风险管理培训材料实操篇课件

风险管理培训材料实操篇2024/4/16风险管理培训材料实操篇培训目的知识传递经验交流宣贯风险管理指导意见实操风险管理流程强化风险管理意识理论部分实务部分风险管理培训材料实操篇目录一、全面风险管理工作机制全面风险管理工作协调小组分工与工作推进机制规范的“五步法”工作流程列入扣分项进行考核全面风险管理报告二、全面风险管理流程“五步法”三、全面风险管理工作案例风险管理培训材料实操篇流程规范化机制

考核机制组织机制推进机制信息反馈机制工作机制以全面风险管理协调小组作为主要的组织形式确定项目组成员明确管理层、中层、执行层的工作内容明确协调小组的主要工作内容明确工作方式风险辨识和分析风险评估，明确需重点解决的关键风险关键风险分析及诊断设计典型重大风险管理解决方案或管理改进计划方案实施建立结果导向的考核体系确定考核指标设计重大风险的监控指标、监控方式、预警标准落实相应监控报告的模板及相应报告职责、路线和频率要求按照集团总部要求及时上报集团层面重大风险管理所需信息以及本级风险管理综合报告工作机制风险管理培训材料实操篇一、全面风险管理工作协调小组外部压力经营要求全面风险管理协调部门和责任人风险管理工作协调小组责任落实成立指导、协调企业战略部签报指导、协调各部门责任人内控团队文件1、全面风险管理工作协调小组是中国电信推动全面风险管理工作的有特色的组织形式，符合当前内外部环境的要求。1、转型战略2、经营压力1、国资委要求2、资本市场要求较好的内控基础广泛参与、快速响应工作阶段性所有和风险管理相关的职能部门可以由主要责任部门牵头，在虚拟团队内部成立风险小组风险管理培训材料实操篇一、全面风险管理工作协调小组示例：2010年集团的全面风险管理工作协调小组构成及与其他两道防线的关系协调小组由企业战略部牵头，会同市场部、网络发展部、财务部、审计部、人力资源部、企业信息化部、法律部、实业管理部、监察局、网络运行维护事业部，以及主业上市公司董事会办公室等部门相关人员组成——《指导意见》风险管理培训材料实操篇总体目标通过全面风险管理优化公司治理结构、强化基础管理，提高运行效率和经济效益，保证公司持续健康发展，促进中国电信“做世界级综合信息服务提供商”战略目标的实现。2007-20082009-2012短期目标中长期目标基本完成全面风险管理的基础性建设工作一、全面风险管理工作协调小组2、确定工作目标整体提升公司全面风险管理水平风险管理培训材料实操篇过问：关注风险管理相关工作讨论：讨论风险管理目标、承受度等相关事项培训：参加培训，树立风险管理意识决策：审议风险管理报告；确定公司级重大风险；批准风险管理方案等确定本部门关键风险确定本部门风险管理流程提出本部门风险管理解决方案在工作中贯彻风险管理的流程执行风险管理解决方案在工作中发现问题及时上报主要工作管理层中层执行层二、分工与工作推进机制1、不同管理层级的工作内容风险管理培训材料实操篇二、分工与工作推进机制2、协调小组的工作推进办法（集团）1根据情况合理利用本部门、研究院和外部咨询机构的力量3组织针对管理层、中层及省公司的风险管理培训，对省公司的风险管理报告进行点评4对总经理办公会确定的关键风险进行重点研究和风险管理5组织并开展各部门对本部门的风险梳理和评估工作6通过现场巡查会等形式检查、监督风险管理解决方案执行情况7完成《中国电信全面风险管理报告》2推动召开总经理办公会或采用签报形式，确定年度公司级重大风险风险管理培训材料实操篇二、分工与工作推进机制2、协调小组的工作推进办法（省公司）主要依靠内部力量争取管理层的重视在总经理办公会上讨论确定年度关键风险加强培训和宣传教育，培育风险文化培育的内容可围绕公司及本单位风险管理的目标以及风险管理相关理念、知识、流程、管控核心等内容加强风险意识，把风险管理融入到日常工作之中学习和复制集团及兄弟公司的成功经验学习集团规范化的风险管理流程复制集团成熟的风险管理模板，包括风险的标准分类表。提高全面风险管理工作的效率把集团的考核标准作为最直接的推动力尽可能梳理和应对更多的风险；避免扣分适当表彰或奖励《安徽公司全面风险管理指导意见》《湖北公司全面风险管理实施意见》《青海公司推进全面风险管理工作的通知》……风险管理培训材料实操篇三、规范的“五步法”工作流程规范的工作流程有助于固化风险管理经验，提高风险管理效率。风险管理培训材料实操篇四、列入扣分项进行考核影响程度极低低中等高极高定量对经营收入或净资产的影响(本单位)<0.05%0.05%-0.5%0.5%-1%1%-2%>2％对税前利润的影响(本单位)<0.1%0.1%-1%1%-3%3%-5%>5％定量对企业声誉的影响负面信息在企业内部流传，声誉影响小负面信息在本省内流传，声誉影响较小负面信息在多个省流传，对声誉影响中等负面信息在全国流传，对声誉影响严重负面信息在国际流传，对声誉影响恶劣安全方面的影响程度短暂影响员工健康造成多人重伤导致1-3人死亡导致3-10人死亡导致10人以上死亡企业日常运营按照“重大通信事故”或“内部控制”扣分风险评估和应对已评估已应对已评估未应对未评估未应对已评估已应对已评估未应对未评估未应对已评估已应对已评估未应对未评估未应对考核扣分根据情况通报011-311-32-522-53-10风险管理培训材料实操篇五、全面风险管理报告全面风险管理报告就像一份人的体检报告人的体检报告对人体的各项生理指标进行全面检查，能够达到早发现、早诊断、早治疗的人体潜在的各种疾病的目的。美国医药协会建议每个35岁以上的健康人应每年作一次全面体检。全面风险管理报告对企业已经发生的风险事件、潜在风险等一一作出描述评估，并提出风险的管理策略和应对措施。目的是对重大风险做到早发现、早治疗，最大限度降低风险影响。企业是企业体检的最大受益者！全面风险管理报告的总体要求

