反洗钱阶段性测试题及答案

反洗钱阶段性测试〔一〕一、推断〔共10题，20分〕1、反洗钱内部掌握的信息与沟通包括猎取充分的信息、有效的治理和沟通以及开拓畅通的信息反响和报告渠道，保证觉察的问题能够准时、完整地为最高层把握。√2、有效的反洗钱内部掌握是金融机构从制定、实施到治理、监视的一个完整的运行机制。√ATM机以及其他方式识别客户身份。√4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业隐秘和个人隐私，妥当保存客户身份识别过程中猎取的客户身份信息和交易信息。√5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份根本信息，假设客户的住宅地与常常居住地不全都，登记客户的住宅地。×6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。×9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。×、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，实行多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√二、单项选择〔共10题，40分〕〔〕美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。C.10000该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是〔〕.50万元大额现金存取。3〔〕种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。54、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户缘由不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指〔〕1年以上，10个工作日〔含〕200〔〕D.6、金融机构应当依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》制定大额交易和可疑交易报告内部治理制度和操作规程，并向〔〕报备。C.7、金融机构及其工作人员应当依据反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别〔〕C.810〔〕D.9〔〕全部履行反洗钱义务的机构10、A25立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型〔〕二、多项选择〔1040〕1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有〔ABC〕A.拟开立账户的对公客户 B.法定代表人 C.开户经办人2、银行在开立个人资本工程外汇账户时应留意审核〔ABCD〕外汇治理局核发的“国家外汇治理局资本工程外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇治理局核准D.3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有〔ABC〕在可疑状况。系。4、以下说法正确的选项是〔ABD〕纸质档案保存环境应保持肯定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。D.借阅档案要按规定办理登记手续。2XXXX农副产品公司，常常性地收取来自外地单位汇款，2023210日到2月195100050950万元，汇款单位均不同，多是贸易20㎡，工商注册为有限责任公司，注册资万元，寻常顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点〔〕6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活泼，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存疑点？〔AB〕客户交易行为可疑且短期内消灭大量资金收付。7100万凶，经营范围是工程投资询问、市场调查、企业治理、营销2023595161.26A证券营业部集中52050万元、B53000万元、2900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？〔AC〕A.C.繁收取法人、其他组织的汇款。8、开立对公外汇存款账户的识别主体为〔ABCDE〕银行营业网点经办人员经营部门负责人国际业务经算人员客户经理其他相关业务人员9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要表达在〔ABCDE〕等法律和部门规章中。《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理方法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存治理方法》10、开立外国投资者账户，银行应审核〔ABCDE〕—3—立”境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效是否相符商务部门对外资非法人工程的批复文件外国投资者托付境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权托付书是否有效反洗钱阶段性测试〔二〕一、推断〔共10题，20分〕1、有效的反洗钱内部掌握是金融机构从制定、实施到治理、监视的一个完整的运行机制。√2、金融机构从治理层到一般业务员工都应对反洗钱内部掌握负有责任。√融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐蔽、篡改或者毁损的文件、资料实行的登记保存措施。√5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员赐予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，实行多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严峻的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级治理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。×8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法临时制止客户提取和转移该账户资金的强制措施。√9、反洗钱内部掌握可脱离金融机构的根本框架单独发挥作用。×、反洗钱内部掌握的信息与沟通包括猎取充分的信息、有效的治理和沟通以及开拓畅通的信息反响和报告渠道，保证觉察的问题能够准时、完整地为最高层把握。√二、单项选择〔共10题，40分〕〔D〕起施行。202313日中国人民银行公布〔中国人民银行令[2023]2号〕和《金融机构大额和可疑〔中国人民银行令[2023]3号〕同时废止。31日2组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币〔B〕元以上或者外币等值〔〕美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。B50万，10万3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交〔〕报告。4〔B〕种涉嫌恐惧融资的可疑交易报告类型。B.75、金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员处〔B〕罚款。50万元以下6〔A〕种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。57〔B〕对该金融机构作出行政惩罚。只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构8、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户缘由不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指〔B〕B1年以上，10个工作日〔含〕200〔D〕D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易0、中国人民银行设立B.中国反洗钱监测分析中心三、多项选择〔10题，40分〕1、涉嫌恐惧融资可疑交易的主要特征可以从〔??〕角度分析？2、申请开立根本存款账户的，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具〔BC〕B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的根本存款账户开户登记和批文C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证3、银行在开立个人资本工程外汇账户时应留意审核〔ABCD〕外汇治理局核发的“国家外汇治理局资本工程外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇治理局核准D.境外个人购置境内商品房，是否符合自用原则4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐惧融资可疑交易？?—5—5、申请开立一般存款账户，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具〔ABCD〕开立根本存款账户规定的证明文件根本存款账户开户许可证存款人因向银行借款需要，应出具借款合同存款人因其他结算需要，应出具有关证明6、以下说法正确的有〔AC〕A.只要该客户被确定为恐惧组织或恐惧分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐惧融资范畴。C.无论是恐惧组织、恐惧分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐惧主义和实施恐惧活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐惧融资。7、申请开立专用存款账户，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具〔ABCD〕向银行出具其开立根本存款账户规定的证明文件根本存款账户开户许可证根本建设资金、更改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文财政预算外资金，应出具财政部门的证明8、金融机构对于以下哪些情形应进展报告？ABCD疑心客户为恐惧组织、恐惧分子以及恐惧活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。疑心客户为恐惧组织、恐惧分子、从事恐惧融资活动的人以及恐惧活动犯罪供给或者企图供给资金或者其他形式财产的。疑心客户为恐惧组织、恐惧分子保存、治理、动作或者企图保存、治理、运作资金或者其他形式财产的。疑心客户或者其交易对手是恐惧组织、恐惧分子以及从事恐惧融资活动人员的。9、金融机构觉察或者有合理理由疑心客户或者其交易对手与〔ABCD〕有关的，应进展报告？国务院有关部门、机构公布的恐惧组织、