个人案件防控心得体会（18篇）

个人案件防控心得体会（实用18篇）心得体会可以激发我们的思维和创建力，从而带来更多的灵感和创新思路。以下是我为大家收集的心得体会范文，供大家参考和借鉴。

案件防控心得体会

制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。

1、坚持常规培训与警示教化相结合，强化员工教化。为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的缘由以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的相识和重视程度。

2、坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。坚固树立“违规就是风险、“平安就是效益”的观念，规范员工操作行为。

3、坚持严格管理与关切职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深化基层，与员工谈心沟通，关切员工的工作生活，常常沟通沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的看法，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，亲密干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。

1、管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险限制上出现问题，很重要的一个缘由就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险限制措施层层减弱。

2、提高精细化管理，提高对风险的限制力。应对防范和限制操作风险的压力，根据工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体系建设，构成齐抓共管的内控管理格局。

3、强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检查为主要形式，在资料上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等简单发生问题和案件的风险点的检查。完善制约机制，防范对账风险，明确职责义务，加快对帐进度，强化对账管理，切实防范对账风险。关注细微环节，持续改善，提高管理效果，扎实开展创“三铁”活动，全面提高会计内捏管理水平，强化全行创“三铁’活动的氛围，有效推动活动的开展。

还须要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作，制定切实可行的实施细则，一级抓一级，层层抓落实，有安排、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作。

强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，仔细履行案件专项治理的职责，指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理。强化整章建制，根据边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作，构成用制度管人、按制度办事的内控机制，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险限制“盲区”；对不适应发展改变要求的现有规章要刚好进行修订和完善，持续管理的连续性和风险的可控性。强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置，大力推动全面风险管理，不断提高发展质量。各单位要仔细查找内控管理中的薄弱环节和漏洞，要回顾基础管理检查工作发觉的问题，集中时间、人员和精力，仔细梳理存在的问题，分析问题存在的缘由，制定切实可行的整改方案，落实整改。

制度是规范人的行为的保证，是相互限制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互限制监督，建立一种制度防范长效机制。强化职责意识教化，抓住时机，以高度的政治职责感，从本单位抓起，树立服务意识、合规意识、品牌意识，做到科学发展、规范发展，通过开展案件专项治理活动，到达全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增加，实现案件专项治理的任务目标。

管理是商业银行经营发展的根本，迸一步强化会计内控管理，深化内部机制改革，全面加强合规文化建设和执行力建设，努力实现“两个限制”目标，确保各项经营管理工作平安稳健运行。

案件防控心得体会

近年来，大部分信用社注意了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、平安教化和职责意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教化开展不够，员工重视实际，视思想教化为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教化无好处，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪遵守法律的自觉性和防腐拒变潜力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

一方面稽核检查力气相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的职责心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发觉的问题没有刚好发觉，发觉的问题也没有实行有效措施进行惩罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发觉了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最终导致发生重大经济案件。

案件防控心得体会

近阶段发生的不少违法违规金融案件，给银行的信誉和社会形象带来了较大的不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与限制实力不能适应业务发展的问题突出，为进一步增加员工防范操作风险的意识，促进员工驾驭风险防控要点，扎实推动案件防控治理工作，提高案件防控水平，开展了中小金融机构案件风险防控的集中学习，经过一段时间的学习，本人对案件风险有了更深的相识。

银行案件风险遍布于全部银行机构，近年来我国银行业案件在农村中小金融机构发生居多，案件引发的缘由，追究而言归结为：

1、思想相识不充分，对案防重视不够。

近年来，大部分银行注意业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层银行，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、平安教化和责随意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

2、教化培训不重视，部分员工行为失范。

很多银行不能够正确相识员工政治、文化和业务素养状况，忽视员工相关规章制度、业务学问、操作技能和风险防范等应知应会的培训，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪遵守法律的自觉性和防腐拒变实力较差，很多金融机构的案件都是因为对员工的思想和不良行为教化、管理、监督和约束不够，未能刚好发觉和订正指导而产生的。

3、选人机制不科学，重要岗位用人失察。

在人员选用上，重关系轻品德，重“社会实力”轻专业水平，谁能拉来客户、业务，谁就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏对高管人员及重要岗位人员日常考核和履职效果评价，对其思想、行为改变缺乏监督约束，特殊是对异样行为视而不见或见而不察，让有问题的人长居关键岗位，为将来埋下后患。

针对以上的问题，经过学习与思索，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性：

1、树立“以人为本”，提高思想教化水平。

案件防控首要解决的就是一个人的意识问题，应当使大家相识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特殊是案件专项治理的典型案例，对每一位员工都应当有很强的震憾，模范地遵守内限制度，不仅仅是对自身的爱惜，也是对他人的负责。

有组织、有安排地开展对员工的政治思想教化、职业道德教化、法律和犯罪案例警示教化，引导员工坚固树立正确的人生观、价值观，培育爱岗敬业的思想意识、诚恳守信的职业操守，严遵守法律律底线，增加遵纪、遵守法律、合规和风险意识。加强对员工的岗位培训，不仅要培训岗位职责、业务学问、业务技能，还要培训日常业务操作风险的识别、防范技能，提高员工的综合素养，培育良好的企业文化、风险文化、合规文化，增加遵纪遵守法律的自觉性。做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

2、肃穆工作纪律，提高违章违纪的代价。

有章不循、不能将制定各项内限制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要缘由。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内限制度落实状况的后续跟踪和监督工作，对于严峻违反内限制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严峻的更应清理出农商行队伍。