实事求是反映企业风险管理工作的现状，做到什么程度就报到什么程度。不能像把“可行性报告”写成“可批性报告”，有关部门需要什么样的报告，就组织“人马”编写什么样的报告。

注意保密。采取对应的保密措施。风险管理培训材料实操篇五、全面风险管理报告1、2010年集团向国资委提交的全面风险管理年度报告一、2009年中国电信风险管理工作回顾

（一）本企业和所属企业2009年风险管理工作计划的执行情况（二）2009年中国电信重大、重要风险管理情况（三）全球金融危机爆发导致企业发生的意外风险情况（影响、应对及下一步举措）二、2010年中国电信风险管理工作有关情况

（一）中国电信2010年风险评估情况（二）重大、重要风险管理情况（三）重要业务流程的风险管理情况（四）简要说明企业对执行重大风险管理策略和解决方案的监督改进机制（五）企业全面风险管理工作总体规划及2010年度计划三、中国电信全面风险管理体系及风险管理文化建设现状

（说明变动情况即可）（一）风险管理组织体系（二）内部控制系统（三）风险管理信息系统（四）风险管理文化（五）风险管理考核四、有关意见和建议（一）本企业需要国务院国资委协助解决的有关重大风险问题（二）本企业对国资委推动中央企业的全面风险管理工作的建议风险管理培训材料实操篇五、全面风险管理报告2、省公司向集团提交的全面风险管理年度报告，并可以结合具体情况对本地网提出年年度报告的要求一、上年度全面风险管理主要工作及进展回顾、重大风险管理效果评估上年度重大风险解决方案的执行情上年度重大风险管理效果上年度风险管理体系的建设情况二、本年度风险管理工作有关情况面临的重大风险：重大风险描述、风险坐标图重大风险管理流程执行情况：风险评估情况、重大风险管理策略与解决方案、风险管理的监督与改进企业风险管理计划：总经理办公会的要求、风险管理的思路、重点和计划三、风险管理体系及风险管理文化建设现状风险管理组织体系：企业组织机构与风险管理组织机构、总经理办公会风险管理职责、风险管理职能部门、内部控制体系风险管理信息系统风险管理文化风险管理与绩效考核四、有关意见和建议需要集团协助解决的重大风险问题对集团推动全面风险管理工作的建议风险管理培训材料实操篇五、全面风险管理报告3、省公司及本地网向上级公司提交的重大风险事件报告报告单位报告日期风险事件名称事件描述原因分析事件影响应对措施其他说明风险管理培训材料实操篇五、全面风险管理报告4、全面风险管理审计报告234实施审计情况被审计单位开展全面风险管理的基本情况审计评估中发现的主要缺陷及改进建议审计综合评价意见

－审计背景介绍：审计对象、审计依据、审计时限、审计方法等－执行全面风险管理指导意见的情况－全面风险管理体系流程的建立及运行情况－对于梳理出的关键风险及应对措施等制定实施情况－主要问题－改进建议－风险管理重视程度－是否有重大风险遗漏－风险防范工作是否顺利开展，是否有效1报告格式集团审计部年底出具1－2页的评估报告，最终在年底的《企业管制报告》中体现为一段文字省公司目前不做具体要求，最好也有简单的审计评估报告（1－2页）上报报告框架风险管理培训材料实操篇目录一、全面风险管理工作机制二、全面风险管理流程“五步法”风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进三、全面风险管理工作案例风险管理培训材料实操篇风险管理基本流程监控改进制定风险管理策略风险评估1.2.5.4.3.信息沟通贯穿始终制定实施解决方案建立综合信息框架风险管理培训材料实操篇中国电信风险管理流程主要流程环节主要成果41235风险列表风险图谱关键风险列表风险管理解决方案监控报告下一步工作计划风险管理报告监控与改进风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估1月-3月4月-12月12月-下年1月风险管理培训材料实操篇一、风险梳理演绎法&归纳法是风险梳理的主要方法：从风险分类自上而下和从风险事件自下而上同时可以结合以下方法：头脑风暴法、问卷调查、岗位（流程）风险辨识、专家研讨、访谈、情景分析、行业标杆对照、历史数据分析、计算机数据模拟

风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进归纳法举例风险事件1风险事件2风险事件3渠道风险风险事件4资费风险风险事件5品牌风险……渠道风险市场风险…………客户风险合规风险运营风险战略风险……违反《公司条例》规定违反《上市规则》价格战套餐互联互通……演绎法举例违反竞争监管法规中国电信风险分类目录作为风险梳理的直接依据和参考，能统一语言，提高效率只有丰富的风险信息的基础资料，才能归纳出准确的风险风险管理培训材料实操篇风险梳理列表-模版风险梳理列表日期：公司：部门：编号一级目录二级目录风险名称风险描述1

