XXX年绩效考核方案第一稿

XXX年绩效考核方案第一稿2010.12.29一、绩效考核依据1、业务部门以年初下发的《2011年经营指标分解-打算进度》（或者《绩效合约》）作为部门的考核依据。2、治理部门以年初下发的《2011年治理指标分解-打算进度》（或者《绩效合约》）作为部门的考核依据。二、绩效考核周期绩效考核分成季度考核和年度考核。季度考核针对每年的前三个季度，分别在下一季度的第一个月内完成，旨在督促各部门及全体职员认真梳理时期性工作，总结体会、查找问题并制定有效的解决方案，确保全面完成年度经营指标和治理目标。当季未能完成的经营指标将滚动叠加到下一季度进行考核，即第三季度往常三季度指标综合进行考核；即第二季度以上半年指标综合进行考核；第一季度以第一季度指标综合进行考核。年度考核覆盖第四季度，于翌年的一月份完成，以全年指标综合进行考核，旨在全面评判各部门及全体职员完成全年经营指标和治理目标的情形，对应实施奖惩。三、绩效工资提取规则业务绩效工资提取比例依照现时期工作重点，本着鼓舞新增担保业务的原则，确定各项业务绩效工资提取比例如下业务种类/时期季度考核解除责任年度考核长期绩效奖金合计新增担保业务2%4%3%3%12%留存担保业务1.5%2.5%2%2%8%资金业务-1%2%1%4%1、实行风险留存，以此制约项目风险。（1）新增担保业务：完成内部操作流程、银行放款并依照季度考核以后依照实际考核情形，即可提取2%，另外4%在解除担保责任后提取。（2）留存担保业务：完成内部操作流程、银行放款并依照季度考核以后依照实际考核情形，即可提取1.5%，另外2.5%在解除担保责任后提取。（3）各类资金业务（含小额贷款）：在结清资金本息并依照季度考核以后依照实际考核情形，即可提取1%。2、季度绩效工资留存，作为年度绩效工资，以此制约完成年度经营打算情形。（1）新增担保业务：年度考核后按照考核情形提取2%（2）留存担保业务：年度考核后按照考核情形提取1.5%（3）各类资金业务（含小额贷款）：年度考核后按照考核情形提取2%。3、长期绩效奖金留存长期绩效奖金留存，从第二年起分3年提取（详见《绩效工资分期打算》），以此制约项目风险和道德风险，鼓舞职员树立长期为本公司服务的思想。（1）新增担保业务：分期提取4%。（2）留存担保业务：分期提取2.5%。（3）各类资金业务（含小额贷款）：分期提取1%。四、绩效考核运算1、绩效考核内容分为量化指标和质量指标两大方面，二者以百分比乘积运算出最终绩效工资提取额度。2、前台业务部门考核运算：（1）绩效工资总额业务部门以收入指标为要紧考核指标，并按照各业务部门实际完成收入指标的情形，来确定“绩效工资总额”未完成经营打算指标的，按照以下比例核定绩效工资总额：指标完成率100%＞X≥90%90%＞X≥80%80%＞X≥70%70%＞X≥60%X＜60%绩效工资率80%70%50%30%0超额完成经营打算指标以上的部分，按照以下比例增提绩效工资总额：超额完成率≤10%≤20%≤30%≤40%＞40%增提绩效工资比例10%20%30%40%50%（2）量化考核绩效工资总额进展指标为辅助指标。（附件2-X，各部门分别制定）。各指标的扣除比例上限：新增担保额度10%，新增客户数量20%以及客户留存率10%。关于未完成的进展指标，将以部门为单位按其指标比例相应地扣除绩效工资。例：打算指标新增客户数量10户，实际完成6户，将扣除部门绩效工资的8%。运算过程如下：未完成比例（10-6）/10=40%，扣除比例40%*20%=8%。各进展指标的未完成比例之和作为总的进展指标的扣除比例，即进展指标的扣除%。运算公式：绩效工资总额*（1-进展指标的扣除%）=量化考核绩效工资总额（3）业务部门量化考核绩效工资额度量化考核绩效工资总额的50%是各业务部门的量化考核绩效工资额度，治理部门共享其余的50%。运算公式：量化考核绩效工资总额*50%=业务部门量化考核绩效工资额度（4）质量考核%业务部门质量考核要紧是考核项目风险治理状况和内部治理目标（考勤、部门例会以及公司决策的落实情形等）（附件3-X，各部门统一使用），考核评分即为质量考核%。（5）绩效工资提取额度运算公式：业务部门量化考核绩效工资额度*质量考核%=绩效工资提取额度（6）业务部门绩效考核运算公式：绩效工资总额*（1-进展指标的扣除%）*50%*质量考核%=绩效工资提取额度依照实际完成情形，经考核确认后，由计财部将应得“绩效工资提取额度”划入各业务部门奖金池。留存绩效工资存放在各自奖金池中，由打算财务部和人力资源部协同治理。3、后台治理部门考核运算：（1）治理部门的绩效工资总额上文提到的“量化考核绩效工资总额”的50%作为各治理部门的量化考核绩效工资额度。依照各自定员标准分配到各个治理部门作为各治理部门的绩效工资总额。（2）量化考核%治理部门的量化考核要紧考核部门的治理指标完成情形，其中可量化治理指标为要紧指标。考核评分即为量化考核%。（3）进展指标的扣除%各治理部门独立承担的进展指标为辅助指标。（附件2-X，各部门分别制定）。其中风险部、计财部和综合治理部的进展指标扣除比例上限为新增客户数量20%；机构拓展部的进展指标扣除比例上限为：集团客户数量10%，新增开户数量20%，新增担保额度10%。关于未完成的进展指标，将以部门为单位按其指标比例相应地扣除绩效工资。例：打算指标新增客户数量10户，实际完成6户，将扣除部门绩效工资的8%。运算过程如下：未完成比例（10-6）/10=40%，扣除比例40%*20%=8%。各进展指标的未完成比例之和作为总的进展指标的扣除比例，即进展指标的扣除%。（3）质量考核%治理部门质量考核要紧是考核不可量化治理指标和内部治理目标（考勤、部门例会以及公司决策的落实情形等）（附件3-X，各部门统一使用），考核评分即为质量考核%。（4）治理部门绩效考核运算公式：治理部门的绩效工资总额*量化考核%*（1-进展指标的扣除%）*质量考核%=绩效工资提取额度依照实际完成情形，