3、加强对案防工作的监管。

每一件有内部员工参加的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，细心打算，伺机作案。监管部门要加强对中小金融机构风险分析，对辖内机构风险点进行提示或实施现场检查，建立常态化地监督制度，督促辖内机构增加风险意识，监督落实监管案防部署和要求。对管理松散、内控不力、风险突出、案件频发的机构及高管人员，要刚好实行监管促使。监管不力的，严格根据有关规定追究监管人员的责任。

同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素养，把风险防范贯穿于详细工作的始终，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增加自我执行制度的自觉性，增加自我思想道德和业务理论水平，构建坚固的思想防线，做一名优秀的员工。

我非常珍惜我这份来之不易的工作，以前我认为作为一名一般员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应当具有敏锐的视察力，才智的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格根据各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。

案件防控心得体会

近期，我行开展了银行案件防控学习活动，经过观看视频，并结合我平常在工作中实际情景，对案件防控意识有了更深一层的相识。现就此次学习活动的心得。

总结。

出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的相识。

近年来，金融案件频发，发案率仍旧居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究缘由主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，教化乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教化开展不够，员工重视实际，视思想教化为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教化无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪遵守法律的自觉性和防腐拒变本领差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行注意了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、平安教化和职责意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

三、

稽核检查图形式、走过场、监督乏力。

一方面稽核检查力气相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面，稽核检查人员有的职责心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发觉的问题没有刚好发觉，发觉的问题也没有实行有效措施进行惩罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发觉了，也下达了整改通知，但对落实情景没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最终导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：

一、加强银行内部风险防控。

(一)严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必需由客户本人亲自办理。

(二)大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。

(三)大额储户必需要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。

(四)对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人全部并视同要件进行管理。

(五)坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核。

(六)严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行常常性的检查。

(七)加强对员工银行业务基础学问和案防学问的培训，异样是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程学问的培训。学习探讨监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。

(八)充分发挥录像监控作用。支配有业务阅历人实时查看录像。

二、加强自身素养修养、提升合规操作意识。

案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，经过不断的学习相关业务操作和金融法律法规学问，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。我们每位员工仅有不断增加遵纪遵守法律的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情景，仔细地进行自我教化，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪遵守法律方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制。从自身动身，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消退案件隐患，才能到达有效地目标。信任我们每位员工都会远离金钱的诱惑，共同创建出一个和谐、合规的工作环境。

同时，案件防控工作关键点在于落实到每一个员工，只要我们每位员工都有案件防控意识、遵章守纪，案件防控就会事半功倍。在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素养，把风险防范贯穿于详细工作的始终，坚固树立“违规无小事”、“平安就是效益”、“风险限制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增加自我执行制度的自觉性，增加自我思想道德和业务理论水平，构建坚固的思想防线，使遵纪遵守法律意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自我，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。

三、加强业务学问学习。

身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范本领，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。所以，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：仅有更热忱、周到、专业、快捷、创新、特性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

经过此次的案件防控学习活动，我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，经过对相关制度的深化学习，对提高自我的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和限制业务上的各种风险增加本领，进取规范操作行为和消退风险隐患。总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自我，不断提高自我的风险意识，警惕思想，坚决信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。

这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们仔细学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》（试行）《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干看法》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料。透过学习，提高了思想相识，充分相识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处。

加强内部限制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。结合这次学习，以下心得体会。

一、加强员工教化，营造内控管理的良好氛围。制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。

坚持常规培训与警示教化相结合，强化员工教化。为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的缘由以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的相识和重视程度。

坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。坚固树立“违规就是风险、“平安就是效益”的观念，规范员工操作行为。

坚持严格管理与关切职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深化基层，与员工谈心沟通，关切员工的工作生活，常常沟通沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的看法，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，亲密干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。

二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险限制上出现问题，很重要的一个缘由就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险限制措施层层减弱。

加强精细化管理，提高对风险的限制力。应对防范和限制操作风险的压力，根据工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体系建设，构成齐抓共管的内控管理格局。

三、稳步推动案件专项治理活动向纵深发展，还须要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作，制定切实可行的实施细则，一级抓一级，层层抓落实，有安排、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作。强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，仔细履行案件专项治理的职责，指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理。强化整章建制，根据边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作，构成用制度管人、按制度办事的内控机制，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险限制“盲区”；对不适应发展改变要求的现有规章要刚好进行修订和完善，持续管理的连续性和风险的可控性。强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置，大力推动全面风险管理，不断提高发展质量。各单位要仔细查找内控管理中的薄弱环节和漏洞，要回顾基础管理检查工作发觉的问题，集中时间、人员和精力，仔细梳理存在的问题，分析问题存在的缘由，制定切实可行的整改方案，落实整改。

制度是规范人的行为的保证，是相互限制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互限制监督，建立一种制度防范长效机制。强化职责意识教化，抓住时机，以高度的政治职责感，从本单位抓起，从自我做起，树立服务意识、合规意识、品牌意识，做到科学发展、规范发展，透过开展案件专项治理活动，到达全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增加，实现案件专项治理的任务目标。

管理是商业银行经营发展的根本，迸一步强化会计内控管理，深化内部机制改革，全面加强合规文化建设和执行力建设，努力实现“两个限制”目标，确保各项经营管理工作平安稳健运行。

近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与限制本领不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺当进，银监会确定开展以加强制度建设为主要资料的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：