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模板直接引用标准分类表风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险管理培训材料实操篇中国电信风险分类标准（1）在实践的基础上征求了相关部门的意见形成了四级分类体系：第一级5类，第二级22类，第三级70类（2009年7月最新调整）。其中第一级、第二级、第三级为基本固定下来的风险标准，可以直接引用。战略风险财务风险市场风险运营风险法律风险环境风险战略决策风险体制创新风险预算类风险资金类风险成本类风险资产类风险投资类风险会计及税务风险业务风险营销管理风险网络发展建设风险网络维护管理风险IT支撑系统风险人力资源管理风险公共关系管理风险安全生产风险合同管理风险知识产权风险纠纷案件管理风险合规性审查风险中国电信风险分类表风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进动态调整内控类风险风险管理培训材料实操篇中国电信风险分类标准（2）第四级风险共有172个，基本涵盖了集团、省公司、本地网所有常见风险，并尽量明确了每个风险的描述、牵头部门和相关部门在进行风险梳理时，可以先从风险分类目录中直接筛选并进行修改，然后再结合本部门/单位的实际情况添加新的风险风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进项目组将在实践运作中逐步细化风险目录及风险事件库，建立风险管理事件库，整合提炼风险共性第二级第三级第四级战略风险3927财务风险71726市场风险21346运营风险62056法律风险41117合计2270172风险管理培训材料实操篇如何确定风险名称及风险描述风险名称应能准确、概要、通俗地对风险进行标识，要便于后续的风险评估，忌空、大、模糊。同时要与部门所处层级的职责范围相匹配，在不引起混淆且风险管理方案相似的情况下可以对具体风险进行合并。仔细体会下列几个风险的差异：“号百业务风险”与“号百信息失真风险”“库存结构风险”与“成本结构风险”“房屋安全风险、车辆安全风险”与“资产安全风险”风险描述是对风险进行解释，让别人能对该风险的特征一目了然，可以从动因、影响和性质等方面进行描述。如湖北公司把区域经济与政策环境风险描述为：国家宏观经济环境发生变化引起的风险，例如：2008年发生通货膨胀，但是通信价格同比却不断下降；“1+8”武汉城市圈提出的“统一区号、统一资费”带来投资增加、收入下降。以及国家监管政策变化引起的风险，例如：电信行业不对称管制（移动牌照）、电信行业对外开放程度、电信/广电双向开放监管（准入）等，造成企业用户流失、收入下滑。风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险管理培训材料实操篇二、风险评估风险评估的目的是为了确定不同风险的重要性。确定关键风险的核心是确定风险的可能性和影响程度两大指标可能性影响程度需关注的关键风险风险图谱示例风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进确定评估指标确定打分标准专家打分生成风险图谱关键风险列表风险管理培训材料实操篇风险评估标准表-模版（

）风险评估标准：

指标名称0-1（最低）1-2（较低）2-3（一般）3-4（较高）4-5（很高）可能性

影响程度

模版填写风险名称，如果是多个风险引用同一标准，可以写入多个风险名称。填写能衡量可能性和影响程度的指标名称。可能性和影响程度的衡量指标各至少一个。填写打分标准，即在什么情况下应该打1分，什么情况下应该打5分。可以带小数点。风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险管理培训材料实操篇风险可能性的评估标准评分0-11-22-33-44-5风险可能性描述极低低中等高极高定性发生情况的难易程度一般情况下不会发生极少情况下才发生某些情况下发生较多情况下发生频繁发生定量一定时期风险事件发生的概率<20%20%-40%40%-60%60%-80%>80％风险事件发生频率2年1次1年1次半年1次3个月1次1个月1次风险事件的数量<11－55－1010－20>20示例具体打分标准将随风险类型、不同省份、不同层级的情况而变化。由专家组、协调小组根据本单位（部门、本地网、省公司、集团）的目标和考核要求确定。具体指标要根据风险性质确定风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险管理培训材料实操篇风险影响程度的评估标准评分0-11-22-33-44-5风险影响程度描述极低低中等高极高定性对企业声誉的影响负面信息在企业内部流传，声誉影响小负面信息在当地局部流传，声誉影响较小负面信息在本省内流传，对声誉影响达到中等程度负面信息在多个省流传，对企业声誉影响较大负面信息在全国范围内流传，声誉影响恶劣安全方面的影响程度短暂影响员工健康严重影响一位员工的健康严重影响多位员工健康导致一位员工死亡导致多位员工死亡企业日常运营不受影响轻度影响中度影响严重影响重大影响定量对收入的影响（本单位）<0.05%0.05%-0.5%0.5%-1%1%-2%>2％损失或费用占税前利润比（本单位）<0.1%0.1%-1%1%-3%3%-5%>5％示例具体指标要根据风险性质确定具体指标值将随风险类型、不同省份、不同层级的情况而变化。由专家组、协调小组根据本单位（部门、本地网、省公司、集团）的目标和考核要求确定。风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险管理培训材料实操篇不同的风险可能需要选择不同的评估指标及标准

指标名称0-11-22-33-44-5可能性发生概率一般不会发生极少可能发生有可能发生较多可能发生极有可能发生影响程度企业日常经营极轻微影响轻度影响中度影响严重影响重大影响直接经济损失占收入比0.1%以下0.1-0.3%0.3-0.5%0.5-1%1％以上（经济环境风险、并购风险、组织变革风险、政策风险）评估标准：示例

