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文档简介

银行电信诈骗应急预案简报一、目的本预案旨在建立和完善银行在应对电信诈骗事件时的应急机制，明确各部门职责，制定具体应对措施，有效防范和处置电信诈骗事件，最大限度减少损失，维护银行声誉和客户利益。二、适用范围本预案适用于银行所有分支机构、部门和员工，涵盖与电信诈骗相关的事件处理。三、预警机制1.预警来源客户举报公安机关通报监管机构预警其他渠道收集的信息2.预警方式电话通知、短信提醒、邮件通报内部预警系统触发媒体报道四、应急响应1.启动预案一旦收到预警信息，立即启动应急预案。由风控部门牵头，成立电信诈骗应急小组，负责事件的协调和处置。2.应急小组职责风控部门：负责事件调查、分析和后续跟进。运营部门：配合风控部门冻结涉案账户、止付交易。客户服务部门：负责安抚受害客户、提供咨询和支持。技术部门：提供技术支持，协助调查和防范。公安联络员：负责与公安机关对接，提供协助和配合。3.应急措施1）客户举报处理客户举报后，立即记录客户信息和举报内容。风控部门核实客户信息和资金流水，判断是否涉嫌电信诈骗。如果确认涉嫌电信诈骗，立即冻结涉案账户、止付交易并向公安机关报案。安抚受害客户，提供咨询和支持，协助其追回损失。2）公安机关通报处理收到公安机关通报后，立即核实相关信息。协助公安机关调查，提供涉案账户和资金流水的详细信息。冻结涉案账户、止付交易，并积极配合公安机关追查涉案人员和赃款。3）监管机构预警处理收到监管机构预警后，立即组织自查并提交报告。加强风险监测和防范措施，防止类似事件再次发生。积极配合监管机构的调查和整改要求。五、事件处置1.损失控制及时冻结涉案账户、止付交易，最大限度减少资金损失。协助公安机关追查涉案人员和赃款，争取挽回损失。与保险公司合作，协商处理保险理赔事宜。2.客户安抚安抚受害客户，真诚致歉并提供咨询和支持。及时公布事件信息，说明银行正在采取的措施和应对进展。积极配合公安机关调查，为受害客户追回损失。3.反洗钱调查风控部门对涉案账户和交易进行反洗钱调查。发现可疑资金流向，及时向公安机关通报。与反洗钱中心合作，加强监测和分析。六、善后工作1.总结和反思事件结束后，召开专题会议总结事件处置过程和应对措施。分析事件原因和漏洞，提出整改建议。加强相关制度和流程的修订完善。2.警示教育在全行范围内开展警示教育，提高员工对电信诈骗的认识和防范意识。定期组织反诈培训和演练，加强员工应对电信诈骗的实战能力。加强对外宣传，向公众普及电信诈骗防范知识。3.加强合作加强与公安机关、监管机构的合作，建立联动机制。参与反电信诈骗行业联盟，共享信息和资源。积极参与反诈宣传活动，共同营造反诈氛围。七、责任追究责任追究严格按照银行相关规定执行。对因电

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