近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必需的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要缘由。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内限制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平常工作中没有根据内限制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自我阅历和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。

在我们平常工作中有些环节很简单引发案件如：(1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分别、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的运用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增加员工风险意识、提高员工整体素养结合起来，必使这两个方面得到同时的增加。

经过这次活动，每个员工经过进行自我教化、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并比照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪遵守法律等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

周一，解放路支行的全体员工仔细学习了关于案件防控的文章，结合典型案例，参照制度仔细查找问题，深化挖掘残留在自身的陈规陋俗。经过学习我对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的相识，对案件暴露出来的问题追究缘由归结为一点，主要是由于各项内限制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：

一、防患意识不强，疏于管理。

每次案件的发生，都存在着相像的状况，如柜员违规操作业务，须要复核的业务一手清，须要授权的业务流于形式，给客户做理财业务时，没有必要的风险提示等问题，这些问题暴露出了柜员防患意识不强，疏于管理，注意了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，不重视内部管理、平安教化和职责意识。

二、员工法纪意识差，疏于教化。

员工重视实际，视思想教化为形式、为空谈，认为在网点内的人低头不见抬头见，思想教化无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪遵守法律的自觉性和防腐拒变本领差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

三、授权、复核流于形式，监督不足。

须要授权的业务，授权人员不经检验，干脆办理授权业务，须要复核的业务，只是流于形式，做了表面工作，在日常工作中，我们都须要加快办理业务的流程，可是对于关键、重要的业务，授权机制的出现保证了业务办理的真实性和精确性，这在特别业务处理的过程中是不行缺少的。

针对以上存在问题，经过学习与思索，本人觉得能够从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教化水平。

金融机构内部的各项规章制度林林总总，不行谓不全，惩罚不行谓不严厉，可是好多制度在很多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其缘由，是大家的思想意识在作怪。案件防控工作教化活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应当使大家相识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。异样是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应当是有很强的震憾，模范地遵守内限制度，不仅仅是对自身的爱惜，也是对他人的负责。在这个方面，我们银行应当将本项工作深化长久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、肃穆工作纪律，提高违章违纪的代价。

有章不循现象严峻，不能将制定各项内限制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要缘由。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。所以，要加强各项内限制度落实情景的后续跟踪和监督工作，对于严峻违反内限制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严峻的更应清理出银行队伍。

三、完善工作机制，防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参加的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，细心打算，伺机作案。我们要经过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，能够以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。

加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程，杜绝不良思想的念头。

五、切实加强自身的素养学习。

加强规章制度的学习，熟识和驾驭规章制度的要求，提高自身的综合素养和分析本领。仔细履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化职责意识，要求自我爱岗敬业，仔细肃穆对待自我的职业，忠于自我的事业，勤奋工作，深思慎行，将职责心溶化于血液，体现于行动，伴随于身边。

同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素养，把风险防范贯穿于详细工作的始终，坚固树立“违规无小事”、“平安就是效益”、“风险限制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增加自我执行制度的自觉性，增加自我思想道德和业务理论水平，构建坚固的思想防线，使遵纪遵守法律意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自我，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的建行人。

近一段时间，依据单位的统一支配，我们组织了一系列的案件学习和探讨，感受颇深，主要集中在如下几个方面：

一、他们为什么会这样做。

对于这个问题，我觉得主要有两个方面能够思索，一是价值观发生了扭曲，光想着捞钱了，想着享受了，所以就经过种种不法的手段来解决问题;二是交友不慎，一步一步地上了贼船，无奈之下只能就范，一步步滑向深渊。

钱多少才算多我觉得这个问题能够探讨一下。有人说一百零一万、也有说一千万，可是人的欲望是无穷的，有了一百零一万的时候就会去追求一千万了，有了一千万还想着去做亿万富豪了，恒久不会知足。那里还有个前题，就是我们是信用社员工，假如我们是个商人，那么逐利就是我们的目标，只要不违法，我赚一百零一个亿都没有问题，可是我们不是，我们只是一个小小的银行职员而已，我们赚的只是相对微薄的工资和奖金，这个是我们的工作性质确定的，那种挥金如土的生活不是我们工薪阶层所能消费和观赏的。反过来探讨，我们作为一个信用社的员工，有自我的房子、有自我的车、有自我的一点积蓄能够养老就好了，再多的钱就不是自我的了，留给孩子，很大可能是害了孩子，对孩子是没有什么好处的。知足常乐，不属于自我的东西，就必需不要碰!

关于交友，每个人都有自我的挚友，这个很正常，可是有一些挚友是不能交往的，因为他们跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有资源，能够贷款，是个财神爷。另外就是关于挚友之间借钱的问题，我有个观点就是必需要在你自我能够承受的额度之内，比如说你借给他一万、两万或者十万二十万，你自我能够承受这个损失，不影响你身边的其他人。这是能够的，可是假如你借给他几十万甚至几百万，那就不正常了，因为我们自我承受不了这个风险!许多人就会顺理成章地把这一风险转化给了单位，这样就危急了，就简单出问题了。很多人出问题就是这样的，刚起先的时候摸索性的做了一点，自我也能限制住了，觉得没有问题了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越远、越走越深，直到自我限制不住的时候才东窗事发。实在是可悲!