指标名称0-11-22-33-44-5可能性风险事件每年发生的数量<11--55--1010--20>20影响程度对企业声誉的影响负面信息在企业内部流传，声誉影响小负面信息在当地局部流传，声誉影响小负面信息在本省内流传，对声誉影响达到中等程度负面信息在多个省流传，对企业声誉影响较大负面信息在全国范围内流传，声誉影响恶劣企业日常经营不受影响轻度影响中度影响严重影响重大影响（劳动用工风险）评估标准：风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险评估标准各异，项目组将在实践运作中逐步总结提炼风险管理培训材料实操篇根据风险图谱，将风险划分为三个等级：关键风险、一般风险、低风险风险等级划分风险区域风险分级图谱中红色区域关键风险图谱中黄色区域一般风险图谱中绿色区域低风险风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险管理培训材料实操篇当专家打分评估出来的关键风险太少（一般要求每个单位的关键风险在2-5个），基于谨慎性原则，可以升级其他相对重要的风险进入关键风险。当凭经验、直觉发现有更重要的风险不在关键风险中，可以一致同意后补充到关键风险列表中。如果关键风险之间相关程度非常密切，可以进行合并。如欠费管理风险与应收帐款的回收风险；经济环境风险与政策风险。关键风险调整定量基础上的定性调整风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险管理培训材料实操篇风险评估表-模板编号风险名称发生可能性影响程度专家1专家2专家3专家4……平均专家1专家2专家3专家4……平均1

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####风险评估表日期：

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模版填写梳理出来的风险专家参照评估标准为每个风险打分自动计算平均分并生成风险图谱风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险管理培训材料实操篇关键风险列表-模板关键风险列表日期：公司：序号一级目录二级目录风险名称1

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注：请填写风险图谱中位于红色区域的关键风险模版风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险管理培训材料实操篇关键风险湖北公司关键风险列表-示例关键风险列表日期：公司：序号一级目录二级目录风险名称15市场风险营销管理风险营销成本管控风险14市场风险营销管理风险欠费管理风险1战略风险环境风险经济环境风险5运营风险人力资源管理风险劳动用工风险22财务风险资产风险应收帐款的产生与回收风险3战略风险战略决策风险并购风险2战略风险环境风险政策风险19法律风险知识产权风险侵犯著作权风险示例风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险管理培训材料实操篇三、关键风险分析风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进分析内容分析方法作用/目的涉及流程分析该风险产生于企业运营管理中的哪个环节便于将来将风险责任、改进职责落实到岗位及人员动因分析分析风险来源于哪个业务或管理流程、主要的责任人或责任部门、风险的动因或引发风险事件的关键因素，包括外部和内部两个方面、风险动因的影响路线描述等使公司清晰完整地认识到这些风险为什么会产生，怎样产生，会在哪里产生，同时找到关键性驱动因素，对其进行重点管理，以持续提升风险管理水平风险的影响分析风险对于公司战略目标、绩效考核指标、部门或流程等的影响和影响路线作为判断该风险的重要程度的基础风险管理现状分析本单位已经采取了哪些管理措施，效果如何判断风险应对效果，是否需要制定新的应对措施具体解决方案往往融合在具体业务方案中，也可以专门制定。需要明确时间、资源、措施和期望的效果等。监督风险管理实施过程的依据注：参考内控手册和《实施纲要》关键风险需要重点应对。关键风险分析是对评估出的关键风险进行针对性地深入分析。主要分析其流程、动因、影响、管理现状，提出管理建议，包括风险态度、策略和具体解决方案。风险管理培训材料实操篇关键风险分析与建议表-模板（1/2）一级目录二级目录风险名称

风险描述

表1：关键风险分析风险涉及流程

风险动因

风险影响分析

风险管理现状（指截止目前，在应对该风险方面采取的措施及效果）

模版风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险管理培训材料实操篇关键风险分析与建议表-模板（2/2）表2：关键风险管理建议风险偏好（为了实现目标，承担风险的基本态度）□厌恶□中性□冒险风险承受度（愿意承担的风险限度，即风险偏好的边界）

