技巧与策略03

客户需求分析与定位了解客户基本信息年龄、职业、收入等，为后续推荐产品打下基础。探寻客户需求通过提问和倾听，了解客户对保障、收益、期限等方面的需求。分析客户风险承受能力根据客户的风险偏好和财务状况，评估其适合购买的产品类型。深入了解各类银保产品的保障范围、收益特点、费用等，以便准确推荐。熟悉产品特点根据客户需求和风险承受能力，推荐适合的产品，强调产品优势。针对性推荐运用图表、案例等方式，生动形象地展示产品特点和收益，提高客户兴趣。有效呈现产品推荐与呈现技巧处理异议针对客户异议，提供合理的解释和解决方案，消除客户顾虑。识别异议认真倾听客户的疑虑和异议，理解其背后的原因。促成交易运用适当的促成技巧，如限时优惠、风险提示等，引导客户做出购买决策。同时，保持耐心和专业度，不急于求成。异议处理及促成交易方法银保业务流程与规范04业务流程梳理明确业务流程的起点和终点识别关键业务环节和参与者业务流程梳理及优化建议绘制业务流程图，直观展示流程走向优化建议简化流程，减少不必要的环节和等待时间业务流程梳理及优化建议加强跨部门协作，提高流程效率利用技术手段，实现流程自动化和智能化业务流程梳理及优化建议业务操作规范严格遵守银保业务相关法律法规按照公司规定进行业务操作，确保流程合规业务操作规范与注意事项注重业务操作的标准化和规范化，提高工作效率业务操作规范与注意事项注意事项保持对客户的诚信和透明，避免误导客户注意保护客户隐私和信息安全及时响应和处理客户投诉，提升客户满意度01020304业务操作规范与注意事项风险防范建立健全风险识别、评估和应对机制定期对业务进行风险排查，及时发现和解决问题风险防范及合规意识培养03强化员工的合规意识和法律意识01加强员工风险意识培训，提高风险防范能力02合规意识培养风险防范及合规意识培养0102风险防范及合规意识培养建立合规激励机制，鼓励员工自觉遵守合规规定定期组织合规知识培训和考试，确保员工掌握相关知识银保客户关系管理05详细记录客户的基本信息、业务需求、风险偏好等，以便更好地了解和服务客户。建立客户信息档案使用CRM系统定期更新客户信息运用先进的客户关系管理系统（CRM），实现客户信息的集中管理、分析和挖掘。定期与客户保持联系，及时更新客户信息，确保信息的准确性和时效性。030201客户信息管理方法及工具根据客户的重要程度和业务需求，对客户进行分层分类管理，提供差异化的服务。分层分类管理定期回访客户，了解客户的最新需求和反馈，同时给予客户关怀和问候，提升客户满意度。定期回访与关怀根据客户的偏好和需求，提供个性化的服务方案和产品推荐，满足客户的个性化需求。提供个性化服务客户维护策略与技巧分享优化服务流程简化服务流程，提高服务效率，减少客户等待时间，提升客户体验。加强投诉处理建立完善的投诉处理机制，及时处理客户投诉，并给予客户合理的解释和补偿。定期举办客户活动定期举办各类客户活动，如答谢会、讲座等，增强与客户的互动和交流，提升客户黏性。客户满意度提升举措银保团队协作与沟通06根据业务需求，组建具备专业知识和技能的银保团队，包括银行、保险、销售等不同领域的专业人才。银保团队组建明确团队成员的角色和职责，确保各自在团队中能够发挥专业优势，形成互补效应。角色定位明确设定明确的团队目标，激发团队成员的积极性和凝聚力，共同推动业务发展。建立共同目标团队组建及角色定位明确123设立定期的内部会议，以便团队成员及时交流业务进展、市场动态和客户需求等信息。定期会议制度建立高效的信息共享平台，确保团队成员能够随时获取所需的信息和数据，提高工作效率。信息共享平台制定明确的协作流程规范，包括项目立项、资源调配、进度监控等环节，确保团队协作顺畅进行。协作流程规范内部沟通协作机制建立联合营销策略制定联合营销策略，整合银行、保险等各方资源，为客户提供全方位