二、他们这样做值得吗。

纵观全部案例，出了个别特别情景外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有时候自我再探讨，假如有一天真的自我进去了，那我们以后的生活会如何呢尽管此刻社会也在激励各界去包涵那些“湿过鞋”的人，可是实际情景又会如何呢一旦进去后，那么在社会上就很难立足了。那我们能干什么呢回老家，舆-论压力让人受不了，只能到一个生疏的城市做个小本买卖，可是这样的结果就是仅仅能够维持自我的生存，想发展壮大，真的很难!很简洁的一点，当自我的事业发展须要资金的时候，融资就会很难，就因为那个污点，那个恒久伴随一生的污点，那个恒久都洗不掉的污点。身边的挚友就更别提了，谁还敢与您交往呀，大家都会躲着。想想看，这个是一个什么样的结局太恐怖了!

另外，我们也能够算算帐，记得看过一个教化片叫《七笔帐》，主子公一把鼻涕一把泪地给大家算账：一算“政治帐”，自毁前程;二算“经济帐”，败尽家业;三算“名誉帐”，身败名裂;四算“家庭帐”，夫离女散;五算“亲情帐”，众叛亲离;六算“自由帐”，身陷牢笼;七算“健康帐”，身心憔悴!最终主子公总结说：“此刻我深深地体会到，什么最重要生命最重要!自由最重要!什么是华蜜有一个健康的身体，和谐完整的家庭，平平安安就是最大的华蜜!算算自我的七笔帐，我是帐帐划不来。”同样：算算我们自我的帐也同样不值，挪用资金几十万，判刑五六年，丢掉了自我的饭碗，怎样值得呢!

三、在农信工作怎样样。

关于农信工作。就是知足常乐，感谢农信。许多人都在问一句话：假如我没有来到农信，我今日会在干什么，我今日会怎样农信人的确面临的压力很大，股份制银行的竞争、存贷款规模的考核、不良贷款的清收等指标让大家都透可是气来，在营业部同样如此，那么应对如此环境，我们应当怎样看我们的工作呢用一个词来讲，就是“珍惜”。其实这个社会上的许多工作都没有我们想象中的那么好，我们有时候觉得公务员挺好的，较为稳定，可是不明白公务员中的艰难的提升之路;我们有时候觉得最生意挺好的，有钱啊，活的很潇洒，很自由，可是不明白做生意的艰辛和困难;我们有时候觉得自我做点什么很好啊，逍遥自在，自由自在，没有什么条条框框，想怎样就怎样，很自由，可是我们不明白其中的风险……这其中的种种，都是我们想象不到的困难，在农信工作，虽然有压力，可是也给了我们前进的动力;在农信虽然工作有许多困难，可是我们的农信给了我们种种的培训，给了我们解决问题的方法和学习这些方法的机会，相比之下我们真的应当珍惜眼前这份工作。

总之，要在今后的工作中我们应严格要求自我，努力学习，踏实工作，珍惜此刻，为成为团队的优秀一员而努力!

为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增加内部会计限制及风险防范本领，创立信合良好的廉政文化。

开展这次教化学习活动的目的，就是要帮忙员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增加合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素养和执行制度的自觉性，增加识别风险和限制会计风险的本领，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生；树立信合改革发展的信念，增加维护信合利益的职责心和使命感，建立良好的廉政文化。

该行此次教化学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行。学习自查阶段的活动资料包括：

一是学习相关制度。组织员工实行集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习资料以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面到达101％。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。

二是比照制度进行自查整改。经过组织学习，结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、廉政文化教化活动，深化排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。

三是组织召开制度研讨会。在十月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部限制进行探讨和探讨，提出完善系统风险限制的看法；对现行的会计业务规章制度进行仔细梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不连接、不一样的问题，探讨解决方法，提出完善看法。

四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。抽调业务骨干，组成宣讲组，依据《中国信合防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。

巩固验收阶段活动资料包括：

一是组织集中考试。围绕本次活动的学习资料，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。

二是检查验收。制定具体检查验收方案，组织各单位对“从我做起，合规操作”活动进行检查验收。

三是巩固学习成果。修订和完善会计结算专业的相关业务操作规范，建立岗位风险点提示制度，把合规管理、合规经营、合规操作的理念深化到每一个员工。

2024年，**信用社多次组织全体员工仔细学习银监有关案件防控的文件精神，结合联社下发的典型案例的通报，进取开展了探讨与学习，参照制度仔细查找问题，深化挖掘残留在自身的陈规陋俗。经过近段时间的学习教化，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的相识，现将本年度对案件防控学习的体会通报如下。

近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍旧高居不下，应对案件事务形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究缘由归结为一点，主要是由于各项内限制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：

一、防患意识不强，疏于管理。

近年来，大部分信用社注意了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、平安教化和职责意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

二、员工法纪意识差，疏于教化。

农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教化开展不够，员工重视实际，视思想教化为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教化无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪遵守法律的自觉性和防腐拒变本领差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

三、稽核检查过于形式，监督不足。

一方面稽核检查力气相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面，稽核检查人员有的职责心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发觉的问题没有刚好发觉，发觉的问题也没有实行有效措施进行惩罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发觉了，也下达了整改通知，但对落实情景没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最终导致发生重大经济案件。

针对以上存在问题，经过学习与思索，本人觉得能够从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教化水平。

信用社内部的各项规章制度林林总总，不行谓不全，惩罚不行谓不严厉，可是好多制度在很多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其缘由，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教化工作不到位，岗位支配僵化，老好人意识严峻的结果。