风险管理目标值预警指标（能准确表示风险变化）及阀值（引起警示的风险程度）

责任部门

责任岗位（人）

风险管理策略□风险接受□风险规避□风险转移□风险转换□风险控制□风险对冲□风险补偿具体解决方案

模版风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险管理培训材料实操篇风险偏好与风险承受度风险偏好包括厌恶、中性和冒险是三种典型的风险态度，一般可以用决策效用曲线来描述。风险承受度是风险偏好的边界，即能够承担风险的限度。风险损益(R)风险厌恶/逃避：为获得一定风险效用只愿意承担很少的损益，对亏损敏感风险冒险/偏好：为获得一定风险效用愿意承担很大的损益，对收益敏感效用（U）中性厌恶/逃避偏好/冒险0风险效用曲线UR3风险有被动承担和主动承担两种。风险偏好主要是指主动承担。个人风险偏好举例：存款、彩票、股票、期货行业风险偏好：贸易、制造、金融、风险投资风险偏好可以定性，但风险承受度一定要定量，计算风险成本与风险收益之间的关系。风险调整收益风险区域1风险承受不足区域2风险承受最佳区域3风险承受过度风险最佳承受点风险与相对收益R4R2-R1风险管理培训材料实操篇防止两种错误倾向确定风险偏好和风险承受度，要正确认识和把握风险与收益的平衡，防止和纠正忽视风险，片面追求收益而不讲条件、范围，认为风险越大，收益越高的观念和做法；同时，也要防止单纯为规避风险而放弃发展机遇。为了实现企业战略目标，企业所承担的风险是否过大或过小？企业现在的战略目标与所承担的风险是否匹配？风险管理培训材料实操篇1风险承担2风险规避3风险转移4风险转换5风险控制6风险对冲7风险补偿A.机场的安检措施B.体检C.风险准备金D.购买保险E.合伙投资F.市场不对称开放G.远期合约H.主动赊销I.闯红灯J.地震救援K.远离毒品L.非典期间闭门不出在防止翻车性、毁灭性、颠覆性风险的基础上创造企业价值确定风险偏好确定企业风险承受度确定风险管理有效性标准四、风险管理实施风险承担是指企业对所面临的风险采取被动接受的态度，从而承担风险带来的后果风险规避是指企业回避、停止或退出蕴含某风险的商业活动或商业环境，避免成为风险的所有人风险转移是指企业通过合同将风险转移到第三方，企业对转移后的风险不再拥有所有权风险转换是指企业通过战略调整等手段将企业面临的风险转换成另一个风险风险控制是指控制风险事件发生的动因、环境、条件等，来达到减轻风险事件发生时的损失或降低风险事件发生的可能性的目的风险对冲是指采取各种手段，引入多个风险因素或承担多个风险，使得这些风险能够互相对冲，也就是，使这些风险的影响互相抵消风险补偿是指因承担风险而要求的超过风险价值的那部分额外报酬。风险管理培训材料实操篇风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险管理实施就是风险责任部门、责任岗位实施风险管理方案的过程；风险管理实施是与日常工作完全融为一体的过程；实施过程可能需要根据风险的变化进行调整；要注意风险管理措施可能引发新的风险；风险管理实施监督是指风险协调小组通过现场会、巡查、书面材料等形式检查风险管理方案实施的效果，并及时提出调整建议。如果没有有效的执行，永远无法体现风险管理方案的价值！考虑因素组织结构、权责分配、奖罚措施和报告体系政策、制度、程序监控手段、信息系统业务和管理的调整方案具体风险的管理方案的设计实施，如应急措施和预警方案风险管理培训材料实操篇四、风险管理实施-案例1风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进广东公司应对金融危机：面向政企客户，在发展中保收入金融危机影响次序金融行业一般制造、IT制造、地产政府公共服务商贸物流上游原材料广告服务等直接影响行业IT服务业等科教文卫等举措一：调结构举措二：强能力次要影响行业举措三：防流失加强交叉补贴力度，化解固话存量风险，加快发展宽带、信息化等新业务；大力推广企智通、全球眼、业务外包等转型业务，千方百计拓宽收入来源。深入结合国家出台“9+1”产业振兴规划，大力推进产业信息化，与政府、上下游产业链形成共生共荣关系，扩大影响力；提升全业务融合能力、渠道协同能力，市场攻防能力，向管理要效益。强调“与客户共度难关”，针对受影响大的行业，制定高灵活度、低成本的业务政策，寻求业务稳定与收入增长；建立业务流失预警系统，完善客户维系挽留体系。风险管理培训材料实操篇四、风险管理实施-案例2风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进安徽公司应对用户欠费、资金风险用户欠费、资金风险b.下发《关于规范营业款结算项目核算与管理的通知》…a.对CRM系统进行改造，实现对用户缴费情况的实时记录及用户欠费回收及在途资金的汇总c.加强发票管理，取消各营业网点手工发票，全部采取系统打印发票d.对各分公司实行严格的收支两条线管理e.规范了网厅缴费管理,解决了08年5月份之前通过网厅缴费的列账分摊问题f.规范非标年付类产品及预存话费优惠以及缴费零头、预存抵扣等业务处理，统一各项业务取数模版g.加强了欠费管理工作，对各市分公司按月通报欠费情况,引入客户信用度评估制度风险管理培训材料实操篇四、风险管理实施-案例3风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进中通服管控项目风险风险管理培训材料实操篇对一年来采取的风险管理举措的实施效果进行评估，描述每一个风险控制点，通过采取的措施，达到了什么样的效果得出风险管理的成效结论，并提出下一步工作计划五、风险管理评估风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险控制评估结果判断标准红灯（风险尚未控制）流程中采取防范措施的风险环节占比低于30%，发生了重大风险事件黄灯（风险部分控制）流程中采取防范措施的风险环节占比在30%－80%之间，没有发生重大风险事件绿灯（风险基本控制）流程中采取防范措施的风险环节占比在80%以上，没有发生重大风险事件风险管理有效性标准：企业确定的风险偏好、风险承受度是否合理、有效；是否考虑了公司范围内所有重大事项，是否覆盖了企业的主要业务和管理流程是否已经对重大风险作出合理评估并对其采取有效解决方案是否建立健全了企业风险管理制度体系并且这些制度被有效执行当企业的外部环境发生变化时，企业会有哪些针对性措施风险管理三道防线是否都切实履行了职责风险管理培训材料实操篇关键风险管理评估表-模板（3/3）风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进上一年关键风险管控情况风险一：解决方案落实情况

关键风险管控效果/效益

关键风险管控综合评级□绿灯□黄灯□红灯上一年重大风险事件是否有重大风险事件□有□无重大风险事件描述

重大风险事件损失

重大风险事件的处理和解决方案

模版年终评估时使用风险管理培训材料实操篇目录一、全面风险管理工作机制二、全面风险管理流程“五步法”三、全面风险管理工作案例集团五步法工作流程案例2010年省公司重大风险情况省公司典型风险应对案例风险管理培训材料实操篇2009年底，总部各部门开展了2010年风险梳理及评估工作各部门对本部门相关风险进行了辨识、梳理和描述94条风险列表利用风险管理模型，各部门确定了本部门的关键风险26条部门关键风险风险管理协调小组对各部门的关键风险进行整理归纳13条集团主要风险风险管理协调小组对重大风险进行二次评估和总结，得出公司级关键风险6条集团重大风险主要流程主要成果风险管理培训材料实操篇风险梳理（监管事物部）风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进编号风险名称风险描述1三网融合风险政府在推进三网融合，可能开放广电部门进入电信市场经营宽带、网元等业务2中国移动经营许可限制全面取消风险工业和信息化部进一步放松或完全取消对中国移动在部分业务经营资质的限制,对我公司相关业务产生更大冲击3TD相关政策风险中国移动以发展TD名义推动工业和信息化部出台的新政策,对我公司市场利益产生损害4非基于设施业务开放风险向外资或民营资本开放部分非基于设施业务，如国际IP-VPN、转售、VOIP业务等，导致国内电信市场竞争加剧5用户驻地网市场管制风险政府采取强力措施要求运营商停止投资驻地网，影响到我公司在驻地网市场的经营战略；强制实施驻地网网络元素非捆绑，降低我公司对某些网络元素的控制力6电话网网间结算政策调整风险政府调整网间结算规则或费率，或政府出台扶持TD的结算政策，导致我公司结算收入直接减少，或结算支出增加7互联网管制政策调整风险政府调整互联网骨干网直联架构，或互联网骨干网网间结算规则或费率，导致我公司互联网结算收入下降，影响我公司宽带业务竞争力8新业务发展管制风险我公司推出的新业务受到监管机构干预或处罚，影响新业务的发展9网间重大通信事故风险网间通信发生重大事故或互联互通突发事件受到政府责罚影响公司形象。10恶性竞争手段蔓延风险中国移动滥用市场支配力和不正当竞争行为继续蔓延或加剧，影响我公司发展风险管理培训材料实操篇风险评估（家客部）风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险管理培训材料实操篇风险类别市场风险风险名称自营网站管理风险风险描述1、由于自营网站信息内容存在违法信息，引发安全责任风险。2、由于自营网站部分信息内容未经合法授权即予以转载，引发知识产权纠纷风险。涉及流程自营网站信息内容上载审核阶段风险影响由于政府对网络信息安全工作的加强，电信企业在经营互联网及增值服务过程中，因管理不善导致网站信息内容不符合国家相关规定，给企业带来名誉损失和经济损失。风险原因在上载自营网站信息内容时，对相关信息来源的合法性与信息内容的合法性审核不严，导致部分信息未经合法授权或含有违法内容，引发安全责任风险风险管理现状从事前事中事后三个阶段进行管理，工作效果显著：（1）规范信息安全责任管理，明晰各个环节的具体工作任务与具体人员的工作责任；（2）建立应急处理机制，保证相关问题能够得到迅速有效的解决；（3）强化对SP的监督和管理，促进SP合法合规经营。风险管理策略总体策略：风险控制风险偏好：厌恶预警指标：纠纷案件，与网警投诉增长率风险管理解决方案1、制定相关安全管理办法；2、加强信息安全技术手段建设；3、加强与行业主管部门的沟通联络；4、继续配合法律部加强纠纷和案件的处理力度关键风险分析（家客部）风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险管理培训材料实操篇中国电信2010年主要风险建议从战略风险、运营风险、市场风险、财务风险和法律风险等角度，对集团公司、股份公司和中通服三个公司进行了风险梳理和评估，提出2010年中国电信主要风险有16个：风险大类主要风险战略风险（5）金融危机风险、三网融合风险、行业竞争风险、监管政策风险、人员稳定风险运营风险（2）安全生产风险、危机事件处理风险市场风险（3）固网经营风险、移动业务经营风险、小灵通退市风险法律风险（2）知识产权风险、商业秘密失泄密风险风险管理培训材料实操篇通过二次评估得出的关键风险图注：1.金融危机风险2.行业竞争风险3、监管政策风险4、三网融合风险5、人员稳定风险6、安全生产风险7、危机事件处理风险8、固网经营风险9、移动业务经营风险10、小灵通退市风险11、知识产权风险12、商业秘密失泄密风险通过虚拟团队二次评估，以及集团领导的判断调整，得出集团2010年的关键风险有六个：金融危机风险、行业竞争风险、三网融合风险、固网经营风险、C网经营风险、人员稳定风险风险管理培训材料实操篇金融危机风险的风险描述及影响风险类别战略风险风险描述2010年，全球经济的恢复过程较长并且存在较大变数，因此金融危机影响仍然是全球经济恢复的最大障碍。