案件防控工作教化活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应当使大家相识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。异样是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应当是有很强的震憾，模范地遵守内限制度，不仅仅是对自身的爱惜，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社应当将本项工作深化长久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、肃穆工作纪律，提高违章违纪的代价。

长期以来，信用社内有章不循现象严峻，不能将制定各项内限制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要缘由。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。所以，要加强各项内限制度落实情景的后续跟踪和监督工作，对于严峻违反内限制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严峻的更应清理出信用社队伍。

三、完善工作机制，防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参加的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，细心打算，伺机作案。我们要经过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，能够以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。

加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看心情、吃饭看胃口、沟通看心境、下班看快慢、班后看做啥”经过这“六看”，基本上能够刚好发觉员工心态是否失常，做到亲密关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患歼灭在萌芽状态。

五、切实加强自身的素养学习。

异样是加强规章制度的学习，熟识和驾驭规章制度的要求，提高自身的综合素养和分析本领。仔细履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化职责意识，要求自我爱岗敬业，仔细肃穆对待自我的职业，忠于自我的事业，勤奋工作，深思慎行，将职责心溶化于血液，体现于行动，伴随于身边。

同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素养，把风险防范贯穿于详细工作的始终，坚固树立“违规无小事”、“平安就是效益”、“风险限制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增加自我执行制度的自觉性，增加自我思想道德和业务理论水平，构建坚固的思想防线，使遵纪遵守法律意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自我，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的**农信人。

依据总行《关于印发《中国建设银行案件防控及整改方案》的通知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，仔细组织全员对《方案》进行了学习，经过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员坚固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细微环节入手，各部门深化机构网点防范案件和经营风险上找问题，对检查发觉的问题进取整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：

一、基本情景。

xx年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的才智和力气，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行仔细分析梳理，分类汇总，经过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案刚好整改。

1．年初全行员工签订案件防控职责书1194份，（支行行长与分管行长签订案件防控职责书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书）实行分管职责，使案件防控职责到人，不留死角。

2．仔细落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函［xx年］231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的本领，对员工不良行为排查率为101%。

3．仔细传达案件防控工作动态及上级文件，依据支行机构网点分散特点，xx年年采纳电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。

4．条线管理部门深化机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险限制体系，全面提高网点工作效率和抵挡风险本领，防止出现因“管理疲惫”产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，xx年年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。

仔细实行省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》（建鄂函［xx年］231号）文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。

（一）高度重视，周密部署，扎实落实。

班子高度重视，先后召开专题会、推动会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出支配部署。要求各部门、网点负责人必需本着对建行事业、对员工和对自我高度负责的看法，领先垂范，以身作则，仔细扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教化工作，严以律己，自觉抵制、检举和订正违反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推动。

（二）明确职责，各尽其职，各负其责。

“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、干脆参加；在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，构成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

（三）筑防火墙，注意预防，适时预警。

仔细开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，解除隐患；组织开展典型案件警示教化活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深化开展“员工行为九项禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深化学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增加员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注意工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理支配各阶段工作进度。并在排查过程中注意“三个延长”，即：在时间上向八小时外延长，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延长，在业务上向操作细微环节上延长，做到排查工作深化、彻底。

二是首先实行全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深化到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门、网点负责人进行民主测评。部门、网点平常也较注意员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮忙他们，生活上关切他们，为员工排忧解难，使员工感到支行团体这个大家庭的暖和。

三是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参加赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面到达101%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主测评表469份。经过这次排查，使全行员工提高了思想相识，自觉做到有章必循，违章必纠，增加了员工防范道德风险的本领。在这次员工不良行为排查工作中，未发觉有不良行为的员工。

这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能仔细组织员工学习上级行的文件精神，严格按通知要求分阶段进行不良行为的排查工作，比照排查资料及禁止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查（举报）信箱，明确双人负责，并公布排查（举报）电话及联系人。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的本领。当然，也存在极个别网点负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有正确处理好业务发展与不良行为排查工作的关系，思想相识不足，在组织员工学习、传达上级行文件精神上，没有做好记录，排查表、互查表上交不刚好等问题，影响了支行汇总统计工作。今后，我们将此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实的基础。

近期，我行开展了银行案件防控学习活动，经过观看视频，并结合我平常在工作中实际情景，对案件防控意识有了更深一层的相识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的相识。

大事化小、小事化无。有些事情虽然发觉了，也下达了整改通知，但对落实情景没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最终导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：

一、加强银行内部风险防控。

(一)严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必需由客户本人亲自办理。

(二)大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。

(三)大额储户必需要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。

(四)对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人全部并视同要件进行管理。

(五)坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核。

(六)严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行常常性的检查。

(七)加强对员工银行业务基础学问和案防学问的培训，异样是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程学问的培训。学习探讨监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。

(八)充分发挥录像监控作用。支配有业务阅历人实时查看录像。

二、加强自身素养修养、提升合规操作意识。

案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，经过不断的学习相关业务操作和金融法律法规学问，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。我们每位员工仅有不断增加遵纪遵守法律的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情景，仔细地进行自我教化，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪遵守法律方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制。从自身动身，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消退案件隐患，才能到达有效地目标。信任我们每位员工都会远离金钱的诱惑，共同创建出一个和谐、合规的工作环境。