中国经济及电信业的发展将继续受到金融危机的影响，加上政府经济刺激政策的调整，对中国电信的经营业绩将产生实质性的影响金融危机风险描述对中国电信的影响国家特别强调经济结构调整和科技创新，低碳、物联网等业务和技术为中国电信带来新的发展机遇金融危机后，电视会议、IPTV等降本增效类业务将继续得到用户的认可；中央及地方政府推动经济增长的投资项目将逐步进入运营期，对电信业务带来一定的拉动作用。预计2010年中国电信因金融危机，收入减少将接近去年同期；总体经济恢复缓慢，经济复苏对电信业的拉动作用有限，要恢复到危机前的规模还需要很长一段时间，导致通信运营商收入难以快速提高，通信设施将继续闲置；在后金融危机阶段，由于前期的经济刺激政策如大规模信贷导致通胀预期，利率上调的可能性非常大，对电信业新产品、新业务的发展不利；（4）可能继续导致拖欠中国电信通信话费及其他费用，使企业产生更多的欠费和坏账损失。风险管理培训材料实操篇金融危机风险总体策略及管理举措中国电信首先注意规避和控制企业在金融危机环境下的战略风险、市场风险和财务风险，防患于未然；同时又要通过风险辨识和评估，寻找到金融危机可能给企业带来的机遇，并一方面敢于主动出击，抓住其中的商机，推动企业转型战略的推进，为企业创造价值。牵头部门：市场部总体策略（1）充分利用国家基础设施建设中的通信设施建设项目竣工和运营的时间窗口，发展通信业务；（2）抓住后金融危机阶段行业恢复的规律，重点加大处于快速恢复阶段的行业客户的推广力度；（3）继续加速融合业务开发，给用户以降低通信成本的感知，加强用户维系力度，加快全业务发展；（4）深入推进转型，优化业务结构，利用低碳、物联网等技术发展契机，加大非话业务比重；（5）继续加强用户信用管理，加大欠费催缴的力度和频次等手段，降低企业应收账款和欠费的数量；（6）紧密跟踪企业资产负债率、资产、负债流动性及结构指标，及时发现问题进行预警，及时调整。风险管理举措风险管理培训材料实操篇移动业务经营风险的风险描述及影响风险类别市场风险风险描述C网业务受技术、经营模式、产业链等多方面的影响，导致收入和用户增长缓慢，不能实现既定发展目标移动业务经营风险描述对中国电信的影响移动用户规模发展减缓，尤其是3G用户发展规模不足；移动用户离网率高，“大进大出”现象严重；移动低价值用户占比大，中高端用户占比低；移动业务用户、收入规模低于预期，最终导致C网的投资效益低，影响公司的投资收益水平。风险管理培训材料实操篇移动业务经营风险总体策略及解决方案总体策略：管控好C网中的技术、产品研发、客户服务、价值链等多方面风险，确保移动用户的规模发展和移动收入规模的增长。风险偏好：对风险进行管控，避免相关风险的发生风险承受度：移动用户年度新增数量大于2000万预警指标：截止6月份移动用户新增数量不足1000万解决方案：市场部牵头，公客部、客服部、技术部、终端公司等部门协助管控。积极与政府沟通努力改善目前的技术政策环境；加强产品开发力度，通过打造差异化产品提供差异化服务；改善C网客户的渠道服务质量，提升用户满意度，增强客户粘性；针对性的开展老客户关怀，提升老客户的品牌归属感；逐步完善CDMA终端产业链，丰富终端种类，降低终端成本，积极推进终端社会化工作；加快各细分目标市场差异化策略推进，实现突破。风险管理培训材料实操篇以推动召开管理层会议或签报的形式，审议明确关键风险2007年议题名称明确2007年主要风险及工作安排汇报部门企业战略部背景介绍1、国资委《中央企业全面风险管理指引》、美国404条款和香港C2条款均要求公司对存在的主要风险进行重点关注；2、管理层务虚会和中国电信督办[2007]3号要求，找出中国电信目前存在的主要风险，确定几个重点问题，统筹协调各方面资源，进行重点解决；3、企业战略部牵头，财务部、审计部、董事会办公室、市场部、网运部、网发部、人力部等部门组成了项目组，在内控的基础上梳理了各部门各专业存在的主要风险，并提出了2007年中国电信主要风险建议。决策内容要点1、建议审议并明确公司当前面临的4-5个主要风险，以及2007年需要重点解决的2个左右主要风险，并作为公司任务下发给相关部门和单位。2、项目组建议2007年重点关注行业重组风险、颠覆性技术风险、冗员与人才结构风险、市场经营风险。2009年1、请示中国电信集团公司2009年全面风险管理报告的主要内容，特别是：2009年关键风险的确定：金融危机风险、重组后续风险2009年重大风险的解决方案2009年全面风险管理的工作计划2、说明报告的编写过程风险管理培训材料实操篇以正式文件的形式明确和推动全面风险管理工作2007年，下发全面风险管理工作指导意见，同时确定了当年度的集团关键风险。2008年，先后下发了全面风险管理的考核办法和2008年全面风险管理报告。风险管理培训材料实操篇风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进风险管理实施-以金融危机风险为例组织力量，充分研究高度重视，积极部署协调行动，推动落实战略部、财务部、政企部、研究院等迅速组织力量，开展金融危机对中国电信的影响的专题研究，评估了金融危机对中国电信的有利、不利影响，并提出了初步建议2008年

11月7日，集团公司召开会议，专题研讨金融危机对企业发展的影响及应对措施2008年11月14日，下发《关于应对金融危机促进企业发展有关问题的通知》，从资金管理、成本管控、小灵通减值、合作伙伴管理等各方面进行了部署2008年12月17日，王总在工作报告中提出要“沉着应对，转危为机”市场方面，推广融合产品，加强客户维系力度；协助客户开展成本缩减计划，发展重要客户尤其是金融客户的远程视频和多方通信业务;成本管控方面，对办公、出差成本进行了严格控制；投资方面，放缓光进铜退，加紧基站、网络建设……风险管理培训材料实操篇年终评估风险梳理风险评估关键风险分析风险管理实施年终评估改进2009年总结评估2010年工作建议1、2009年中国电信确定的公司级重大风险为金融危机风险和重组后续风险。经过一年积极有效的防范和应对，重大风险造成的负面影响均控制在预期范围之内，并通过对机会风险的管理获得了重大收益。1、2009年底至2010年初，各级单位、各专业各部门开展了年度风险梳理评估工作，经过全面风险管理工作协调小组的二次评估，建议2010年公司级重大风险为：金融危机风险、行业竞争风险、三网融合风险、固网经营风险、C网经营风险、人员稳定风险2、开展风险专项整治、培训、巡查工作，编写《中国电信风险管理手册》序号年度报告评估的重大、重要风险是否发生产生的影响是否在风险承受度内1金融危机风险是实现年初制定的管控目标，即企业总体收入增长率不低于5%，应收账款占收入比不高于14%，资产负债率不高于45%2重组后续风险是实现年初制定的管控目标，即无一起群体性上访事件3安全生产风险否无事故产生人员伤亡或重大财产损失风险管理培训材料实操篇目录一、全面风险管理工作机制二、全面风险管理流程“五步法”三、全面风险管理工作案例集团五步法工作流程案例2010年省公司重大风险情况省公司典型风险应对案例风险管理培训材料实操篇2010年关键风险排行榜2010年省公司最集中的前三大风险是欠费与坏账、移动客户离网/市场份额、固网流失风险与2009年相比，劳动用工风险从第一下降到了第五，欠费与坏账风险从第四上升到了第一风险管理培训材料实操篇2010年省公司风险结构2010年，省公司上报的关键风险共59个，而2009年是27个，一方面是上报的单位增加，另一方面表明省公司关键风险趋于分散市场风险和运营风险是省公司面临的最主要风险，两类风险占比超过60%省公司面临的最大风险是市场风险，发生频率高，占比达43%注：统计数据为频次累加2010年省公司关键风险频次分布2010年省公司关键风险频次结构风险管理培训材料实操篇2010年省公司市场风险结构移动业务风险是频次最高的市场风险其次是固网业务风险和网站内容管理风险2010年省公司市场风险频次分布风险管理培训材料实操篇2010年省公司财务风险结构欠费与坏账风险是频次最高的财务风险其次是资金安全风险、预算管控风险、资金流动性风险及收入合规性风险2010年省公司财务风险频次分布风险管理培训材料实操篇2010年省公司战略、运营和法律风险结构名称频次全业务运营风险4竞争风险4区域一体化风险2金融危机后续风险2三网融合风险2措施战略机遇风险1通信管制风险1企业授权管理风险1ICT项目决策风险12010年省公司战略风险频次分布名称频次劳动用工风险8网络优化、维护及安全风险5IT支撑系统安全风险5客户服务风险3数据风险2投资建设/效益风险1小区驻地网建设风险1卫星空间段资源不足造成的风险1投诉纠纷风险1工程分包管理风险1节能减排风险1容灾系统风险12010年省公司运营风险频次分布名称频次知识产权风险1SP违规/合作风险1网络侵权风险1版权归属风险12010年省公司法律风险频次分布风险管理培训材料实操篇近四年风险情况变化趋势风险总数量呈增加态势市场风险频次最多，并逐年占比加大，表明市场经营环境日趋恶劣随着法律风险管控工作的深入开展，省公司面临的法律风险相对较少2007-2010年省公司风险频次变化721251041472007-2010年省公司风险结构变化风险管理培训材料实操篇目录一、全面风险管理工作机制二、全面风险管理流程“五步法”三、全面风险管理工作案例集团五步法工作流程案例2010年省公司重大风险情况省公司典型风险应对案例风险管理培训材料实操篇重庆分公司农村委代办人员劳动争议风险案例（2006）背景：周某某1998-2005年系丰都分公司某乡电信业务代办员，2005年12月底丰都分公司与其终止代理关系。过程：周某某2006年1月申请劳动仲裁，认为是劳动关系，要求经济补偿金18176元，额外经济补偿金9088元，失业救济金3040元，共计30304元丰都法院维持劳动仲裁结论重庆市第三中级人民法院否认了周某某与分公司存在劳动关系，而是一种代理关系，纠正了一审判决重庆市高级人民法院组成合议庭审查，于2009年2月12日驳回了周某某的再审申请原因：农村委代办人员管理工作未进行统一规范，不善于管理委托代理关系，管理方式存在一定缺陷，没有把委代办人员作为一种平等的法律主体来进行管理,常常采用管理内部员工的方式进行。解决办法：全面摸底掌握对农村委代办人员实际情况专门制定《关于加强农村委代办人员管理工作的通知》，加强管理，如及时签订《委托代理电信业务合同》、督促和协助委代办人员办理营业执照及税务登记手续等，防止可能形成的事实用工风险。规范处理流程，专门制定《关于农村委代办人员历史遗留问题处理流程的通知》风险管理培训材料实操篇黑龙江移动终端管理中心跌价风险事件案例（2009）背景：2009年1月采购某公司某型号手机340台，当时的采购价格为3180元/台，而从2009年1月至2009年6月仅销售15台。6月末，库存325台，占用资金76万元，总部将采购价格调至2330元/台，即使市价跌至1600元/台也无市场需求，成为高风险机型。原因：地市分公司在填报“终端订货需求”时没有对该机型的性价比进行透彻的分析，没有对市场需求进行调研，对终端的订货缺乏科学性、合理性。市场竞品的出现。解决办法：短期：天翼总部调低采购价和零售指导价，增加该机型的性价比。

开展中高端机促销活动，每台终端给予100元的激励费用与厂家争取市场资源，提高销量长期：终端订货需求前，地市分公司要对预采购的终