同时，案件防控工作关键点在于落实到每一个员工，只要我们每位员工都有案件防控意识、遵章守纪，案件防控就会事半功倍。在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素养，把风险防范贯穿于详细工作的始终，坚固树立“违规无小事”、“平安就是效益”、“风险限制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增加自我执行制度的自觉性，增加自我思想道德和业务理论水平，构建坚固的思想防线，使遵纪遵守法律意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自我，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。

三、加强业务学问学习。

身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范本领，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客干脆了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。所以，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，专心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：仅有更热忱、周到、专业、快捷、创新、特性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

经过此次的案件防控学习活动，我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理和合规经营意识，经过对相关制度的深化学习，对提高自我的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和限制业务上的各种风险增加本领，进取规范操作行为和消退风险隐患。总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自我，不断提高自我的风险意识，警惕思想，坚决信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。

在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望，以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险进取进行防控。邮储银行为全面提升内部风险防控意识，提高综合竞争力，仔细学习现代银行的风险管理阅历，从稳健经营动身，从为城乡居民供应基础金融服务和从事低风险的资产业务起步，经过不断加强银行内部管理和风险限制本领，逐步拓展新业务提高经济效益。

依据队伍的现状，确定内部风险的防控重点和方向，确定培训对象和资料，制定和落实好培训安排，进取引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的学问和专业结构，全面提高员工整体素养，使其逐步适应邮储银行的发展须要。最大限度降低风险，主要实行了以下几方面措施：

1.加强领导。

内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部限制功能的提升，把推动内部风险防控作为提高员工满足度和客户满足度，提高网点的营销服务本领和核心竞争力，乃至撬动全行内部平安意识，实现工作目标的重中之重的工作来抓。作为对内部风险防控的资料、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险供应科学依据。

2.坚持原则。

坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部平安意识，提高网点的创效本领。依据不一样的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的平安风险进行建设，各部门要对自身的平安问题执行情景进行全面检查、监督和评价考核，对执行不力的要肃穆追究职责，以确保内部风险限制的质量和效果，经过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。

3.建立机制。

限制银行内部风险是为了更好的为客户供应服务，增加产品销售，但假如不重视内限制度建设、规章制度的落实和风险理念的教化，甚至以牺牲风险来增加服务的便利性，则有可能导致转型的失败。所以，加强员工思想道德教化和风险意识，狠抓制度落实和按章操作，建立先进的风险限制文化和合规文化，督促网点整改，巩固风险平安检查效果。

4.完善措施。

经过专业的合规风险教化去进行企业改革，用统一的标准，规范网点的营销模式，实现服务标准化和客户体验的一样性，以提高产品销售本领，提升客户满足度。从而提高网点内部限制的全面转型，实现企业经济效益的稳步提高。

近一段时间，依据单位的统一支配，我们组织了一系列的案件学习和探讨，感受颇深，主要集中在如下几个方面：

一、他们为什么会这样做。

对于这个问题，我觉得主要有两个方面能够思索，一是价值观发生了扭曲，光想着捞钱了，想着享受了，所以就经过种种不法的手段来解决问题;二是交友不慎，一步一步地上了贼船，无奈之下只能就范，一步步滑向深渊。

钱多少才算多我觉得这个问题能够探讨一下。有人说一百零一万、也有说一千万，可是人的欲望是无穷的，有了一百零一万的时候就会去追求一千万了，有了一千万还想着去做亿万富豪了，恒久不会知足。那里还有个前题，就是我们是信用社员工，假如我们是个商人，那么逐利就是我们的目标，只要不违法，我赚一百零一个亿都没有问题，可是我们不是，我们只是一个小小的银行职员而已，我们赚的只是相对微薄的工资和奖金，这个是我们的工作性质确定的，那种挥金如土的生活不是我们工薪阶层所能消费和观赏的。反过来探讨，我们作为一个信用社的员工，有自我的房子、有自我的车、有自我的一点积蓄能够养老就好了，再多的钱就不是自我的了，留给孩子，很大可能是害了孩子，对孩子是没有什么好处的。知足常乐，不属于自我的东西，就必需不要碰!

关于交友，每个人都有自我的挚友，这个很正常，可是有一些挚友是不能交往的，因为他们跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有资源，能够贷款，是个财神爷。另外就是关于挚友之间借钱的问题，我有个观点就是必需要在你自我能够承受的额度之内，比如说你借给他一万、两万或者十万二十万，你自我能够承受这个损失，不影响你身边的其他人。这是能够的，可是假如你借给他几十万甚至几百万，那就不正常了，因为我们自我承受不了这个风险!许多人就会顺理成章地把这一风险转化给了单位，这样就危急了，就简单出问题了。很多人出问题就是这样的，刚起先的时候摸索性的做了一点，自我也能限制住了，觉得没有问题了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越远、越走越深，直到自我限制不住的时候才东窗事发。实在是可悲!

二、他们这样做值得吗。

纵观全部案例，出了个别特别情景外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有时候自我再探讨，假如有一天真的自我进去了，那我们以后的生活会如何呢尽管此刻社会也在激励各界去包涵那些“湿过鞋”的人，可是实际情景又会如何呢一旦进去后，那么在社会上就很难立足了。那我们能干什么呢回老家，舆-论压力让人受不了，只能到一个生疏的城市做个小本买卖，可是这样的结果就是仅仅能够维持自我的生存，想发展壮大，真的很难!很简洁的一点，当自我的事业发展须要资金的时候，融资就会很难，就因为那个污点，那个恒久伴随一生的污点，那个恒久都洗不掉的污点。身边的挚友就更别提了，谁还敢与您交往呀，大家都会躲着。想想看，这个是一个什么样的结局太恐怖了!

另外，我们也能够算算帐，记得看过一个教化片叫《七笔帐》，主子公一把鼻涕一把泪地给大家算账：一算“政治帐”，自毁前程;二算“经济帐”，败尽家业;三算“名誉帐”，身败名裂;四算“家庭帐”，夫离女散;五算“亲情帐”，众叛亲离;六算“自由帐”，身陷牢笼;七算“健康帐”，身心憔悴!最终主子公总结说：“此刻我深深地体会到，什么最重要生命最重要!自由最重要!什么是华蜜有一个健康的身体，和谐完整的家庭，平平安安就是最大的华蜜!算算自我的七笔帐，我是帐帐划不来。”同样：算算我们自我的帐也同样不值，挪用资金几十万，判刑五六年，丢掉了自我的饭碗，怎样值得呢!

三、在农信工作怎样样。

关于农信工作。就是知足常乐，感谢农信。许多人都在问一句话：假如我没有来到农信，我今日会在干什么，我今日会怎样农信人的确面临的压力很大，股份制银行的竞争、存贷款规模的考核、不良贷款的清收等指标让大家都透可是气来，在营业部同样如此，那么应对如此环境，我们应当怎样看我们的工作呢用一个词来讲，就是“珍惜”。其实这个社会上的许多工作都没有我们想象中的那么好，我们有时候觉得公务员挺好的，较为稳定，可是不明白公务员中的艰难的提升之路;我们有时候觉得最生意挺好的，有钱啊，活的很潇洒，很自由，可是不明白做生意的艰辛和困难;我们有时候觉得自我做点什么很好啊，逍遥自在，自由自在，没有什么条条框框，想怎样就怎样，很自由，可是我们不明白其中的风险……这其中的种种，都是我们想象不到的困难，在农信工作，虽然有压力，可是也给了我们前进的动力;在农信虽然工作有许多困难，可是我们的农信给了我们种种的培训，给了我们解决问题的方法和学习这些方法的机会，相比之下我们真的应当珍惜眼前这份工作。

总之，要在今后的工作中我们应严格要求自我，努力学习，踏实工作，珍惜此刻，为成为团队的优秀一员而努力!

案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：一是给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直理解到损害的就是国家和社会，国家蒙受了干脆的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严峻的后果。二是给单位业务开展带来严峻后果，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。三是断送了自我完备前途和职业幻想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自我，成为案件的当事人，那么等待我们的将是恒久离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自我的职业幻想，也会在顷刻之间化为乌有。

明白了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，经过这次学习，使我了解到案件防控的重要性，没有了平安的经营环境，那么其他的都是剩余的，我认为要想从根本上解除隐患，应从以下几方面入手：

首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自我所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自我绝不涉及案件。加强业务学习，进一步提高案件防控水平，提高工作实效和质量，对发觉的问题引起高度重视，坚决杜绝发觉问题不报告的情景发生，建立快速反应机制，对重大问题应第一时间进行上报，进一步加强案件防控信息数据上报的质量和刚好性，杜绝统计信息不完整，不精确的情景。

其次，在简单引发案件的环节多家留意。在我们平常工作中有些环节很简单引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分别、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的运用和保管等等。

最终，在日常工作中，同事之间，相互监督，相互提示，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。

经过这次活动，我们每个员工经过进行自我教化、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并比照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪遵守法律等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

案件防控心得体会

内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部限制功能的提升，把推动内部风险防控作为提高员工满足度和客户满足度，提高网点的营销服务实力和核心竞争力，乃至撬动全行内部平安意识，实现工作目标的重中之重的工作来抓。作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险供应科学依据。

坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部平安意识，提高网点的创效实力。依据不同的`区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的平安风险进行建设，各部门要对自身的平安问题执行状况进行全面检查、监督和评价考核，对执行不力的要肃穆追究责任，以确保内部风险限制的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。

限制银行内部风险是为了更好的为客户供应服务，增加产品销售，但假如不重视内限制度建设、规章制度的落实和风险理念的教化，甚至以牺牲风险来增加服务的便利性，则有可能导致转型的失败。因此，加强员工思想道德教化和风险意识，狠抓制度落实和按章操作，建立先进的风险限制文化和合规文化，督促网点整改，巩固风险平安检查效果。

通过专业的合规风险教化去进行企业改革，用统一的标准，规范网点的营销模式，实现服务标准化和客户体验的一样性，以提高产品销售实力，提升客户满足度。从而提高网点内部限制的全面转型，实现企业经济效益的稳步提高。

案件防控心得体会

近一段时间，依据单位的统一支配，我们组织了一系列的案件学习和探讨，感受颇深，主要集中在如下几个方面：

对于这个问题，我觉得主要有两个方面能够思索，一是价值观发生了扭曲，光想着捞钱了，想着享受了，所以就透过种种不法的手段来解决问题；二是交友不慎，一步一步地上了贼船，无奈之下只能就范，一步步滑向深渊。

钱多少才算多？我觉得这个问题能够思索一下。有人说一百零一万、也有说一千万，但是人的欲望是无穷的，有了一百零一万的时候就会去追求一千万了，有了一千万还想着去做亿万富豪了，恒久不会知足。那里还有个前题，就是我们是信用社员工，假如我们是个商人，那么逐利就是我们的目标，只要不违法，我赚一百零一个亿都没有问题，但是我们不是，我们只是一个小小的银行职员而已，我们赚的只是相对微薄的工资和奖金，这个是我们的工作性质确定的，那种挥金如土的生活不是我们工薪阶层所能消费和观赏的。反过来思索，我们作为一个信用社的员工，有自我的房子、有自我的车、有自我的一点积蓄能够养老就好了，再多的钱就不是自我的了，留给孩子，很大可能是害了孩子，对孩子是没有什么好处的。知足常乐，不属于自我的东西，就必需不要碰！

关于交友，每个人都有自我的挚友，这个很正常，但是有一些挚友是不能交往的，因为他们跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有资源，能够贷款，是个财神爷。另外就是关于挚友之间借钱的问题，我有个观点就是必需要在你自我能够承受的额度之内，比如说你借给他一万、两万或者十万二十万，你自我能够承受这个损失，不影响你身边的其他人。这是能够的，但是假如你借给他几十万甚至几百万，那就不正常了，因为我们自我承受不了这个风险！许多人就会顺理成章地把这一风险转化给了单位，这样就危急了，就简单出问题了。很多人出问题就是这样的，刚起先的时候摸索性的做了一点，自我也能限制住了，觉得没有问题了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越远、越走越深，直到自我限制不住的时候才东窗事发。实在是可悲！

纵观全部案例，出了个别特别状况外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有时候自我再思索，假如有一天真的自我进去了，那我们以后的生活会如何呢？尽管此刻社会也在激励各界去包涵那些“湿过鞋”的人，但是实际状况又会如何呢？一旦进去后，那么在社会上就很难立足了。那我们能干什么呢？回老家，舆—论压力让人受不了，只能到一个生疏的城市做个小本买卖，但是这样的结果就是仅仅能够维持自我的生存，想发展壮大，真的很难！很简洁的一点，当自我的事业发展须要资金的时候，融资就会很难，就因为那个污点，那个恒久伴随一生的污点，那个恒久都洗不掉的污点。身边的挚友就更别提了，谁还敢与您交往呀，大家都会躲着。想想看，这个是一个什么样的结局？太恐怖了！

另外，我们也能够算算帐，记得看过一个教化片叫《七笔帐》，主子公一把鼻涕一把泪地给大家算账：一算“政治帐”，自毁前程；二算“经济帐”，败尽家业；三算“名誉帐”，身败名裂；四算“家庭帐”，夫离女散；五算“亲情帐”，众叛亲离；六算“自由帐”，身陷牢笼；七算“健康帐”，身心憔悴！最终主子公总结说：“此刻我深深地体会到，什么最重要？生命最重要！自由最重要！什么是华蜜？有一个健康的身体，和谐完整的家庭，平平安安就是最大的华蜜！算算自我的七笔帐，我是帐帐划不来。”同样：算算我们自我的帐也同样不值，挪用资金几十万，判刑五六年，丢掉了自我的饭碗，怎样值得呢？！

关于农信工作。就是知足常乐，感谢农信。许多人都在问一句话：假如我没有来到农信，我这天会在干什么，我这天会怎样？农信人的确面临的压力很大，股份制银行的竞争、存贷款规模的考核、不良贷款的清收等指标让大家都透但是气来，在营业部同样如此，那么应对如此环境，我们就应怎样看我们的工作呢？用一个词来讲，就是“珍惜”。其实这个社会上的许多工作都没有我们想象中的那么好，我们有时候觉得职员挺好的，较为稳定，但是不明白职员中的艰难的提升之路；我们有时候觉得最生意挺好的，有钱啊，活的很潇洒，很自由，但是不明白做生意的艰辛和困难；我们有时候觉得自我做点什么很好啊，逍遥自在，自由自在，没有什么条条框框，想怎样就怎样，很自由，但是我们不明白其中的风险……这其中的种种，都是我们想象不到的困难，在农信工作，虽然有压力，但是也给了我们前进的动力；在农信虽然工作有许多困难，但是我们的农信给了我们种种的培训，给了我们解决问题的方法和学习这些方法的机会，相比之下我们真的就应珍惜眼前这份工作。

总之，要在今后的工作中我们应严格要求自我，努力学习，踏实工作，珍惜此刻，为成为团队的优秀一员而努力！

案件防控心得体会

xxxx年是银行业合规文化建设年，作为一名银行一线员工，合规建设须要我们身体力行，从工作的每一个细微环节落实执行。我支行于4月18日和5月5日进行了关于案件防控和银行合规文化建设的学习活动，通过这次活动，我进一步相识到案件防控的必要性和紧迫性。

首先，作为银行员工须要提高风险防备意识。商业银行须要依靠信誉来求得生存和发展，案件的发生不仅给银行造成经济上的重大损失，也会带来不良的社会舆论。案件多发会导致社会上对本行整体评价的下降，假如不加强案件防控会使投资者失去信念，储户不再放心存款，最终银行就会失去赖以生存发展的基础。因此我们必需认清形势，明确开展案件防控工作，防范操作风险和道德风险。这是建立我行风险管理长效机制的必需，也是维护我行自身稳定健康发展的迫切需求。

其次，案件防控工作关键点在于落实到每一个员工，只要我们每位员工都有案件防控意识，都能遵章守纪，案件防控工作就会事半功倍。作为一名银行员工，每天接触的是大量的现金、重要凭证、客户信息等重要事物，假如不提高个人思想品质，在工作中严格执行规章制度，并加以各